Verhaltens- und Ethikkodex für die Deutsche Bank - Deutsche Bank
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Deutsche Bank Verhaltens- und Ethikkodex für die Deutsche Bank
Inhaltsverzeichnis
Einleitung 1
Unsere Vision 2
Unsere Werte und Überzeugungen 3
Unsere Werte und Überzeugungen wahren 10
Einhaltung des Kodex 11
Aktualisiert im April 2014
Im Namen des Vorstands und des Aufsichtsrats freuen wir uns, den Verhaltens- und Ethikkodex
für die Deutsche Bank vorzustellen. Dieser Kodex legt die Werte und Mindeststandards für das
Verhalten aller Mitarbeiter untereinander sowie gegenüber internen und externen Stakeholdern
fest.
Unsere Werte und die Überzeugungen, auf denen sie basieren, unterstützen unser Ziel eines lang-
fristigen Kulturwandels, der ein wesentlicher Bestandteil der Strategie der Deutschen Bank und von
zentraler Bedeutung für die Wiederherstellung des Vertrauens der Öffentlichkeit ist. Diese Werte
und Überzeugungen sind der Kern all dessen, was wir tun und wie wir handeln, und sollen sicher-
stellen, dass wir im Einklang mit den höchsten ethischen Standards handeln. Sie stehen für die Art
von Institution, die wir als Deutsche Bank sein wollen, und müssen sich in unserem Verhalten
widerspiegeln.
Die Deutsche Bank fordert von allen Mitarbeitern, dass sie bei all ihren Äußerungen und Hand-
lungen ein Höchstmaß an Integrität an den Tag legen. Jeder von uns steht in der Pflicht, diesen
Maßstäben persönlich gerecht zu werden und Kollegen dabei zur Seite zu stehen, dies ebenso zu
tun. Eine ausgeprägte positive Compliance-Kultur, im Rahmen derer wir die Richtlinien der
Deutschen Bank sowie die für unsere Tätigkeit maßgeblichen Gesetze, Regeln und Vorschriften
der Länder, in denen die Deutsche Bank tätig ist, strengstens einhalten, ist unabdingbar für die
Aufrechterhaltung dieser Maßstäbe.
In diesem Kodex werden nicht alle denkbaren Geschäftsereignisse explizit genannt, und das
rechtliche und aufsichtsrechtliche Umfeld, in dem wir agieren, deckt nicht sämtliche Eventualitäten
ab. Daher ist es zwingend erforderlich, dass wir uns nach Buchstaben und Geist dieses Kodex
richten. Wir müssen uns von dem leiten lassen, was richtig ist, nicht davon, was erlaubt ist. Wir sind
verpflichtet, bei Bedarf Hilfestellung und Beratung von entsprechenden Experten zu suchen.
Die Mitglieder des Vorstands, des Aufsichtsrats sowie das gesamte Senior Management der
Deutschen Bank stehen uneingeschränkt hinter diesem Kodex. Wir sehen es als unsere
persönliche Verpflichtung an, sicherzustellen, dass alle Mitarbeiter der Deutschen Bank bei der
Durchführung unserer Geschäftsaktivitäten und im Umgang mit unseren Stakeholdern im Sinne
dieses Kodex handeln.
Jürgen Fitschen Anshu Jain
Co-Vorsitzender des Vorstands Co-Vorsitzender des Vorstands
1Unsere Vision
Wir wollen die führende kundenorientierte globale Universalbank sein
Wir dienen unseren Aktionären am besten, indem wir unsere Kunden in den Mittelpunkt stellen und ein globales
Netzwerk ausgewogener Geschäftsaktivitäten bieten, das auf einer soliden Kapital- und Liquiditätsausstattung
beruht.
Wir wertschätzen unsere deutschen Wurzeln und bekennen uns zu unserer weltweiten Aufstellung.
Wir verpflichten uns zu einer Kultur, die Risiken und Anerkennung in ein ausgewogenes Verhältnis stellt, Talente
gewinnt und fördert, Teamarbeit und Kollegialität belohnt und auf die Belange der Gesellschaft eingeht.
2Unsere Werte und Überzeugungen
Unsere Werte
Integrität Nachhaltige Kunden- Innovation Disziplin Partnerschaft
Leistung orientierung
Unsere Überzeugungen
Wir richten uns stets Wir schaffen Wert Wir erarbeiten uns Wir fördern die Wir gehen sorgsam Wir setzen auf
nach den höchsten für unsere Aktionäre, das Vertrauen unserer intellektuelle Neugier mit unserem Unter- gemischte Teams,
Integritätsstandards – indem wir langfristigen Kunden, indem wir unserer Mitarbeiter, nehmen und seinen um bessere Ideen
in Worten und in Taten. Erfolg über kurzfristige sie in den Mittelpunkt weil sie die Grundlage Ressourcen um. Wir und ausgewogenere
Gewinne stellen. unseres Handelns jeglicher Innovation ist. denken und handeln Entscheidungen zu
stellen. wie Eigentümer. erreichen.
Wir tun das, was Wir unterstützen Wir schaffen Mehr- Wir verhelfen unseren Wir halten uns an Wir stellen gemeinsame
nicht nur rechtlich unternehmerisches wert für unsere Kunden zum Erfolg, Regeln und stehen zu Ziele über Bereichs-
erlaubt, sondern auch Denken und das Kunden, weil wir ihre indem wir geeignete unseren Zusagen – denken. Die Grundlage
richtig ist. verantwortungs- Bedürfnisse verstehen Lösungen für ihre ohne Wenn und Aber. dafür sind Zusammen-
bewusste Abwägen und sie bestmöglich Anforderungen suchen arbeit, Respekt und
von Chancen und erfüllen. und anbieten. Vertrauen über alle
Risiken. Bereiche hinweg.
Wir sprechen offen Wir streben nachhal- Wir wollen der Partner Wir verbessern Wir erreichen Wir arbeiten mit allen
miteinander. Wir tigen Erfolg an, durch unserer Kunden sein. kontinuierlich unsere operative Exzellenz, Stakeholdern und Auf-
fördern, äußern und gezielte Entwicklung Die geschaffenen Prozesse und Platt- indem wir alles, was sichtsbehörden partner-
respektieren konstruk- und Förderung Werte teilen wir fair. formen, indem wir wir tun, möglichst schaftlich und verant-
tive Kritik. unserer Mitarbeiter neue und bessere schon im ersten An- wortungsbewusst
entsprechend ihrer Ideen nutzen. lauf richtig machen. zusammen. Wir
Leistung und Talente. nehmen unsere gesell-
schaftliche Verant-
wortung ernst.
3Unsere Werte und Überzeugungen
Integrität Ihre Verantwortung
— Treffen Sie Einschätzungen nach dem
Das Vertrauen all unserer Stakeholder gewinnen wir dadurch, dass wir Grundsatz der Integrität.
integer handeln und uns nach hohen Maßstäben richten. Wir wollen uns — Stellen Sie alles in Frage, was Ihnen
nicht nur daran halten, was erlaubt ist, sondern tun, was richtig ist. Wir als nicht richtig erscheint und eska-
wollen ein Umfeld schaffen, in dem konstruktive Kritik nicht nur lieren und melden Sie mutmaßliche
erwünscht ist und respektiert wird, sondern auch Bestandteil der Arbeit Verstöße gegen Gesetze, Regeln oder
jedes Einzelnen ist. Bestimmungen.
— Handeln Sie stets offen und ehrlich und
Professionalität stellen Sie sich und die Bank stets in
angemessener Weise dar.
Wir bestehen auf der Einhaltung höchster professioneller Standards — Informieren Sie sich über die Anfor-
sowie auf Integrität bei allen unseren Geschäftsaktivitäten. Wir erwar- derungen der Anti-Geldwäsche-,
ten, dass unsere Mitarbeiter jegliches Verhalten unterlassen, das von Bestechungs- und Korruptions-
unseren Kunden, anderen Mitarbeitern oder der Öffentlichkeit negativ Richtlinien und die vor Ort geltenden
aufgefasst werden könnte. Richtlinien und halten Sie diese ein.
— Stellen Sie Dritten keine vertraulichen
Informationen zur Verfügung, sofern
Vertrauen gewinnen und stärken dies nicht im Rahmen der ordentlichen
Wir wollen das Vertrauen unserer Kunden, staatlicher Behörden, von Geschäftstätigkeit gestattet ist.
Aufsichtsbehörden, Anlegern und der Öffentlichkeit gewinnen und — Schützen Sie vertrauliche Informa-
tionen, nutzen Sie diese nie zu Ihrem
stärken. Bei Auskunftsersuchen, Ermittlungen und behördlichen sowie
eigenen Vorteil und senden Sie diese
bankinternen Untersuchungen erwarten wir von unseren Mitarbeitern nicht an Ihre private E-Mail-Adresse.
uneingeschränkte Kooperation sowie vollständige und korrekte — Erlangen Sie ein umfassendes Ver-
Informationen. ständnis der Integritätsstandards der
regionalen und globalen Märkte Ihres
Wir tolerieren keinerlei Bestechung und andere Formen der Korruption,
Tätigkeitsbereichs und halten Sie sich
sei es in Gestalt der Annahme oder Gewährung unlauterer Vorteile. Wir an diese.
beteiligen uns aktiv an den internationalen und lokalen Initiativen zur
Bekämpfung von Finanzkriminalität wie Betrug, Korruption, Geldwäsche
sowie Finanzierung terroristischer und anderer krimineller Aktivitäten. Stellen Sie sich folgende
Zudem verpflichten wir uns, ein wirksames Kontrollsystem Fragen
aufrechtzuerhalten, um illegale und unethische Geschäftspraktiken
— Sind Sie bereit, Handlungsweisen zu
aufzudecken und diesen entgegenzuwirken.
hinterfragen, von denen Sie denken,
Die Integrität von Märkten und Wettbewerb ist für das Vertrauen in dass diese falsch sind?
unser Handeln von wesentlicher Bedeutung. Wir sehen uns in der — Sind Sie bereit, Urteile anderer anzu-
Pflicht, die Integrität der Finanzmärkte zu wahren und den höchstmög- nehmen, und lassen Sie Ihr Handeln
lichen Maßstab bei der Vermeidung von Marktmanipulation anzusetzen. von anderen Personen hinterfragen?
— Nutzen oder besprechen Sie
vertrauliche Informationen nur zu
Schutz von Informationen rechtmäßigen geschäftlichen Zwecken?
— Deutsche Bank-Informationen — Erwägen Sie die Weitergabe
Die Deutsche Bank erwartet von ihren Mitarbeitern und Auftrag- kurssensitiver Informationen und wenn
ja, ist der betreffende Empfänger
nehmern, dass sie Unternehmensinformationen schützen und
Mitarbeiter mit „Need to know“-Status?
vertraulich behandeln und diese nur zu dem vorgesehenen
Geschäftszweck, nicht aber für rechtswidrige oder unrechtmäßige
Zwecke, nutzen.
— Kurssensible Informationen
Wir ergreifen Maßnahmen zum Schutz kurssensibler Informationen;
diese werden nur an Personen weitergegeben, die unter die „Need
to know“-Regelung fallen. Zudem dürfen kurssensible Informationen
nicht dazu verwendet werden, einen ungerechtfertigten Vorteil zu
erzielen.
4Unsere Werte und Überzeugungen
Nachhaltige Leistung Ihre Verantwortung
— Konzentrieren Sie sich auf die
Unsere Perspektiven sind langfristig ausgelegt und wir fördern ein Erzielung langfristiger Erfolge und
Unternehmertum, das ein Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag Wertsteigerungen für Kunden und
herstellt. Zudem verstehen wir unsere Strategie als einen längerfristig andere Stakeholder.
ausgerichteten Anpassungsprozess, dessen Erfolg nicht schnell zu — Beschränken Sie sich nicht auf kurz-
erreichen ist. Die Deutsche Bank hat sich verpflichtet, nachhaltigen fristige Leistungen, die zulasten
Mehrwert für unsere Kunden, Mitarbeiter, Aktionäre und die langfristiger Erfolge gehen können.
Gesellschaft zu schaffen, indem sie Chancen und Risiken — Behalten Sie das Gesamtbild im Blick
verantwortungsbewusst abwägt und langfristigen Erfolg über und berücksichtigen Sie alle möglichen
Szenarien.
kurzfristige Gewinne stellt. Dies erreichen wir durch Gewährleistung — Konzentrieren Sie sich auf Ihre lang-
angemessener Aufsichts-, Kontroll- und Governance-Mechanismen. fristige Weiterentwicklung und die Ihrer
Unsere Konkurrenz wollen wir mit unseren ausgezeichneten Produkten, Mitarbeiter.
Dienstleistungen und Mitarbeitern übertreffen und keinesfalls durch
Anwendung unlauterer oder betrügerischer Geschäftspraktiken. Wir Stellen Sie sich folgende
setzen auf eine ergebnisorientierte Kultur.
Fragen
Nachhaltigkeit steht im Zentrum unserer unternehmerischen Verant-
— Birgt eine vorgeschlagene Transaktion
wortung. Wir sind der Auffassung, dass wirtschaftlicher Erfolg und
oder Initiative Risiken für die Umwelt
Wettbewerbsfähigkeit auf internationaler Ebene einen Mehrwert für oder die Gesellschaft?
unsere Aktionäre, Kunden und die Gesellschaft im Allgemeinen — Bestehen angemessene Kontroll-
schaffen. Wir erwägen die umweltpolitischen und sozialen Folgen mechanismen, um die mit der
unseres Handelns und wenden bei unseren Geschäftsaktivitäten hohe vorgeschlagenen Transaktion
Umwelt- und Sozialstandards an, um in eine nachhaltige Zukunft zu verbundenen Risiken einzudämmen?
investieren. — Konzentrieren Sie sich ausschließlich
auf kurzfristige Ergebnisse, ohne mög-
Unsere Mitarbeiter sind uns wichtig liche langfristige Risiken im Blick zu
behalten?
Als wesentliches Element von nachhaltiger Leistung legen wir großen — Unternehmen Sie angemessene
Wert darauf, hoch qualifizierte und motivierte Mitarbeiter für unser Schritte, um die Fähigkeiten Ihrer
Unternehmen zu gewinnen, im Unternehmen zu halten und zu fördern. Mitarbeiter herauszuarbeiten und zu
Wir investieren in, fördern und entwickeln Mitarbeiter entsprechend fördern?
ihrer Leistung und Talente. — Nutzen Sie Ihre Fähigkeiten, um sozia-
les Kapital und einen Mehrwert für die
Wir verbinden eine Leistungskultur mit einer Kultur der Verantwortung. Gesellschaft zu schaffen?
Wir übernehmen Verantwortung, indem wir bei unseren heutigen
Handlungen das Morgen im Blick behalten, und stehen dabei für unser
Handeln ein.
Fortschritt und Wohlstand dienen uns als Motivation, Bildungs-, soziale
und kulturelle Projekte auf den Weg zu bringen und zu unterstützen, die
Menschen rund um den Globus die Möglichkeit bieten, ihr Potenzial zu
entfalten. Unsere Mitarbeiter verfügen über wertvolle Fähigkeiten und
wir ermutigen sie dazu, soziales Kapital zu schaffen, indem sie ihre
Fähigkeiten zum Nutzen ihrer Umwelt einsetzen und sich bei Projekten
vor Ort und sozialen Unternehmungen engagieren, die nachhaltige
Veränderungen bewirken.
5Unsere Werte und Überzeugungen
Kundenorientierung Ihre Verantwortung
— Zeigen Sie im Umgang mit Ihren
Wir stellen den Kunden in den Mittelpunkt. Wir verstehen die Kunden stets ein ausgeglichenes und
Bedürfnisse unserer Kunden und handeln in erster Linie in deren faires Verhalten und machen Sie klare
Interesse. Wir wollen sicherstellen, dass die ihnen bereitgestellten und korrekte Aussagen.
Produkte und Dienstleistungen und der erzielte Mehrwert unseren — Wenden Sie sich an Ihren Vorgesetzten
Kunden zugutekommt. und/oder Compliance, HR bzw. Legal,
wenn nicht klar ist, ob ein Konflikt
Vermeidung und Handhabung von Interessenkonflikten besteht.
— Treten Sie nicht durch persönliche
Als weltweit tätiger Finanzdienstleister ist die Deutsche Bank regel- Geschäfte in Konkurrenz zur
mäßig mit tatsächlichen und potenziellen Interessenkonflikten Deutschen Bank.
konfrontiert. Konflikte können zwischen einzelnen Kunden, zwischen — Melden Sie persönliche und andere
Kunden und der Deutschen Bank, ehemaligen und aktuellen Kunden Beziehungen, die zu Interessen-
und Mitarbeitern, der Deutschen Bank und ihren Mitarbeitern sowie konflikten führen könnten.
— Informieren Sie sich über die
zwischen Gesellschaften oder Geschäftsbereichen der Deutschen Bank
rechtlichen Schutzvorschriften und
entstehen. Die Deutsche Bank ergreift alle geeigneten Maßnahmen Datenschutzrisiken in den Ländern, in
sowie organisatorische und administrative Vorkehrungen zur denen Sie tätig sind.
Begrenzung und Lösung solcher Konflikte. Agiert die Deutsche Bank — Informieren Sie Ihren Vorgesetzten
als Treuhänder, ist sie bedacht, im besten Interesse der Kunden zu unverzüglich über Kunden-
handeln, nicht einzelne Kunden zu bevorzugen und Interessenkonflikte beschwerden.
mit Kunden zu lösen.
Alle potenziellen Interessenkonflikte sind umgehend an Vorgesetzte Stellen Sie sich folgende
und im Bedarfsfall an Compliance, Human Resources oder Fragen
Legal zu melden, damit diese Konflikte angemessen gehandhabt
werden können. Beim Umgang mit möglichen Interessenkonflikten — Sind Sie im Rahmen der
fordern wir Integrität, Urteilsvermögen und eine Ermessensaus- Wertschöpfung für den Kunden stets
übung im Sinne dieses Kodex, der internen Richtlinien und unserer bemüht, eine für beide Seiten
akzeptable Lösung zu finden?
Werte. — Verstehen Sie die Bedürfnisse Ihres
Kunden und wird das von Ihnen ange-
Schutz von Kundeninformationen botene Produkt seinen Anforderungen
Von unseren Kunden erheben wir vollständige, aktuelle und zutreffende gerecht?
— Erwägen Sie die Ausführung von
Informationen, um ihnen die für sie geeigneten Finanzdienstleistungen
persönlichen Geschäften auf der Basis
anzubieten und ihr Vermögen zu schützen. Zum Schutz von Daten und von Informationen, die Ihnen aufgrund
Informationen, die uns von Kunden bereitgestellt wurden, stellen wir Ihrer beruflichen Tätigkeit zugänglich
sicher, dass bei deren Erfassung, Nutzung, Abfrage und Übertragung sind?
die Datenschutzgesetze, unsere Richtlinien und etwaige vertragliche — Erwägen Sie, Ihre berufliche Stellung in
Verpflichtungen eingehalten werden. Wir sind stets auf den Schutz von der Deutschen Bank zum persönlichen
vertraulichen Kundeninformationen bedacht. Vorteil auszunutzen?
Kundenbeschwerden
Beschwerden oder Bedenken von Kunden nehmen wir ernst und gehen
ihnen umgehend und unvoreingenommen mit dem Ziel nach, die
Geschäftsprozesse so zu verändern, dass die Beschwerden nicht mehr
auftreten.
6Unsere Werte und Überzeugungen
Innovation Ihre Verantwortung
— Handeln Sie bei der Entwicklung inno-
Wir zeichnen uns durch Innovation aus, und die Kreativität unserer vativer Lösungen stets im Einklang mit
talentierten Mitarbeiter ist ein einzigartiges Gut. Wir setzen auf diesem Kodex, den maßgeblichen
verantwortungsbewusste Innovation – es geht also nicht nur um die Richtlinien und den für Ihre Tätigkeit
Entwicklung kreativer Lösungen für die Anforderungen unserer Kunden, geltenden Gesetzen und Vorschriften.
sondern auch darum sicherzustellen, dass diese Lösungen nachhaltig — Agieren Sie innerhalb klarer Grenzen
und geeignet sind sowie innerhalb klar definierter Grenzen liegen. und konzentrieren Sie sich auf nach-
haltig geeignete Lösungen für Ihre
Wir halten fortlaufend Ausschau nach neuen und besseren Wegen, Kunden.
dies zu erreichen, und berücksichtigen immer damit potenziell — Stellen Sie sicher, dass neue Produkte
einhergehende Risiken. Wir stellen sicher, dass unsere Innovationen und Initiativen ordnungsgemäße Due
die Interessen aller Stakeholder wahren und die daraus resultierenden Diligence-, Prüfungs- und Genehmi-
finanziellen und Reputationsrisiken einer angemessenen Prüfung und gungsprozesse durchlaufen.
Einschätzung unterzogen werden. — Respektieren und wahren Sie die
Vertraulichkeit von Geschäftsgeheim-
Wir stehen Neuem, Vielfältigem und Unterschiedlichem aufgeschlossen nissen und/oder -informationen der
gegenüber. Unsere Kunden wissen, dass wir fortlaufend nach kreativen Deutschen Bank und ihrer Dienstleister
Wegen suchen, um die besten Ergebnisse für sie zu erzielen. Wir sind und Kunden.
jederzeit offen für Neues, stellen herkömmliche Ansätze infrage und
entwickeln gegebenenfalls neue und bessere Lösungen. Dabei
respektieren wir stets die Urheberrechte Dritter.
Stellen Sie sich folgende
Fragen
Bei der Entwicklung und Umsetzung von Konzepten, in der Beratung,
bei Produkten und im Service zeichnen wir uns durch Spitzenleistungen — Ist Ihre Innovation darauf ausgerichtet,
aus und stehen unseren Kunden als EINE Bank mit allen unseren den Anforderungen des Kunden
langfristig gerecht zu werden?
Fähigkeiten und Ressourcen zur Verfügung.
— Haben Sie Ihre innovativen Konzepte
Wofür die Deutsche Bank steht ist klar: Wir wollen Bestleistungen mit Ihrem Vorgesetzten und/oder mit
erbringen, im Geschäft und darüber hinaus. Wir tun dies mit einer Compliance oder Legal besprochen?
einzigartigen Mischung aus Leidenschaft und Präzision. Dieser — Haben Sie für Ihr Vorhaben eine
maßvolle Ansatz gibt uns das Vertrauen, dass unsere Mitarbeiter ihren ordnungsgemäße Genehmigung zur
Nutzung des geistigen Eigentums
Blick über das Naheliegende hinaus schärfen und dadurch für jeden,
Dritter?
mit dem wir zusammenarbeiten, einen Gewinn erbringen.
Wir erneuern unsere Prozesse, um ein höheres Maß an Effizienz und
Flexibilität zu erreichen. Gleichzeitig behalten wir die Bedeutung einer
strengen Kontrolle unserer Prozesse und der Einhaltung der geltenden
gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Bestimmungen stets im Blick.
Wir streben stets danach, die sich rasch wandelnden Bedürfnisse
unserer Kunden zu antizipieren und neue Serviceleistungen zu
entwickeln, um diese Bedürfnisse zu erfüllen. Bei der Erbringung
unserer Dienstleistungen halten wir unsere Zusagen ein und handeln
fair und ehrlich im Einklang mit unseren Werten.
7Unsere Werte und Überzeugungen
Disziplin Ihre Verantwortung
— Stellen Sie sicher, dass Ihre Ent-
Wir erhalten das Vertrauen unserer Aktionäre, Kunden, Geschäfts- scheidungen und Handlungen diesem
partner, Kollegen und der Öffentlichkeit, indem wir zu unseren Zusagen Kodex, den geltenden Gesetzen,
stehen und bei all unseren Geschäften ehrlich und integer handeln. Vorschriften und den maßgeblichen
Richtlinien entsprechen.
Wir übernehmen und übertragen klar definierte Verantwortlichkeiten
— Melden Sie Verstöße gegen Gesetze
und Befugnisse. Wir erfüllen unsere Zusagen und halten Fristen, Ziele oder Vorschriften unverzüglich über die
und Vorgaben ein. Wir sind uns darüber im Klaren, dass Disziplin für verfügbaren Kommunikationswege.
die Wiederherstellung des Vertrauens der Öffentlichkeit in die Deutsche — Bewahren Sie stets korrekte und voll-
Bank und die Bankenbranche entscheidend ist. Wir müssen danach ständige Nachweise und Unterla-
streben, „alles, was wir tun, möglichst schon im ersten Anlauf richtig zu gen aller Ihrer geschäftlichen Aktivi-
machen“. täten auf.
— Äußern Sie aufkommende Bedenken
Auch bei der Nutzung der Ressourcen der Bank müssen wir mit möglichst frühzeitig, um zu verhindern,
Disziplin vorgehen und so umsichtig und verantwortungsbewusst dass daraus tatsächliche Risiken
handeln, als ob es unsere eigenen wären. Bei der Verwendung des entstehen.
Kapitals der Bank sowie in Bezug auf Bilanz, Personal und Kosten
halten wir uns an die vereinbarten Budgets, Richtlinien und Beschrän-
kungen. Wir verfügen über ein wirksames internes Kontrollsystem, um Stellen Sie sich folgende
diese Vermögenswerte zu schützen. Fragen
— Könnten Ihre Handlungen oder
Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften Entscheidungen den Ruf der Bank
Wir erwarten, dass alle Mitarbeiter der Deutschen Bank die für ihre schädigen, für negative Schlagzeilen in
den Medien sorgen oder anderweitig
Tätigkeit maßgeblichen Gesetze, Regeln und Vorschriften der Länder,
die Bank einem Reputationsrisiko
in denen die Deutsche Bank tätig ist, sowie ihre internen Richtlinien, aussetzen?
Standards und Verfahren einhalten. Die Nichteinhaltung der Standards — Sind Ihnen die Gesetze, Vorschriften
der Bank oder geltender Gesetze und Vorschriften kann entsprechende und lokalen Anforderungen bekannt?
Konsequenzen bis hin zur Beendigung des Arbeitsverhältnisses — Sind Sie sich über die Folgen Ihrer
und/oder der Entziehung von Ansprüchen auf Entgeltumwandlung nach Entscheidung oder Ihres Handelns im
sich ziehen, sofern dies eine zulässige Sanktion nach den jeweils lokal Klaren und sind Sie bereit, für diese
anwendbaren Gesetzen und Vorschriften ist. Folgen einzustehen?
— Setzen Sie alles daran, Ihre Zusagen
Wir befolgen alle Gesetze und Bestimmungen, unter anderem solche, einzuhalten?
die einen fairen Wettbewerb sicherstellen und den Missbrauch von — Handeln Sie bei der Verwendung der
Marktmacht verhindern. Wir gehen keine Geschäftsverbindungen mit Ressourcen der Bank so, als seien Sie
Dritten ein, die an illegalen oder unlauteren Handlungen mitwirken. Miteigentümer?
Schutz der Reputation der Deutschen Bank
Unsere Reputation ist mit das wichtigste Kapital, das wir besitzen.
Jeder Mitarbeiter ist verpflichtet, Handlungen oder Äußerungen zu
vermeiden, die der Bank schaden könnten. Keine Transaktion ist es
wert, den guten Ruf der Deutschen Bank aufs Spiel zu setzen.
8Unsere Werte und Überzeugungen
Partnerschaft Ihre Verantwortung
— Verhalten Sie sich gegenüber Ihren
Wir bemühen uns um eine partnerschaftliche Zusammenarbeit, nicht Kollegen fair und mit Respekt.
nur untereinander, sondern auch mit externen Stakeholdern, unter Betrachten und respektieren Sie
anderem unseren Kunden, Anlegern, politischen Entscheidungsträgern Kunden und andere externe
und den Menschen, die sie vertreten, und unterhalten eine von Stakeholder als Partner.
Vertrauen geprägte Zusammenarbeit mit unseren Regulierungs- und — Respektieren Sie unterschiedliche
Aufsichtsbehörden. Ansichten und lassen Sie sich bei
Entscheidungen von Leistungs- und
Die Deutsche Bank profitiert von bereichsübergreifender Integritätskriterien leiten.
Zusammenarbeit; die einzigartige Vielfalt unterschiedlicher — Informieren Sie sich über die lokalen
Nationalitäten und Kulturen bereichert unsere Entscheidungsfindung Geschäftspraktiken und Gepflogen-
und Konzeptentwicklung. Wir sind uns bewusst, dass wir gegenüber all heiten, die bei Ihren Entscheidungen
unseren Stakeholdern in der Pflicht sind, ihnen als verlässlicher Partner eventuell zu berücksichtigen sind.
mit einem Höchstmaß an Integrität und höchsten ethischen — Vermeiden Sie eine Silo-Mentalität und
Grundsätzen zur Seite zu stehen. Wir begegnen anderen durch offenen arbeiten Sie in einer partnerschaft-
lichen, vertrauensvollen und von
Dialog und lernen von ihnen. gegenseitigem Respekt geprägten
Atmosphäre zusammen.
Diversity am Arbeitsplatz — Vermeiden Sie jegliches diskriminie-
Wir schätzen die Unterschiedlichkeit unserer Mitarbeiter. Wir sind rendes oder belästigendes Verhalten
gegenüber Kollegen.
überzeugt, dass die Vielfalt unserer Kollegen mit ihren unterschied-
— Bemühen Sie sich aktiv darum,
lichen Ansichten, Fähigkeiten und Beiträgen unser Angebot an gemischte Teams zu bilden, zu führen
Produkten und Dienstleistungen für unsere Kunden, unsere oder ein Mitglied solcher Teams zu
Zusammenarbeit sowie das Umfeld, in dem wir leben und arbeiten, sein.
bereichert. Wir fördern die Stärken unserer Mitarbeiter und sind — Respektieren Sie die Erwartungen der
bestrebt, ein bevorzugter Arbeitgeber zu sein. Wir sind von den Gesellschaft an unser Unternehmen.
Vorteilen gemischter Teams überzeugt.
Zusammenarbeit und Chancengleichheit
Stellen Sie sich folgende
Fragen
Unsere Zusammenarbeit ist geprägt von gegenseitigem Vertrauen und
Respekt. Wir halten alle Gesetze zur Chancengleichheit und gleich- — Berücksichtigen Sie die Meinungen
berechtigten Förderung der beruflichen Entwicklungsmöglichkeiten für Ihrer Kollegen?
— Könnte Ihr Verhalten als unpassend
alle Mitarbeiter ein, ohne Benachteiligung aufgrund von ethnischer
oder bedrohlich wahrgenommen
Herkunft, Hautfarbe, Geschlecht, nationaler Herkunft, Alter, Religion, werden?
Behinderung, Familienstand, Schwangerschaft, sexueller Orientierung, — Lassen Sie sich bei geschäftlichen
Staatsangehörigkeit oder anderer Eigenschaften, die durch Gesetze Entscheidungen von Ihren Gefühlen,
geschützt sind. Vorurteilen oder Präferenzen
beeinflussen?
Keine Diskriminierung — Zeigen Sie Bereitschaft, mit unseren
Stakeholdern zusammenzuarbeiten?
Wir tolerieren keine Form der Diskriminierung, Belästigung, Bedrohung — Wenden Sie sich an Kollegen aus
oder sonstiges feindseliges oder missbräuchliches Verhalten am anderen Bereichen der Bank, um
Arbeitsplatz. Wir haben entsprechende Verfahren, um tätigkeits- Probleme oder potenzielle Lösungen zu
bezogene Probleme möglichst schnell, vertraulich und respektvoll erörtern?
gegenüber unseren Mitarbeitern zu lösen. Wir dulden keine Benach- — Halten Sie Ihre Vorgesetzten und/oder
teiligung von Mitarbeitern, die eine Beschwerde einreichen oder sich an Compliance und Legal über
Untersuchungen von Diskriminierungen oder Belästigungen am Interaktionen mit Aufsichtsbehörden
infolge einer aufsichtsrechtlichen
Arbeitsplatz beteiligen. Prüfung oder der Erhebung einer Klage
in Zusammenhang mit den
Geschäftsaktivitäten der Deutschen
Bank auf dem Laufenden?
9Unsere Werte und Überzeugungen wahren
Wirksame Corporate Governance und effizientes Risikomanagement
Wirksame Corporate Governance und effizientes — Die an unsere Mitarbeiter gerichteten Erwartungen
Risikomanagement sind ein wesentlicher Bestandteil finden Ausdruck in diesem Kodex, unseren inter-
unserer Unternehmensführung. Unser Vorstand, unser nen Richtlinien, unseren Werten und allen
Aufsichtsrat und unser Senior Management wissen um sonstigen Mitteilungen, wie Informationen über
die Bedeutung dieses Kodex und unserer Werte für Änderungen dieser Standards.
unsere Corporate Governance und unser Risikomanage- — Die Einhaltung unserer Standards wird durch
ment und haben eine Reihe von Maßnahmen zu deren regelmäßige Schulungen, zuverlässige Verfahren
Umsetzung ergriffen: zur Meldung von Verstößen und die Einleitung
— Wir streben klare Organisationsstrukturen mit trans- angemessener Maßnahmen bei Fehlverhalten
parenten und einheitlichen Verantwortungsbereichen sichergestellt.
und Befugnissen, Vorhandensein zentraler Kontroll- — Wir pflegen ein offenes und unterstützendes
funktionen und ein gut funktionierendes System der Arbeitsklima, in dem dazu ermutigt wird, Fragen zu
gegenseitigen Kontrolle an. stellen und Bedenken zu äußern.
— Wir fördern die gegenseitige, unterstützende Zusam-
menarbeit zwischen Vorstand und Aufsichtsrat sowie Die Deutsche Bank verfügt über ein konsequentes
in Bezug auf Aktionäre und andere Stakeholder. Risikomanagement und erwartet von ihren Mitarbeitern
— Wir überwachen die Einhaltung des Kodex und bei ihren täglichen Aufgaben ein risikobewusstes
fordern, dass wir über wesentliche Probleme oder Verhalten. Unter solch einem ausgeprägten Risiko-
Bedenken, einschließlich der getroffenen Maß- bewusstsein verstehen wir unter anderem:
nahmen, unterrichtet werden. — die Förderung, Äußerung sowie das Respektieren
— Wir ernennen bestimmte Mitarbeiter zu „Führungs- von konstruktiver Kritik,
kräften“. Diese sind unter anderem für angemessene — die konsequente, vorausschauende und um-
Verfahren verantwortlich, welche die Einhaltung ein- fassende Bewertung von Risiken,
schlägiger, geltender Gesetze, Regeln, Vorschriften
und Richtlinien sicherstellen und diese überwachen. — die gemeinsame Lösung von Problemen,
— Wir erwarten von den benannten Führungskräften — die Übernahme der vollen Verantwortung für
und leitenden Angestellten, dass sie durch ihr Risiken der Deutschen Bank und
Verhalten am Arbeitsplatz ein Vorbild sind und — die Deutsche Bank und ihre Reputation in den
entsprechend „den Ton angeben“. Mittelpunkt aller Entscheidungen zu stellen.
10Einhaltung des Kodex
Alle Mitarbeiter der Deutschen Bank sind verpflichtet, diesen Kodex zu lesen und sich nach Buchstaben und
Geist seiner Bestimmungen zu richten. Die Nichteinhaltung einer Bestimmung dieses Kodex stellt einen
schweren Verstoß dar.
Die Mitarbeiter sind verpflichtet, Verstöße gegen diesen Kodex, Bundes-, Landes- oder lokale Gesetze,
Regeln und Vorschriften, die sich auf die Deutsche Bank oder eine Tätigkeit in oder für die Deutsche Bank
beziehen, und interne Richtlinien (die über das Intranet oder den jeweiligen Vorgesetzten vor Ort eingesehen
werden können) unverzüglich an ihre Vorgesetzten, sonstige Vertreter der Geschäftsführung, Compliance,
Corporate Security & Business Continuity, Employee Relations, Group Audit, Human Resources, Legal,
Global Corporate Governance oder an die Mitarbeiter-Hotline zu melden. Informationen zur Mitarbeiter-
Hotline können über das Intranet oder den zuständigen Compliance-Mitarbeiter vor Ort eingeholt werden.
Die Meldungen können anonym erfolgen (sofern dies nach den einschlägigen vor Ort gültigen Gesetzen
zulässig ist), sollten jedoch genügend Informationen beinhalten, damit die Deutsche Bank die Angelegenheit
angemessen untersuchen kann. Die Benachteiligung von Mitarbeitern, die in gutem Glauben einen
mutmaßlich begangenen, anhaltenden oder zu erwartenden Verstoß durch andere melden, ist gemäß den
Richtlinien der Deutschen Bank verboten.
Bei Fragen oder Bedenken bezüglich einer möglichen geschäftlichen Vorgehensweise prüfen Sie bitte die
entsprechende Richtlinie und/oder eskalieren Sie Ihre Anliegen an Ihren Vorgesetzten und/oder Compliance
oder Legal.
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