Vorsorge in Zeiten von Corona - STUDIENPRÄSENTATION OKTOBER 2020 IMAS INTERNATIONAL - Erste Group Bank AG
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STUDIENPRÄSENTATION Vorsorge in Zeiten von Corona Wie die Österreicher in der Pandemie vorsorgen OKTOBER 2020 IMAS INTERNATIONAL
Forschungsdesign
Ziel dieser empirischen Untersuchung war es, das Bewusstsein und das Verhalten der
Österreicher im Hinblick auf das Vorsorgeverhalten demoskopisch zu erheben. Besonderes
Forschungsziel
Augenmerk wurde dabei auf die Auswirkungen der Corona-Krise auf die eigenen Finanzen,
auf Sparformen, Nachhaltigkeit sowie auf die Pensions- und Gesundheitsvorsorge gelegt.
Methode Onlinebefragung / IMAS International
n=1.000; österreichische Bevölkerung im Alter von 16 bis 65 Jahren
Sample Es handelt sich dabei um eine disproportionale Stichprobe mit mindestens n=100 Interviews
pro Bundesland. Die Gesamtergebnisse wurden wieder repräsentativ gewichtet.
Feldarbeit Die Interviews wurden von 21. September bis 5. Oktober 2020 erhoben.
2
Paul Eiselsberg
IMAS Studienautor
3
Zukunftserwartung
Frage: "Sehen Sie den kommenden 12 Monaten grundsätzlich mit Zuversicht, mit Skepsis oder mit Sorge entgegen?"
Frage: "Wenn Sie nun an die mittelfristige Zukunft denken, also beispielsweise über die kommenden 2 bis 3 Jahre
hinaus: Blicken Sie auf diesen Zeitraum mit Zuversicht, mit Skepsis oder mit Sorge?"
4
Kurzfristige Zukunftserwartung - Trend
Frage: "Sehen Sie den kommenden 12 Monaten grundsätzlich mit Zuversicht, mit Skepsis oder mit Sorge entgegen?"
60%
50
50% 47
43 42
Skepsis
40%
31 30
30% 29 28 Zuversicht
24
27 Sorge
20% 18 17
10%
2017 2018 2019 2020
5
Veränd. des tägl. Lebens nach Corona-Krise
Frage: "Wie stark wird sich unser tägliches Leben, also unser Alltag – die Art, wie wir leben, einkaufen, arbeiten, denken
usw. – nach der Corona-Krise verändern? Würden Sie sagen sehr stark, eher stark, eher nicht oder überhaupt
nicht stark?"
6
Einsparungen im täglichen Leben
Frage: "Haben Sie bereits nachgedacht, Ihren Lebensstandard durch die Ereignisse während der Corona-Krise zu
verändern und Einsparungen in Bereichen des täglichen Lebens vorzunehmen? Würden Sie sagen Sie haben
darüber sehr intensiv, eher intensiv, eher nicht oder überhaupt nicht intensiv nachgedacht?"
7
Vorgenommene starke Einsparungen
Frage: "In welchen Bereichen haben Sie selbst bereits Einsparungen vorgenommen oder versucht, Ihre Ausgaben zu
senken bzw. in welchen beabsichtigen Sie, die Ausgaben zu senken? In welchen Bereichen haben Sie dies sehr
stark, einigermaßen, eher nicht oder überhaupt nicht vorgenommen bzw. versucht?"
8
Manfred Bartalszky
Vorstand Wiener Städtische Versicherung
zuständig für die Marke s Versicherung
9
Corona-Krise: Einfluss auf Vorsorgeverhalten?
Frage: "Haben Sie aufgrund der Corona-Krise den Abschluss von geplanten Vorsorgeprodukten verschoben, oder war
das nicht der Fall?"
10Bedeutung von "Finanzieller Vorsorge"
Frage: "Bitte beantworten Sie uns nun ein paar Fragen zum Thema 'Finanzielle Vorsorge'. Für wie wichtig halten Sie
persönlich das Thema?"
11Assoziationen zu "Finanzieller Vorsorge" - Top 10 im Trend
Frage: "Denken Sie nun an den Begriff 'Finanzielle Vorsorge'. Bitte geben Sie an, was Ihnen spontan dazu einfällt. Bitte
einfach nur ein paar Stichwörter." (offene Fragestellung)
2017 2020 Diff. in %
Sparen, finanzielle Rücklagen schaffen 27 33
Pensionsvorsorge, Altersvorsorge, Pensionsversicherung, Pension 27 21
Fonds, Wertpapiere, Anleihen, Aktien 10 13
Sparbuch, Sparkonto 10 12
Lebensversicherung, Ab- und Erlebensversicherung 19 12
Bausparvertrag 15 10
Versicherung allgemein 10 6
Anlagen, Anlageformen, Geld anlegen 5 6
Immobilienbesitz: Haus, Grund, Eigentumswohnung 13 6
Nicht (mehr) leistbar, teuer, kann man sich nicht (mehr) leisten 5 5
12Besonders wichtige Vorsorgethemen
Frage: "Hier sehen Sie nun verschiedene Bereiche, für die Menschen regelmäßig finanziell vorsorgen. Welche der
folgenden Vorsorgethemen sind Ihnen persönlich ganz besonders wichtig?"
in %
Pension 64
Gesundheit 63
Familie 56
Kurzfristige verfügbare finanzielle Reserve 56
Unfall 42
Vermögens- / Kapitalaufbau für die Zukunft 39
Pflege 28
Freizeit / Reisen 25
Anderes 3
Weiß nicht, keine Angabe 3
13Private Pensions- u. Gesundheitsvorsorge
Frage: "Wenn Sie an Ihre private finanzielle Pensions- und Gesundheitsvorsorge denken, wie viel Geld legen Sie
hierfür aktuell pro Monat ungefähr zur Seite?"
Ø 161 Euro/Monat
Der Median liegt bei 100 Euro.
14Staatliche Pension bei Pensionsantritt? - Trend
Frage: "Was vermuten Sie: Wird es bei Ihrem Pensionsantritt noch eine staatliche Pension in der heutigen Form
geben, oder glauben Sie, dass das nicht der Fall sein wird?"
70%
60%
51
50% 48
45
Wird es geben
40% 37
33 Wird nicht der Fall sein
31
30%
20% 18 18 18
Keine Angabe
10%
%
2018 2019 2020
15Lebensstandard mit staatlicher Pension
Frage: "Glauben Sie, dass Sie zum Zeitpunkt Ihrer Pensionierung alleine mit Ihrer staatlichen Pension Ihren aktuellen
Lebensstandard halten werden können?"
16Versorgung durch öffentl. Gesundheitssystem
Frage: "Glauben Sie, dass Sie aktuell und in Zukunft alleine durch das öffentliche Gesundheitssystem im Krankheitsfall
so gut behandelt und versorgt werden, wie Sie sich das wünschen?"
in %
Medizinisch ausreichend gut behandelt
werden - Note 1 15
46
Note 2 31
Note 3 37
50
Medizinisch überhaupt nicht gut
behandelt werden - Note 4 14
Weiß nicht, keine Angabe 3
17Thomas Schaufler
Privatkundenvorstand Erste Bank
18Entwicklung der wirtschaftlichen Verhältnisse
Frage: "Glauben Sie, dass sich die wirtschaftlichen Verhältnisse und die Lebensqualität in Österreich in den
kommenden Monaten eher verbessern oder eher verschlechtern wird?"
19Betroffenheit von finanziellen Einbußen
Frage: "Sind eigentlich Sie selbst oder andere Personen in Ihrem Haushalt durch die Corona-Krise von finanziellen
Einbußen wie beispielsweise Kurzarbeit, Jobverlust oder Umsatzrückgängen sehr stark, eher stark, eher nicht
oder überhaupt nicht stark betroffen?"
20Einfluss der Corona-Krise auf Sparbeträge
Frage: "Würden Sie sagen, dass Sie durch die Corona-Krise eher mehr oder eher weniger Geld für Ihre private finanzielle
Pensions- und Gesundheitsvorsorge zur Seite gelegt haben, oder hat sich Ihr Vorsorgeverhalten durch die Krise
überhaupt nicht verändert?"
21Genutzte Sparformen für die Vorsorge
Frage: "Welche der folgenden Spar- bzw. Veranlagungsformen nutzen Sie für Ihre persönliche finanzielle Vorsorge?"
22Bedeutung d. Nachhaltigkeit im Vorsorgebereich
Frage: "Wie wichtig ist Ihnen das Thema Nachhaltigkeit in Ihrer persönlichen Vorsorge bzw. Veranlagung?"
23Entwicklung der Bedeutung von Nachhaltigkeit
Frage: "Und denken Sie, dass der Nachhaltigkeitsgedanke im Bereich der Vorsorge/Veranlagung in Zukunft eher zu- oder
eher abnehmen wird?"
24Wichtigste Veranlagungskriterien - Top 3
Frage: "Wenn Sie an die Veranlagung von Geld zu Vorsorgezwecken denken: Was ist Ihnen da persönlich besonders
wichtig? Bitte wählen Sie die für Sie drei wichtigsten Kriterien aus!"
in %
Kein bzw. geringes Risiko bei der Veranlagung 52
Flexibilität in der Einzahlungs- und
Auszahlungsphase 48
Transparenz (Verständlichkeit des Produktes) 43
25Was bei langfristiger Vorsorge wichtig ist
1. Diversifikation
Nicht alles auf eine Karte setzen
2. Ein ausgewogenes Verhältnis
zwischen Risiko und Ertrag
3. Stufenweiser Einstieg
bereits ab einer Einzahlung von 50 Euro
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