Top 50 Dividenden-Aktien - Q4/2021 Q4 2021 Was kaufen Deutschlands Privatanleger am Ende des Jahres? - AlleAktien
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Strategie
Top 50 Dividenden-Aktien
Q4/2021
Was kaufen Deutschlands Privatanleger am Ende des Jahres?
von Benjamin Franzil
Q4 2021
11. Januar 2022
Umfrage in der Dividendenstrategie-
Gruppe: Über 24.000 Käufe 2021
ausgewertet
Unsere Tradition: Alle drei Monate führen wir von AlleAktien in der Facebook-Gruppe
„Dividendenstrategie“ eine große Umfrage durch. In dieser Gruppe tauschen sich mittlerweile
über 70.000 Privatanleger miteinander aus — sie ist damit auch die größte und aktivste Aktien-
gemeinschaft Deutschlands. Dort haben wir Privatanleger einen sicheren Ort gefunden, an dem
wir uns rational und ehrlich austauschen können. Gemeinsam die besten Aktien finden. Divi-
denden-Steuern sparen. Und neue Aktien-Ideen finden.
Jedes Quartal fragen wir die Mitglieder:
„Welche Aktien habt ihr im letzten
Quartal gekauft?“
Über 24.000 Stimmen wurden 2021 auf diese Weise abgegeben. Die Umfragen werten wir in
alter Tradition aus und stellen die Ergebnisse auf unserer Seite online. Für viele Investoren
sind die Umfragen ein beliebter Anhaltspunkt für die eigenen Käufe. Man kann sich sehr gut In-
spiration holen und herausfinden, welche Aktien im Fokus der Anleger sind. Man merkt dabei
förmlich, dass sich die deutschen Aktionäre jedes Quartal weiterentwickeln.
2
Dividenden
AlleAktien
Die Top 10 Dividenden-Aktien der
Deutschen im Jahr 2021
Solide Aktienauswahl in den Top 10
Die Top 10 Dividendenaktien sind eine überzeugende Aktienauswahl von weltbekannten Quali-
tätsunternehmen. Keine Pennystocks und keine wilde Zockerei. Für jeden Investor ist hier
etwas dabei. Einerseits Wachstumsunternehmen wie Microsoft oder Apple, aber auch Dividen-
dendickschiffe wie AT&T oder die Allianz. Was diese Unternehmen alle vereint, ist, dass hier
viel Geld verdient wird. Jedes der Unternehmen wirtschaftet profitabel und hat ein Geschäfts-
modell, das auch in 10 Jahren noch Bestand hat. Es gibt außerdem keine Wette auf einzelne
Sektoren oder Länder. Für manch einen klingt das langweilig, aber es finanziert langfristig
den Ruhestand. Wir haben so gut wie keine Arbeit damit. Das Schöne daran: Alle diese Aktien
haben wir auf AlleAktien.de bereits analysiert.
Im Vergleich zum letzten Jahr hat sich einiges getan. Die wohl größte Veränderung hat an
der Spitze stattgefunden. Shell wurde von Unilever von Platz 1 gestoßen. Kein Wunder, denn
das Jahr 2021 hat für viele das Bewusstsein für Klimaschutz geschärft. Öl-Aktien verlieren zu-
nehmend an Beliebtheit. Gleichzeitig mussten Aktionäre letztes Jahr eine harte Dividenden-
kürzung schlucken.
Zudem konnte sich die Allianz erstmals den dritten Platz sichern und stößt damit Coca Cola
vom Podest. Neu auf der Liste ist außerdem McDonald’s. Die Fast Food-Kette konnte während
der Pandemie mit einem guten Krisenmanagement glänzen und hat schnell auf mehr Drive
thrus und Lieferung umgestellt. Gehen musste dafür Visa, die bis auf den 12. Platz zurück-
gefallen sind. Hier mehren sich die Ängste einer Disruption des klassischen Währungssystems
durch Kryptowährungen. Außerdem ging weltweit die Kaufkraft zurück und Visa musste einen
Umsatzrückgang verzeichnen.
3
Die Top 10:
1. Unilever
2. Microsoft
3. Allianz
4. Johnson & Johnson
5. Realty Income
6. Coca-Cola
7. Apple
8. McDonald’s
9. Shell
10. AT&T
Durchschnittliche Dividendenrendite von 3,2 %, mit einer
unglaublichen Spanne von 0,5 % bis 8,0 %
Auch dieses Jahr sind in den Top 10 Aktien der deutschen Anleger wieder ausschließlich
Dividendenzahler gelandet. Die Schere der Dividendenrendite könnte aber weiter kaum
auseinander sein. Von 0,5 % Dividendenrendite bei Apple bis hin zu satten 8,0 % bei
AT&T reichen die Auszahlungen. Grundsätzlich befinden sich aber viele Unternehmen
im Bereich von 2 bis 4 % Dividendenrendite. Dazu gehören Johnson&Johnson, Coca Cola,
Shell und Unilever. Doch nicht bei allen Kandidaten ist die Dividende so sicher. Während
Microsoft zuverlässig erhöht, musste Shell die Zahlung für 2021 um über 60 % zurück-
fahren. Zwar konnten sie wegen einem steigenden Ölpreis jetzt wieder die Ausschüttung
erhöhen, allerdings beeindruckt das nur wenige Investoren.
4
Was aber vor allem schön aus der Auswertung hervorgeht: Es gibt nicht den einen Dividenden-
investor. Es gibt Investoren, die setzen gerne auf eine hohe Dividendenrendite hier und heute.
In diese Kategorie fallen vor allem Investoren, die schon viel Kapital zum Investieren haben und
sich eine nette Nebeneinkunft wünschen. Gleichzeitig gibt es aber auch Dividendeninvestoren,
die sich auf stark wachsende Unternehmen fokussieren, deren Dividende auch ansehnlich
wächst. Beispielsweise Microsoft oder Apple.
Wenn dich die beiden Strategien genauer interessieren, findest du hier eine kostenlose Über-
sicht der beiden Strategien:
Strategie
Dividendenstrategie Teil 2
Wie man als Dividendeninvestor seine persönliche
Strategie zurechtlegt
von Benjamin Franzil
9. April 2021
„Wer in Dividendenaktien investiert,
der muss nicht auf Wachstum
verzichten. Das beweist unsere
Auswertung der beliebtesten Aktien
des Jahres 2021.“
Benjamin Franzil
Unilever hat sich den ersten Platz verdient — eine tolle Mischung aus
Wachstum, Dividende und Sicherheit
Unilever ist 2021 die Lieblingsaktie unter deutschen Dividendeninvestoren. Bei
unserer Auswertung interessiert uns vor allem, in was am meisten investiert wird. Uni-
lever konnte hier mit ordentlich Abstand gewinnen. Der Konsumgüterriese aus Groß-
britannien war selbst während der Pandemie ein solides Investment und ein sicherer
Dividendenhafen.
5
3,8 % Dividendenrendite und über 5 % Wachstum pro Jahr. Unilever ist ein guter Mix aus
hoher Dividende und ordentlichem Wachstum. Eine perfekte Kombination für alle, die die gol-
dene Mitte treffen wollen. Mit einer Ausschüttungsquote der Nettogewinne von ungefähr 60
% ist die Dividende auch für die Zukunft gesichert. Da der Konsumgüterhersteller gleichzeitig
eigene Aktien zurückkauft, gibt es noch eine Sonderrendite obendrauf. Wir sind überzeugt:
Unilever ist auf lange Sicht sehr kaufenswert.
Home Bias-Untersuchung: Dividendeninvestoren setzen zunehmend auf
die USA und orientieren sich an dem weltweiten Gleichgewicht
Jedes Jahr untersuchen wir, welche Länder in den Top 50-Aktien am häufigsten vorkamen. Wir
wollen nämlich herausfinden, wie stark Anleger sich am Home Bias orientieren. Der Home Bias
ist ein Effekt, der bei vielen Anlegern vorkommt. Anleger kaufen am liebsten Aktien aus dem
Land, der Region oder der Branche, in der sie sich befinden. Das kann gutgehen, aber führt
häufig zu höheren Risiken. Denn ein Land wie Deutschland repräsentiert nur einen kleinen
Teil der Weltwirtschaft. Ein Portfolio aus 100 % deutschen Aktien hängt von viel mehr Risiken
ab als ein global diversifiziertes Portfolio. Deshalb orientieren wir uns am liebsten am MSCI
World-Index.
Deutsche Privatanleger achten immer stärker auf den Home Bias. Denn viele deutsche Unter-
nehmen waren in der Vergangenheit keine tollen Renditebringer wie die Deutsche Bank, Deut-
sche Telekom oder RWE. In den USA gab es dagegen historisch die besseren Renditen. Außer-
dem ist dort die Aktienkultur sehr ausgeprägt. Die Unternehmen sind stolz auf ihre Dividende
und die Anzahl der Anhebungen.
Während also im Vorjahr noch 54 % der Käufe in die USA fielen, sind es 2021 schon 60 % ge-
wesen. Gleichzeitig sank der Anteil deutscher Unternehmen von 24 % auf 22 %. Das zeigt, dass
deutsche Anleger rational nach der höchsten Rendite gehen. Gleichzeitig aber auch, dass
Deutschland für Investoren an Attraktivität verliert.
Deutsche Dividendeninvestoren kaufen zunehmend Aktien in den USA und setzen weniger auf Titel in
Deutschland. Der Home Bias nimmt weiter ab.
6
Top 50
Dividendenaktien Q4 2021 als Liste
Platz Aktie Logo Land Käufe
1 Unilever GB 2415
2 Microsoft US 1893
3 Allianz DE 1444
4 Johnson&Johnson US 1214
5 Realty Income US 1150
6 Coca-Cola US 1025
7 Apple US 871
8 McDonald’s US 710
9 Shell GB 693
10 AT&T US 671
7
11 BASF DE 670
12 Visa US 654
13 PepsiCo US 575
14 Procter & Gamble US 566
15 Tencent CN 544
16 3M US 504
17 British American Tobacco GB 497
18 Fresenius DE 460
19 BlackRock US 420
20 STORE Capital US 400
21 AbbVie DE 101
22 Rio Tinto GB 324
23 Danaher US 309
24 LVMH FR 301
8
25 Altria US 298
26 Volkswagen DE 294
27 Mastercard US 287
28 SAP DE 285
29 E.ON DE 276
30 Bayer DE 262
31 Cisco US 247
32 Nvidia US 222
33 Gazprom RU 216
34 Imperial Brands GB 55
35 Nike US 174
36 Novo Nordisk DE 43
37 Omega Healthcare US 154
9
38 Deutsche Telekom DE 148
39 Siemens DE 40
40 Starbucks US 137
41 Lockheed Martin US 122
42 Waste Management US 112
43 Disney US 109
44 Texas Instruments US 106
45 Pfizer US 105
46 Church & Dwight US 102
47 JPMorgan Chase US 102
48 Main Street Capital US 97
49 Vonovia DE 84
50 Hochtief DE 78
10Die fünf beliebtesten
Dividendenaktien 2021
in der Kurzanalyse
Unilever — der Konsumgüterriese aus Großbritannien
Jeder von uns hat schon einmal ein Produkt von Unilever gekauft oder benutzt. Mit
dieser steilen These lehnt man sich absolut nicht zu weit aus dem Fenster, denn von Zahnpasta
bis zu Lebensmitteln stellt das in London ansässige Unternehmen mit einem jährlichen Umsatz
von über 60 Mrd. USD alles her. Im 19. Jahrhundert in den Niederlanden gegründet, war eines
der ersten Produkte, ähnlich wie bei Procter & Gamble, Seife. Mittlerweile sind sie einer der
wichtigsten Hersteller von jeglichen Verbrauchsgütern weltweit.
Hohe Dividendenrendite mit ordentlicher Steigerung. Und das Geschäft läuft sehr gut. Der
mittlerweile rein britische Konzern ist über 130 Mrd. USD wert. Wer hier investiert, bekommt
eine Dividendenrendite von 3,8 %, die jährlich um über 5 % steigt. Auch eine operative Marge
von über 16 % macht Eindruck. Außerdem ist das Unternehmen ein Champion der Schwellen-
länder. 60 % des Umsatzes kommen aus Ländern, die sich gerade erst zu Industrienationen
hocharbeiten.
11Microsoft — Cloud-Champion im Abomodell
B2B-Software und Cloud sind die Kernsegmente. Innerhalb von gut 30 Jahren ist aus einem
kleinen Softwarehersteller das wichtigste IT-Unternehmen der Welt geworden. Verkaufte
Microsoft anfangs noch Betriebssysteme für den Heimcomputer, sind sie mittlerweile ein regel-
rechter ETF für den IT-Bereich. Sie sind mit Microsoft Azure die weltweite #2 für Cloudservices,
haben mit der Office Suite die wichtigste Software für Unternehmen und breiten sich immer
mehr im Gaming aus. Das Geschäft mit PCs an Privatpersonen rückt dabei immer mehr in den
Hintergrund.
Microsoft ist ein Qualitätsunternehmen mit einer blendenden Zukunft. Umsatz und Ge-
winne laufen wie am Schnürchen aufwärts, gleichzeitig ist die Verschuldung vergleichsweise
gering. Mit einer Dividendenrendite von 0,8 % gehört die Aktie zwar nicht zu den spendabels-
ten Zahlern, allerdings wird diese um 12 % pro Jahr erhöht. Ein echter Fang also für Dividenden-
wachstumsfans. Die gute Positionierung im stark wachsenden Cloudgeschäft und die Allgegen-
wärtigkeit im Privat- und Berufsleben von Millionen von Menschen machen das Unternehmen
so attraktiv wie fast kein zweites.
13Allianz — der Dividendenchampion aus Deutschland
Die größte Versicherungsgesellschaft der Welt kommt aus Deutschland. Die Allianz ist
nicht nur ein deutsches Unternehmen mit einer langjährigen Historie, sondern auch immer
noch eines der attraktivsten Investments in unserem Land. Das beständige Wachstum hat in
der Vergangenheit schon so manchen Investor reich gemacht. Mittlerweile liegt ein jährlicher
Umsatz von über 140 Mrd. EUR an, von dem ein Großteil mit klassischen Schadens- und Unfall-
versicherungen verdient wird. Aber auch immer mehr Finanzprodukte für die Altersvorsorge
werden angeboten und sorgen für genauso langfristig planbare Erträge.
Eine stolze Dividendenrendite von 4,3 % mit einer jährlichen Erhöhung von 5 %. Das
lässt selbst Investoren aufhorchen, die sonst nur auf Wachstumsaktien aus sind. Möglich wird
das vor allem durch die extrem planbaren Einnahmen des Versicherungsgeschäftes. Über 80
Millionen Kunden zahlen jedes Jahr mindestens eine Prämie an den Konzern und machen
damit nicht nur das Unternehmen, sondern auch die Aktionäre glücklich. Die Allianz ist wahr-
haftig ein Investment für die Ewigkeit.
15Johnson&Johnson — das wichtigste Unternehmen für medizinische
Konsumgüter
Johnson&Johnson ist spezialisiert auf den medizinischen Bereich. Aktuell bedeutet
das Konsumgüter und medizinische Produkte. Damit ist der Konzern lange gut gefahren. In-
vestoren wurden in den letzten Jahren mit einem Dividendenwachstum von durchschnittlich 18
% pro Jahr belohnt. Jetzt plant der Konzern aber die Aufspaltung. Die Konsumgütersparte muss
gehen. Der schnell wachsende Medizinbereich wird zum Kerngeschäft.
Eine Dividendenrendite von 2,5 % — mit unheimlichem Wachstum. Investoren lieben John-
son&Johnson vor allem für die hohe Gewinnmarge und solide Dividendenerhöhungen. Gleich-
zeitig muss man für das Wachstum von Morgen nicht auf die Rendite von heute verzichten.
Mit 2,5 % Dividendenrendite und dem hohen jährlichen Wachstum kommt hier jeder auf seine
Kosten. Und nach erfolgreicher Aufspaltung wird das Wachstum noch stärker anziehen.
17Realty Income — das Unternehmen mit der monatlichen Dividende
Realty Income ist ein echtes Investorenunternehmen. Nicht umsonst ist die Mission des
amerikanischen REITs, seinen Aktionären eine monatliche Dividende auszuzahlen. Und genau
deshalb sind sie auch bei Anlegern so beliebt. Möglich wird das durch das sehr planbare Ge-
schäftsmodell. Realty Income vermietet Gewerbeimmobilien und sagt: Wenn unsere Mieter
monatlich Cashflows produzieren und uns die Miete zahlen, dann können wir auch unseren
Aktionären monatlich ihre Dividende ausschütten.
Triple Net Lease-System als Gewinngarantie. Die Mieter von Realty Income verpflichten
sich dazu, selbst für die Instandhaltung ihrer Immobilien aufzukommen sowie verschiedene
anfallende Kosten zu tragen. Dafür dürfen sie mit dem Objekt weitestgehend machen, was sie
wollen. Für Realty Income ist das sehr gut, denn sie haben weniger Kosten und steigern damit
ihre Profite. Gleichzeitig laufen die Mietverträge meist über 9 Jahre oder länger. Eine sehr gute
Grundlage für die Dividendenrendite von 4,1 %. Kein Wunder, dass die Aktie so beliebt bei In-
vestoren ist.
19Fazit: Deutsche Aktionäre
investieren auch 2021 in echte
Qualitätsunternehmen
Vieles hat sich im letzten Jahr geändert. Aber eine Sache ist gleich geblieben. Deutsche Aktio-
näre setzen bei der Aktienwahl auf Qualität. Unilever, Microsoft, Allianz, Johnson&Johnson:
Unter den Top-Unternehmen deutscher Investoren sind nur welche mit hervorragender Quali-
tät. Keine Pennystocks oder Rohrkrepierer sind dabei. Sondern langfristig erfolgreiche Unter-
nehmen mit einer erstklassigen Perspektive.
Gleichzeitig passen sich die Investoren an Marktveränderungen an. Shell fällt von Platz 1 weit
zurück auf den 9. Rang. Ein Beweis dafür, dass sobald die Zukunftsaussichten sich zunehmend
verschlechtern, die Reißleine gezogen wird. Die Allianz, die trotz der Pandemie und Umwelt-
katastrophen weltweit einen neuen Rekordumsatz erzielen konnte, wird belohnt: Sie steigt auf
das Siegerpodest auf. Wir sehen: Unsere Investorengemeinschaft bildet sich fortlaufend weiter
und berücksichtigt verändernde Umstände am Markt, anstatt die Augen zu verschließen. Wir
haben eine Gemeinschaft, die ständig dazulernt, um bessere Investmententscheidungen zu
treffen. Darauf können wir alle stolz sein.
Aufrichtige Grüße,
Benjamin Franzil
20Benjamin Franzil Partner bei AlleAktien
Benjamin fokussiert sich auf Unternehmen aus der Restaurant-,
Luxus- und Halbleiterbranche. Er investiert bevorzugt in Unter-
nehmen mit attraktiver Dividendenpolitik: nachhaltig finanziert
und stetig steigend. Profitables Wachstum und eine konserva-
tive Ausschüttungsquote sind entscheidend in seiner Strategie.
Benjamin hat an der Hochschule Trier B. Eng. und M. Eng. Wirt-
schaftsingenieurwesen mit Vertiefung auf Maschinenbau stu-
diert. An der Clemson Universität in den USA forschte er an der
Digitalisierung von Industrieprozessen. Vor AlleAktien war er
bei dem Halbleiterhersteller Infineon.
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