GLS Bank Aktienfonds Sinnvoll Investieren - GLS Fonds

GLS Bank Aktienfonds
Sinnvoll Investieren

GLS Bank Aktienfonds

        Nachhaltigkeitsverständnis und Investitionsphilosophie
    1
        der GLS Bank
        Auswahlprozess und Investmentkriterien
    2

        Portfolio- und Titelvorstellung
    3

        Anlegerinformationen
    4

2                      Geld ist für die Menschen da

Unser Nachhaltigkeitsverständnis

Im Mittelpunkt stehen die Menschen mit ihren Bedürfnissen. Die
Bewahrung und Entwicklung der Lebensgrundlagen sind notwendige
Bestandteile und ökonomischer Gewinn eine Folge unseres Handelns.

Wenn Sie als Anlegerin oder Anleger dem GLS Bank Aktienfonds Geld
anvertrauen, wird Ihr Geld ausschließlich in Branchen wirken, deren
Wirtschaften dazu dient, menschliche Grundbedürfnisse zu decken.

Mit einer Investition in den GLS Bank Aktienfonds erzielen Sie eine
positive gesellschaftliche Wirkung. Grundlage hierfür ist unser
konsequentes Nachhaltigkeitsverständnis.

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Unsere Investitionsphilosophie
Wir betrachten Unternehmen ganzheitlich
                                                           Erweiterte Bewertungs-
                                                           -grundlage der GLS Bank

    Bewertungsgrundlage
    konventioneller Fonds

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Unsere Investitionsphilosophie

    Nachhaltig und weltweit

     konsequent nachhaltige Investitionsentscheidungen durch ganzheitliche
      Unternehmensbewertung
     Investitionen erfolgen weltweit in etablierte aber auch junge
      Unternehmen in einer Vielzahl von Branchen
     aktive Einbringung und konstruktiver Dialog mit den Unternehmen
     Unterstützung bei der Umsetzung von Nachhaltigkeitsstrategien

    Langfristig und zukunftsgerichtet
     anstelle von kurzfristigen Spekulationsgewinnen steht die langfristige
      unternehmerische Beteiligung im Vordergrund
     Investitionen erfolgen auch in junge innovative Unternehmen und
      insbesondere gezielt in frühen Phasen der Unternehmensentwicklung

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Unsere Investitionsphilosophie

Aus unserer Sicht erhöhen ganzheitliche Bewertungen die Robustheit
eines Anlageportfolios gegenüber sich ändernden wirtschaftlichen
Rahmenbedingungen und daraus resultierenden Unternehmensrisiken:

 zum Beispiel belasten steigende Energiepreise energieeffiziente
  Unternehmen weniger stark
 und zufriedene Mitarbeiter sichern Innovation und Lebensqualität

Sozial-ökologisch verantwortungsvoll handelnde Unternehmen tragen daher,
aus unserer Sicht, geringere ökonomische Risiken.

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Beispiele für unternehmerische Risiken durch soziales
und/oder ökologisches Fehlverhalten

Ökologische Kontroversen
 Verschmutzung des Niger-Delta durch internationale Ölunternehmen:
  Schadensersatz wird noch verhandelt – bis zu 410 Mio. $
 kontaminierte Arbeitsplätze in Stahlwerken in Brasilien – Schadensersatz -
  zahlungen von über 500 Mio. $
 Öl Katastrophe im Golf von Mexico: Schadensersatz bis zu 35 Mrd. $
 Gau in Fukushima, Japan: Schadensersatz (noch) nicht bezifferbar
 Klagen gegen Frackingbetreiber geplant
 …
Soziale Kontroversen
 Brand in Textilfabrik in Bangladesch, Reputationsschäden und evtl.
  Schadensersatzansprüche
 Unredlichkeit im Bankensektor: mehrerer Schadensersatzklagen jeweils
  in Milliarden Höhe
 …
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GLS Bank Aktienfonds

        Nachhaltigkeitsverständnis und Investitionsphilosophie
    1
        der GLS Bank
        Auswahlprozess und Investmentkriterien
    2

        Portfolio- und Titelvorstellung
    3

        Anlegerinformationen
    4

8                      Geld ist für die Menschen da

GLS Wertpapiergeschäft
Grundsätze

 keine Devisenspekulationen
 keine Investition in Wertpapiere von Emittenten, die ihren Sitz aus
        steuerlichen Gründen in eine Steueroase* verlegt haben
 möglichst langfristige Investitionen
 nur zur Absicherung und nur auf regulierten Märkten (Börse) werden
        derivative Finanzmarktinstrumente erworben
 keine Investition in Rohstoffe und Nahrungsmittel
 keine Durchführung von Finanzmarktgeschäften die
        zu einer Destabilisierung von Märkten und als Folge zu einer
        Destabilisierung von Volkswirtschaften führen können, zum Beispiel
        Wertpapierleihe und Leerverkäufe.
    * Eine Steueroase ist ein Land, das sich laut OECD nicht dem international vereinbarten Standard des
      Informationsaustausches verpflichtet hat oder sich zwar zu diesen Standards bekennt, sie aber noch nicht umsetzt

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GLS Anlage- und Finanzierungsgrundsätze
Auszug aus unseren Negativkriterien

Ausgeschlossen sind u.a. folgende
Arbeitsweisen:
 Verletzung von Menschenrechten                          Tierversuche
 Verletzung von Grund- und                               Kontroverses Umweltverhalten
  Arbeitsrechten                                          Kontroverse Wirtschaftspraktiken
 Kinderarbeit
Und/oder Produkte bzw. Branchen
    Atomenergie                                            Pornografie
    Agro-Gentechnik                                        Rüstung
    Biozide                                                Suchtmittel
    Chlororganische Massenprodukte                         Tabak
    Embryonenforschung

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GLS Anlage- und Finanzierungsgrundsätze
Auszug aus unseren Positivkriterien

Investitionskriterien des GLS Bank sind u.a.:
 Unternehmensführung
 Vorbildliche Unternehmenspolitik       Nachhaltige Beschaffung
 Soziales Engagement                    Langfristige Arbeitsplatzsicherung
 Entwicklungspolitische Ziele
 Arbeitsweise:
 Energieeffiziente und erneuerbare                     Transparenz und Dialog
     Energien                                           Ressourceneffizienz
 Produkte:
                                                        Medizin
 Mobilität
                                                        Energieeffiziente Produkte und
 Gesunde Lebensmittel
                                                           Technologie
 nachhaltiger land- und
     waldwirtschaftlicher Anbau

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Auswahl- und Investitionsprozess des GLS Bank
Aktienfonds
Mehrdimensional bewertet und zweistufig geprüft

             Umsetzung durch die Universal Investment

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GLS Bank Aktienfonds

         Nachhaltigkeitsverständnis und Investitionsphilosophie
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         der GLS Bank
         Auswahlprozess und Investmentkriterien
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         Portfolio- und Titelvorstellung
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         Anlegerinformationen
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Wir investieren ausschließlich in Branchen, deren Wirtschaften
dazu dient, menschliche Grundbedürfnisse zu decken…

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Investitionsbeispiele
Mobilität und Transport – innovativ und flexibel

 Fahrradhersteller
 Anbieter von E-Bikes und Pedelecs
 Hersteller von Fahrrad- und E-Bike Komponenten
 Anbieter von Schienenverkehrssystemen
 Betreiber des öffentlichen Nahverkehrs
 Anbieter von Telematik- und Zahlungssystemen
     für den Nahverkehr

 Anbieter von modernen Bahn-Infrastrukturen
     und Bahntechnik

 ….
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Investitionsbeispiele
Soziales – Gesundheit, Ernährung und mehr

 Hersteller von Biolebensmitteln und Hygiene-
     produkten

 Hersteller von Bio- und Naturkosmetikartikeln
 Großhändler von Biolebensmitteln
 Bio-Einzelhandelsketten
 Hersteller von homöopathischen Arzneimitteln
 Produzenten von generischen Arzneimitteln
     insbesondere in Entwicklungsländern

 Anbieter der Wasseraufbereitung in Entwicklungsländern
 ….
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Investitionsbeispiele
Wohnen – mehr als nur 4 Wände und ein Dach

 Systemanbieter für ökologische Dämmung
     und Konstruktionen

 Anbieter von hochwertigen und
     langlebigen Möbeln

 Komplettanbieter für Energie- und
     Klimatechnik im Gebäudebereich

 Anbieter von energiesparenden Elektrogeräten
 ….

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Investitionsbeispiele
Energie – regenerativ und dezentral

 Hersteller von Windkraftanlagen
 Produzenten von Solarzellen
 Projektierer von Windanlagen
 Zulieferanten der Wind- und Solarindustrie
 Betreiber von Windkraftparks
 ….

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GLS Bank Aktienfonds

         Nachhaltigkeitsverständnis und Investitionsphilosophie
     1
         der GLS Bank
         Auswahlprozess und Investmentkriterien
     2

         Portfolio- und Titelvorstellung
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         Anlegerinformationen
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Kostenstruktur des GLS Bank Aktienfonds
Innovative und faire Kostenstruktur

Im ersten Jahr geschätzte Gesamtkosten von ca. 1,70 % bestehend aus:

    Beratungsvergütung (GLS Bank)
    Verwaltungskosten des Sondervermögen (Universal Investment)
    Verwahrkosten (Berenberg Bank)
    sonstige Kosten (Druckkosten, Jahresabschluss, etc. …)

Besonderheit der Kostenstruktur des GLS Bank Aktienfonds:
 kein Ausgabeaufschlag
 keine Performance Fees
 Keine Bestands- und Vertriebsprovisionen

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Kostenstruktur des GLS Bank Aktienfonds
Geringe Transaktionskosten

Transaktionskosten entstehen beim Verkauf bzw. Kauf von Aktien durch den
Fondsmanager wie Handelsmarktgebühren, Geld-Briefspanne usw. …

 Dieser Kostenblock wird i.d.R. jedoch nicht veröffentlicht. Umso höher die
  Umschlagshäufigkeit (Aktienkäufe und Verkäufe im Fonds) desto höher
  sind grundsätzlich diese Kosten. In der Gesamtkostenquote (gemäß
  deutschem Fondsverband) müssen diese Kosten nicht aufgeführt werden.
 Viele (auch nachhaltige) Fonds zeigen eine Umschlagshäufigkeit von über
  200 % auf.

Wir streben eine mittelfristige Umschlagshäufigkeit von 30 % bis 50 % p.a. an,
und damit auch deutlich geringere Kosten für den Anleger.

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GLS Bank Aktienfonds
Zusammengefasst

 langfristiger, nachhaltiger, weltweiter Investitionsansatz
 konsequente Umsetzung des GLS Nachhaltigkeitsansatzes am
  Kapitalmarkt
 ganzheitliche Bewertung der Unternehmen durch eigenes,
  mehrdimensionales und integriertes GLS Bank-Research
 erhöhte Wirksamkeit der Anlage durch Investitionen auch in junge und
  zukunftsweisende Unternehmen
 faire Gebührenstruktur

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Chancen und Risiken

Der Fonds eignet sich, wenn Sie:                              Der Fonds eignet sich nicht, wenn Sie:
  soziale und ökologische Kriterien bei einer                   keine hohen Wertschwankungen
   Anlage berücksichtigen möchten                                 akzeptieren
 hohe Wertschwankungen in Kauf nehmen                           Ihr Kapital nur kurz- bis mittelfristig
 höhere Ertragschancen bei entsprechend                          anlegen möchten
   höheren Risiken akzeptieren                                   einen sicheren Ertrag anstreben
 eine langfristige Depotbeimischung über 8
   Jahre wünschen
 Anteile jederzeit zum aktuellen Tageswert
   verfügen möchten
Die Chancen im Einzelnen:                                     Die Risiken im Einzelnen
 Teilnahme an der positiven
   Kursentwicklung der Aktienmärkte
                                                                 Risiko erheblicher Kursverluste somit
                                                                  Ertragsrisiko
 breite Streuung des Anlagekapitals in eine
   Vielzahl von Einzelwerten/Unternehmen
                                                                 erhöhte Kursschwankungen und
                                                                  Verlustrisiken bei Anlage in mittlere
                                                                  und kleinere Unternehmen möglich
                                                                 Wechselkursrisiko
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GLS Bank Aktienfonds
Kurzportrait

Name:                GLS Bank Aktienfonds
Fondszulassung:      in Deutschland
Anlagefokus:         weltweit in alle Unternehmensgrößen
WKN/ISIN:            A1W2CK / DE000A1W2CK8
Ertragsverwendung:   ausschüttend
Ausschüttung:        jeweils im vierten Quartal des Jahres
Risikoklasse:        3 von 5
Ausgabeaufschlag:    keiner
Rücknahmeabschlag:   keiner
Geschäftsjahr:       1. Oktober bis 30. September

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GLS Bank Aktienfonds
Kurzportrait

Laufende Kosten
im ersten Jahr:          1,70 % p.a.(geschätzt)
davon Beratungsvergütung
für die GLS Bank:        1,25 % p.a.

Fondsinitiatorin:        GLS Bank
Fondsberaterin:          GLS Bank
Kapitalverwaltungs-
gesellschaft (KVG):      Universal Investment
Verwahrstelle
(Depotbank):             Joh. Berenberg, Gossler & Co. KG
Verfügbarkeit:           grundsätzlich börsentäglich

Kein Vertrieb an US Personen
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Wichtige Hinweise

 Dies ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Die Angaben beruhen auf Quellen, die
 wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können.
 Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dies keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen
 darstellt. Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds
 entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsunterlagen (Verkaufsprospekt, Wesentliche Anlegerinformationen sowie
 den Jahres- und Halbjahresbericht). Anlageentscheidungen sollten daher nur auf der Grundlage dieser
 Verkaufsunterlagen getroffen werden, die auch die allein maßgeblichen Anlagebedingungen enthalten. Die
 Verkaufsunterlagen können Sie ab dem Auflagedatum des Fonds kostenlos in deutscher Sprache über den
 Kundenservice der GLS Gemeinschaftsbank eG (GLS Bank) erhalten sowie im Internet unter www.universal-
 investment.de. Die zur Verfügung gestellten Informationen ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die
 Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder. Die
 in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Weder
 Universal-Investment noch die GLS Bank übernehmen irgendeine Art von Haftung für die Verwendung dieses
 Dokuments oder dessen Inhalt.

 Stand aller Informationen, Darstellung und Erläuterungen: soweit nicht anders angegeben.

 Ihre Kontaktmöglichkeiten:
 GLS Bank, Christstraße 9, 44789 Bochum, Telefon: +49 234 5797 454, Telefax: +49 234 5797 222, www.gls.de
 www.gls-fonds.de“

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STEP - Kommunikation
Ihre Wege zur GLS Bank

     Schriftlich          Telefonisch                          Elektronisch              Persönlich

     GLS Bank             0234 5797-100                        kundendialog@gls.de       Filialen in:
     Postfach 10 08 29    Information & Service                                          Berlin, Bochum,
     44708 Bochum                                              www.gls.de                Frankfurt, Freiburg,
     Fax: 0234 5797-222   0234 5797-200                                                  Hamburg, München,
                          Angebots- &                          www.gls.de/service-
                                                                                         Stuttgart
                          Anlageberatung                       portal

                          0234 5797-300                        www.gls.de/blog
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27    GLS Bank, 2013                Geld ist für die Menschen da

Danke!
Für Ihre Interesse am GLS Bank Aktienfonds

Weitere Information zum GLS Bank Aktienfonds unter

www.gls-fonds.de

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