KONKRET Ein Magazin der Weibel Hess & Partner AG - Weibel Hess & Partner AG
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KONKRET Ein Magazin der Weibel Hess & Partner AG
2 Grundsatz
Ganzheitlich aus
Tradition
Im Vermögens-, Vorsorge- und Ver- Dass die WHP so erfolgreich ist, liegt vor allem an
sicherungsbereich gehört der unseren ausgewiesenen Fachleuten, die sich stän-
dig weiterbilden. Diesen Erfahrungsschatz setzen
ganzheitlichen Beratung die Zu-
wir täglich für Sie ein, um individuelle, massge-
kunft. Denn nur wer den Gesamtüber- schneiderte Lösungen zu erarbeiten. Sie schenken
blick hat, kann bei Teilaspekten die uns Ihr Vertrauen. Das verpflichtet uns dazu, es mit
richtige Empfehlung abgeben. Professionalität, herausragender Leistung und hoher
Servicequalität täglich neu zu verdienen. Dabei ste-
hen Ihre ganz persönlichen Bedürfnisse und Ansprü-
Als Kunde profitieren Sie von einer ganzheitlichen che im Mittelpunkt.
und unabhängigen Beratung. Die Weibel Hess &
Partner AG (WHP) baut dabei auf eine grosse Noch vor kurzer Zeit verfolgten nur wenige Marktteil-
Erfahrung – seit 1995 ist unsere Firma eine zu- nehmer diesen ganzheitlichen Ansatz. Heute stellen
verlässige Adresse für umfassende Vermögens-, wir fest, dass der Trend klar in die Richtung der um-
Vorsorge- und Versicherungsberatung für Private fassenden Betrachtung und Betreuung von Kunden
und Unternehmen. geht. Bei uns ist dieses Modell der Zukunft kein Trend,
sondern Tradition – und das seit über 20 Jahren.
Vorgehen 3
Systematisch und
persönlich zum Ziel
Für eine erfolgreiche ganzheitliche Beratung
braucht es qualifizierte Mitarbeitende, wel-
che auf die Bedürfnisse der Kunden eingehen
und eine systematische, systemgestützte
Vorgehensweise, welche den Gesamtüberblick
sicherstellt. Das Resultat sind Konzepte,
welche unter Berücksichtigung der Gesamt-
situation zu einer optimalen Lösung führen.
Unabhängig davon, ob es sich bei Ihrem Bedürfnis um einen
Vermögens-, Vorsorge- oder Versicherungsaspekt handelt – bei
WHP kommt eine langjährig bewährte Methode zur Anwendung.
Systematisch und trotzdem individuell
In einem unverbindlichen und kostenlosen Erstgespräch lernen
wir zuerst Ihre Bedürfnisse, Wünsche und Ziele kennen.
Die anschliessenden Beratungsphasen Offerte, Analyse, Kon-
zept und Umsetzung folgen einem vordefinierten Raster. Die
Mitarbeitenden profitieren dabei von klaren Prozessen und
Strukturen und können sich auf ein etabliertes System abstüt-
zen, welches wir kontinuierlich weiterentwickeln. Als Kunde ha-
ben Sie dadurch die Gewähr, dass Sie nicht nur individuell und
persönlich, sondern auch strukturiert beraten werden.
Dieses Konzept wenden wir auch konsequent in der Betreuung
N
an. Die Vorteile liegen auf der Hand. Mit Ihren Zielen im Fokus
und dem systematischen Gesamtüberblick fällt es leicht, die
W O
Ziele zu verfolgen und – wenn nötig – die entsprechenden An-
KONKRET passungen vorzunehmen.
S Ganzheitliche Beratung ist der Schlüssel
zum Erfolg. Dazu braucht es qualifizierte Dynamische 360°- Betrachtung
und erfahrene Mitarbeitende und einen Den Gesamtüberblick jederzeit zu wahren ist aufwendig. Die
systematischen, systemgestützten Bera- zunehmende Digitalisierung ermöglicht inskünftig eine detail-
tungsprozess. Das Resultat sind individu- lierte und dynamische 360°-Betrachtung. Wir arbeiten bereits
elle Konzepte, welche unter Berücksich- heute an der Umsetzung dieser Konzepte, damit wir auch in Zu-
tigung der Gesamtsituation zu einer für kunft sagen können: WHP – Ihr Vermögens-, Vorsorge- & Versiche-
Sie optimalen Lösung führen. Wann dür- rungspartner für ganzheitliche Lösungen.
fen wir Sie davon überzeugen?
4 Vermögen & Vorsorge
Vermögenspartner
für Privatpersonen
Geld hat für jeden von uns eine andere Bedeutung. Ihre jeweilige Lebenssituation
und Ihre Wünsche bestimmen Ihre finanziellen Bedürfnisse – jetzt und in Zukunft.
Fühlen Sie sich verunsichert, was Ihre finanzielle Zukunft betrifft? Lassen sich Ihre
Wünsche finanziell realisieren? Berücksichtigen Sie bei Ihren Überlegungen
Ihre Gesamtsituation? Eine ganzheitliche Vorsorge- und Vermögensplanung schafft
Klarheit. Mit Blick aufs Ganze sorgt die WHP für Transparenz und Übersicht –
die beste Grundlage für wichtige Entscheidungen in Ihrem Leben.
Als Kunde der WHP profitieren Sie von Anlageberatung. Alle wichtigen Themen- weitergegeben werden soll? Nachlass-
einem umfassenden Dienstleistungs- bereiche fassen wir in einem sogenannten planung erfordert neben wichtigen Ent-
angebot aus einer Hand. Im Mittel- «WHP Vermögens-Cockpit» zusammen, scheidungen vorausschauende Mass-
punkt stehen dabei Ihre Bedürfnisse welches Ihnen in einer 360°-Betrachtung nahmen – anspruchsvolle Schritte, bei
nach Beratung, Qualität, Komfort und die Sicht auf all Ihre Vermögenswerte und denen wir Sie gerne unterstützen.
Sicherheit. Verbindlichkeiten, alle Ausgaben und Ein-
nahmen sowie Ihre Ziele unter Berück- Finanzplanung
Vermögensverwaltung sichtigung Ihrer aktuellen Lebenssituation Für jedes Unternehmen ist es selbst-
Einen gewichtigen Grundstein in der ganz- und Ihrer zukünftigen Wünsche darstellt. verständlich, dass es die finanzielle
heitlichen Vorsorge- und Vermögenspla Das laufend aktualisierte Cockpit bildet Entwicklung zumindest einmal jährlich
nung bildet das Finanzvermögen. Als die Basis für alle relevanten Entschei- überprüft und plant. Nur die wenigsten
Vermögensverwalter engagieren wir uns dungen und deckt nebst dem Bereich Privatpersonen kennen aber ihre Aus-
persönlich und kompetent für Ihren Vermögensverwaltung die nachfolgenden gabensituation oder sind sich ihrer mög-
Anlageerfolg. Wir verfolgen eine Anlage Themenbereiche ab: lichen Optimierungen bewusst. Eine pri-
politik mit breiter Diversifikation und glo vate Finanzplanung hilft Ihnen, Ihre Ziele
baler Ausrichtung. Gemeinsam legen wir Risiko- und Altersvorsorge zu erreichen.
Ihre Anlageziele fest und stimmen diese Bin ich oder meine Familie bei Erwerbs-
mit Ihrem Risikoprofil ab. Als Kunde be- unfähigkeit oder im Todesfall genügend Steuerplanung
stimmen Sie, wie stark Sie in die Anlage- abgesichert? Ist die gewählte Vorsorge- Ein weiterer wichtiger Bestandteil einer
entscheidungen miteinbezogen werden lösung für mich bedarfsgerecht? Wich- guten finanziellen Planung ist, alle denk-
möchten. tige Fragen, welche wir im Rahmen der baren Lösungen auf ihre steuerlichen
Analyse der Risikovorsorge klären. Auswirkungen hin zu untersuchen. Nur
Als Kunde profitieren Sie von einem indi- wer das Thema ganzheitlich betrachtet,
viduellen Anlagekonzept, mit dem Sie fi- Mit der (Früh-)Pensionierung verändert kann auch nachhaltig sparen. Steuern
nanziell flexibel bleiben, Ihre Vermögens- sich Ihre finanzielle Situation grundsätz- sparen heisst Steuern planen.
substanz nicht gefährden und trotzdem lich. Die Sicherstellung des Einkom-
die bestmögliche Rendite erwirtschaften. mens sowie die Vermögenserhaltung Investitionen und Finanzierungen
So erreichen Sie Ihre Anlageziele! sind primäre Ziele. Wir bahnen den Weg Verkauf und Kauf einer Liegenschaft
für eine gesicherte Zukunft. oder der eigenen Firma sind Entschei-
Vermögens-Cockpit dungen mit grosser Tragweite. Gerne
Zu einer gesamtheitlichen und systema- Nachlassplanung unterstützen wir Sie mit unserem Fach-
tischen Beratung gehört mehr als die Haben Sie sich schon Gedanken darü- wissen bei Vertragsverhandlungen, Be-
klassische Vermögensverwaltung und ber gemacht, wie Ihr Vermögen dereinst wertungs- und Finanzierungsfragen.
5
KONKRET
Als Kunde der WHP profitieren Sie von
einem umfassenden Dienstleistungs-
angebot aus einer Hand. Im Mittelpunkt
stehen dabei Ihre aktuelle Lebenssitu-
ation, Ihre finanziellen Bedürfnisse und
Ihre zukünftigen Wünsche. Nebst der
Vermögensverwaltung und der Anlage-
beratung decken wir auch die Bereiche
Risiko- und Altersvorsorge sowie Nach-
lass-, Finanz- und Steuerplanung ab. Alle
« Mit ganzheitlicher wichtigen Themenbereiche fassen wir im
Beratung gemeinsam «WHP Vermögens-Cockpit» zusammen,
welches den Gesamtüberblick sicher-
Ihre individuellen stellt – die beste Grundlage für alle Ihre
wichtigen Entscheidungen.
Ziele erreichen.»6 Versicherung & Vorsorge
Versicherungspartner
für Unternehmen
Für Ihre berufliche Vorsorge und betrieblichen Versicherungen geben Sie als
Unternehmen viel Geld aus. Wissen Sie, ob die Versicherungsdeckungen im Leis-
tungsfall ausreichend sind? Sind Sie sicher, dass Ihre Pensionskasse aus den
Vorsorgeguthaben optimale Leistungen gewährt? Die unabhängige Beratung der
Experten der WHP zeigt Ihnen einen möglichen Handlungsbedarf auf, erarbeitet
für Sie individuelle und massgeschneiderte Lösungen, setzt diese um und betreut
Sie in allen Versicherungsfragen dauerhaft und nachhaltig.
Firmen suchen unseren Rat aus unterschiedlichen Gründen. Entscheidungsgrundlagen für die Umsetzung. Anschliessend
Eines haben sie jedoch gemeinsam: Sie brauchen alle eine sind wir um eine erfolgreiche Realisierung und kompetente
unabhängige Beratung von ausgewiesenen Experten. Unser Mitarbeiterinformation besorgt.
Beratungsprozess folgt einem systematischen Ansatz. Jede
Phase dokumentieren wir und stimmen die Erkenntnisse und Damit Sie auch in Zukunft bedarfsgerechte Versicherungs-
Entscheide im persönlichen Gespräch mit Ihnen ab. leistungen zu marktgerechten Konditionen erhalten, bietet die
WHP eine umfassende Betreuung an.
Phase 1: Kurzanalyse
Sie erhalten kostenlos eine Kurzanalyse Ihrer betrieblichen Phase 3: Betreuung
Vorsorge- und Versicherungsverträge. Sie erkennen, ob Ihre Die individuelle und dauerhafte Betreuung entlastet Sie nach-
bestehenden Deckungen ausreichend sind und wo allenfalls haltig. Sie erhalten Gewähr, dass die Leistungen stets Ihren
Anpassungsbedarf besteht. Die Analyse liefert Ihnen folgende Bedürfnissen und den aktuellen Gegebenheiten des Versiche-
drei Ergebnisse, von denen Sie direkt profitieren: rungsmarktes angepasst werden können. Optimale Konditio-
• Kostenlose Standortbestimmung nen sind dabei eine Selbstverständlichkeit. Wir unterstützen
• Handlungsbedarf wird aufgezeigt Sie bei allen Fragen rund um Ihre Vorsorge und Versicherun-
• Optimierungspotenzial wird erkennbar gen und Sie profitieren in vielerlei Hinsicht:
Diese Analyse bildet die Ausgangslage für die nächste Phase • Periodische Versicherungsanalysen und Marktvergleiche
und wird durch ein Gespräch mit einem Experten der WHP ab- • Laufende Überwachung Ihrer Verträge
geschlossen. • Unterstützung und Koordination bei Leistungsfällen
• Einführung und Optimierung von Kaderlösungen
Phase 2: Konzept • Benchmarkvergleiche
In der Konzeptphase analysieren wir Ihre Ausgangslage im • Periodische Berichterstattung z.H. der Entscheidungsträger
Detail und definieren zusammen mit Ihnen die Sollsituation. • Beratung der Mitarbeitenden inkl. der Durchführung von
Folgende Fragen können Grund für unsere Unterstützung sein: Mitarbeiterorientierungen
• Sind meine Versicherungsleistungen bedarfsgerecht? Unsere umfassende Betreuung der Unternehmung und die
• Profitiere ich von marktgerechten Konditionen? zusätzlichen Dienstleistungsangebote für deren Mitarbeiten-
• Habe ich die richtigen Anbieter gewählt? den sind Benefits, welche unsere Kundschaft immer wieder
• Wie informiere ich meine Mitarbeitenden? begeistern. Mit individuellen Seminarangeboten sowie Merk-
• Lassen sich Ausfallzeiten der Belegschaft reduzieren? blättern unterstützen wir unsere Kunden dabei, Mitarbeiten-
In partnerschaftlicher Zusammenarbeit erarbeiten wir Ihre de langfristig an ihr Unternehmen zu binden und neue Talente
individuelle und massgeschneiderte Lösung. So erhalten Sie zu gewinnen. Selbstverständlich fliessen die Markterkennt-
nicht nur ein bedarfsgerechtes Versicherungskonzept mit dem nisse unseres jährlichen Pensionskassenvergleichs in jede
besten Preis-Leistungs-Verhältnis, sondern alle wichtigen Beratung ein.7 « Mit individueller Beratung Leistungen verbessern und Geld sparen.» KONKRET Die WHP überwacht den Vorsorge- und Versicherungsmarkt seit 1995. Diese Erfahrungen und Erkenntnisse setzen die Ex- perten der WHP ein, damit die Leistungen und Prämien für Sie als Firmenkunde nachhaltig optimiert werden. Unsere Beratung startet mit einer unabhängigen Kurzanalyse und reicht hin bis zu einem langfristigen Betreuungsmandat, welches Sie nach- haltig in allen Fragen rund um Ihre Vorsorge und Versicherun- gen entlastet.
Gut beraten Ihre Ansprechpartner für ganzheitliche Vermögens-, Vorsorge- und Versicherungslösungen Adrian Bienz Marlis Bieri Ruedi Bircher Roland Christen Irène Dubach Walter Dubacher Othmar Erni Kurt Felber Marcel Fenner Bruno Gismondi Jonathan Haug Stefan Heiniger René Hürlimann Marco Lüthy Stephan Maeder Pascale Mangold Sam Mira Martin Oehen Rebekka Pfyffer Peter Rüedi Silvia Steiner Gaby Syfrig Martin Weibel René Weibel Fabienne Würsch Matthias Zimmermann Josef Zopp Anita Zurkirchen Weibel Hess & Partner AG Inseliquai 12A, Postfach, 6002 Luzern, T 041 619 59 59, whp.ch
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