ESG OR NOT TO BE? Dieter Pscheidl Vienna Insurance Group Head of European Affairs and ESG
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ESG … OR NOT TO BE? Dieter Pscheidl Vienna Insurance Group Head of European Affairs and ESG Grünes Geld für grüne Investitionen - Die Rolle der Versicherungen in der ökologischen Transformation, 8. September 2022
DER EUROPÄISCHE BLICKWINKEL
DER VIENNA INSURANCE GROUP
▪ Gründung 1824
▪ Nr. 1 in Österreich und CEE
▪ 50 Gesellschaften in 30 Ländern
▪ 25.000 Mitarbeitende
▪ Bestes Rating im ATX
2 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUP
AGENDA
A. Investitionskapazität
B. Nachhaltige Investitionen
C. Nachhaltige Produkte
3 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUP
DIE ESG-INVESTITIONSKAPAZITÄT DES VERSICHERUNGSSEKTORS
WIRD VON DER ÖFFENTLICHKEIT ÜBERSCHÄTZT
Sehr begrenzte Taxonomiefähigkeit: Vor allem in CEE
findet sich die deutliche Mehrheit der Kapitalanlagen in
nicht taxonomiefähigen Staats- und Bankanleihen.
Öffentlicher Fokus: Langsame Drehung: Entsprechend dem Geschäftsmodell
Mit Kapitalanlagen von Versicherung sind auch die Kapitalanlagen langfristig
10,5 Billionen Euro ist der gebunden. Ein vorzeitiger Verkauf kann finanziell zulasten
europäische Versicherungs- der Versicherungskunden wirken.
sektor größter institutioneller
Investor.* Bedingte Prognosefähigkeit: Versicherer sollen
Nachhaltigkeit und Zukunftsfähigkeit zahlreicher
Geschäftsmodelle bzw. Wirtschaftssektoren beurteilen.
Geringes Angebot: Das Sourcing von ESG-Investitionsobjekten
(z.B. in erneuerbare Energien) in CEE ist nach wie vor
herausfordernd: geeignete Projekte hinsichtlich Strukturierung,
marktkonforme Bepreisung, notwendigen Volumens sowie
hohe politische Risiken in einzelnen Ländern.
* Quelle: Insurance Europe
4 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUP
VERPFLICHTENDE ÜBERGANGSPLÄNE WERDEN DIE KAPITALANLAGEN
DES VERSICHERUNGSSEKTORS LANGFRISTIG UMSTEUERN
EU-Richtlinie zur
EU-Richtlinie zur Europäisches
Beaufsichtigung von (Rück-)
Nachhaltigkeitsberichterstattung Lieferkettengesetz
Versicherungsunternehmen
(CSRD)1 (CSDDD)2
(Solvency II)3
50.000 13.000 2.600
EU-Unternehmen EU-Unternehmen (Rück-) Versicherungsunternehmen
(Beaufsichtigte) Übergangspläne für Geschäftsmodell und Strategie zur Begrenzung der Erderwärmung auf 1,5° C
= Businesspläne für 25 Jahre (2025 – 2050)
1: Vorschlag für eine Richtlinie zur Änderung der Richtlinien 2013/34/EU, 2004/109/EG und 2006/43/EG und der Verordnung (EU) Nr. 537/2014 hinsichtlich der Nachhaltigkeitsberichterstattung von Unternehmen,
COM/2021/189 final (21.04.2021), Art 19a
2: Vorschlag für eine Richtlinie über die Sorgfaltspflichten von Unternehmen im Hinblick auf Nachhaltigkeit und zur Änderung der Richtlinie (EU) 2019/1937, COM(2022) 71 final (23.02.2022), Art 15
3: Vorschlag für eine Richtlinie zur Änderung der Richtlinie 2009/138/EG im Hinblick auf die Verhältnismäßigkeit, die Aufsichtsqualität, die Berichterstattung, langfristige Garantien, makroprudenzielle Instrumente, Nachhaltigkeitsrisiken,
die Gruppenaufsicht und die grenzüberschreitende Aufsicht, COM(2021) 581 final (22.09.2021), Änderungsanträge des Europäischen Parlaments Nr. 433, 434, 435, 437, 440, 441, 442, 456, 457, 458, 459, 460
5 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUP
DER EU GREEN BOND STANDARD VEREINFACHT ANLEIHE-EMISSIONEN
UND BIETET RECHTSSICHERHEIT FÜR INVESTOREN
Europa ist das Zentrum für den Nischenmarkt grüner Anleihen 2024 startet der freiwillige EU Green Bond Standard
5% 3%
USA Asien
7%
Frankreich
1 Verwendung der Nettoemissionserlöse 85 % taxonomiekonform ✓
12 %
2 Templates für Factsheet, Allocation und Impact Report ✓
Anleihen Rest-EU Grüne
0,2 %
weltweit Anleihen 3 Verpflichtende externe Prüfung von Factsheets + Allocation Reports ✓
4 ESMA-Beaufsichtigung der externen Prüfer ✓
14 % 59 %
Irland Luxemburg
Quelle: Fitch Ratings
6 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUP
AGENDA
A. Investitionskapazität
B. Nachhaltige Investitionen
C. Nachhaltige Produkte
7 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUP
BINNEN VIER JAHREN WURDEN DIE INVESTITIONEN
IN GRÜNE ANLEIHEN UM 600 % GESTEIGERT
• Die Klimawandelstrategie der VIG legt
unter anderem fest, dass der Anteil
2018
umweltfreundlicher Investitionen
EUR 70 Mio. erhöht werden soll.
2019 • Ein Beispiel dafür sind Green Bonds −
Anleihen, mit denen umwelt-
EUR 154 Mio.
freundliche Projekte finanziert werden.
2020
EUR 238 Mio.
2021
EUR 436 Mio.
8 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUP
ALS ERSTE VERSICHERUNG EUROPAS BEGAB DIE VIG
EINE BENCHMARK-NACHHALTIGKEITSANLEIHE
März 2021: Platzierung der Nachhaltigkeitsanleihe (EUR 500 Mio., 15 Jahre)
15j.-Laufzeit besondere Challenge Bunter Investorenmix und EZB
für Markt & VIG Teilnahme
15 Jahre war die längste Laufzeit, die eine Rund 50 institutionelle Investoren aus 12
Finanzinstitution in 2021 am Kapitalmarkt für Ländern haben die Anleihe gezeichnet
eine unbesicherte Anleihe platzieren konnte*
Niedriger Kupon Der Bond umfasst nicht nur Green
sondern auch Social Assets
Der Zinssatz von 1% ist der niedrigste
Zinssatz, den eine Finanzinstitution für dieses
Format seit 2008 erzielen konnte* Positive Resonanz auf
Sustainability Bond Framework
* bezogen auf Emissionen in EUR
9 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUPDIE MITTELVERWENDUNG WIRD IM
SUSTAINABILITY BOND FRAMEWORK FESTGELEGT
Eligible Green Assets Relevant SDGs Eligibility Criteria Indicative Metrics
Investments in real estate (including new buildings and
renovations), that have received or are expected to receive:
• BREEAM Certification (Outstanding, Excellent, or Very Good)
VIG‘s SuBo1 Framework
Green Buildings • LEED Certification (Platinum or Gold) tCO2e avoided
• OGNI Certification (Platinum or Gold)
• DGNB Certification (Platinum or Gold)
• Klimaaktiv (Silver or Gold)
Investments relating to the construction, development, acquisition, maintenance, and operation of
renewable energy projects / facilities / companies (pure-play only) including solar and wind power,
Renewable Energy tCO2e avoided
hydropower (EU countries only), and geothermal (based on carbon emission less than 100g
CO2e/k/Wh)
Investments relating to the development, construction, acquisition, maintenance, and operation of
electric rail infrastructure and electric rolling stock for both passenger and freight transportation:
• For passenger transportation, where carbon intensity of transportation is less than 75g
Clean Transportation CO2e/passenger/km tCO2e avoided
• For freight transportation, where such transportation does not involve fossil fuels
Investments relating to the development, construction, acquisition, maintenance, and operation of
Battery Electric Vehicle infrastructure
Investments which serve to improve the energy efficiency of the electricity grid/energy system, and/or
Energy Efficiency establish additional energy storage capacity tCO2e avoided
Eligible Social Assets Relevant SDGs Eligibility Criteria Indicative Metrics
Investments in construction, refurbishment, maintenance and operation of housing meeting the relevant Number of affordable
statutory definitions of affordability (as defined by Austrian federal law of 8 March 1979 on non-profit housing units
Affordable Housing
housing) upgraded and/or
added to supply
Investments in health, education and vocational training, healthcare, financing and financial services. No. of beneficiaries
Access to Essential Only where access is provided ‘universally’ as a public service, i.e. benefits are not restricted to specific
Services groups, including restrictions which may occur based on affordability
1) Sustainability Framework
10 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUPBEISPIELE FÜR DIE VERWENDUNG
DES NETTOEMISSIONSERLÖSES
THE BRICK (Wienerberg) CATAPULT HYPESOL Solar
▪ Errichtung eines modernen und ▪ Zwei spanische Solarprojekte mit je
multifunktionalen Gebäude- 50 MW Kapazität.
komplexes, dessen Bauweise ▪ Die Anlagen versorgen in der Region
geschickt Nachhaltigkeit mit Design Castilla-La Mancha 52.000 Haushalte
und technischen Innovationen mit regenerativem Strom und führen
verbindet. damit zu jährlichen Emissionsein-
▪ OGNI Patinum sparungen von fast 63.000 Tonnen
CO2.
▪ Investment: EUR 87 Mio. ▪ Investment: EUR 40 Mio.
LISEA Tours-Bordeaux High Speed Electric Rail Project Bezahlbarer Wohnraum
▪ 340 km lange ▪ Die gemeinnützigen
Hochgeschwindigkeits- Wohnbaugesellschaften, an
Eisenbahninfrastruktur denen die VIG-Gruppe beteiligt
▪ Förderung der ist, investieren laufend in die
Verkehrsverlagerung von Auto Schaffung und Renovierung
und Flugzeug auf die Bahn bezahlbaren Wohnraums.
▪ Investment: EUR 25 Mio. ▪ Investment: EUR 92 Mio.
11 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUPAGENDA
A. Investitionskapazität
B. Nachhaltige Investitionen
C. Nachhaltige Produkte
12 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUPBINNEN ZWEI JAHREN VERZEHNFACHT SICH DAS ANLAGEVOLUMEN
IN NACHHALTIGE FINANZPRODUKTE MIT GÜTESIEGEL
AuM nationaler Gütesiegel: € 94 Mrd. (2019) → € 1.000 Mrd. (2021)* 2023 startet das EU Gütesiegel für nachhaltige Retail-Finanzprodukte
Nur
FLV
1 Positiver Beitrag zu E 2 3 Ausschluss negativer E sowie S+G Wirkung
4 Aktiver Austausch mit > 10 % Portfolio-Unternehmen 5 Wirkungsmessung
Quelle: Novethic - Market Data Sustainable Labels Europe 30/06/2021 7 Vorgaben für Ecolabel-Verwendung
1 Billion EUR entspricht 3,2 % der europäischen AuM (31,3 Billionen EUR - Quelle: EFAMA Asset Management Report 2021)
6 Kundeninformation
13 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUPFONDSGEBUNDENE LEBENSVERSICHERUNG MIT UMWELTZEICHEN:
DIE WIENER STÄDTISCHE ALS PIONIERIN
Wiener Städtische setzt neue Maßstäbe
• Ausgezeichnet mit dem Österreichischen Umweltzeichen vom
Umweltministerium, administriert durch den Verein für
Konsumenteninformation (VKI)
Einzigartige FLV-Produkte
• Erster Versicherer Österreichs, der dieses Umweltzeichen für ein
fondsgebundenes Produkt erhalten hat
• Eco Select Invest im Stamm/Partnervertrieb
• s Fonds-Polizze ECO im Bankenvertrieb
Nachhaltige Geldanlage
• Individuelle Fondsauswahl in bis zu 16 nachhaltigen Fonds mit
österreichischem Umweltzeichen
Am Puls der Zeit
• Chance zur Ansprache neuer Kundengruppen
14 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUPDONAU VERSICHERUNG: GREEN PROTECT – JA ZUR UMWELT
▪ Fondsgebundene Lebensversicherung
▪ Fonds zertifiziert mit dem
österreichischen Umweltzeichen
▪ Schutz der Umwelt, für die Angehörigen
und das Einkommen in der Pension
15 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUPPRODUKTNEUTRALE STEUERFREIHEIT ZUGUNSTEN UNSERER
KUND:INNEN KÖNNTE GRÜNE INVESTITIONEN FÖRDERN
„KESt-Befreiung für ökologische/ethische
„Versicherungssteuer-Befreiung für
Investitionen (Ausarbeitung eines Konzepts
Lebensversicherungsprodukte mit
mit klarem Kriterien-Set durch die zuständigen
ökologischer und ethischer Ausrichtung“
Ministerien für Finanzen und Klima)“
Quelle: Aus Verantwortung. Für Österreich. Regierungsprogramm 2020 – 2024, S. 76
16 ESG … OR NOT TO BE? VIG VIENNA INSURANCE GROUP17
KONTAKT VIG European Affairs and ESG Vienna Insurance Group Schottenring 30, 1010 Vienna www.vig.com Dieter Pscheidl Head of European Affairs and ESG Phone: +43 (0) 50 390 - 20079 E-Mail: dieter.pscheidl@vig.com Disclaimer Although this report was prepared with the utmost care, such condensed information may leave an unclear or incomplete impress ion. The contents do not constitute legal advice, are not intended to be a substitute for legal advice and should not be relied upon as such. This report contains forward-looking statements based on current estimates and information. The Group is not obliged to update such forward -looking statements or adapt them in view of future events or developments.
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