Corporate Governance - Appenzeller Kantonalbank
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≥ Corporate Governance
18 Corporate Governance
Unternehmensstruktur
Die Schweizer Börse (SIX) hat Richtlinien zur Corporate Governance erlassen.
Sie betreffen sämtliche Unternehmen, die in der Schweiz domiziliert sind und
deren Beteiligungsrechte an der SIX kotiert sind.
Unter Corporate Governance verstehen wir alle auf die Interessen des Kantons
ausgerichteten Grundsätze, die die Transparenz sicherstellen. Die Grundsätze
berücksichtigen Entscheidungsfähigkeit und Effizienz im Bankrat und in der
Geschäftsleitung. Sie sorgen für ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Führung
und Kontrolle.
Als nicht kotiertes Unternehmen ist die Appenzeller Kantonalbank zwar nicht
den SIX-Richtlinien unterstellt, im Sinne der offenen Information gegenüber ihren
Kunden sowie dem Kanton als Eigner der Bank berichtet sie aber trotzdem so-
weit anwendbar gemäss den Corporate-Governance-Richtlinien der SIX.Corporate Governance 19
Rechtsform werden. Die Wahlen für die Amtsdauer 2019 bis 2023
Die Appenzeller Kantonalbank ist eine selbstständige Anstalt fanden am 24. Juni 2019 statt. Der Präsident des Bankrates
des öffentlichen Rechts gemäss Gesetz über die Appenzeller wird ebenfalls durch den Grossen Rat gewählt, im Übrigen
Kantonalbank vom 29. April 2018. konstituiert sich der Bankrat selbst.
Kapitalstruktur Das von der Standeskommission bestimmte Mitglied des
Der Kanton Appenzell Innerrhoden stellt der Bank das erfor- Bankrates darf nicht Präsident oder Vizepräsident des Bank-
derliche Dotationskapital zur Verfügung. Es beträgt zurzeit rates sein. Der von der Standeskommission delegierte Bankrat
CHF 30 Mio. gilt im Sinne des Rundschreibens 2017/1 Corporate-Gover-
nance-Banken der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht
Der Kanton Appenzell Innerrhoden ist zu 100 % Eigentümer (FINMA) als nicht unabhängig. Landammann Roland Dähler
der Appenzeller Kantonalbank. Detaillierte Angaben zum gilt somit im Sinne des Rundschreibens als nicht unabhängig.
Eigenkapitalnachweis finden Sie auf Seite 32.
Zusammensetzung Bankrat
Der Bankrat besteht aus fünf bis sieben Mitgliedern, die vom
Grossen Rat jeweils für eine vierjährige Amtsdauer gewählt
O RGA N I G R A M M
Bankrat
Boutellier Roman | Präsident
Interne Revision
Vorsitzender Geschäftsleitung
Manser Ueli | Direktor
Privatkunden Kreditkunden Anlagekunden Logistik
Koller Alexandra | Prokuristin Inauen Alfred | Vizedirektor Kast Thomas | Vizedirektor Inauen Hermann | Prokurist20 Corporate Governance
Mitglieder Bankrat Kurt Ebneter 1957, Schweizer
Dipl. Bankfachexperte
Der Bankrat setzt sich im Berichtsjahr wie folgt zusammen: Im Bankrat seit 21.6.2004
Mandate
Roman Boutellier 1950, Schweizer
VR-Präsident der Affi Davit AG, Wittenbach
Dr. sc. math. ETH
Diverse VR-Mandate für die Alba-Gruppe, Appenzell
Im Bankrat seit 21.6.2004, Präsident seit 22.6.2015
Mandate
VR Ammann BauAusrüstung AG, Langenthal
Eveline Inauen 1970, Schweizerin
VR Georg Fischer AG, Schaffhausen (bis 30.4.2020)
lic. oec. HSG
VR Rychiger AG, Steffisburg Im Bankrat seit 22.6.2015
VR Center for Industrial Marketing St. Gallen AG, St. Gallen
SR-Präsident Vorsorgestiftung Sparen 3 Leiterin Finanz- und Rechnungswesen der Firmengruppe
der Appenzeller Kantonalbank Sepp Fässler AG, Appenzell und Wil
Vizepräsident Durach-Stiftung, Schaffhausen (bis 30.4.2020) Mandate
Vorstand Verein Universitäres Spital Balgrist, Zürich VR Appenzeller Versicherung Genossenschaft, Appenzell
Aktuarin Lehner Rhode, Appenzell
Beat Kölbener 1953, Schweizer
Bankkaufmann Josef Koch 1965, Schweizer
Im Bankrat seit 23.6.2003, Vizepräsident seit 28.4.2019 Meisterlandwirt/Lehrbetrieb
Mandate Im Bankrat seit 25.6.2007
VR-Präsident Emil Ebneter & Co. AG, Appenzell, Mandate
und weitere Mandate der Appenzeller-Alpenbitter-Gruppe Grossrat Kanton Appenzell Innerrhoden
SR Vorsorgestiftung Sparen 3 der Appenzeller Kantonalbank Landwirtschaftskommission, Appenzell
VR Landi Appenzell AG, Appenzell
Präsident Bauernverband Appenzell, Appenzell
Roland Dähler 1961, Schweizer Vorstand Alpgenossenschaft Widderalp, Appenzell
Elektroniker, dipl. Produktmanager,
Kommission für Recht und Sicherheit, Appenzell
eidg. dipl. Marketingplaner
Die Standeskommission hat per 14.5.2019 Roland Dähler
als ihren Vertreter im Bankrat bestimmt.
Roland Waibel 1967, Schweizer
Mitinhaber und Verwaltungsratspräsident Prof. Dr. oec. HSG
Optimatik AG, Teufen Im Bankrat seit 22.6.2015
Mandate
Leiter Institut für Unternehmensführung der
Landammann und Vorsteher Volkswirtschaftsdepartement
Kanton Appenzell Innerrhoden Fachhochschule St. Gallen
Mandate
VR-Präsident Optimatik AG, Teufen
VR Hof Weissbad AG, Weissbad VR CasaInvest Rheintal AG, Diepoldsau
VR Stürm Holding AG, St. Gallen Revisor Heilpädagogische Vereinigung, Heerbrugg
VR Steinemann Technology AG, St. Gallen
Mitglied Verwaltungskommission der Ostschweizer BVG- und
Stiftungsaufsicht, St. Gallen
Vorstand Verein Appenzellerland Tourismus AI, AppenzellCorporate Governance 21 Organisation Das Bankratshonorar und die Sitzungsgelder, welche an die Die Aufgaben des Bankrates sind im Kantonalbankgesetz um- Tätigkeit als Standeskommissionsmitglied geknüpft sind, wer- schrieben. Der Bankrat ist das höchste Organ der Bank und den gemäss revidierter Behörden verordnung per 1.1.2020 übt die Oberaufsicht über die Geschäftstätigkeit aus. Er nimmt direkt an den Kanton Appenzell Innerrhoden vergütet. Aus insbesondere die Festlegung der Geschäftsstrategie und der diesem Grund wird die Bankratsentschädigung für Landam- Führungsorganisation der Bank wahr. mann Roland Dähler per 1.1.2020 dem Kanton vergütet. Er wählt Die Mitglieder des Bankrates erhalten weder Personalkonditi- den Vizepräsidenten des Bankrates, onen noch sonstige Vorzugsbedingungen. die Geschäftsleitung, die Prüfgesellschaft, die interne Revision. Der Bankrat versammelt sich, sooft es die Geschäfte erfor- dern, jedoch mindestens einmal im Quartal, und ist beschluss- fähig, wenn die Mehrheit seiner Mitglieder anwesend ist. Der Vorsitzende der Geschäftsleitung nimmt ohne Stimmrecht an den Sitzungen des Bankrates teil und ist für die Protokoll- führung verantwortlich. Kontrollinstrumente Die interne Revision unterstützt den Bankrat in der Wahrneh- mung seiner Aufsichtspflichten gemäss Bundes- und Kantonal- bankgesetz. Sie ist unmittelbar dem Bankrat unterstellt. Das Mandat ist der internen Revision der St. Galler Kantonalbank AG übertragen. Leitender Revisor ist Raphael Sidler, dipl. Wirt- schaftsprüfer. Das jährliche Prüfungsprogramm wird vom Bankrat geneh- migt. Dieser kann auch spezielle Prüfungen anordnen. Die Re- visionsberichte werden dem gesamten Bankrat zugestellt. Über die Tätigkeit erstellt die interne Revision jährlich einen ausführlichen Rechenschaftsbericht. Entschädigungen Die Bank informiert in der Frage der Honorierung der Ober- aufsicht transparent. Die Standeskommission genehmigt die Entschädigung des Bankrates. Fixum (in CHF) Präsident 45’000 Vizepräsident und übrige Mitglieder 15’000 Den Mitgliedern des Bankrates wird weder ein Bonus noch eine Erfolgsbeteiligung ausbezahlt. Sitzungsgelder (in CHF) bis 2 Stunden 200 über 2 Stunden 350 Taggeld 400 Die Gesamtentschädigung inklusive Sitzungsgeld macht für das Berichtsjahr CHF 169’270,05 aus.
22 Corporate Governance
Geschäftsleitung
Die Geschäftsleitung besteht aus dem Vorsitzenden und Thomas Kast 1979
weiteren vom Bankrat gewählten Mitgliedern. Sie setzt sich M. Sc. in Business Administration, Finanzplaner mit
im Berichtsjahr wie folgt zusammen: eidg. Fachausweis
Bereichsleiter Anlagekunden, Vizedirektor,
Ueli Manser 1964 angestellt seit 2000
dipl. Treuhandexperte, dipl. Steuerexperte Beruflicher Werdegang
Vorsitzender der Geschäftsleitung, Direktor,
Kaufmännische Lehre bei der Schweizerischen
angestellt seit 2006 Mobiliar Genossenschaft, Appenzell
Beruflicher Werdegang
Mandate
Banklehre bei der Appenzeller Kantonalbank, Appenzell
Revisor Kulturverein 3 Eidgenossen, Appenzell
Anstellungen bei verschiedenen Treuhandgesellschaften
in St. Gallen Ressortleiter Zahlungsverkehr/Cash-Management
Eidg. Jubiläums-Schwingfest, Appenzell
Mandate
VR-Präsident Alpstein Finanz AG, Appenzell
VR-Präsident Stark AG, Altstätten
Alexandra Koller 1991
VR Verband Schweizerischer Kantonalbanken, Basel dipl. Betriebswirtschafterin HF,
VR Pfandbriefzentrale der schweizerischen Kantonalbanken AG, Diploma of Advanced Studies in Bank Management
Zürich Bereichsleiterin Privatkunden, angestellt seit 2010
SR Vorsorgestiftung Sparen 3 der Appenzeller Kantonalbank Beruflicher Werdegang
Präsident Verein Rotary Appenzell (ab 1.7.2019 bis 30.6.2020) Banklehre bei der St. Galler Kantonalbank AG, St. Gallen
Vorstand Handels- und Industriekammer AI, Appenzell
Mandate
Vorstand Verein ROKJ, St. Gallen-Appenzell
Kassierin Unihockey Gais, Gais
Revisor Jahrgängerverein 1964, Appenzell
Alfred Inauen 1960 Hermann Inauen 1962
dipl. Bankfachmann Betriebsökonom FH
Bereichsleiter Kreditkunden, Vizedirektor, angestellt seit 1993 Bereichsleiter Logistik, angestellt seit 1990
Beruflicher Werdegang Beruflicher Werdegang
Banklehre bei der Appenzeller Kantonalbank, Appenzell Banklehre bei der Appenzeller Kantonalbank, Appenzell
Anstellungen bei verschiedenen Banken in Genf, Zürich und Anstellungen bei verschiedenen Banken in Genf und St. Gallen
St. Gallen
Mandate
Mandate Kassier Jahrgängerverein 1962, Appenzell
VR Alpstein Finanz AG, Appenzell Revisor Appenzellischer Chorverband, Appenzell
SR Stiftung Landammann Dr. Albert Broger, Appenzell Revisor Kodex-Verein, Appenzell
Kommission Korporation Gemeinmerk Mettlen, Appenzell
Entschädigungen
Die Vergütung für die Mitglieder der Geschäftsleitung, die Ver-
gütungspolitik sowie die Vergünstigungen zugunsten des ge-
samten Personals werden durch den Bankrat festgelegt.Corporate Governance 23
Revisionsstelle und Informationspolitik
Prüfgesellschaft
Die Appenzeller Kantonalbank pflegt eine offene Informations
politik. Die jährliche Konferenz mit den lokalen Medien ist
Mandatsträger ein wichtiger Informationsträger für Kunden und Kantons
PricewaterhouseCoopers AG, St. Gallen, amtet als Revisions- einwohner. Zudem wird über die Ergebnisse sowohl in den
stelle und Prüfgesellschaft. Leitender Prüfer ist Stefan Keller, lokalen Medien als auch über die Website berichtet. Ein Mit-
dipl. Wirtschaftsprüfer, erstmals zuständig für die Prüfung der glied des Bankrates informiert jeweils anlässlich der
Jahresrechnung 2019. Präsentation des Geschäftsberichtes im Grossen Rat.
Die Revisionsstelle und die Prüfgesellschaft haben bei der
Ausübung ihres Mandats die massgebenden Unabhängig-
keitsvorschriften zu beachten.
Bankorgane
Mandatsdauer
Die derzeit gültige Auftragsbestätigung der Pricewaterhouse- BANKRAT
Coopers AG, St. Gallen, ist datiert vom 10.9.2020. Das Man- Roman Boutellier Oberegg Präsident
dat ist nicht befristet.
Beat Kölbener Appenzell Vizepräsident
Roland Dähler Appenzell
Revisionshonorar
Als Revisionshonorar wurden der PricewaterhouseCoopers Kurt Ebneter Wittenbach
AG insgesamt CHF 215’184,60 bezahlt. Eveline Inauen Brülisau
Josef Koch Gonten
Zusätzliche Honorare
Appenzell
Im Berichtsjahr wurden an die PricewaterhouseCoopers AG Roland Waibel
Meistersrüte
für andere Dienstleistungen als diejenigen im Sinne der Revi-
sionsstelle oder der Prüfgesellschaft keine Honorare bezahlt.
GESCHÄFTSLEITUNG
Direktor/Vorsitzender der
Ueli Manser Appenzell
Geschäftsleitung
Aufsichts- und Mitwirkungs- Alfred Inauen Appenzell
Vizedirektor/Bereichsleiter
Kreditkunden
rechte des Kantons Thomas Kast Appenzell
Vizedirektor/Bereichsleiter
Anlagekunden
Alexandra Koller Gais Bereichsleiterin Privatkunden
Der Grosse Rat übt gemäss Art. 10 des Gesetzes über die Appenzell
Appenzeller Kantonalbank die Oberaufsicht über die Bank Hermann Inauen Bereichsleiter Logistik
Steinegg
aus, indem er den Geschäftsbericht mit der Jahresrechnung,
dem Bericht der Revisionsstelle, dem Lagebericht und der Aus-
schüttung der Bank genehmigt und die Standeskommission
BANKENGESETZLICHE PRÜFGESELLSCHAFT
beaufsichtigt. Der Grosse Rat wählt den Bankrat und die (nach Art. 18 des eidg. Bankengesetzes)
Revisionsstelle.
PricewaterhouseCoopers AG, St.Gallen
Die Standeskommission stellt gemäss Art. 11 des Gesetzes
über die Appenzeller Kantonalbank dem Grossen Rat die not-
wendigen Anträge, insbesondere zum Geschäftsbericht der
Bank und zu Wahlgeschäften, und übt die unmittelbare Auf-
sicht über die Bank aus. Die Standeskommission genehmigt
die Entschädigung des Bankrates und legt die Eignerstrategie
des Kantons fest.+ Metzibrücke Appenzell
Corporate Governance 25
Unterschriftsberechtigte
Bankrat Handlungsbevollmächtigte
Roman Boutellier Präsident Christina Aeschbacher Back-Office Anlagekunden
Beat Kölbener Vizepräsident Martina Brönnimann Personalentwicklung
Barbara Fässler Handel
Geschäftsleitung Claudia Fässler Privatkundenberatung
Direktor/Vorsitzender der Yvonne Fässler Projekte, Digitalisierung
Ueli Manser
Geschäftsleitung Desirée Fitzi Anlageberatung
Vizedirektor/Bereichsleiter Hanspeter Frischknecht Informatik
Alfred Inauen
Kreditkunden
Margrit Gollino Direktionssekretariat
Vizedirektor/Bereichsleiter
Thomas Kast Nicola Graf Privatkundenberatung
Anlagekunden
Anlageberatung
Prokuristin/Bereichsleiterin Ramon Hörler
Alexandra Koller (bis 31.8.2020)
Privatkunden
Myrta Inauen Privatkundenberatung
Prokurist/Bereichsleiter
Hermann Inauen
Logistik Simona Inauen Back-Office Kreditkunden
Susanne Kaspar Back-Office Kreditkunden
Prokuristinnen und Prokuristen Markus Koller Anlageberatung
Niederlassungsleiter Oberegg Corinne Leuzinger Compliance
Emil Bischofberger
bis 31.12.2020 Sandro Meier Privatkundenberatung
Urs Büchel Kreditkundenberatung Luzia Müller Rechnungswesen
Roland Dörig Privatkundenberatung Gabriela Rechsteiner Kreditkundenberatung
Tobias Dörig Kreditkundenberatung Patrik Rusch Kreditkundenberatung
Thomas Fässler Back-Office Anlagekunden Bruno Streule Innerer Dienst
Samuel Fitzi Marketing (ab 1.2.2020) Privat- und Kredit-
Andreas Widmer
Marianne Hirn Kundendaten kundenberater Oberegg
Thomas Hody Kreditkundenberatung
Gabriela Inauen Zahlungsverkehr
Anlageberatung
Cornelia Jäger
(ab 1.9.2020)
Thomas Kellenberger Anlageberatung
Vorsorge- und Finanzplanung
Reto Keller
(ab 1.10.2020)
Sarah Küng Anlageberatung
Stv. Niederlassungsleiter
Oliver Lei
Oberegg
Gabriel Paggiola Back-Office Kreditkunden
Carl Palatini Anlageberatung
Carmen Pracht Rechnungswesen
Bruno Rusch Compliance
Stefan Schüpbach Anlageberatung
Niederlassungsleiter Oberegg
Heinz Stäheli
(ab 1.11.2020)
Eliane Streule Kreditkundenberatung
Christian Styger Kreditkundenberatung
Emil Ulmann Rechnungswesen
Urs Wüstiner Vorsorge- und Finanzplanung
Werner Zeller KreditkundenberatungSie können auch lesen
