Das Instrument der Hermes-Deckungen zur Unterstützung deutscher Exporteure in der globalen Wirtschaftskrise - Praxisfälle
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Das Instrument der Hermes-Deckungen zur
Unterstützung deutscher Exporteure in der
globalen Wirtschaftskrise - Praxisfälle
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Europa-Forum Bayern 6. Mai 2010
Exportkreditgarantien: Grundzüge
eröffnen den Zugang zu risikoreichen Märkten
schützen vor Zahlungsausfällen
erleichtern die Exportfinanzierung
ermöglichen Chancengleichheit im weltweiten Wettbewerb
unterstützen auch kleine und mittlere Unternehmen
sichern Arbeitsplätze in Deutschland
Ziel:
Erschließung schwieriger Märkte und Aufrechterhaltung
wirtschaftlicher Beziehungen auch in ungünstigen Zeiten
23. April 2010 Seite 2Mögliche Deckungsformen über gesamten
Exportzeitraum
B Akkreditivbestägigungs-
u risikodeckung
n
d Avalgarantie Verbriefungsgarantie
Vertragsgaran- Avalgarantie Avalgarantie Deckungsschutz
tiedeckung erlischt
Vertragsgaran- Vertragsgaran-
E
tiedeckung tiedeckung
x Finanzkreditdeckung
p Prüfung Fabrikations-
o Kreditwürdigkeit risikodeckung APG Lieferantenkreditdeckung
r
t
e Verhandlungen Vertrags- Fertigung Ausfuhr Installation Inbetrieb- Betrieb
u mit ausl. Besteller abschluss nahme
Alle Zahlungen
r Bezahlung Bezahlung eingegangen
Anzahlung pro rata mit Laufzeiten
Lieferung > 2 Jahre -> Enthaftungs-
B erklärung
a
n Kreditauskünfte Anzahlungs Liefer- und Gewährleistungs-
k über Besteller -garantie Leistungsgarantie garantie / Rückzahlung
Erfüllungsgarantie Bestellerkredit
Akkreditiv- Auszahlung an
bestätigung Exporteur
23. April 2010 Seite 3Exportrisiken
Fabrikation
wirtschaftliche Risiken (Insolvenz des Bestellers)
politische Risiken
• Ware wird nicht mehr fertig produziert bzw. fertige Ware wird nicht
mehr versandt, weil Vertrag nicht mehr durchgeführt werden kann.
• Wenn keine anderweitige Verwertung möglich ist:
• Verlust an den entstandenen Selbstkosten
23. April 2010 Seite 4Exportrisiken
Forderung
Kreditrisiko: Uneinbringlichkeit der Exportforderung aufgrund
wirtschaftlicher Risiken
politischer Risiken
Gegengarantien
Bietungs-, Vertragserfüllungs-, Anzahlungs-, Gewährleistungsgarantien sind
abstrakt:
Risiko der widerrechtlichen Inanspruchnahme aus politischen oder
sonstigen Gründen
23. April 2010 Seite 5Verbesserte Deckungsmöglichkeiten im
Rahmen des Konjunkturpaketes II
1. Reduzierung der Selbstbeteiligung auf 5% gegen
Prämienaufschlag
2. Vereinfachte Abtretung zur Refinanzierung der Forderungen
3. Anhebung des max. Garantiebetrages bei Avalgarantien
4. Möglichkeit der isolierten Avalgarantiedeckung
5. Übernahme von Akkreditivbestätigungsrisiken für Banken
6. Escape Clause zur Absicherung „Marktfähiger Risiken“
23. April 2010 Seite 6Kurzfristige Zahlungsziele Ausgangspunkt: - Unternehmen - Hersteller von Spezialpapier - Gesamtumsatz in 2008 10 Mio Euro Umsatz in EU-Länder ohne Deutschland 8 Mio Euro (ZB 60 Tage Ziel) Umsatz GUS-Staaten/Türkei 2 Mio Euro (seit 2008 60 Tage Ziel) - Bestehende private Kreditversicherung hebt über 60% der Limite auf 23. April 2010 Seite 7
Kurzfristige Zahlungsziele
Ausfuhrpauschalgewährleistung APG
Einbeziehungsrecht Einbeziehungsrecht
in OECD-Ländern in Nicht-EU/-OECD-Ländern
Alle Abnehmer in Alle Abnehmer in
Australien Korea
Island Mexiko Öffentliche Abnehmer
Japan Türkei
Kanada
Neuseeland Verbundene
Norwegen Unternehmen
Schweiz
USA
EU - Länder
Akkreditive
Einbeziehungsmöglichkeit
begrenzt bis 31.12.2010 Private Abnehmer
23. April 2010 Seite 8Bisher marktfähige Länder Andorra, Australien, Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Japan, Kanada, Lettland, Lichtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Monaco, Neuseeland, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, San Marino, Schweden, Schweiz, Slowakische Republik, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich, Vatikanstadt, Vereinigte Staaten von Amerika, Zypern 23. April 2010 Seite 9
Deckung bisher marktfähiger Länder - Vorerst begrenzt für Lieferungen bis 31.12.2010 - Die generelle Andienungspflicht in diesen Ländern entfällt - Es besteht ein schuldnerbezogenes Wahlrecht - Deckung gilt nicht zwingend bis Vertragsende sondern bis auf Widerruf durch DN - Aushaftung des Bundes 23. April 2010 Seite 10
Mittelfristiger Lieferantenkredit Ausgangspunkt: Lieferung einer Maschine nach Polen Auftragswert 2.000.000 Euro Kunde wünscht Finanzierung aus Deutschland ohne Einbeziehung seiner Hausbank (deutsches Zinsniveau) 23. April 2010 Seite 11
Finanzierung Mittelfristiger Lieferantenkredit
ausländ. Besteller
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Refinanzierung Kreditinstitut
Exporteur (bzw. Fortfaitierungs-
gesellschaft)
Sicherungsabtretung
1. Kaufpreisforderung
Hermesdeckung 2. Ansprüche aus der Bundesdeckung
23. April 2010 Seite 12Avalgarantie
Ausgangspunkt
Glasverarbeitungslinie nach Italien
Auftragswert 20 Mio Euro
20% AZ gegen Anzahlungsgarantie, 30% nach Abnahme in Deutschland,
30% nach Ankunft der Maschine in Italien, 10% nach Betriebsbereitschaft,
10% 6 Monate nach Endabnahme
Gewährleistungsgarantie 5%
Fabrikationsbeginn bis letzte Zahlungsrate (Risikolaufzeit) 30 Monate
Avalbedarf 5 Mio Euro
23. April 2010 Seite 13Avalgarantie
vereinfachte Darstellung
Prüfung der Förderwürdigkeit
des Exportgeschäftes
Übernahme einer Vertragsgarantiedeckung
Kosten je nach Länderkategorie 0,12% – 0,84% (Italien LK1 - 0,12%)
Im Rahmen einer Fabrikationsdeckung u.U. bereits enthalten
Exporteur beantragt Avalgarantie
Begünstigter ist das Kreditinstitut welches Aval ins Ausland stellt
Absicherung des Garantiebetrages zugunsten des Garantiestellers bis zu 80%
(Erstattung des gedeckten Betrages innerhalb von 10 Bankarbeitstagen auf erste schriftliche Anforderung)
Kein zusätzliches Entgelt für den Exporteur – Bund erhält anteilige Avalprämie vom Kreditinstitut
Entlastung des Avalrahmens des Exporteurs !
23. April 2010 Seite 14Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!
Marco Paul
Regionalleiter Vertrieb Süd- und
Ostdeutschland
Tel.: 0170 – 2205 487
E-Mail: Marco.Paul@eulerhermes.com
Anton Kress von Kressenstein
Firmenberater
Tel.:089 – 54 30 91 43
Anton.von.Kress@eulerhermes. Com
René Kienast
Firmenberater
Tel.: 0162 - 24 19 238
Rene.Kienast@eulerhermes.com
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Telefon: +49 (0)40 / 88 34 - 9000
www.agaportal.de
info@exportkreditgarantien.de
23. April 2010 Seite 15Sie können auch lesen
