Berlin, 13. Februar 2020 - Standard Life Versicherung
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Berlin, 13. Februar 2020
Inhaltsverzeichnis
1 Eckpunkte zum Produkt
2 Qualitätsfonds
3 Hohe Flexibilität
4 Steuervorteile einer Kapitallebensversicherung
5 Attraktive Vergütungsmodelle
6 Kostenlose Services
7 Transparente Kostenstruktur
2
Eckpunkte zum Produkt
Transparent und leicht verständlich –ein runde Sache
Fondsgebundene Kapitallebensversicherung Hinterbliebene absichern
ohne Gesundheitsprüfung
bis 2.500.000 Euro*
Einmalbeitrag ab
15.000 Euro**
Vertrag durch Zuzahlungen
aufstocken ( ab 2.000 € )
Höchsteintrittsalter der
Versicherten Person (VP)
85 Jahre und Mindestalter Kostenlose Auszahlungs-
8 Jahre möglichkeiten
Laufzeit bis ins hohe Alter Start- und Ablaufmanagement
möglich (100 Jahre) optional wählbar
Familien-Option mit bis zu zwei Flexibler Auszahlungsplan
Versicherungsnehmern (VN) und vereinbar
zwei Versicherten Personen
* 1.bis 5. Jahr Fondsvermögen, im 6. Jahr 110 Prozent Fondsvermögen, danach linear abfallend bis 100 Prozent zum Laufzeitende. ** bis Juli 2020
3
Qualitätsfonds
Vielfältige Fondsauswahl für jede Risikoklasse und jeden Anlegertyp
Gemanagte Portfolios, Passivfonds, Nachhaltig-
keitsfonds, Multi-Asset-Lösungen, Fonds nach
Regionen und Themen, Spezialfonds etc.
Hier entdecken Sie die Fonds sowie
Detailinformationen wie Wertentwicklungen,
Anlagestrategie, Einzelpositionen und vieles mehr:
www.standardlife.de/fonds/fonds-auswahl/
4
Hohe Flexibilität
Anpassung an die persönlichen Lebensumstände und den Markt
1
Investments
2
Ein- und Auszahlungen
3
Passend zu jeder
Lebenssituation
• Breite Fondspalette • Vertrag aufstocken durch • Kostenfreier VN-Wechsel
• Kostenfreies Zuzahlungen ab 2.000 möglich
Startmanagement: sorgt in Euro in Ihre Fonds. • Jederzeit Einschluss,
den ersten drei Jahren • Bis zu zwei kostenfreie Ausschluss oder
dafür, dass Sie zum Teilauszahlungen pro Änderung der VN-
Vertragsstart in einen Jahr* Eigenschaft möglich
defensiven Startfonds • Jederzeit kündbar; • Einschluss eines zweiten
investieren Fondswert steht immer zur VN möglich
• kostenlose Fondswechsel Verfügung* • Bis zu zwei VP möglich
möglich • Kostenloser flexibler • Jederzeitige Einsetzung
• Kostenloses Auszahlungsplan und Änderung des
Ablaufmanagement Bezugsrechts möglich
* Auszahlungen und Kündigungen können zu Steuernachteilen führen.
5
Steuervorteile
Kapitalebensversicherung und Erben und Schenken
Steuervorteile einer KLV Steuervorteile Erben und Schenken
• Keine laufende Besteuerung von • Mit
Mithilfe
Hilfevon
vonWeitBlick
Weitblickkönnen
können
Erträgen Schenkungen steuerfrei zu Lebzeiten
innerhalb der Schenkungssteuer-
Schenkungsteuer-
• Besteuerung
Nachgelagerte
des
Besteuerung
Unterschiedsbetrags
der hälftigen
Freibeträge vorgenommen werden.
• Kapitalleistungen
Erträge zum persönlichen
im Todesfall
Steuersatz*
sind in • Nach 10 Jahren steht der Freibetrag
• vollem
Kapitalleistungen
Umfang einkommensteuerfrei
im Todesfall sind in wieder in voller Höhe zur Verfügung.
• Abgeltungssteuerfreier
vollem Umfang einkommensteuerfrei
Fondswechsel** • Durch die Konstruktion 2 mit
VNzwei
behält
VN der
• Abgeltungsteuerfreier Fondswechsel Schenker
behält derdie
Schenker
volle Kontrolle
die volleüber
Kontrolle
das
Vermögen
über das Vermögen
zu Lebzeiten
zu Lebzeiten.
• Zahlreiche Beispiele werden in unseren
leicht verständlichen Vertriebschecklisten
“
„Erben & Schenken mit WeitBlick”
WeitBlick“näher
erläutert
erläutert.
* Voraussetzungen: Vertragsabschluss ab 2012: 12 Jahre Mindestlaufzeit und früheste Auszahlung ab Vollendung des 62. Lebensjahre. 6Kostenlose* Services
Start- und Ablaufmanagement Vertragsänderungen
Fondswechsel Zwei Teilauszahlungen pro Jahr
Keine Stornokosten!
Auszahlungsplan
* Die Kosten für diese Services sind bereits über die Abschluss- und Verwaltungskosten gedeckt. Dem Kunden entstehen durch diese Services keine zusätzlichen Kosten. 7Flexible Vergütungsmodelle
Vier Vergütungsmodelle –ein Ziel: mehr Zufriedenheit
MLP 1 MLP 2
Die Abschlusscourtage bleibt wichtigster
Die Abschlusscourtage wird reduziert.
Vergütungsbestandteil.
WeitBlick
Tarife
Tarif N
Bei dieser Variante MLP 3
ist keine Abschluss- und Folgecourtage Hohe laufende Vergütung bei
im Produkt vorgesehen. reduzierter Abschlussvergütung
Nur für Berater
8Transparente Kostenstruktur
MLP 1 MLP 2 MLP 3
Einmalige Abschluss- und Vertriebskosten bei Vertragsabschluss/Zuzahlung
Bei Einmalbeitrag/ Zuzahlung ab 100.000 Euro 4,30% 2,30% 1,10%
Bei Einmalbeitrag/ Zuzahlung ab 25.000 Euro bis kleiner 100.000 Euro 4,50% 2,50% 1,30%
Laufende Verwaltungskosten
Stückkosten p.a. aus dem Fondsvermögen 60 Euro
prozentuale Verwaltungskosten p. a. aus dem Fondsvermögen 0,50% 0,50% 0,90%
Risikokosten für die Todesfallabsicherung
Managementgebühr für die Fondsverwaltung (wird jährlich aus dem Fondsvermögen entnommen) . Kundenbonus für ausgewählte Fonds reduzieren
die Managementgebühr der Fonds
* Die Abschluss- und Vertriebskosten für den Tarif V sind abhängig von der vereinbarten Abschlussvergütung.
** Die Verwaltungskosten entsprechen der vereinbarten Folgevergütung und werden vierteljährlich dem Vertrag entnommen. 9© 2019 Standard Life Aberdeen, lizenzierter Nachdruck. Alle Rechte vorbehalten.
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