Die Amundi Ethik Fonds-Familie - Amundi Ethik Fonds Amundi Ethik Plus Amundi Ethik Fonds Evolution
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WERBUNG November 2021 Die Amundi Ethik Fonds-Familie Amundi Ethik Fonds Amundi Ethik Plus Amundi Ethik Fonds Evolution
Nachhaltigkeit – überall in unserer Gesellschaft
Auch bei der Geldanlage ein stärker werdendes Prinzip
Immobilien Industrie Mobilität Konsumartikel
⎯ Stromspargeräte ⎯ Reduktion der ⎯ Elektrofahrzeuge ⎯ Plastik vermeiden
⎯ Wärmedämmung CO2-Emissionen ⎯ ÖPNV nutzen ⎯ „Bio“ präferieren
⎯ Vermeidung von ⎯ Zug vs. Flug
Chemikalien
⎯ Das Kapital sinnvoll investieren
Geldanlage ⎯ Mit der Investition aktiv einen guten Beitrag leisten
Verantwortungsvolles und nachhaltiges Handeln in allen Bereichen gehört für immer
mehr Menschen zu ihrem Wertesystem und ihrer Haltung.
2 Amundi Ethik Fonds-Familie I Werbung
Nachhaltiges Investieren kennt viele Facetten
Aller guten Dinge sind Drei
Environmental Social Governance
Bewertung von Bewertung von Bewertung von
Investments nach Investments anhand Investments nach der Art
Umweltkriterien sozialer und gesell- der Unternehmens-
schaftlicher Aspekte führung
Wie grün agiert ein Wie sind die Wie sind die
Unternehmen? Arbeitsbedingungen? Aufsichtsstrukturen?
Wie ist die CO2-Bilanz? Gibt es faire Löhne? Wie geht man mit Korruption
Wie hoch ist die Gibt es Gleichberechtigung um?
Wahrscheinlichkeit einer bei Geschlecht, Herkunft oder Welche Kontrollprozesse gibt
Umweltgefährdung? Behinderung? es?
3 Amundi Ethik Fonds-Familie I Werbung
Warum Nachhaltiges Investieren sinnvoll ist?
Was habe ich als Anleger eigentlich davon?
Weitere Diversifikations- Vereinbarkeit von Rendite mit
möglichkeit für das Vermögen gutem Gewissen und
persönlichen Werten
Berücksichtigung von ESG- Vermeidung von Risiken, die
Kriterien führt oftmals zu durch schlechte
Renditevorteilen1 Unternehmensführung entstehen
können
Renditechancen nutzen und Mit einer Anlage gezielt Projekte
gleichzeitig einen kleinen Beitrag finanzieren, die auf einen
für eine bessere Welt leisten positiven Umwelt- und/oder
Klimaeffekt abzielen (Impact-
Investing)
Nachhaltigkeitsrisiken: Ereignisse oder Bedingungen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung
können sich auch auf alle traditionellen Risiken von Wertpapieranlagen auswirken und bei ihrem Eintreten die Rendite
der Wertpapieranlage maßgeblich negativ beeinflussen – bis hin zum Totalverlust.
1Quelle: Handelsblatt, Scope Analysis. Stand: 31.12.2019. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung.
4 Amundi Ethik Fonds-Familie I Werbung
Amundi – führend bei nachhaltigen Anlagen
Der europäische Vermögensverwalter Nr.11
Amundi ist Europas größte Fondsgesellschaft mit
802 Mrd. EUR Über 30 Jahre
1.811 Mrd. EUR gemanagte Kundengelder in ESG-konformen
Investmentlösungen – Amundi-eigene ESG- Erfahrung im Managen nachhaltiger Anlagen
verwaltetem Vermögen Ratingmethodik4
Amundi spielt eine
Vorreiterrolle Gründungsmitglied Ambition 2021
der weltweit führenden Initiative für Die ESG-Analyse ist inzwischen in 100%
beim verantwortungsvollen Investieren und integriert
verantwortliches Investieren (Principles for unserer aktiv gemanagten, offenen Fonds
ESG-Faktoren übergreifend in seine integriert (sofern technisch möglich).
Responsible Investment (PRI) der UN)2
Vermögensverwaltungsstrategien
Amundi unterstützt die Ziele für nachhaltige Starkes Wachstum von Amundi ESG-Portfolien
Entwicklung der UN (SDGs)3 (ESG-Integration)4
900 802
Die Expertise
Mrd. EUR
800
700
Eigene ESG-Abteilung: 600
Verantwortlich für Entwicklung 500
378
und Umsetzung unserer 400 323
300 249 276
Sie sind eine politische Zielsetzung der UN, Methodologie 165 176
200
die der Sicherung einer nachhaltigen 55 66 68 72
100 32
Entwicklung auf ökonomischer, sozialer sowie 0
ökologischer Ebene dienen soll 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
1Quelle: IPE “Top 500 Asset Managers”, Juni 2021 basierend auf dem verwalteten Vermögen (AuM) per 31.12.2020. 2Prinzipien für verantwortliches Investieren (UNPRI) ist ein
internationales Investorennetzwerk, das sechs Prinzipien für verantwortungsvolle Investments erstellt hat und umsetzen will. Ziel ist es, die Auswirkungen von Nachhaltigkeit für
Investoren zu verstehen und die Unterzeichner dabei zu unterstützen, diese Themen in ihre Investitionsentscheidungsprozesse einzubauen. 3SDGs: Sustainable Development
Goals. Weitere Informationen finden Sie hier: http://www.un.org/sustainabledevelopment/sustainable-development-goals/. 4Quelle: Amundi. Stand: 30.09.2021. Vermögen in Mrd.
Euro. Wenn nicht anders angegeben, Quelle: Amundi Asset Management. Stand: 30.09.2021.
5 Amundi Ethik Fonds-Familie I Werbung
Die Amundi Ethik Fonds-Familie
⎯ Bewährtes Investmentkonzept: Anlage in Aktien
und Anleihen auf Basis ethischer Kriterien –
seit 35 Jahren mit dem Amundi Ethik Fonds
erfolgreich am Markt
⎯ Identische Investmentphilosophie für die
gesamte Amundi Ethik Fonds-Familie
⎯ Strikte Anforderungen hinsichtlich sozialer und
ökologischer Verantwortung
⎯ Strikte Ausschlusskriterien sowohl für Aktien als
auch für Anleihen
⎯ Einbindung von anerkannten Research-
Agenturen
⎯ Über 2 Mrd. EUR gemanagte Kundengelder in
der Amundi Ethik Fonds-Familie
Mögliche Risiken: Anleger sollten sich aber über die erhöhten Aktienmarktrisiken (z.B.
Wertschwankungen, Marktenge; Einwirken von irrationalen Faktoren) sowie die Anleihemarktrisiken
(z.B. Zinsänderungsrisiko oder Ausfallrisiko) im Klaren sein, die eine Aktien- und Anleihenanlage in
bestimmte Branchen/Themen automatisch mit sich bringt.
6 Amundi Ethik Fonds-Familie I Werbung
Die Amundi Ethik Fonds-Familie
Identische Philosophie wie das seit bald 35 Jahren bewährte Investmentkonzept des
Amundi Ethik Fonds – der Unterschied liegt in der Aktienquote
Amundi Ethik Fonds Amundi Ethik Plus Amundi Ethik Fonds Evolution
Defensiver Mischfonds Ausgewogener Mischfonds Offensiver Mischfonds
Globale Aktien bis 40% (Ø 30%) Globale Aktien bis 70% (Ø 60%) Globale Aktien bis 100%
EUR-Anleihen hoher Bonität EUR-Anleihen hoher Bonität (Ø 75%)
mindestens 60% (Ø 70%) mindestens 30% (Ø 40%) Dynamisches hauseigenes
Risikomanagement-System
als Basis für die Steuerung der
Aktienquote (VaRIO)
Beimischung EUR-Anleihen
hoher Bonität
Investition in Aktien und Anleihen finanziell starker Unternehmen und Staaten
Konsequenter Ausschluss von Emittenten, die nicht den strengen ESG-Kriterien von Amundi entsprechen
Mögliche Risiken: Anleger sollten sich über die erhöhten Aktienmarktrisiken (z.B. Wertschwankungen, Marktenge;
Einwirken von irrationalen Faktoren) sowie die Anleihemarktrisiken (z.B. Zinsänderungsrisiko oder Ausfallrisiko) im
Klaren sein, die eine Aktien- und Anleihenanlage in bestimmte Branchen/Themen automatisch mit sich bringt.
Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage.
7 Amundi Ethik Fonds-Familie I Werbung
Welche Eigenschaften zeichnet VaRIO aus?
Die Methodologie wird nur beim Amundi Ethik Fonds Evolution angewendet
Renditeziel und Risikotragfähigkeit stehen bei der Risikosteuerung im Mittelpunkt
Individuell
Sie werden in einen maximalen Value at Risk* „übersetzt“.
Innovativ Über den dynamischen Value-at-Risk-Ansatz kann das Risikobudget eines gemischten
Portfolios effizient gesteuert werden
Asymmetrisch In Phasen steigender Kurse wird das Risikobudget kontrolliert erhöht – erzielte
Portfoliogewinne werden dabei teilweise abgesichert
Bei fallenden Kursen werden Risikopositionen sukzessive reduziert – dabei nutzen wir
verschiedene Schwellen, die über den VaR ermittelt werden
Wenn der Anteilswert diese durchschreitet, muss in weniger volatile Wertpapiere
umgeschichtet werden
Handlungsfähig In volatilen Seitwärtsphasen gewährleistet das Konzept Handlungsfähigkeit, da die
Risikoschwellen quartalsweise adjustiert werden
Flexibel Umsetzung in einzelnen Assetklassen oder als Multi-Asset-Ansatz; Umsetzung direkt im
Portfolio oder als Overlay
*Value at Risk ist eine Kennzahl für Banken, Versicherungen und Investmentfonds, um das Risiko eines Verlustes bei Aktien- oder Kreditportfolios abzuschätzen.
8 Amundi Ethik Fonds-Familie I Werbung
VaRIO – Beispiel steigender Kursverlauf
Die Methodologie wird innerhalb der Amundi Riskantere Anlagen
Ethik-Familie nur beim Amundi Ethik Fonds Wenig riskante Anlagen
Evolution angewendet
⎯ Bei steigendem Kursverlauf erfolgt eine
systematische Erhöhung des Risikobudgets
um
⎯ die Hälfte des Vorquartals-Gewinns
⎯ die Hälfte des Gewinns aus dem laufenden
Quartal
⎯ Bei Erreichen neuer Quartalshöchststände
„Nachziehen“ der Risikobänder nach oben.
⎯ Nutzung von Ertragschancen und dynamische
Anpassung des Absicherungssystems an den
positiven Kursverlauf.
Quelle. Amundi. Illustrative Darstellung.
9 Amundi Ethik Fonds-Familie I Werbung
VaRIO – Beispiel fallender Kursverlauf
Die Methodologie wird innerhalb der Amundi Riskantere Anlagen
Ethik-Familie nur beim Amundi Ethik Fonds Wenig riskante Anlagen
Evolution angewendet
⎯ Bei fallendem Kursverlauf erfolgt eine
systematische Reduktion des Risikobudgets
⎯ Bei Durchschreiten der Risikobänder
zusätzliche Reduktion des maximal
zulässigen Risikos
⎯ Vierteljährliche Adjustierung der Risikobänder
an den aktuellen Fondspreis schafft wieder
Risikobudget und Handlungsspielraum
⎯ Sukzessive Umstellung auf eine defensivere
Struktur, Wahrnehmung von Ertragschancen
bei wieder steigenden Märkten
Quelle. Amundi. Illustrative Darstellung.
10 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungDie Amundi Ethik Fonds-Familie
Vier-Säulen-Ansatz: Integration von ESG-Kriterien
Wirtschaftliches Interesse Gemeinwohl
Asset Wertpapier- ESG- Vertiefte
1 Allokation 2 auswahl 3 Screening 4 ESG-Integration
Definition strategischer Auswahl der besten Ausschluss von Beteiligung an
und taktischer Ziel- Anlageideen aus einem Aktien/Unternehmen, Unternehmen mit
gewichtungen auf Universum von die der Amundi-eigenen Potenzial für positive
Grundlage der globalen Aktien und ESG-Ratingmethodik ESG-Bilanz
gesamtwirtschaftlichen Euro-Staats- und nicht standhalten
Einschätzung Unternehmens-
anleihen
Qualitative und quantitative Analyse
Nur zu Illustrationszwecken. Diese Informationen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern.
11 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungAusschlusskriterien
Amundi Ethik Fonds, Amundi Ethik Plus und Amundi Ethik Fonds Evolution
… für Unternehmen … für Staaten
Geschäftsfelder* Geschäftspraktiken
Verstoß gegen Arbeits- und Nutzung von Atomenergie (>10%) und kein glaubhaftes
Hochprozentiger Alkohol
Menschenrechte Ausstiegsszenario
Atomenergie Kinderarbeit Besitz von Atomwaffen
Glücksspiel Tierversuche2 Autoritäres Regime
Pelze Umweltschädliches Verhalten Unterdurchschnittlicher Klimaschutz
Pornografie Unvertretbare Wirtschaftspraktiken Korruption und Geldwäsche
Rüstung Verstoß gegen Menschenrechte
Tabak Hohes Rüstungsbudget
Fossile Brennstoffe1) Nicht-Ratifizierung der UN Biodiversitätskonvention
Nicht-Abschaffung der Todesstrafe
*Ausschluss von Unternehmen, deren Umsatzanteil 5% der Gesamtumsätze in den angeführten Bereichen übersteigt.
Bei den genannten Anlagerichtlinien des Fonds handelt es sich um interne Richtlinien des Fondsmanagements, die sich im Rahmen des Fondsreglements jederzeit ändern
können. Quelle: Amundi, aktualisiert per 05.05.2020. 1Förderung von Kohle, Erdgas und Erdöl, Raffinierung von Kohle und Erdöl, Energieerzeugung aus Kohle und Erdöl. 2Nicht
gesetzlich vorgeschriebene Aktivitäten mit lebenden Tieren in der Kosmetikindustrie.
12 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungViel mehr als ein reiner Ausschluss
Unser Nachhaltigkeits-Team analysiert die Emittenten auf 37 Nachhaltigkeits-Kriterien*
Amundis ESG-Team mit über 40 Mitarbeitern arbeitet mit 14 renommierten Ratingagenturen zusammen, um ESG-Ratings
für Unternehmen und Staaten zu vergeben. Diese Ratingagenturen haben unterschiedliche regionale Schwerpunkte sowie
Ansätze (quantitativ & qualitativ)
Die Ratings basieren auf sektorübergreifenden und -spezifischen Kriterien
Environmental Social Governance
16 allgemeine Kriterien Treibhausgasemissionen / Arbeitsbedingungen Gremienunabhängigkeit
(Beispiele) Energieverbrauch Gesellschaftliches Prüfung und Kontrolle
Wasserwirtschaft Engagement Vergütung
Abfallwirtschaft Aktionärsrechte
21 sektorspezifische „Grüne“ Autos Zugang zu medizinischer
Kriterien (Beispiele) „Grüne“ Finanzierungen Versorgung
Verantwortungsvolles
Marketing
Die Analyse mündet in einem Rating von A bis G (für Unternehmen und Staaten gleichermaßen)
A B C D E F G
Emittenten mit Wertung G sind von allen Amundi Portfolios ausgeschlossen. Emittenten mit Wertung E, F oder G sind von allen
ESG-Fonds von Amundi ausgeschlossen.
Quelle: Amundi. Stand: 30.06.2021. *Bezieht sich auf das Rating eines Unternehmensemittenten; das Staatsemittentenrating weicht hiervon ab.
13 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungIndividuelle und detaillierte Unternehmensanalyse
Entscheidend ist das Gesamtrating des jeweiligen Unternehmens
Ökologische Kriterien Alle Kriterien münden in einem Gesamtrating
⎯ Wasser ⎯ “Grüne” Finanzierung
⎯ Emissionen/ ⎯ “Grüne” Investitionen
C A
Energieverbrauch B
x% x% x%
B
x%
C x% x% A
Soziale Kriterien x% C G A x%
⎯ Mitbestimmung/ ⎯ Zusammenarbeit im
C Ø “G”
31% Ø “E”
B
Rating Rating
Menschenrechte Unternehmen x%
⎯ Arbeitnehmerrechte ⎯ Anliegen der B E
⎯ Wohlergehen und Lieferketten und C Finales 38%
Kunden ESG
Sicherheit x% Rating
D
Kriterien zur Unternehmensführung x% S
⎯ Audit und Kontrolle ⎯ Angemessene
Vergütung E
B 30%
x% Ø “S”
⎯ Vorstandsstruktur Rating x%
⎯ Rechte der x% B
⎯ ESG Strategie Anteilseigner C x% x%
⎯ Ethische Grundsätze ⎯ Steuerehrlichkeit B B
C
Quelle: Amundi. Nur für illustrative Zwecke.
14 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungVermögensaufteilung (1/3)
Vermögensaufteilung und Aktien-Anteil im Überblick
Amundi Amundi Amundi Ethik
Ethik Fonds Ethik Plus Fonds Evolution Regionen Aktien Anteil am Gesamtportfolio
7,9% 9,3% 8,4% Amundi
Amundi Amundi
Ethik Fonds
Ethik Fonds Ethik Plus
29,7% Evolution
30,1% 16,9%
Nordamerika 18,4% 37,4% 46,3%
EMU 4,5% 9,3% 11,8%
60,6% Europa ex-EMU 2,6% 5,5% 6,2%
62,4% 74,7% Japan 2,5% 5,0% 6,3%
Asien ex-Japan 1,4% 2,7% 3,3%
Aktien Anleihen Cash Aktien Anleihen Cash Aktien Anleihen Cash Schwellenländer 0,4% 0,8% 0,9%
Wäh- Branchen Aktien Anteil am Gesamtportfolio
Anteil am Gesamtportfolio (Anleihen) Anteil am Gesamtportfolio (Aktien)
rungen
Amundi
Amundi Amundi
Ethik Fonds
Amundi Amundi Amundi Ethik Fonds Ethik Plus
Amundi Amundi Amundi Evolution
Ethik Fonds Ethik Ethik Fonds
Ethik Fonds Ethik Plus Ethik Fonds IT 6,4% 13,0% 15,9%
Evolution Plus Evolution
Industriegüter 4,5% 9,1% 11,1%
EUR 62,4% 30,1% 16,9% 5,3% 10,9% 13,8%
Gebrauchsgüter 4,2% 7,9% 10,8%
USD 0,0% 0,0% 0,0% 18,4% 36,7% 45,8%
Finanzen 4,0% 8,9% 10,5%
JPY 0,0% 0,0% 0,0% 2,5% 5,0% 6,3% Gesundheit 3,8% 7,7% 9,6%
DKK 0,0% 0,0% 0,0% 1,0% 2,0% 2,1% Kommunikation 2,0% 4,3% 4,8%
GBP 0,0% 0,0% 0,0% 0,8% 1,7% 2,1% Verbrauchsgüter 1,5% 2,9% 3,8%
Versorger 1,3% 2,5% 3,1%
AUD 0,0% 0,0% 0,0% 0,8% 1,9% 1,9%
Werkstoffe 1,2% 2,5% 3,1%
Sonstige 0,0% 0,0% 0,0% 1,0% 2,6% 2,7% Immobilien 0,8% 1,8% 1,9%
Quelle: Amundi, Stand: 30.09.2021
15 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungVermögensaufteilung (2/3)
Anleihen-Anteil im Überblick
Anleihen1 Anteil am Gesamtportfolio Staatsanleihen Anteil am Gesamtportfolio
Amundi Amundi
Amundi Ethik Amundi Ethik Amundi Amundi
Ethik Fonds Ethik Fonds
Fonds Plus Ethik Fonds Ethik Plus
Evolution Evolution
Staatsanleihen 18,7% 11,7% 7,8% Italien 10,4% 4,8% 3,6%
Unternehmens-
12,4% 5,0% 1,5% Portugal 2,8% 2,1% -
anleihen
Staatsnahe Anleihen 7,2% 3,2% 1,1% Deutschland 2,1% 3,0% 1,8%
Pfandbriefe und
5,8% 1,7% 0,5% Niederlande 1,4% 0,7% 0,2%
Covered Bonds
Green Bonds 12,8% 6,2% 5,7% Österreich 1,3% 1,1% 2,2%
Social Bonds 3,3% 1,3% 0,2%
Irland 0,8% - -
Sustainable Bonds 2,1% 1,0% -
SUMME 62,4% 30,1% 16,9% SUMME 18,7% 11,7% 7,8%
Kennzahlen Gesamtportfolio
Amundi Ethik Fonds Amundi Ethik Plus Amundi Ethik Fonds Evolution
Duration* 3,89 Jahre 1,82 Jahre 1,40 Jahre
Durchschnitts-
A A A+
rating
Quelle: Amundi, Stand: 30.09.2021. *Durchschnittliche Kapitalbindungsdauer der Anleihen im Fonds
16 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungVermögensaufteilung (3/3)
Die größten Aktien- und Anleihen-Positionen
Amundi Ethik Fonds Amundi Ethik Plus Amundi Ethik Fonds Evolution
Anteil am Anteil am Anteil am
Top 10 (Aktien) Top 10 (Aktien) Top 10 (Aktien)
Gesamtportfolio Gesamtportfolio Gesamtportfolio
MICROSOFT CORP 1,01% MICROSOFT CORP 1,97% MICROSOFT CORP 2,57%
ELI LILLY & CO 0,60% FIRST SOLAR INC 1,14% ELI LILLY & CO 1,56%
FIRST SOLAR INC 0,58% ELI LILLY & CO 1,12% FIRST SOLAR INC 1,35%
JPMORGAN CHASE & CO 0,52% AMERICAN EXPRESS CO 0,98% AMERICAN EXPRESS 1,28%
AMERICAN EXPRESS 0,50% XYLEM INC/NY 0,96% XYLEM INC 1,24%
XYLEM INC 0,49% APPLE INC 0,93% S&P GLOBAL INC 1,17%
APPLE INC 0,47% WASTE MANAGEMENT INC 0,87% JPMORGAN CHASE & CO 1,16%
AMERICAN WATER WORKS 0,45% S&P GLOBAL INC 0,82% APTIV PLC 1,15%
APTIV PLC 0,45% JPMORGAN CHASE & CO 0,79% WASTE MANAGEMENT INC 1,13%
WASTE MANAGEMENT INC 0,44% HOME DEPOT INC/THE 0,79% AMERICAN WATER WORKS 1,10%
Anteil am Anteil am Anteil am
Top 10 (Anleihen) Top 10 (Anleihen) Top 10 (Anleihen)
Gesamtportfolio Gesamtportfolio Gesamtportfolio
BTPS 0.95% 08/30 1,45% DBR 1.75% 7/22 1,30% IRELAND 1.35% 03/31 2,00%
BTPS 1.6% 06/2026 1,36% BTPS 6.50% 11/27 1,24% DBR % 08/30 G 1,81%
BTPS 3% 08/29 1,31% PORTUGAL 4.125% 04/27 1,21% BTPS 0.5% 02/26 1,76%
BTPS 1.45% 05/25 1,22% IRELAND 1.35% 03/31 1,14% BTPS 1.35% 04/30 1,63%
BTPS 1.85% 5/24 1,17% BTPS 2.5% 11/25 0,85% DBR % 05/35 1,55%
BTPS 2% 02/28 1,15% BTPS 2% 02/28 0,70% AUSTRIA 2.4% 05/34 1,33%
DBR % 08/30 G 1,14% AUSTRIA 2.4% 05/34 0,65% NEDERLD 0.5% 01/40 0,55%
BTPS 0.85% 01/27 1,14% BTPS 1.5% 6/25 0,61% AUSTRIA 0.5% 4/27 0,54%
BTPS 0.5% 02/26 0,95% BTPS 0.5% 02/26 0,58% EIB 0.2% 03/36 EARN 0,42%
IRELAND 1.35% 03/31 0,93% PORTUGAL 1.95% 06/29 0,51% AUSTRIA 0% 7/23 0,31%
Quelle: Amundi, Stand: 30.09.2021
17 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungAmundi Ethik Fonds (WKN: A0ERMR)
Wertentwicklung über 5 Jahre
8% 125%
6,8% 6,8%
6,3%6,3%
6% 120%
115%
4%
3,2%3,2%
110%
2%
0,4%0,4%
0,5% 105%
0%
100%
-2%
95%
-2,9%
-4% 90%
09/16 - 09/17 - 09/18 - 09/19 - 09/20 - Sep. 16 Sep. 17 Sep. 18 Sep. 19 Sep. 20 Sep. 21
09/17 09/18 09/19 09/20 09/21
Fonds (brutto) Fonds (netto) Amundi Ethik Fonds
Stand: 30.09.2021. Amundi Asset Management und Morningstar. Erläuterungen und Modellrechnung; Annahme: Ein Anleger möchte für 1.000 EUR Anteile erwerben. Bei einer
Kaufprovision von 3,50% (zum Zeitpunkt des Beginns der Darstellung der Wertentwicklung) muss er dafür 1.035 EUR aufwenden. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode)
berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten, die Nettowertentwicklung zusätzlich die Kaufprovision; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B.
Depotkosten). Da die Kaufprovision nur im 1. Jahr anfällt, unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Die Wertentwicklungen beziehen sich auf die
Vergangenheit und sind kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung.
18 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungAmundi Ethik Fonds (WKN: A0ERMR)
Wertentwicklung indexiert auf 100 in Prozent (seit Auflage) Zeitraum: 07.11.1986 – 30.09.2021
Seit Auflage:
+318,93% (+4,3%p.a.)
+347,3% (+4,4% p.a.) Wertent- Amundi Ethik
450% wicklung Fonds schlägt
Amundi x % seiner
400% Ethik Vergleichs-
Fonds gruppe
350%
Lfd. Jahr 3,2% 64%
300%
250% 1 Jahr 6,8% 63%
200% März 2011: 3 Jahre p.a. 4,4% 87%
Jörg Moshuber
übernimmt das
150% Fonds-
management
5 Jahre p.a. 3,4% 90%
100%
10 Jahre p.a. 5,5% 96%
50%
0%
Nov. 86 Nov. 91 Nov. 96 Nov. 01 Nov. 06 Nov. 11 Nov. 16
Grafik: Stand: 30.09.2021. Quelle: Morningstar. Bruttowertentwicklung der Anteilsklasse EUR, ausschüttend, nach BVI-Methode (www.bvi.de), d.h. ohne Berücksichtigung der
Kaufprovision. Individuelle Kosten wie beispielsweise Gebühren, Provisionen und andere Entgelte sind in der Darstellung nicht berücksichtigt und würden sich bei
Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. Tabelle: Quelle: Morningstar. Stand: 30.09.2021. Für den Amundi Ethik Fonds, innerhalb seiner Morningstar-
Vergleichsgruppe: EUR Cautious Allocation – Global (global anlegende, defensiv orientierte Mischfonds). Lfd. Jahr (2.458 Anteilsklassen), 1 Jahr (2.392 Anteilsklassen), 3 Jahre
(1.957 Anteilsklassen), 5 Jahre (1.445 Anteilsklassen) und 10 Jahre (696 Anteilsklassen), seit Auflage (11 Anteilsklassen). Die Berechnung bezieht sich ausschließlich auf
Anteilsklassen-Ebene. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung.
19 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungAmundi Ethik Plus
Wertentwicklung seit Auflage am 01.09.2020
20% 120%
15,1% 15,1%
15% 115%
10% 110%
5% 105%
0% 100%
-0,1%
-3,5%
-5% 95%
09/20 - 09/20 09/20 - 09/21 Sep. 20 Dez. 20 Mrz. 21 Jun. 21 Sep. 21
Fonds (brutto) Fonds (netto) Amundi Ethik Plus
Stand: 30.09.2021. Amundi Asset Management und Morningstar. Erläuterungen und Modellrechnung; Annahme: Ein Anleger möchte für 1.000 EUR Anteile erwerben. Bei einer
Kaufprovision von 3,50% (zum Zeitpunkt des Beginns der Darstellung der Wertentwicklung) muss er dafür 1.035 EUR aufwenden. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode)
berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten, die Nettowertentwicklung zusätzlich die Kaufprovision; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B.
Depotkosten). Da die Kaufprovision nur im 1. Jahr anfällt, unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Die Wertentwicklungen beziehen sich auf die
Vergangenheit und sind kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung.
20 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungAmundi Ethik Fonds Evolution
Wertentwicklung über 5 Jahre
20% 19,7% 19,7% 170%
160%
15% 150%
140%
10% 9,0% 130%
7,2% 7,2%
6,6% 6,6% 120%
5,3%
5% 4,3% 4,3%
110%
100%
0% 90%
09/16 - 09/17 - 09/18 - 09/19 - 09/20 - Sep. 16 Sep. 17 Sep. 18 Sep. 19 Sep. 20 Sep. 21
09/17 09/18 09/19 09/20 09/21
Amundi Ethik Fonds Evolution
Fonds (brutto) Fonds (netto)
Stand: 30.09.2021. Amundi Asset Management und Morningstar. Erläuterungen und Modellrechnung; Annahme: Ein Anleger möchte für 1.000 EUR Anteile erwerben. Bei einer
Kaufprovision von 3,50% (zum Zeitpunkt des Beginns der Darstellung der Wertentwicklung) muss er dafür 1.035 EUR aufwenden. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode)
berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten, die Nettowertentwicklung zusätzlich die Kaufprovision; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B.
Depotkosten). Da die Kaufprovision nur im 1. Jahr anfällt, unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Die Wertentwicklungen beziehen sich auf die
Vergangenheit und sind kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung.
21 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungZertifiziert! – Ausgezeichnet!
Amundi Ethik Fonds als Beispiel für die Amundi Ethik Fonds-Familie
„Österreichisches „FNG-Siegel 2021“ Ausgezeichnet!
Umweltzeichen“
Morningstar Sustainability Rating™
Morningstar Rating™ Gesamt
Quelle: Morningstar. Stand: 30.06.2021.
Das Österreichische Umweltzeichen steht generell für höhere Lebens- und Umweltqualität, klare und transparente Information, hohe Aussagekraft, Umweltpolitik in
Eigenverantwortung der Unternehmen und Organisationen, Zusammenarbeit auf hohem Niveau mit optimalem Service. Dieses staatlich vergebene Gütesiegel ist auch auf
Finanzprodukte anwendbar, die – nach genau definierten Auswahlkriterien – ökologischen und ethisch-sozialen Gesichtspunkten entsprechen. (Der Amundi Ethik Fonds ist
aufgelegt nach österreichischem Recht). Quelle Morningstar Rating: Morningstar. Sustainalytics bietet eine ESG-Risikoanalyse auf Unternehmensebene, die bei der Berechnung
des Sustainability Score von Morningstar verwendet wird. Die Informationen zum Nachhaltigkeitsmandat werden aus dem Fondsprospekt abgeleitet. FNG-Siegel: Der Fonds
entspricht dem vom Forum Nachhaltige Geldanlagen e.V. (fng-siegel.org) entwickelten Qualitätsstandard für nachhaltige Geldanlagen im deutschsprachigen Raum. Erfolgreich
zertifizierte Fonds verfolgen einen professionellen und transparenten Nachhaltigkeitsansatz, dessen glaubwürdige Anwendung durch ein unabhängiges Audit der Universität
Hamburg geprüft und von einem externen Komitee überwacht worden ist. Der Fonds erhält zwei von drei Sternen für eine besonders anspruchsvolle und umfassende
Nachhaltigkeitsstrategie. Hierfür hat er zusätzliche Punkte in den Bereichen institutionelle Glaubwürdigkeit, Produktstandards sowie Impact (Auswahl- und Dialogstrategie, KPIs)
erreicht.
22 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungFondsdaten
Amundi Ethik Fonds-Familie
Amundi Amundi Amundi
Ethik Fonds Ethik Plus Ethik Fonds Evolution
Fondsart Nachhaltiger Mischfonds Nachhaltiger Mischfonds Nachhaltiger Mischfonds
Anteilsklasse EUR EUR EUR
Ertragsverwendung Ausschüttend Ausschüttend Ausschüttend
ISIN AT0000857164 DE000A2P8UA6 AT0000774484
WKN A0ERMR A2P8UA A0JMVM
Erste Kursfeststellung 07.11.1986 01.09.2020 30.12.1999
Ausgabeaufschlag 3,50% 3,50% 3,50%
Verwaltungsvergütung p.a. 0,90% 1,15% 1,40%
Gesamtkostenquote 1,08% zum 14.02.2021 1,24% zum 30.09.2021 1,70% zum 21.05.2021
Fondsvolumen (alle 1.831 Mio. EUR 161 Mio. EUR 310 Mio. EUR
Anteilklassen) (per 30.09.2021) (per 30.09.2021) (per 30.09.2021)
Verantwortlicher
Jörg Moshuber Jörg Moshuber Jörg Moshuber
Fondsmanager
Nachhaltigkeits-Kategorie* Artikel 9 Artikel 9 Artikel 9
*Gemäß der EU-Offenlegungsverordnung werden Fonds auf Basis ihres Nachhaltigkeitsansatzes in drei Kategorien unterteilt (Artikel 6, Artikel 8 und Artikel 9). Artikel 9-Fonds
haben ein angestrebtes Nachhaltigkeitsziel. Die Einstufung wurde von der Fondsverwaltungsgesellschaft auf Basis der Vorgaben durch die OffenlegungsVO vorgenommen.
Stand: 10.03.2021.
23 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungDie Amundi Ethik Fonds-Familie
Fonds Amundi Ethik Fonds Amundi Ethik Plus Amundi Ethik Fonds Evolution
Anteilklasse / WKN A, DA / A0ERMR A, DA / A2P8UA A / A0JMVM
Auflage 07.11.1986 01.09.2020 08.09.1999
Morningstar- Mischfonds EUR defensiv global (20 Mischfonds EUR ausgewogen - Mischfonds EUR flexibel - Global
vergleichsgruppe bis 50% Aktienanteil) Global (50 bis 70% Aktienanteil) (weitgehend uneingeschränkter
Aktienanteil)
Kurzbeschreibung Nachhaltiger Mischfonds mit Nachhaltiger Mischfonds mit Nachhaltiger Mischfonds mit
strategischer Asset Allocation – seit strategischer Asset Allocation – strategischer Asset Allocation –
35 Jahren basierend auf der seit 35 Jahren basierend auf der seit 35 Jahren
bewährten Investmentphilosophie des bewährten Investmentphilosophie des
Amundi Ethik Fonds Amundi Ethik Fonds
Asset Allocation Strategisch Strategisch Strategisch
Fokus auf Einzeltitelselektion Fokus auf Einzeltitelselektion Fokus auf Einzeltitelselektion
Ertragsverwendung Kein Ausschüttungsziel (jährliche Kein Ausschüttungsziel (jährliche Keine Ausschüttung
Ausschüttung) Ausschüttung)
Aktienteil Durchschnittliche Aktienquote: ~ Durchschnittliche Aktienquote: ~ 60% Neutrale Aktienquote: ~ 75%
30% - tendenziell stabile - tendenziell stabile Aktienquote Grundsätzlich flexible Steuerung der
Aktienquote Maximale Aktienquote: 70% Aktienquote von 0 bis 100% möglich
Maximale Aktienquote: 40% Globales Aktienportfolio Dynamisches hauseigenes
Globales Aktienportfolio Risikomanagement-System als Basis für
die Steuerung der Aktienquote
Globales Aktienportfolio
Anleihenteil Durchschnittliche Anleihenquote: Durchschnittliche Anleihenquote: Neutrale Anleihenquote (inkl. Liquidität)
~ 70% ~ 40% ~ 25%
Anleihenauswahl In Euro denominierte Investment Grade-Anleihen aus der ganzen Welt – dazu zählen Staatsanleihen, Unternehmensanleihen,
Green Bonds etc.
ESG-Integration ESG-Integration ist zentraler Bestandteil im gesamten Investmentprozess
Nutzung der weltweiten ESG-Expertise von Amundi
Strenge Ausschlusskriterien
Best-in-Class Ansatz: Investition in Emittenten mit Amundi ESG-Rating A bis D
SRRI 4 4 6
24 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungDas Risiko-Rendite-Profil (SRRI)
Amundi Ethik Fonds Amundi Ethik Plus Amundi Ethik Fonds
Evolution
Der SRRI misst das Risiko-Rendite-Profil wie in den wesentlichen Anlegerinformationen (Key Investor Information
Document – KIID) dargestellt.
Der Indikator gibt die Schwankung des Preises für Fondsanteile in Kategorien von 1 bis 7 auf Basis der bisherigen
Entwicklung an. Eine Vorhersage künftiger Entwicklung ist damit nicht möglich.
Die Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Auch ein Fonds, der in Stufe 1
eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar.
25 Amundi Ethik Fonds-Familie I WerbungErfahren Sie mehr zu unseren nachhaltigen Anlagelösungen unter www.amundi.de/nachhaltiges-investieren Oder sprechen Sie mit Ihrem Finanzberater 26 Amundi Ethik Fonds-Familie I Werbung
Rechtliche Hinweise
Der Amundi Ethik Plus ist ein richtlinienkonformes Sondervermögen, aufgelegt nach deutschem Recht von Amundi Deutschland GmbH. Der Amundi Ethik Fonds und der Amundi
Ethik Fonds Evolution sind Fonds nach österreichischem Recht, aufgelegt von der Amundi Austria GmbH. Die Fonds von Amundi Asset Management erhalten Sie bei Banken,
Versicherungen und Anlageberatern. Sofern nicht anders angegeben, beruhen die in dieser Präsentation enthaltenen Informationen auf Recherchen und Berechnungen von
Amundi Asset Management sowie auf öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden, für deren Richtigkeit aber keine Garantie übernommen werden kann.
Sämtliche Rechte sind vorbehalten. Alle hier geäußerten Meinungen beruhen auf heutigen Einschätzungen und können sich ohne Vorankündigung ändern, abhängig von
wirtschaftlichen und anderen Rahmenbedingungen. Die in dieser Präsentation diskutierte Anlagemöglichkeit kann je nach ihren speziellen Anlagezielen und ihrer Finanzposition
für bestimmte Anleger ungeeignet sein.
Soweit nicht anders angegeben erfolgt die Berechnung der Gesamtkostenquote gemäß bzw. analog § 166 Abs. 5 KAGB, d.h. ohne Berücksichtigung von Transaktionskosten, für
das vergangene Fondsgeschäftsjahr. Berechnung der Wertentwicklung nach BVI-Methode (www.bvi.de), d.h. ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags. Individuelle Kosten
auf Anlegerebene wie beispielsweise Gebühren, Provisionen und Depotkosten sind in der Darstellung nicht berücksichtigt und würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die
Wertentwicklung auswirken. Die Wertentwicklungen beziehen sich auf die Vergangenheit und sind kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung. Es
gibt keine Gewähr, dass sich Länder, Märkte oder Branchen wie erwartet entwickeln werden. Investitionen beinhalten gewisse Risiken, darunter politische und währungsbedingte
Risiken. Die Rendite und der Wert der zugrunde liegenden Anlage sind Schwankungen unterworfen. Dies kann (mit Ausnahme von Garantiefonds) zum vollständigen Verlust des
investierten Kapitals führen. Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt aufmerksam, bevor Sie investieren. Dieser enthält auch weitere Risikohinweise.
Die in dieser Präsentation enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung oder Finanzanalyse dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung
wichtiger Merkmale der Fonds. Die vollständigen Angaben zum Fonds sind dem Verkaufsprospekt bzw. den wesentlichen Anlegerinformationen, ergänzt durch den jeweils letzten
geprüften Jahresbericht und den jeweiligen Halbjahresbericht, falls dieser mit jüngerem Datum als der Jahresbericht vorliegt, zu entnehmen. Diese Unterlagen stellen die allein
verbindliche Grundlage des Kaufs dar. Sie sind in Deutschland kostenfrei in digitaler Form unter www.amundi.de und als Druckstücke bei der Amundi Deutschland GmbH,
Arnulfstr. 124–126, D-80636 München, erhältlich. Anteile des hier genannten Fonds dürfen weder in den Vereinigten Staaten von Amerika („USA“) noch an oder für Rechnung
von US-Staatsangehörigen oder in den USA ansässigen US-Personen zum Kauf angeboten oder an diese verkauft werden. Gleiches gilt für die Hoheitsgebiete oder Besitztümer,
die der Gesetzgebung der USA unterliegen. Dieses Dokument ist kein Verkaufsprospekt und stellt kein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Anteilen in Ländern dar, in denen ein
solches Angebot nicht rechtmäßig wäre. Außerdem stellt dieses Dokument kein solches Angebot an Personen dar, an die es nach der jeweils anwendbaren Gesetzgebung nicht
abgegeben werden darf.
Die Informationen wurden aus den internationalen Einheiten der zur Amundi Gruppe gehörenden Unternehmen zusammengetragen. Das Dokument wurde mit der im
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ausdrücklich jegliche Haftung für Fahrlässigkeit und grobe Fahrlässigkeit aus. Dies gilt neben dem Empfänger dieses Dokuments auch gegenüber Dritten, die dieses Dokument
möglicherweise prüfen oder Informationen hieraus verwenden. Der Ausschluss der Haftung bezieht sich auf sämtlich Verluste sowie unmittelbare Schäden und Folgeschäden.
Amundi Deutschland GmbH und Amundi Austria GmbH sind Unternehmen der Amundi Gruppe.
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www.amundi.de/nachhaltiges-investieren
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