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WERBUNG PRODUKTBROSCHÜRE Dezember 2019 Raiffeisen Centrobank AG
USD APPLE TWIN WIN
ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ
BONUS-ZERTIFIKAT
▪▪ Basiswert: Aktie der Apple Inc.
▪▪ 1:1 Partizipation an steigenden Kursen der Apple-Aktie
bis zu maximal +50 % im Vergleich zum Startwert
▪▪ Renditechance auch bei moderat fallenden Kursen:
Kursrückgänge bis zur Barriere werden 1:1 in Gewinne umgewandelt
▪▪ Barriere bei 58 % des Aktien-Startwerts
▪▪ Volles Marktrisiko bei Verletzen der Barriere (Aktienlieferung möglich),
Währungsrisiko, Emittentenrisiko
▪▪ Weitere Informationen zu Chancen/Risiken auf den Folgeseiten
▪▪ 3,5 Jahre Laufzeit
2 19
Z ertifikate
Bonus von von
- Z ertifikate
Raiffeisen Centrobank AG USD Apple Twin Win
ERTRAGSCHANCE IN JEDE RICHTUNG
Mit dem Zertifikat USD Apple Twin Win der Raiffeisen Centrobank AG partizipieren Anleger zum
Laufzeitende 1:1 an der positiven Kursentwicklung der Apple-Aktie bis zu maximal +50 % im
Vergleich zum Startwert. Solange die Barriere von 58 % des Startwerts niemals verletzt wird, wird
auch eine negative Kursentwicklung am Laufzeitende 1:1 in Gewinn umgewandelt. Im Falle einer
Barriereverletzung durch die zugrundeliegende Aktie sind Anleger eins zu eins dem Marktrisiko
ausgesetzt. D.h. in diesem Fall ist ein wesentlicher Kapitalverlust möglich.
KEY FACTS
Emittent Raiffeisen Centrobank AG Mit einer Marktkapitalisierung von über USD 1 Billion zählt Apple Inc. zu den wertvollsten
Angebot Daueremission Unternehmen der Welt. Der Technologieriese mit Sitz in Kalifornien ist vor allem durch seine
ISIN / WKN AT0000A2BSX8 /RC0WE4 Marken Mac, iPhone und iPad weltbekannt. Seit Markteinführung des ersten iPhones im Jahr
Emissionspreis 100 % 2007 ist der Kurs der Apple-Aktie um mehr als 1.400 % gestiegen. Neben Hardware-Produkten
Nominalbetrag USD 1.000 bietet der Konzern auch eine Reihe an Software Lösungen und Online-Diensten wie iTunes,
Zeichnungsfrist1 03.12.19 - 07.01.2020 Apple Music und iCloud an. Das Zertifikat USD Apple Twin Win ist ein Anlageprodukt ohne
Erster Bewertungstag 08.01.2020 Kapitalschutz und eignet sich für Investoren, die der Aktie der Apple Inc. positiv gegenüberstehen,
Emissionsvaluta 09.01.2020 jedoch moderate Rücksetzer dieser Aktie auf mittlere Sicht ebenso für möglich halten.
Letzter Bewertungstag 05.07.2023
Rückzahlungstermin 10.07.2023 FUNKTIONSWEISE
Startwert Schlusskurs der Aktie
Am Ersten Bewertungstag wird der Schlusskurs der Apple-Aktie als Startwert festgehalten und
am Ersten Bewertungstag
die Barriere (58 % des Startwerts) ermittelt. Während des Beobachtungszeitraums werden
Cap 150 % des Startwerts
die Schlusskurse der Aktie täglich mit der Barriere verglichen. Solange die Aktie an keinem
Barriere 58 % des Startwerts
Tag 42 % oder mehr unter ihrem Startwert schließt, erfolgt die Auszahlung am Laufzeitende
Barrierebeobachtung täglich (Schlusskurs)
entsprechend des „Twin Win“-Mechanismus:
Beobachtungszeitraum
▫▫ Eine positive Kursentwicklung der Aktie bis zu maximal +50 % im Vergleich zum Startwert
09.01.2020 - 05.07.2023
wird am Laufzeitende 1:1 zusätzlich zum Nominalbetrag ausbezahlt.
Rückzahlung Wurde die
▫▫ Auch eine negative Kursentwicklung der Aktie wird am Laufzeitende 1:1 in Gewinn
Barriere während der Laufzeit weder berührt
umgewandelt und zusätzlich zum Nominalbetrag ausbezahlt.
noch unterschritten und notiert der Kurs der
Apple-Aktie am Letzten Bewertungstag
a) auf/über dem Startwert: die positive
Sollte die Barriere während der Laufzeit zumindest einmal berührt bzw. unterschritten werden
Kursentwicklung bis zu max. +50 % wird und liegt der Schlusskurs der Aktie am Letzten Bewertungstag unter dem Cap von 150 %, erfolgt
zusätzlich zum Nominalbetrag ausbezahlt; die Tilgung am Laufzeitende in Form von physischer Lieferung von Apple-Aktien. Ist die Aktie am
b) unter dem Startwert: die negative Laufzeitende trotz Barriereverletzung mindestens 50 % im Vergleich zum Startwert gestiegen,
Kursentwicklung wird 1:1 in Gewinn erfolgt die Rückzahlung zum Höchstbetrag von USD 1.500 pro Nominalbetrag. D.h. Anleger
umgewandelt und zusätzlich zum partizipieren nicht an Kursanstiegen der Aktie über den Cap hinaus.
Nominalbetrag ausbezahlt. Bei einer Barriere-
verletzung erfolgt die Tilgung am Laufzeitende
BSP.: Rückzahlung am Laufzeitende BSP.: Rückzahlung am Laufzeitende
in Form von physischer Aktienlieferung bzw.
KEINE Barriereverletzung Barriereverletzung
durch Auszahlung des Höchstbetrags (sollte
die Aktie am Letzten Bewertungstag auf WERTENTWICKLUNG RÜCKZAHLUNG WERTENTWICKLUNG RÜCKZAHLUNG
oder über 150 % des Startwerts notieren). AKTIE ZERTIFIKAT ZERTIFIKAT 2 AKTIE ZERTIFIKAT ZERTIFIKAT 2
+100 % +50 % USD 1.500 +100 % +50 % USD 1.500
Die Rückzahlung ist abhängig von der
+25 % +25 % USD 1.250 +25 % +25 % Physische Lieferung
Zahlungsfähigkeit der RCB* +10 % +10 % USD 1.100 +10 % +10 % Physische Lieferung
Börsenzulassung Frankfurt 0% 0% USD 1.000 0% 0% Physische Lieferung
Kursinfo www.rcb.at -10 % +10 % USD 1.100 -10 % -10 % Physische Lieferung
* Raiffeisen Centrobank AG ist eine -25 % +25 % USD 1.250 -25 % -25 % Physische Lieferung
-40 % +40 % USD 1.400 -40 % -40 % Physische Lieferung
100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank
2 ... Beispielhafte Rückzahlung pro USD 1.000 Nominalbetrag
International AG – Rating der RBI:
www.rbinternational.com/ir/ratings
1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungs-
frist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 21.11.2019 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 2/4www.rcb.at
DEFINIERTE AKTIENANZAHL Am Letzten Bewertungstag tritt eines der folgenden Szenarien ein:
Die Anzahl der zu lieferenden Aktien wird
folgendermaßen ermittelt: SZENARIO 1: Barriere während des Beobachtungszeitraums nie verletzt und ...
Aktienanzahl = Nominalbetrag/Startwert A) ... Aktien-Schlusskurs am Letzten Bewertungstag auf/über dem Startwert:
Hierbei ergeben sich i.d.R. keine ganzen Hat sich die Apple-Aktie im Vergleich zum Startwert positiv entwickelt, nehmen Anleger
Zahlen. Da im Falle einer physischen 1:1 bis zu maximal +50 % an diesem Kursanstieg teil. Am Rückzahlungstermin wird die
Lieferung aber nur ganze Aktien handelbar positive Wertentwicklung der Aktie bis zu maximal +50 % zusätzlich zum Nominalbetrag
sind, wird der Marktwert des darüber von USD 1.000 ausbezahlt.
hinausgehenden Aktienbruchteils ausbezahlt: B) ... Aktien-Schlusskurs am Letzten Bewertungstag unter dem Startwert:
Bruchteil x Aktienschlusskurs am Letzten Selbst von Kursrückgängen der Aktie können Anleger profitieren: Wurde die Barriere
Bewertungstag = Barausgleich während des Beobachtungszeitraums nicht verletzt wird die negative Kursentwicklung
am Laufzeitende 1:1 in Gewinn umgewandelt und zusätzlich zum Nominalbetrag von
Das Zertifikat USD Apple Twin Win ist USD 1.000 ausbezahlt.
mit physischer Lieferung ausgestattet.
Im ungünstigsten Fall erhält der Anleger SZENARIO 2: Barriere während des Beobachtungszeitraums verletzt und ...
am Laufzeitende Aktien der Apple Inc. in A) ... Aktien-Schlusskurs am Letzten Bewertungstag unter dem Startwert:
sein Depot geliefert. In diesem Fall erfolgt die Tilgung in Form von physischer Aktien-Lieferung. Das heißt,
es werden Aktien der Apple Inc. zu der am Beginn der Laufzeit definierten Anzahl
BASISWERT: APPLE INC.
Price
(Nominalbetrag/Startwert) in das Wertpapierdepot des Anlegers eingebucht. Der
USD
260 Bruchteil wird ausbezahlt.
B) ... Aktien-Schlusskurs am Letzten Bewertungstag auf/über dem Startwert:
240
220
200 Hat sich die Apple-Aktie nach der Barriereverletzung wieder erholt und notiert am Letzten
Bewertungstag auf/über dem Startwert aber unter dem Cap von 150 %: In diesem Fall
180
indikative Barriere 58 % 160
140
erfolgt die Tilgung ebenfalls in Form von physischer Aktien-Lieferung.
120
100 Liegt der Schlusskurs der Apple-Aktie am Letzten Bewertungstag auf/über dem Cap von 150 %
2015 2016 2017 2018 2019
des Startwerts erfolgt die Rückzahlung zum Höchstbetrag von USD 1.500 pro Nominalbetrag.
Stand: 21.11.2019; Quelle: Reuters (AAPL.O). Bitte beachten
Sie, dass die Wertentwicklung der Vergangenheit keine
Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung dieses
Basiswerts zulässt.
BEISPIEL: Barriere und Berechnung der Aktienanzahl - Annahme: Erster Bewertungstag 20.11.2019
RELEVANTE BÖRSE FÜR DEN BASISWERT
AKTIE STARTWERT 100 %* BARRIERE 58 % AKTIENANZAHL
Apple Inc.: NASDAQ
Apple Inc. 263,19 152,6502 3,7995 Aktien**
GEEIGNETE MARKTERWARTUNG *... exemplarischer Startwert bezogen auf den Schlusskurs der Apple-Aktie vom 20.11.2019.
Quelle: Reuters (AAPL.O), ISIN: US0378331005; **... Der Bruchteil wird ausbezahlt.
fallend seitwärts steigend
CHANCEN
IHR ANLAGEHORIZONT ▫▫ Ertragschance: Für Anleger besteht die Chance auf Ertrag bei steigendem und bei moderat
fallendem Kurs der Apple-Aktie: Solange die Barriere nicht verletzt wurde, profitieren Anleger
bis 3 Jahre 3 bis 5 Jahre über 5 Jahre
sowohl von Kursanstiegen bis zum Cap als auch von Kursrückgängen bis zur Barriere.
HINWEISE ▫▫ Sicherheitspuffer: Partielle Absicherung gegen Kursverluste durch den anfänglichen
Die angeführten Chancen und Risiken stellen Sicherheitspuffer von 42 % – Barriere bei 58 % des Startwerts
eine Auswahl der wichtigsten Fakten zum ▫▫ Flexibilität: Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt
Produkt dar.
Sie sind im Begriff, ein Produkt zu RISIKEN
erwerben, das nicht einfach ist und schwer ▫▫ Barriereverletzung: Sollte die Barriere während der Laufzeit verletzt werden und liegt der
zu verstehen sein kann. Schlusskurs der Aktie am Letzten Bewertungstag unter dem Cap, erhalten Anleger Apple-
Weitere Informationen finden Sie in dem von Aktien zur am Beginn der Laufzeit definierten Anzahl und sind somit ohne Schutzmechanismus
der Österreichischen Finanzmarktaufsicht dem Marktrisiko ausgesetzt. Nahe der Barriere kann es auch während der Laufzeit zu
(FMA) gebilligten Basisprospekt (samt überproportionalen Kursbewegungen des Zertifikats kommen.
allfälliger Nachträge) – hinterlegt bei der ▫▫ Währungsrisiko: Da das Zertifikat in USD notiert, besteht für Euro-Anleger ein Währungsrisiko.
Oesterreichischen Kontrollbank AG als ▫▫ Limitierte Ertragschance: Die Gewinnchance ist durch den Cap begrenzt. Anleger können
Meldestelle und veröffentlicht unter auf Basis des Emissionspreises von 100 % maximal 50 % Ertrag in 3,5 Jahren Laufzeit
www.rcb.at/wertpapierprospekte lukrieren (entspricht 12,3 % p.a.)
(wir empfehlen vor einer Anlageentscheidung ▫▫ Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-In“): Zertifikate sind nicht vom Einlagen-
den Prospekt zu lesen) – in den sicherungssystem gedeckt. Es besteht das Risiko, dass die Raiffeisen Centrobank AG nicht in
Basisinformationsblättern und unter der Lage ist ihrer Zahlungsverpflichtung, aufgrund von Zahlungsunfähigkeit (Emittentenrisiko)
„Kundeninformation und Regulatorisches“ oder etwaiger behördlicher Anordnungen („Bail-In“), nachzukommen. In diesen Fällen kann
www.rcb.at/kundeninformation es zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 21.11.2019 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 3/4WERBUNG PRODUKTBROSCHÜRE Dezember 2019 Raiffeisen Centrobank AG
RECHTS-/RISIKOHINWEISE
Die in dieser Marketingmitteilung enthaltenen Angaben dienen, trotz
sorgfältiger Recherche, lediglich der unverbindlichen Information und Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at
stellen weder eine Beratung, Empfehlung noch eine Aufforderung zum
Abschluss einer Transaktion dar. Die Darstellung ist allgemeiner Natur,
oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 (0)1 51520 - 484.
berücksichtigt nicht die persönlichen Verhältnisse potentieller Anleger und
kann daher eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung und
Risikoaufklärung nicht ersetzen. Diese Marketingmitteilung wurde nicht Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1:
unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit
von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Verbot des Handels
im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Produkt-Hotline T.: 01/51520 - 484 produkte@rcb.at
Die vollständige Information und Rechtsgrundlage für die in dieser Mag. Heike Arbter (Mitglied des Vorstands) T.: 01/51520 - 407 heike.arbter@rcb.at
Marketingmitteilung beschriebenen Finanzinstrumente bilden
der bei der Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle Mag. Philipp Arnold (Leitung Sales) T.: 01/51520 - 469 philipp.arnold@rcb.at
hinterlegte und von der Österreichischen Finanzmarktaufsicht
(FMA) gebilligte Basisprospekt (samt allfälliger Änderungen oder
DI Roman Bauer (Leitung Trading) T.: 01/51520 - 384 roman.bauer@rcb.at
Ergänzungen) sowie die hinterlegten Endgültigen Bedingungen. Thomas Stagl, MSc (Leitung Sales CEE) T.: 01/51520 - 351 thomas.stagl@rcb.at
Die Billigung des Basisprospektes durch die FMA ist nicht als
Befürwortung der hier beschriebenen Finanzinstrumente seitens der Mariusz Adamiak T.: 01/51520 - 395 mariusz.adamiak@rcb.at
FMA zu verstehen. Diese Unterlagen bzw. weitere Informationen
entnehmen Sie bitte der Website der Raiffeisen Centrobank AG unter Raphael Bischinger T.: 01/51520 - 432 raphael.bischinger@rcb.at
www.rcb.at/wertpapierprospekte bzw. www.rcb.at. Zusätzliche Vera Buttinger, MSc, MIM T.: 01/51520 - 350 vera.buttinger@rcb.at
Informationen über die hier beschriebenen Finanzinstrumente finden
sich auch in den jeweiligen Basisinformationsblättern, die auf der Philipp Engler, BSc T.: 01/51520 - 348 philipp.engler@rcb.at
Website der Raiffeisen Centrobank AG (www.rcb.at) abrufbar sind.
Soweit nicht ausdrücklich in den genannten Dokumenten angegeben, Walter Friehsinger T.: 01/51520 - 392 walter.friehsinger@rcb.at
wurden und werden in keiner Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen,
die ein öffentliches Angebot der hier beschriebenen Finanzinstrumente
Lukas Hackl, MA T.: 01/51520 - 468 lukas.hackl@rcb.at
erlauben. Jegliche Haftung der Raiffeisen Centrobank AG im Mag. Christian Hinterwallner, MBA T.: 01/51520 - 486 christian.hinterwallner@rcb.at
Zusammenhang mit der Erstellung dieser Marketingmitteilung,
insbesondere für die Richtigkeit, Angemessenheit und Vollständigkeit Mag. Marianne Kögel T.: 01/51520 - 482 marianne.koegel@rcb.at
ihres Inhalts, ist ausgeschlossen. Strukturierte Wertpapiere sind
risikoreiche Instrumente der Vermögensveranlagung. Wenn sich der Kathrin Korinek T.: 01/51520 - 401 kathrin.korinek@rcb.at
Kurs des zugrundeliegenden Basiswerts ungünstig entwickelt, kann Anna Kujawska, MSc T.: 01/51520 - 404 anna.kujawska@rcb.at
es zu einem Verlust eines wesentlichen Teils oder des gesamten
investierten Kapitals kommen. Die strukturierten Wertpapiere reagieren Jaroslav Kysela, MSc T.: 01/51520 - 481 jaroslav.kysela@rcb.at
während der Laufzeit aufgrund verschiedener Einflussfaktoren
(z.B. Schwankungsbreite bzw. Korrelation der Basiswerte, Zinsen, Aleksandar Makuljevic T.: 01/51520 - 385 aleksandar.makuljevic@rcb.at
Dividenden, Restlaufzeit, Wechselkursänderungen) stärker oder
schwächer auf Wertschwankungen der Basiswerte und bewegen sich
Ing. Monika Mrnustikova T.: 01/51520 - 386 monika.mrnustikova@rcb.at
nicht eins zu eins mit dem Kurs des Basiswerts mit. Anja Niederreiter T.: 01/51520 - 483 anja.niederreiter@rcb.at
Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-in“): Sämtliche Zahlungen Premysl Placek T.: 01/51520 - 394 premysl.placek@rcb.at
für die strukturierten Wertpapiere während der Laufzeit oder am
Laufzeitende sind abhängig von der Zahlungsfähigkeit des Emittenten Ing. Michal Polin T.: +421/257203 - 041 michal.polin@rcb.sk
(Emittentenrisiko). Anleger sind dem Risiko ausgesetzt, dass die
Raiffeisen Centrobank AG als Emittentin ihre Verpflichtungen aus
Thomas Pusterhofer, MA T.: 01/51520 - 379 thomas.pusterhofer@rcb.at
den beschriebenen Finanzinstrumenten – beispielsweise im Falle Martin Rainer, MSc T.: 01/51520 - 391 martin.rainer@rcb.at
einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/Überschuldung) oder einer
behördlichen Anordnung von Abwicklungsmaßnahmen durch Ludwig Schweighofer, MSc T.: 01/51520 - 460 ludwig.schweighofer@rcb.at
die Abwicklungsbehörden – nicht erfüllen kann. Eine solche
Anordnung durch die Abwicklungsbehörde kann im Falle einer Alexander Unger, MA T.: 01/51520 - 478 alexander.unger@rcb.at
Krise der Emittentin auch im Vorfeld eines Insolvenzverfahrens Mag. Fabiola Vicenova T.: +421/257203 - 040 fabiola.vicenova@rcb.sk
ergehen. Dabei stehen der Abwicklungsbehörde umfangreiche
Eingriffsbefugnisse zu (sogenannte „Bail-in Instrumente“). Unter Mag. Martin Vonwald T.: 01/51520 - 338 martin.vonwald@rcb.at
anderem kann sie die Ansprüche der Anleger aus den beschriebenen
Finanzinstrumenten bis auf null herabsetzen, die beschriebenen Michael Wilnitsky, MSc T.: 01/51520 - 470 michael.wilnitsky@rcb.at
Finanzinstrumente beenden oder in Aktien des Emittenten umwandeln
und Rechte der Anleger aussetzen. Detaillierte Informationen unter:
www.rcb.at/basag. Die Emittentin hat das Recht, die Zertifikate
unter bestimmten Umständen vor dem Rückzahlungstermin vorzeitig
zurückzuzahlen. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich.
Angaben zu Wertentwicklungen in der Vergangenheit stellen keine
verlässlichen Indikatoren für die zukünftigen Wertentwicklungen
dar. Weitere wichtige Risikohinweise – siehe Basisprospekt.
Die vorliegende Marketingmitteilung stellt keine verbindliche
steuerrechtliche Beratungsleistung dar. Die steuerliche Behandlung
von Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des
jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen
unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen auf die individuelle
steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem
Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen basieren
auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen
zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die
Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen
der Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann.
Finanzinstrumente, die in einer Währung denominieren, die nicht
der Währung des Landes des regulären Aufenthalts des möglichen
Investors entspricht (z.B. in USD), setzen diesen einem zusätzlichen
Währungsrisiko aus, welches die Performance dieser Finanzinstrumente
negativ sowie positiv beeinflussen kann.
Aufsichtsbehörden: Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA),
Oesterreichische Nationalbank, Europäische Zentralbank im
Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory
Mechanism, SSM). Impressum gemäß österreichischem Mediengesetz:
Medieninhaber und Hersteller ist die Raiffeisen Centrobank AG,
Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien/Österreich.Sie können auch lesen
