USD BARRICK GOLD EXPRESS - Raiffeisen CENTROBANK
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WERBUNG PRODUKTBROSCHÜRE Juli 2020 Raiffeisen Centrobank AG
USD BARRICK GOLD EXPRESS
ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ
EXPRESS-ZERTIFIKAT
▪ Basiswert: Aktie der Barrick Gold Corp.
▪ Jährliche Ertragschance von 10,5 %
▪ Barriere von 60 % des Startwerts nur am Laufzeitende aktiv
(Aktienlieferung möglich)
▪ Jährlich sinkendes Auszahlungslevel
▪ Volles Marktrisiko bei Verletzen der Barriere,
Währungsrisiko und Emittentenrisiko
▪ Weitere Informationen zu Chancen/Risiken auf den Folgeseiten
▪ Laufzeit: 1 bis 5 Jahre (vorzeitige Tilgungsmöglichkeit)
2 19
Z ertifikate von
Raiffeisen Centrobank AG USD Barrick Gold Express
PER EXPRESS FRÜHER AM ZIEL
Auf den Punkt gebracht:
Mit dem Zertifikat USD Barrick Gold Express besteht jährlich die Chance auf eine vorzeitige
Rückzahlung und somit auf einen Ertrag von 10,5 % pro Laufzeitjahr, wenn der Kurs der Barrick Gold-
Aktie an einem der Jährlichen Bewertungstage auf oder über dem jährlich sinkenden Auszahlungslevel
liegt. Notiert die Aktie unter dem jeweiligen Auszahlungslevel, verlängert sich die Laufzeit um ein Jahr
– bis auf maximal fünf Jahre. Im Falle einer Barriereverletzung am Laufzeitende sind Anleger eins zu
eins dem Marktrisiko ausgesetzt.
KEY FACTS
Emittent Raiffeisen Centrobank AG* Das Zertifikat USD Barrick Gold Express verbindet die Chance auf einen attraktiven Ertrag
Angebot Daueremission mit der Möglichkeit einer vorzeitigen Tilgung. Als Basiswert dient die Aktie der Barrick
ISIN / WKN AT0000A2HQM2 / RC0Y5C Gold Corp. Anlegern, die davon ausgehen, dass der Kurs dieser Aktie in den nächsten fünf
Emissionspreis 100 % Jahren zumindest auf dem jeweiligen Auszahlungslevel (siehe Tabelle unten) notiert, eröffnet
Nominalbetrag USD 1.000 das Express-Zertifikat die Chance auf einen soliden Ertrag. Die mögliche jährliche Rendite
Zeichnungsfrist1 21.07. - 17.08.2020 beträgt 10,5 % des Nominalbetrags. Die Laufzeit des Zertifikats beträgt mindestens ein
Erster Bewertungstag 18.08.2020 Jahr und maximal fünf Jahre. Weitere Details zu den Chancen und Risiken werden auf der
Emissionsvaluta 19.08.2020 Folgeseite dargestellt.
Jährliche Bewertungstage 17.08.2021,
17.08.2022, 17.08.2023, FUNKTIONSWEISE
15.08.2024, 15.08.2025 Am Ersten Bewertungstag wird der Schlusskurs der Barrick Gold-Aktie als Startwert
Letzter Bewertungstag 15.08.2025 festgehalten und die Barriere (60 % des Startwerts) ermittelt. Zusätzlich werden die jährlich
Vorz. Rückzahlungstermine 20.08.2021, sinkenden Auszahlungslevels fixiert. Am jeweiligen Jährlichen Bewertungstag wird der
22.08.2022, 22.08.2023, 20.08.2024 Schlusskurs der Barrick Gold-Aktie mit dem jeweiligen Auszahlungslevel verglichen.
Letzter Rückzahlungstermin 20.08.2025 Liegt der Aktien-Schlusskurs an einem der Jährlichen Bewertungstage auf oder über dem
Startwert Schlusskurs der Aktie entsprechenden Auszahlungslevel, kommt es zur (vorzeitigen) Rückzahlung des Zertifikats zum
am Ersten Bewertungstag definierten Auszahlungspreis:
Auszahlungslevels in % des Startwerts
2021: 100 %, 2022: 90 %,
2023: 80 %, 2024: 70 %, 2025: 60 %
LAUFZEIT AUSZAHLUNGSLEVEL AUSZAHLUNGSPREIS ENTSPRICHT
Beobachtung des Auszahlungslevels
1. Jahr: 100 % des Startwerts 110,5 % des Nominalbetrags 1 x 10,5 %
jeweils am Jährlichen Bewertungstag
2. Jahr: 90 % des Startwerts 121,0 % des Nominalbetrags 2 x 10,5 %
Barriere 60 % des Startwerts
3. Jahr: 80 % des Startwerts 131,5 % des Nominalbetrags 3 x 10,5 %
Beobachtung nur am Letzten Bewertungstag
4. Jahr: 70 % des Startwerts 142,0 % des Nominalbetrags 4 x 10,5 %
Rückzahlung Liegt der Schlusskurs der
5. Jahr: 60 % des Startwerts 152,5 % des Nominalbetrags 5 x 10,5 %
Barrick Gold-Aktie an einem der Jährlichen ª JE LÄNGER DIE LAUFZEIT, UMSO NIEDRIGER DAS AUSZAHLUNGSLEVEL
Bewertungstage auf oder über dem jährlich UND UMSO HÖHER DER MÖGLICHE AUSZAHLUNGSPREIS
sinkenden Auszahlungslevel, erfolgt die
(vorzeitige) Rückzahlung in Höhe des
definierten Auszahlungspreises. Ansonsten Notiert die Aktie am Jährlichen Bewertungstag unter dem Auszahlungslevel, verlängert sich
kommt es am Laufzeitende zur physischen die Laufzeit um ein weiteres Jahr (bis auf maximal fünf Jahre). Zugleich steigt der mögliche
Aktienlieferung. Die Rückzahlung ist abhängig Auszahlungspreis jährlich um 10,5 % des Nominalbetrags (bis auf maximal 152,5 %) und das
von der Zahlungsfähigkeit der RCB*. Auszahlungslevel fällt jedes Laufzeitjahr um 10 Prozentpunkte.
Börsenzulassung Frankfurt
Kursinfo www.rcb.at Ist es in den ersten vier Laufzeitjahren nicht zu einer vorzeitigen Rückzahlung gekommen und
* Raiffeisen Centrobank AG ist eine liegt der Schlusskurs der Aktie auch am fünften und zugleich Letzten Bewertungstag unter dem
100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank Auszahlungslevel von 60 % (entspricht der Barriere), so kommt es zur physischen Lieferung von
International AG – Rating der RBI: Aktien. Das heißt, ist die Aktie am Laufzeitende im Vergleich zum Startwert um mehr als 40 %
www.rbinternational.com/ir/ratings gefallen, werden Aktien der Barrick Gold Corp. zu der am Beginn der Laufzeit definierten
1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungs- Anzahl (Nominalbetrag/Startwert) in das Wertpapierdepot des Anlegers eingebucht. Der
frist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG.
Bruchteil wird ausbezahlt.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 15.07.2020
Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 2/4www.rcb.at
DEFINIERTE AKTIENANZAHL
Die Anzahl der zu lieferenden Aktien wird
Erster Bewertungstag EMISSION Startwert = 100 %
folgendermaßen ermittelt: Startwert = Aktien-Schlusskurs Barriere = 60 % des Startwerts
Aktienanzahl = Nominalbetrag/Startwert 18.08.2020 am Ersten Bewertungstag Beobachtung der Barriere: Letzer Bewertungstag
Hierbei ergeben sich i.d.R. keine ganzen
Zahlen. Da im Falle einer physischen Jährlicher Bewertungstag Aktie ≥ Startwert (100 %) JA vorzeitige Rückzahlung zu 110,5 %
Lieferung aber nur ganze Aktien handelbar 17.08.2021 = USD 1.105 pro USD 1.000 Nominalbetrag
NEIN
sind, wird der Marktwert des darüber
hinausgehenden Aktienbruchteils ausbezahlt: Jährlicher Bewertungstag Aktie ≥ 90 % des Startwerts JA vorzeitige Rückzahlung zu 121,0 %
Bruchteil x Aktienschlusskurs am Letzten 17.08.2022 = USD 1.210 pro USD 1.000 Nominalbetrag
NEIN
Bewertungstag = Barausgleich
Jährlicher Bewertungstag Aktie ≥ 80 % des Startwerts JA vorzeitige Rückzahlung zu 131,5 %
Das Zertifikat USD Barrick Gold Express 17.08.2023 = USD 1.315 pro USD 1.000 Nominalbetrag
NEIN
ist mit physischer Lieferung ausgestattet.
Im ungünstigsten Fall erhält der Anleger Jährlicher Bewertungstag Aktie ≥ 70 % des Startwerts JA vorzeitige Rückzahlung zu 142,0 %
am Laufzeitende Aktien der Barrick Gold 15.08.2024
NEIN = USD 1.420 pro USD 1.000 Nominalbetrag
Corp. in sein Depot geliefert.
J. + Letzter Bewertungstag Aktie ≥ 60 % des Startwerts JA Rückzahlung zu 152,5 %
BARRICK GOLD CORP. AKTIE
15.08.2025 = USD 1.525 pro USD 1.000 Nominalbetrag
Price
USD
NEIN
25
60 % indikative 20
physische Lieferung von Aktien
Barriere
15 … zu der zu Laufzeitbeginn definierten Aktienanzahl
10
BEISPIEL: Barriere und Berechnung der Aktienanzahl - Annahme: Erster Bewertungstag 15.07.2020
5
AKTIE STARTWERT 100 %* BARRIERE 60 % AKTIENANZAHL (Nominalbetrag/Startwert)
2015 2016 2017 2018 2019 2020
Barrick Gold Corp. USD 27,09 USD 16,254 36,9140 Aktien**
Stand: 15.07.2020; Quelle: Bloomberg (GOLD US);
ISIN: CA0679011084 *... exemplarischer Startwert bezogen auf den Schlusskurs der Barrick Gold-Aktie vom 15.07.2020 bei USD 27,09;
Quelle: Bloomberg (GOLD US), ISIN: CA0679011084; **... Der Bruchteil wird ausbezahlt.
Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung der
Vergangenheit keine Rückschlüsse auf die zukünftige
Wertentwicklung zulässt.
Währungsrisiko/-chance: Dieses Zertifikat ist nicht währungsgesichert. Sofern die Zahlungsströme aus dem
RELEVANTE BÖRSE FÜR DEN BASISWERT Zertifikat später in eine andere Währung konvertiert werden, ergeben sich aufgrund des Nominalbetrags
in USD zusätzliche Risiken wie auch Chancen aus den möglichen Wechselkursschwankungen.
Barrick Gold Corp.: New York Stock Exchange
GEEIGNETE MARKTERWARTUNG CHANCEN
▫ Ertragschance: Für Anleger besteht die Chance auf Ertrag bei gleichbleibendem,
fallend seitwärts steigend steigendem oder moderat fallendem Kurs der zugrundeliegenden Barrick Gold-Aktie (siehe
sinkende Auszahlungslevels).
IHR ANLAGEHORIZONT
▫ Mögliche vorzeitige Rückzahlung: Die vorzeitige Rückzahlung zu dem vorab festgelegten
bis 3 Jahre 3 bis 5 Jahre über 5 Jahre Auszahlungspreis erfolgt, wenn die Aktie an einem der Jährlichen Bewertungstage auf oder
über dem Auszahlungslevel notiert.
HINWEISE
▫ Flexibilität: Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt
Die angeführten Chancen und Risiken stellen
eine Auswahl der wichtigsten Fakten zum RISIKEN
Produkt dar. ▫ Ertragsbegrenzung: Die Ertragschance ist auf 10,5 % pro Laufzeitjahr begrenzt. Notiert
Sie sind im Begriff, ein Produkt zu die Aktie der Barrick Gold Corp. an keinem der fünf Bewertungstagen auf oder über dem
erwerben, das nicht einfach ist und schwer Auszahlungslevel, erfolgt keine (vorzeitige) Rückzahlung zum definierten Auszahlungspreis
zu verstehen sein kann. und Anleger erzielen keinen Ertrag.
Weitere Informationen finden Sie in dem von ▫ Barriereverletzung: Sollte die Barriere des Express-Zertifikats am Letzten Bewertungstag
der Österreichischen Finanzmarktaufsicht verletzt werden, erhalten Anleger Barrick Gold-Aktien zur am Beginn der Laufzeit definierten
(FMA) gebilligten Basisprospekt (samt Anzahl und sind somit ohne Schutzmechanismus dem Marktrisiko ausgesetzt. Im Falle einer
allfälliger Nachträge) – hinterlegt bei der physischen Lieferung wird der Marktwert der gelieferten Aktien unter dem Nominalbetrag
Oesterreichischen Kontrollbank AG als liegen. Nahe der Barriere kann es auch während der Laufzeit zu überproportionalen
Meldestelle und veröffentlicht unter Kursbewegungen des Zertifikats kommen.
www.rcb.at/wertpapierprospekte ▫ Währungsrisiko: Dieses Zertifikat notiert in USD. Somit besteht für Euro-Anleger ein
(wir empfehlen vor einer Anlageentscheidung Währungsrisiko.
den Prospekt zu lesen) – und in den ▫ Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-in“): Zertifikate sind nicht vom Einla gen
Basisinformationsblättern sowie unter sicherungssystem gedeckt. Es besteht das Risiko, dass Raiffeisen Centrobank AG nicht in
„Kundeninformation und Regulatorisches“
der Lage ist, ihrer Zahlungsverpflichtung, aufgrund von Zahlungsunfähigkeit (Emittentenrisiko)
www.rcb.at/kundeninformation
oder etwaiger behördlicher Anordnungen („Bail-in“), nachzukommen. In diesen Fällen kann
es zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 07.10.2019 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 3/4WERBUNG PRODUKTBROSCHÜRE Juli 2020 Raiffeisen Centrobank AG
RECHTS-/RISIKOHINWEISE
Die in dieser Werbung enthaltenen Angaben dienen, trotz sorgfältiger
Recherche, lediglich der unverbindlichen Information und stellen weder
Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at
eine Beratung, Empfehlung noch eine Aufforderung zum Abschluss einer oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 1/51520 - 484.
Transaktion dar. Die Darstellung ist allgemeiner Natur, berücksichtigt nicht
die persönlichen Verhältnisse potentieller Anleger und kann daher eine
individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung und Risikoaufklärung Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1:
nicht ersetzen. Diese Werbung wurde nicht unter Einhaltung der
Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen
erstellt und unterliegt nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Produkt-Hotline T.: 01/51520 - 484 produkte@rcb.at
Verbreitung von Finanzanalysen.
Mag. Heike Arbter (Mitglied des Vorstands) T.: 01/51520 - 407 heike.arbter@rcb.at
Die vollständige Information und Rechtsgrundlage für die in dieser
Werbung beschriebenen Finanzinstrumente bilden der bei der
Mag. Philipp Arnold (Leitung Sales) T.: 01/51520 - 469 philipp.arnold@rcb.at
Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle hinterlegte und von DI Roman Bauer (Leitung Trading) T.: 01/51520 - 384 roman.bauer@rcb.at
der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligte Basisprospekt
(samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen) sowie die hinterlegten Thomas Stagl, MSc (Leitung Sales CEE) T.: 01/51520 - 351 thomas.stagl@rcb.at
Endgültigen Bedingungen. Die Billigung des Basisprospektes durch die Mag. Mariusz Adamiak T.: 01/51520 - 395 mariusz.adamiak@rcb.at
FMA ist nicht als Befürwortung der hier beschriebenen Finanzinstrumente
seitens der FMA zu verstehen. Diese Unterlagen bzw. weitere Informationen Raphael Bischinger T.: 01/51520 - 432 raphael.bischinger@rcb.at
entnehmen Sie bitte der Website der Raiffeisen Centrobank AG unter Lukas Florreither, BA T.: 01/51520 - 397 lukas.florreither@rcb.at
www.rcb.at/wertpapierprospekte bzw. www.rcb.at. Zusätzliche
Informationen über die hier beschriebenen Finanzinstrumente finden Walter Friehsinger T.: 01/51520 - 392 walter.friehsinger@rcb.at
sich auch in den jeweiligen Basisinformationsblättern, die auf der Lukas Hackl, MA T.: 01/51520 - 468 lukas.hackl@rcb.at
Website der Raiffeisen Centrobank AG (www.rcb.at) abrufbar sind.
Soweit nicht ausdrücklich in den genannten Dokumenten angegeben, Mag. Christian Hinterwallner, MBA T.: 01/51520 - 486 christian.hinterwallner@rcb.at
wurden und werden in keiner Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen,
Stefanie Hönig T.: 01/51520 - 348 stefanie.hoenig@rcb.at
die ein öffentliches Angebot der hier beschriebenen Finanzinstrumente
erlauben. Jegliche Haftung der Raiffeisen Centrobank AG im Mag. Marianne Kögel T.: 01/51520 - 482 marianne.koegel@rcb.at
Zusammenhang mit der Erstellung dieser Werbung, insbesondere für
die Richtigkeit, Angemessenheit und Vollständigkeit ihres Inhalts, ist
Kathrin Korinek T.: 01/51520 - 401 kathrin.korinek@rcb.at
ausgeschlossen. Strukturierte Wertpapiere sind risikoreiche Instrumente Jaroslav Kysela, MSc T.: 01/51520 - 481 jaroslav.kysela@rcb.at
der Vermögensveranlagung. Der Wert des Zertifikates ist abhängig vom
Wert des zugrundeliegenden Basiswertes. Ungünstige Entwicklungen
Aleksandar Makuljevic T.: 01/51520 - 385 aleksandar.makuljevic@rcb.at
des Basiswertes können somit Wertschwankungen des Express- Ing. Monika Mrnustikova T.: 01/51520 - 386 monika.mrnustikova@rcb.at
Zertifikates verursachen. Dies kann bei Verkauf des Express-Zertifikates
zum Verlust eines wesentlichen Teils des eingesetzten Kapitals bis hin Anja Niederreiter T.: 01/51520 - 483 anja.niederreiter@rcb.at
zum Totalverlust führen („Marktrisiko“). Der Kurs des Express-Zertifikates Premysl Placek T.: 01/51520 - 394 premysl.placek@rcb.at
ist von einer Vielzahl von Einflussfaktoren abhängig und folgt nicht
direkt der Wertentwicklung des Basiswertes. Solche Einflussfaktoren Ing. Michal Polin T.: +421/257203 - 041 michal.polin@rcb.sk
sind z.B. Intensität der Wertschwankungen des Basiswertes (Volatilität), Thomas Pusterhofer, MA T.: 01/51520 - 379 thomas.pusterhofer@rcb.at
Zinsniveau, Bonität des Emittenten oder Restlaufzeit. Bei Verkauf
des Express-Zertifikates während der Laufzeit kann dies zum Verlust Martin Rainer, MSc T.: 01/51520 - 391 martin.rainer@rcb.at
eines Teils des eingesetzten Kapitals bis hin zum Totalverlust führen
Ludwig Schweighofer, MSc T.: 01/51520 - 460 ludwig.schweighofer@rcb.at
(„Kursentwicklung“). Dividenden und vergleichbare Ansprüche des
Basiswerts werden bei der Ausgestaltung des Express-Zertifikats Alexander Unger, MA T.: 01/51520 - 478 alexander.unger@rcb.at
berücksichtigt und daher nicht ausgeschüttet.
Mag. Fabiola Vicenova T.: +421/257203 - 040 fabiola.vicenova@rcb.sk
Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-in“): Die Tilgung bzw. Wilhelmine Wagner-Freudenthal, MA T.: 01/51520 - 381 wilhelmine.wagner-freudenthal@rcb.at
Rückzahlung des Zertifikats am Laufzeitende ist abhängig von der
Zahlungsfähigkeit des Emittenten (Emittentenrisiko). Anleger sind dem Mag. Martin Vonwald T.: 01/51520 - 338 martin.vonwald@rcb.at
Risiko ausgesetzt, dass die Raiffeisen Centrobank AG als Emittentin Michael Wilnitsky, MSc T.: 01/51520 - 470 michael.wilnitsky@rcb.at
ihre Verpflichtungen aus den beschriebenen Finanzinstrumenten
– beispielsweise im Falle einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/
Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung von Abwicklungs-
maßnahmen durch die Abwicklungsbehörden – nicht erfüllen kann.
Eine solche Anordnung durch die Abwicklungsbehörde kann im Falle
einer Krise der Emittentin auch im Vorfeld eines Insolvenzverfahrens
ergehen. Dabei stehen der Abwicklungsbehörde umfangreiche
Eingriffsbefugnisse zu (sogenannte „Bail-in Instrumente“). Unter
anderem kann sie die Ansprüche der Anleger aus den beschriebenen
Finanzinstrumenten bis auf null herabsetzen, die beschriebenen
Finanzinstrumente beenden oder in Aktien des Emittenten umwandeln
und Rechte der Anleger aussetzen. Detaillierte Informationen unter:
www.rcb.at/basag. Die Emittentin hat das Recht, die Zertifikate
unter bestimmten Umständen vor dem Rückzahlungstermin vorzeitig
zurückzuzahlen. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich.
Angaben zu Wertentwicklungen in der Vergangenheit stellen keine
verlässlichen Indikatoren für die zukünftigen Wertentwicklungen dar.
Weitere wichtige Risikohinweise – siehe Basisprospekt. Die vorliegende
Werbung stellt keine verbindliche steuerrechtliche Beratungsleistung
dar. Die steuerliche Behandlung von Anlageinvestitionen ist von den
persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann
künftigen Änderungen unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen
auf die individuelle steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen,
sich mit einem Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen
basieren auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten
Personen zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die
Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen
der Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann.
Finanzinstrumente, die in einer Währung denominieren, die nicht
der Währung des Landes des regulären Aufenthalts des möglichen
Investors entspricht (z.B. in USD), setzen diesen einem zusätzlichen
Währungsrisiko aus, welches die Performance dieser Finanzinstrumente
negativ sowie positiv beeinflussen kann.
Aufsichtsbehörden: Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA),
Oesterreichische Nationalbank, Europäische Zentralbank im
Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory
Mechanism, SSM). Impressum gemäß österreichischem Mediengesetz:
Medieninhaber und Hersteller ist die Raiffeisen Centrobank AG,
Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien/Österreich.Sie können auch lesen
