Kundenbroschüre 2019 - OVB Allfinanzvermittlungs GmbH
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Kundenbroschüre 2019
Informationen über OVB
I. Informationen über OVB
Die OVB Allfinanzvermittlungs GmbH ist eine im Firmenbuch des Landesgerichts Salzburg zu FN 41382g eingetragene, konzessionierte
Wertpapierfirma (WPF) mit der Geschäftsanschrift:
OVB Allfinanzvermittlungs GmbH
Sirona Straße 4/1/C, A-5071 Wals b. Salzburg
Telefon: 0662 / 62 85 67 - 0, Telefax: 0662 / 62 85 67 - 44, Hotline: 0800 / 80 80 70
E-Mail: ovb@hv.ovb.at, Internet: www.ovb.at, Datenschutz: www.ovb.at/datenschutz
Gemäß der von der Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA), Otto- beinformationssystem Austria) der OVB Allfinanzvermittlungs
Wagner-Platz 5, 1090 Wien, erteilten Konzession ist die OVB GmbH lauten 18307573 (Versicherungsvermittlung in der Form
Allfinanzvermittlungs GmbH zur Beratung und Vermittlung Versicherungsmakler und Berater in Versicherungsangelegen-
von Finanzinstrumenten gemäß § 3 Abs 2 Z 1 und Z 3 WAG 2018 heiten gemäß § 94 Z. 76 GewO 1994), 18310696 (Gewerbliche
berechtigt. Die OVB Allfinanzvermittlungs GmbH ist Mitglied der Vermögensberatung mit Berechtigung zur Vermittlung von Le-
Anlegerentschädigungseinrichtung »Anlegerentschädigung von bens- und Unfallversicherungen in der Form Versicherungsmak-
Wertpapierfirmen GmbH«. (AeW) Darüber hinaus verfügt die ler und Berater in Versicherungsangelegenheiten gemäß § 94 Z.
OVB Allfinanzvermittlungs GmbH über eine Gewerbeberechti- 75 GewO 1994) und 18332841 (Versicherungsagent gemäß § 124
gung als Versicherungsmakler und Versicherungsagent, weshalb Z. 17 GewO 1994). Im Bereich der Hypothekarkreditvermittlung ist
die OVB Allfinanzvermittlungs GmbH Ihnen Dienstleistungen im die OVB als »ungebundene Kreditvermittlerin« tätig.
Versicherungsbereich anbieten darf. Die GISA-Zahlen (Gewer-
Nicht unabhängige Beratung
Die OVB hat ihre Kunden zu informieren, ob die Beratung über Die OVB steht mit den Produktanbietern in keinem Naheverhält-
Finanzinstrumente unabhängig oder nicht unabhängig im Sinne nis. Der Versicherungsvermittler erhält für die Beratung im Zu-
der Regelungen des WAG 2018 sowie der einschlägigen, direkt sammenhang mit diesem Versicherungsvertrag eine Provision,
anwendbaren EU-Verordnungen erfolgt. Der zentrale Unterschied die in den Versicherungsprämien bereits enthalten ist. Aufgrund
der beiden Beratungsformen liegt darin, dass bei unabhängiger des Wertpapieraufsichtsgesetzes ist es der OVB im Zusammen-
Beratung keine Provisionen von Dritten behalten werden dürfen. hang mit der Beratung von bzw Vermittlung über Finanzinst-
Da die OVB ihr Entgelt für die erbrachten Wertpapierdienstleis- rumente (zB Investmentfondsanteile) verboten, Kundengelder
tungen nicht direkt von Kunden, sondern über die Produktgeber bzw –finanzinstrumente entgegenzunehmen. Die OVB vermittelt
bezieht, werden die Dienstleistungen der OVB im Wege nicht keine eigenen Produkte. Durch das Tätigwerden unserer Berater
unabhängiger Beratung erbracht. Die zur Einbehaltung der von entsteht kein Dauerschuldverhältnis. Die Berater sind nicht ver-
Dritten erfolgten Zahlungen nach § 52 WAG 2018 erforderlichen pflichtet eine laufende Beobachtung des Marktes durchzuführen.
Erhöhungen der Qualität der Dienstleistungen werden von Jeder Servicetermin ist eine kostenlose Zusatzleistung. Für Fra-
der OVB laufend aufgezeichnet und bewertet. Die konkreten gen und Anliegen wenden Sie sich bitte zuerst an Ihren Betreuer.
Provisionen und Vorteile von Dritten, die für die Vermittlung von Er kennt Sie und Ihre Veranlagungen am besten und kann Ihnen
Geschäften in Finanzinstrumenten bezogen werden, werden vor sicher sofort Auskunft erteilen. Sie können natürlich auch mit der
Abschluss des Geschäfts offengelegt. Die von der OVB angebote- Zentrale der OVB Allfinanzvermittlungs GmbH Kontakt aufneh-
ne breite Palette an Produktanbietern ist auf der folgenden Seite men. Sie können mit uns schriftlich, telefonisch, per E-Mail oder
aufgelistet. Fax kommunizieren.
Kontakt Kundenbetreuer:
(Stempel, Visitenkarte,
Angabe des Betreuers)
Bitte haben Sie dafür Verständnis, dass E-Mails oder Faxe, die außerhalb der Bürozeiten einlangen, frühestens am nächsten Werk-
tag bearbeitet werden können. Kundenunterlagen werden von der OVB Allfinanzvermittlungs GmbH nur in deutscher Sprache zur
Verfügung gestellt und es kann ausschließlich in Deutsch und Englisch mit uns kommuniziert werden. Informationen über die OVB
Allfinanzvermittlungs GmbH finden Sie auch unter www.ovb.at!
2Die OVB Allfinanzvermittlungs GmbH ist für Sie in folgenden
Bereichen tätig:
Existenzsicherung
Mit der richtigen Vorsorge können Sie sich auf’s Alter freuen.
Es ist nie zu früh, an die Zukunft zu denken. Je früher Sie sich um Darum sollten Sie sich nicht nur auf die staatlichen Systeme
Ihre private Vorsorge kümmern, desto eher können Sie Ihr Leben verlassen, sondern Ihre Zukunft selbst in die Hand nehmen. Ob
unbeschwert genießen. Und Sie haben noch viel Leben vor sich: Rente, Unfallschutz oder die Sicherung Ihres Einkommens, ob
Wer heute 50 ist, hat gute Chancen, noch seinen 100. Geburtstag Kleinkind oder Mittfünfziger – wir entwickeln mit Ihnen die pas-
zu feiern. sende private Vorsorgestrategie für ein ganzes Leben.
Vermögenssicherung
Mit unserem Versicherungsschutz spielt Pech keine Rolle mehr.
Das Leben hält so manche Überraschung für Sie bereit. Und Ihre Gesundheit, Ihr Besitz, Ihr gutes Recht – alles ist zuverlässig
nicht alle sind angenehm. Oft hat ein kleines Missgeschick oder geschützt. Damit Sie im Falle eines Falles nichts verlieren – auch
Problem ungeahnte finanzielle Folgen. Aber nicht für Sie. Denn Ihr Lächeln nicht. Natürlich ist entscheidend, dass Ihr Versiche-
mit dem richtigen Versicherungsschutz kann nichts passieren. rungsschutz genau auf Sie und Ihre Bedürfnisse zugeschnitten
Egal, was passiert. ist.
Vermögensaufbau
Erfüllen Sie sich Ihre Wünsche – mit Ihrer persönlichen Strategie.
Die meisten Träume lassen sich nur mit Geld wahr machen. Aber Sparziel bringt: eine individuelle Vermögensstrategie, die mit der
woher nehmen? Die hohen Zinsen des Dispo-Kredits verderben richtigen Mischung aus Risiko und Sicherheit Ihren Bedürfnissen
einem schnell die Vorfreude – und mit der mickrigen Rendite perfekt gerecht wird. OVB vermittelt den Kunden die Produkte
des normalen Sparbuchs verschenken Sie Zeit und Geld beim der Kooperationspartner, die in der beiliegenden Liste aufgezählt
Aufbau des notwendigen Kapitals. Wir entwickeln mit Ihnen eine sind. Natürlich vermittelt OVB diese Produkte nicht nur, sondern
Alternative, die Sie ohne große Einschränkungen schnell zum berät den Kunden darüber sorgfältig und gewissenhaft.
Vermögensausbau
Das Fundament für Ihre Pläne: Der richtige Finanzplan.
Manchmal sind die Wünsche größer als das Guthaben. Aber das Auch bei kleineren Wünschen kann eine Finanzierung Sinn ma-
sollte kein Grund sein, darauf zu verzichten. Gerade bei größe- chen, um Ihren finanziellen Spielraum gezielt zu erweitern.
ren Anschaffungen kann sich eine gut geplante Finanzierung Wichtig ist eine Planung, die Ihren Möglichkeiten entspricht.
lohnen – z. B. beim Eigenheim. Statt Miete zu zahlen, bis Sie den Wir analysieren mit Ihnen, was denkbar ist und ermitteln die
Preis eines Hauses zusammengespart haben, nutzen Sie Ihr Geld zinsgünstigste Strategie für Sie – mit Immobilienfinanzierung und
lieber, um Ihre eigenen vier Wände bequem abzuzahlen. Und Bauspardarlehen.
ziehen direkt ein.
3Auflistung der Produktanbieter der
OVB Allfinanzvermittlungs GmbH
Gesellschaft Anschrift Internet
ALLIANZ Elementar Versicherungs-AG Hietzinger Kai 101-105, 1130 Wien www.allianz.at
ALLIANZ Investmentbank AG Hietzinger Kai 101-105, 1130 Wien www.allianzinvest.at
AMUNDI Austria GmbH Lassallestraße 1, 1020 Wien www.amundi.at
ARAG SE Favoritenstraße 36, 1040 Wien www.arag.at
ARTS Asset Management GmbH Schottenfeldgasse 20, 1070 Wien www.arts.co.at
BANK AUSTRIA Finanzservice GmbH Lassallestraße 5, 1020 Wien www.baf.at
BAUSPARKASSE WÜSTENROT AG Alpenstraße 70, 5033 Salzburg www.wuestenrot.at
BAWAG Bank für Arbeit und Wirtschaft u. Ö. Postsparkasse AG Georg-Coch-Platz 2, 1018 Wien www.bawagpsk.com
Black Rock Investment Management Limited (UK) Graben 19/9, 1010 Wien www.blackrock.at
CARMIGNAC Deutschland GmbH Junghofstraße 24, D-60311 Frankfurt/Main www.carmignac.com
CAPITAL BANK – GRAWE Gruppe AG Burgring 16, 8010 Graz www.capitalbank.at
D.A.S. Rechtsschutz AG Hernalser Gürtel 17, 1170 Wien www.das.at
DIALOG Lebensversicherungs AG Halderstraße 29, D-86150 Augsburg www.dialog-leben.at
DONAU Versicherung AG Vienna Insurance Group Schottenring 15, 1010 Wien www.donauversicherung.at
ETHENEA Independent Investors S.A. 16, rue Gabriel Lippmann, L-5365 Munsbach www.ethenea.com
FIDELITY International Limited Mariahilferstraße 36, 1070 Wien www.fidelity.at
FRANKLIN TEMPLETON Austria GmbH Dr. Karl Lueger Ring 10, 1010 Wien www.franklintempleton.at
FWU Life Insurance Austria AG Handelskai 92, Gate 2, 4. OG, A-1200 Wien www.fwulife.at
GARANTA Versicherungs-AG Österreich Moserstraße 33, 5020 Salzburg www.garanta.at
GENERALI Versicherung AG Thomas Klestil Platz 2, 1030 Wien www.generali.at
GOTHAER Lebensversicherung AG Goldschmiedgasse 2, 1010 Wien www.gothaer.at
HDI Lebensversicherung AG Dresdnerstraße 91, 1200 Wien www.hdi-leben.at
HELVETIA Versicherungen AG Brigittenauer Lände 50-54, 1203 Wien www.helvetia.at
JP MORGAN Asset Management Führichgasse 8, 1010 Wien www.jpmorganam.at
MERKUR Versicherung AG Joanneumring 22, 8010 Graz www.merkur.at
MOVENTUM S.C.A. B.P. 1257, L-1012 Luxembourg www.moventum.lu
MUKI Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit Wirerstraße 10, 4820 Bad Ischl www.muki.com
NÜRNBERGER Versicherung AG Österreich Moserstraße 33, 5020 Salzburg www.nuernberger.at
OBERBANK AG Untere Donaulände 28, 4020 Linz www.oberbank.at
protecta.at Finanz- und Versicherungsservice GmbH Hirschvogelgasse 2, 1200 Wien www.myprotecta.at
ROLAND Rechtsschutz-Versicherungs-AG Mariannengasse 14, 1090 Wien www.roland-rechtsschutz.de
SEMPER CONSTANTIA Privatbank AG Heßgasse 1, 1010 Wien www.semperconstantia.at
start:bausparkasse e.Gen. Genossenschaft mit beschränkter Haftung Liechtensteinstraße 111-115, 1091 Wien www.start-bausparkasse.at
sWOHNFINANZIERUNG Beratungs GmbH Beatrixgasse 27, 1030 Wien www.swohnfinanz.at
UNIQA Österreich Versicherungen AG Untere Donaustraße 21, 1029 Wien www.uniqa.at
WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Vienna Insurance Group Schottenring 30, 1010 Wien www.wienerstaedtische.at
WIENER VEREIN Bestattungs- und Versicherungsserviceges.m.b.H. Franz-Hochedlinger-Gasse 6-8, 1020 Wien www.wienerverein.at
WÜSTENROT Versicherungs-AG Alpenstraße 61, 5020 Salzburg www.wuestenrot.at
4II. Beschwerdemöglichkeit
Sollte ein Kunde wider Erwarten Grund zur Beschwerde über und die Ansicht der OVB dazu werden in leicht verständlicher
OVB, deren Agenten oder Dienstleistungen haben, kann die Sprache kommuniziert. Diese Information enthält auch Informa-
Beschwerde schriftlich, telefonisch, per Fax oder per E-Mail an tionen über im Einzelfall mögliche Alternativen, einschließlich
die von der OVB eingerichtete Beschwerdemanagementfunktion der Möglichkeit, die Beschwerde an eine Stelle zur alternativen
übermittelt werden: OVB Allfinanzvermillungs GmbH, Sirona Streitbeilegung weiterzuleiten (Schlichtung für Verbraucherge-
Straße 1/1/C, A-5071 Wals b. Salzburg, Telefon: 0662 / 62 85 67 0, schäfte: www.verbraucherschlichtung.at), oder die Möglichkeit,
Telefax: 0662 / 62 85 67 44, E-Mail: ovb@ovb.at eine zivilrechtliche Klage einzureichen.
Bei der Behandlung von Beschwerden werden in der OVB die Interne Überprüfung: Die Beschwerdebehandlung innerhalb der
folgenden Grundsätze eingehalten: Unverzügliche Bearbeitung: OVB unterliegt der ständigen Überwachung durch die Compli-
Die OVB nimmt sämtliche Beschwerden von Kunden sehr ernst ance Funktion. Dadurch wird sichergestellt, dass alle in Verbin-
und bearbeitet einlangende Beschwerden unverzüglich. dung mit der Beschwerde stehenden Risiken und Probleme
Klare Kommunikation: Die Ergebnisse der Beschwerdeanalyse ermittelt und behoben werden.
III. Kundenberater
Wer sind unsere Kundenberater? Verlangen Sie daher immer vom Mehrfachagenten die jeweilige
Bei den Kundenbetreuern der OVB Allfinanzvermittlungs GmbH Visitenkarte, aus welcher ersichtlich ist, für welche Gesellschaf-
handelt es sich um so genannte »vertraglich gebundene Vermitt- ten Produkte vermittelt werden dürfen. Vertraglich gebunden
ler«. Im Bereich der Hypothekarkreditvermittlung sind unsere Vermittler und Wertpapiervermittler sind auch verpflichtet Ihnen
Betreuer als »ungebundene Kreditvermittler« tätig. Im Versiche- vor Abschluss eines Geschäft mitzuteilen, in welcher Eigenschaft
rungsbereich sind unsere Berater als Mehrfachagenten tätig und sie handeln und welchen Rechtsträger sie vertreten.
arbeiten auf Provisionsbasis.
Was heißt das für Sie als Kunden?
Was bedeutet dieser Begriff? Für Kunden von OVB bedeutet dies, dass sie in jedem Fall von
Der vertraglich gebundene Vermittler darf nur für uns und für einem kompetenten und erstklassig ausgebildeten Mitarbeiter
kein anderes Unternehmen im Finanzbereich tätig sein. Er ist auf- betreut werden. Unsere Mitarbeiter mussten nicht nur eine
grund der einschlägigen ge- setzlichen Bestimmung unter ande- Prüfung ablegen, um überhaupt ihre Gewerbeberechtigungen zu
rem berechtigt, den Kunden Veranlagungen und Finanzierungen erlangen. Sie werden außerdem von uns laufend über neueste
zu vermitteln. Selbstverständlich verfügen die vertraglich gebun- Produkte, Änderungen der gesetzlichen Rahmenbedingungen
denen Vermittler zumindest über die Gewerbeberechtigung, den und diverse weitere Angelegenheiten, die für eine optimale
Beruf des gewerblichen Vermögensberaters auszuüben. Kundenbetreuung unerlässlich sind, geschult. Für diese Schu-
Die Mehrfachagenten verfügen ebenfalls über die für ihre Dienst- lungen holen wir uns auch namhafte Rechtsexperten sowie
leistungen notwendigen Gewerbeberechtigungen und bereiten Trainer unserer Produktgeber ins Haus. Durch diese und eine
sich auf ihre Prüfung zur Zulassung als »gewerblicher Vermö- Reihe anderer Maßnahmen wollen wir sicherstellen, dass unsere
gensberater« vor. Sie sind freilich nur berechtigt im Namen und Mitarbeiter immer über aktuellste Entwicklungen informiert sind
auf Rechnung ihres Geschäftsherrn zu vermitteln. Bitte beachten und unsere Kunden immer bestmöglich und auf gleich bleibend
Sie, dass Mehrfachvermittler bzw. Wertpapiervermittler von hohem Niveau informieren können. OVB haftet für ihre Mitarbei-
Gesetzes wegen für mehrere Unternehmen tätig sein könnten. ter gemäß § 1313a ABGB.
IV. Berichte
Hinweis: Der Form halber möchten wir festhalten, dass die OVB Sofern OVB die Bestätigung von einem Dritten, etwa der Bank,
keine Verwaltung von Kundengeldern und -finanzinstrumenten erhält, wird dem Kunden dieses Dokument spätestens am ersten
vornimmt und aus diesem Grund das Berichtswesen nur über die Bankarbeitstag, nachdem die Bestätigung bei OVB eingegangen
Produktanbieter und Lagerstellen erfolgt, bei denen die Gelder ist, übermittelt. Damit der Kunde die gleiche Bestätigung nicht
und Finanzinstrumente erliegen bzw. verwahrt werden. Die OVB doppelt bekommt, übermittelt OVB dem Kunden die Bestätigung
und ihre Produktanbieter erstatten den Kunden über die für sie nicht, wenn der Kunde diese unverzüglich von jemand anderem,
durchgeführten Aufträge Bericht. Sofern der Kunde in seinem der dazu laut Gesetz verpflichtet ist, erhalten muss.
Anlegerprofil (Aktuelle Datenerfassung) zugestimmt hat, erhält
er diese Berichte ausschließlich online, ähnlich dem »Online- Sofern für den Privatkunden regelmäßig Aufträge über Anteile
Banking« (kostenlos). Auf Wunsch werden dem Kunden die an einem Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapiere
Berichte per Post an die letzte uns bekannte Anschrift geschickt (Fonds) ausgeführt werden, müssen die Berichte mindestens
(kostenpflichtig, siehe Seite 8). Inhalt dieser Berichte sind die einmal jährlich* mit den Informationen gemäß Art. 59 Abs. 4 DVO
wesentlichen Angaben über die Ausführung des Auftrags. Eine 2017/565 übermittelt werden.
Bestätigung über die Auftragsausführung wird dem Kunden
schnellstmöglich, vom jeweiligen Produktanbieter übermittelt. *ist vom jeweiligen Produktanbieter abhängig
5a) Diese Berichte müssen aufgrund des Wertpapieraufsichtsgesetztes (WAG)
folgende Punkte enthalten:
−− Name der Firma, die die Mitteilung macht. Sofern dieser Bericht von uns übermittelt wird, enthält dieses Dokument
unseren Namen.
−− Name oder sonstige Bezeichnung des Kunden.
−− Handelstag
−− Handelszeitpunkt
−− Art des Auftrags
−− Ausführungsplatz
−− Angaben zum Instrument
−− Kauf- oder Verkaufsindikator
−− Wesen des Auftrags, falls es sich nicht um den Kauf- oder Verkaufsauftrag handelt.
−− Menge
−− Stückpreis
−− Gesamtentgelt
−− Summe der in Rechnung gestellten Provisionen und Auslagen sowie auf Wunsch des Kunden eine Aufschlüsselung nach
Einzelposten, was - soweit relevant - auch die Höhe aller vorgeschriebenen Auf- bzw. Abschläge mit einschließt, sofern
das Geschäft von einer im eigenen Auftrag handelnden Wertpapierfirma durchgeführt wurde und diese Wertpapierfirma
gegenüber dem Kunden eine Verpflichtung zur bestmöglichen Durchführung dieses Geschäfts hat.
−− Erzielter Wechselkurs, sofern das Geschäft eine Währungsumrechnung umfasst.
−− Aufgaben des Kunden in Zusammenhang mit der Abwicklung des Geschäfts unter Angabe der Zahlungs- oder Einliefe-
rungsfrist sowie der jeweiligen Konten, sofern diese Angaben und Aufgaben dem Kunden nicht bereits früher mitgeteilt
worden sind.
−− Sofern die Gegenpartei des Kunden die Wertpapierfirma selbst, eine Person der Gruppe, der die Wertpapierfirma ange-
hört, oder ein anderer Kunde der Wertpapierfirma war, ein Verweis darauf, dass dies der Fall war, es sei denn, der Auftrag
wurde über ein Handelssystem ausgeführt, das den anonymen Handel erleichtert.
aa) Berichterstattung Capital Bank
Was müssen Kunden tun, wenn Sie einen CIS-Zugang haben möchten?
Sofern Kunden bei der Depoteröffnung eine Mail-Adresse und papierabrechnungen, Depotauszüge, Kontoauszüge und weitere
Mobiltelefonnummer bekanntgeben, erfolgt eine automatische wichtige Informationsschreiben können online innerhalb des
Erstellung eines kostenlosen CIS-Accounts und die Kunden CIS-Accounts abgerufen werden.Der Zugang kann auch über das
erhalten die entsprechenden Zugangsdaten per Mail und SMS. Formular »Telekommunikationserklärung inkl. Anmeldeformular
Ab dem Zeitpunkt der Aktivierung des CIS-Accounts erfolgt keine zum CIS« erfolgen. Dieses Formular muss von allen Depotinha-
Übersendung von Wertpapierabrechnungen, Depotauszügen bern unterfertigt und im Original an die Plattform übermittelt
und Kontoauszügen des Verrechnungskontos per Post. Die Wert- werden.
Welche Informationen werden Kunden zur Verfügung gestellt?
Einmal im Quartal erhalten Kunden einen Depotauszug. Aus Bei Kunden mit CIS-Zugang erfolgt die Zusendung des Auszuges
diesem gehen alle Transaktionen, die im vergangenen Quartal über das Capital Bank Informations System (CIS). Zusätzlich
am Depot gebucht wurden, hervor. Bei Kunden ohne CIS-Zugang erhalten Kunden laufende Wertpa- pierabrechnungen sowie
wird der Bericht wird dem an die Postzustelladresse geschickt. Kontoauszüge mittels CIS-Zugang bzw. per Post.
Seitens der Durchführungsstelle Capital Bank wurden alle Kunden über die Änderungen informiert:
Durch das ZaDiG haben sich die Berichtspflichten der Banken stellt die Capital Bank den Kunden einen (kostenfreien) CIS-
geändert. Sie müssen den Kunden bei jeder Kontobewegung Zugang zur Verfügung, in dem sie ähnlich dem Online Banking
(Käufe, Ausschüttungen, Verkäufe, KEST, QUEST, usw.) einen Kon- Einsicht auf sämtliche Buchungen auf ihrem Depot haben und
toauszug schicken - dadurch fallen jedes Mal Versandkosten an. auch die Depotauszüge abrufen können.
Um den Kunden diese zusätzliche Kostenbelastung zu ersparen,
6Bei Kunden ohne »CIS« - Zugang angedruckt:
Ausgenommen Kapitalgarantieprodukte
Einen eventuellen Sollsaldo per 31.01. am Verrechnungskonto auf das laufende Jahr. Mit Inkrafttreten des Zahlungsdienstege-
»Kontonummer« laut Kontoauszug per 31.01., können Sie inner- setzes 2009 (ZaDiG) sind wir verpflichtet, Ihnen Ihre Transaktio-
halb von 8 Wochen nach Erhalt der Kontoinformation abdecken. nen mittels versandkostenpflichtigem Kontoauszug zuzustellen.
Sollten Sie eine Abdeckung dieses Saldos nicht vornehmen, Die im Kontoauszug vom 31.01. verrechneten Versandkosten von
werden wir für Sie Wertpapiere im entsprechenden Gegenwert EUR 1,20 beziehen sich auf den vorliegenden Depotauszug und
verkaufen. Die im Jänner verrechnete Depotgebühr bezieht sich enthalten 20 % USt.
Bei Kunden mit »CIS« - Zugang angedruckt:
Aufgrund der Änderung im Rahmen des Budgetbegleitgesetzes fondsanteile sowie für Erwerbe aller anderen Wertpapierarten
werden in der Aussendung der Depotauszüge Altbestand und die Besteuerung von Kursgewinnen seitens der depotführenden
Neubestand beim »Depot-Bestand per 31.12.xxxx« ausgewiesen. Stellen vor. Erwerbe von Aktien und Investmentfonds vor dem
Weiters werden im »CIS«-Zugang des Kunden Altbestand und 01.01.2011 werden als »Altbestand« und Erwerbe von Aktien
Neubestand ausgewiesen. und Investmentfonds nach dem 01.01.2011 als »Neubestand«
bezeichnet. Es besteht die Möglichkeit, dass bestimmte Kapital-
**Kursgewinnsteuer (www.bmf.gv.at): Das für Wertpapiergeschäf- maßnahmen steuerrelevant sind (BGBl II 2011/322). Für weitere
te ausgegebene Budgetbegleitgesetz 2011 idF AbgÄG 2011 (BGBl. Informationen zur Kursgewinnsteuer wenden Sie sich bitte an
I NR. 11/2010) sieht für Erwerbe von Aktien- und Investment- Ihren Berater bzw. an einen Steuerexperten.
ab) Berichterstattung Allianz Investmentbank AG
Die Übermittlung sämtlicher Informationen/Erklärungen der Al- ständigt, sobald die Informationen/Erklärungen im Kundenportal
lianz Invest (insbesondere auch Belege, quartalsweise Kontoaus- abrufbar sind. Im Falle der brieflichen Informationsübermittlung
züge, Geschäftsbedingungen sowie deren Änderungen, aktuelle erhält der Kunde die Belege grundsätzlich vierteljährlich. Belege
Konditionen) erfolgt je nach Vereinbarung durch elektronische per Brief zu Wertpapiertransaktionen, die nicht Teil eines Fonds-
Bereitstellung im Kundenportal oder brieflich, im Falle von Ände- sparplanes sind, werden dem Kunden unverzüglich nach Aus-
rungen der Allgemeinen oder Besonderen Geschäftsbedingun- führung des Auftrags übermittelt. Sämtliche in Kontoauszügen
gen und Konditionen auch per E-Mail. oder sonstigen Benachrichtigungen enthaltene Daten sind vom
Kunden auf Richtigkeit und Vollständigkeit hin zu überprüfen.
Im Falle der Informationsübermittlung durch elektronische Beanstandungen sind der Bank unverzüglich und aus Beweis-
Bereitstellung im Kundenportal wird der Kunde per E-Mail ver- gründen schriftlich mitzuteilen.
Abruf von Informationen aus dem Kundenportal
Der Kunde hat sich innerhalb von 6 Wochen ab Zustellung der zu verschaffen. Nach Ablauf der 6-wöchigen Frist gelten diese
E-Mail über die Abrufmöglichkeit der Informationen/Erklärun- Informationen/Erklärungen jedenfalls als dem Kontoinhaber
gen Kenntnis über den Inhalt dieser Informationen/Erklärungen zugestellt.
Internetservice der Allianz Invest
Zur Nutzung des zugangsbeschränkten Internetservices der Ersteinstieg aufgefordert, das Passwort zu ändern. Das Passwort
Allianz Invest (im Folgenden »Kundenportal«) erhalten Konto- kann auch danach jederzeit geändert werden.
inhaber und Zeichnungsberechtigte auf Anforderung eine per- Der Kunde erhält im Kundenportal Einblick auf sein Konto/Depot
sönliche Benutzer-ID per E-Mail und gesondert ein Passwort per und kann zu seinem Konto/Depot sämtliche zumindest nicht
Brief, wobei bei einem Oder-Konto die Zugriffsberechtigung für länger als sechs Monate zurückliegenden Transaktionen sowie
das Internetservice beiden Kontoinhabern an die im Kontoeröff- den aktuellen Depotstand abfragen (Sichtnutzung).
nungsantrag angegebene Zustelladresse zugesandt wird. Nach
Anmeldung unter www.allianzinvest. at wird der Kunde beim
7b) Kosten für Depotgebühren:
ba) Capital Bank - GRAWE Gruppe AG / die plattform
Depotgebühr
Erstes & Zweites Kalenderjahr kostenfrei
Investmentfonds Vermögensaufbauplan & Einmalerlag 0,2% p.a. mind. € 10,- zzgl. USt. - max. € 38,- zzgl. USt.
Verrechnungskonto
Erstes Kalenderjahr kostenfrei
Verrechnungskontogebühr € 14,- p.a.
Überweisung online kostenfrei
Überweisung manuell € 2,50
Eilüberweisung Inland € 15,-
Haben- / Sollzinsen keine Verzinsung
Verkauf
€ 9,00 inkl. USt.
Andere Gebühren
Auszahlungsplan: € 1,00 pro Durchführung
Versandkosten:
Es besteht die Möglichkeit zur kostenlosen Konto- und Depoteinsicht per »CIS« (für Abrechnungen, Depot- und Kontoauszüge). Wird
dieser Service nicht genutzt, fallen für die Postzustellung Versandkosten in Höhe von € 1,50 je Sendung an.
Hinweis: Das allgemeine Infopaket, sowie sämtliche wichtigen Informationen über den Versand von Depotauszügen der Capital-
bank (Konditionsblatt »All in One«) finden Sie auf unserer Homepage www.ovb.at!
AGB und Bedingungen der Capital Bank finden Sie im Internet unter www.dieplattform.at
bb) Allianz Investmentbank AG
Depotführung
Depotgebühr: Entfällt für Kunden der OVB Allfinanzvermittlungs GmbH
Vorschreibung: Am 30.9., fällig am 15.12. für das laufende Jahr. Bei Depotschließung erfolgt die Verrechnung sofort
Depotauszug: Spesenfrei; Versand mindestens einmal jährlich zum 31.12.
Übertrag auf ein Depot bei einer Drittbank: EUR 22,00 pro WKN/ISIN zuzüglich 20% USt.
Kontoführung:
spesenfrei (keine Zeilengebühr, keine Manipulationsgebühr, keine Abschlussgebühren, keine Gebühren für Verpfändung bzw. Aufhe-
bung, Änderung des Kontowortlautes, Konto- und Depotschließung), Das Konto dient nicht dem Zahlungsverkehr, daher sind Überzie-
hungen grundsätzlich nicht möglich (ausgenommen durch Belastung mit oben angeführter Depotgebühr, etwaiger Spesen etc.).
Auszug- und Belegversand: spesenfrei, zumindest quartalsweise
Duplikate: EUR 4,00 pro Kopie
Bestätigungen: EUR 4,00 (lediglich Kontostand), für Wirtschaftsprüfer: EUR 40,00 zuzüglich 20% USt.
Nachforschung: EUR 40,00 zuzüglich 20% USt. pro Stunde
Zahlungsverkehr
Ein- und Auszahlungen Im Inland: spesenfrei
Im Ausland: Verrechnung nur von fremden Spesen
Eilüberweisungen: EUR 10,00
Scheckeinreichung: EUR 22,00 Wertstellung endgültige Gutschrift bei bezogener Bank. Spesen anderer Institute werden gesondert
verrechnet.
Die Allianz Investmentbank AG führt keine Bartransaktionen durch. Informationen zum Überweisungsverkehr unter Nutzung des
SWIFTNetzwerkes erhalten Sie auf unserer Homepage bzw. übersenden wir Ihnen gerne auf Anfrage.
Wertpapiergeschäfte
Ausschüttung: Spesenfrei auf das bei Allianz Investmentbank AG geführte Konto
Stand: 01/2018 - Alle Angaben stellen einen Auszug der Depotgebühren der jeweiligen Depotbank dar.
Die vollständigen Konditionsblätter finden Sie auf unserer Homepage unter www.ovb.at (Dialog / Downloads WAG)
8c) Kostendarstellung (ex-ante):
ca) Capital Bank - GRAWE Gruppe AG / die plattform
Kauf Vermögensaufbauplan Investmentfonds - Sparplan ohne Zielsumme
Der Kostenausweis zeigt die zu erwartenden Kosten (inkl. USt.), die sich für einen Kunden bei einem Erwerb von Anteilen an einem
Investmentfonds über die Plattform der Capital Bank - GRAWE Gruppe AG zu dem angegeben Anlagebetrag ergeben. Bei Verkauf
entspricht der Punkt Ausstiegskosten gesamt den gesamten Kosten der Transaktion.
Annahmen
Effektenprovision: 3.) 5%
Angenommene Haltedauer in Jahren: 5
Angenommene Wertentwicklung: +/- 0 %
Anlagebetrag im Monat 2.) 50 € 100 € 200 €
Einstiegkosten gesamt 4.) 5.) 6.) 9.) 5,00 % 2,38 € 5,00 % 4,76 € 5,00 % 9,52 €
Effektenprovision 3.) 5,00 % 2,38 € 5,00 % 4,76 € 5,00 % 9,52 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 2,03 € 4,41 € 9,17 €
Handelsspesen 7.) 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 €
Beratungshonorar 8.) 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 €
Laufende Kosten p.a. 1,06 % 18,11 € 0,65 % 22,23 € 0,44 % 30,46 €
Depotgebühr 10.) 0,24 % 4,11 € 0,24 % 8,23 € 0,24 % 16,46 €
Verrechnungskontoentgelt 11.) 0,82 % 14,00 € 0,41 % 14,00 € 0,20 % 14,00 €
Servicefee/Beratungshonorar 12.) 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 €
Ausstiegskosten gesamt 4.) 9.) 16.) 17.) 0,32 % 9,00 € 0,16 % 9,00 € 0,08 % 9,00 €
Kosten bei Veräußerung 0,32 % 9,00 € 0,32 % 9,00 € 0,08 % 9,00 €
Handelsspesen 7.) 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 €
9Anleihenfonds
Anlagebetrag im Monat 2.) 50 € 100 € 200 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 1,10 % 18,86 € 1,10 % 37,71 € 1,10 % 75,43 €
Laufende Fondskosten 13.) 1,00 % 17,14 € 1,00 % 34,29 € 1,00 % 68,57 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,35 % 6,00 € 0,35 % 12,00 € 0,35 % 24,00 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,28 % 4,80 € 0,28 % 9,60 € 0,28 % 19,20 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 1,71 € 0,10 % 3,43 € 0,10 % 6,86 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Kosten im 1. Jahr 8,79 % 50,23 € 7,57 % 86,46 € 6,95 % 158,91 €
Kosten im 2. Jahr 5,07 % 57,89 € 4,45 % 101,77 € 4,15 % 189,54 €
Kosten im 3. Jahr 3,82 % 65,54 € 3,42 % 117,09 € 3,21 % 220,17 €
Kosten im 4. Jahr 3,20 % 73,20 € 2,90 % 132,40 € 2,74 % 250,80 €
Kosten im 5. Jahr mit Ausstiegskosten 3,15 % 89,86 € 2,74 % 156,71 € 2,54 % 290,43 €
Gesamtkosten für die angenommene Haltedauer 18.) 11,79 % 336,71 € 10,40 % 594,43 € 9,71 % 1.109,86 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 3,30 % 94,29 € 3,30 % 188,57 € 3,30 % 377,14 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 9,54 % 272,43 € 8,15 % 465,86 € 7,46 % 852,71 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 1,05 % 30,00 € 1,05 % 60,00 € 1,05 % 120,00 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 0,89 % 25,50 € 0,89 % 51,00 € 0,89 % 102,00 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 3,93 % 67,34 € 3,47 % 118,89 € 3,24 % 221,97 €
Aktienfonds
Anlagebetrag im Monat 2.) 50 € 100 € 200 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 2,05 % 35,14 € 2,05 % 70,29 € 2,05 % 140,57 €
Laufende Fondskosten 13.) 1,95 % 33,43 € 1,95 % 66,86 € 1,95 % 133,71 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,77 % 13,20 € 0,77 % 26,40 € 0,77 % 52,80 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,62 % 10,56 € 0,62 % 21,12 € 0,62 % 42,24 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 1,71 € 0,10 % 3,43 € 0,10 % 6,86 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Kosten im 1. Jahr 9,74 % 55,66 € 8,52 % 97,31 € 7,90 % 180,63 €
Kosten im 2. Jahr 6,02 % 68,74 € 5,40 % 123,49 € 5,10 % 232,97 €
Kosten im 3. Jahr 4,77 % 81,83 € 4,37 % 149,66 € 4,16 % 285,31 €
Kosten im 4. Jahr 4,15 % 94,91 € 3,85 % 175,83 € 3,69 % 337,66 €
Kosten im 5. Jahr mit Ausstiegskosten 4,10 % 117,00 € 3,69 % 211,00 € 3,49 % 399,00 €
Gesamtkosten für die angenommene Haltedauer 18.) 14,64 % 418,14 € 13,25 % 757,29 € 12,56 % 1.435,57 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 6,15 % 175,71 € 6,15 % 351,43 € 6,15 % 702,86 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 10,80 % 308,43 € 9,41 % 537,86 € 8,72 % 996,71 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 2,31 % 66,00 € 2,31 % 132,00 € 2,31 % 264,00 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 4,10 % 117,00 € 3,69 % 211,00 € 3,49 % 399,00 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 4,88 % 83,63 € 4,42 % 151,46 € 4,19 % 287,11 €
10Mischfonds
Anlagebetrag im Monat 2.) 50 € 100 € 200 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 2,20 % 37,71 € 2,20 % 75,43 € 2,20 % 150,86 €
Laufende Fondskosten 13.) 2,10 % 36,00 € 2,10 % 72,00 € 2,10 % 144,00 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,70 % 12,00 € 0,70 % 24,00 € 0,70 % 48,00 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,56 % 9,60 € 0,56 % 19,20 € 0,56 % 38,40 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 1,71 € 0,10 % 3,43 € 0,10 % 6,86 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Kosten im 1. Jahr 9,89 % 56,51 € 8,67 % 99,03 € 8,05 % 184,06 €
Kosten im 2. Jahr 6,17 % 70,46 € 5,55 % 126,91 € 5,25 % 239,83 €
Kosten im 3. Jahr 4,92 % 84,40 € 4,52 % 154,80 € 4,31 % 295,60 €
Kosten im 4. Jahr 4,30 % 98,34 € 4,00 % 182,69 € 3,84 % 351,37 €
Kosten im 5. Jahr mit Ausstiegskosten 4,25 % 121,29 € 3,84 % 219,57 € 3,64 % 416,14 €
Gesamtkosten für die angenommene Haltedauer 18.) 15,09 % 431,00 € 13,70 % 783,00 € 13,01 % 1.487,00 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 6,60 % 188,57 € 6,60 % 377,14 € 6,60 % 754,29 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 10,59 % 302,43 € 9,20 % 525,86 € 8,51 % 972,71 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 2,10 % 60,00 € 2,10 % 120,00 € 2,10 % 240,00 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 1,79 % 51,00 € 1,79 % 102,00 € 1,79 % 204,00 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 5,03 % 86,20 € 4,57 % 156,60 € 4,34 % 297,40 €
Immobilienfonds
Anlagebetrag im Monat 2.) 50 € 100 € 200 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 1,80 % 30,86 € 1,80 % 61,71 € 1,80 % 123,43 €
Laufende Fondskosten 13.) 1,70 % 29,14 € 1,70 % 58,29 € 1,70 % 116,57 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,55 % 9,43 € 0,55 % 18,86 € 0,55 % 37,71 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,44 % 7,54 € 0,44 % 15,09 € 0,44 % 30,17 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 1,71 € 0,10 % 3,43 € 0,10 % 6,86 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Kosten im 1. Jahr 9,49 % 54,23 € 8,27 % 94,46 € 7,65 % 174,91 €
Kosten im 2. Jahr 5,77 % 65,89 € 5,15 % 117,77 € 4,85 % 221,54 €
Kosten im 3. Jahr 4,52 % 77,54 € 4,12 % 141,09 € 3,91 % 268,17 €
Kosten im 4. Jahr 3,90 % 89,20 € 3,60 % 164,40 € 3,44 % 314,80 €
Kosten im 5. Jahr mit Ausstiegskosten 3,85 % 109,86 € 3,44 % 196,71 € 3,24 % 370,43 €
Gesamtkosten für die angenommene Haltedauer 18.) 13,89 % 396,71 € 12,50 % 714,43 € 11,81 % 1.349,86 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 5,40 % 154,29 € 5,40 % 308,57 € 5,40 % 617,14 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 10,14 % 289,57 € 8,75 % 500,14 € 8,06 % 921,29 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 1,65 % 47,14 € 1,65 % 94,29 € 1,65 % 188,57 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 1,40 % 40,07 € 1,40 % 80,14 € 1,40 % 160,29 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 4,63 % 79,34 € 4,17 % 142,89 € 3,94 % 269,97 €
11Kauf Vermögensaufbauplan Plansumme Investmentfonds - Sparplan mit Zielsumme
Der Kostenausweis zeigt die zu erwartenden Kosten (inkl. USt.), die sich für einen Kunden bei einem Erwerb von Anteilen an einem
Investmentfonds über die Plattform der Capital Bank - GRAWE Gruppe AG zu dem angegeben Anlagebetrag ergeben. Bei Verkauf
entspricht der Punkt Ausstiegskosten gesamt den gesamten Kosten der Transaktion.
Annahmen
Effektenprovision: 2.) 5 % 5 %
Laufzeit für Plansumme in Jahren 6 10
Rabatt auf Effektenprovision bei Vermögensaufbauplan mit Plansumme 30 % 50 %
Effektenprovision (inkl. Rabatt) 3,50 % 2,50 %
Angenommene Wertentwicklung: +/- 0 % +/- 0 %
Anlagebetrag im Monat 2.) 100 € 100 €
Plansumme (Anlagebetrag x Laufzeit) 7.200 € 12.000 €
Einstiegkosten 4.) 5.) 6.) 9.) 3,50 % 252,00 € 2,50 % 300,00 €
Einstiegsgebühr (Effektenprovision für Plansumme) 3.) 3,50 % 252,00 € 2,50 % 300,00 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 226,80 € 258,00 €
Effektenprovision (nach Laufzeitende) 3.) 5,00 % 4,76 € 5,00 % 4,76 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 4,41 € 4,41 €
Ausstiegskosten gesamt 4.) 9.) 16.) 17.) 0,13 % 9,00 € 0,08 % 9,00 €
Kosten bei Veräußerung 0,13 % 9,00 € 0,08 % 9,00 €
Anleihenfonds
Anlagebetrag im Monat 2.) 100 € 100 €
Plansumme (Anlagebetrag x Laufzeit) 7.200 € 12.000 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 1,10 % 46,20 € 1,10 % 72,60 €
Laufende Fondskosten 13.) 1,00 % 42,00 € 1,00 % 66,00 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,35 % 14,70 € 0,35 % 23,10 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,28 % 11,76 € 0,28 % 18,48 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 4,20 € 0,10 % 6,60 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Gesamtkosten für die Laufzeit 18.) 9,48 % 682,68 € 11,11 % 1.333,40 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 3,85 % 277,20 € 6,05 % 726,00 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 6,86 % 493,68 € 6,99 % 838,40 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 1,23 % 88,20 € 1,93 % 231,00 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 0,98 % 70,56 € 1,54 % 184,80 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 2,71 % 113,78 € 2,02 % 133,34 €
12Aktienfonds
Anlagebetrag im Monat 2.) 100 € 100 €
Plansumme (Anlagebetrag x Laufzeit) 7.200 € 12.000 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 2,05 % 86,10 € 2,05 % 135,30 €
Laufende Fondskosten 13.) 1,95 % 81,90 € 1,95 % 128,70 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,77 % 32,34 € 0,77 % 50,82 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,62 % 25,87 € 0,62 % 40,66 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 4,20 € 0,10 % 6,60 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Gesamtkosten für die Laufzeit 18.) 12,81 % 922,08 € 16,34 % 1.960,40 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 7,18 % 516,60 € 11,28 % 1.353,00 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 8,33 % 599,52 € 9,30 % 1.115,60 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 2,70 % 194,04 € 4,24 % 508,20 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 2,16 % 155,23 € 3,39 % 406,56 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 3,66 % 153,68 € 2,97 % 196,04 €
Mischfonds
Anlagebetrag im Monat 2.) 100 € 100 €
Plansumme (Anlagebetrag x Laufzeit) 7.200 € 12.000 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 2,20 % 92,40 € 2,20 % 145,20 €
Laufende Fondskosten 13.) 2,10 % 88,20 € 2,10 % 138,60 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,70 % 29,40 € 0,70 % 46,20 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,56 % 23,52 € 0,56 % 36,96 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 4,20 € 0,10 % 6,60 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Gesamtkosten für die Laufzeit 18.) 13,33 % 959,88 € 17,16 % 2.059,40 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 7,70 % 554,40 € 12,10 % 1.452,00 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 8,08 % 581,88 € 8,91 % 1.069,40 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 2,45 % 176,40 € 3,85 % 462,00 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 2,08 % 149,94 € 3,27 % 392,70 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 3,81 % 159,98 € 3,12 % 205,94 €
13Immobilienfonds
Anlagebetrag im Monat 2.) 100 € 100 €
Plansumme (Anlagebetrag x Laufzeit) 7.200 € 12.000 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 1,80 % 75,60 € 1,80 % 118,80 €
Laufende Fondskosten 13.) 1,70 % 71,40 € 1,70 % 112,20 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,55 % 23,10 € 0,55 % 36,30 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,44 % 18,48 € 0,44 % 29,04 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 4,20 € 0,10 % 6,60 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Gesamtkosten für die Laufzeit 18.) 11,93 % 859,08 % 14,96 % 1.795,40 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 6,30 % 453,60 € 9,90 % 1.188,00 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 7,56 % 544,08 € 8,09 % 970,40 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 1,93 % 138,60 € 3,03 % 363,00 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 1,64 % 117,81 € 2,57 % 308,55 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 3,41 % 143,18 € 2,72 % 179,54 €
Kauf Einmalerlag Investmentfonds
Der Kostenausweis zeigt die zu erwartenden Kosten (inkl. USt.), die sich für einen Kunden bei einem Erwerb von Anteilen an einem
Investmentfonds über die Plattform der Capital Bank - GRAWE Gruppe AG zu dem angegeben Anlagebetrag ergeben. Bei Verkauf
entspricht der Punkt Ausstiegskosten gesamt den gesamten Kosten der Transaktion.
Annahmen
Effektenprovision: 3.) 5%
Angenommene Haltedauer in Jahren: 5
Angenommene Wertentwicklung: +/- 0 %
Anlagebetrag 2.) 5.000 € 10.000 € 50.000 €
Einstiegkosten gesamt 4.) 5.) 6.) 9.) 5,00 % 238,10 € 5,00 % 476,19 € 5,00 % 2.380,95 €
Effektenprovision 3.) 5,00 % 238,10 € 5,00 % 476,19 € 5,00 % 2.380,95 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 229,10 € 476,19 € 2.371,95 €
Handelsspesen 7.) 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 €
Beratungshonorar 8.) 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 €
Laufende Kosten p.a. 0,53 % 25,43 € 0,39 % 36,86 € 0,13 % 59,60 €
Depotgebühr 10.) 0,24 % 11,43 € 0,24 % 22,86 € 0,10 % 45,60 €
Verrechnungskontoentgelt 11.) 0,29 % 14,00 € 0,15 % 14,00 € 0,03 % 14,00 €
Servicefee/Beratungshonorar 12.) 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 €
Ausstiegskosten gesamt 4.) 9.) 16.) 17.) 0,19 % 9,00 € 0,09 % 9,00 € 0,02 % 9,00 €
Kosten bei Veräußerung 0,19 % 9,00 € 0,09 % 9,00 € 0,02 % 9,00 €
Handelsspesen 7.) 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 € 0,00 % 0,00 €
14Anleihenfonds
Anlagebetrag 2.) 5.000 € 10.000 € 50.000 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 1,10 % 52,38 € 1,10 % 104,76 € 1,10 % 523,81 €
Laufende Fondskosten 13.) 1,00 % 47,62 € 1,00 % 95,24 € 1,00 % 476,19 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,35 % 16,67 € 0,35 % 33,33 € 0,35 % 166,67 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,28 % 13,33 € 0,28 % 26,67 € 0,28 % 133,33 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 4,76 € 0,10 % 9,52 € 0,10 % 47,62 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Kosten im 1. Jahr 6,63 % 315,90 € 6,49 % 617,81 € 6,23 % 2.964,36 €
Fortlaufende Kosten ab dem 2. Jahr jährlich 1,63 % 77,81 € 1,49 % 141,62 € 1,23 % 583,41 €
Kosten im Jahr des Verkaufs 1,82 % 86,81 € 1,58 % 150,62 € 1,24 % 592,41 €
Gesamtkosten für die angenommene Haltedauer 18.) 13,36 % 636,14 € 12,53 % 1.193,29 € 11,14 % 5.307,00 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 5,50 % 261,90 € 5,50 % 523,81 € 5,50 % 2.619,05 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 9,61 % 457,57 € 8,78 % 836,14 € 7,39 % 3.521,29 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 1,75 % 83,33 € 1,75 % 166,67 € 1,75 % 833,33 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 1,49 % 70,83 € 1,49 % 141,67 € 1,49 % 708,33 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 2,67 % 127,23 € 2,51 % 238,66 € 2,23 % 1.061,40 €
Aktienfonds
Anlagebetrag 2.) 5.000 € 10.000 € 50.000 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 2,05 % 97,62 € 2,05 % 195,24 € 2,05 % 976,19 €
Laufende Fondskosten 13.) 1,95 % 92,86 € 1,95 % 185,71 € 1,95 % 928,57 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,77 % 36,67 € 0,77 % 73,33 € 0,77 % 366,67 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,62 % 29,33 € 0,62 % 58,67 € 0,62 % 293,33 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 4,76 € 0,10 % 9,52 € 0,10 % 47,62 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Kosten im 1. Jahr 7,58 % 361,14 € 7,44 % 708,29 € 7,18 % 3.416,74 €
Fortlaufende Kosten ab dem 2. Jahr jährlich 2,58 % 123,05 € 2,44 % 232,10 € 2,18 % 1.035,79 €
Kosten im Jahr des Verkaufs 2,77 % 132,05 € 2,53 % 241,10 € 2,19 % 1.044,79 €
Gesamtkosten für die angenommene Haltedauer 18.) 18,11 % 862,33 € 17,28 % 1.645,67 € 15,89 % 7.568,90 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 10,25 % 488,10 € 10,25 % 976,19 € 10,25 % 4.880,95 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 11,71 % 557,57 € 10,88 % 1.036,14 € 9,49 % 4.521,29 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 3,85 % 183,33 € 3,85 % 366,67 € 3,85 % 1.833,33 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 3,08 % 146,67 € 3,08 % 293,33 € 3,08 % 1.466,67 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 3,62 % 172,47 € 3,46 % 329,13 € 3,18 % 1.513,78 €
15Mischfonds
Anlagebetrag 2.) 5.000 € 10.000 € 50.000 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 2,20 % 104,76 € 2,20 % 209,52 € 2,20 % 1.047,62 €
Laufende Fondskosten 13.) 2,10 % 100,00 € 2,10 % 200,00 € 2,10 % 1.000,00 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,70 % 33,33 € 0,70 % 66,67 € 0,70 % 333,33 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,56 % 26,67 € 0,56 % 53,33 € 0,56 % 266,67 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 4,76 € 0,10 % 9,52 € 0,10 % 47,62 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Kosten im 1. Jahr 7,73 % 368,29 € 7,59 % 722,57 € 7,33 % 3.488,17 €
Fortlaufende Kosten ab dem 2. Jahr jährlich 2,73 % 130,19 € 2,59 % 246,38 € 2,33 % 1.107,22 €
Kosten im Jahr des Verkaufs 2,92 % 139,19 € 2,68 % 255,38 € 2,3 4% 1.116,22 €
Gesamtkosten für die angenommene Haltedauer 18.) 18,86 % 898,05 € 18,03 % 1.717,10 € 16,64 % 7.926,05 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 11,00 % 523,81 € 11,00 % 1.047,62 € 11,00 % 5.238,10 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 11,36 % 540,90 € 10,53 % 1.002,81 € 9,14 % 4.354,62 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 3,50 % 166,67 € 3,50 % 333,33 € 3,50 % 1.666,67 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 2,98 % 141,67 € 2,98 % 283,33 € 2,98 % 1.416,67 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 3,77 % 179,61 € 3,61 % 343,42 € 3,33 % 1.585,21 €
Immobilienfonds
Anlagebetrag 2.) 5.000 € 10.000 € 50.000 €
Kosten des Finanzinstruments p.a. 1,80 % 85,71 € 1,80 % 171,43 € 1,80 % 857,14 €
Laufende Fondskosten 13.) 1,70 % 80,95 € 1,70 % 161,90 € 1,70 % 809,52 €
- davon Abschlussfolgeprovision 14.) 0,55 % 26,19 € 0,55 % 52,38 € 0,55 % 261,90 €
- davon Weiterleitung an Vertriebspartner 0,44 % 20,95 € 0,44 % 41,90 € 0,44 % 209,52 €
nicht im KID offengelegte Fondskosten 15.) 0,10 % 4,76 € 0,10 % 9,52 € 0,10 % 47,62 €
Darstellung der kumulativen Auswirkung der Kosten auf die Rendite 1.)
Kosten im 1. Jahr 7,33 % 349,24 € 7,19 % 684,48 € 6,93 % 3.297,70 €
Fortlaufende Kosten ab dem 2. Jahr jährlich 2,33 % 111,14 € 2,19 % 208,29 € 1,93 % 916,74 €
Kosten im Jahr des Verkaufs 2,52 % 120,14 € 2,28 % 217,29 € 1,94 % 925,74 €
Gesamtkosten für die angenommene Haltedauer 18.) 16,86 % 802,81 € 16,03 % 1.526,62 € 14,64 % 6.973,67 €
- davon Kosten des Finanzinstruments 9,00 % 458,57 € 9,00 % 857,14 € 9,00 % 4.285,71 €
- davon Kosten Wertpapierdienstleistungen 10,61 % 505,19 € 9,78 % 931,38 € 8,39 % 3.997,48 €
- davon Provisionen von Dritten für Bank 2,75 % 130,95 € 2,75 % 261,90 € 2,75 % 1.309,52 €
- davon Provisionen von Dritten für Vertriebspartner 2,34 % 111,31 € 2,34 % 222,62 € 2,34 % 1.113,10 €
ø Gesamtkosten pro Jahr 3,37 % 160,56 € 3,21 % 305,32 € 2,93 % 1.394,73 €
16Erläuterungen und Hinweise
1. Die angegebenen Kosten basieren auf dem aktuellen Konditionenblatt »Depot Basis Digital«, soweit nicht zu den einzelnen Kos-
tenbestandteilen Annahmen getroffen wurden (siehe dazu die jeweilige Fußnote). Die Kosten können daher von den tatsächlich
anfallenden Kosten abweichen (zB. abhängig von Anlagebetrag, Haltedauer, Wertentwicklung oder Finanzprodukt). Zukünftige
Änderungen des Konditionenblattes können Auswirkungen auf die Kosten haben. Die Darstellung beruht auf der Annahme, dass
der Kunde elektronische Zustellung vereinbart hat.
2. Entspricht in der Regel dem Ausgabeaufschlag des Fonds. Kann auch höher ausfallen.
3. Der Anlagebetrag ist als Betragsorder definiert, das heißt, er enthält bereits die Effektenprovision sowie die Handelsspesen.
4. Die Auflistung enthält sämtliche über die Bank abgerechneten Kosten.
5. Die Einstiegskosten (ausgenommen Beratungshonorar) fallen bei jedem Kauf an, bei einem Vermögensaufbauplan somit bei
jedem Durchführungstermin. Die Einstiegsgebühr fällt bei Vermögensaufbauplänen mit Plansumme einmalig für die gesamte
vereinbarte Laufzeit (Anlagebetrag kumuliert = Plansumme) vorab anstelle der sonst je Durchführungstermin einzeln verrechne-
ten Effektenprovision an. Wegen der Vorableistung wird dabei ein Rabatt auf die übliche einzeln verrechnete Effektenprovision
gewährt.
6. Bei Inanspruchnahme weiterer Dienstleistungen der Bank können im Einzelfall weitere Kosten laut Konditionenblatt entstehen
(z.B. postalische Zustellung von Abrechnungen).
7. Die Handelsspesen berechnen sich laut Konditionenblatt.
8. Das Beratungshonorar berechnet sich laut Vereinbarung.
9. Im Falle eines Kaufs oder Verkaufs von Finanzinstrumenten in einer Fremdwährung können zusätzliche Kosten für die Devisen-
konvertierung laut Konditionenblatt entstehen.
10. Die Depotgebühr berechnet sich auf Basis des Kurswertes zum jeweiligen Stichtag laut Konditionenblatt (1. Kalenderjahr kosten-
frei).
11. Das Verrechnungskontoentgelt wird als Pauschalentgelt laut Konditionenblatt verrechnet.
12. Servicefee/Beratungshonorar berechnet sich laut Vereinbarung zum jeweiligen Stichtag.
13. Als laufende Fondskosten wird die durchschnittliche Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio - TER) lt. KID der 20 Fonds mit dem
höchsten Bestand in der Bank zu einem bestimmten Stichtag angegeben. Die Höhe der TER wird als Prozentsatz des Kurswerts
berechnet. Diese Kosten werden dem Finanzinstrument angelastet und sind im Kurswert enthalten.
14. Die Abschlussfolgeprovision ist der Durchschnitt zu den unter 12. angenommenen Fonds anfallenden Abschlussfolgeprovisionen.
Die Abschlussfolgeprovision ist ein Anteil der laufenden Fondskosten.
15. Als zusätzliche Fondskosten sind die zu den oben angeführten Fonds der Bank bekannt gegebenen Kosten angeführt, die nicht
im KID offengelegt sind (wie bei der Ermittlung der Fondskosten als Durchschnitt der jeweiligen zusätzlichen Kosten). Diese Kos-
ten werden dem Finanzinstrument belastet und sind im Kurswert enthalten.
16. Die Ausstiegskosten berechnen sich laut Konditionenblatt.
17. Im Falle eines Verkaufs entsprechen die Ausstiegskosten inkl. Punkt 5.) und Punkt 8.) und den Gesamtkosten der Transaktion.
18. Die Gesamtkosten sind die Summe aller Produktkosten und Kosten der Wertpapierdienstleistungen und Nebendienstleistungen.
Die unter der Gesamtsumme aufgelisteten »Davon-Positionen« sind gesetzlich vorgegebene ausweisungspflichtige Summenposi-
tionen. Die Summe der »Davon-Positionen« ergibt nicht die Gesamtkosten, da diese Positionen teilweise überschneiden.
17cb) Allianz Investment Bank AG
Kosten- und Gebührenblatt für den Vertrieb von Allianz Invest Fonds über die OVB Allfinanzvermittlungs GmbH
monatliches Investment (Sparplan) einmaliges Invest.
Das Kosten- und Gebührenblatt wurde von der Allianz Investment Bank der OVB Allfinanzvermittlungs GmbH zur Verfügung gestellt und stellt beispielhaft die Kosten und Nebenkosten gemäß den Bestimmungen des Wertpapieraufsichtgesetzes dar.
50 100 200 1.000
Allianz Invest Defensiv (T) - AT0000657689
Ausgabeaufschlag (max. je Transaktion) 1,46 3,00 % 2,91 3,00 % 5,83 3,00 % 29,13 3,00 %
Depotgebühr - 0,00 % - 0,00 % - 0,00 % - 0,00 %
Produktkosten 0,37 0,77 % 0,75 0,77 % 1,50 0,77 % 7,48 0,77 %
davon Bestandsprovision 0,08 0,16 % 0,16 0,16 % 0,31 0,16 % 1,55 0,16 %
Belastung nach 1 Jahr 19,72 3,39 % 39,44 3,39 % 78,87 3,39 % 36,60 3,66 %
Belastung nach 2 Jahren (% p.a.) 41,68 3,58 % 83,36 3,58 % 166,72 3,58 % 7,48 0,77 %
Belastung nach 3 Jahren (% p.a.) 63,64 3,64 % 127,28 3,64 % 254,56 3,64 % 7,48 0,77 %
Es wurde mit großer Sorgfalt erstellt und die darin enthaltenen Daten überprüft. Dennoch können Rundungs-, Übermittlungs-, Satz- oder Druckfehler nicht ausgeschlossen werden.
Belastung nach 4 Jahren (% p.a.) 85,60 3,67 % 171,20 3,67 % 342,41 3,67 % 7,48 0,77 %
Belastung nach 5 Jahren (% p.a.) 107,56 3,69 % 215,13 3,69 % 430,25 3,69 % 7,48 0,77 %
Allianz Invest Konserativ (T) - AT0000809249
Ausgabeaufschlag (max. je Transaktion) 1,46 3,00 % 2,91 3,00 % 5,83 3,00 % 29,13 3,00 %
Depotgebühr - 0,00 % - 0,00 % - 0,00 % - 0,00 %
Produktkosten 0,55 1,13 % 1,10 1,13 % 2,19 1,13 % 10,97 1,13 %
davon Bestandsprovision 0,12 0,24 % 0,23 0,24 % 0,47 0,24 % 2,33 0,24 %
Belastung nach 1 Jahr 20,77 3,57 % 41,53 3,46 % 83,07 3,46 % 40,10 4,13 %
Belastung nach 2 Jahren (% p.a.) 44,83 3,85 % 89,65 3,85 % 179,30 3,85 % 10,97 1,13 %
Belastung nach 3 Jahren (% p.a.) 68,88 3,94 % 137,77 3,94 % 275,53 3,94 % 10,97 1,13 %
Belastung nach 4 Jahren (% p.a.) 92,94 3,99 % 185,88 3,99 % 371,77 3,99 % 10,97 1,13 %
Belastung nach 5 Jahren (% p.a.) 117,00 4,02 % 234,00 4,02 % 468,00 4,02 % 10,97 1,13 %
Allianz Invest Klassisch (T) - AT0000809256
Ausgabeaufschlag (max. je Transaktion) 1,70 3,50 % 3,40 3,50 % 6,80 3,50 % 33,82 3,50 %
Depotgebühr - 0,00 % - 0,00 % - 0,00 % - 0,00 %
Produktkosten 0,56 1,16 % 1,12 1,16 % 2,24 1,16 % 11,21 1,1 6 %
davon Bestandsprovision 0,13 0,26 % 0,25 0,26 % 0,50 0,26 % 2,51 0,26 %
Belastung nach 1 Jahr 23,75 4,10 % 47,50 4,10 % 95,00 4,10 % 45,02 4,66 %
Belastung nach 2 Jahren (% p.a.) 50,86 4,39 % 101,72 4,39 % 203,45 4,39 % 11,21 1,16 %
Belastung nach 3 Jahren (% p.a.) 77,97 4,48 % 155,95 4,48 % 311,90 4,48 % 11,21 1,16 %
Belastung nach 4 Jahren (% p.a.) 105,09 4,53 % 210,17 4,53 % 420,34 4,53 % 11,21 1,16 %
Belastung nach 5 Jahren (% p.a.) 132,20 4,56 % 264,39 4,56 % 528,79 4,56 % 11,21 1,16 %
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