"One-Step-Settlement" - Generisches Geschäftmodell für TRXbanken Norbert Eiglsperger
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„One-Step-Settlement“
Generisches Geschäftmodell für TRXbanken
Norbert Eiglsperger
Financial Markets Service Bank
FMS17 IT-Management
Management Circle
29.9.2003Summary
Summary
Für Vision „4-5 große TRXbanken in Deutschland“ sind
umfassende Änderungen in Geschäftmodellen und IT nötig
• •Aktueller
AktuellerIT-Entwicklungsstand
IT-EntwicklungsstandWertpapiersysteme
Wertpapiersystemedurch
durchhistorisches
historischesWachstum
Wachstumgekennzeichnet
gekennzeichnet
• •Unterschiedliche Geschäftsmodelle von TRXbanken für Vision nicht tragfähig
Unterschiedliche Geschäftsmodelle von TRXbanken für Vision nicht tragfähig
• •Markt
Marktfür
für„TRXbank-Services“
„TRXbank-Services“durch
durchfehlenden
fehlendenIndustrie-Standard
Industrie-Standardbehindert
behindert
Analyse
Analysevon
vonGeschäftsstrategien
Geschäftsstrategienbeweist:
beweist:
• • Neue
Neue Buchungslogik One-Step-Settlementals
Buchungslogik One-Step-Settlement alsGeschäftsmodell
Geschäftsmodellgrundsätzlich
grundsätzlichtragfähig
tragfähig
• • Kosteneffizienz erreichbar ohne Eingriff in aktuelle Geschäftsbeziehungen
Kosteneffizienz erreichbar ohne Eingriff in aktuelle Geschäftsbeziehungen
• •Anforderungsprofil
Anforderungsprofilvon
vonTRXbanken
TRXbankenanhand
anhanddes
desModells
ModellsOSS
OSSdefiniert
definiert
• •Erwarteter
Erwarteter Abnehmermarkt von wenigen TRXbanken für Standard-Softwarescheinbar
Abnehmermarkt von wenigen TRXbanken für Standard-Software scheinbarungeeignet
ungeeignet
• •Vielfältige Optionen für IT-Lösungen im TRXbank-Umfeld weiterhin offen
Vielfältige Optionen für IT-Lösungen im TRXbank-Umfeld weiterhin offen
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
-2-
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Agenda
Agenda
1. Ausgangssituation
2. One-Step-Settlement
3. Vision einer TRXbank
4. Machbarkeit
5. Zukunft
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
-3-
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Agenda
Agenda
1. Ausgangssituation
2. One-Step-Settlement
3. Vision einer TRXbank
4. Machbarkeit
5. Zukunft
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
-4-
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Ausgangssituation
Ausgangssituation
Zwei prinzipielle Buchungslogiken sind Basis der
Abwicklungsprozesse und Grundlage Geschäftsmodell
Modell 1:
Bank / Mandant 1 Mandant 2 Mandant 3 ...
Getrennte Buchhaltung
TRXbank: Abwicklung mehrerer
Mandanten in eigenen
getrennten Buchungskreisen
Kunden Depotbuch Lagerstelle Kunden Depotbuch Lagerstelle Kunden Depotbuch Lagerstelle
Einstufige Mandantenfähigkeit
Modell 2:
Kopfstelle Kopfstellen-Logik
Lagerstelle
TRXbank: Juristischer Inhaber des
Lagerstellendepots
Mandanten: Stücke über Kopfstelle
zu verwahren
Mandant 1 Mandant 2 Depotbuch
Mandant 3 ...
Abbildung in einem einzigen
Buchungskreis / Depotbuch
Kunden Kunden Kunden Zweistufige Mandantenfähigkeit
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
-5-
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Strukturelle
Strukturelle Beschränkung
Beschränkung
Heutige Buchungsmodelle strukturell nicht tragfähig
für Szenario von wenigen Transaktionsbanken
Modell Getrennte Buchhaltung:
u Stückkosten nicht linear zu Abwicklungsvolumen sinkend
u Synchrone Abwicklung durch Grenzkosten Outsourcing ungeeignet
Modell Integrierte Kopfstellen-Buchhaltung
u Für Depotbanken (wg. Verbot der Drittverwahrung) ungeeignet
u TRXbank als Vollbank im Clearinggeschäft eingebunden
ð Konkurrenz zu eigenen Mandanten
u TRXbank durch Bündelung Lagerstellen-Volumina beschränkt
Szenario: CBF Clearstream Banking Frankfurt führt nur 4-5 TRXbank-Depots ?
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
-6-
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Agenda
1. Ausgangssituation
2. One-Step-Settlement
3. Vision einer TRXbank
4. Machbarkeit
5. Zukunft
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
-7-
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Systementwicklung
Systementwicklung und
und Geschäftmodelle
Geschäftmodelle
Industriestandard als Existenzberechtigung für TRXbanken
mit intensiver Weiterentwicklung an Systemen erreichbar
Sequenz für Entwicklungsstufen von interner Abwicklung zur „Neue n TRXbank“:
WP- Netting
WP-
Back Office Back Office Ma-WP- Internalisierung
WP- WP- WP- WP- Ma-WP- Ma-WP- Back Office Depotbank
Back Office Back Office Back Office Back Office Back Office Back Office
....
Interne Abwicklung Interne Abwicklung TRXBank TRXbank TRXbank TRXbank Neue TRXbank
Cost-Center Cost-Center Cost-Center
Gekapselte Systeme Gekapseltes System Mandanten-
Gekapseltes System Gekapseltes System Mandantenfähig
Profit-Center Profit-Center Profit-Center
Ggf. Clone-Installationen Mandantenfähig Mandantenfähig
übergreifende Multi-Entity und Multi-Organisation
Integriertes Systeme Integriertes System Integriertes System
Keine Mandantenfähigkeit Mandantenübergreifende Mandantenübergreifende
Mandantenfähigkeit
Ggf. Clone-Installationen Geschäfts-
Geschäftsabwicklung Geschäftsabwicklung
Zentrale Kopfstelle Keine Mandantenfähigkeit abwicklung Sonderfunktionen Sonder-Mandanten
Sparkassen-Modell
Früh-Phase Anfangs-Phase Mandantenfähigkeits-Phase Ausbau-Phase
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003One-Step-Settlement
One-Step-Settlement ist
ist weiterentwickeltes
weiterentwickeltes Kopfstellen-Modell
Kopfstellen-Modell
Strikte Vermeidung einer Konkurrenzsituationen zu
Mandanten durch Schaffung einer direkten Buchungslogik
Kopfstellen-Logik
Kopfstelle
Lagerstelle TRXbank: Juristischer Inhaber des
einen Lagerstellendepots
Mandanten: Stücke über Kopfstelle zu
Mandant 1. Stufe verwahren, ggf. auch dreistufig
Mandant 1 Mandant 2 Depotbuch Mandant 3 ...
Abbildung in einem einzigen
Kunden Kunden
2. Stufe Buchungskreis / Depotbuch
One-Step-Settlement
Depotbuch
Mandant 1 Mandant 3 Mandanten: Möglichkeit zum Besitz
Lagerstelle Lagerstelle
eigener Lagerstellennetze
TRXbank: Kein Eintritt als Clearer oder
Verwahrer, keine Bankfunktion
Mandant 1 Mandant 2 Mandant 3 ...
Geschäfte: Für Mandanten selbst oder
Kunden Kunden Kunden
über andere Mandanten abzuwickeln
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003One-Step-Settlement
One-Step-Settlement ist
ist weiterentwickeltes
weiterentwickeltes Kopfstellen-Modell
Kopfstellen-Modell
Strikte Vermeidung einer Konkurrenzsituationen zu
Mandanten durch Schaffung einer direkten Buchungslogik
Kopfstellen-Logik
Kopfstelle
Lagerstelle TRXbank: Juristischer Inhaber des
einen Lagerstellendepots
Mandanten: Stücke über Kopfstelle zu
Mandant 1. Stufe verwahren, ggf. auch dreistufig
Mandant 1 Mandant 2 Depotbuch Mandant 3 ...
Abbildung in einem einzigen
Kunden Kunden
2. Stufe Buchungskreis / Depotbuch
One-Step-Settlement
Depotbuch
Mandant 1 Mandant 3 Mandanten: Möglichkeit zum Besitz
Lagerstelle Lagerstelle
eigener Lagerstellennetze
TRXbank: Kein Eintritt als Clearer oder
Konfiguration Mandant 2
Konfiguration Mandant 2 Verwahrer, keine Bankfunktion
Mandant 1 Mandant 2 M3-Fonds ð Zwischenkommissionär M3 Mandant 3 ...
M3-Fonds ð Zwischenkommissionär M3
Rest ð o. Zwischenkommissionär Geschäfte: Für Mandanten selbst oder
Rest ð o. Zwischenkommissionär
Aktien Clearing ð M1 über andere Mandanten abzuwickeln
Kunden Kunden Aktien Clearing ð M1 Kunden
Rest Clearing ð M3
Rest Clearing ð M3
GCM ECCP ð M1
GCM ECCP ð M1
Devisenhandel ð Mx
Devisenhandel
.... ð Mx
....
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Wem
Wem gehört
gehört der
der Kunde?
Kunde? Wem
Wem gehört
gehört die
die Lagerstele?
Lagerstele?
Mandantenübergreifende Prozesse heben Synergien und
greifen in Geschäftsbeziehungen des Handels nicht ein
OSS-Buchungssystem führt Depotinhaber mit zusätzlicher Eigenschaft „gehört Mandant X“ *
1. Eine einzige Durchführung von Abwicklungsprozessen durch flache Buchungslogik
(Eigenschaft „Depotinhaber“ in Abwicklungsprozessen ohne Funktion und Aufwand)
2. Neue mandantenübergreifende Funktionen je nach Prozess und nach Geschäften möglich:
Konzern-Funktionen §9-, AWV-Meldung, Devisenhandel, Risiko. . . usw.
Geschäftsabbildung Eintritt eines anderen Mandanten als Abwickler, GCM usw.
Geschäftsgestaltung Aufteilung Handelsvolumen eines Mandanten an mehrere andere Mandanten
Optimierung Netting der Lieferungen zwischen Mandanten
Universeller Einsatz
Flexible Funktionskreise
* Gilt auch für Lagerstellen
und interne Depots
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 11 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Agenda
Agenda
1. Ausgangssituation
2. One-Step-Settlement
3. Vision einer TRXbank
4. Machbarkeit
5. Zukunft
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Potentiale
Potentiale aus
aus OSS
OSS verändern
verändern Geschäftbeziehungen
Geschäftbeziehungen
Neue Modelle in der Geschäftbeziehung zum Kunden
Neue Verfahren Netting und Lieferoptimierung
u Option 1: Analog EC-Karte und Geldautomaten
Ein Kunde kann über jede an die TRXbank angeschlossene Bank handeln und Aufträge erteilen
(analog EC-Karte Geld abheben). Er behält bei allen seinen Aufträgen immer seine
Depotnummer, sein Konto und sein Stückzinstopf bei seiner „Bank / Mandant“.
ð Flexibilität für Kunden, Erreichbarkeit von Kunden anderer Banken
u Option 2: Geschäfte zwischen Kunden, Market Makern der Mandanten
Bei Unterstützung entsprechender Internalisierungsfunktionen finden Lieferungen nicht mehr pro
Geschäft oder per Börsenplatz (Xetra) statt, sondern maximal noch genettet zwischen den
Mandanten pro Lagerstelle.
ð Kostenreduzierung durch Abwicklungs- und Abstimmaufwände.
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Agenda
1. Ausgangssituation
2. One-Step-Settlement
3. Vision einer TRXbank
4. Machbarkeit
5. Zukunft
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Unternehmerische
Unternehmerische Anforderungen
Anforderungen zur
zur Umsetzung
Umsetzung
Unternehmerische Aspekte mit Risiken und Chancen
u TRXbank als Vermittler von Funktionen seiner Mandanten aktiv
- Vermittlung Services und Angebote von Mandanten an andere Mananten
(z.B. Clearing, GCM ....)
u Modell zunehmend interessant,
- wenn Geschäftsvolumen TRXbank-intern abgewickelt
- wenn Sonderfunktionen wie Konzerndienste usw. Bedarf abdecken
u Veränderungen im Markt für One-Step-Settlement unterstützend
ð Bedarf für OSS-Modell und weitere Stufen grundsätzlich vorhanden
ð Risiko durch Umsetzungsdauer und Aufnahme von Mandanten
ð Chance mittels Reduzierung Eigenkapitel-Risiko und EK-Bedarf
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Technische
Technische Anforderungen
Anforderungen zur
zur Umsetzung
Umsetzung
Technische Umsetzung durch Aufwand gekennzeichnet
u Abbildung Geschäftsbeziehung „Depotinhaber zu Mandant“ nötig
u Hinterlegung mandantenübergreifende Geschäftsbeziehung nach Bedarf zu realisieren
u Mandantenübergreifende Prozessen über Phasen umsetzbar
Sequenz der Schritte und Vermarktungsmöglichkeiten / -bedarf sind entscheidend
ð Umsetzung OSS-Modell grundsätzlich möglich
ð Risiko
eher in bankfachlicher Definition von übergreifenden Prozessen
als in eigentlicher IT-Komplexität der Realisierung und Umsetzung
ð Chance auf Marktführerschaft
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Agenda
Agenda
1. Ausgangssituation
2. One-Step-Settlement
3. Vision einer TRXbank
4. Machbarkeit
5. Zukunft
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Marktplatz
Marktplatz für
für TRXbanken
TRXbanken
Freie Transaktionsvolumina in wenigen Großbanken gebündelt bei
zunehmender Wertschöpfungstiefe mit Bankengröße
Vertriebsschicht
Einheit aus Geschäftsmodell und Buchungslogik bei weiteren
u ohne eigene Bankfunktion,
segmentiert oder extern verlängert. . .
TRXbanken sind vor allem auf Aufnahmefähigkeit mehrere Big Players
u Cross-Selling, Individualisierung, im Markt auszurichten
Kundenentwicklung . . .
TRXbank-Markt aus Kleinbanken und in Verbänden organisierten
Produktschicht
u eigentliche Bankfunktion Banken bereits aufgeteilt und weitgehendst statisch. Wesentliche
u Optimierung Geschäftverbindungen,
Marktzugänge, Produktgestaltung . . . Veränderungen sind nur durch Fusion oder Merger zu erwarten.
Transaktionsschicht
Transaktionsschicht
uukeine Vertrieb
keineeigene
eigeneBankfunktion,
Bankfunktion,bedient
bedient
mehrere
mehrereBanken
Banken(Produktbanken)
(Produktbanken)
Sparkassen
uuSkaleneffekte
Skaleneffekte Genobanken
Produkte
IT-Betrieb
u Rechenzentrum:
Bank
Bank
Bank
u Mandantenfäh. Syst.
Cross-Branches -Business Abwicklung
IT-Entwicklung TRXBank #1 TRX
u Anwendungsentwicklung, IT-Betrieb
~ 20% Bank
Entwicklungsmethoden. .
u a) Mehrfache Nutzung,
Kostenverteilung bei Standard-SW
b) Individual-Lösungen,
IT-Entwicklung
Alleinstellungsmerkmale, Flexibilität.
100% Transaktionsvolumen Schematische Darstellung
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Szenarien
Szenarien für
für die
die Zukunft
Zukunft
V/M
Keine Veränderung Unwahrscheinlich
PB
Markt der Großbanken bleibt selbständig,
TRX
Veränderungen nur im Segment Ø Kostenreduktion nicht / eingeschränkt
RZ
Bankenfusionen v.a. bei kleinen Instituten möglich
SW
Ø Einführung „nur“ von Standard-Software
V/M
Standard-Software mit schlechten Risiko-Nutzen-Verhältnis
PB
Nutzung einheitlicher SW durch viele
TRX
Banken, aber getrennter Betrieb
RZ
SW Standard SW
V/M
PB
ASP Application Service Provider Wahrscheinlich
TRX
Standard-Software mit RZ-Betrieb ggf.
RZ
vorgefertigten Prozessmodellen zur Ø Kostenreduktion und Nutzen gegeben
ASP ASP
SW schnellen Einführung Ø Vergleichbare Entwicklungen in anderen
Branchen / Industrien
V/M
Industriestandard OSS Ø Mit OSS-Industriestandard höchste
PB
Markt der Großbanken wird mit OSS oder Effekte und Reduzierung EK-Risiken
TRX
RZ
TRX
TRXbank ähnlichen Geschäftmodellen aufgeteilt Ø Nur über OSS „Vision 4-5 TRX-Banken“
bank
Es entsteht ein TRXbank-Markt
SW
V/M
Standards durch Marktmonopolisten Sicher
PB
TRX
Zentrale Player im Markt definieren
RZ
zunehmende Standard, die Systeme Ø Konträre Entwicklung durch Markt
SW
zunehmend vereinheitlichen Ø Gegenseitige Rivalität um Führerschaft
Schematische Darstellung
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Optionen
Optionen IT
IT mit
mit OSS
OSS und
und TRXbank-Markt
TRXbank-Markt
Neue Entwicklungsmethoden und IT-Techniken verändern Bedarf
weg von Entwicklung hin zur Systemintegration
u Einsatz von Kernel Based-Software – Modulare Software-Bausteine
u Durch Modul-Technik Bedarf an Schichtenarchitektur und Middleware-Layers
u IT-Handlungsfelder:
- Integration Front-Office-Funktionen an Back-Office-Systeme
- Beschleunigung bei Änderungen im Markt
- zunehmende Internationalisierung
- Kostensenkung bei Betrieb und Integration
ð 1. Modulare Systeme als Alternative zur Standard-Software
2. Zusatzgeschäft durch Integration
ð Mittelweg zwischen Standard- und Individual-Software möglich
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Danke
Danke
Norbert Eiglsperger
Leiter FMS17 IT-Management
Lilienthalallee 34-36
D-80939 München
Telephone: +49 89/5400-1613
Telephone: +49 160/ 74 390 64
Telefax: +49 89/5400-381613
E-Mail: norbert.eiglsperger@fimaseba.de
Internet: www .fimaseba.de
FINANCIAL MARKETS SERVICE BANK GmbH
Hauptsitz: Lilienthalallee 34 - 36 80939 München
Telefon 089/5400-00 Fax 089/5400-1100
Geschäftsstellen: Arabellastr. 12 81925 München . Nagelsweg 49 20097 Hamburg
Outputmanagement Boschstr. 16 82178 Puchheim
www.fimaseba.de info@fimaseba.de
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Expert-Presentation
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Agenda
1. Geschäftmodelle im Markt
2. One-Step-Settlement
3. Vision einer TRXbank
4. Machbarkeit
5. Summary
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Agenda
1. Geschäftmodelle im Markt
2. One-Step-Settlement
3. Vision einer TRXbank
4. Machbarkeit
5. Summary
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Ausgangssituation
Ausgangssituation Geschäftmodelle
Geschäftmodelle von
von TRXbanken
TRXbanken
Eigener Mehrwert „FMSB“ durch beschränkten Geschäftsauftrag
ausschließlich in optimierten Abwicklungsmodellen möglich
Herausforderung der FMSB ist die Abwicklung verschiedener selbständiger
Vertriebsschicht
u ohne eigene Bankfunktion,
Mandanten ohne jeglichen juristischen Eintritt in das Bank -Geschäft zu optimieren
segmentiert oder extern verlängert. . . und dennoch ein vermarktungsfähiges Serviceangebot zu besitzen.
u Cross-Selling, Individualisierung,
Kundenentwicklung . . .
In Abgrenzung Funktionen anderer Wertschöpfungsschichten bleibt einziger Ansatz,
aus hohem Abwicklungsvolumen positive Effekte zu erzielen.
Produktschicht
u eigentliche Bankfunktion
u Optimierung Geschäftverbindungen,
Marktzugänge, Produktgestaltung . . .
Transaktionsschicht
Transaktionsschicht D
uukeine Vertrieb Mutter
keineeigene
eigeneBankfunktion,
Bankfunktion,bedient
bedient Option
mehrere
mehrereBanken
Banken(Produktbanken)
(Produktbanken)
uu(?)
(?)Skaleneffekte
Skaleneffekte(?)
(?) D
Produkte ? FMSB Mutter
A C
(historisch) Option
IT-Betrieb Full-Service
u Rechenzentrum: D
u Mandantenfäh. Syst.
Cross-Branches -Business Abwicklung B FMSB WP E
ZVS
IT-Entwicklung ?
u Anwendungsentwicklung, IT-Betrieb ?
Entwicklungsmethoden. . C
u a) Mehrfache Nutzung, IT-Service
Kostenverteilung bei Standard-SW
b) Individual-Lösungen,
IT-Entwicklung
Alleinstellungsmerkmale, Flexibilität.
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Ausgangssituation
Ausgangssituation Geschäftmodelle
Geschäftmodelle von
von TRXbanken
TRXbanken
Eigener Mehrwert „FMSB“ durch beschränkten Geschäftsauftrag
ausschließlich in optimierten Abwicklungsmodellen möglich
Vertriebsschicht
Vertriebsschicht
uuohne
ohneeigene
eigeneBankfunktion,
Bankfunktion, Herausforderung der FMSB ist die Abwicklung verschiedener selbständiger
segmentiert
segmentiertoder
oderextern
externverlängert. . .. . ohne jeglichen juristischen Eintritt in das Bank -Geschäft zu optimieren
Mandanten
verlängert.
uuCross-Selling,
Cross-Selling,Individualisierung,und dennoch ein vermarktungsfähiges Serviceangebot zu besitzen.
Individualisierung,
Kundenentwicklung
Kundenentwicklung. .. .. . In Abgrenzung Funktionen anderer Wertschöpfungsschichten bleibt einziger Ansatz,
aus hohem Abwicklungsvolumen positive Effekte zu erzielen.
Produktschicht
u eigentliche Bankfunktion
u Optimierung Geschäftverbindungen,
Marktzugänge, Produktgestaltung . . .
Transaktionsschicht
Transaktionsschicht D
uukeine Vertrieb Mutter
keineeigene
eigeneBankfunktion,
Bankfunktion,bedient
bedient Option
mehrere
mehrereBanken
Banken(Produktbanken)
(Produktbanken)
uu(?)
(?)Skaleneffekte
Skaleneffekte(?)
(?) D
Produkte ? FMSB Mutter
A C
(historisch) Option
IT-Betrieb Full-Service
u Rechenzentrum: D
u Mandantenfäh. Syst.
Cross-Branches -Business Abwicklung B FMSB WP E
ZVS
IT-Entwicklung ?
u Anwendungsentwicklung, IT-Betrieb ?
Entwicklungsmethoden. . C
u a) Mehrfache Nutzung, IT-Service
Kostenverteilung bei Standard-SW
b) Individual-Lösungen,
IT-Entwicklung
Alleinstellungsmerkmale, Flexibilität.
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Ausgangssituation
Ausgangssituation Geschäftmodelle
Geschäftmodelle von
von TRXbanken
TRXbanken
Eigener Mehrwert „FMSB“ durch beschränkten Geschäftsauftrag
ausschließlich in optimierten Abwicklungsmodellen möglich
Herausforderung der FMSB ist die Abwicklung verschiedener selbständiger
Vertriebsschicht
u ohne eigene Bankfunktion,
Mandanten ohne jeglichen juristischen Eintritt in das Bank -Geschäft zu optimieren
segmentiert oder extern verlängert. . . und dennoch ein vermarktungsfähiges Serviceangebot zu besitzen.
u Cross-Selling, Individualisierung,
Produktschicht
Kundenentwicklung . . .
Produktschicht In Abgrenzung Funktionen anderer Wertschöpfungsschichten bleibt einziger Ansatz,
uueigentliche
eigentlicheBankfunktion
Bankfunktion aus hohem Abwicklungsvolumen positive Effekte zu erzielen.
uuOptimierung
OptimierungGeschäftverbindungen,
Geschäftverbindungen,
Marktzugänge,
Marktzugänge,Produktgestaltung
Produktgestaltung. .. .. .
Transaktionsschicht
Transaktionsschicht D
uukeine Vertrieb Mutter
keineeigene
eigeneBankfunktion,
Bankfunktion,bedient
bedient Option
mehrere
mehrereBanken
Banken(Produktbanken)
(Produktbanken)
uu(?)
(?)Skaleneffekte
Skaleneffekte(?)
(?) D
Produkte ? FMSB Mutter
A C
(historisch) Option
IT-Betrieb Full-Service
u Rechenzentrum: D
u Mandantenfäh. Syst.
Cross-Branches -Business Abwicklung B FMSB WP E
ZVS
IT-Entwicklung ?
u Anwendungsentwicklung, IT-Betrieb ?
Entwicklungsmethoden. . C
u a) Mehrfache Nutzung, IT-Service
Kostenverteilung bei Standard-SW
b) Individual-Lösungen,
IT-Entwicklung
Alleinstellungsmerkmale, Flexibilität.
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Ausgangssituation
Ausgangssituation Geschäftmodelle
Geschäftmodelle von
von TRXbanken
TRXbanken
Eigener Mehrwert „FMSB“ durch beschränkten Geschäftsauftrag
ausschließlich in optimierten Abwicklungsmodellen möglich
Herausforderung der FMSB ist die Abwicklung verschiedener selbständiger
Vertriebsschicht
u ohne eigene Bankfunktion,
Mandanten ohne jeglichen juristischen Eintritt in das Bank -Geschäft zu optimieren
segmentiert oder extern verlängert. . . und dennoch ein vermarktungsfähiges Serviceangebot zu besitzen.
u Cross-Selling, Individualisierung,
Kundenentwicklung . . .
In Abgrenzung Funktionen anderer Wertschöpfungsschichten bleibt einziger Ansatz,
aus hohem Abwicklungsvolumen positive Effekte zu erzielen.
Produktschicht
u eigentliche Bankfunktion
u Optimierung Geschäftverbindungen,
Marktzugänge, Produktgestaltung . . .
Transaktionsschicht
Transaktionsschicht D
uukeine
keineeigene
eigeneBankfunktion,
Bankfunktion,bedient
Vertrieb Mutter
bedient Option
mehrere
mehrereBanken
Banken(Produktbanken)
(Produktbanken) D
? FMSB
uu(?) Skaleneffekte (?) Produkte A C Mutter
(?) Skaleneffekte (?)
IT-Betrieb (historisch)
Full-Service
Option
u Rechenzentrum: D
u Mandantenfäh. Syst.
Cross-Branches -Business Abwicklung B FMSB WP E
ZVS
IT-Entwicklung ?
u Anwendungsentwicklung, IT-Betrieb ?
Entwicklungsmethoden. . C
u a) Mehrfache Nutzung, IT-Service
Kostenverteilung bei Standard-SW
b) Individual-Lösungen,
IT-Entwicklung
Alleinstellungsmerkmale, Flexibilität.
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Ausgangssituation
Ausgangssituation Geschäftmodelle
Geschäftmodelle von
von TRXbanken
TRXbanken
Eigener Mehrwert „FMSB“ durch beschränkten Geschäftsauftrag
ausschließlich in optimierten Abwicklungsmodellen möglich
Herausforderung der FMSB ist die Abwicklung verschiedener selbständiger
Vertriebsschicht
u ohne eigene Bankfunktion,
Mandanten ohne jeglichen juristischen Eintritt in das Bank -Geschäft zu optimieren
segmentiert oder extern verlängert. . . und dennoch ein vermarktungsfähiges Serviceangebot zu besitzen.
u Cross-Selling, Individualisierung,
Kundenentwicklung . . .
In Abgrenzung Funktionen anderer Wertschöpfungsschichten bleibt einziger Ansatz,
aus hohem Abwicklungsvolumen positive Effekte zu erzielen.
Produktschicht
u eigentliche Bankfunktion
u Optimierung Geschäftverbindungen,
Marktzugänge, Produktgestaltung . . .
Transaktionsschicht
Transaktionsschicht D
uukeine Vertrieb Mutter
keineeigene
eigeneBankfunktion,
Bankfunktion,bedient
bedient Option
mehrere Banken (Produktbanken)
IT-Betrieb
mehrere Banken (Produktbanken)
IT-Betrieb
uu
(?)
(?)Skaleneffekte
Skaleneffekte(?)
(?) D
? FMSB
uuRechenzentrum: Produkte A C Mutter
Rechenzentrum: (historisch)
Full-Service
Option
uuMandantenfähiges
MandantenfähigesSystem
System D
Cross-Branches-Business Abwicklung B FMSB WP E
Cross-Branches-Business ZVS
IT-Entwicklung ?
u Anwendungsentwicklung, IT-Betrieb ?
Entwicklungsmethoden. . C
u a) Mehrfache Nutzung, IT-Service
Kostenverteilung bei Standard-SW
b) Individual-Lösungen,
IT-Entwicklung
Alleinstellungsmerkmale, Flexibilität.
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Ausgangssituation
Ausgangssituation Geschäftmodelle
Geschäftmodelle von
von TRXbanken
TRXbanken
Eigener Mehrwert „FMSB“ durch beschränkten Geschäftsauftrag
ausschließlich in optimierten Abwicklungsmodellen möglich
Herausforderung der FMSB ist die Abwicklung verschiedener selbständiger
Vertriebsschicht
u ohne eigene Bankfunktion,
Mandanten ohne jeglichen juristischen Eintritt in das Bank -Geschäft zu optimieren
segmentiert oder extern verlängert. . . und dennoch ein vermarktungsfähiges Serviceangebot zu besitzen.
u Cross-Selling, Individualisierung,
Kundenentwicklung . . .
In Abgrenzung Funktionen anderer Wertschöpfungsschichten bleibt einziger Ansatz,
aus hohem Abwicklungsvolumen positive Effekte zu erzielen.
Produktschicht
u eigentliche Bankfunktion
u Optimierung Geschäftverbindungen,
Marktzugänge, Produktgestaltung . . .
Transaktionsschicht
Transaktionsschicht D
uukeine Vertrieb Mutter
keineeigene
eigeneBankfunktion,
Bankfunktion,bedient
bedient Option
mehrere
mehrereBanken
Banken(Produktbanken)
(Produktbanken)
uu(?)
(?)Skaleneffekte
Skaleneffekte(?)
(?) D
Produkte ? FMSB Mutter
A C
(historisch) Option
IT-Betrieb Full-Service
u Rechenzentrum: D
u Mandantenfäh. Syst.
IT-Entwicklung
Cross-Branches -Business Abwicklung B FMSB E
IT-Entwicklung WP
ZVS
uuAnwendungsentwicklung,
Anwendungsentwicklung, IT-Betrieb ? ?
Entwicklungsmethoden.
Entwicklungsmethoden.. . C
uua)
a)Mehrfache
MehrfacheNutzung,
IT-Service
Nutzung, IT-Entwicklung
Kostenverteilung
KostenverteilungbeibeiStandard-SW
Standard-SW
b)b)Individual-Lösungen,
Individual-Lösungen,
Alleinstellungsmerkmale,
Alleinstellungsmerkmale,Flexibilität.
Flexibilität.
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 30 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Ausgangssituation
Ausgangssituation Geschäftmodelle
Geschäftmodelle von
von TRXbanken
TRXbanken
Eigener Mehrwert „FMSB“ durch beschränkten Geschäftsauftrag
ausschließlich in optimierten Abwicklungsmodellen möglich
Herausforderung der FMSB ist die Abwicklung verschiedener selbständiger
Vertriebsschicht
u ohne eigene Bankfunktion,
Mandanten ohne jeglichen juristischen Eintritt in das Bank -Geschäft zu optimieren
segmentiert oder extern verlängert. . . und dennoch ein vermarktungsfähiges Serviceangebot zu besitzen.
u Cross-Selling, Individualisierung,
Kundenentwicklung . . .
In Abgrenzung Funktionen anderer Wertschöpfungsschichten bleibt einziger Ansatz,
aus hohem Abwicklungsvolumen positive Effekte zu erzielen.
Produktschicht
u eigentliche Bankfunktion
u Optimierung Geschäftverbindungen,
Marktzugänge, Produktgestaltung . . .
Transaktionsschicht
Transaktionsschicht D
uukeine Vertrieb Mutter
keineeigene
eigeneBankfunktion,
Bankfunktion,bedient
bedient Option
mehrere
mehrereBanken
Banken(Produktbanken)
(Produktbanken)
uu(?)
(?)Skaleneffekte
Skaleneffekte(?)
(?) D
Produkte ? FMSB Mutter
A C
(historisch) Option
IT-Betrieb Full-Service
u Rechenzentrum: D
u Mandantenfäh. Syst.
Cross-Branches -Business Abwicklung B FMSB WP E
ZVS
IT-Entwicklung ?
u Anwendungsentwicklung, IT-Betrieb ?
Entwicklungsmethoden. . C
u a) Mehrfache Nutzung, IT-Service
Kostenverteilung bei Standard-SW
b) Individual-Lösungen,
IT-Entwicklung
Alleinstellungsmerkmale, Flexibilität.
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 31 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Rahmenbedingung
Rahmenbedingung und
und Einstiegshürden
Einstiegshürden
Absolute Autarkie beim Mandanten in Funktionen Strukturierung und
Entwicklung Geschäftsmodell als Voraussetzung zu akzeptieren
u Externe Abwicklung durch verwaltungstechnischen Aufwand, Mwst, Rechnungsstellung, Service
Level-Agreements und Betreuung verursachen deutliche Einstiegskosten
u Selbständigkeit des Mandanten bei Gestaltung Vertrieb, Marktzugänge und Geschäftbeziehungen
bringen eigene Komplexität in Prozesse und Zwang zum Umgang mit Partnern des Mandanten
u Gestufte Vertriebsstrukturen und externe Vertriebspartner sind vermutlich verwaltungstechnisch
abzubilden und zu unterstützen bzgl. Gebührenmodelle, Provisionsbeteiligungen usw.
u Erfordernis für Mandanten vollständige Geschäftsbeziehungen aufzubauen, mit z.T. hohen
Einstiegskosten für Mandanten
Bank 1 Bank 2 Vertrieb Vertrieb Vertrieb Vertrieb
Vertrieb Vertrieb Vertrieb Vertrieb
Produkt Produkt Produkt Produkt Produkt Produkt Produkt Produkt
Bank 1 Bank 2 Bank 3
TRX TRX TRX
TRX TRX TRX
Neue Produktbank „Reine“ TRXbank
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 32 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Fix-Kosten
Fix-Kosten in
in Abwicklung
Abwicklung
Stückkostenentwicklung bei Abwicklung mehrere Mandanten aufgrund
von Fix-Kostenstrukturen nur mit geringem Effekt
IST-Stückkostenkurve:
IST-Stückkostenkurve:
IST-Stückkostenkurve:
u Fixkostenfaktoren:
uKonten-
Fixkostenfaktoren:
und Depot -Abstimmungen u Manuelle Tätigkeiten sind trotz erhöhtem Volumen durch mehrere Mandanten nicht oder
u Fixkostenfaktoren:
Regulierungskreise
Konten- und Depot-Abstimmungen nur kaum effizienter zu gestalten
Konten- und Depot-Abstimmungen
Lagerstellenabstimmungen
Regulierungskreise
Mandantenspezifische Funktionen
NeueRegulierungskreise
Fehlermöglichkeiten u Eigene Komplexität der multiplen Abwicklung mit mandantenspezifischen Bedarfen
Lagerstellenabstimmungen
Mandantenbetreuung
Lagerstellenabstimmungen
Fix-Kosten: Externe Abwicklung ermöglichen neuen Fehlerarten
Mandantenspezifische
MandantenspezifischeFunktionen
Nutzen: Funktionen
Neue
NeueFehlermöglichkeiten
u Einheitliche
Fehlermöglichkeiten
Prozesse
u Besseres Fehlertracking,
u Erwartete Skaleneffekte aus Sequenz von Abwicklungen geringer als Grenzkostenkurve
Mandantenbetreuung
Mandantenbetreuung
geringere Fehlerquote
Fix-Kosten:
u Entwicklungen
Fix-Kosten:
einmalig
Externe
des Marktes nur
umzusetzen in Externe
Prozesse
ð Optimierungspotential nur durch Neustrukturierung Abwicklungstechniken zu heben ?
Abwicklung
Abwicklung
Nutzen:
Nutzen:
u Einheitliche Prozesse
u Einheitliche Prozesse
IST-Stückkostenkurve Abwicklung Mandanten Soll-Stückkostenkurve „maximale Kostendegression“
u Besseres€Fehlertracking, €
u Besseres Fehlertracking,
geringere
geringereFehlerquote
Fehlerquote Volumen
Verlust für Fixkosten
u Entwicklungen des Marktes nur Mandant 1,2,3 „weiterer Mandant“
u Entwicklungen des Marktes nur
einmalig
einmaligumzusetzen
Volumen
ininProzesse
umzusetzen
Mandant 1 Prozesse
Volumen
Mandant 1+2
Volumen Mandant 1
erreichbarer Erwünschter
Skaleneffekt Skaleneffekt
Volumen Mandant 1+2
StüKo 3.Mand
StüKo 2.Mand
StüKo 1.Mand
Grenzkosten Grenzkosten
Volumen Volumen
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Fix-Kosten
Fix-Kosten in
in Abwicklung
Abwicklung
Stückkostenentwicklung bei Abwicklung mehrere Mandanten aufgrund
von Fix-Kostenstrukturen nur mit geringem Effekt
IST-Stückkostenkurve:
u Fixkostenfaktoren:
Konten- und Depot -Abstimmungen u Manuelle Tätigkeiten sind trotz erhöhtem Volumen durch mehrere Mandanten nicht oder
Regulierungskreise
Lagerstellenabstimmungen nur kaum effizienter zu gestalten
Mandantenspezifische Funktionen
Neue Fehlermöglichkeiten u Eigene Komplexität der multiplen Abwicklung mit mandantenspezifischen Bedarfen
Mandantenbetreuung
Fix-Kosten: Externe Abwicklung ermöglichen neuen Fehlerarten
Nutzen:
u Einheitliche Prozesse u Erwartete Skaleneffekte aus Sequenz von Abwicklungen geringer als Grenzkostenkurve
u Besseres Fehlertracking,
geringere Fehlerquote
u Entwicklungen des Marktes nur
einmalig umzusetzen in Prozesse
ð Optimierungspotential nur durch Neustrukturierung Abwicklungstechniken zu heben ?
€ IST-Stückkostenkurve Abwicklung Mandanten € Soll-Stückkostenkurve „maximale Kostendegression“
Volumen
Mandant 1,2,3
Verlust für Fixkosten
„weiterer Mandant“
Volumen
Mandant 1 Volumen Volumen Mandant 1
Mandant 1+2
erreichbarer Erwünschter
Skaleneffekt Skaleneffekt
Volumen Mandant 1+2
StüKo 3.Mand
StüKo 2.Mand
StüKo 1.Mand
Grenzkosten Grenzkosten
Volumen Volumen
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 34 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Ansätze
Ansätze für
für Optimierungspotentiale
Optimierungspotentiale
Geschäftsbeziehungen zwischen Mandanten ermöglichen
durchgängige mandantenübergreifende Abwicklung von Geschäften
u Konventionelle Abwicklung pro Mandant und je Geschäftsseite mit Risiko der Asynchronität
u Mandanten-Übergreifende Funktionen nicht oder nur rudimentär unterstützt
u Nutzung gemeinsamer Funktionen senken Einstiegkosten für neue Mandanten
ð Optimierte mandantenübergreifende Abwicklung als eigenes Produkt einer neuen TRXbank
Geschäftsbeziehungen
Geschäftsbeziehungen MM
Ansagegeschäft
Settlement-Auftrag
u Handel Über Market Maker
u Handel Über Börsenmitglied KAG Geschäftsbeziehung
u Handel Mit
u Handel Mit „Handel Über / Mit“
u Marktpartner Broker, GCM NCM DCM
u Marktpartner Broker, Mandant1 Mandant2 Mandant3 MandantN
Market
MarketMaker Makermit mitDepot
DepotAA Depotbank Depotbank
u Lagerstellennetz
Geschäftsbeziehungen
uu Lagerstellennetz
Handel Über Konzern Geschäftsbeziehung
u Vertriebsvereinbarungen
u Handel Mit „Settlement RegÜber “
u Vertriebsvereinbarungen
u Marktpartner Broker,
uMarket
Clearingfunktionen GCM,
u Clearingfunktionen
Maker mit Depot A GCM,DCM
DCM Kunden Kontrahenten Lagerstellen
u Clearing (BrokerAbwicklung)
u Lagerstellennetz
uu Clearing (BrokerAbwicklung) Mandant 1 Mandant 1 Mandant 1
Vertriebsvereinbarungen Kunde1 Kontrahent1 Lagerstelle 1
u Konzern
u Clearingfunktionen/ /Unternehmens-
GCM, DCM K2 Mandant 2 Ko 2 Mandant 2 L2 Mandant 2
u Konzern
u Clearing Unternehmens-
(BrokerAbwicklung)
K3 Kunde1
K2 Mandant 3
Ko 3 Kontrahent1
Ko 2 Mandant 3
L3 L1
Mandant 3
strukturen, zentrale Meldungen - - - -
-- -- -- -
K3 Ko 3
u Konzern / Unternehmens Kunde1 Ko 1 L1
-
strukturen, zentrale -
strukturen, zentrale Meldungen
Meldungen -
- K2 -
- -- --
u Depotbank-Aufgaben K3
- - - -
uu Depotbank-Aufgaben -
Depotbank -Aufgaben -
-
u KAG-Geschäft,
u KAG-Geschäft, AnlagekontenAnlagekonten
Mandantenfähiges Back -Office System Securities
u KAG-Geschäft, Anlagekonten
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 35 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Ansätze
Ansätze für
für Optimierungspotentiale
Optimierungspotentiale
Geschäftsbeziehungen zwischen Mandanten ermöglichen
durchgängige mandantenübergreifende Abwicklung von Geschäften
u Konventionelle Abwicklung pro Mandant und je Geschäftsseite mit Risiko der Asynchronität
u Mandanten-Übergreifende Funktionen nicht oder nur rudimentär unterstützt
u Nutzung gemeinsamer Funktionen senken Einstiegkosten für neue Mandanten
ð Optimierte mandantenübergreifende Abwicklung als eigenes Produkt einer neuen TRXbank
Ansagegeschäft
MM Settlement-Auftrag
Market Maker
Börsenmitglied KAG Geschäftsbeziehung
„Handel Über / Mit“
GCM NCM DCM
Mandant1 Mandant2 Mandant3 MandantN
Depotbank Depotbank
Geschäftsbeziehungen
u Handel Über Konzern Geschäftsbeziehung
u Handel Mit „Settlement RegÜber “
u Marktpartner Broker,
Market Maker mit Depot A
u Lagerstellennetz Kunden Kontrahenten Lagerstellen
Mandant 1 Mandant 1 Mandant 1
u Vertriebsvereinbarungen Kunde1 Kontrahent1 Lagerstelle 1
u Clearingfunktionen GCM, DCM K2 Mandant 2 Ko 2 Mandant 2 L2 Mandant 2
K3 Kunde1 Ko 3 Kontrahent1 L3 L1
u Clearing (BrokerAbwicklung) -
-- K2 Mandant 3 -
-- Ko 2 Mandant 3 -
-- - Mandant 3
-
K3 Ko 3
u Kunde1 Ko 1 L1
-
Konzern / Unternehmens - - K2 -
- - -- --
strukturen, zentrale Meldungen - K3 - - -
-
u Depotbank -Aufgaben -
-
u KAG-Geschäft, Anlagekonten
Mandantenfähiges Back -Office System Securities
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 36 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Systementwicklung
Systementwicklung und
und Geschäftmodelle
Geschäftmodelle
Zukunftsorientierte Abwicklung als Existenzberechtigung für
TRXbanken erfordern intensive Weiterentwicklung an Systemen
Sequenz für Entwicklungsstufen von interner Abwicklung zur „Neue n TRXbank“:
WP- Netting
WP-
Back Office Back Office Ma-WP- Internalisierung
WP- WP- WP- WP- Ma-WP- Ma-WP- Back Office Depotbank
Back Office Back Office Back Office Back Office Back Office Back Office
....
Interne Abwicklung Interne Abwicklung TRXBank TRXbank TRXbank TRXbank Neue TRXbank
Cost-Center Cost-Center Cost-Center
Gekapselte Systeme Gekapseltes System Gekapseltes System Gekapseltes System Mandantenfähig
Profit-Center Profit-Center Profit-Center
Ggf. Clone-Installationen Mandantenfähig Mandantenfähig Multi-Entity und Multi-Organisation
Integriertes Systeme Integriertes System Integriertes System
Keine Mandantenfähigkeit Mandantenübergreifende Mandantenübergreifende
Ggf. Clone-Installationen
Mandantenfähigkeit Geschäftsabwicklung Geschäftsabwicklung
Zentrale Kopfstelle Keine Mandantenfähigkeit
Sonderfunktionen Sonder-Mandanten
Sparkassen-Modell
Früh-Phase Anfangs-Phase Mandantenfähigkeits-Phase Ausbau-Phase
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 37 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Agenda
Agenda
1. Geschäftmodelle im Markt
2. One-Step-Settlement
3. Vision einer TRXbank
4. Machbarkeit
5. Summary
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 38 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Mandantenübergreifende
Mandantenübergreifende Funktionen
Funktionen mit
mit hoher
hoher Komplexität
Komplexität
Beispiel einer mandantenübergreifenden Geschäftsbeziehung
verdeutlicht Potentiale und konkreten Handlungsbedarf
Geschäftsstruktur
ð Börsenmitgliedschaft Mandant 1 für Xetra M1/2 FMSB
ð TRXbank hält Börseninfrastruktur vor
ð Mandanten als eigene Lagerstelleninhaber BPL Xetra BPL Xontro
Ordereingabe Orderrouting
ð Mandanten 2 handelt direkt an Börse Xontro technisch
M1
und über Mandant 1 an Xetra M1
M2
Potentiale: Integriertes mandantenfähiges System
Börsenmitglied Börsenmitglied
u Verlängerte Prozesskette
Mandant 1-Bank Clearstream Lagerstelle
u Lagerstellenübertrag bei Cross-Geschäften
Kunde 1 Lagerstelle
u ggf. doppelte SN-Anzahl und SN-Kosten Kunde 2
Kunde 2 CBF für M1
u Mandant 1 wird zur Lagerstelle ggf. temporär M1 „Wegen“ - Mandant
Mandant 2-Bank Geschäfte M2
u Eigenkapitalsteuerung oder PUEV
K1 Lagerstelle Kunde
u Kaskadierende Buchungen
-
-
- Mand. 2
- = Mandant 1
u §9-Meldungen für Geschäft = CBF für M2 Ext. Lagerstelle Ext. Lagerstelle
u Cargo Eintrag erst bei externer Regulierung
u Ggf. weitere Funktionen . . . „eigenes“ Back-Office „eigenes“ Back-Office
System M2 System M1
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 39 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003One-Step-Settlement
One-Step-Settlement optimiert
optimiert Verwahrung
Verwahrung und
und Lieferung
Lieferung
Auflösung der Buchungskreise durch
M1/2 M8
Dokumentation der Geschäftsbeziehung M0, M 3 M8 M3
M0
Buchungslogik
ð Geschäfte werden mandanten- Ordereingabe Orderrouting
übergreifend bearbeitet, d.h. einmal im
System und nicht je Mandant Mandanten Mandanten
ð Verwahrung bleibt auf erster Lagerstelle Kunden Lagerstellem
Mandant 0 Mandant0
und im Buchungskreis des regulierenden K1
M8
Mandanten -
- CBF
- -
ð TRXbank triff nie in eigener Funktion auf - -
-
-
M0 M3
Mandant 1 BoNY
Effekte K1
-
-
-
- -
u Optimierung Abwicklung -
-
- Börsenmitglied Börsenmitglied
u Vermeidung Asynchronitäten Lagerstelle
„Depotinhaber“ „Regulierung
Tokio
Mandant 3 über“
u Reduzierung von -
-
K1 -
ü Regulierungskreisen -
-
-
Mandant8 Clearstream
ü Lagerstellenabstimmungen -
ü §9-und Cargo-Komplexitäten Mandant 8 CBF
- M8
ü Lieferungen für Ausgleich K1 - Lagerstelle
- - Mandant 0
Kunde X -
u Direkte Abwicklung KM-Maßnahmen Bestand NN XXXX
- -
u ...... - -
-
Mandantenfähiges -
Back-Office System Securities
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 40 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Funktionsweise
Funktionsweise „One-Step-Settlement“
„One-Step-Settlement“
Normale Order Depot-B klassisch (Handel mit) One-Step-Settlement
Kommissionär Kommissionär Zwischenkomm. Kommissionär Zwischenkomm.
Mandant 1 Marktplatz Mandant 1 Marktplatz Mandant 0 (Mutter)Marktplatz Mandant 1 Mandant 0 (Mutter) Marktplatz
Xetra ausserb. Xetra Xetra
Endkunde Kontrahent Endkunde Kontrahent Endkunde Kontrahent Endkunde Kontrahent
Müller Dt. Bank Müller M0 M1 Dt. Bank Müller Dt. Bank
Endkunde Schlußnote Endkunde Schlußnote Endkunde Schlußnote Endkunde Schlußnote
DAB
Abrechnung Abrechnung Abrechnung Abrechnung Abrechnung Abrechnung Abrechnung Abrechnung gg.
Kommissionär
Tägliche Abrechnung
Zwischenkommissionär
Endkunde Kontrahent Endkunde Kontrahent Endkunde Kontrahent Endkunde Kontrahent CBF
DAB M1: RegÜber ZL
Abstimmung Abstimmung Abstimmung Gesamt-Abstimmung 0 Bestand
M2: RegÜber ZL
Regulierung Int. Regul. Regulierung 0 Bestand
Kontrahent Kontrahent Kontrahent Regulierung
Kontrahent ZL-Bestand
Mandant 0:
100 xxxxx
200 yyyyy
-
Lagerstelle CBF Lagerstelle CBF
Endkunde Lagerstelle CBF Lagerstelle
CBF M1 M0 MDAB
1 CBF M0 ZL
Lagerstellen- Abstimmung Lagerstellen- Lagerstellen-
abstimmung Interne Lgst. abstimmung abstimmung
intern extern intern intern intern extern intern extern
Duplizierung der Order Erweiterung um Attribut Zwischenkommissionär
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 41 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Agenda
Agenda
1. Geschäftmodelle im Markt
2. One-Step-Settlement
3. Vision einer TRXbank
4. Machbarkeit
5. Summary
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 42 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Vision
Vision einer
einer TRXbank
TRXbank
Integration vielschichtiger Prozesse durch Verlängerung und
Optimierung komplexerer Produkte in einer Gesamtabwicklung
u Bedarf in Konzernstrukturen vorhanden in zentralen Funktionen wie Meldungen, Bilanzen,
Risikosteuerung, Devisenhandel, Lagerstellenkonsolidierung
Pseudo-Skaleneffekte
Pseudo-Skaleneffekteu Erste Flexibilitäten im Markt durch neue Abwicklungsmethoden mit Netting (ECCP) und
mit Netting / Internalisierung (Nasdaq Dt.)
mitSkaleneffekten
Skaleneffektenleicht
leichtzu
zu
verwechselnde
verwechselndeEffekte
Effekte u Integration Depotbankfunktion mit Fondgeschäftsabwicklung und Führung Anlagekonten
u Höherwertige Produkte
Pseudo-Skaleneffekte u Vermarktung z.B. Lagerstellenfunktion vorhandener Mandanten an neue Mandanten
u Höherwertige Produkte
u Neue Produkte
u Höherwertige Produkte gegen Provision oder Beteiligung an Gebührenstaffeln und Kick-Back-Bestandprovisionen
u Neue Produkte
u Neue Produkte
u
u
Neue
Neue
uNeue
Fertigungsverfahren
Fertigungsverfahren
Fertigungsverfahren
u Cross-Selling-Potential
u Cross-Selling-Potential
u Cross-Selling-Potential
Einfarbiger Druck Fünffarbiger Druck - Zusatzfarbe Gold
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 43 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Vision
Vision einer
einer TRXbank
TRXbank
Integration vielschichtiger Prozesse durch Verlängerung und
Optimierung komplexerer Produkte in einer Gesamtabwicklung
u Bedarf in Konzernstrukturen vorhanden in zentralen Funktionen wie Meldungen, Bilanzen,
Risikosteuerung, Devisenhandel, Lagerstellenkonsolidierung
u Erste Flexibilitäten im Markt durch neue Abwicklungsmethoden mit Netting (ECCP) und
Netting / Internalisierung (Nasdaq Dt.)
u Integration Depotbankfunktion mit Fondgeschäftsabwicklung und Führung Anlagekonten
Pseudo-Skaleneffekte u Vermarktung z.B. Lagerstellenfunktion vorhandener Mandanten an neue Mandanten
u Höherwertige Produkte gegen Provision oder Beteiligung an Gebührenstaffeln und Kick-Back-Bestandprovisionen
u Neue Produkte
u Neue Fertigungsverfahren
u Cross-Selling-Potential
Einfarbiger Druck Fünffarbiger Druck - Zusatzfarbe Gold
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Wem
Wem gehört
gehört der
der Kunde?
Kunde? Was
Was ist
ist möglich?
möglich?
Neue Modelle in der Geschäftbeziehung zum Kunden
Neue Verfahren Netting und Lieferoptimierung
u Idee 1: EC-Karte und Geldautomaten
Jeder Kunde kann über jede an TRXbank angeschlossene Produktbank handeln.
Er behält bei allen seinen Aufträgen immer seine Depotnummer und führt sein Konto bei
seiner „Primärbank“. Er führt dabei bankübergreifend einen Stückzinstopf. . . .
u Idee 2: Geschäfte zwischen Kunden, Market Makern meiner Mandanten
Bei Unterstützung entsprechender Internalisierungsfunktionen finden Lieferungen nicht
mehr pro Geschäft oder per Börsenplatz (Xetra) statt, sondern maximal noch genettet
zwischen den Mandanten pro Lagerstelle.
?
Kunde Market Maker Kunden Kunde
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 45 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Agenda
Agenda
1. Geschäftmodelle im Markt
2. One-Step-Settlement
3. Vision einer TRXbank
4. Machbarkeit
5. Summary
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
- 46 -
Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Machbarkeit
Machbarkeit eines
eines OSS-Systems
OSS-Systems
Technische Aspekte für Bau „One-Step-Settlement“-System
Filialsystem
Filialsystem
u Mehrere Filialen
u Mehrere Filialen
Filialsystem Ausgangsbasis:
u Freie Filialnummern
u FreieFilialen
u Mehrere Filialnummern
uuDirekte Nicht-mandantenfähiges System mit Filialstruktur
u DirekteZuordnung:
Freie Filialnummern
Zuordnung:
u Direkte Zuordnung:
Geschäfte
Geschäfte
Geschäfte
d.d.Filialen
d. Filialen Filialenüber
über über Lagerstellenbestände
Lagerstellenbuchung
Mandant 1
Mandant 1 zu buchen zu
Mandant 1 zu buchen buchen
Filiale 1 Filiale 2 Filiale 3 Filiale 4 Kundenbestände
Kopfstellensystem oder Mandantenfähigkeit nach Sparkassenmodell mit einer Kopfstelle
u Mehrere Mandanten Lagerstellenbestände
Kopfstelle (jur. Lagerstelleninhaber)
u Ggf.eigener Handel
u Mind. RegÜber-Struktur für
Abwicklung über
Lagerstelleninhaber Mandant 1 Mandant 2 Mandant 3 Mandant 4 Mandant N Kundenbestände
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Machbarkeit
Machbarkeit eines
eines OSS-Systems
OSS-Systems
Technische Aspekte für Bau „One-Step-Settlement“-System
Filialsystem Ausgangsbasis:
u Mehrere Filialen
u Freie Filialnummern Nicht-mandantenfähiges System mit Filialstruktur
u Direkte Zuordnung:
Geschäfte d. Filialen über Lagerstellenbuchung Lagerstellenbestände
Mandant 1 zu buchen
Filiale 1 Filiale 2 Filiale 3 Filiale 4 Kundenbestände
Kopfstellensystem
Kopfstellensystem
u Mehrere Mandanten
u Mehrere Mandanten
u Ggf. eigener Handel oder Mandantenfähigkeit nach Sparkassenmodell mit einer Kopfstelle
u Ggf. eigener Handel
u Mind. RegÜber-Struktur
u Mind. RegÜber-Struktur Kopfstelle (jur. Lagerstelleninhaber) Lagerstellenbestände
für
fürAbwicklung
Abwicklungüber
über
Lagerstelleninhaber
Lagerstelleninhaber Mandant 1 Mandant 2 Mandant 3 Mandant 4 Mandant N Kundenbestände
One-Step-Settlement - Generische Mandantenfähigkeit Standard-Software in Banken
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Norbert Eiglsperger, FMS17 IT- Management Management Circle, 28.09.2003Sie können auch lesen
