Bank Burgenland. Unternehmenspräsentation - Oktober 2020

Bank Burgenland.
 Unternehmenspräsentation.

1 Oktober 2020

Der Überblick.
 Punkt für Punkt.

 • Bank Burgenland stellt sich vor 3
 • Kernmarkt: Österreich und Burgenland 9
 • Die Bank in Zahlen: Bilanz und Bankbuch 13
 • Refinanzierung 19
 • Informationen zum Deckungsstock 21
 • Ansprechpartner 25
 • Anhang 27

2

Die Bank Burgenland
 stellt sich vor.
 www.bank-bgld.at

3

Die Bank im Überblick.
 Die Bank Burgenland stellt sich vor.

 unabhängige Regionalbank in Ostösterreich mit
 verlässlichem Eigentümer.
 € 4,06 Mrd. Bilanzsumme
 Eigentümer zu 100% die Grazer Wechselseitige Versicherung AG

 effizientes Vertriebsnetz im Heimatmarkt.
 13 Filialen im Burgenland, Wien und Graz
 rd. 30.000 Privatkunden und ca. 6.500 Firmenkunden

 ausgewählte Finanzkennzahlen.
 € 51,2 Mio. Nettozinsertrag
 € 36,5 Mio. Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit
 63,3% Cost Income Ratio
 20,4% Gesamtkapitalquote
 20,0% Kernkapitalquote

 Rating und Deckungsstock.
 hypothekarische Pfandbriefe AAA/Stable (Scope Ratings)
 Deckungsstock ausschließlich in Österreich

4

Die GRAWE Bankengruppe.
 Der unabhängige Allfinanzanbieter im Osten Österreichs.
 Grawe Group.
 • Spezialist für Sach- und Lebensversicherungen
 • Finanzstark: Eigenkapital von € 1,49 Mrd.
 • Tradition: Gründung vor über 190 Jahre
 • International: Aktiv in 13 Ländern
 • Erfolgreich: Bilanzsumme: € 11,14 Mrd.
 • Prämienvolumen: € 950,0 Mio.
 • über 4.700 Mitarbeiter (davon rd. 850 MA in Bankbeteiligungen)
 • 5. größte Versicherungsgruppe Österreichs
 hält 100%

 Bank Burgenland.
 • Regionalbank in Ostösterreich
 • Bilanzsumme: € 4,06 Mrd.
 • anrech. Eigenmittel: € 543,1 Mio.

 hält 100% hält 99,93%

 Capital Bank. Sopron Bank. Security KAG. Schelhammer & Schattera.
 • Private Banking, • Regionalbank • Fondsmanagement • älteste Privatbank Wiens
 Family Office, in Westungarn • Fondsvol.: € 5,9 Mrd. • Bilanzsumme: € 978 Mio.
 Wealth Management • Bilanzsumme: € 252 Mio.
 • Bilanzsumme: € 985 Mio.

5

Unsere Zielregion.
 Starke Marktpräsenz in Ostösterreich und Westungarn.

 Zielregion.
 Der definierte Zielmarkt der Bank Burgenland sind das Burgenland sowie die beiden Ballungsräume Wien und Graz inklusive Umland.

 Standorte.
 Mit 13 Filialen im Burgenland, Wien und Graz ist die Bank Burgenland in der Zielregion stark verankert
 und kann neben Beratungsqualität mit Kundennähe überzeugen.

6

Unser Geschäftsmodell.
 Eine Regionalbank mit Geschichte.
 Kundensegmente und Serviceleistungen.

 Privat- und Geschäftskunden Firmenkunden

 Immobilien und
 Capital Markets
 Projektfinanzierung

 Geschichte.

 2006 Privatisierung. 2015 Erwerb Bankhaus 2017 Bank Burgenland wird 2019 Start Capital Markets.
 Grazer Wechselseitige Schelhammer & Schattera. erstmalig geratet. Beginn des Geschäftsfelds
 Versicherung AG wird Kauf des Mehrheitsanteils Erstrating für Pfandbriefe Anleihen Sales & Trading
 neuer Eigentümer am Bankhaus Schelhammer der Bank Burgenland durch
 & Schattera AG Scope Ratings

 2008 Restrukturierung 2017 Start der DADAT. 2018 Ausbau Beteiligung 2020 Kooperation mit
 Bankengruppe. Marktstart in Österreich Schelhammer & Schattera. Österreichischer Post AG.
 Bank Burgenland wird der Onlinebank DADAT Aufgriff weiterer Anteile von Marktstart der bank99
 Spitzeninstitut der Minderheitsaktionären auf 99,93%
 GRAWE Bankengruppe

7

Strategische Ausrichtung.
 Die unabhängige Regionalbank im Osten Österreichs.

 Geschäftsstrategie der Bank Burgenland.
 - führende unabhängige Regionalbank im Burgenland (Privat- und Geschäftskunden, Firmenkunden und öffentliche Hand)
 - Spezialist für Immobilienfinanzierung (Anleger, Projektentwickler)

 strategische Schwerpunkte.

 moderates Wachstum - Kompensation von Tilgungsrückflüssen und weiterer Aufbau
 des Ausleihungsgeschäfts - Forcierung von deckungsstockfähigem Material

 Funding mit Schwerpunkt - aktuelle Refinanzierung über Primärmittel und Pfandbriefe
 Covered Bonds - zukünftiger Fokus auf Pfandbriefemissionen

 Kostendisziplin und - ao. Belastungen durch Wechsel Kernbankensystem und Umbau Zentralgebäude
 Digitalisierung - Kostenmanagement über Digitalisierung (Verbesserung interner Prozesse)

 Etablierung Institutional - Aufbau des neuen Marktbereichs Capital Markets
 Banking - Etablierung der Bank als Spezialist für Anleihenhandel und Emissionsgeschäft

8

Kernmarkt:
 Ost-Österreich.
 www.bank-bgld.at

9

Wirtschaftslage Österreich.
 Wettbewerbsfähigkeit und Sicherheit im Herzen Europas.

 Wirtschaftsdaten 2016 2017 2018 2019 2020f 2021f

 BIP Wachstum (real)
 Österreich 2,1% 2,5% 2,4% 1,6% -7,0% 4,5%
 Deutschland 2,2% 2,5% 1,5% 0,6% -7,0% 5,2%
 Eurozone 1,9% 2,5% 1,9% 1,2% -7,5% 4,7%
 Inflation (durchschnittlich)
 Österreich 1,0% 2,2% 2,1% 1,5% 0,4% 1,7%
 Deutschland 0,4% 1,7% 2,0% 1,3% 0,3% 1,2%
 Eurozone 0,2% 1,5% 1,8% 1,2% 0,2% 1,0%
 Budgetsaldo
 Österreich -1,6% -7,0% 0,2% 0,4% -7,1% -1,6%
 Deutschland 1,2% 1,0% 1,5% 1,5% 1,3% 0,9%
 Eurozone -1,4% -0,9% -0,5% -0,7% -7,5% -3,6%
 Staatsverschuldung
 Österreich 82,9% 78,5% 73,8% 70,7% 67,7% 65,1%
 Deutschland 69,1% 65,2% 61,7% 58,6% 55,7% 53,1%
 Eurozone 89,5% 87,3% 85,4% 83,9% 82,3% 80,8%
 Arbeitslosigkeit
 Österreich 6,0% 5,5% 4,9% 4,5% 5,5% 5,0%
 Deutschland 4,2% 3,8% 3,4% 3,2% 3,9% 3,5%
 Eurozone 10,0% 9,1% 8,2% 7,6% 10,4% 8,9%

 Rating für Österreich LF KF Ausblick
 Fitch AA+ F1+ Positiv
 Moody's Aa1 P-1 Stabil
 Scope Ratings AAA Stabil
 Standard & Poor's AA+ A-1+ Stabil

10 Quellen: IMF (www.imf.org), Bloomberg

Wirtschaftslage Burgenland.
 Wettbewerbsfähigkeit und Sicherheit im Herzen Europas.

 das Burgenland.
 293.000 Einwohner
 Fläche ca. 3.965 km²
 Hauptstadt Eisenstadt

 Fakten zur Wirtschaft.
 - rd. 20.000 Arbeitsstätten ohne Land & Forstwirtschaft
 - 136.950 Erwerbstätige
 - Burgenland stärkstes Auspendlerbundesland
 - über 37% der Erwerbstätigen arbeiten auswärts
 - Pendlerstrom nach Wien und Niederösterreich

 Rating.
 - Burgenland: Standard & Poor‘s: AA//A-1+/Stabil (Stand Oktober 2019)

11 Quelle: Statistik Austria (www.statistik.at)

Wirtschaftslage Burgenland.
 Wettbewerbsfähigkeit und Sicherheit im Herzen Europas.

 Burgenländische Wirtschaft wächst im langjährigen Schnitt überproportional.
 − mit 1,3% Wachstum der reale Bruttowertschöpfung im Jahr 2018 liegt man unter dem Durchschnitt (2,4% Durchschnitt)
 − 87,7% Wachstum: Burgenland mit vierthöchstem regionalen Bruttoinlandsprodukt von 2000 – 2018 (80,6% Österreich-Schnitt)
 − Burgenland im Bundesländervergleich mit hohen Anteile am Primären und Tertiären Sektor

 3,8% Primärer Sektor
 Land- und Forstwirtschaft,
 Fischerei

 28,0% Sekundärer Sektor
 68,2% Tertiärer Sektor Gewinnung von Rohstoffen,
 Erbringung von Herstellung von Waren,
 Dienstleistungen Energie und Wasser, Bau

12 Quellen: Österreichisches Institut für Wirtschaftsforschung, Wirtschaftskammer Burgenland

Die Bank in Zahlen:
 Bilanz und Bankbuch.
 www.bank-bgld.at

13

Bilanz der GRAWE Bankengruppe.
 Die Konzernbilanz der Bank Burgenland 2019 nach UGB.

 1,4 % Beteiligungen, immaterielle 1,2% sonstige Verbindlichkeiten und
 Vermögensgegenstände, etc. 223 Ergänzungskapital

 198 458
 1,9% Sachanlagen 2,1% Rückstellungen
 372
 495
 2,0% Forderungen an Kreditinstitute 4,0% Bilanzgewinn
 508
 2,4% sonstige Vermögensgegenstände 811 8,2% gezeichnetes Kapital und Rücklagen

 2,8% Schuldtitel öffentlicher Stellen 8,9% Verbindlichkeiten gg. Kreditinstitute

 3,5% Aktien und andere nicht 14,5% verbriefte Verbindlichkeiten
 festverzinsliche Wertpapiere
 61,1% Verbindlichkeiten gg. Kunden
 6,7% Schuldverschreibungen u. andere
 3.922 festverzinsliche Wertpapiere 3.416

 9,1% Kassenbestand, Guthaben bei
 Zentralnotenbanken

 70,2% Forderungen an Kunden

 € 5,59 Mrd. Aktiva. € 5,59 Mrd. Passiva.

14

GRAWE Bankengruppe in Zahlen.
 Der Konzern-Jahresabschluss 2019 nach UGB.

 Ergebnis. 2019 2018 Veränderung
 − operativ hervorragendes Geschäftsjahr der
 Gruppe Gewinn- und Verlustrechnung (in TEUR) 31.Dez 31.Dez abs. in %
 − Steigerung bei Nettozinsertrag und Betriebserträge 172.793 173.468 -675 -0,4%
 Provisionsergebnis hievon Nettozinsertrag 78.143 77.660 483 0,6%
 hievon Provisionsergebnis 72.185 71.705 480 0,7%
 − Anstieg Sachkosten insbesondere im IT-Bereich
 Betriebsaufwendungen 126.062 117.745 8.317 7,1%
 − Rückgang im Konzernergebnis aufgrund hievon Personalaufwand 69.380 65.493 3.887 5,9%
 Investition in bank99 und Kostenausweitung
 hievon Sachaufwand 42.809 37.133 5.676 15,3%
 Betriebsergebnis 46.731 55.723 -8.992 -16,1%
 Bilanz. EGT 64.346 72.772 -8.426 -11,6%
 − deutliche Steigerung des Kreditvolumen Konzernjahresüberschuss 49.701 58.156 -8.455 -14,5%
 − Beibehaltung der strengen Risikopolitik
 bei der Kreditvergabe Bilanz (in TEUR) 31.Dez 31.Dez abs. in %
 Bilanzsumme 5.586.664 5.421.648 165.016 3,0%
 Forderungen an Kunden 3.922.351 3.596.934 325.417 9,0%
 Eigenmittel. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 3.415.662 3.366.784 48.878 1,5%
 − komfortable Eigenmittelausstattung risikogewichtete Aktiva 4.018.589 3.151.058 867.531 27,5%
 − solide Kapitalquoten Gesamtkapitalquote 16,1% 17,5%
 − Anforderungen aus Basel III deutlich erfüllt Kernkapitalquote auf Gesamtrisiko 15,7% 16,8%
 Mitarbeiterzahl 865 850 15 1,8%
 Mitarbeiter.
 − Anstieg der Mitarbeiter insb. Durch Erbringung
 Outsourcing an bank99

15

Bank Burgenland in Zahlen.
 Das Einzelinstitut Bank Burgenland 2019 nach UGB.

 Ergebnis. 2019 2018 Veränderung
 − Steigerung bei Provisionsergebnis leichter
 Rückgang bei Nettozinsertrag Gewinn- und Verlustrechnung (in TEUR) 31.Dez 31.Dez abs. in %
 − Anstieg bei Personalkosten: Personalaufnahmen Betriebserträge 74.288 75.888 -1.600 -2,1%
 zur Erfüllung von Outsourcing-Dienstleistungen hievon Nettozinsertrag 51.156 52.842 -1.686 -3,2%
 hievon Provisionsergebnis 14.964 14.585 379 2,6%
 Bilanz. Betriebsaufwendungen 47.054 41.635 5.419 13,0%
 − Bilanzsumme etwa konstant hievon Personalaufwand 28.361 25.721 2.640 10,3%
 − leichte Steigerung des Kreditvolumens hievon Sachaufwand 15.544 12.951 2.593 20,0%
 Betriebsergebnis 27.233 34.254 -7.021 -20,5%
 EGT 36.451 37.507 -1.056 -2,8%
 Eigenmittel.
 Jahresüberschuss 28.540 30.270 -1.730 -5,7%
 − komfortable Eigenmittelausstattung
 − Kontinuität bei den Kapitalquoten
 Bilanz (in TEUR) 31.Dez 31.Dez abs. in %
 − Anforderungen aus Basel III deutlich erfüllt Bilanzsumme 4.055.425 4.030.477 24.948 0,6%
 Forderungen an Kunden 3.012.048 2.882.895 129.153 4,5%
 Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 1.981.796 1.974.680 7.116 0,4%
 risikogewichtete Aktiva 2.664.197 2.170.258 493.939 22,8%
 Gesamtkapitalquote 20,4% 22,8%
 Kernkapitalquote 20,0% 22,4%

16

Bank Burgenland in Zahlen.
 Das Einzelinstitut Bank Burgenland 2019 nach UGB.

 operativ sehr erfolgreiches Jahr der Bank.
 Kennzahlen 2019 2018 2017 2016
 − Bestätigung des hervorragenden operativen
 Ergebnisses des Vorjahres
 − erfreuliche EGT-Entwicklung über die letzten EGT 36.451 37.507 31.305 20.857
 Jahres Bilanzsumme 4.055.425 4.030.475 3.447.985 3.305.287
 Return on Equity n. St. 6,8% 5,6% 5,2% 8,0%
 Bilanzsumme etwa konstant. Cost Income Ratio 63,3% 54,9% 60,7% 60,0%
 − leichte Ausweitung des Kreditvolumens
 Gesamtkapitalquote 20,4% 22,8% 22,9% 20,4%
 − Fokus auf gutem Risiko-Ertrags-Verhältnis
 Kernkapitalquote 20,0% 22,4% 22,4% 18,8%
 erfreulicher Return on Equity. Liquidity Coverage Ratio 144,6% 170,8% 131,1% 102,2%
 − guter Return on Equity vor Steuern trotz
 großzügiger Ausstattung mit Eigenmitteln
 − Sicherheit/Stabilität geht vor Optimierung der EGT in € Mio. RoE in %
 Ertragszahlen
 40.000 10,0%
 Verbesserung der Cost Income Ratio.
 8,0%
 − konkurrenzfähiger Wert im Branchenvergleich 30.000
 6,0%
 20.000
 hervorragende Kernkapitalquote. 4,0%
 − eine der höchsten Kernkapitalquoten 10.000
 Österreichs 2,0%
 - 0,0%
 2016 2017 2018 2019 2016 2017 2018 2019

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Übersicht Bankbuch.
 Sicherheitsorientierte Veranlagung.

 Bankbuch der Bank Burgenland.
 − rund € 353 Mio. Volumen
 − Konzentration auf Europa mit Schwerpunkt Österreich
 − vorwiegend hochliquide Aktiva gemäß Liquiditätsbestimmungen nach Basel III

 Bankbuch nach Wertpapierart Ratingübersicht Anleihen Länderaufteilung
 FR
 0 Mio. 25 Mio. 50 Mio. 75 Mio. 100 Mio. 125 Mio. 10.9%
 SNAT
 Renten AAA 7.0%
 90% AA+ AT
 29.2% NL
 AA
 5.7%
 AA-
 A+
 GB
 A 5.6%
 A- ​
 0.0% DE
 BBB+ 4.1%
 BBB US
 Fonds
 BBB- 3.9%
 7%
 ES
 Aktien BB+ Sons tige SK3.7%
 20.7% CA BE 3.2%
 3% BB
 2.9% 3.0%
 BB-
 Kein Rating

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Refinanzierung.

 www.bank-bgld.at

19

Unser aktuelles Funding.
 Mittelaufbringung der Bank Burgenland.

 Rating und Emissionsvolumen.
 − Das aktuelle Rating der Bank für hypothekarische Pfandbriefe/Mortgage-Covered Bonds beträgt AAA/Stable
 − Das ausstehende Emissionsvolumen per 30.06.2020 beträgt rund € 663 Mio.

 Funding Mix Fälligkeitenprofil [in € Mio.]
 1.0%
 Interbank-Aufnahme
 2020 10
 9.0% TLTRO
 2021 19
 Emissionen (inkl. 2022 61
 18.0%
 Nachrangkapital)
 2023 50 330
 2024 77
 16.1% Cash-Pooling (KI-Gruppe)
 2025 70
 2026 47
 2027 26
 2028 54
 55.9% Kundeneinlagen 2029 70
 2030 53
 >2030 127

20 Emissionen (inkl. Nachrangkapital) TLTRO

Information zum
 Deckungsstock.
 www.bank-bgld.at

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Hypothekarischer Deckungsstock.
 Deckungsmaterial ausschließlich in Österreich.

 Überblick per 30.06.2020.
 Rating (Scope Ratings) AAA/Stable
 Rechtsgrundlage Pfandbriefgesetz
 Beleihungsgrenze (gem. Satzung) 60%
 Gesamtbetrag Emissionen in Umlauf € 430 Mio.
 Gesamtbetrag in Deckung € 892 Mio.
 Nominelle Überdeckung 108%
 Anzahl der Finanzierungen 3.798
 Durchschnittliches Volumen der Deckungswerte pro Schuldner € 306 Tsd.
 Anteil der Finanzierungen in Fremdwährung 0,0%
 Anzahl der Emissionen 35
 Durchschnittlicher LTV (Definition Ratingagentur*) 55%
 Durchschnittlicher LTV (österreichische Definition**) 49%

 σ ℎ ℎ + σ ℎ 
 * Definition Ratingagentur: LTV = σ 
 σ 
 ** österreichische Definition: LTV = σ ü ℎ ℎ 

22

Hypothekarischer Deckungsstock.
 Deckungsmaterial ausschließlich in Österreich und EUR.

 Regionale Verteilung Verteilung der Nutzungsart

 8% 2%
 29%
 10%
 Wien privater Wohnbau
 41%
 Burgenland geförderter Wohnbau
 Steiermark gewerblicher Wohnbau
 52%
 Niederösterreich gewerbliche Nutzung
 28% andere Bundesländer in AUT
 23%
 7%

 Größenverteilung Zinsbindung
 11%
 16%
 22%
 unter 100.000
 19% 100.000 - 300.000 variabel, fix unterjährig
 2%
 300.000 - 500.000 fix, 1-2 Jahre
 0%
 500.000 - 1.000.000
 fix, 2-5 Jahre
 1.000.000 - 5.000.000
 35% 8% größer 5.000.000 fix, >5 Jahre
 76%
 11%

23 Angaben per 30.06.2020

Öffentlicher Deckungsstock.
 Deckungsmaterial ausschließlich in Österreich und EUR.

 Überblick per 30.06.2020.
 Gesamtbetrag Emissionen in Umlauf € 10 Mio.
 Gesamtbetrag der Deckungswerte € 29 Mio.
 Nominelle Überdeckung 193%
 Anteil der Finanzierungen in Fremdwährung 0%
 Anzahl der Emissionen 1

 Regionale Verteilung Art des Schuldners/Garanten
 3%

 28% Haftung Subsouverän
 38%
 Burgenland Bundesland
 Steiermark Gemeinde
 51%
 Niederösterreich
 Haftung Subsouverän
 Gemeinde
 69%

 11%

24 Angaben per 30.06.2020

Ansprechpartner.

 www.bank-bgld.at

25

Investor Relations.
 Information aus erster Hand.

 Thomas Ortner, MSc
 Investor Relations
 Tel.: +43 316 8072 2213
 Mail: thomas.ortner@grawe-bankengruppe.at

26

Anhang.

 www.grawe-bankengruppe.at

27

GRAWE – ein starker Eigentümer.
 In der Eintracht Vieler liegt die Kraft, die das Gute bewirkt.

 - Stabil: fast 190 Jahre Geschichte. - International: 13 Gesellschaften in Zentral- und Osteuropa.
 - Finanzstark: € 1,1 Mrd. Eigenkapital. - Erfolgreich: rd. 813,8 Mio. Prämienvolumen.

28

Unsere Eigentümerstruktur.
 In der Eintracht Vieler liegt die Kraft, die das Gute bewirkt.

 Die weiteren Marken der GRAWE Bankengruppe

29 ein Marke von ein Marke der Capital Bank
 Schelhammer & Schattera

Unsere Tochtergesellschaften.
 In der Eintracht Vieler liegt die Kraft, die das Gute bewirkt.

 Transparent, ehrlich und fair. So soll Private Banking sein.
 Die Capital Bank im Überblick.
 − 5 Standorte in Graz, Wien, Salzburg, Klagenfurt und Kitzbühel
 − mit € 12,9 Mrd. Assets under Management eine der größten Privatbanken Österreichs
 − Bilanzsumme von € 985,4 Mio.

 Spezialisiert auf.
 − Private Banking
 − Family Office und Wealth Management
 − Plattformgeschäft: größter Anbieter für Depotabwicklung unabhängiger Finanzberater

 Was die Capital Bank auszeichnet.
 − Vorreiter bei der Einführung der Honorarberatung in Österreich
 − Unabhängigkeit bei der Beratung
 − hervorragendes Abschneiden beim Fuchsbriefereport 2019: Bester in Transparenz und Qualität
 − Philanthropieberatung im Rahmen der Stiftung „Philanthropie Österreich“

30

Unsere Tochtergesellschaften.
 In der Eintracht Vieler liegt die Kraft, die das Gute bewirkt.

 Der führende Anbieter von ethisch-nachhaltigen Bankdienstleistungen.
 Das Bankhaus Schelhammer & Schattera im Überblick.
 − 1 Standort nähe Stephansplatz
 − älteste Privatbank Wiens mit € 3,0 Mrd. Assets under Management
 − Bilanzsumme von € 978,4 Mio.

 Spezialisiert auf.
 − ethisch-nachhaltige Produkte (Sparen, Veranlagen, Finanzieren)
 − Private Banking
 − maßgeschneiderte Betreuung kirchlicher Stellen
 − Gold- und Münzenhandel für private Anleger

 Was das Bankhaus Schelhammer & Schattera auszeichnet.
 − einzigartige ethisch-nachhaltige Produktpalette
 − die modernste und innovativste Direktbank (DADAT Bank)
 − verantwortungsbewusstes Investieren unter Berücksichtigung ethischer, sozialer und ökologischer Ziele
 − Fairness und partnerschaftlicher Umgang mit Kunden auf Basis des christlichen Wertekanons
31

Unsere Tochtergesellschaften.
 In der Eintracht Vieler liegt die Kraft, die das Gute bewirkt.

 Maßgeschneiderte Beratung – regional und persönlich.
 Die Sopron Bank im Überblick.
 − 13 Standorte in Westungarn
 − Regionalbank mit Schwerpunkt Immobilienfinanzierung
 − Bilanzsumme von € 251,8 Mio.

 Spezialisiert auf.
 − Hausbankgeschäft
 − Hypothekarisch besicherte Kredite
 − Betreuung von Mikro-, Klein- und Mittelbetrieben im westungarischen Raum
 − Begleitung von Cross-Boarder-Geschäften sowie österr.-ungarischen Joint-Venture-Unternehmen

 Was die Sopron Bank auszeichnet.
 − maßgeschneiderte Beratung
 − regionale Verwurzelung und Kompetenz der Mitarbeiter
 − Spezialist für Cross-Boarder-Geschäfte

32

Unsere Tochtergesellschaften.
 In der Eintracht Vieler liegt die Kraft, die das Gute bewirkt.

 Die Kapitalanlagegesellschaft der GRAWE Bankengruppe.
 Die Security KAG im Überblick.
 − Firmensitz in Graz mit 34 Mitarbeitern
 − Fondsvolumen zuzüglich fremde Mandate bereits über € 5,9 Mrd.
 − 61 Investmentfonds für private und institutionelle Kunden

 Spezialisiert auf.
 − Management von Publikums- bzw. Spezialfonds diverser Assetklassen
 − Veranlagung sämtlicher Wertpapiere der Grazer Wechselseitige Versicherung
 − kundenspezifische Ausarbeitung von Veranlagungsstrategien
 − Fondshüllen für externe Manager

 Was die Security KAG auszeichnet.
 − Asset Allocation Bausteine, die ethisch, ökologisch und ökonomisch Mehrwert schaffen
 − drittgrößter Anbieter von nachhaltigen Publikumsfonds in Österreich
 − zahlreiche Fondsauszeichnungen von Lipper, Morningstar und Feri, EuroRating

33

Organigramm Konzern-Treasury.
 In der Eintracht Vieler liegt die Kraft, die das Gute bewirkt.

 Bereich Konzern-Treasury Heinz Milalkovits DW 3260 heinz.milalkovits@grawe-bankengruppe.at
 Leiter: Heinz Milalkovits Anna Löffler DW 3272 anna.loeffler@grawe-bankengruppe.at
 stv. Leiter: Andreas Galik Ingrid Meidl-Karner DW 3259 ingrid.meidl-karner@grawe-bankengruppe.at

 Peter Karlich DW 3278 peter.karlich@grawe-bankengruppe.at
 Liquiditätssteuerung
 Norbert Neusteurer DW 3227 norbert.neusteurer@grawe-bankengruppe.at
 & Emissionen Andrea Paar DW 3265 andrea.paar@grawe-bankengruppe.at
 Leiter: Peter Karlich
 Christian Pelzelmayer DW 3266 christian.pelzelmayer@grawe-bankengruppe.at
 Andreas Seper DW 3226 andreas.seper@grawe-bankengruppe.at

 Bankbuchsteuerung Andreas Galik DW 3268 andreas.galik@grawe-bankengruppe.at
 Florian Jander DW 3282 florian.jander@grawe-bankengruppe.at
 & AP-Management
 Georg Preis DW 3267 georg.preis@grawe-bankengruppe.at
 Leiter: Andreas Galik
 Stefan Wolf DW 3270 stefan.wolf@grawe-bankengruppe.at

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Disclaimer.
 Bitte beachten Sie, dass...

 ... es sich hierbei um eine Werbemitteilung mit ausschließlichem Informationscharakter handelt. Es handelt sich
 weder um ein Anbot oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf, noch um eine Einladung zur Anbotslegung,
 ebenso wenig um eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung. Die Angaben in dieser Präsentationsunterlage sind
 unverbindlich. Druckfehler und Irrtümer vorbehalten. Mit einer Wertpapierveranlagung sind auch Risiken
 verbunden. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige
 Entwicklung zu. Es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der vorliegenden
 Werbemitteilung sowie der herangezogenen Quellen übernommen.

 Stand: Oktober 2020

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