Das ist die Commerzbank - Ein Überblick
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Das ist die
Commerzbank
Ein Überblick
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications
Inhaltsübersicht Nr. Thema Seite 1 Zahlen und Fakten 2–6 2 Vorstand 7–8 3 Strategische Positionierung 9–10 4 Segmente 11–13 5 Marke 14–15 6 Nachhaltigkeit 16–17 7 Digitalisierung 18–19 8 Diversity & Inclusion 20–21 9 Geschichte 22–23 17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 1
Zahlen und Fakten:
Überblick
1
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 2
Zahlen und Fakten: Überblick
Privat- und Unternehmerkunden Fokussiertes Geschäftsmodell Firmenkunden
Persönliche Betreuung
Konsequenter Kundenfokus
Umfassende Digitalisierung
Profitabilität vor Wachstum
Nachhaltigkeit
Die Commerzbank ist die führende Bank für den deutschen Mittelstand und starke Partnerin von
rund 11 Millionen Privat- und Unternehmerkundinnen und -kunden in Deutschland mit einem
kundenfokussierten Portfolio an Finanzdienstleistungen in zwei Segmenten.
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 3
Zahlen und Fakten: Commerzbank weltweit präsent
7 wesentliche Tochtergesellschaften
London ● Almaty Peking
Tiflis ● ● Seoul
New York Frankfurt ● ● Taschkent ● ● Tokio
Beirut ●● Aschgabat ● Schanghai
●
● Dhaka ● Taipeh
Kairo ●
● Mumbai ● Hongkong
Panama-Stadt ● ● Caracas
Dubai ●
Bangkok ●
● Ho-Chi-Minh-Stadt
19 operative Auslandsniederlassungen
Abidjan ● ● Lagos ●
Addis Abeba ● Singapur
● Luanda
● São Paulo
● Johannesburg
● Buenos Aires
26 Repräsentanzen international
● Melbourne
● Filialen
•
Sankt Petersburg
● Repräsentanzen
● Tochtergesellschaften
Moskau •
• Minsk
London •
Amsterdam
• •
Brüssel •Wiesbaden•Prag
Warschau
• Kiew Die polnische Tochter mBank ist eine innovative Digitalbank; sie
Luxemburg••
• •
• •
Brünn
• • Bratislava
Wien
betreut rund 5,5 Millionen Privat- und Firmenkunden überwiegend
Paris Zürich • Budapest
• •
Mailand Zagreb
in Polen sowie in der Tschechischen Republik und der Slowakei.
•
Madrid • Istanbul
17. Februar 2022 Commerzbank AG, Group Communications 4
Zahlen und Fakten: Highlights
Deutschland Europa Digital
Rund 11 Millionen Privat- und Unter- Eine der führenden Banken bei der Abwick- Digitaler Campus
nehmerkundinnen und -kunden lung von Handelsgeschäften in der Euro-
zone Mobiles Bezahlen mit Paydirekt, Apple-Pay
Die Leistungen einer der modernsten Online- und Google-Pay sowie Garmin-Pay, Fitbit-
banken in Deutschland, der Comdirect, mit Toprankings im Bondmarkt Pay und Swatch-Pay
persönlicher Beratung vor Ort unter einem
Dach vereint mBank bevorzugter Partner deutscher Banking-App mit Multibanking, Brokerage
Unternehmen in Polen und Finanzanalyse
Wichtiger Ansprechpartner für Wealth-
Management- und Unternehmerkunden Sicherheitsgarantie für Mobile- und Online-
Marktführer bei mittelständischen Unter- banking
nehmen in Deutschland Auszeichnung von „Focus-Money“ als
Mit rund 30 % Marktanteil führend bei der Ab- sicherste Onlinebank in Deutschland
wicklung des deutschen Außenhandels
Sektorkompetenz dank tiefer Durchdringung
der deutschen Schlüsselindustrien
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 5
Zahlen und Fakten: ausgewählte Kennzahlen Konzern
Kennzahlen GJ 2020 GJ 20214) Q4 20214) Aktionärsstruktur per Februar 2022
Erträge vor Risikoergebnis 8.186 8.459 2.099
(Mio. €) >3%
>3%
Operatives Ergebnis –233 1.183 141 >5%
(Mio. €) > 5%
Konzernergebnis –2.870 430 421
(Mio. €)1)
~ 44 %
Aufwandsquote 81,5 79,3 78,4 > 15 %
Operatives Geschäft (%)2)
CET-1-Quote 13,2 13,6 13,6
(%)3)
Operativer RoTE –0,8 4,2 2,0
(%)
~ 23 %
31.12.2020 31.12.2021 Institutionelle Investoren
Private Investoren
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter 47.718 46.218 Bundesrepublik Deutschland
Blackrock
Capital Group
1) Den Commerzbank-Aktionären und den Investoren in zusätzliche Eigenkapitalbestandteile zurechenbar. Wellington
2) Inklusive Pflichtbeiträgen.
3) Nach Abzug von potenzieller Dividendenabgrenzung und potenziellen (komplett diskretionären) AT-1-Kupons.
Norges-Bank
4) Zahlen vorläufig und untestiert.
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 6
Vorstand
2
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 7
Der Vorstand
Segment
Segment Group
Group Management Privat- und Unter-
Firmenkunden Services
nehmerkunden
Manfred Bettina Marcus Sabine Thomas Michael Jörg Oliveri
Knof Orlopp Chromik Schmittroth Schaufler Kotzbauer del Castillo-
Schulz
Vorsitzender Stv. Vor- Chief Human Chief
sitzende Risk Resources Operating
Officer Officer
Chief
Financial
Officer
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 8
Strategische
Positionierung
3
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 9Strategische Positionierung:
„Strategie 2024“
Kundenorientiert, digital, nachhaltig, profitabel
Wir wollen die digitale Beratungsbank für Deutschland werden. Wir wollen nach-
haltig profitabel werden und unsere Zukunft als eigenständige Kraft im deutschen
Bankenmarkt selbst gestalten. Unsere „Strategie 2024“ steht für Kundenorientie-
rung, Digitalisierung, Nachhaltigkeit und Profitabilität.
Die Bank investiert bis 2024 zusätzliche 1,7 Mrd. Euro in Digitalisierung und IT-
Infrastruktur
Privat- und Firmenkunden
Unternehmerkunden • Führende Bank für den deutschen
• Zusammenführen der digitalen Mittelstand
Stärken der Comdirect mit der • Begleitung von Mittelstand und Großkun-
Beratungskompetenz der den ins Ausland und an Kapitalmärkte
Commerzbank • Individuelle, regionale Betreuung sowie
innovatives Direktbankangebot
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 10Segmente
4
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 11Die Segmente der Commerzbank:
Privat- und Unternehmerkunden
Mio. € GJ 2020 GJ 20211) Q4 20211)
Erträge 4.778 4.694 1.059
Operatives Ergebnis 370 575 –113
● Mit rund 11 Millionen Kundinnen und Kunden eine der führenden Banken für Privat- und
Unternehmerkunden in Deutschland
● Attraktive Kombination aus leistungsstarker Direktbank und erstklassigem Beratungs-
angebot
● Tägliche Bankgeschäfte rund um die Uhr einfach, sicher und bequem erledigen
● Umfassende, persönliche Betreuung und individuelle Lösungen zu allen Fragen rund um
Vermögen und Finanzierungen
● Die passenden Angebote im richtigen Moment auf dem richtigen Kanal
1) Zahlen vorläufig und untestiert.
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 12Die Segmente der Commerzbank:
Firmenkunden
Mio. € GJ 2020 GJ 20211) Q4 20211)
Erträge 3.056 3.168 795
Operatives Ergebnis –465 656 97
● Nummer 1 bei mittelständischen Unternehmen in Deutschland
● Deutschlandweit starke regionale Präsenz und in knapp 40 Ländern weltweit
● Enge Verzahnung von Corporate-Banking- und Kapitalmarkt-Know-how
● Rund 30 % Marktanteil: führend bei der Abwicklung des deutschen Außenhandels
● Mit rund 80 Mrd. Euro Kreditvolumen führender Finanzierer deutscher Unternehmer
● Toprankings im europäischen Bondmarkt sowie Top-10-Position in EMEA2) für syndizierte
Kredite
1) Zahlen vorläufig und untestiert.
2) Europe, Middle East, and Africa (Europa, Naher Osten und Afrika).
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 13Die Marke
Commerzbank
5
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 14Die
DieMarke
Marke
Commerzbank
Commerzbank
Purpose
Die Bank an Ihrer Seite – einfacher, schneller und besser
Positionierung
gestaltend | kompetent | nachhaltig | fair
Versprechen
Die Bank an Ihrer Seite
Mission Statement
Wir sind eine Bank, die sich durch einen fairen und
partnerschaftlichen Umgang mit ihren Kundinnen und
Kunden und einen nachhaltigen Umgang mit der Umwelt
auszeichnet.
Wir überzeugen mit einer hohen Kompetenz in allen
Finanzfragen und gestalten innovative und zukunftssichere
Angebote für ein besseres Kundenerlebnis.
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 15Nachhaltigkeit
6
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 16Nachhaltigkeit
Wir machen Banking nachhaltig – für unsere Kundinnen und Kunden, für uns, für alle.
Unser Commitment: Wir werden Net-Zero-Bank
Transformation Kunden Transformation Commerzbank
Wir befähigen unsere Kundinnen und Kunden Wir gehen mit gutem Beispiel
zu ihrer nachhaltigen Transformation voran
• Begleiten des Transformationsprozesses zum Beispiel • Verminderung CO2-Fußabdruck und Ressourcen-
durch Angebot innovativer, nachhaltiger Produkte wie verbrauch: Verpflichtung zu Netto-null-CO2-Emissionen
„Klimavest“ oder über ESG1)-Know-how aus eigenem Bankbetrieb sowie zu klimaneutralem
• Verpflichtung zur Mobilisierung von 300 Mrd. Euro für Lieferantenportfolio bis spätestens 2040
nachhaltige Transformation bis 2025 • Wahrnehmung sozialer Verantwortung intern wie extern
• Verpflichtung zu Netto-null-CO2-Emissionen aus gesam- • Verantwortungsvolles und integres unternehmerisches
tem Kredit- und Anlageportfolio bis spätestens 2050 Handeln
Nachhaltigkeit als integraler Bestandteil der Commerzbank – wir setzen auf einen strategischen, ganzheitlichen und langfristigen Ansatz
1) Environment, Social, Governance (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung).
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 17Digitalisierung
7
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 18Digitalisierung
Digitalstrategie: Kernelemente zur Weiterentwicklung unserer Lieferorganisation
Wir entwickeln neue Funktionalitäten für die Segmente Privat- und
Entwicklung neuer Funktionalitäten
Unternehmerkunden und Firmenkunden und setzen sie um
Modernisierung der IT-Architektur Wir schaffen eine flexible und effiziente Gesamtbankarchitektur
Professionalisierung der technologischen
Wir stellen eine agile und industrielle Softwareentwicklung sicher
Basis
Ausbau von Fähigkeiten und Kapazitäten Wir führen umfassende Qualifizierungsmaßnahmen durch
Wir stellen störungsfreie Abläufe für unsere Kundinnen und Kunden
Erhöhung der Betriebsstabilität
sicher
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 19Diversity & Inclusion
8
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 20Diversity & Inclusion: Vielfalt leben und
partnerschaftliche Zusammenarbeit gestalten
Wir nehmen gesellschaftliche Verantwortung wahr, davon profitieren unsere Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter, Kundinnen und Kunden sowie Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartner
Wir engagieren uns auch
über die Commerzbank
hinaus:
Potenziale Work-Life-Balance Engagement
Unterzeichnerin und Mitglied der
erkennen und ermöglichen unterstützen Charta der Vielfalt
fördern Mitbegründerin und Beirat der
33,7 % Frauen im Management Kinderbetreuungsangebote Unterstützung bei der Pflege Stiftung Prout@Work
Flexible Arbeitszeitmodelle von Angehörigen
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter Unterzeichnerin der Women’s
aus 120 Nationen 1.500 Mitarbeiterinnen Empowerment Principles
Mobiles Arbeiten
und Mitarbeiter in der Vereinten Nationen
6,05 % Schwerbehinderten-
7 Netzwerken Mitglied im UnternehmensForum
quote
e. V. zur Inklusion von Menschen
mit Behinderungen
Unsere Unternehmenskultur bezieht alle ein – unabhängig von Alter, Geschlecht,
Herkunft, Behinderung, Glaube oder sexueller Orientierung
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 21Geschichte
9
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 22Internationale Großbank mit mehr
als 150-jähriger Tradition
● 2021 Manfred Knof neuer Vorstandsvorsitzender
● 2020 Verschmelzung der Comdirect abgeschlossen
150 Jahre Commerzbank
50 Jahre Commerzbank-Stiftung
● 2013 Finale Rückzahlung der stillen Einlagen des Sonderfonds
Finanzmarktstabilisierung (Soffin)
● 2009 Finanzmarktkrise
● 2008 Bekanntgabe der Fusion mit der Dresdner Bank
● 1995 Gründung Comdirect: Einstieg in das Direct Banking
● 1940 Neuer Name: Commerzbank
● 1870 Gründung der Commerz- und Disconto-Bank in Hamburg
17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 23Disclaimer Diese Präsentation enthält zukunftsgerichtete Aussagen. Zukunftsgerichtete Aussagen sind Aussagen, die sich nicht auf historische Fakten beziehen; sie beinhalten unter anderem Aussagen zu den Überzeugungen und Erwartungen der Commerzbank und den diesen zugrunde liegenden Annahmen. Diese Aussagen basieren auf Plänen, Schätzungen, Hochrechnungen und Zielen, soweit sie dem Management der Commerzbank zum jeweiligen Zeitpunkt zur Verfügung stehen. Zukunftsgerichtete Aussagen haben daher nur für den Zeitpunkt Gültigkeit, an dem sie getroffen werden. Die Commerzbank übernimmt keine Verpflichtung, diese Aussagen bei Vorliegen neuer Informationen oder aufgrund zukünftiger Ereignisse zu aktualisieren. Zukunftsgerichtete Aus- sagen unterliegen zwangsläufig Risiken und Ungewissheiten. Eine Vielzahl von Faktoren kann daher dazu führen, dass die tatsächlichen Ergebnisse deutlich von den in den zukunftsgerichteten Aussagen enthaltenen Angaben abweichen. Zu diesen Faktoren zählen unter anderem die Entwicklung der Finanzmärkte in Deutschland, Europa, den USA und anderen Regionen, in denen die Commerzbank einen wesentlichen Teil ihrer Erträge erwirtschaftet oder in denen sie einen wesentlichen Teil ihres Vermögens hält, die Entwicklung ihrer Vermögenswerte, Marktschwankungen, mögliche Ausfälle von Schuldnern oder Handelspartnern, Änderungen der Geschäftsstrategie und die Zuverlässigkeit ihrer Risikomanagementgrundsätze. Außerdem enthält diese Präsentation finanzielle und andere Informationen, die aus öffentlich verfügbaren Informationen stammen, die von anderen Personen als der Commerzbank veröffentlicht wurden („externe Informationen“). Externe Informationen beziehen sich insbesondere auf branchen- oder kundenbezogene Informationen und andere Berechnungen, die Branchenberichten entnommen wurden oder darauf beruhen, die von Dritten veröffentlicht wurden, sowie auf Marktforschungsberichte und kommerzielle Veröffentlichungen. Kommerzielle Veröffentlichungen beinhalten allgemein die Aussage, dass die darin enthaltenen Informationen aus für verlässlich gehaltenen Quellen stammen, dass die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Informationen aber nicht garantiert wird und dass die darin enthaltenen Berechnungen auf einer Reihe von Annahmen basieren. Die Commerzbank hat die externen Informationen nicht selbst überprüft. Aus diesem Grund kann die Commerzbank keine Verantwortung für die Richtigkeit von externen Informationen übernehmen, die sie öffentlichen Quellen entnommen oder daraus abgeleitet hat. 17. Februar 2022 Commerzbank, Group Communications 24
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