Generalagentur- und Vertriebsmanagement - Durchführung 2023
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2023 Generalagentur- und Vertriebsmanagement 4. Durchführung Der HSG-Lehrgang für Führungskräfte in der Versicherungs- und Finanzberatung
Inhalt 03 Der Lehrgang 04 Die Vorteile 05 Das Programm 07 Die Module 10 Die Methodik 11 Die Zielgruppe 13 Das Weiterbildungsangebot 14 Das I.V W-HSG 15 Das Organisatorische Bildnachweise: wenn nicht anders angegeben, Universität St.Gallen und Institut für Versicherungswirtschaft 2
Agentur der Zukunft Liebe Interessentinnen und Interessenten Der aktuelle Wandel in der Versicherungsindustrie und die zuneh- mende Dynamik im Markt stellen hohe Anforderungen an die Leitung einer Generalagentur. Das Kundenverhalten hat sich in den letzten Jahren signifikant verändert: Online- und Offline-Verhalten nähern sich rasch an, die Erwartungen auf der Kundenseite steigen aufgrund zunehmender digitaler «Touchpoints» aus anderen Bran- chen, die Informationen sind jederzeit zugänglich und die Transpa- renz im Markt war nie grösser als heute. Wie gehen wir als Generalagent:innen und Unternehmer:innen mit diesen Herausforderungen um? Mit unserem Weiterbildungspro- gramm finden Sie darauf Antworten und vertiefen sich zu den spezifischen Besonderheiten im Marktmanagement. Aus verschiede- nen Perspektiven werden Ihnen praxisrelevante Lösungsansätze aufgezeigt. Die moderne Agentur ist dabei regional stark verankert, verfügt über professionelle Prozesse und Abläufe und nutzt digitale Systeme, Tools und Daten. Unser kompaktes Intensiv-Seminar wird in drei Studienmodulen am Weiterbildungszentrum der Universität St.Gallen angeboten. Diese Aufteilung verspricht, sich ganz aus dem Alltagsgeschäft zu lösen und gemeinsam mit interessanten Persönlichkeiten ein Lernerlebnis der besonderen Art zu erfahren. Machen auch Sie sich fit für die Herausforderungen des zukünftigen Agenturgeschäfts und profitie- ren Sie von Top-Dozierenden aus Wissenschaft und Praxis. Prof. Dr. Hato Schmeiser Dr. Christoph Peter Geschäftsführender Direktor I.VW-HSG Executive Education Director I.VW-HSG 3
Starke Argumente für dieses Seminar Versicherungsmanagement-Kompetenz Sie profitieren von renommierten Professorinnen und Professoren der HSG und lernen neueste Erkenntnisse und Trends im Versicherungs- markt kennen. Zusätzlich erhalten Sie durch erfahrene Praxisreferenten wertvolle Hinweise zur besseren Führung Ihrer Generalagentur. Vertriebsmanagement-Kompetenz Sie wenden das erlernte Wissen aus Theorie und Praxis direkt in der eigenen Agentur an bzw. können sich ideal vorbereiten auf eine Leitungsfunktion. Dies steigert Ihre Professionalität und stärkt Ihr Selbstvertrauen im Marktmanagement. Management- und Leadership Kompetenz Sie nehmen sich bewusst Zeit und Abstand von der Alltagshektik, um wichtige Fragestellungen für Ihren persönlichen Erfolg zu beantworten. Durch den aktiven Austausch mit Kollegen sowie die persönlichen Gespräche erhalten Sie wertvolle Feedbacks zur eigenen Führungstätigkeit. HSG-Seminar mit Bescheinigung Sie erwerben durch Ihre Teilnahme an diesem HSG-Seminar einen Nachweis, über das entsprechende Wissen zu verfügen. Bei erfolg- reichem Abschluss (Projektarbeit) erhalten Sie 5 ECTS Punkte gutge- schrieben. Zudem ist das Seminar in der Schweiz Cicero-Akkreditiert (60 Punkte). 4
Das Programm im Überblick Verkaufs-, Management- und Leadership-Kompetenz Die kompakte Aus- und Weiterbildung für angehende und erfahrene Agentur-, Verkaufs- und Regionalleitende im Vertrieb von Versicherungs- und Finanzprodukten Dieses Weiterbildungsprogramm Die verschiedenen Themenmodule fokussiert modernes Marktmanage- sind so aufgebaut, dass schrittweise ment und ist speziell auf die vielschich- Wissen vertieft und angewendet tigen Herausforderungen im exklusi- werden kann. Einerseits werden dazu ven Vertrieb von Versicherungs- neuste Erkenntnisse aus der Wissen- unternehmen ausgerichtet. schaft vermittelt, welche dann mit Praxisbeispielen in der konkreten Wir möchten die Absolventinnen und Umsetzung verdeutlicht werden. Also Absolventen dazu befähigen, die von der «Theorie zur Praxis». Erfolgsfaktoren von Generalagenturen und Vertriebsregionen zu analysieren, Durch die Projektarbeit wird zusätzlich um daraus geeignete Massnahmen der Praxistransfer im eigenen Unter- abzuleiten sowie die eigene Führungs- nehmen verstärkt und sichergestellt, tätigkeit zu verbessern. dass das erworbene Wissen auch in der eigenen Führungsarbeit umgesetzt wird. 4-monatiges Weiterbildungsprogramm Vertriebsmanagement Unternehmertum und Leadership Digitalisierung der Prozesse Agentur- und Teamentwicklung Best Practice Learning & Projektarbeit 5
«Der gute Mix aller Dozierenden aus Wissenschaft und der Praxis verschiedener Versicherungs- gesellschaften aus dem In- und grenznahen Ausland, die aktuel- len Themenstellungen sowie die direkt anwendbaren Handlungs- empfehlungen machen dieses Seminar für Generalagentinnen und Generalagenten sehr interes- sant und abwechslungsreich. Mit dem vermittelten Wissen kann ich meinen individuellen Impact für die Gestaltung der «General- agentur der Zukunft» mitneh- men . Melanie Kesseli AXA Generalagentin 6
Modul 1 Versicherungs- und Vertriebsmanagement im Wandel Trends im Versicherungs- Vom Verkauf zur management und strategische Kundenzentrierung durch Dozierende Positionierung Omnichannel-Management Prof. Dr. Hato Schmeiser Anja Stolz Prof. Dr. Hato Schmeiser Der aktuelle Wandel im Versicherungs- Die optimale Gestaltung der Geschäftsführender Direktor markt bildet die Ausgangslage für die verschiedenen Kundenzugangswege I.VW-HSG künftige Positionierung des General- gilt als Königsdiziplin im Vertrieb. agentur-Managements. Welche Rolle Die Ausschliesslichkeits-Organisation nehmen Generalagenturen im Versi- ist gefordert, in diesem Orchester cherungsmarkt von Morgen ein? Eine der physischen und digitalen Anja Stolz wichtige Erkenntnis ist, dass die Kundenservices mitzuspielen. Chief Marketing Officer Vertriebseffizienz dabei eine zentrale Vorstand R+V Direkt- versicherung Rolle spielt. Den «Wert einer General- Unternehmertum durch agentur» zu messen ist herausfordernd Führungskompetenz aber eine wichtige Aufgabe im Markt- management. Dr. Frank Halter Mauricio Pérez Das bewährte HSG-Modell der Leiter Marktregion Ost Vertriebssteuerung und Führungskompetenz für kleine und Zurich Technologie im Verkauf mittlere Unternehmen lässt sich am Beispiel einer Generalagentur ideal Mauricio Pérez anwenden. Die Teilnehmenden Die Steuerung und Leitung des analysieren dabei die verschiedenen Dr. Frank Halter Marktmanagements einer Versiche- Eckpunkte erfolgreicher Führung und KMU-Experte rungsunternehmung erfordert eine vertiefen insbesondere auch Fragen der detaillierte Sichtweise der einzelnen Team- und Personalführung im Kanäle. Wie wird die Leistung des Agenturalltag. Exklusivverkaufs verglichen mit anderen Bereichen des Brokers oder Direktvertriebs? Wie können General- agenturen einem gezielten Rating unterzogen werden und welche Unterstützung bieten dabei neue Technologien? 1.–3. März 2023 Weiterbildungszentrum Holzweid, St.Gallen (HSG Executive Campus) 7
Modul 2 Unternehmertum und moderne Agenturführung Inhabergeführte Unternehmen Kaderführung und regionale Rekturierung Dozierende Prof. Dr. Christine Scheef Die Führung von kleinen und mittleren Prof. Dr. Mauro Minelli Unternehmen hängt stark vom Inhaber Im Rahmen eines Leadership Prof. Dr. Christine Scheef bzw. der Inhaberin ab. Viele General- Assessments erhalten Sie eine Center for Family Business agenturen werden heute als Unterneh- persönliche Standortbestimmung Universität St.Gallen meragenturen geführt, womit verstärkt und erarbeiten konkrete auch unternehmerische Fähigkeiten Verbesserungsmassnahmen in gefragt sind, um die eigene Agentur der Führung des Kaders und der erfolgreich zu führen. Was macht Beraterinnen und Berater. Sie Prof. Dr. Mauro Minelli meine Agentur einzigartig und wie lernen Ihren eigenen Führungsstil Universität Neuenburg grenzt sich meine Agentur von einzuordnen und massgeschneiderte anderen ab? Was sind die grössten Lösungsansätze zu entwickeln, um die Chancen und Herausforderungen von Führung Ihres Unternehmens optimal inhabergeführten KMUs? zu gestalten. Durch die Methodik bauen Sie eine positive Reputation Franz Koller Sinnorientierte Führung und Ihrer Agentur auf. Generalagent, Die Mobiliar Musterbrecher Spitzenleistung durch Führung Prof. Dr. Mauro Minelli / Franz Koller mit Emotionen «Nur wer sich selbst führen kann, kann auch andere Menschen führen.» Die Michael Suter traditionelle Führung einer General- Die Führung eines Top Performance Michael Suter Handball Nationaltrainer agentur ist im Wandel, wobei die Teams bedingt Grundsätze und Kultur sehr stark von der unternehme- Prinzipien, die aus dem Sport erfolg- rischen Persönlichkeit geprägt wird. reich auch auf eine Generalagentur Anhand einer konkreten Fallstudie übertragen werden können. Der wird die konsequente Neuausrichtung richtige Umgang mit Emotionen spielt auf sinnorientierte Führung theore- dabei die zentrale Rolle. tisch und praktisch erläutert. 3.–5. Mai 2023 Weiterbildungszentrum Holzweid, St.Gallen (HSG Executive Campus) 8
Modul 3 Top-Performance durch «High Tech» und «High Touch» Management- und Zielfokus und mentale Stärke Prozesskompetenz auf der trainieren Dozierende Generalagentur Evelyne Binsack Steffen Ritter «Raus aus der Komfortzone». Am Steffen Ritter Die Ausrichtung der Kernprozesse Beispiel der Mount Everest Bergbestei- Institut Ritter, Deutschland einer Generalagentur auf Effizienz gung werden die Erfolgsfaktoren und Effektivität im digitalen Zeitalter aufgezeigt, wie Top-Leistungen erfordert zunehmendes Management- möglich werden und welche Erkennt- Wissen. Der Mehrwert der nisse daraus für die Führung im Versicherungs- und Finanzberatung Vertrieb relevant sind. Dabei steht die Thomas Rothkoegel für klare Zielgruppen erfordert persönliche Werthaltung und perma- Geschäftsführer eine Professionalisierung der nente Reflexion der eigenen Stärken Generalagenturen. und Schwächen im Zentrum. 360 Grad Beratungskompetenz Zur Zukunftsfähigkeit der in der Finanzwirtschaft Assekuranz und des Vertriebs Evelyne Binsack Leadership Referentin Thomas Rothkoegel Prof. Dr. Hato Schmeiser Aktive Bestandesarbeit und Neukun- Das Management der Generalagentur dengewinnung stehen im Zentrum wird auch in Zukunft die persönliche jeder Generalagentur. Umso wichtiger Versicherungs- und Finanzberatung ist es, kundenzentrierte Beratungspro- ins Zentrum stellen. Dabei ist das Prof. Dr. Hato Schmeiser zesse umzusetzen, die die Kundenprä- ultimative Ziel, Kundenbegeisterung Geschäftsführender Direktor ferenzen wirklich ins Zentrum stellen zu erzielen. Die Zukunftsfähigkeit der I.VW-HSG und damit auch den Aufbau langfristi- Branche hängt dabei davon ab wie gut ger Kundenbeziehungen ermöglichen. es gelingt, im Privat- und Firmenkun- dengeschäft die Serviceleistung zu steigern und dabei gleichzeitig die Betriebskosten zu senken. 3.–5. Juli 2023 Weiterbildungszentrum Holzweid, St.Gallen (HSG Executive Campus) 9
Die Methodik Der HSG-Generalagentur Lehrgang HSG Campus die Themen persönlich als Leistungsnachweis zum Lehrgang wurde in Zusammenarbeit mit vertieft werden und dank digitaler festgehalten und bewertet. Wer eine führenden Versicherungsunternehmen Lernplattform modernste Tools und genügende Benotung erzielt erhält 5 aus der Schweiz entwickelt. Da die Methoden zur Anwendung kommen. ECTS-Punkte der Universität St.Gallen, meisten Versicherer über keine welche für ergänzende Weiterbildungs- spezifische Aus- und Weiterbildung Von der Theorie zur Praxis programme angerechnet werden von Agenturleitenden verfügen, bietet können. die Universität St.Gallen ihren Partner- Dank führender Experten und Trainer unternehmen dieses spezifische mit spezifischem Fokus auf Agentur- Angebot an. management von Versicherungskon- Einzigartige Weiterbildung: zernen werden die Konzepte und Lernen Sie mit und von den Methodik Methoden anschaulich anhand von Besten – kein anderes Best Practice-Beispielen vertieft. Damit Die Lehrmethodik basiert auf neuesten werden Ihnen Inspiration, konkretes Programm im Markt bietet wissenschaftlichen Erkenntnissen aus Anwendungswissen und Motivation Ihnen aktuell diese Chance. der Forschung, welche mit praktischer zur Reflexion und Verbesserung der Umsetzung verknüpft werden, um eigene Führungsarbeit vermittelt. einen möglichst hohen Lerneffekt bei den Teilnehmenden zu erzielen. Der Mit der Erarbeitung der Projektarbeit Lehrgang ist so konzipiert, dass zur Führung der eigenen Agentur während jeweils drei Tagen auf dem werden die Impulse und Anregungen 10
Die Zielgruppe Zielgruppenfokus Geschlecht (Anteil in %) Diese Weiterbildung ist für folgende Personen geeignet: – Angehende Generalagenten:innen, welche innerhalb 3 Mann eines Jahres eine Agentur übernehmen werden. Frau – Neue Generalagenten:innen, welche seit 2–3 Jahren eine Generalagentur führen. – Erfahrene Generalagenten:innen, welche sich auf den 97 neuesten Wissensstand bringen möchten – Regionalleitende und Marktverantwortliche, die verschiedene Agenturen führen. Branchenspezifische Weiterbildung Nationalität Für viele Versicherungsunternehmen stellen Generalagentu- (Anteil in %) ren einen wichtigen Verkaufskanal dar. In den letzten Jahren 2 konnten digitale Geschäftsmodelle sich im Markt etablieren 5 Schweiz 3 und verleihen dem Wettbewerb eine neue Dynamik. Deutschland Deshalb ist es wichtig, für die Leitung von Agenturen eine Österreich überbetriebliche Weiterbildung anzubieten, die die aktuellen Italien und zukünftigen Herausforderungen adressiert. Dieser 90 Lehrgang ist ein Angebot für die qualifizierte Weiterbildung von Führungskräften im Vertrieb. Führung und Management-Kompetenz Durch den intensiven Austausch während des Seminars Altersgruppe entsteht ein wertvoller Generationendialog und schafft (Anteil in %) Mehrwert für alle Beteiligten. 30–40 Jahre Gute Führung zahlt sich mehrfach aus: einerseits wird Ihr 40–50 Jahre 30 Unternehmen dadurch professioneller, Ihre Kunden profitie- über 50 Jahre 44 ren von einem Top-Service, Sie werden die Zufriedenheit der Mitarbeitenden signifikant verbessern und damit selbst mehr Freude an den vielfältigen Führungsaufgaben haben. 35 Dieser Lehrgang vermittelt allen Interessierten das nötige Rüstzeug, um noch besser den Wandel in unserer Branche zu meistern und dabei die Opportunitäten zu nutzen, welche sich für den physischen und digitalen Vertrieb Funktion ergeben. (Anteil in %) Generalagenten Verkaufsleiter 15 Regionalleiter 11 74 Quelle: I.VW-HSG Auswertung 2018-2021 11
«Mir hat das Generalagenten- Seminar sehr gut gefallen und war für mich ein idealer Ein- stieg in die Weiterbildungspro- gramme der Universität St.Gal- len. Dadurch konnte ich mich berufsbegleitend weiterbilden und mein Wissen und Know- how im Vertriebsmanagement vertiefen, während ich gleich- zeitig mein Methoden Set-up erweiterte.» Andreas Reisinger Leiter Exklusiv-Vertrieb Oberösterreich Generali Österreich 12
Das modulare Weiterbildungsangebot des I.V W-HSG Der Transfer dieser Forschungsresultate in die Führungspraxis der Versicherungsunternehmen stellt einen wichtigen Mehrwert in der Weiterbildung dar. Ergänzend zur überbetrieblichen Weiterbildung führt das I.VW-HSG auch massgeschneiderte, firmeninterne Weiterbildungen durch. Branchenspezifische Weiterbildungs- CAS Customer Excellence & möglichkeiten Behavioral Insurance Der HSG-Lehrgang im Generalagentur- und Vertriebs- Der neue CAS-Lehrgang zu Kundenzentrierung management kann weiter ausgebaut werden mit von Versicherungs- und Finanzunternehmen interessanten Programmen wie dem CAS Customer stellt die ideale Fortsetzung dar für Absolventen Excellence & Behavioral Insurance oder dem Diplom- des Generalagenten-Lehrgangs, welche sich programm Insurance Management. Der Lehrgang wird in Produktmanagement, Sales und Marketing zudem an den geplanten Executive Master IFS-HSG weiterbilden wollen. Das Programm dauert angerechnet, dem berufsbegleitenden Masterstudium 8 Monate und wird jährlich durchgeführt. des I.VW-HSG. Executive Master HSG Insurance & Financial Services (in Planung) (60 ECTS) DAS HSG-Diplomprogramm Insurance Management (30 ECTS) CAS CAS Digital Insurance Transformation Customer Excellence & Behavioral Insurance (15 ECTS) (15 ECTS) Intensivseminar Intensivseminar St.Galler AssekuranzForum – Generalagentur- und Vertriebsmanagement das Junior Management Programm (5 ECTS) Kurzseminar International Course Basisseminar Fit for Insurance Next Level Insurance Innovation in the Age of Data (Deutsch/Englisch) (2 ECTS) Weitere Infos: ivw.unisg.ch/weiterbildung 13
I.V W-HSG: Ihr Weiterbildungspartner Das Institut für Versicherungswirtschaft (I.VW-HSG) ist eines der führenden Brancheninstitute für Risikomanagement und Versicherungswirtschaft in Europa. Bekannt für seine innovative Lehr-, Forschungs- und Weiterbildungstätigkeit fördert es als zuverlässiger Partner und Teil der Universität St.Gallen den Dialog zwischen Wissenschaft und Praxis Innovativ und Interdisziplinär «Global Excellence» in der Für ihre ganzheitliche Ausbildung auf Forschung. höchstem akademischen Niveau erhielt Das Team mit rund 35 Mitarbeitenden sie mit der «Triple Crown»-Akkreditie- arbeitet interdisziplinär und kooperiert Das Institut für Versicherungswirt- rung (EQUIS, AACSB und AMBA) mit einer Vielzahl an Instituten und schaft gehört zu einem kleinen Kreis internationale Gütesiegel. Universitäten im In- und Ausland. universitärer Forschungseinrichtun- gen, welche von der International Die HSG wird in der Forschung und Die wichtigsten Aufgaben umfassen Insurance Society als «Global Center of Weiterbildung massgeblich durch ihre – Forschung: Wir arbeiten interdiszi- Insurance Excellence» (GCIE) für 42 Institute, Forschungsstellen und plinär und zukunftsgerichtet und herausragende Forschung und Lehre in Centers geprägt. Diese sind mit der sind mit unseren Forschungsschwer- Risikomanagement und Versicherung Universität vor allem personell punkten ebenso in der Grundlagen gewürdigt wird. Zudem ist das Institut verbunden, bilden allerdings wie in der angewandten Forschung im aktuellen amerikanischen Business autonome, unternehmerisch geführte aktiv. School RMI Ranking in den Top 3 Einheiten, die sich weitgehend selbst – Lehre: Wir sorgen für eine Vertre- weltweit gelistet. Das internationale finanzieren. tung und Verankerung der Asse- Renommée spiegelt die thematische kuranz an einer der führenden Breite und analytische Tiefe, mit dem Weitergehende Informationen zum europäischen Business Schools und die Faculty des I.VW-HSG aktuelle Institut für Versicherungswirtschaft sichern der Branche den akademi- Branchenfragen behandelt und finden Sie unter: schen Nachwuchs. Erkenntnisse regelmässig in zahlrei- ivw.unisg.ch – Weiterbildung: Mit unseren Weiter- chen Studien sowie namhaften bildungen gehören wir zu den Journals veröffentlicht. führenden und international Akkreditierungen anerkannten Management-Develop- ment-Instituten; wir verbinden Universität St.Gallen modernes Managementwissen mit versicherungswirtschaftlichem Internationalität, Praxisnähe und Fachwissen. eine integrative Sicht zeichnen – Transfer: Wir nutzen das interna- die Ausbildung an der Universität tionale Netzwerk des I.VW-HSG für St.Gallen (HSG) seit ihrer Gründung zukunftsgerichtete Projekte und vor über 120 Jahren aus. Mit Erfolg: praxisgerechte Problemlösungen. Die HSG gehört zu den führenden Wirtschaftsuniversitäten Europas und belegt in den Universitätsrankings regelmässig Spitzenplätze. 14
Das Organisatorische Moduldaten Sprache Modul 1: 1.–3. März 2023 Das Seminar wird in deutscher Modul 2: 3.–5. Mai 2023 Sprache durchgeführt. Modul 3: 3.–5. Juli 2023 Leistungsnachweis HSG Campus Dieser Lehrgang kann mit einem Die Module des Lehrgangs Leistungsnachweis abgeschlossen absolvieren Sie im Weiterbildungs- werden, welcher für 5 ECTS- zentrum Holzweid der Universität Punkte berechtigt bzw. 60 CICERO St.Gallen (HSG) – einem architek- Credits. tonischen Meisterwerk mit offener und lichtdurchfluteter Lernatmo- Frühbucherrabatt sphäre. Seminargebühr Wir gewähren allen Anmeldungen Die Seminargebühr beträgt bis 4 Monate vor Seminarbeginn CHF 7'900 (EUR 7'500). einen Frübucherrabatt von 5% Unterkunft auf die gesamte Studiengebühr. Die Reservation einer Unterkunft Darin enthalten sind neben dem Es gelten die auf der Website erfolgt bei Bedarf durch die Zugang zur Online-Lernplattform publizierten Fristen. Teilnehmenden selbst. Informatio- auch Nebenkosten wie Mittages- nen zu Zimmerkontingenten erhal- sen, Getränke und Pausenverpfle- Anmeldung ten Sie nach Ihrer Anmeldung. gung an allen Programmtagen, nicht jedoch die Reise- und Ihre Anmeldung können Sie Übernachtungskosten. spätestens bis 31. Januar 2023 Seminarunterlagen direkt über unisg.link/GA oder den QR-Code ausführen. Alle Unterlagen werden auf der HSG-Lernplattform digital zur Annullation Verfügung gestellt und sind Bei Annullation ab 30 Tagen vor urheberrechtlich geschützt. Kursbeginn werden 25 % der Kurskosten in Rechnung gestellt. Es ist möglich, geeignete Ersatz- teilnehmende zu melden. Gruppengrösse Kontakt Das Programm ist auf maximal 20 Teilnehmende beschränkt. Pro Gesellschaft können maximal vier Dr. Christoph Peter Personen teilnehmen. Studienleiter +41 71 224 79 45 christoph.peter@unisg.ch Andreina Zink Seminarmanagerin +41 71 224 79 44 andreina.zink@unisg.ch 15
Institut für Versicherungswirtschaft Universität St.Gallen (HSG) Tannenstrasse 19 9000 St.Gallen / Schweiz ivw.unisg.ch From insight to impact.
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