Digitalisierung der Vorsorge - Fintech Lunch 26.11.2019 / Beat Bühlmann - 10X10.CH

Digitalisierung der Vorsorge
    Fintech Lunch 26.11.2019 / Beat Bühlmann

Über finpension
Innovative Vorsorgekonzepte
                  Beat Bühlmann, CFA, CAIA, Betriebsökonom FH
                  2010 – 2015 Reichmuth & Co., Research & Portfolio Management
                  2006 – 2009 Man Investments, Deputy Team Head PM Switzerland

                   Ivo Blättler, CFA, BSc Finance & Banking
                   2013 – 2016 Reichmuth & Co., Kundenverantwortlicher
                   2001 – 2012 Raiffeisenbank, diverse Tätigkeiten

                   Gaëtan Maraite, MLaw Université catholique de Louvain
                   2017 – 2018 FE Zukunftsenergien, MD / DCM Systematic, Partner
                   2007 – 2017 Pictet Group, Head of BD - CH and Asia - Pictet Asset Services

       Die kosteneffiziente 1e-Lösung               Die neue digitale Freizügigkeitsstiftung    Das Innovationslabor für die Vorsorge
            www.yourpension.ch                              www.valuepension.ch                           www.algolab.ch

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yourpension
Grundlagen 1e-Plan
Der Begriff «1e» bezieht sich auf Artikel 1e der BVV 2 Verordnung, welcher eine Wahlmöglichkeit der Anlagestrategie in der beruflichen
Vorsorge für Lohnanteile ab CHF 127’980 zulässt.

                                               Klassische Lösung   mit 1e-Plan
                        Lohn bis CHF 853’200

                                                                                          Individuelle Strategiewahl

                                                                      1e-Plan

                                                                                                        Konservativ    Ausgewogen      Wachstum

                        Lohn bis CHF 127’980
                                                  Pensionskasse

                                                                   Pensionskasse          Kollektive Anlage

                                                                                                                       Pensionskasse

                        Lohn bis CHF 24’885
                                                      AHV              AHV

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Wo steht yourpension?
Wettbewerbsvorteil dank Digitalisierung
✓ Über 100 angeschlossene Unternehmen
✓ Namhafte Neuanschlüsse auf Anfang 2020
✓ Geschätztes jährliches Wachstum für die nächsten 3 Jahre ca. 60% p.a.

Wettbewerbsvorteile
1. Green-Field-Approach
2. Durchgehende Digitalisierung (Front- and Backend)
    − HR-Login
    − Versicherten-Login
    − Broker/Partner-Login
3. Unabhängigkeit von Banken
4. Kosteneffizienz

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valuepension - Freizügigkeitsstiftung
Demo neue Webplattform

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Roadmap
Erweiterung Angebote für verschiedene Zielsegmente

                                                 (ab Q1 2020)

                               Private Wealth (ab 2021)

                                                       Finanzplanung (ab 2020)

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Roadmap
«Open Vorsorge» bereits umgesetzt

       Eigene Apps beziehen die
       Daten über die REST-API

                                     VORSORGE
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Roadmap
«Open Vorsorge» - Unser Lösungsansatz
Ausgangslage
− PSD2 ist auf transaktionale Daten ausgerichtet
− Swiss Fintech Innovations Spezifikation Common API (2018): Keine klare Vorgabe für «Asset Daten»

Unsere Lösung
− Eigene Definitionen für Assets in Anlehnung an Common API (2018)

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Roadmap
Künstliche Intelligenz (KI) in der Vorsorge
Herausforderung
− Datenmenge → «fehlende» Transaktionsdaten
− Fragmentierte Angebote → (staatliche, berufliche und private Vorsorge)
− Hohe Markteintrittshürden → weniger Innovation

Vision
Wir begleiten den Kunden in Vorsorge- und Finanzthemen über
die verschiedenen Lebensphasen mit relevanten Angeboten.

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Roadmap
Künstliche Intelligenz (KI) in der Vorsorge

                 Financial       Open Data   Tax and financial
                Information        Pool       planning data                                             Recommender

                               Data Hub
                                                                                                          Relevante
                                                                                                          Angebote

             This information is private

                                                Private Wealth

                                                                                                  Finanzplanung / -begleitung
                              „Open Vorsorge“
                                 REST-API

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Es braucht neue Konzepte und Ansätze
…und wir entwickeln Lösungen dafür.

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