Vorstellung von AXA bei ver.di - Vereinte Dienstleistungsgewerkschaft Mai 2014
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Vorstellung von AXA bei
ver.di - Vereinte Dienstleistungsgewerkschaft
Mai 2014
1
Inhaltsverzeichnis
1. AXA .................................................................................................................................................................. 7
1.1. Wer ist AXA? ................................................................................................................................................ 7
1.1.1. Geschäftsbereiche und Produkte ............................................................................................................... 7
1.1.2. Teil einer starken Gruppe ........................................................................................................................... 8
1.1.3. Wege zum Kunden ..................................................................................................................................... 8
1.2. Wo kommt AXA her? ................................................................................................................................... 9
1.2.1. AXA – ein Name auf fünf Kontinenten ........................................................................................................ 9
1.2.2. AXA Deutschland – Konzern-Geschichte im Überblick .............................................................................. 9
1.3. AXA Konzern AG – Unternehmen und Gremien ..................................................................................... 11
1.3.1. Vorstand ................................................................................................................................................... 11
1.3.2. Aufsichtsrat ............................................................................................................................................... 11
1.3.3. Betriebsrätliche Gremien und Ausschüsse bei AXA ................................................................................ 12
1.3.3.1. AXA Way-Kommission .......................................................................................................................... 12
1.3.3.2. ADA – Außendienstausschuss .............................................................................................................. 12
1.3.3.3. BiKo – Bildungskommission .................................................................................................................. 12
1.3.3.4. Ferienhauskommission.......................................................................................................................... 12
1.3.3.5. Arbeitsgruppe "Gefährdungsbeurteilung" .............................................................................................. 12
1.3.3.6. Gesamtvergütung .................................................................................................................................. 13
1.3.3.7. Ideenmanagement (ehemals: BVW – Betriebliches Vorschlagswesen) ............................................... 13
1.3.3.8. Kommission "IFK" .................................................................................................................................. 13
1.3.3.9. IT-Kommission "GBR" ........................................................................................................................... 13
1.3.3.10. KoKoS – Kommission KonzernStrategie ............................................................................................. 13
1.3.3.11. PvB – "Pflege von Betriebsvereinbarungen" ....................................................................................... 13
1.3.3.12. Kommission "Schaden" ....................................................................................................................... 13
1.3.3.13. Kommission "SUHK, Telefonie, GP" ................................................................................................... 14
1.3.3.14. Kommission Umweltschutz.................................................................................................................. 14
1.3.3.15. WiA – Wirtschaftsausschuss ............................................................................................................... 14
1.3.3.16. Kommission Workflow ......................................................................................................................... 14
1.3.3.17. AXA Bündnis für Arbeit ........................................................................................................................ 14
2. AXA: Besondere bAV-Kompetenz .............................................................................................................. 15
2.1. Strategie ..................................................................................................................................................... 16
2.2. Kompetenz ................................................................................................................................................. 16
2.2.1. Geschäftsfeld bAV im Ressort Vorsorge .................................................................................................. 16
2.2.1.1. Fachvertriebsunterstützung ................................................................................................................... 16
2.2.1.2. bAV-Recht ............................................................................................................................................. 17
2.2.1.3. Kölner Spezial Beratungs-GmbH für betriebliche Altersversorgung ..................................................... 17
2.2.1.4. Kooperationen und internationale bAV .................................................................................................. 18
2.2.1.5. Service für Vertriebspartner................................................................................................................... 19
2.2.1.6. bAV-Kundenservice ............................................................................................................................... 19
2.2.2. Vertriebliches bAV-Leistungsspektrum im Ressort Vertrieb/Marketing .................................................... 20
2.2.3. Vertriebsunterstützung ............................................................................................................................. 20
2.2.4. AXA und Konsortiallösungen .................................................................................................................... 21
2.2.5. Nähe zum öffentlichen Dienst und tarifvertragliche Lösungen ................................................................. 22
2.2.5.1. Rahmenvereinbarungen und Tarifverträge ........................................................................................... 22
2.2.5.2. u.di Unterstützungs- und Vorsorgewerk für den Dienstleistungsbereich e. V. ...................................... 22
2.2.6. Gremienarbeiten ....................................................................................................................................... 22
2.3. bAV: Durchführungswege und Produkte von AXA ................................................................................ 25
2.3.1. Direktversicherung.................................................................................................................................... 26
2.3.1.1. Direktversicherung von AXA – Produkte ............................................................................................... 27
2
2.3.1.1.1. Konventionelle Rentenversicherung – „Klassik-bAVRente“ ............................................................... 27
2.3.1.1.2. Fondsgebundene Rentenversicherung – „Fonds-bAVRente“ ............................................................ 28
2.3.1.1.3. Indexorientierte Rentenversicherung – „Relax bAVRente“ ................................................................ 29
2.3.1.1.4. Selbstständige Berufsunfähigkeitsversicherung als Direktversicherung ............................................ 33
2.3.1.2. Direktversicherung – Produkte im Überblick ......................................................................................... 34
2.3.1.3. Direktversicherung – Produktratings ..................................................................................................... 36
2.3.2. Pensionskasse ......................................................................................................................................... 36
2.3.2.1. Pensionskasse von AXA – Produkte ..................................................................................................... 37
2.3.2.1.1. Konventionelle Rentenversicherung – „Rente Classic“ ...................................................................... 38
2.3.2.1.2. Fondsgebundene Rentenversicherung – „Rente Invest“ .................................................................... 38
2.3.3. Unterstützungskasse ................................................................................................................................ 40
2.3.3.1. Unterstützungskasse – Produkte........................................................................................................... 41
2.3.4. Pensionszusage ....................................................................................................................................... 42
2.3.4.1. Pensionszusage von AXA – Produkte ................................................................................................... 43
2.3.5. Pensionsfonds .......................................................................................................................................... 43
2.3.6. Vergleich der Durchführungswege ........................................................................................................... 44
2.3.7. Annahmerichtlinien ................................................................................................................................... 44
3. AXA: Besondere Kompetenz im öffentlichen Dienst ................................................................................ 47
3.1. DBV - Spezialist für den öffentlichen Dienst........................................................................................... 47
3.2. Spezialisierte Produkte für den öffentlichen Dienst .............................................................................. 48
3.3. Beratungskompetenz im öffentlichen Dienst ......................................................................................... 49
3.3.1. Rundum-Blick in der Versorgung.............................................................................................................. 49
3.3.2. Portal für den öffentlichen Dienst ............................................................................................................. 49
3.4. ver.di Mitgliederservice............................................................................................................................. 49
3.5. Vertrieb ....................................................................................................................................................... 50
3.6. Weitere DGB Gewerkschaften .................................................................................................................. 50
4. u.di Unterstützungs- und Vorsorgewerk für den Dienstleistungsbereich e.V. ....................................... 51
5. AXA Konzern – Unternehmenskennzahlen und -ratings 2012 ................................................................. 52
5.1. Einnahmen ................................................................................................................................................. 52
5.2. Geschäfts- und Kundenstruktur .............................................................................................................. 53
5.3. Entwicklung im Neugeschäft.................................................................................................................... 54
5.3.1. Schaden- und Unfallversicherung ............................................................................................................ 54
5.3.2. Vorsorge ................................................................................................................................................... 54
5.3.3. Private Krankenversicherung ................................................................................................................... 54
5.4. Kosten ........................................................................................................................................................ 54
5.5. Operatives Ergebnis 2012......................................................................................................................... 55
5.6. Konzernergebnis ....................................................................................................................................... 55
5.7. Kapitalanlagen ........................................................................................................................................... 56
5.7.1. Asset Liability Management...................................................................................................................... 56
5.7.2. Kapitalanlagebestand ............................................................................................................................... 56
5.7.3. Kapitalanlageergebnis .............................................................................................................................. 57
5.7.4. Kapitalanlagen in den GIIPS-Staaten ....................................................................................................... 57
5.8. Solvabilitätsquoten ................................................................................................................................... 58
5.9. Unternehmensratings ............................................................................................................................... 58
5.10. Markt – Hohe Wettbewerbsfähigkeit durch ausgezeichnetes Risikomanagement ........................... 61
6. AXA Lebensversicherung AG ..................................................................................................................... 62
6.1. Nachhaltiges und profitables Geschäft ................................................................................................... 62
3
6.2. Kapitalanlagestruktur................................................................................................................................ 62
6.3. Bewertungsreserven ................................................................................................................................. 64
6.4. Stornoquoten ............................................................................................................................................. 64
6.5. Kostenquoten ............................................................................................................................................ 64
6.6. Überschussdeklaration 2014 .................................................................................................................... 65
7. Corporate Responsibility bei AXA Deutschland ....................................................................................... 66
7.1. Verantwortung für die Kund/innen: Verbraucherschutz........................................................................ 66
7.1.1. GDV-Verhaltenskodex .............................................................................................................................. 66
7.1.2. Beratung schwarz auf weiß ...................................................................................................................... 67
7.1.3. Datenschutz und Datensicherheit............................................................................................................. 67
7.1.4. Einhaltung von Recht und Gesetz ............................................................................................................ 67
7.1.5. Mehr als vom Gesetzgeber gefordert ....................................................................................................... 67
7.1.6. Professionelles Beschwerdemanagement ............................................................................................... 68
7.1.7. Ombudsmann-Verfahren .......................................................................................................................... 68
7.2. Verantwortung für die Mitarbeiter/innen ................................................................................................. 68
7.2.1. „AXA Bündnis“ .......................................................................................................................................... 68
7.2.2. Ausbildung ................................................................................................................................................ 69
7.2.3. Menschen mit Behinderung ...................................................................................................................... 69
7.2.4. Individuelle Altersversorgung ................................................................................................................... 69
7.2.5. Persönliche Entwicklungsziele ................................................................................................................. 70
7.2.6. Gender Mentoring Programm ................................................................................................................... 70
7.2.7. Diversity bei AXA ...................................................................................................................................... 70
7.2.8. Aktive Einflussmöglichkeiten der Mitarbeiter/innen .................................................................................. 70
7.2.8.1. Scope .................................................................................................................................................... 70
7.2.8.2. „Blaue“ Unternehmenskultur.................................................................................................................. 70
7.2.8.3. 360° Feedback ...................................................................................................................................... 70
7.2.9. AXA Hilfskasse e. V. für Mitarbeiter/innen in Not ..................................................................................... 71
7.2.10. Besserer Ausgleich von Freizeit und Beruf durch Telearbeit ................................................................. 71
7.2.11. Familienorientierte Personalpolitik.......................................................................................................... 71
7.2.12. Juniorenfirma in der Ausbildung ............................................................................................................. 72
7.2.13. Prävention des Betriebsärztlichen Dienstes ........................................................................................... 72
7.2.14. Vorbereitung auf den Ruhestand ........................................................................................................... 72
7.2.15. Ferienwohnungen des Unternehmens ................................................................................................... 72
7.3. Verantwortung für die Gesellschaft ......................................................................................................... 72
7.3.1. AXA Forschungs-Fonds ........................................................................................................................... 73
7.3.2. AXA Art Research Grant .......................................................................................................................... 73
7.3.3. AXA von Herz zu Herz e. V. ..................................................................................................................... 73
7.3.4. Berliner Erklärung ..................................................................................................................................... 74
7.3.5. Charta der Vielfalt ..................................................................................................................................... 74
7.3.6. Europäische Charta für Verkehrssicherheit .............................................................................................. 75
7.3.7. Schüler/innen als Manager ....................................................................................................................... 75
7.3.8. Studie zur Verkehrssicherheit................................................................................................................... 75
7.3.9. Kindersicherheit: Kooperation mit führender Organisation ....................................................................... 75
7.3.10. Spendenaktionen.................................................................................................................................... 76
7.3.11. Kundenprogramm Kinder!Kinder! ........................................................................................................... 76
7.4. Verantwortung für die Umwelt ................................................................................................................. 76
7.4.1. Finanz-Forum: Klimawandel ..................................................................................................................... 77
7.4.2. Neues Müllentsorgungskonzept ............................................................................................................... 77
7.4.3. AXA auf Platz 44 im weltweiten Green Brand Ranking ............................................................................ 77
7.4.4. AXA als Vorreiter für die Umweltschadenversicherung ............................................................................ 77
7.4.5. Expertenplattform für Waldbesitzer .......................................................................................................... 77
7.4.6. Gewinnung regenerativer Energien .......................................................................................................... 78
47.4.7. HochwasserKompetenzCentrum (www.hkc-online.de) ............................................................................ 78
7.4.8. Weniger Papier und mehr Bäume durch das U-Pad ................................................................................ 78
7.5. Verantwortung für Vertriebspartner ........................................................................................................ 78
7.6. Verantwortung für Aktionär/innen ........................................................................................................... 79
7.6.1. Corporate Responsibility und Kapitalanlagen bei AXA ............................................................................ 79
7.6.2. Leistungen mit unternehmerischer Verantwortung ................................................................................... 79
7.6.3. Compliance Guide und Ethik Kodex ......................................................................................................... 79
7.6.4. Nachhaltiges Investment .......................................................................................................................... 80
8. Glossar .......................................................................................................................................................... 81
5Vorwort
Die AXA Konzern AG blickt mit der Deutschen Hierbei arbeiten wir eng mit dem u.di Unterstüt-
Beamtenversicherung auf eine über 140-jährige zungs- und Vorsorgewerk für den Dienstleistungsbe-
Geschichte in der Versorgung des öffentlichen reich e.V. zusammen.
Dienstes zurück. In dieser Geschichte wurde nicht
nur Kompetenz in der Beamtenversorgung aufge- Die Expertise von u.di, das Spezialwissen der DBV
baut, sondern auch ein umfangreiches Wissen in Zweigniederlassung im öffentlichen Dienst, die Kom-
den Altersversorgungssystemen der Privatwirtschaft petenz und das komplette Produktangebot von AXA
– vor allem in der betrieblichen Altersversorgung. in der betrieblichen Altersversorgung sowie die
Finanzkraft und Sicherheit einer der größten Ver-
So wurden zahlreiche Rahmenvereinbarungen mit sicherungsgruppen weltweit, sichern ver.di und deren
Verbänden und Gewerkschaften geschlossen, um Mitgliedern die beste Beratung, maßgeschneiderte
Beamt/innen und Arbeitnehmer/innen im öffentlichen und kostenvergünstigte Produkte zur betrieblichen
Dienst vergünstigte Konditionen zur privaten Vor- Alterssicherung und zur Absicherung vorzeitiger
sorge und zur Riester-Rente anzubieten. Auf Basis Risiken.
dieser positiven Erfahrungen und als größter
Kollektiv-Versicherer mit den Vorgängergewerk- AXA ist ein Unternehmen, das seiner gesellschaft-
schaften der Vereinten Dienstleistungsgewerkschaft lichen Verantwortung gerecht wird. Hierzu zählen
(ver.di) wurde im Jahr 2002 eine engere Zu- vielfältiges Engagement, nachhaltiges, ethisches und
sammenarbeit zwischen ver.di und der DBV begrün- soziales Verhalten und die Einhaltung von Compli-
det. Versicherungsspezifische Aktivitäten wurden ance-Richtlinien. Im Fokus unseres Handelns stehen
über den ver.di Mitgliederservice umgesetzt. unsere Kunden, Mitarbeiter und Aktionäre. Diese
verschiedenen Interessen versuchen wir zueinander
Diese Zusammenarbeit besteht nun seit mehr als in Einklang zu bringen. Als Arbeitgeber handelt AXA
zehn Jahren. Mit der Fusion von DBV Deutsche Be- verantwortungsbewusst, indem bei notwendigen
amtenversicherung und AXA hat sich der AXA Kon- Anpassungen der Geschäftsabläufe auf betriebsbe-
zern ausdrücklich zu dieser Zusammenarbeit be- dingte Kündigungen verzichtet wurde. Wegweisend
kannt und diese im besten Sinne weiterentwickelt. für die Branche sind die hierzu geschlossenen Ver-
einbarungen von AXA.
Gemeinsam verfolgen wir den gesellschafts-
politischen Auftrag – und auch die Verantwortung –, Das vorgelegte Dokument soll Transparenz her-
den ver.di-Mitgliedern neben der gesetzlichen Ab- stellen und Antworten auf mögliche Einzelfragen
sicherung nachhaltige Vorsorgelösungen anzu- geben. Es ist in enger Abstimmung mit dem Unter-
bieten. Dazu gehört als wichtiges sozialpolitisches stützungs- und Vorsorgewerk für den Dienstleis-
Feld die betriebliche Altersversorgung, die einen mit tungsbereich e.V. (u.di) entstanden.
staatlichen Anreizen flankierten Aufbau der ergän-
zenden Altersversorgung ermöglicht. AXA hat hierzu Diese Transparenz werden wir in einem sich laufend
ein eigenes Geschäftsfeld zur betrieblichen Alters- verändernden Umfeld gerne verstetigen, in dem wir
versorgung geschaffen, um den Anforderungen einer die Transparenzfibel regelmäßig in aktualisierter
qualitativ hochwertigen Beratung und Betreuung Fassung zur Verfügung stellen.
gerecht zu werden.
Köln, Mai 2014
Leiter Geschäftsfeld bAV Vorsitzender u.di
Dr. Björn Achter Hubert Schmalz
61. AXA
Der AXA Konzern zählt mit Beitragseinnahmen von 10,5 Milliarden Euro und mehr als
10.000 Mitarbeiter/innen zu den führenden Versicherungs- und Finanzdienstleistungs-
gruppen in Deutschland. Die AXA Deutschland ist Teil der AXA Gruppe, einem der weltweit
führenden Versicherungsunternehmen und Vermögensmanager mit Tätigkeitsschwerpunk-
ten in Europa, Nordamerika und dem asiatisch-pazifischen Raum.
1.1. Wer ist AXA?
1.1.1. Geschäftsbereiche und Produkte
Die Geschäftstätigkeit des AXA Konzerns umfasst Vorsorge und Versicherung. Dazu zählen Vorsorge macht
in erster Linie Lebens-, Renten- und Berufsunfähigkeitsversicherungen, betriebliche Alters- 39,3 Prozent der
versorgung (bAV), Krankenversicherungen, Schaden- und Unfallversicherungen sowie Ver- Beiträge des
mögensanlagen und Finanzierungen. Die Angebotspalette richtet sich an Privat- und Konzerns aus.
Firmenkunden gleichermaßen. Insgesamt hat die AXA Deutschland mehr als acht Millionen
Kund/innen.
Das größte Geschäftsfeld ist mit einem Anteil von 39,3 Prozent des Beitragsaufkommens
das Vorsorgegeschäft (Lebens-, Renten- und Berufsunfähigkeitsversicherungen, bAV,
Bank). Über die Marke DBV ist der Konzern eng mit dem öffentlichen Dienst verbunden.
Zu den Kernaktivitäten der AXA Deutschland gehören darüber hinaus Finanzdienstleistun-
gen wie beispielsweise das Vermögensmanagement und Geldanlagen über die AXA Bank
sowie Immobilienfinanzierungen über die Versicherungsgesellschaften des AXA Konzerns.
71.1.2. Teil einer starken Gruppe
In ihrer Entwicklung profitiert die deutsche AXA von der Größe und weltweiten Präsenz der AXA ist eine welt-
französischen Muttergesellschaft. Mit Einnahmen von 90,1 Milliarden Euro (2012) gehört sie weit führende Ver-
im Bereich Versicherung zur Weltspitze, ebenso im Asset Management (verwaltetes Ver- sicherungsgruppe
mögen 2012: 1.116 Milliarden Euro).
AXA Deutschland repräsentiert die Gruppe in einem der bedeutendsten Märkte der Welt –
und nutzt dabei eine Vielzahl wichtiger Synergien. Entscheidende Wettbewerbsvorteile resul- Hohe Marken-
tieren auch aus der weltweiten Bekanntheit der Dachmarke AXA für Marketing und Werbung. bekanntheit
Bereits im fünften Jahr in Folge gehört AXA zu den wertvollsten Versicherungsmarken der
Welt. Dies ergab das von Interbrand ermittelte Ranking „Best Global Brands 2013“. Im Ver-
gleich zum Vorjahr stieg der Markenwert von AXA um fünf Prozent auf gut sieben Milliarden Marke ist positiv
US-Dollar. Damit liegt AXA branchenübergreifend auf Platz 59. Interbrand berücksichtigt für besetzt
die Rangliste die Geschäftszahlen, die Bedeutung einer Marke für Kaufentscheidungen so-
wie ihre Stärke, treue Kund/innen zu gewinnen.
Die AXA Gruppe in Zahlen 2012
Einnahmen 90,1 Milliarden EUR
Konzernergebnis (IFRS) 4,2 Milliarden EUR
Operatives Ergebnis (Underlying Earnings) 4,3 Milliarden EUR
Verwaltetes Vermögen 1.116 Milliarden EUR
Mitarbeiter 163.000
Die deutsche AXA Konzern in Zahlen 2012
Einnahmen 10,5 Milliarden EUR
Konzernergebnis (IFRS) 388 Milliarden EUR
Operatives Ergebnis (Underlying Earnings) 368 Millionen EUR
Kapitalanlagen 73,4 Milliarden EUR
Mitarbeiter 10.486
Vermittler 4.979
1.1.3. Wege zum Kunden
So vielfältig die Produkte, so unterschiedlich die Absatzwege, auf denen die Kund/innen Flächendeckende
angesprochen werden: Mit rund 50 Prozent Anteil am Geschäftsvolumen ist die Exklusiv- Beratung ist mit
organisation, die ausschließlich AXA Produkte vermittelt, zurzeit der größte Vertriebsweg 5.000 eigenen
innerhalb des Konzerns. Nahezu 5.000 Verkäufer/innen in der Ausschließlichkeitsorga- Vertriebspartnern
nisation stehen vor Ort für die Kund/innen bereit. Geschäftsverbindungen zu rund 15.000 sichergestellt
Makler/innen, Mehrfachagent/innen und firmenverbundenen Vermittler/innen unterhalten die
Maklervertriebe, der zweite bedeutende Absatzkanal.
Neben dem "klassischen" Vertrieb setzt AXA auch auf den direkten Weg zum Kunden: Dazu
zählt neben dem Direktvertrieb über das Telefon auch das Internet. Hier können Interessent/
innen unter anderem zahlreiche Online-Services nutzen, individuelle Angebote einholen
sowie Standardformulare und Informationsmaterial herunterladen.
81.2. Wo kommt AXA her?
1.2.1. AXA – ein Name auf fünf Kontinenten
AXA gilt als das Lebenswerk von Claude Bébéar: In knapp zwei Jahrzehnten ist es dem
Franzosen gelungen, eine Unternehmensgruppe aufzubauen, die heute zu den weltweit
führenden Versicherern und Vermögensverwaltern zählt.
Ende der 70er Jahre wird das erste Kapitel einer unternehmerischen Erfolgsstory geschrie-
ben: Bébéar übernimmt in Rouen die Führung des kleinen Gegenseitigkeitsversicherers
Ancienne Mutuelle. Bald verschmilzt der neue Firmenchef das Unternehmen mit einer Reihe
von regionalen Gegenseitigkeitsvereinen, wenig später kauft er die fast doppelt so große
Unternehmensgruppe Drouot.
Weltweite Expansion
Im Jahr 1984 verleiht Bébéar seiner Gruppe einen einheitlichen – und vor allem auch inter- In 30 Jahren von
national aussprechbaren – Namen: AXA. Damit fällt gleichsam der Startschuss für die Ex- einem Regional-
pansion des Unternehmens über die Landesgrenzen hinaus. In Europa und schließlich auch versicherer zu einer
weltweit nimmt sie gemäß Bébéars Motto des „Management by Opportunities“ ihren Lauf. Zu weltweit führenden
den Meilensteinen in der Geschichte der AXA zählen 1992 der Einstieg in die amerikanische Versicherungs-
Equitable-Gruppe und fünf Jahre später die Fusion mit dem kurz zuvor privatisierten größten Gruppe
französischen Versicherer UAP, damals Großaktionär der Colonia-Gruppe. Das Kölner Un-
ternehmen wird damit Bestandteil eines Versicherungsverbundes, der weltweit eine Spitzen-
position innehat.
Mit der Übernahme der britischen Guardian Royal Exchange und der japanischen Nippon
Dantai Life festigt die AXA Gruppe in der Folgezeit ihre internationale Bedeutung. Heute ist AXA - eine Marke:
sie in rund 57 Ländern auf allen Kontinenten vertreten; ihre rund 163.000 Mitarbeiter/innen in 57 Ländern
und Vermittler/innen betreuen insgesamt mehr als 102 Millionen Kund/innen. AXA ist der 163.000 Mitarbeiter
erste Versicherungskonzern, der einen weltweit einheitlichen Markennamen trägt. Bébéar: 102 Millionen
„Auf diese Weise machen wir die Größe und Stärke der Gruppe auch nach außen hin sicht- Kunden
bar. Die gemeinsame Dachmarke soll außerdem unseren Mitarbeiter/innen und Kund/innen
rund um den Globus zu einer besseren Identifikation mit dem Unternehmen verhelfen.“
Im Mai 2000 Generationswechsel an der Konzernspitze
Im Mai 2000 übergab Bébéar im Alter von 64 Jahren die Führung „seiner“ AXA an Henri de
Castries und wechselte an die Spitze des Aufsichtsrats. Der Generationswechsel an der
Konzernspitze war sorgfältig vorbereitet. Seit 1990 ist der Ökonom de Castries bei AXA tätig.
Vor seinem Wechsel an die Konzernspitze zeichnete er sich im Direktorium des Konzerns
für das weltweite Asset Management sowie die Versicherungsgeschäfte der Gruppe in
Amerika und Europa verantwortlich. Wie Bébéar setzt auch de Castries auf die AXA Werte –
höchste Professionalität, konsequente Kundenorientierung und Stärke: „AXA will Standards
setzen – wo immer wir in der Welt präsent sind.“
1.2.2. AXA Deutschland – Konzern-Geschichte im Überblick
Colonia – eine traditionelle Feuerversicherung
Mit dem Gesetz über das Mobiliar-Feuer-Versicherungswesen fing alles an – im Jahr 1837 Know-how und
vom preußischen König Friedrich Wilhelm III. erlassen, sollte die Verfügung ausländische Tradition in einem
Versicherer zugunsten heimischer Unternehmen verdrängen. Zwei Jahre später war die Unternehmen:
Geburtsstunde der heutigen AXA Konzern AG gekommen: 1839 gründeten Kaufleute unter - Colonia
der Führung des Bankhauses Sal. Oppenheim jr. & Cie. die Kölnische Feuer-Versicherungs- - Nordstern
Gesellschaft, genannt Colonia. - Albingia
- Winterthur
Bereits in ihren Anfängen tat sich die Colonia durch Pioniergeist hervor. So versicherte sie - DBV
als erstes Unternehmen in ihren Feuerpolicen auch Schäden, die durch Löscharbeiten ver-
9ursacht wurden. Damit konnte sich die neue Versicherung schnell auf dem Markt behaupten.
Bereits im Jahr nach der Gründung arbeiteten 42 Hauptagenturen für die junge Gesellschaft.
Der Versicherungsmarkt wächst
Nicht nur die Feuerversicherung, auch andere Sparten entwickelten sich positiv; neue Versi-
cherungshäuser drängten auf den Markt. Unter anderem wurde die Lebensversicherungsge-
sellschaft Concordia 1853 in Köln, die Nordstern Lebens-Versicherungs-AG 1866 in Berlin
und die Albingia Versicherungs-AG, ein Transport- und Unfallversicherer, 1901 in Hamburg
gegründet. Sie sollten bei der Entwicklung der Colonia von einer lokalen Feuerversicherung
zu einem internationalen Versicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen noch eine
große Rolle spielen.
Gemeinsam stärker
Verstärkter Konkurrenzdruck – aus diesem Grund gründete die Colonia in den zwanziger
Jahren die Rheinische Interessengemeinschaft, einen Verbund gegenseitiger Beteiligungen
mit anderen direkt anbietenden Versicherungsunternehmen. Auf eine stärkere Marktposition
zielten auch die zahlreichen Fusionen in den Jahren 1969 bis 1971. In diesem Zeitraum
schlossen sich eine Reihe namhafter deutscher Versicherungen, darunter die Concordia,
zur Colonia Versicherung zusammen.
In eine erfolgreiche Zukunft
Die deutsche Wiedervereinigung und das zusammenwachsende Europa stellten – wie viele
andere Unternehmen – auch die Colonia Ende der 80er- und Anfang der 90er-Jahre des
vergangenen Jahrhunderts vor neue Herausforderungen. Auf die veränderten Markterforder-
nisse reagierte der Konzern 1991 mit der Bildung einer Holdingstruktur und der Colonia
Konzern AG an der Spitze. Deren Mehrheitsaktionärin wurde 1993 die staatliche französi-
sche Union des Assurances de Paris (UAP). Mit der Übernahme der UAP durch die AXA
Gruppe trat die Colonia im Jahre 1997 in eines der größten Versicherungs- und Finanz-
dienstleistungsunternehmen der Welt ein – und trug daraufhin den Namen AXA Colonia
Konzern AG.
Seit September 2001 firmiert das Unternehmen als AXA Konzern AG.
Nach der Zusammenführung der Colonia- und Nordstern-Gesellschaften Mitte der 90er-
Jahre wurde im September 2000 die Albingia aus Hamburg in den Konzern integriert.
Im Juni 2006 gab die AXA Gruppe, Paris, den Erwerb der Winterthur Gruppe bekannt.
DBV-Deutsche Beamtenversicherung
Hervorgegangen ist die DBV aus der 1871 vom Reichskanzler Otto von Bismarck gegründe- Deutsche Beamten-
ten „öffentlich-rechtlichen Lebens- und Rentenversicherungsanstalt für Offiziere von Heer versicherung (DBV)
und Marine“. Die „Lebensversicherungsanstalt“ arbeitet von Beginn an überregional. 1958
wird die „Allgemeine Versicherungs-Aktiengesellschaft der Deutschen Beamten-Versicher- Spezial-Know-how
ung“ gegründet und somit das Angebot in der Schadenversicherung erweitert. 1964 schließt in der Versorgung
die DBV mit der „Allgemeinen Privaten Krankenversicherung auf Gegenseitigkeit“ ein Orga- des öffentlichen
nisationsabkommen und nimmt zur Abrundung des Versicherungsangebotes die Kranken- Dienstes und von
versicherung in das Angebotssortiment. Gewerkschaftsmit-
gliedern
Die Marke DBV gibt es inzwischen seit mehr als 140 Jahren. Der Name Deutsche Beamten-
versicherung beschreibt die klare Zielgruppen-Orientierung. In den 70er und 80er Jahren
öffnet sich die DBV für weitere Kundengruppen. Die Kernkompetenz in Versorgungsfragen Traditionell, enge
des öffentlichen Dienstes wird systematisch um das Know-how der Altersversorgungssys- Verbindung der
teme der Privatwirtschaft – einschließlich aller Durchführungswege der betrieblichen Alters- DBV zur Versor-
versorgung – erweitert. Im Zuge der Privatisierungswelle der staatlichen Betriebe wird die gung des öffentli-
DBV von einer öffentlich-rechtlichen Anstalt in eine Aktiengesellschaft umgewandelt. Im chen Dienstes
10Jahre 1990 wird die DBV Holding AG gegründet und an der Börse notiert. Im Rahmen der
Allfinanz-Strategie tritt 1993 die schweizerische Winterthur als Aktionär in den Allfinanzver-
bund der DBV Holding ein. 2006 übernimmt AXA die Winterthur Gruppe und im Zuge dieser
Übernahme wird auch die deutsche DBV-Winterthur in den AXA Konzern integriert. Schnell
wird gemäß dem Credo „Das Beste aus beiden Welten“ entschieden, dass die Traditions-
marke DBV bestehen bleibt.
Diese im Mai 2009 erfolgreich abgeschlossene Integration stärkt deutlich die Position von
AXA im deutschen Versicherungsmarkt.
So vereint AXA traditionelle Versicherungsgeschichte mit moderner Führung eines Ver-
sicherungskonzerns.
1.3. AXA Konzern AG – Unternehmen und Gremien
1.3.1. Vorstand
Der Vorstand der AXA Konzern AG besteht aus acht Mitgliedern, die teilweise auch den
Vorständen der einzelnen Tochterunternehmen angehören.
1.3.2. Aufsichtsrat
Den Aufsichtsrat der AXA Konzern AG bilden je acht Vertreter/innen der Arbeitgeber- und
der Arbeitnehmerseite.
11ver.di ist im Auf-
sichtsrat der AXA
Konzern AG und
AXA Lebens-
versicherung AG
vertreten.
Im Aufsichtsrat der AXA Lebensversicherung AG vertreten Frank Werneke, stellvertretender
ver.di-Vorsitzender, und Rainer Wendt, Vorsitzender der Deutschen Polizeigewerkschaft, die
Interessen der Arbeitnehmer/innen.
1.3.3. Betriebsrätliche Gremien und Ausschüsse bei AXA
Die Arbeit des Gesamt- und Konzernbetriebsrats wird in Ausschüssen und Kommissionen Zahlreiche Gremien
vorbereitet oder zum Teil auch schon von ihnen erledigt. Dadurch werden die Gremien ent- und Kommissionen
lastet und die Qualität ihrer Beschlüsse verbessert. Folgende Gremien gibt es bei AXA: der betriebs-
rätlichen und
1.3.3.1. AXA Way-Kommission gewerkschaftlichen
Die AXA Way-Kommission begleitet alle Initiativen aus betriebsrätlicher Sicht. Ziele, Mess- Zusammenarbeit
methoden und Maßnahmen der AXA Way-Initiativen werden hier mittels Informations- und bei AXA
Beratungsrechten beurteilt. Ein wesentliches Augenmerk wird auf personelle Auswirkungen,
Veränderung von Arbeitsabläufen oder Organisationsstrukturen durch die AXA Way-Maß-
nahmen gelegt. Diese Kommission bringt Initiativen in die betriebsrätlichen Gremien ein.
1.3.3.2. ADA – Außendienstausschuss
Der ADA ist das Verbindungsglied zwischen Vertrieb und Gesamtbetriebsrat. Er erarbeitet
alle betriebsrelevanten Themen, aus dem Vertriebsbereich – zum Beispiel zum Ausschließ-
lichkeitsvertrieb und zum Maklervertrieb.
1.3.3.3. BiKo – Bildungskommission
Die BiKo behandelt alle Themen der Bereiche Aus-, Fort und Weiterbildung, unter anderem:
■ Erstausbildungsthemen
■ Weiterbildungsprogramme
■ Schulungsveranstaltungen
■ Schulungskonzepte
■ Einarbeitungspläne
■ Qualifizierungsprogramme
1.3.3.4. Ferienhauskommission
In der Konzern-Betriebsvereinbarung "Sozialleistungen" ist geregelt, dass das Unternehmen
Ferienwohnungen zu Erholungszwecken zur Verfügung stellt. Bei der Vergabe der Ferien-
wohnungen sind vorrangig einkommensschwächere und kinderreiche Arbeitnehmerfamilien
zu berücksichtigen. Auch Mitarbeiter/innen im Erziehungsurlaub, Rentner/innen und Auszu-
bildende können Anträge stellen.
1.3.3.5. Arbeitsgruppe "Gefährdungsbeurteilung"
Der Arbeitgeber oder von ihm beauftragte und befähigte Personen müssen grundsätzlich vor
Beginn der Arbeiten und in ausreichenden Abständen die Arbeitsbedingungen bewerten,
Gefahren minimieren und Mängel aus dem Weg räumen. Expert/innen sollen ihnen dabei
12zur Seite stehen, vor allem eine Fachkraft für Arbeitssicherheit, ein/e Brandschutzbeauftrag-
te/r und ein/e Betriebsarzt/-ärztin.
Der Katalog der zu ermittelnden Gefährdungen reicht von Fragen der Gestaltung von Ar-
beitsplätzen über physikalische, chemische und biologische Risiken für Arbeitnehmer/innen
bis hin zur Auswahl von Arbeitsmitteln und zur Gestaltung von Arbeits- und Fertigungsver-
fahren, Arbeitsabläufen und Arbeitszeiten. Darunter fällt nach Ansicht des Bundesarbeits-
gerichts (BAG) auch die Ermittlung psychischer Belastungen.
1.3.3.6. Gesamtvergütung
Diese Kommission beschäftigt sich mit den Themen Vergütung und Versorgung:
■ betriebliche Altersversorgung
■ variable Vergütung für Nicht-Leitende
■ deferred compensation (Gehaltsverzicht zugunsten Pensionszusage)
■ AXA Vorsorgeplan
■ Ertragsbeteiligung
■ AXA Shareplan
1.3.3.7. Ideenmanagement (ehemals: BVW – Betriebliches Vorschlagswesen)
Über das betriebliche Vorschlagswesen machen Mitarbeiter/innen Vorschläge, wie Arbeits-
vorgänge und -abläufe vereinfacht, beschleunigt oder erleichtert werden können. Ein solcher
Vorschlag kann auch Material, Arbeitszeit oder Energie einsparen oder die Qualität eines
Produkts verbessern. Andere Anregungen können die Sicherheit, den Umweltschutz oder
den Gesundheitsschutz der Mitarbeiter/innen betreffen.
1.3.3.8. Kommission "IFK"
Sie beschäftigt sich mit Strategien im Industrie-Firmen-Kunden-Bereich (IFK). Auch Themen
des Firmen-Kundengeschäftes sind hier angesiedelt.
1.3.3.9. IT-Kommission "GBR"
In der Kommission werden grundsätzliche und personalrelevante IT-Themen behandelt; sie
ist ausschließlich als Beratungsgremium tätig.
1.3.3.10. KoKoS – Kommission KonzernStrategie
Die KoKoS begleitet die neue Konzernstrategie und Struktur. Seit April 2001 verhandelte
diese Kommission über ein Eckpunktepapier zum Interessenausgleich und Sozialplan auf-
grund der Strukturänderung. Nach dem Abschluss der Rahmenvereinbarung und des "AXA
Bündnisses" werden hier weitere Details ausgehandelt.
Besonders erfolgreich vorbereitet hat die KoKoS die Vereinbarungen über das bis 2012
geltende „zweite AXA Bündnis“. In der KoKoS wird auch das Programm focus 2 perform
(f2p) verhandelt.
1.3.3.11. PvB – "Pflege von Betriebsvereinbarungen"
Die Kommission PvB bearbeitet und pflegt vor allem die schon bestehenden und die noch zu
verhandelnden Betriebsvereinbarungen.
1.3.3.12. Kommission "Schaden"
In dieser Kommission werden sämtliche Themen aus dem Bereich "Schaden" besprochen,
beraten und begleitet.
131.3.3.13. Kommission "SUHK, Telefonie, GP"
Sie behandelt die SUHK-Themen (Sach, Unfall, Haftpflicht und Kraftfahrt) aus dem Produkt-
und dem Verarbeitungsbereich.
Zusätzlich zur Kommission „SUHK“ wurde die Kommission "Vorsorge/Kranken" gegründet,
die sich mit allen Themen aus diesen Bereichen befasst.
1.3.3.14. Kommission Umweltschutz
Sie beschäftigt sich unter anderem mit den Aspekten der nachhaltigen Entwicklung im
Unternehmen. Arbeitsthema war und ist beispielsweise die Auswahl und Versorgung mit
umweltverträglichem Papier.
1.3.3.15. WiA – Wirtschaftsausschuss
Gemäß den Mitbestimmungsgesetzen muss der Arbeitgeber die Betriebsräte über geplante
Investitionen in Form einer Kosten/Nutzen-Darstellung informieren.
Der Wirtschaftsausschuss berät mit dem Unternehmer über wirtschaftliche Angelegenheiten
und informiert den Betriebsrat darüber.
Der Unternehmer hat den Wirtschaftsausschuss rechtzeitig und umfassend über die wirt-
schaftlichen Angelegenheiten des Unternehmens unter Vorlage der erforderlichen Unter-
lagen zu unterrichten, soweit dadurch nicht die Betriebs- und Geschäftsgeheimnisse des
Unternehmens gefährdet werden. Die daraus sich ergebenden Folgen für die Personal-
planung hat er darzustellen.
1.3.3.16. Kommission Workflow
Die von dieser Kommission geschaffene Betriebsvereinbarung macht es möglich, im Unter-
nehmen eine Technik des Workflows einzuführen, bei der Arbeitsvorgänge auf elektroni-
schem Wege so umgestellt werden, dass dadurch keine Arbeitsplätze verloren gehen. Die
Arbeit wird somit zu den Menschen, nicht die Menschen zur Arbeit gebracht. Das Thema
Workflow ist ein wichtiger Bestandteil der Verhandlungen zu einem Standortkonzept. Seit
2006 ist die Einführung des Konzern-Workflows eines der Hauptthemen.
1.3.3.17. AXA Bündnis für Arbeit
Das AXA Bündnis wurde erstmals im Jahre 2001 gemeinsam mit dem Konzernbetriebsrat AXA verzichtet auf
vereinbart. Das wirtschaftliche Umfeld, auch im Finanzdienstleistungsbereich, war damals betriebsbedingte
geprägt von massivem Arbeitsplatzabbau und betriebsbedingten Kündigungen und bot somit Beendigungs-
denkbar schlechte Voraussetzungen. Mit dem AXA Bündnis ist es jedoch gelungen, auf be- kündigungen
triebsbedingte Beendigungskündigungen zu verzichten und gleichzeitig mehr Flexibilität zu durch die AXA -
schaffen – sowohl beim Steuern der Arbeitsmengen zwischen den Standorten, wie auch bei Bündnisse, die
den Arbeitsinhalten einzelner Mitarbeiter/innen und beim Einsatz von Vorruhestandsrege- mittlerweile seit 13
lungen. Eine Neuauflage dieses Bündnisses wurde 2006 vereinbart, wobei wieder auf be- Jahren bestehen.
triebsbedingte Beendigungskündigungen verzichtet und Garantien zum Arbeitsstandort ver-
einbart wurden. Die mittlerweile positiven Erfahrungen aus mehr als zehn Jahren AXA
Bündnis wurden auch in den Verhandlungen im Jahr 2011 fortgeführt. Hier wurde für die
Jahre 2012 bis 2015 das AXA Bündnis verlängert.
142. AXA: Besondere bAV-Kompetenz
Seit langen Jahren zählt die bAV zu den Kernkompetenzen des AXA Konzerns. Das Ange-
botsspektrum erstreckt sich bei AXA auf alle Durchführungswege der bAV. Von der Stan-
dardlösung bis zum individuellen Versorgungskonzept wird jedes Bedürfnis abgedeckt. Basis
hierfür sind die Erfahrung und die Sicherheit unserer Produktgeber:
■ AXA Lebensversicherung AG
■ Pro bAV Pensionskasse AG
für die Durchführungswege:
■ Pensionskasse, AXA ist Komplett-
■ Direktversicherung, anbieter in der bAV
■ rückgedeckte Unterstützungskasse,
■ rückgedeckte Pensionszusage und
■ Pensionsfondslösung.
Alle Durchführungswege können arbeitgeber-, misch- und auch arbeitnehmerfinanziert ge-
staltet werden.
Die bAV ist ein Wachstumsmarkt gerade in Zeiten, in denen die gesetzliche Rentenversich-
erung nicht mehr alleine die Vorsorge für Arbeitnehmer/innen leisten kann. Angesichts des
demografischen Wandels hat jedes Unternehmen ein wachsendes Interesse an motivierten
Mitarbeiter/innen. Sie sind wesentliche Grundlage einer erfolgreichen Zukunft des Unter-
nehmens. Die Zufriedenheit der Mitarbeiter/innen und ein gutes Betriebsklima steigern die
Produktivität und sichern den Erhalt des Unternehmens. Ein wettbewerbsfähiges Unter-
nehmen wiederum sichert Arbeitsplätze. Weil die Mitarbeiter/innen auf ihre regelmäßigen
Einkommen angewiesen sind, wollen sie sie auch für Schicksalsschläge wie Invalidität ab-
sichern, eine Todesfallabsicherung für die Familie treffen – und natürlich vor allem für den
Ruhestand vorsorgen. AXA in der bAV begegnet den Risiken und Unsicherheiten von
Arbeitgebern und Beschäftigten mit fachlicher Kompetenz und professioneller Unterstützung
durch Spezialist/innen vor Ort.
Die Stärken von AXA im bAV-Segment gliedern sich in vier Kernbereiche:
„AXA will Standards setzen – wo immer wir in der Welt präsent sind.“ Angewandt auf die AXA will Maßstäbe
betriebliche Altersversorgung in Deutschland, bedeutet dieses Prinzip, dass wir setzen, auch in der
■ die betriebliche Altersversorgung einfach und verständlich gestalten, bAV.
■ für unsere Kund/innen innovative Produkte entwickeln und
■ unsere Geschäftsprozesse digitalisieren, um es unseren Kund/innen einfach zu machen.
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