SWOT-ANALYSE ESG RISIKEN - ADVISORI FTC GmbH
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
SWOT-ANALYSE
ESG RISIKEN
Sustainability ist wohl unbestritten einer der großen branchenübergreifenden
Trends unserer Zeit, der insbesondere auch die Finanzdienstleistungsbranche
betrifft.
ADVISORI gibt Ihnen Aufschluss, welche Änderungen und Maßnahmen
Ihrem Kreditinstitut konkret bevorstehen, wie Sie derzeit bereits darauf
vorbereitet sind und schlägt Maßnahmen zur Verbesserung vor.
ADVISORI FTC GmbH Tel +49 69 913 113-01
Kaiserstraße 44 Mail info@advisori.de
60329 Frankfurt am Main Web www.advisori.de
Warum ist das Thema von aktuellem Belang?
Spätestens seit dem Pariser Abkommen vom 12. Dezember 2015 sind
Bestrebungen zur CSR (Corporate Social Responsibility) sowie die Dynamik
zu einer Umsetzung nachhaltiger Geschäfts- und Wirtschaftsmodelle
erkennbar. Unter den Begriffen ESG Risiken (E: Environmental, S: Social, G:
Governance) oder Nachhaltigkeitsrisiken befassen sich fortan zunehmend
mehr Verbände, (EU-) politische Gremien und weitere Institutionen mit
dem Thema.
Auf nationaler Ebene setzte die BaFin mit einem Konsultationspapier zum
Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken (16/2019) den Rahmen für beaufsichtigte
Institute und ihr Verständnis von good practices. Auf europäischer Ebene
folgte der EBA Action Plan mandantes on sustainable Finance, welcher die
Auswirkung auf die verschiedenen Bereiche der Institute: Risikomanagement,
Aufsichtsrecht, Meldewesen, Compliance sowie Kredit-, Fonds- und Wert
papiergeschäft formalisierte.
2019 Jan 2020 Apr 2020 Okt 2020 Nov 2020
Pariser BIS European EBA EZB
Klimaabkommen The green swan Commission ESG risks for credit Leitfaden zu Klima
BaFin: Konsultation Central banking Consultation on institutions and und Umweltrisiken
zum Umgang mit and financial the renewed investment firms
Nachhaltigkeitsrisiken stability in the age sustainable finance
EBA: Action Plan on of climate change strategy
Sustainable Finance
Dem Jahr der Pandemie zum Trotze nahm der Fokus nicht ab und gipfelte
neben vielen Erwähnungen und Ergänzungen mit dem im Oktober veröffent-
lichten Diskussionspapier der EBA und dem Leitfaden der EZB zu Klima- und
Umweltrisiken.
Konkrete Vorgaben zu Begriffsbestimmungen, Risikomerkmalen, Erkenntnissen
aus Bestandsaufnahmen sowie explizite Erwartungen und beispielhafte
Umsetzung, welche sich bereits im aufsichtsrechtlichen Fokus 2021 niederschlagen,
stellen Banken wieder einmal vor neue Herausforderungen.
Welche Fragen stehen im Mittelpunkt?
Mit Hilfe des ADVISORI Beratungsprogramms ESG Risiken erhalten Sie in wenigen
Tagen einen effizienten Überblick, wie Ihr Haus im Hinblick auf angekündigte regula-
torische Neuerungen aufgestellt ist.
Im Kern gibt unser Assessment Antworten auf die folgenden Fragen:
Inwiefern genügt Ihre Geschäfts- und Risikostrategie
der geforderten Würdigung von Nachhaltigkeitsrisiken?
Was sind Ihre ESG Pläne und wie
binden Sie diese organisatorisch ein?
Wie können Nachhaltigkeitsrisiken im operativen
Geschäftsbetrieb Berücksichtigung finden?
Wo können Sie Nachhaltigkeitsaspekte
strategisch berücksichtigen?
Welche Auswirkungen ergeben sich für Ihr Institut?
Welchen Mehrwert bringt das Assessment?
Vorbereitung
Vorbereitung auf regulatorische Anforderungen im Zusammenhang mit
ESG Risiken.
Verbesserung
Verbesserung der internen sowie externen Reputation auch zum Zwecke
der Vermarktung.
Wahrnehmung
Umfangreichere Wahrnehmung von Risiken.
Entwicklung
Entwicklung eines Bewusstseins für die Nachhaltigkeit der Unternehmens-
kultur auch als Beitrag zu langfristiger Wettbewerbsfähigkeit.Wie ist der Programmablauf gestaltet und
welcher Aufwand fällt an?
Das Beratungsprogramm ESG Risiken folgt dem abgebildeten Ablauf
und beantwortet so die aufgeworfenen Fragen:
Aktivität Prüfung der Prüfungen des SWOT-Analyse
aktuellen aktuellen für strategische
Geschäfts- und operativen Entwicklung
Risikostrategie Geschäftsbetriebs
Ergebnis Gap-Analyse und Kurzfristige Projektplan für
entsprechende Anpassungs- das weitere
Empfehlungen optionen um Vorgehen
zur Behebung Risikostrategie
der Gaps einzubetten
Gesamt: ~25 PT
Preis
ADVISORI bietet dieses Beratungsangebot zum Preis von 30 TEUR an.
Überzeugen Sie sich von unserer Qualität und behalten Sie jederzeit die volle
Kostenkontrolle.Phase 1
Regulatorische Aufsichtsbehörden wie die BaFin, EBA und EZB haben umfangreiche
Handlungsempfehlungen zum Umgang mit Nach
hal
tigkeits
risiken veröffentlicht
und konkrete Erwartungen an die Institute benannt. ADVISORI prüft daher Ihre
Geschäfts- und Risikostrategie auf diese Handlungsempfehlungen.
Als Ergebnis erhalten Sie einen Bericht darüber, inwiefern die Kernbereiche Ihrer
Institution bereits ESG Risiken berücksichtigen:
• Prüfung der Geschäfts- und Risikostrategie gegen die Handlungsempfehlungen
→ Gap-Analyse
• Priorisierung der Gaps → Darstellung der Entwicklungsmöglichkeiten
Liste offener Punkte:
Gap-Analyse:
Entwicklungsmöglichkeiten
Geschäfts- und Risikostrategie
Empfehlungen
Phase 2
Bestandteil der Vorgaben ist insbesondere die Einbettung von Nachhaltigkeits
aspekten in den Kreditvergabeprozess und bei Investitionsentscheidungen.
In gemeinsamen Workshops mit Ihren Mitarbeitern erarbeiten wir für Ihr
Institut zugeschnittene Möglichkeiten, adäquate Bewertungsmaßstäbe für
die Nachhaltigkeit einzubetten.
Ziel ist es folgende Fragen zu beantworten:
• Wie können Nachhaltigkeitsratings bestimmt werden?
(externes Rating vs. internes Rating)
• Im zweiten Fall: Auf Basis welcher Daten soll das Rating erstellt werden?
Wie kann ein geeignetes Modell aussehen?
• Welche sinnvollen Ziele und Mindestanforderungen können festgelegt
werden?
• Welche Stakeholder profitieren?Über die Vor- und Nachbereitung des Workshops sowie die Aufbereitung
der Ergebnisse hinaus prüft ADVISORI darauf aufbauend, welche
Maßnahmen zur Umsetzung erforderlich sind.
Damit wird die Grundlage geschaffen, um im letzten Schritt
Vorschläge für die Umsetzung zu erarbeiten.
Analyse der operativen Ergebnisse in Form
Prozesse eines Prüfberichts
Phase 3
In der dritten und letzten Phase des Beratungsangebots fassen wir die
Resultate in einer Stärken- und Schwächen-Analyse zusammen und
verweisen auf potenzielle Ansatzpunkte für das operative Geschäft,
die Prozesse sowie die IT-Landschaft. Darin sehen Sie, in welchen
Bereichen Sie bereits gut aufgestellt sind und wo Sie entsprechend
Ihrer Risikostrategie Entwicklungspotenzial haben.
Auf dieser Grundlage erarbeiten wir konkrete Projektvorschläge für die
Behebung oder Verbesserung der festgestellten Schwächen. Konkret heißt
das, dass wir mögliche Projektpläne inklusive Timeline, Ressourcenbedarf und
Kosten vorschlagen.
Stärken-/ Konkrete Vorschläge
Schwächen-Analyse für weiteres VorgehenExpertise aus einer Hand
ADVISORI berät Kunden bereits seit einigen Jahren zum Thema Nach
haltigkeit
im Banking. Nachdem das Thema unter dem Stichwort ESG Risiken auch in den
Fokus von nationalen wie internationalen Regulatoren gerückt ist, beschäftigt sich
ADVISORI insbesondere mit den entsprechenden Auswirkungen auf das Risiko-
management der Institute.
Eine Zusammenfassung der regulatorischen Veröffentlichungen seitens der BaFin
sowie der EBA und deren Interpretation durch ADVISORI Experten kann dem
nachfolgenden Fachartikel entnommen werden:
ADVISORI: Fachartikel
„Nachhaltigkeit im Fokus der Bankaufsicht“
Darüber hinaus haben unsere Berater bereits zahlreiche Erfahrungen
bei der Durchführung ähnlicher Beratungsprogramme sammeln
können und die Auswirkungen von anstehenden Veränderungen auf Strategie,
operative Prozesse sowie die IT analysiert. Unsere Berater bringen dazu (inter-
disziplinär) alle notwendigen Voraussetzungen mit:
Fachlich
Geschäftsentwicklung &
Strategie
Prozesse & Optimierung
Fachwissen IT, Risk,
Accounting,
…
Technisch Methodisch
Anwendung Agiles
moderner Software Projektmanagement
IT Plattformen (SCRUM, Kanban)
Trends: Cloud, IoT, Design Thinking
Big Data Souveräne
GruppenleitungIhr Ansprechpartner Andreas Krekel ADVISORI FTC GmbH Kaiserstraße 44 60329 Frankfurt am Main Telefon +49 (0)69 913 113 01 E-Mail info@advisori.de Web www.advisori.de Xing advisori.de/xing LinkedIn advisori.de/linkedin
Sie können auch lesen
