Trügerische Gewinnversprechen - Der Onlinehandel mit Finanzinstrumenten wird bei Anlegern immer beliebter. Diesen Trend machen sich Betrüger ...
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ONLINE-ANLAGEBETRUG
Immer öfter fallen Menschen auf die Masche der Betrüger herein, mit wenig Aufwand viel Geld zu gewinnen.
Trügerische Gewinnversprechen
Der Onlinehandel mit Finanzinstrumenten wird bei Anlegern immer beliebter. Diesen Trend machen sich
Betrüger zunutze. Sie versprechen hohe Gewinne mit betrügerischen Cybertrading-Plattformen.
er regelmäßige Austausch von neralstaatsanwaltschaft Bamberg be- den mehrere Konten mit einem Gutha-
D Erkenntnissen und Erfahrungen
zwischen Experten des Bundes-
kriminalamts und des Landeskriminal-
reits im Vorfeld in Kooperation mit der
Kriminalpolizeiinspektion Neu-Ulm
wegen des Verdachts des gewerbs- und
ben von 700.000 Euro beschlagnahmt.
240 kosovarische Polizeibeamte waren
am Schlag gegen das Betrugsnetzwerk
amts Niederösterreich, mit deutschen bandenmäßigen Betrugs Haftbefehle beteiligt.
und kosovarischen Behörden führte zu erwirkt. Zeitgleich kam es in Berlin zur Um-
einem Ermittlungserfolg. Ermittlungen Die Festgenommenen stammen aus setzung zweier Durchsuchungsbe-
der Zentralstelle Cybercrime in Bayern der Republik Kosovo, aus Albanien schlüsse an der Privat- und Geschäfts-
und der Kriminalpolizeiinspektion und aus Deutschland. Es handelt sich anschrift eines weiteren mutmaßlichen
Neu-Ulm führten Ende März 2021 zu bei den Tätern zum Teil um Call-Cen- Mitglieds der internationalen Täter-
einem Schlag gegen ein betrügerisches ter-Mitarbeiter, die bei deutschsprachi- gruppe.
Cybertrading-Netzwerk, das vorwie- gen Geschädigten besonders erfolg-
gend vom Kosovo aus operierte. In den reich waren und als vermeintliche Top- Plattformen. Die Täter, gegen die
vergangenen Jahren sind dem Netz- Broker für Schäden in Millionenhöhe sich die Maßnahmen in der Republik
werk Anleger aus ganz Europa in die verantwortlich sein sollen. Kosovo sowie in Berlin richteten, sol-
Fänge geraten – sie wurden um Millio- Die Ermittler forschten auch die len seit 2017 unter anderem die Platt-
nenbeträge betrogen. führenden Köpfe aus. Bei Hausdurch- formen FXCMarkets, FXOptexGroup,
FOTO:GROOVERIDERZ/STOCK.ADOBE.COM
suchungen an den Arbeitsplätzen der Swissinv24, CFXPoint, IForex24, Co-
Festnahmen. In der Republik Koso- Call-Center-Mitarbeiter wurden mitun- dexFX, HBCMarket, CapitalGFX, In-
vo wurden 18 Tatverdächtige festge- ter detaillierte Anweisungen und Leit- vestment Department, Tradingmar-
nommen und 17 Objekte durchsucht. fäden für den Kontakt zu den Opfern kets24 und Brokermasters betrieben
Die Männer im Alter zwischen 22 und gefunden. Ferner wurden im Zuge der haben, teilten die Generalstaatsanwalt-
45 Jahren sollen an betrügerischen On- Durchsuchungen sieben Fahrzeuge so- schaft Bamberg und das Polizeipräsidi-
line-Anlage-Plattformen mitgewirkt ha- wie 160.000 Euro Bargeld sicherge- um Schwaben Süd/West in einer Pres-
ben. Für drei der Personen hatte die Ge- stellt. Bei weiteren Ermittlungen wur- seaussendung mit.
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Die Software-Lösungen hinter den Cybertrading-Plattformen bieten die Möglichkeiten zur Manipulation von Kursverläufen oder die
Simulation von Gewinnen oder Verlusten.
Internationale Betrugsmasche. Der tende polizeiliche Zusammenarbeit ist, Das Angebot der Online-Broker
Ablauf des betrügerischen Cybertra- um diesen weltweit operierenden Be- wurde im letzten Jahrzehnt zunehmend
dings gestaltet sich in den Grundzügen trugsnetzwerken auf die Schliche zu durch hochspekulative Produkte erwei-
immer gleich. Die Täter spiegeln den kommen.“ tert. Die Täter erstellen professionell
potenziellen Kunden vor, digitale Platt- wirkende Trading-Webseiten und ge-
formen für den Handel mit unterschied- Werbung mit Prominenten. Veranla- ben vor, Broker-Häuser zu sein. Es
lichen Finanzinstrumenten zur Verfü- gungen und Depots bei Online-Brokern werden außergewöhnlich hohe Ge-
gung zu stellen. Es werden keine Optio- sind nichts Außergewöhnliches mehr. winnausschüttungen versprochen. Die
nen platziert, eingezahltes Geld wird Die Broker verrechnen den Kunden Opfer stoßen auf diese Angebote über
nicht investiert, es gibt keine Gewinn- Gebühren für das Depot, die Kon- diverse Webseiten, auf denen eine ho-
ausschüttung und auch keine Rückzah- toführung und für jeden Handel. Neben he Rendite für das eingesetzte Kapital
lung. einer Lizenz oder einer Konzession für angeboten wird. Insbesondere in sozia-
„Die für den Kunden sichtbare Han- den Wertpapierhandel besitzen Online- len Medien und in Online-Ausgaben
delsplattform ist ebenso wie das angeb- Broker vereinzelt Bankkonzessionen bekannter Zeitungen wird für Veranla-
liche Kundenkonto reine Täuschung. und unterliegen damit der Einlagensi- gungen in verschiedene Finanzproduk-
Häufig kommt es nach einzelnen miss- cherung. te geworben. Die Werbung und Serio-
glückten vermeintlichen Trades zu ei- sität der Plattform wird durch Veröf-
nem Totalverlust des eingesetzten Ka- fentlichungen positiver Berichte in
pitals“, erläutert ein Ermittler des Büros Nachrichtenportalen oder sozialen Me-
für Finanzermittlungen und Vermö- dien untermauert. Mit der Werbung an-
FOTOS: LEUNGCHOPAN/STOCK.ADOBE.COM, SCRENSHOT
genssicherheit im Bundeskriminalamt gesprochene Interessenten finden bei
in Wien. „Wir sprechen dabei von ei- Überprüfungen in Suchmaschinen vor-
nem Deliktsphänomen, das der interna- erst nur positive Nachrichten und Be-
tionalen organisierten Cyber-Krimina- wertungen. Schließlich registrieren sie
lität zuzurechnen ist. Zahlreiche Fälle sich mit ihren Kontaktdaten auf der be-
werden gar nicht erst angezeigt, da vie- worbenen Webseite.
len Anlegern das hohe Verlustrisiko der „Mit falscher Berichterstattung wird
gewählten Investmentart von vornher- ihnen suggeriert, dass auch prominente
ein bekannt ist. Der Erfolg des ,Action- Falsche Werbung für Anlageprodukte Persönlichkeiten derartige Trading-
Days‘ in der Republik Kosovo hat ge- mit Promis wie Lena Meyer-Landrut: Plattformen nützen würden und damit
zeigt, wie wichtig die grenzüberschrei- Die Sängerin hat damit nichts zu tun. ihr Vermögen erworben hätten“, erklärt
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anderem die Möglichkeiten zur Mani-
pulation von Kursverläufen oder die
Simulation von Gewinnen oder Verlus-
ten. „Die findigen Betrüger betreiben
neben den Webseiten speziell dafür
eingerichtete Callcenter, in denen bis
zu 100 Callcenter-Agents arbeiten. Da-
mit die Ermittlungsbehörden die Täter
nicht so einfach ausforschen oder die
Standorte der Callcenter lokalisieren
können, bedienen sich die Kriminellen
zahlreicher technischer Verschleie-
rungsmaßnahmen. Die Callcenter wer-
den überwiegend in Niedriglohnlän-
dern eingerichtet, in denen potenzielle
Angestellte mit Sprachkenntnissen re-
krutiert werden können“, schildert ein
Kriminalbeamter des Landeskriminal-
amtes Niederösterreich, der sich seit
2017 mit dieser Betrugsform auseinan-
dersetzt. „Die Täter setzten zudem im-
mer häufiger auf Kryptowährungen,
um die Geldflüsse zusätzlich zu ver-
schleiern, was die Ermittlungsarbeit der
Strafverfolgungsbehörden erschwert.“
Webdesigner gestalten für die Täter
Online-Werbungen sind mit Webseiten von betrügerischen Online-Plattformen oder Webauftritte, die sehr professionell und
Broker-Häusern verlinkt. Wer sich registriert, wird von Callcenter-Agents angerufen. fast immer mehrsprachig ausgestaltet
sind. Die Anonymität, die das Internet
Ministerialrat Mag. Dr. Gerald Rak, haben“, erklärt Rak. „Die von den Op- zweifellos bietet, ermöglicht es den
MA MSc. Er leitet das Büro für fern eröffneten und über die Täter- tatsächlichen Betreibern der Websei-
Finanzermittlungen und Vermögens- Webseite oder per Handy-App online ten, unerkannt zu bleiben.“
sicherung (Büro 7.2) im Bundeskrimi- einsehbaren Veranlagungskonten wei-
nalamt. sen – solange keine Auszahlung ver- Opfer aus Österreich. Ein 35-Jähri-
langt wird – regelmäßig Gewinne aus. ger aus dem Bezirk Melk wurde, nach-
Hintermänner und Täter. Früher Genau das verleitet die Geschädigten dem er im November 2020 auf einer
wurde hauptsächlich mit Insider-Tipps zu weiteren Überweisungen auf ver- Webseite seine Kontaktdaten angege-
für lukrative Aktien geworben. Heutzu- schiedene ausländische Bankkonten, ben hatte, von Unbekannten telefonisch
tage werben unseriöse Broker-Häuser die ihnen von den Tätern bekannt ge- kontaktiert. Diese gaben sich offenbar
mit Wetten auf ein Währungspaar (For- geben werden. Die Gelder landen in ei- unter dem Namen „Lorenz, Bergmann
ex bzw. FX), Differenzkontrakte (Con- nem Geldwäschenetzwerk mit Wei- und Fischer“ als Broker eines briti-
tracts for Difference – CFDs) und binä- terüberweisungen auf andere Konten schen Unternehmens aus und bewegten
re Optionen auf Aktien, Rohstoffe, In- und Wallets für Kryptowährungen. Die den 35-Jährigen zu Investitionen in di-
dizes, Währungen und Kryptowährun- Opfer verlieren dabei häufig ihr einge- verse Finanzgeschäfte. Zum einen
gen. „Zahlreiche Online-Werbungen setztes Kapital.“ überwies das Opfer Geld für die Inves-
sind mit Webseiten von betrügerischen Die unmittelbaren Täter in den Call- titionen mittels Banküberweisungen
Online-Plattformen oder Broker-Häu- centern werden hauptsächlich aus der auf ein irisches Konto, zum anderen
sern verlinkt. Auf derartigen Seiten ge- Bevölkerung im ehemaligen Jugosla- wurden Beträge auf Bitcoin-Wallets
ben Interessenten bei der Registrierung wien und aus dem osteuropäischen übertragen. Als er sich im Februar
ihre Kontaktdaten an und werden in Raum angeworben. Die Callcenter- 2021 einen Teil der vermeintlichen Fi-
der Folge von Callcenter-Agents ange- Agents verwenden in der Regel gut nanzgeschäfte auszahlen lassen wollte,
rufen und von ihnen betreut. Bei Inter- klingende englische oder deutsche Na- jedoch kein Geld erhielt, schöpfte der
esse erhalten sie nach der Registrierung men, um ihre wahre Identität zu ver- Niederösterreicher Verdacht. Er erstat-
auf der Webseite ein mit einem Pass- schleiern und ein seriöses Image der tete Anzeige beim LKA Niederöster-
wort geschütztes Anlagekonto für die Plattform vorzutäuschen. Die Hinter- reich. Der Schaden bewegt sich im ho-
vermeintlichen zukünftigen Finanzge- männer und Drahtzieher errichten hen sechsstelligen Eurobereich.
schäfte. Die für die Überweisungen der oberhalb der Callcenter-Ebene häufig
Opfer bekannt gegebenen Bankkonten unternehmensähnliche Strukturen. Strukturierte Ermittlungen. Die kri-
FOTO: SCREENSHOT
lauten zumeist auf im Ausland existie- minalpolizeilichen Ermittler gehen da-
rende und eigens für diesen Zweck ge- Manipulation von Kursverläufen. Die- von aus, dass durch das zögerliche An-
gründete Gesellschaften, die einen von se Plattformen, genauer gesagt die Soft- zeigeverhalten der Opfer von einer ho-
der Plattform abweichenden Namen ware-Lösungen dahinter, bieten unter hen Dunkelziffer auszugehen ist. Die
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Schäden dürften aufgrund der bisheri-
gen Erfahrungen aus Ermittlungsver-
fahren mehrere hundert Millionen Euro
pro Jahr in Mittel- und Westeuropa be-
tragen. In Österreich kann nach Anga-
ben der Kriminalisten von Schäden in
der Höhe von mehreren Millionen Euro
jährlich ausgegangen werden – Ten-
denz steigend.
Datenbank. Zur Verhinderung von
„Doppelgleisigkeiten“ bei den Ermitt-
lungen und um die Tragweite des Phä-
nomens in Österreich erfassen zu kön-
nen, wurde vom BK eigens dafür eine
Datenbank (CTF) eingerichtet. Diese
Faktotum-Datenbank soll die ermitteln-
den Landeskriminalämter in die Positi-
on versetzten, unmittelbar nach der Er-
fassung einer Anzeige feststellen zu
können, ob zu der angezeigten Tra-
ding-Plattform (Brand) schon Ermitt-
lungen von anderen Polizeidienststel-
len in Österreich geführt werden. So
können verschiedene Ermittlungen zu-
sammengeführt und auf einen gemein-
samen Nenner gebracht werden.
„Die Aktzusammenführung in ei-
nem frühen Ermittlungsstadium, idea- Die Täter setzten zunehmend auf Kryptowährungen, um Geldflüsse zu verschleiern.
lerweise noch vor der ersten Berichter-
stattung an die Staatsanwaltschaft, hat Koordinierung von operativen Maß- ihrer Mitgliedsländer. Waren es 2018
den Effekt, dass Akte, die inhaltlich nahmen im Ausland zu unterstützen. noch 1.038 Warnmitteilungen, die ver-
zusammengehören, von Beginn an von öffentlicht wurden, hat sich 2020 die
der gleichen Staatsanwaltschaft bear- Prävention. Das Bundeskriminalamt Anzahl mit 2.471 Warnmitteilungen
beitet werden. Dies führt zu einer Ver- (Büro 1.6 – Kriminalprävention) infor- mehr als verdoppelt. Die größte Samm-
fahrensbeschleunigung. Durch die Zu- miert die Bevölkerung laufend mit lung zu weltweiten offiziellen Warn-
sammenführung mehrerer Ermittlun- Präventionskampagnen über die Gefah- mitteilungen der verschiedenen Finanz-
gen können wir auch einen raschen ren von verlockenden Angeboten oder marktaufsichtsbehörden findet man un-
Überblick über den Schaden, der durch betrügerischen Investment-Seiten. ter www.gmlitigationassistance.com/
einen Brand verursacht wird, gewin- Menschen sollen sensibilisiert werden, de/weltweite-warnungen-b.shtml.
nen“, erläutert Rak. Die Datenbank er- auf bestimmte Warnsignale zu reagie-
möglicht den Nutzungsberechtigten in ren, um den Betrügern nicht auf den Anleger sollten sich die Webseite ih-
den Landeskriminalämtern im Bedarfs- Leim zu gehen. res Brokers genau ansehen und überprü-
fall eigene Analysen des Datenmateri- Präventionstipps findet man auf der fen, ob dieser eine in Österreich gültige
als anzustellen. Webseite des Bundeskriminalamtes Konzession für sein Angebot hat. Diese
Vom Bundeskriminalamt (Abtei- (www.bundeskriminalamt.at) unter der Information findet man im Impressum.
lung 4) wird in regelmäßigen Abstän- Registerkarte „Prävention und Opfer- Wichtig ist auch zu recherchieren, ob ei-
den eine Gesamtanalyse der Daten hilfe“. Es findet regelmäßig ein Infor- ne Gesellschaft am angegebenen Sitz
durchgeführt. Den Landeskriminaläm- mationsaustausch zwischen der Krimi- existiert. Betrügerische Webseiten er-
tern werden neue Entwicklungen mit- nalpolizei und der Finanzmarktaufsicht kennt man häufig an der erst kürzlich
geteilt. Bei diesem Betrugsphänomen (FMA) statt, die auf dem Gebiet der durchgeführten Registrierung der Do-
hat sich gezeigt, dass durch einen Prävention ebenfalls sehr aktiv ist. Die main. Herausfinden lässt sich das über
Brand meistens mehrere Länder betrof- FMA veröffentlicht zum Schutz der den Zeitstempel der Registrierung, der
FOTOS: WRIGHTSTUDIO/STOCK.ADOBE.COM
fen und auch mehrere Ermittlungsver- Anleger Warnmeldungen über Unter- bei einer WHOIS-Anfrage angezeigt
fahren anhängig sind. nehmen, die in Österreich unerlaubt am wird.
Die Abteilung 7 im Bundeskrimi- Finanzmarkt tätig geworden sind Neben der FMA bieten auch die
nalamt hat in diesen Fällen die Aufga- (www.fma.gv.at/category/news/investo- Präventionsplattformen www.watchlist-
be, den internationalen Informations- renwarnung). Die International Orga- internet.at oder www. ombudsstelle.at
austausch sicherzustellen und die Er- nization of Securities Commissions Informationen, Checklisten und häufig
mittler bei der Organisation von ziel- (IOSCO), bei der auch die FMA Mit- gestellte Fragen und Antworten rund
führenden Meetings, beispielsweise via glied ist, betreibt ein Portal mit Links um die Thematik des Cybertrading-
Europol, sowie bei der Planung und zu den offiziellen Warnmitteilungen Frauds an. Gernot Burkert
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