Geldanlage 2020/2021: Jahresrückblick und Trends - Repräsentative Bevölkerungsumfrage im Auftrag des Bundesverbands deutscher Banken ...
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
Geldanlage 2020/2021:
Jahresrückblick und Trends
Repräsentative Bevölkerungsumfrage
im Auftrag des Bundesverbands deutscher Banken
Dezember 2020Zentrale Ergebnisse/Thesen
• 2020 war für Anleger kein schlechtes Jahr
Trotz der Corona-Krise haben sich Engagement und Zufriedenheit der Deutschen mit Blick auf das
Thema Finanzanlage im ausgehenden Jahr erkennbar verbessert. Hatten Ende 2019 mit 46% weniger
als die Hälfte der Deutschen überhaupt Geld in irgendeiner Form angelegt, ist dieser Anteil bis Ende
2020 immerhin auf 53% angestiegen. Der Anteil privater Finanzanleger hat dabei in allen
Altersgruppen zugenommen, besonders stark jedoch bei den 30- bis unter 40-Jährigen, die im
vergangenen Jahr noch einen deutlichen Rückgang zu verzeichnen hatten.
• Aufgehellte Stimmungslage
Auch die Stimmung unter den Anlegern hat sich merklich aufgeheitert. Im Jahresrückblick sind fast
sechs von zehn (57%) der Sparer/Anleger mit der Wertentwicklung ihrer Anlagen in 2020 zufrieden;
ein Jahr zuvor hatten sich in dieser Hinsicht nur vier von zehn (41%) Anlegern positiv über das
vorangegangene Jahr geäußert.
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
• Anlagenfavoriten 2020
Als beliebteste Anlagen haben Fonds und Sparpläne ihre Spitzenposition ausgebaut, Aktien und
Immobilien blieben stabil, Tages-, Festgeld und Edelmetalle verloren dagegen an Zuspruch.
2Zentrale Ergebnisse - Fortsetzung
▪ Anlagetrend weiterhin auf „sichere“ Investments konzentriert
Der Ausblick auf 2021 offenbart die möglichen Trends: Einen größeren Geldbetrag würden Anleger im
nächsten Jahr vermehrt in Immobilien, Gold und festverzinsliche Wertpapiere investieren. Die Präferenzen
der Anleger richten sich damit stärker auf die vermeintlich eher wertstabilen Anlagebereiche. Allerdings
würde ein größerer Teil der Anleger auch in Aktien investieren wollen.
▪ Nachhaltige Geldanlage im Aufwind
Für zwei Drittel der Anleger ist es inzwischen ein wichtiger Aspekt, dass ihr Geld in nachhaltigen Projekten
investiert wird. Besonders großen Wert auf eine nachhaltige Geldanlage legen dabei Angehörige der
mittleren Altersgruppen; entsprechend sind dort Investitionen in solche Anlagen am häufigsten zu
beobachten.
Bereits über ein Drittel der Anleger (35%) gibt an, aktuell tatsächlich auch in nachhaltige Geldanlagen
investiert zu haben.
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
▪ Risikoneigung bei der Geldanlage weiterhin gering
85% der Befragten neigen – selbst bei größeren Renditechancen – auch künftig „gar nicht“ (58%) oder
„eher nicht“ (27%) zu mehr Risiko bei der Geldanlage. Die Risikoaversion der Deutschen bei der
Geldanlage hat angesichts sehr niedriger Zinsen in den letzten Jahren zwar tendenziell abgenommen,
verbleibt aber weiterhin auf hohem Niveau.
3Anleger 2018 bis 2020 – nach Altersgruppen
Trotz Corona-Krise ist der Anteil der Finanzanleger/Sparer gegenüber dem Vorjahr in allen
Altersgruppen gestiegen. Fast die Hälfte der Deutschen legt aber nach wie vor kein Geld an.
2018 2019 2020
56
53 53 52 52 54 53 55
49 48 48 50
46 47
42
39 38 37
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
alle 18-29 Jahre 30-39 Jahre 40-49 Jahre 50-59 Jahre ab 60 Jahre
Frage: Waren Sie mit der Wertentwicklung Ihrer Geldanlagen in diesem Jahr insgesamt eher zufrieden oder eher nicht zufrieden, oder haben Sie gar kein Geld
angelegt? Basis: n= 1.001
Quelle: Bankenverband; jüngste Befragung Dezember 2020; Angaben in Prozent 4Zufriedenheit mit der eigenen Geldanlage
Von den Geldanlegern sind sechs von zehn (57%) mit der Wertentwicklung ihrer Anlagen 2020
zufrieden; damit ist die Zufriedenheit gegenüber den Vorjahren deutlich gestiegen.
alle Befragten* 2020 Zufriedenheit der Anleger**
30
53% 62 59
Anleger 57
zufrieden
2020
41 43
23 nicht zufrieden 38
kein Geld angelegt
k.A.
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
45
2 2018 2019 2020
Frage: Waren Sie mit der Wertentwicklung Ihrer Geldanlagen in diesem Jahr insgesamt eher zufrieden oder eher nicht zufrieden, oder haben Sie gar kein Geld
angelegt? *Basis: n= 1.001; **Basis: n=530
Quelle: Bankenverband; jüngste Befragung Dezember 2020; Angaben in Prozent 5Zufriedenheit mit der eigenen Geldanlage
Der Anteil der Nichtanleger geht tendenziell zurück, der Anteil der zufriedenen Anleger
erreicht sogar einen neuen Höchststand seit 2012.
Alle Befragten
2012 bis 2020
23 19 21 19 19
28 26 30 zufrieden
24 30 27
38 22 nicht zufrieden
26 32 23
kein Geld
angelegt/k.A.
52 55 51 54
46 45 43 47
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
2012 2013 2014 2015 2016 2018 2019 2020
Frage: Waren Sie mit der Wertentwicklung Ihrer Geldanlagen in diesem Jahr insgesamt eher zufrieden oder eher nicht zufrieden, oder haben Sie gar kein Geld angelegt? Basis: n= 1.001
Quelle: Bankenverband; jüngste Befragung Dezember 2020; Angaben in Prozent 6Bevorzugte Anlageprodukte 2019 und 2020
Als beliebteste Anlagen haben Fonds und Sparpläne ihre Spitzenposition ausgebaut,
Aktien und Immobilien blieben stabil, Tagesgeld und Edelmetalle verloren.
40
Fondsanteile 45
Sparkonto/-plan 37
42
Bevorzugte
35
Anlageprodukte Aktien 35
2019 und 2020 27
Immobilien 27
30
Tagesgeld
24
22
Festgeld 20
18
Gold
13
2019
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
12
festverzinsl. Wertpapiere 13 2020
8
andere Edelmetalle 4
4
Kryptowährung (Bitcoin u.a.) 2
Frage: Welche dieser Anlagemöglichkeiten haben Sie in diesem Jahr bevorzugt?; Mehrfachnennungen; nur Personen, die im jeweiligen Jahr Geld angelegt haben.
Quelle: Bankenverband; jüngste Befragung Dezember 2020; Angaben in Prozent 7Bevorzugte/gewünschte Anlageprodukte 2020/2021
Einen größeren Geldbetrag würden Anleger 2021 vermehrt in Immobilien, Gold, fest-
verzinsliche Wertpapiere und Aktien investieren.
Bevorzugte Gewünschte
Anlageprodukte 2020 Anlageprodukte 2021
Fondsanteile 45 Fondsanteile 52
Sparkonto/-plan 42 Sparkonto/-plan 38
Aktien 35 Aktien 49
Immobilien 27 Immobilien 56
Tagesgeld 24 Tagesgeld 31
Festgeld 20 Festgeld 31
Gold 13 Gold 39
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
festverzinsl. Wertpapiere 13 festverzinsl. Wertpapiere 35
andere Edelmetalle 4 andere Edelmetalle 16
Kryptowährung (Bitcoin u.a.) 2 Kryptowährung (Bitcoin u.a.) 5
Frage: Welche dieser Anlagemöglichkeiten haben Sie in diesem Jahr bevorzugt/würden Sie im nächsten Jahr bevorzugen, wenn Sie einen größeren Geldbetrag zur Verfügung hätten?
Mehrfachnennungen; nur Personen, die 2020 Geld angelegt haben (n=530).
Quelle: Bankenverband; jüngste Befragung Dezember 2020; Angaben in Prozent 8Bedeutung nachhaltiger Geldanlage
Für zwei Drittel der Anleger (65%) ist es inzwischen ein wichtiger (46%) oder sehr
wichtiger (19%) Aspekt, dass ihr Geld in nachhaltigen Projekten investiert wird.
„Dass Geldanlagen nachhaltig sind, also mein Geld in sozial- und
umweltverträgliche Projekte investiert wird, ist für mich …“
10 19
sehr wichtig
wichtig
25 nicht so wichtig
gar nicht wichtig
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
46
Frage: Wie wichtig ist es für Sie, dass eine Geldanlage nachhaltig ist, also Ihr Geld in sozial- und umweltverträgliche Projekte investiert wird? Nur Befragte, die über Geldanlagen verfügen (n=530).
Quelle: Bankenverband; jüngste Befragung Dezember 2020; Angaben in Prozent 9Bedeutung nachhaltiger Geldanlage – nach Altersgruppen
Besonders großen Wert auf eine nachhaltige Geldanlage legen Angehörige der
mittleren Altersgruppen.
„Dass Geldanlagen nachhaltig sind, also mein Geld in sozial- und
umweltverträgliche Projekte investiert wird, ist für mich …“
sehr wichtig/wichtig 79
nicht so/gar nicht wichtig 71
65 67
61
54
46
39
35 33
29
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
21
alle 18-29 Jahre* 30-39 Jahre* 40-49 Jahre 50-59 Jahre ab 60 Jahre
Frage: Wie wichtig ist es für Sie, dass eine Geldanlage nachhaltig ist, also Ihr Geld in sozial- und umweltverträgliche Projekte investiert wird? Nur Befragte, die über Geldanlagen verfügen (n=530);
*geringe Datenbasis nInvestitionen in nachhaltige Geldanlagen
Ein gutes Drittel der Anleger (35%) gibt an, aktuell in nachhaltige Geldanlagen
investiert zu haben.
„Ich habe zurzeit Geld in nachhaltigen Geldanlagen investiert.“
ja
35
nein
65
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
Frage: Und haben Sie zurzeit Geld in nachhaltige Geldanlagen investiert? Nur Befragte, die über eine Geldanlage verfügen (n=530).
Quelle: Bankenverband; jüngste Befragung Dezember 2020; Angaben in Prozent 11Investitionen in nachhaltige Geldanlagen
Entsprechend der höheren Relevanz nachhaltiger Geldanlagen für die mittleren Alters-
gruppen, sind dort Investitionen in solche Anlagen auch am häufigsten zu beobachten.
„Ich habe zurzeit Geld in nachhaltige Geldanlagen investiert.“
56
37 39
35
26
20
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
alle 18-29 Jahre* 30-39 Jahre* 40-49 Jahre 50-59 Jahre ab 60 Jahre
Frage: Und haben Sie zurzeit Geld in nachhaltige Geldanlagen investiert? Nur Befragte, die über eine Geldanlage verfügen (n=530); *geringe Datenbasis nHöheres Anlagerisiko für höhere Rendite?
85% der Befragten neigen – selbst bei größeren Renditechancen – auch künftig „gar
nicht“ (58%) oder „eher nicht“ (27%) zu mehr Risiko bei der Geldanlage.
„Bei künftigen Geldanlagen ein höheres Risiko einzugehen, um
ggf. eine höhere Rendite zu erzielen, kann ich mir … vorstellen.“
58
27
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
12
3
sehr gut gut eher nicht gar nicht
Frage: Können Sie sich vorstellen, bei künftigen Geldanlagen auch ein höheres Risiko einzugehen, um gegebenenfalls eine höhere Rendite zu erzielen? Basis: n=1.001
Quelle: Bankenverband; jüngste Befragung Dezember 2020; Angaben in Prozent 13Höheres Anlagerisiko für höhere Rendite?
Die Risikoaversion bei der Geldanlage hat angesichts niedriger Zinsen in den letzten
Jahren tendenziell abgenommen, verbleibt aber auf hohem Niveau.
„Bei künftigen Geldanlagen ein höheres Risiko einzugehen, um
ggf. eine höhere Rendite zu erzielen, kann ich mir … vorstellen.“
90
80
72
67
70 65
63
58 58
60
gar nicht 53
50 eher nicht
gut
40 sehr gut 35
28 28 27
30 24
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
21
19
20
12
9 10 9
7 7 8
10
3 4 3 3
2 1 2
0
2013 2014 2015 2016 2018 2019 2020
Frage: Können Sie sich vorstellen, bei künftigen Geldanlagen ein höheres Risiko einzugehen, um gegebenenfalls eine höhere Rendite zu erzielen?
Quelle: Bankenverband; jüngste Befragung Dezember 2020; Angaben in Prozent 14Informationen zur Umfrage
Erhebungszeitraum: 10. bis 17. Dezember 2020
Stichprobe: 1.001 Befragte ab 18 Jahren
(deutschsprachige Wohnbevölkerung)
Erhebungsmethode: Repräsentative, telefonische Befragung (Dual Frame);
CATI (Computer-Assisted Telephone Interview)
Auftraggeber: Bundesverband deutscher Banken, Berlin
© Bundesverband deutscher Banken e.V.
Erhebung 2018 bis 2020: KANTAR, Bielefeld
Erhebungen bis 2016: GfK Marktforschung, NürnbergSie können auch lesen
