4C GROUP - Covid-19: Liquiditätssicherung und Beantragung staatlicher Hilfen und Förderkredite München, 21.04.2020 (Stand)
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4C GROUP – Covid-19: Liquiditätssicherung und Beantragung staatlicher Hilfen und Förderkredite München, 21.04.2020 (Stand) Seite 1 © 4C GROUP AG | Competent | Creative | Change Driven | Customer Focused
Covid-19 Krisenbewältigung – Entwicklungsstufen
Der Krisenverlauf wird sich in 3 Stufen entwickeln – die präzise Liquiditäts- und Finanz-
steuerung ist (über-)lebenswichtig und eng mit der Umsetzung von Szenarien verbunden.
Krisenintervention und Stabilisierung Krisenszenarien und Planung Revitalisierung und Reaktivierung
_ Krisenstab etablieren, Maßnahmen entwickeln Organisatorische und finanzielle Planung mit _ Zielszenario kommunizieren
_ Kommunikationskanäle zu Mitarbeitern/BR + Maßnahmenplänen entwickeln: _ Maßnahmenpläne umsetzen
Organisation
Kunden/Lieferanten etablieren _ Fortführungsszenarien (V) _ Task Force erweitern (Eigentümer, Anwälte …)
_ (Personal-)Kapazitäten planen und anpassen _ Rückzugs-Szenario (U) „Überwinterung“ _ Kommunikation mit Banken, BR, Kunden
(Urlaub/Zeitkontenabbau etc.) (minimal überlebensfähige Firma) intensivieren
_ Gespräch mit (Haus-) Banken aktiv suchen _ Schutzschirmverfahren (L) durchgreifende _ Maßnahmen und Entscheidungen rechtssicher
_ Handlungsfähigkeit sicherstellen (Notfallplan) Anpassung der gesamten Organisation dokumentieren
_ Tägliche Liquiditätssteuerung _ 12-/18-Monatssicht in Liquiditäts- und _ Wirksamkeit der beschlossenen Maßnahmen
_ Umsetzung unmittelbare Liquiditäts- Finanzplanung aufbauen / Bedarf ermitteln prüfen und in Liquidität und in KPI sichern
Liquidität
Maßnahmen (Ausgaben-/Bestellstopp) _ Finanzierungsmodelle und –partner prüfen _ Enge Abstimmung / Reportinglinie mit
_ Verhandlung Zahlungs- und Stundungs- _ Eigenkapitalmaßnahmen prüfen Finanzierungspartnern aufsetzen
modalitäten mit Lieferanten und Kunden, _ Banken- / Finanzierungsgespräch zur _ Insolvenzreife (neue Regelung) tägl. Prüfen
Aktivierung Mahnwesen Sicherung bestehender und zusätzlicher
_ Linien bei der Bank sichern Finanzierungsoptionen detailliert vorbereiten
_ Steuerstundungen/-vorauszahlungen prüfen _ Unterstützung Hausbank für gewähltes _ Laufendes Reporting an Banken
Förderung
_ Voraussetzungen für alle Hilfen (Zuschüsse, Szenario sichern _ Einhaltung Richtlinien bestehender Hilfen
Kredite, KuG etc.) prüfen und herstellen _ Mit Hausbank Förderkredite KfW beantragen sicherstellen
_ Soforthilfen prüfen und bei echtem Bedarf _ Kurzarbeitergeld auf Szenario anpassen _ Staatliches Hilfsangebot laufend prüfen
beantragen _ Stabilität Finanzierungspartner prüfen
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Covid-19 Krisenbewältigung – 4 Kernbausteine der Soforthilfe
Derzeit sind folgende Sofort- und Fördermaßnahmen bzw. Gesetzesänderungen für unterschiedliche
Unternehmensgruppen verfügbar oder in Umsetzung (Überblick mit weiterführender Links / Stand: 30.03.2020)
1 Maßnahmen: (Link)
✓ Verzicht auf Vollstreckungs-maßnahmen Nützliche Links
Finanzamt ✓ Befristete und zinsfreie Stundung von
Steuerzahlungen und Säumniszuschläge bis zum 31. ► Presse- u. Informations-
Steuerstundungen ✓ Unkomplizierte und schnelle Herabsetzung Dezember 2020 amt der Bundesregierung
von Vorauszahlungen | (Link)
► Bundesanstalt für
2 Bundesagentur für
Maßnahmen: (Link) Arbeitszeitsalden Arbeitsschutz und
✓ Beantragung bereits ab 10% bis 100% ✓ Anspruch auch für Leiharbeitnehmer Arbeitsmedizin
Arbeit der betroffenen Beschäftigten ✓ 100% Erstattung SozVers-Beiträge | (Link)
✓ Teilw. Verzicht Aufbau negativer ✓ Verlängerung Bezugsdauer (max. 24 Mon.)
Kurzarbeitergeld ► Bundesministerium für
✓ Zwischen 60% - 67% des Netto-Entgelts
Arbeit und Soziales
| (Link)
3 Bund / Land
Maßnahmen:
✓ Erleichterte Antragsanforderungen bei div. Programmen, Krediten + Bürgschaften nur ► Robert-Koch-Institut
Kredite, Bürgschaften über Hausbank möglich; für Investitionen und Betriebsmittel (inkl. lfd. Betriebskosten) | (Link)
_ KfW (Link) _ Bürgschaftsbank Bayern (Link)
u. Soforthilfen ► Luther Corona Support
_ LfA Bayern (Link) _ Länder (Direktbeantragung s.u.)
(rechtlich)
| (Link)
4 InsO Maßnahme: (Link)
✓ Antragspflicht vorläufig bis 30.09.2020 (teilweise) ausgesetzt ► John‘s Hopkins University
Teilw. Aussetzung Achtung: Nachweis für Insolvenzgrund muss in direkten Bezug mit Auswirkungen der Live-Map
Insolvenzantrags- Corona Krise liegen und ggf. Schutzschirmfunktion prüfen | (Link)
pflicht
Seite 3 Quellen: BMWI, BMAS, KfW, LfA, BMJV, BRSI, BVMW, STMWI, SMWA, BA, BAUA, BMF © 4C GROUP AG | Competent | Creative | Change Driven | Customer Focused
Covid-19 Krisenbewältigung – Soforthilfen (1)
Länder Soforthilfen /Sofortmaßnahmen | Länderfonds meist über Förderbanken
(Beantragung aber über Hausbank sog. Hausbankprinzip)
Baden-
Bayern Hessen Thüringen
Württemberg
_ Corona Soforthilfe bis 50 MA _ Corona Soforthilfe bis 250 MA _ Corona Soforthilfe bis 50 MA _ Corona Soforthilfe bis 50 MA
zwischen 9.000 bis 30.000 € zwischen 5.000 bis 50.000 € zwischen 10.000 bis 30.000 € zwischen 5.000 bis 30.000 €
(Link) – Zuschuss (Link) – Zuschuss (Link) – Zuschuss (Link) – Zuschuss
_ Beschlossene Milliardenhilfen _ Auflage eines Bayernfonds für _ Förderkredit über die Wirt- _ Konsolidierungsfonds bis max.
über die Landeskreditbank systemrelevante Unternehmen schafts- und Infrastrukturbank 2 Mio. €
(LBank) im Freistaat Hessen (WIBank) _ Express-Bürgschaft (BBT-
_ Auf formlosen Antrag für 12- _ Erhöhung des Bürgschafts- _ Kapital für Kleinunternehmen Express) bis 250 T€ (80%
monatige Tilgungsaussetzung rahmen der LfA Förderbank (KfK) mit bis zu 150.000 € mit Bürgschaftsquote) mit Zusage
bei bestehenden L-Bank- (Link) auf 500 Mio. € Aufstockung bis zu 50% durch innerhalb von 24h
Förderkrediten _ Kreditprogramme Universal- Hausbank und ohne _ Bürgschaften (BBT-Basis) bis
_ Verdoppelung der Bürgschafts- und Akutkredit mit bis zu 10 bankübliche Sicherheiten 2,5 Mio. € (80%
obergrenze auf 2,5 Millionen € Mio. € und eventueller _ Förderprogramm Gründungs- Bürgschaftsquote)
_ Erhöhung Bürgschaftsquote für Haftungsfreistellung und Wachstumsfinanzierung _ TAB-Bürgschaft mit bis zu 3
Betriebsmittel auf 80 Prozent _ Ausfallbürgschaften bis zu (GuW) mit bis zu 1 Mio. € Mio. € (80% Bürgschaftsquote)
_ Schnelle Bearbeitung auf Basis einem Volumen von 5 Mio. € _ Bürgschaften mit bis zu 2,5 _ Bei großen Unternehmen noch
der Kapitaldienstfähigkeit 2019 Mio. € und 80% Bürgschafts- Unternehmerkredit bis 200
_ Kredithöhe zwischen 5.000 – quote und in besonderen Fällen Mio. € (80% Bürgschaftsquote)
10 Mio. € (nach Programm) Landesbürgschaften in gleicher
_ Bürgschaften bis 5 Mio. € Höhe
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Covid-19 Krisenbewältigung – Soforthilfen (2)
Länder Soforthilfen /Sofortmaßnahmen | Länderfonds meist über Förderbanken
(Beantragung nur über Hausbank sog. Hausbankprinzip)
Nordrhein-
Niedersachsen Sachsen-Anhalt Sachsen
Westfalen
_ Corona Soforthilfe bis 49 MA _ Corona Soforthilfe bis 50 MA _ Corona Soforthilfe bis 50 MA _ Corona Soforthilfe bis 10 MA
zwischen 9.000 bis 25.000 € zwischen 5.000 bis 25.000 € zwischen 5.000 bis 25.000 € zwischen 9.000 bis 15.000 €
(Link) – Zuschuss (Link) – Zuschuss (Link) – Zuschuss (Link) – Zuschuss
_ Liquiditätskredit bis 250 MA bis _ Mikromezzaninfonds _ Mittelstandsdarlehen bis _ Liquiditätskredit bis 1 Mio.
50 T€ (Link) Beteiligungskapital von bis zu 250 MA bis 1,5 Mio. € (Link) € Umsatz bis 50 T€ (Link)
_ Niedersächsische 75.000 € direkt bei der _ Bürgschaften bis 2,5 Mio. € _ Bürgschaften bis 2,5 Mio. €,
Bürgschaftsbank (NBB) Kapitalbeteiligungsgesellschaft über Hausbankprinzip und Expressverfahren bis 500 T€
übernimmt Bürgschaften bis zu (KBG) (Link) direkt! möglich (Link) (Link)
2,5 Mio. €, davon bis zu 240 T€ _ Universalkredit mit
im Expressverfahren (Link) unbeschränkter Höhe mit bis zu
80% Haftungsübernahme (Link)
_ In Vorbereitung: _ Bürgschaften bis 2,5 Mio. €
Liquiditätskredit für größere über Hausbankprinzip und
Unternehmen (ab Mai 2020) direkt! möglich (Link)
Seite 5 © 4C GROUP AG | Competent | Creative | Change Driven | Customer FocusedCovid-19 Krisenbewältigung – Soforthilfen (3)
Länder Soforthilfen /Sofortmaßnahmen | Länderfonds meist über Förderbanken
(Beantragung nur über Hausbank sog. Hausbankprinzip)
Hamburg
_ Corona Soforthilfe bis 49 MA
zwischen 9.000 bis 25.000 €
(Link) – Zuschuss
_ Liquiditätskredit bis 250 MA bis
50 T€ (Link)
_ Niedersächsische
Bürgschaftsbank (NBB)
übernimmt Bürgschaften bis zu
2,5 Mio. €, davon bis zu 240 T€
im Expressverfahren (Link)
_ In Vorbereitung:
Liquiditätskredit für größere
Unternehmen (ab Mai 2020)
Seite 6 © 4C GROUP AG | Competent | Creative | Change Driven | Customer FocusedCovid-19 Krisenbewältigung – KfW Unternehmerkredit
Im Fokus steht der KfW Unternehmerkredit (Stand: 23.03.2020): nur anwendbar für
Unternehmen, die sich nicht bereits per 31.12.2019 in „Schwierigkeiten“ befanden*
Voraussetzungen Inanspruchnahme Prämissen und Wirkung der Finanzierung Umfang und Konditionen
Unternehmerkredit für Unternehmen, die Die Finanzierungshilfen müssen aus Finanzie- Es werden je Unternehmen Kredite bis zu
_ mind. 5 Jahre am Markt rungssicht so wirken, dass 1 Mrd. Euro ausgereicht, begrenzt durch:
_ mehrheitlich in Privatbesitz und Sitz in Deutschland _ eine Durchfinanzierung für 12 bzw. 18 _ max. 25% des Umsatzes in 2019
_ aufgrund Corona-Krise erst ab 01.01.2020 und Monate (KMU**) sichergestellt wird und _ max. 200% der Lohnkosten
vorübergehend in Finanzierungsschwierigkeiten _ eine positive Fortführungsprognose auf Basis _ max. 12 Monate bzw. max. 18 Monate (KMU)
geraten sind und einer aktuellen + belastbaren Planung Liquiditätsbedarf
_ die Mittel nur für Investitionen und Betriebsmittel (Szenarien) nachgewiesen wird (→ tragfähi-ges _ max. 50% der Gesamtverschuldung (falls
(inklusive laufender Kosten) und Post-Covid-19 Geschäftsmodell) Kreditvolumen > 25 Mio. Euro)
_ nicht für Umschuldungen / Anschlussfinanzierungen Dabei ist die generelle Planungsprämisse, dass Konditionen und Tilgung:
verwenden sich die wirtschaftliche Gesamtsituation im _ Zinssatz abhängig von Risiko-Klasse (1,0% bis
Unternehmen war bereits zuvor in Schwierigkeiten, Laufe 2020 wieder normalisieren wird. 2,12% und tagesabhängig)
wenn zum 31.12.2019 Die Beantragung erfolgt über die Hausbank, die _ Laufzeit max. 5 Jahre (1 tilgungsfreies Jahr,
_ bereits mehr als 50% des Stammkapitals (GmbH) bzw. die Mittel an die Unternehmen durchleitet. vierteljährliche Tilgungsraten) oder endfällige
Eigenmittel (Personengesellschaften) durch frühere Tilgung nach 2 Jahren (→ hohes Kriterium der
Verluste aufgebraucht waren Kreditentscheidung fällt bei Hausbank Tragfähigkeit, d.h. Rückführungsfähigkeit der
_ das Unternehmen sich bereits in Insolvenz befand und/oder KfW abhängig vom Kreditvolumen Kredite muss nachgewiesen werden)
bzw. die Kriterien zur Eröffnung eines Insolvenzver-
Haftungsfreistellung der Hausbank durch
fahren erfüllte und
Risikoübernahme KfW in Höhe von 80% bzw.
_ zusätzlich für nicht KMU: Verschuldungsgrad > 7,5 90 % (bei KMU**)
und Verhältnis von EBITDA zu Zinsaufwand < 1,0
*) Darüber hinaus besteht dann die Möglichkeit zur Beantragung von Landes- bzw. Bundesbürgschaften; **) KMU: bis 250 Mitarbeiter und ca. 50 Mio. Umsatz
Seite 7 © 4C GROUP AG | Competent | Creative | Change Driven | Customer FocusedCovid-19 Krisenmanagement – Fortführungsszenarien
Kredite setzen ein tragfähiges Geschäftsmodell nach Beendigung der Covid-19 Krise
voraus, die als Szenarien in einer Fortführungsprognose abgebildet werden müssen
Umsatz V-Form = Optimistisch U-Form = Realistisch L-Form = Kritisch
120 120 „Längerer Schock / Wiederbelebung auf 120 „signifikanter Umsatzverlust in längerem
„Kurzer Schock, schnelle Erholung"
deutlich niedrigerem Niveau“ Schock/reduziertes post-Krisen Wachstum“
Rückkehr Umsatz- Längere anhaltendes Krisenniveau
110 Wachstumslevel 110 110 Gefährdetes
Dauerhaft verlorener Geschäftsmodell
Kfr. entgangener Umsatz Umsatz
100 100 100
90 90 90
80 80 80
Niedrigeres Wachstum
70 70 70
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Zeit
Kurzer Rückgang und schnelle Erholung auf Rückgang auf niedrigeres Umsatzniveau und Rückgang auf niedrigeres Umsatzniveau und
Vorkrisen Niveau; Rückkehr zum "alten" Rückkehr zum „alten“ Umsatzwachstumspfad; Rückgang Wachstum(Stagnation; anhaltender
Umsatzlevel; kein Wertverlust (NPV) einmaliger Wertverlust (NPV) Wertverlust (NPV) des Unternehmens
Seite 8 © 4C GROUP AG | Competent | Creative | Change Driven | Customer FocusedCovid-19 Krisenbewältigung – Fortführungsszenarien
Zur Entwicklung von Fortführungsszenarien sollten auf dem Spielbrett des
Geschäftsmodelles folgende Fragen beantwortet werden …
Schlüsselpartner Schlüsselaktivitäten Value Proposition Kundenbeziehung Kundensegmente
Welche Lieferanten sind kritisch? Welche Kernprozesse sind bes. Wie können Sie in der Krise die Wie offen und belastbar ist der Wie hoch ist die Abhängigkeit von
Gibt es Möglichkeiten die Abhän- kritisch (Lieferkette)? Probleme ihrer Kunden mildern? Informationsfluss mit Kunden? einz. Kundensegmenten?
gigkeit kurzfristig zu reduzieren? Welche Folgeprozesse sind für Wie können Sie ihre Kunden ggf. Wie können Sie den Wie hoch schätzen Sie die Wahr-
Welche Lieferanten können über- die Service-DL/Kundenbeziehun- über das bestehende Leistungs- Informationsaustausch zu scheinlichkeit eines Umsatz-
brückt bzw. ersetzen werden? gen unabdingbar? angebot hinaus unterstützen? Maßnahmen/Einschätzungen rückgangs > 25% /50%/75% je
Wie hoch ist die Abhängigkeit Welche Auswirkungen können Wie können Sie die Krisensitua- ihrer Kunden erhöhen? Wie Segment ein?
einz. Schlüssellieferanten von krisenbedingt auftreten und gibt tion nutzen, um ihr Verhältnis zu können Sie den Kontakt zu ihren In welchen Segmenten bestehen
unserem Unternehmen? es sichere Alternativen? ihren Kunden zu stärken? Kunden noch stärker Möglichkeiten f. Nachholeffekte?
Welche Informationen brauchen Wie können Sie wertschöpfungs- personalisieren? Welche Vertragsbeziehungen mit
diese, um sich ebenfalls krisenfest Schlüsselressourcen kettenübergreifend an Lösungen Kunden sind gefährdet?
aufzustellen? Welche Key Know Träger sind für + mit ihren Kunden arbeiten? Kanäle Welche neue / ehem. Kunden
Wie kann die Abstimmung mit für welche Kernprozesse kritisch? Wie können Sie ihre Kunden in Welche Absatzkanäle sind wie könnten jetzt krisenbedingt ihre
Lieferanten während der Krise Wie sieht die Vorbereitung auf der Krise positiv überraschen? durch die Krise betroffen? Produkte kaufen?
generell enger erfolgen? einen möglichen Ausfall aus? Wie können Sie ihre Online Wie können diese ggf. überbrückt
Was wissen Sie über die Krisen- Wie handlungsfähig ist das Kanäle für Drittprodukte nutzen? bzw. ersetzt werden?
Readiness ihrer Dienstleister ins- Management zu jeder Zeit? Welche vorbereitenden
besondere im Outsourcing? Welche Notfalllösungen gibt es? Maßnahmen sind für die
Wiederaufnahme zu treffen?
Kosten/Ausgaben/Liquidität Einnahmen/Preise/Sensitivitäten
Wie wirken sich reduzierte Absatzmengen auf unsere Auslastung aus? Wie gut sind Sie für einen Zahlungsausfall ihres wichtigsten Kunden gewappnet?
Wo bestehen innerhalb der Lieferkette Risiken zur Kostensteigerung? Was passiert wenn Ihre Kunden generell verzögert bezahlen?
Welche Kosten sind mit einer erhöhten Lagerhaltung / reduz. Produktion verbunden? Welche Wirkungen auf Preise haben reduz. Abgabemengen / erh. Lagerbestände?
Wie wirken sich diese Veränderungen auf die Liquidität aus? Wie können wir gem. mit unseren Kunden Finanzierungsspielräume schaffen?
Wie krisenfest sind unsere Finanzierungsinstrumente (z.B. Linien, Factoring etc.)?
Seite 9 © 4C GROUP AG | Competent | Creative | Change Driven | Customer FocusedCovid-19 Krisenbewältigung – Fokus Liquiditätsmanagement
Ein präzises Liquiditätsmanagement braucht nicht nur in der Krise ein effizientes Werkzeug
(Tool), das alle relevanten Sichten und Fragen abbilden kann.
Funktionierende Basisprozesse in der Buchhaltung / Einkauf
_Tagesaktuelle Buchung aller Eingangs- u. Ausgangsrechnungen, Bestellungen, Dauerschuldverhältnisse
_Erfassung aller „beleglosen“ Bankbewegungen (Abbuchungen, Finanzamt etc.) über Kreditoren
Effektives OP Management für Kreditoren und Debitoren
_Tägliches Monitoring des Zahlungsverhaltens
_Strikte Einhaltung und Durchsetzung der Mahnstufen und -vorgaben
Weicher Tagesabschluss
Quick Check _Tägliche Abstimmung Bankkonten / Linien
Voraussetzungen für _Checklisten für Vollständigkeit Einzelbuchhaltungen
ein krisentaugliches
Liquiditäts- Effizientes Liquiditätsreporting
management _(Halb-)automatische Schnittstelle zu Buchungssystem sowie Aggregation / Analyse der Daten
_Verfolgung der 3-4 wesentlichen Kennzahlen und Aufbau von kennzahlenbasierten Szenarien
Steuerung Liquidität für Tochter-/Muttergesellschaften
_Konsolidierung der Liquiditätssicht auf Gruppen-Ebene (Gesamtschau)
_Einzelbetrachtung von Tochter-Unternehmen zur Vermeidung von Domino-Effekten
_Zentrale Disposition der Liquidität für alle rechtl. selbständigen Einheiten / Länder
Seite 10 © 4C GROUP AG | Competent | Creative | Change Driven | Customer FocusedCovid-19 Krisenbewältigung – 4C Angebot Tools zum Liquiditätsmanagement
Wir stellen professionelle und kurzfristig einsatzbereite Werkzeuge zur Liquiditäts-
steuerung passend zu Ihrem Unternehmen zur Verfügung
4C-Excel-LiquiPlan 4C Planungs-System 4C Liqui-Templates Tagetik / Cognos
_ Finanzplan auf Excel-Basis mit Tages- _ Integrierte Unternehmensplanung mit _ Konsolidierte Konzernsicht Liquidität
steuerung (nächste 30 Tage) Finanzplanung (bis auf Tagesbasis) _ Liquiditätsvorschau (Wochenbasis)
Ergebnis
_ Verdichtung von Prämissen zu Szenarien _ Hohe Qualität über best. Datenstrukturen und _ Einfache Verteilung und unmittelbare Nutzung
_ Qualität steigt mit aktuellen/vollständ. Daten direkte Nutzung ERP Informationen _ Sukzessive Erhöhung Qualität
_ Informationsaustausch mit Bank etc. _ Reporting über fertiges 4C-Tool _ Entlastung Treasurer /Finanz-Controlling
_ Aggregierbar für Gruppen-/Konzernsicht
_ Definierte Strukturen für Liquiditäts-Planung _ Automat. Befüllung einer definierten Daten- _ Einspielen vordefinierter
_ Semi-automatisiertes Einspielen von Daten bank zur Liquiditätssteuerung (ggf. Cloud) Strukturen/Templates
Methodik
_ Ergänzung von Liquiditäts-Parametern _ Nutzung Performance Management Tool (z.B. _ Ergänzung Liquiditätsparametern bzw.-infos
_ Nutzung fertiger Reports und einfacher Jedox, TM1, Tagetik, PowerBI) mit _ Detaillierte Checkliste für meldende Einheiten
Planungsstrukturen vordefinierten Liquiditäts-Reports _ Erweiterung der bestehenden Reports
_ Szenarien pragmatisch über Excel-Funktionen _ Skalier-/erweiterbare Reports & Datenstruktur _ Einheitliche Liquiditätsplanung Gruppen-
Gesellschaften auf Wochenebene
_ Basis der Betrachtung BWA o.ä. _ Standard-ERP System (inhouse) _ Konsolidierung wird bereits über Tagetik oder
_ 1 Gesellschaft (keine Konsolidierung) _ Management Reporting bereits etabliert Cognos/TM1 ausgeführt
Situation
_ Fokus monatliche Auswertungen (monatliche Sichten) _ Nutzung best. Einstellungen und Stammdaten
_ Excel als Reporting Tool _ Mehrere Gesellschaften (einf. Konsolidierung) für Konsolidierung
_ Liquiditätsmgmt. bisher monatlich ausgerichtet _ Fokus integrierte Gesamtsicht Konzern/
Tochterunternehmen
Seite 11 © 4C GROUP AG | Competent | Creative | Change Driven | Customer FocusedCovid-19 Krisenbewältigung – 4C Angebot Liquiditätssicherung
Starten Sie jetzt Ihr Liquiditätssicherungs-Programm gemeinsam mit uns: Aufbau eines
adäquaten Liquiditätsmanagements als Basis zur Beantragung von Finanzhilfen
1. Schaffung organisatorische Voraussetzungen in Kernprozessen
Etablierung Liquiditäts-Office 2. Schaffung technische Voraussetzungen für tagesaktuelles Liquiditätsmanagement
Nur wenn kurzfristig die
notwendigen organisatorischen u.
Einsatz State-of-the-Art Tool: 3. Liquiditäts-Simulationen
prozessualen Voraussetzungen Wir stellen abhängig von der
Unternehmenssituation kurzfristig
Auf Szenarien basierte Planung 4. Gewinnung Finanzhilfen
geschaffen sind, …
ein Liquiditätsmanagement Zur Herstellung einer gesicherten
_ sind die ermittelten Anträge und Bankengespräche
Instrument mit vorbereiteten Entscheidungsbasis
Liquiditätskennzahlen vollständig Die Beantragung von Finanzhilfen
Strukturen bereit: _ Kombination von Prämissen zur
und verlässlich setzt belastbare Zahlen und deren
_ Basis für belastbare Planung + Bildung von Szenarien
_ werden die Maßnahmen zur Fortschreibung in der Planung
Umsetzung der Planungsprä- _ Laufende Aktualisierung von voraus:
Sicherung der Liquidität
missen Parametern und Prämissen
konsequent umgesetzt _ Unterstützung und Vorbereitung
_ Drastische Erhöhung der _ Nachweis der Fortführungs- Verhandlung mit Banken
_ ist der Rollout in Tochter-
Aktualität und Qualität prognose für Finanzhilfen
/Landesgesellschaften sicher- _ Dokumentation Antragsvoraus-
gestellt _ Fokus auf Maßnahmen und _ Basis für belastbare Gespräche setzungen und Finanzbedarfe
nicht Informationsgewinnung mit Hausbanken /
_ Nachweis Wirkung der Finanz-
_ Nachweis für Finanzhilfen Finanzierungspartnern
hilfen u. Fortführungsprognose
_ Integration von Tochter u. _ Basis für Cash Disposition mit
_ Antragserstellung und Abstim-
Ländergesellschaften Tochter-/Ländergesellschaften
mung mit den Fördergebern und
Gremien
2 – 4 Wochen
Seite 12 © 4C GROUP AG | Competent | Creative | Change Driven | Customer FocusedIhre Ansprechpartner der 4C GROUP AG
Starten Sie jetzt Ihr Programm zur Krisenbewältigung und bereiten Sie gemeinsam mit uns
die Revitalisierung Ihres „Post Covid-19 Geschäftsmodell“ vor:
Stephan Grunwald Hans-Martin Schneider
Senior Partner Senior Partner
+ 49 (173) 34658 13 + 49 (173) 34658 12
stephan.grunwald@4cgroup.com hans-martin.schneider@4cgroup.com
Christian Neusser Markus Noçon
Associate Partner Senior Partner
+49 (151) 62500802 + 49 (173) 34658 18
christian.neusser@4cgroup.com markus.nocon@4cgroup.com
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