Soli for More Zukunft gestalten
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Soli for More
Zukunft
gestalten
1
Milliardenschwere Entlastung
Singles
(allein veranlagt)
Vollständige Teilweise Entlastung
Entlastung bei einem bei einem Bruttoeinkommen
Bruttoeinkommen unter über 73.000 Euro aber
73.000 Euro unter 109.000 Euro
Hinweis: Die Entlastung richtet sich nach der Einkommenssteuerlast, bei den hier genannten Werten handelt es sich um die Umrechnung auf das Bruttoeinkommen
Quelle: Berechnung gemäß Bundesfinanzministerium. Die Beispielrechnungen wurden soweit möglich für den Veranlagungszeitraum 2021 durchgeführt: Altersvorsorgeaufwendungen wurden
entsprechend dem Alterseinkünftegesetz mit einem Anteil von 92 Prozent berücksichtigt; die Beitragsbemessungsgrenzen zur Sozialversicherung wurden auf das Jahr 2021 fortgeschrieben; es
wird unterstellt, dass die Beitragssätze zur Sozialversicherung bis 2021 unverändert bleiben. Die Einkommensteuer wurde nach dem ab 2020 geltenden Einkommensteuertarif ermittelt;
Kindergeld und Freibeträge für Kinder wurden mit den ab 2020 geltenden Beträgen berücksichtigt.
2 Soli for More | 2020
Milliardenschwere Entlastung
Singles Verheiratete Paare mit 2 Kindern
(allein veranlagt) (gemeinsam veranlagt)
Vollständige Teilweise Entlastung Vollständige Teilweise Entlastung
Entlastung bei einem bei einem Bruttoeinkommen Entlastung bei einem bei einem gemeinsamen
über 73.000 Euro aber gemeinsamen Bruttoeinkommen Bruttoeinkommen über
Bruttoeinkommen unter
73.000 Euro unter 109.000 Euro unter 151.000 Euro 151.000 Euro aber
unter 221.000 Euro
Hinweis: Die Entlastung richtet sich nach der Einkommenssteuerlast, bei den hier genannten Werten handelt es sich um die Umrechnung auf das Bruttoeinkommen
Quelle: Berechnung gemäß Bundesfinanzministerium. Die Beispielrechnungen wurden soweit möglich für den Veranlagungszeitraum 2021 durchgeführt: Altersvorsorgeaufwendungen wurden
entsprechend dem Alterseinkünftegesetz mit einem Anteil von 92 Prozent berücksichtigt; die Beitragsbemessungsgrenzen zur Sozialversicherung wurden auf das Jahr 2021 fortgeschrieben; es
wird unterstellt, dass die Beitragssätze zur Sozialversicherung bis 2021 unverändert bleiben. Die Einkommensteuer wurde nach dem ab 2020 geltenden Einkommensteuertarif ermittelt;
Kindergeld und Freibeträge für Kinder wurden mit den ab 2020 geltenden Beträgen berücksichtigt.
3 Soli for More | 2020
Rente geschenkt vom Staat
Ziel: Investition der Ersparnis
in die Altersrente
4
Soli for More – Zukunft gestalten
Paula möchte ihre Soli-Ersparnis in ihre Altersvorsorge stecken.
Paula, Single, keine Kinder
Alter: 30 Jahre
Beruf: Angestellte Ingenieurin (GKV- Weitere Annahmen
versichert) Gehaltssteigerung p.a.: 0%
Brutto-Einkommen p.a.: 50.000 Euro Gesetzliche Rente: Ja
Netto-Soli-Ersparnis im Monat: rd. 40 Euro* Bisherige Entgeltpunkte: 8
Rentenbeginn: 67 Jahre Religion: Katholisch (NRW)
Dauer der Ansparphase: 37 Jahre Krankenversicherung: gesetzlich mit einem
Gesetzliche Rente (bei Steigerung von 0%) Zusatzbeitrag von 1,1%
Brutto: 1.833 Euro Produkt: RR Chance mit Fonds AXA Chance
Netto: 1.420 Euro Invest
Grenzsteuersatz in der Rentenphase: Verwendete Bruttobeitragsrendite: 3,83%
26,03% Dazu passender Hochrechnungssatz in der
Beratungstechnologie (BT) der Schicht 1:
Disclaimer: Alle im folgenden dargestellten Werte basieren auf der aktuellen
5,77%
Kalkulation der laufenden Tarifgeneration. Mit der künftigen Überschussdeklaration
für 2021 können sich diese Werte ändern. Eine Reduktion dieser Werte kann nicht Dazu passende Hochrechnungssätze in der BT
ausgeschlossen werden.“ der Schicht 3: 4% (Index), 6% (Fonds)
*Quelle: Eigene Berechnungen auf Basis brutto-netto-rechner.info
5 Soli for More | 2020
Soli for More #1: Rente geschenkt vom Staat
Mit der Relax Rente in Schicht 3
1:1 Investition der monatlichen Ersparnis
Mit der einzigartigen Rentenphase Performance mehr Rente für‘s gleiche Geld!
Schicht 3 „Standard“
Nettorente*: 123 €
Beitrag = Soli-Ersparnis = 40 €
Alter: 30 Rentenbeginn mit 67
*Mögliche Rente bei einer angenommenen Wertentwicklung i. S. der Rendite der Bruttobeiträge i. H. v. 3,83% p. a., Überschusssystem im Rentenbezug: Erhöhte Startrente
**Mögliche Rente bei einer angenommenen Wertentwicklung i. S. der Rendite der Bruttobeiträge i. H. v. 3,83% p. a., Überschusssystem im Rentenbezug: Erhöhte Indexrente
6 Soli for More | 2020
Soli for More #1: Rente geschenkt vom Staat
Mit der Relax Rente in Schicht 3
1:1 Investition der monatlichen Ersparnis
Mit der einzigartigen Rentenphase Performance mehr Rente für‘s gleiche Geld!
Schicht 3 „Standard“ Schicht 3 „Performance“
Nettorente**: 167€
Nettorente*: 123 €
Beitrag = Soli-Ersparnis = 40 € Beitrag = Soli-Ersparnis = 40€
Alter: 30 Rentenbeginn mit 67 Alter: 30 Rentenbeginn mit 67
*Mögliche Rente bei einer angenommenen Wertentwicklung i. S. der Rendite der Bruttobeiträge i. H. v. 3,83% p. a., Überschusssystem im Rentenbezug: Erhöhte Startrente
**Mögliche Rente bei einer angenommenen Wertentwicklung i. S. der Rendite der Bruttobeiträge i. H. v. 3,83% p. a., Überschusssystem im Rentenbezug: Erhöhte Indexrente
7 Soli for More | 2020
Soli for More #1: Rente geschenkt vom Staat
Mit der Relax Rente in Schicht 1
1:1 Investition der monatlichen Ersparnis
In Schicht 1 und mit der Rentenphase Performance noch mehr Rente für‘s gleiche Geld!
Schicht 1 „Performance“
Höherer Kapitalbedarf für
dieselbe Nettorente durch
stärkere Besteuerung der
Rente in Schicht 1 Nettorente*: 202,50
Euro
Aber: Beiträge können
steuerlich geltend
gemacht werden! Bruttobeitrag = 66,50 €
Monatlicher Effektiv- Effektivbeitrag = Soli-Ersparnis =
beitrag trotzdem 40 €
niedriger als in Schicht
3 Alter: 30 Rentenbeginn mit 67
*Mögliche Rente bei einer angenommenen Wertentwicklung i. S. der Rendite der Bruttobeiträge i. H. v. 3,83% p. a., Überschusssystem im Rentenbezug: Erhöhte Indexrente
Verhältnis Bruttobeitrag zu Effektivbeitrag in Schicht 1 gemäß der AXA Beratungstechnologie (Stand: 09/2020)
8 Soli for More | 2020
Soli for More #1: Rente geschenkt vom Staat
Schicht 3 und Schicht 1 im direkten Vergleich
1:1 Investition der monatlichen Ersparnis
Durch die Steuerersparnis ist Schicht 1 mit Performance die beste Wahl!
Nettorente**: 202€
Nettorente**: 167€
(Effektiv)Beitrag = Nettorente*: 123 €
Soli-Ersparnis = 40 €
Schicht 3 mit Schicht 3 mit Schicht 1 mit
Standard- Performance- Performance-
Verrentung Verrentung Verrentung
* Mögliche Rente bei einer angenommenen Wertentwicklung i. S. der Rendite der Bruttobeiträge i. H. v. 3,83% p. a., Überschusssystem im Rentenbezug: Erhöhte Startrente
**Mögliche Rente bei einer angenommenen Wertentwicklung i. S. der Rendite der Bruttobeiträge i. H. v. 3,83% p. a., Überschusssystem im Rentenbezug: Erhöhte Indexrente
Verhältnis Bruttobeitrag zu Effektivbeitrag in Schicht 1 gemäß der AXA Beratungstechnologie (Stand: 09/2020)
9 Soli for More | 2020
BU-Schutz geschenkt vom Staat
Ziel: Investition der Ersparnis,
um sich eine BU-Rente zu sichern
10Soli for More #2: BU-Schutz geschenkt
Mit der Berufsunfähigkeitsvorsorge von AXA
1:1 Investition der monatlichen Ersparnis, um sich eine BU-Rente zu sichern
Durch die Steuerersparnis in Schicht 1 erhält der Kunde eine Altersvorsorge fast zum Nulltarif.
Schicht 3 „Selbständige BU“
Garantierte monatliche BU-Rente:
1.160 € (Brutto)
Nettobeitrag = Soli-Ersparnis = 40
€
Alter: 30 Rentenbeginn mit 67
11 Soli for More | 2020Soli for More #2: BU-Schutz geschenkt
Mit der Berufsunfähigkeitsvorsorge von AXA
1:1 Investition der monatlichen Ersparnis, um sich eine BU-Rente zu sichern
Durch die Steuerersparnis in Schicht 1 erhält der Kunde eine Altersvorsorge fast zum Nulltarif.
Schicht 3 „Selbständige BU“ Schicht 1 „Relax Rente + BUZ“
Garantierte monatliche BU-Rente: Garantierte monatliche BU-Rente:
1.160 € (Brutto) 1.160 € (Brutto)
Bruttobeitrag = 83 € Nettorente*: 125 €
Nettobeitrag = Soli-Ersparnis = 40
€ Effektivbeitrag = 50 €
Alter: 30 Rentenbeginn mit 67 Alter: 30 Rentenbeginn mit 67
*Mögliche Rente bei einer angenommenen Wertentwicklung i. S. der Rendite der Bruttobeiträge i. H. v. 3,83% p. a., Überschusssystem im Rentenbezug: Erhöhte Indexrente
Verhältnis Bruttobeitrag zu Effektivbeitrag in Schicht 1 gemäß der AXA Beratungstechnologie (Stand: 09/2020)
12 Soli for More | 2020Soli for More
mit AXA
13Soli for More mit AXA
Erfahren, finanzstark, krisensicher
Prädikat „betriebswirtschaftlich stark“ und Platz 3
im Krisentest vom Handelsblatt
Überdurchschnittliche Solvabilitätsquote AXA Leben: 374%*
Hervorragende Ergebnisse in weiteren
wichtigen Finanzstärke-Ratings
Sichere Basis für alle Garantien
und Überschüsse
Planungssicherheit für Ihre Kunden, Haftungssicherheit für Sie
• Ohne Übergangsmaßnahmen / mit Volatilitätsanpassung (Standardkommunikation,
offizielle Zahl zur Steuerung und Überwachung einer Versicherungsgesellschaft)
Stand Ratings: Standard & Poor's: 24. Juli 2019, Fitch Ratings: 5. Juni 2019)
14Soli for More mit AXA
Unsere TOP-Highlights für Sie und Ihre Kunden
#1: Highlight in der Ansparphase:
Diversifikation und Flexibilität in der Kapitalanlage
#2: Highlight in der Rentenphase:
Renditechancen (besonders attraktiv in Schicht
I)
#3: Highlight in der Berufsunfähigkeitsversicherung:
Besonders modern und flexibel mit
Zielgruppenfokussierung
15Haben Sie noch
Fragen ?
16Vielen Dank 17
Factoring von AXA/
Herzlich Willkommen!
18Quelle: https://www.versicherungsmagazin.de/rubriken/branche/saeumige-zahler-nach-ausbruch-der-pandemie-gestiegen-2652836.html,
17.08.2020Was ist Factoring?
Das Factoringprinzip- Sofortzahlung nach Rechnungsstellung
Ihr
Firmenkunde
(Anschlusskunde)
1. Lieferung und 1. Kopie der 2. Sofortzahlung
Rechnungsstellung Rechnung
Kunde ihres
Unser
Firmenkunden
Factoringpartner
(Debitor)
3. Zahlung der RechnungFactoring als ideale Ergänzung des Versicherungs-Portfolios
Die Grundfunktionen des Factoring: Liquiditätsbeschaffung, Ausfallschutz, Service
Geringe
Factoringgebühr
Liquidität
Service
SicherheitFactoring von AXA
Überzeugen Sie ihre Kunden mit den Factoring-Highlights von
AXA!
Breites AXA- Top-Highlights für die
Schnelle Liquidität Voranfragetool
Leistungsspektrum Zufriedenheitsgarantie FokusgruppeFür welche Branchen eignet sich Factoring von AXA?
Baunebengewerbe, Logistiker und Dienstleister dominieren den Factoringbestand von AXA!
Factoring von AXA ist Factoring von AXA ist
besonders geeignet für nicht geeignet für
• Baunebengewerbe • Bauhauptgewerbe
• Transport- und Logistik-Unternehmen (Stein auf Stein)
• Zeitarbeitsfirmen • Akademische/Medizinische Heilberufe
• Handel/Großhandel • Militär/Verteidigung
• Dienstleister
• IT-Hard- oder Software-Handel
• Cateringunternehmen
• Automobilindustrie
• Freelancer, Freiberufler
und BürobetriebeWelche Kosten entstehen für ihren Kunden?
Einmalige Einrichtungsgebühr
199 € 299 € 499 €
bis 1 Mio. Euro Umsatz* bis 3 Mio. Euro Umsatz* ab 3 Mio. Euro Umsatz*
*Gesamtumsatz laut BWA des VorjahresVariable Factoringgebühr auf den Bruttorechnungsbetrag
i.d.R. zwischen 1 % und 3,5 % des Rechnungsbetrags*
*abhängig von Ihrer Bonität und der Struktur Ihrer ForderungenCourtagebeispiel für einen Kunden mit 800.000€ Jahresumsatz
Beispielrechnung Provision, Branche: Bauhandwerk
Umsatz des Kunden Courtage
https://axa365.sharepoint.com/sites/kosystemS Einmalige
https://axa365.sharepoint.com/sites/kosystemSME/
Jahresumsatz des Kunden 199 €
ME/_layouts/15/Doc.aspx?OR=teams&action= Einrichtungsgebühr
_layouts/15/Doc.aspx?OR=teams&action=edit&sour
edit&sourcedoc={5531D684-22DC-47FE-
Fortlaufender
cedoc={5531D684-22DC-47FE-A2B6-
800.000 €
A2B6-E4A6C1E9495D} Factoringertrag für VP
E4A6C1E9495D} 2265 €
p.a.
Die Provision für den Makler setzt
sich zusammen aus einmaliger
Einrichtungsgebühr (100%) und
fortlaufendem Factoringertrag (15%)
29Courtagebeispiel für einen Kunden mit 2.500.000€ Jahresumsatz
Beispielrechnung Provision, Branche: Spedition
Umsatz des Kunden Courtage
https://axa365.sharepoint.com/sites/kosystemS Einmalige
https://axa365.sharepoint.com/sites/kosystemSME/
Jahresumsatz des Kunden 299 €
ME/_layouts/15/Doc.aspx?OR=teams&action= Einrichtungsgebühr
_layouts/15/Doc.aspx?OR=teams&action=edit&sour
edit&sourcedoc={5531D684-22DC-47FE-
Fortlaufender
cedoc={5531D684-22DC-47FE-A2B6-
2.500.000 €
A2B6-E4A6C1E9495D} Factoringertrag für VP
E4A6C1E9495D} 4927 €
p.a.
Die Provision für den Makler setzt
sich zusammen aus einmaliger
Einrichtungsgebühr (100%) und
fortlaufendem Factoringertrag (15%)
3031
Neugierig? Dann informieren Sie sich und melden sich zu
unseren Schulungen an!
Weitere Informationen und Sie möchten direkt einen Persönlicher Kontakt mit AXA
Marketingunterlagen Interessenten prüfen lassen?
Ihr persönlicher Regionalmanager von AXA steht
Dann stellen Sie ihre erste Anfrage einfach und Ihnen für weitere Rückfragen vor Ort gern zur
Weitere Informationen zu Factoring von AXA Verfügung. Zudem erreichen Sie uns unter
finden Sie auch im Makler-AXA-Extranet (klick) unkompliziert hier
factoring@axa.de
3233
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Wir freuen uns auf die Zusammenarbeit mit Ihnen!
DANKE!
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