Trügerische Gewinnversprechen - Der Onlinehandel mit Finanzinstrumenten wird bei Anlegern immer beliebter. Diesen Trend machen sich Betrüger ...

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Trügerische Gewinnversprechen - Der Onlinehandel mit Finanzinstrumenten wird bei Anlegern immer beliebter. Diesen Trend machen sich Betrüger ...
ONLINE-ANLAGEBETRUG

Immer öfter fallen Menschen auf die Masche der Betrüger herein, mit wenig Aufwand viel Geld zu gewinnen.

      Trügerische Gewinnversprechen
    Der Onlinehandel mit Finanzinstrumenten wird bei Anlegern immer beliebter. Diesen Trend machen sich
        Betrüger zunutze. Sie versprechen hohe Gewinne mit betrügerischen Cybertrading-Plattformen.

     er regelmäßige Austausch von          neralstaatsanwaltschaft Bamberg be-        den mehrere Konten mit einem Gutha-

D    Erkenntnissen und Erfahrungen
     zwischen Experten des Bundes-
kriminalamts und des Landeskriminal-
                                           reits im Vorfeld in Kooperation mit der
                                           Kriminalpolizeiinspektion      Neu-Ulm
                                           wegen des Verdachts des gewerbs- und
                                                                                      ben von 700.000 Euro beschlagnahmt.
                                                                                      240 kosovarische Polizeibeamte waren
                                                                                      am Schlag gegen das Betrugsnetzwerk
amts Niederösterreich, mit deutschen       bandenmäßigen Betrugs Haftbefehle          beteiligt.
und kosovarischen Behörden führte zu       erwirkt.                                      Zeitgleich kam es in Berlin zur Um-
einem Ermittlungserfolg. Ermittlungen          Die Festgenommenen stammen aus         setzung zweier Durchsuchungsbe-
der Zentralstelle Cybercrime in Bayern     der Republik Kosovo, aus Albanien          schlüsse an der Privat- und Geschäfts-
und der Kriminalpolizeiinspektion          und aus Deutschland. Es handelt sich       anschrift eines weiteren mutmaßlichen
Neu-Ulm führten Ende März 2021 zu          bei den Tätern zum Teil um Call-Cen-       Mitglieds der internationalen Täter-
einem Schlag gegen ein betrügerisches      ter-Mitarbeiter, die bei deutschsprachi-   gruppe.
Cybertrading-Netzwerk, das vorwie-         gen Geschädigten besonders erfolg-
gend vom Kosovo aus operierte. In den      reich waren und als vermeintliche Top-        Plattformen. Die Täter, gegen die
vergangenen Jahren sind dem Netz-          Broker für Schäden in Millionenhöhe        sich die Maßnahmen in der Republik
werk Anleger aus ganz Europa in die        verantwortlich sein sollen.                Kosovo sowie in Berlin richteten, sol-
Fänge geraten – sie wurden um Millio-          Die Ermittler forschten auch die       len seit 2017 unter anderem die Platt-
nenbeträge betrogen.                       führenden Köpfe aus. Bei Hausdurch-        formen FXCMarkets, FXOptexGroup,
                                                                                                                                FOTO:GROOVERIDERZ/STOCK.ADOBE.COM

                                           suchungen an den Arbeitsplätzen der        Swissinv24, CFXPoint, IForex24, Co-
   Festnahmen. In der Republik Koso-       Call-Center-Mitarbeiter wurden mitun-      dexFX, HBCMarket, CapitalGFX, In-
vo wurden 18 Tatverdächtige festge-        ter detaillierte Anweisungen und Leit-     vestment Department, Tradingmar-
nommen und 17 Objekte durchsucht.          fäden für den Kontakt zu den Opfern        kets24 und Brokermasters betrieben
Die Männer im Alter zwischen 22 und        gefunden. Ferner wurden im Zuge der        haben, teilten die Generalstaatsanwalt-
45 Jahren sollen an betrügerischen On-     Durchsuchungen sieben Fahrzeuge so-        schaft Bamberg und das Polizeipräsidi-
line-Anlage-Plattformen mitgewirkt ha-     wie 160.000 Euro Bargeld sicherge-         um Schwaben Süd/West in einer Pres-
ben. Für drei der Personen hatte die Ge-   stellt. Bei weiteren Ermittlungen wur-     seaussendung mit.

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Trügerische Gewinnversprechen - Der Onlinehandel mit Finanzinstrumenten wird bei Anlegern immer beliebter. Diesen Trend machen sich Betrüger ...
Die Software-Lösungen hinter den Cybertrading-Plattformen bieten die Möglichkeiten zur Manipulation von Kursverläufen oder die
                                                Simulation von Gewinnen oder Verlusten.

                                                    Internationale Betrugsmasche. Der        tende polizeiliche Zusammenarbeit ist,        Das Angebot der Online-Broker
                                                Ablauf des betrügerischen Cybertra-          um diesen weltweit operierenden Be-       wurde im letzten Jahrzehnt zunehmend
                                                dings gestaltet sich in den Grundzügen       trugsnetzwerken auf die Schliche zu       durch hochspekulative Produkte erwei-
                                                immer gleich. Die Täter spiegeln den         kommen.“                                  tert. Die Täter erstellen professionell
                                                potenziellen Kunden vor, digitale Platt-                                               wirkende Trading-Webseiten und ge-
                                                formen für den Handel mit unterschied-          Werbung mit Prominenten. Veranla-      ben vor, Broker-Häuser zu sein. Es
                                                lichen Finanzinstrumenten zur Verfü-         gungen und Depots bei Online-Brokern      werden außergewöhnlich hohe Ge-
                                                gung zu stellen. Es werden keine Optio-      sind nichts Außergewöhnliches mehr.       winnausschüttungen versprochen. Die
                                                nen platziert, eingezahltes Geld wird        Die Broker verrechnen den Kunden          Opfer stoßen auf diese Angebote über
                                                nicht investiert, es gibt keine Gewinn-      Gebühren für das Depot, die Kon-          diverse Webseiten, auf denen eine ho-
                                                ausschüttung und auch keine Rückzah-         toführung und für jeden Handel. Neben     he Rendite für das eingesetzte Kapital
                                                lung.                                        einer Lizenz oder einer Konzession für    angeboten wird. Insbesondere in sozia-
                                                    „Die für den Kunden sichtbare Han-       den Wertpapierhandel besitzen Online-     len Medien und in Online-Ausgaben
                                                delsplattform ist ebenso wie das angeb-      Broker vereinzelt Bankkonzessionen        bekannter Zeitungen wird für Veranla-
                                                liche Kundenkonto reine Täuschung.           und unterliegen damit der Einlagensi-     gungen in verschiedene Finanzproduk-
                                                Häufig kommt es nach einzelnen miss-         cherung.                                  te geworben. Die Werbung und Serio-
                                                glückten vermeintlichen Trades zu ei-                                                  sität der Plattform wird durch Veröf-
                                                nem Totalverlust des eingesetzten Ka-                                                  fentlichungen positiver Berichte in
                                                pitals“, erläutert ein Ermittler des Büros                                             Nachrichtenportalen oder sozialen Me-
                                                für Finanzermittlungen und Vermö-                                                      dien untermauert. Mit der Werbung an-
FOTOS: LEUNGCHOPAN/STOCK.ADOBE.COM, SCRENSHOT

                                                genssicherheit im Bundeskriminalamt                                                    gesprochene Interessenten finden bei
                                                in Wien. „Wir sprechen dabei von ei-                                                   Überprüfungen in Suchmaschinen vor-
                                                nem Deliktsphänomen, das der interna-                                                  erst nur positive Nachrichten und Be-
                                                tionalen organisierten Cyber-Krimina-                                                  wertungen. Schließlich registrieren sie
                                                lität zuzurechnen ist. Zahlreiche Fälle                                                sich mit ihren Kontaktdaten auf der be-
                                                werden gar nicht erst angezeigt, da vie-                                               worbenen Webseite.
                                                len Anlegern das hohe Verlustrisiko der                                                    „Mit falscher Berichterstattung wird
                                                gewählten Investmentart von vornher-                                                   ihnen suggeriert, dass auch prominente
                                                ein bekannt ist. Der Erfolg des ,Action-     Falsche Werbung für Anlageprodukte        Persönlichkeiten derartige Trading-
                                                Days‘ in der Republik Kosovo hat ge-         mit Promis wie Lena Meyer-Landrut:        Plattformen nützen würden und damit
                                                zeigt, wie wichtig die grenzüberschrei-      Die Sängerin hat damit nichts zu tun.     ihr Vermögen erworben hätten“, erklärt

                                                ÖFFENTLICHE SICHERHEIT 7-8/21                                                                                                7
Trügerische Gewinnversprechen - Der Onlinehandel mit Finanzinstrumenten wird bei Anlegern immer beliebter. Diesen Trend machen sich Betrüger ...
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                                                                                       anderem die Möglichkeiten zur Mani-
                                                                                       pulation von Kursverläufen oder die
                                                                                       Simulation von Gewinnen oder Verlus-
                                                                                       ten. „Die findigen Betrüger betreiben
                                                                                       neben den Webseiten speziell dafür
                                                                                       eingerichtete Callcenter, in denen bis
                                                                                       zu 100 Callcenter-Agents arbeiten. Da-
                                                                                       mit die Ermittlungsbehörden die Täter
                                                                                       nicht so einfach ausforschen oder die
                                                                                       Standorte der Callcenter lokalisieren
                                                                                       können, bedienen sich die Kriminellen
                                                                                       zahlreicher technischer Verschleie-
                                                                                       rungsmaßnahmen. Die Callcenter wer-
                                                                                       den überwiegend in Niedriglohnlän-
                                                                                       dern eingerichtet, in denen potenzielle
                                                                                       Angestellte mit Sprachkenntnissen re-
                                                                                       krutiert werden können“, schildert ein
                                                                                       Kriminalbeamter des Landeskriminal-
                                                                                       amtes Niederösterreich, der sich seit
                                                                                       2017 mit dieser Betrugsform auseinan-
                                                                                       dersetzt. „Die Täter setzten zudem im-
                                                                                       mer häufiger auf Kryptowährungen,
                                                                                       um die Geldflüsse zusätzlich zu ver-
                                                                                       schleiern, was die Ermittlungsarbeit der
                                                                                       Strafverfolgungsbehörden erschwert.“
                                                                                       Webdesigner gestalten für die Täter
Online-Werbungen sind mit Webseiten von betrügerischen Online-Plattformen oder         Webauftritte, die sehr professionell und
Broker-Häusern verlinkt. Wer sich registriert, wird von Callcenter-Agents angerufen.   fast immer mehrsprachig ausgestaltet
                                                                                       sind. Die Anonymität, die das Internet
Ministerialrat Mag. Dr. Gerald Rak,         haben“, erklärt Rak. „Die von den Op-      zweifellos bietet, ermöglicht es den
MA MSc. Er leitet das Büro für              fern eröffneten und über die Täter-        tatsächlichen Betreibern der Websei-
Finanzermittlungen und Vermögens-           Webseite oder per Handy-App online         ten, unerkannt zu bleiben.“
sicherung (Büro 7.2) im Bundeskrimi-        einsehbaren Veranlagungskonten wei-
nalamt.                                     sen – solange keine Auszahlung ver-            Opfer aus Österreich. Ein 35-Jähri-
                                            langt wird – regelmäßig Gewinne aus.       ger aus dem Bezirk Melk wurde, nach-
   Hintermänner und Täter. Früher           Genau das verleitet die Geschädigten       dem er im November 2020 auf einer
wurde hauptsächlich mit Insider-Tipps       zu weiteren Überweisungen auf ver-         Webseite seine Kontaktdaten angege-
für lukrative Aktien geworben. Heutzu-      schiedene ausländische Bankkonten,         ben hatte, von Unbekannten telefonisch
tage werben unseriöse Broker-Häuser         die ihnen von den Tätern bekannt ge-       kontaktiert. Diese gaben sich offenbar
mit Wetten auf ein Währungspaar (For-       geben werden. Die Gelder landen in ei-     unter dem Namen „Lorenz, Bergmann
ex bzw. FX), Differenzkontrakte (Con-       nem Geldwäschenetzwerk mit Wei-            und Fischer“ als Broker eines briti-
tracts for Difference – CFDs) und binä-     terüberweisungen auf andere Konten         schen Unternehmens aus und bewegten
re Optionen auf Aktien, Rohstoffe, In-      und Wallets für Kryptowährungen. Die       den 35-Jährigen zu Investitionen in di-
dizes, Währungen und Kryptowährun-          Opfer verlieren dabei häufig ihr einge-    verse Finanzgeschäfte. Zum einen
gen. „Zahlreiche Online-Werbungen           setztes Kapital.“                          überwies das Opfer Geld für die Inves-
sind mit Webseiten von betrügerischen          Die unmittelbaren Täter in den Call-    titionen mittels Banküberweisungen
Online-Plattformen oder Broker-Häu-         centern werden hauptsächlich aus der       auf ein irisches Konto, zum anderen
sern verlinkt. Auf derartigen Seiten ge-    Bevölkerung im ehemaligen Jugosla-         wurden Beträge auf Bitcoin-Wallets
ben Interessenten bei der Registrierung     wien und aus dem osteuropäischen           übertragen. Als er sich im Februar
ihre Kontaktdaten an und werden in          Raum angeworben. Die Callcenter-           2021 einen Teil der vermeintlichen Fi-
der Folge von Callcenter-Agents ange-       Agents verwenden in der Regel gut          nanzgeschäfte auszahlen lassen wollte,
rufen und von ihnen betreut. Bei Inter-     klingende englische oder deutsche Na-      jedoch kein Geld erhielt, schöpfte der
esse erhalten sie nach der Registrierung    men, um ihre wahre Identität zu ver-       Niederösterreicher Verdacht. Er erstat-
auf der Webseite ein mit einem Pass-        schleiern und ein seriöses Image der       tete Anzeige beim LKA Niederöster-
wort geschütztes Anlagekonto für die        Plattform vorzutäuschen. Die Hinter-       reich. Der Schaden bewegt sich im ho-
vermeintlichen zukünftigen Finanzge-        männer und Drahtzieher errichten           hen sechsstelligen Eurobereich.
schäfte. Die für die Überweisungen der      oberhalb der Callcenter-Ebene häufig
Opfer bekannt gegebenen Bankkonten          unternehmensähnliche Strukturen.              Strukturierte Ermittlungen. Die kri-
                                                                                                                                  FOTO: SCREENSHOT

lauten zumeist auf im Ausland existie-                                                 minalpolizeilichen Ermittler gehen da-
rende und eigens für diesen Zweck ge-          Manipulation von Kursverläufen. Die-    von aus, dass durch das zögerliche An-
gründete Gesellschaften, die einen von      se Plattformen, genauer gesagt die Soft-   zeigeverhalten der Opfer von einer ho-
der Plattform abweichenden Namen            ware-Lösungen dahinter, bieten unter       hen Dunkelziffer auszugehen ist. Die

8                                                                                             ÖFFENTLICHE SICHERHEIT 7-8/21
Trügerische Gewinnversprechen - Der Onlinehandel mit Finanzinstrumenten wird bei Anlegern immer beliebter. Diesen Trend machen sich Betrüger ...
Schäden dürften aufgrund der bisheri-
                                      gen Erfahrungen aus Ermittlungsver-
                                      fahren mehrere hundert Millionen Euro
                                      pro Jahr in Mittel- und Westeuropa be-
                                      tragen. In Österreich kann nach Anga-
                                      ben der Kriminalisten von Schäden in
                                      der Höhe von mehreren Millionen Euro
                                      jährlich ausgegangen werden – Ten-
                                      denz steigend.

                                          Datenbank. Zur Verhinderung von
                                      „Doppelgleisigkeiten“ bei den Ermitt-
                                      lungen und um die Tragweite des Phä-
                                      nomens in Österreich erfassen zu kön-
                                      nen, wurde vom BK eigens dafür eine
                                      Datenbank (CTF) eingerichtet. Diese
                                      Faktotum-Datenbank soll die ermitteln-
                                      den Landeskriminalämter in die Positi-
                                      on versetzten, unmittelbar nach der Er-
                                      fassung einer Anzeige feststellen zu
                                      können, ob zu der angezeigten Tra-
                                      ding-Plattform (Brand) schon Ermitt-
                                      lungen von anderen Polizeidienststel-
                                      len in Österreich geführt werden. So
                                      können verschiedene Ermittlungen zu-
                                      sammengeführt und auf einen gemein-
                                      samen Nenner gebracht werden.
                                          „Die Aktzusammenführung in ei-
                                      nem frühen Ermittlungsstadium, idea-      Die Täter setzten zunehmend auf Kryptowährungen, um Geldflüsse zu verschleiern.
                                      lerweise noch vor der ersten Berichter-
                                      stattung an die Staatsanwaltschaft, hat   Koordinierung von operativen Maß-          ihrer Mitgliedsländer. Waren es 2018
                                      den Effekt, dass Akte, die inhaltlich     nahmen im Ausland zu unterstützen.         noch 1.038 Warnmitteilungen, die ver-
                                      zusammengehören, von Beginn an von                                                   öffentlicht wurden, hat sich 2020 die
                                      der gleichen Staatsanwaltschaft bear-        Prävention. Das Bundeskriminalamt       Anzahl mit 2.471 Warnmitteilungen
                                      beitet werden. Dies führt zu einer Ver-   (Büro 1.6 – Kriminalprävention) infor-     mehr als verdoppelt. Die größte Samm-
                                      fahrensbeschleunigung. Durch die Zu-      miert die Bevölkerung laufend mit          lung zu weltweiten offiziellen Warn-
                                      sammenführung mehrerer Ermittlun-         Präventionskampagnen über die Gefah-       mitteilungen der verschiedenen Finanz-
                                      gen können wir auch einen raschen         ren von verlockenden Angeboten oder        marktaufsichtsbehörden findet man un-
                                      Überblick über den Schaden, der durch     betrügerischen        Investment-Seiten.   ter www.gmlitigationassistance.com/
                                      einen Brand verursacht wird, gewin-       Menschen sollen sensibilisiert werden,     de/weltweite-warnungen-b.shtml.
                                      nen“, erläutert Rak. Die Datenbank er-    auf bestimmte Warnsignale zu reagie-
                                      möglicht den Nutzungsberechtigten in      ren, um den Betrügern nicht auf den           Anleger sollten sich die Webseite ih-
                                      den Landeskriminalämtern im Bedarfs-      Leim zu gehen.                             res Brokers genau ansehen und überprü-
                                      fall eigene Analysen des Datenmateri-        Präventionstipps findet man auf der     fen, ob dieser eine in Österreich gültige
                                      als anzustellen.                          Webseite des Bundeskriminalamtes           Konzession für sein Angebot hat. Diese
                                          Vom Bundeskriminalamt (Abtei-         (www.bundeskriminalamt.at) unter der       Information findet man im Impressum.
                                      lung 4) wird in regelmäßigen Abstän-      Registerkarte „Prävention und Opfer-       Wichtig ist auch zu recherchieren, ob ei-
                                      den eine Gesamtanalyse der Daten          hilfe“. Es findet regelmäßig ein Infor-    ne Gesellschaft am angegebenen Sitz
                                      durchgeführt. Den Landeskriminaläm-       mationsaustausch zwischen der Krimi-       existiert. Betrügerische Webseiten er-
                                      tern werden neue Entwicklungen mit-       nalpolizei und der Finanzmarktaufsicht     kennt man häufig an der erst kürzlich
                                      geteilt. Bei diesem Betrugsphänomen       (FMA) statt, die auf dem Gebiet der        durchgeführten Registrierung der Do-
                                      hat sich gezeigt, dass durch einen        Prävention ebenfalls sehr aktiv ist. Die   main. Herausfinden lässt sich das über
                                      Brand meistens mehrere Länder betrof-     FMA veröffentlicht zum Schutz der          den Zeitstempel der Registrierung, der
FOTOS: WRIGHTSTUDIO/STOCK.ADOBE.COM

                                      fen und auch mehrere Ermittlungsver-      Anleger Warnmeldungen über Unter-          bei einer WHOIS-Anfrage angezeigt
                                      fahren anhängig sind.                     nehmen, die in Österreich unerlaubt am     wird.
                                          Die Abteilung 7 im Bundeskrimi-       Finanzmarkt tätig geworden sind               Neben der FMA bieten auch die
                                      nalamt hat in diesen Fällen die Aufga-    (www.fma.gv.at/category/news/investo-      Präventionsplattformen www.watchlist-
                                      be, den internationalen Informations-     renwarnung). Die International Orga-       internet.at oder www. ombudsstelle.at
                                      austausch sicherzustellen und die Er-     nization of Securities Commissions         Informationen, Checklisten und häufig
                                      mittler bei der Organisation von ziel-    (IOSCO), bei der auch die FMA Mit-         gestellte Fragen und Antworten rund
                                      führenden Meetings, beispielsweise via    glied ist, betreibt ein Portal mit Links   um die Thematik des Cybertrading-
                                      Europol, sowie bei der Planung und        zu den offiziellen Warnmitteilungen        Frauds an.               Gernot Burkert

                                      ÖFFENTLICHE SICHERHEIT 7-8/21                                                                                               9
Trügerische Gewinnversprechen - Der Onlinehandel mit Finanzinstrumenten wird bei Anlegern immer beliebter. Diesen Trend machen sich Betrüger ...
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