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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2021-209
Das Thema
EZB bleibt trotz steigender Inflation beim lockeren
Geldkurs
Trotz deutlich steigender Inflationsraten hält die Europäische Zentralbank
(EZB) an ihrem Kurs einer sehr lockeren Geldpolitik fest. Dies entschied heute
der EZB-Rat um Notenbankchefin Christine Lagarde. Zuletzt war die Inflati‐
onsrate im Euroraum im September auf 3,4 Prozent gestiegen. Heute
berichtete das Statistische Bundesamt, dass die Teuerungsrate in Deutschland
im Oktober sogar auf 4,5 Prozent hochgeschnellt ist – der höchste Stand seit
28 Jahren. Erst im Dezember will die Notenbank festlegen, wie es mit dem in
der Corona-Krise aufgelegten Anleihekaufprogramm PEPP (Pandemic
Emergency Purchase Programme) weitergeht. Den Leitzins für den
Währungsraum der 19 Staaten beließ der EZB-Rat heute auf dem Rekordtief
von null Prozent, auf dem er bereits seit März 2016 liegt. Geschäftsbanken
müssen auch weiterhin 0,5 Prozent Zinsen zahlen, wenn sie Geld bei der
Notenbank in Frankfurt parken. Den Kauf von Anleihen schwächt die EZB zwar
im laufenden Quartal etwas ab. Das 1,85 Billionen Euro schwere Corona-
Notprogramm PEPP zur Stützung der Wirtschaft soll aber noch bis mindestens
Ende März 2022 laufen. Die Wirtschaft in der Eurozone erholt sich laut der
Notenbank weiter deutlich von der Corona-Krise. "Allerdings hat sich das
Momentum etwas abgeschwächt“, erklärte Lagarde. Engpässe bei Rohstoffen,
Vorprodukten und Arbeitskräften belasteten die Wirtschaft, vor allem in der
Industrie. Dadurch habe sich der Ausblick für die nächsten
Quartale verdüstert. Es werde aber weiter damit gerechnet, dass das Vorkri‐
senniveau bis Ende des Jahres übertroffen werde. Die EZB rechnet für
kommendes Jahr mit einer Abnahme des Preisdrucks, der aus ihrer Sicht vor
allem durch erhöhte Energiekosten und pandemiebedingte globale
Störungen der Lieferketten ausgelöst wird. Kritiker halten der EZB vor, mit
dem vielen billigen Geld die Inflation anzuheizen.
[faz.net]
[spiegel.de]
[tagesschau.de]
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[deraktionaer.de]
[finanzen.net]
Meldungen
UniCredit übertrifft Ergebnis-Erwartungen und erhöht
Prognose
Die italienische Großbank UniCredit hat nach einem Gewinnsprung im dritten
Quartal ihre Prognose für das laufende Geschäftsjahr erhöht. Die Mutterge‐
sellschaft der HypoVereinsbank rechnet nunmehr für 2021 mit einem berei‐
nigten Nettogewinn von mehr als 3,7 Milliarden Euro und Erträgen von rund
17,5 Milliarden Euro. Dies teilte der Konzern heute mit. Bislang ging das
Institut von mehr als drei Milliarden Euro Gewinn und Erträgen von rund 17,1
Milliarden Euro aus. Im dritten Quartal wirkten sich verringerte Kreditausfälle
und höhere Erträge positiv aus. Der bereinigte Gewinn stieg im Vergleich zum
Vorjahreszeitraum um 60 Prozent auf 1,06 Milliarden Euro. Die Erträge
erhöhten sich um 1,9 Prozent auf 4,44 Milliarden Euro. Analysten hatten im
Schnitt lediglich rund 840 Millionen Euro Gewinn erwartet.
[boerse-online.de]
[finanznachrichten.de]
Moody's für deutsche Bankenbranche zuversichtlicher
Die US-Ratingagentur Moody's hat den Ausblick für die deutschen Banken
gebessert. Die Experten änderten ihre Einstufung der Bonitätsaussichten für
die Branche auf "stabil" von zuvor "negativ", wie die Agentur heute mitteilte.
Große Kreditausfälle als Folge der Corona-Krise würden nun nicht mehr
gesehen. "Die Änderung spiegelt vor allem unsere Erwartung wider, dass die
Fundamentaldaten der Kredite für deutsche Banken in den kommenden zwölf
bis 18 Monaten stabil bleiben werden", erklärte Moody's.
[finanzen.net]
[boersen-zeitung.de]
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Lloyds Banking Group verdoppelt Quartalsgewinn
Das britische Geldhaus Lloyds Banking Group hat seinen Gewinn vor Steuern
im dritten Quartal verglichen mit dem Vorjahreszeitraum auf 2 Milliarden
Pfund (2,36 Milliarden Euro) verdoppelt. Das teilte das Institut heute
mit. Gebildete Risikovorsorge für ausfallgefährdete Kredite sei aufgelöst
worden, weil die Unternehmen die Corona-Krise besser durchgestanden
hätten als erwartet, erklärte Vorstandschef Charlie Nunn. Auch für den
restlichen Jahresverlauf sei er zuversichtlich. Er rechne mit einer Eigenkapital‐
rendite, die höher als geplant und bei mehr als 10 Prozent liegen dürfte.
[de.marketscreener.com]
Umfrage: Mehr als zwei Drittel der Deutschen über
steigende Inflation besorgt
Menschen in Deutschland bereitet die steigende Inflation bei der Vermögens‐
bildung die größte Sorge. Das hat der Deutsche Sparkassen- und Giroverband
(DSGV) in einer repräsentativen Umfrage zum Weltspartag ermittelt, deren
Ergebnisse im Vermögensbarometer 2021 veröffentlicht wurden. Inzwischen
sähen 73 Prozent der Menschen die Inflationsentwicklung kritisch, im Sommer
seien es noch 63 Prozent gewesen, hieß es. "Aus meiner Sicht ist diese
Entwicklung der steigenden Inflation gefährlich. Sie sollte nicht als vorüberge‐
hender Effekt nach der Corona-Krise verharmlost werden", erklärte DSGV-
Präsident Helmut Schleweis. Die EZB sollte im Dezember die Weichen für
einen Ausstieg aus der ultra-expansiven Geldpolitik stellen. Wegen der
Corona-Krise hätten viele Menschen hierzulande ihren Konsum in den vergan‐
genen Monaten eingeschränkt, etwa jeder Vierte wolle mehr sparen.
Insgesamt bezeichneten 43 Prozent ihre Finanzlage aber als gut oder sehr gut.
Damit wurde das hohe Niveau von 2019 wieder erreicht.
[finanznachrichten.de]
[de.marketscreener.com]
Baader Bank legt beim Handelsergebnis deutlich zu
Die Baader Bank hat ihr Handelsergebnis in den ersten neun Monaten 2021
verglichen mit der Vorjahresperiode um 23 Prozent auf rund 147 Millionen
Euro gesteigert. "Das Business läuft unglaublich gut. Die Marktentwicklung
trägt zum überragenden Ergebnis der Baader Bank bei", sagte Florian Schopf,
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Unternehmenssprecher der Baader Bank, heute dem Informationsdienst‐
leister FinanzBusiness. Auch im dritten Quartal habe die Bank, die auf Dienst‐
leistungen für Vermögensverwalter und Neobroker spezialisiert ist, Kooperati‐
onspartner angebunden. Das Ergebnis vor Steuern lag im Berichtszeitraum
bei 49 Millionen Euro und fiel damit um 29 Prozent höher aus als der Vorjah‐
reswert.
[finanzbusiness.de](bezahlpflichtig)
[boerse-express.com]
Stimmung der Wirtschaft in der Eurozone verbessert
sich
Das Geschäftsklima in der Eurozone ist im Oktober etwas positiver ausge‐
fallen. Der Sammelindex zur Einschätzung der wirtschaftlichen Lage erhöhte
sich zum Vormonat um 0,8 auf 118,6 Punkte, wie den heute veröffentlichten
Daten der EU-Kommission zu entnehmen ist. Vor allem in Spanien (plus 2,5
Prozent), Frankreich (plus 2,1 Prozent) und Italien (plus 1,8 Prozent) hellte sich
die Stimmung auf. In Deutschland (minus 0,5 Prozent) fiel sie dagegen pessi‐
mistischer aus. Vor allem Lieferprobleme, höhere Energiepreise und
steigende Corona-Infektionszahlen belasteten hierzulande die Wirtschaft.
[finanztreff.de]
US-Wirtschaft verliert deutlich an Fahrt
Die US-Wirtschaft hat im dritten Quartal erheblich an Schwung verloren. Das
Bruttoinlandsprodukt (BIP) stieg aufs Jahr hochgerechnet um 2,0 Prozent, wie
das US-Handelsministerium heute mitteilte. Damit ist das Wachstum so gering
ausgefallen wie zuletzt vor mehr als einem Jahr. Im zweiten Quartal hatte das
BIP noch um annualisiert 6,7 Prozent zugenommen.
[fuw.ch]
Japans Notenbank fährt weiter ultralockeren Kurs
Die Bank of Japan (BOJ) hält an ihrem ultralockeren Kurs in der Geldpolitik fest.
Wie die japanische Notenbank heute mitteilte, bleibt das kurzfristige Zinsziel
bei minus 0,1 Prozent und die Zielrendite für zehnjährige Staatsanleihen bei
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null Prozent. "Japans Wirtschaft befindet sich nach wie vor in einer schwie‐
rigen Lage, erholt sich aber tendenziell", erklärte die BOJ. Die Inflation werde
mindestens zwei weitere Jahre unter ihrem Zwei-Prozent-Ziel bleiben. In Japan
sei es anders als in den USA oder Europa, wo sich – wenn auch vorüber‐
gehend – Inflationsdruck aufbaue, denn die Teuerungsrate steige kaum,
erklärte Notenbankchef Haruhiko Kuroda.
[wiwo.de]
Zehn wichtige Regeln: So bleiben Sie sicher mit Karte
Ob im Restaurant oder beim Shopping: Wer mit einer Girocard oder
einer Kreditkarte bezahlt, sollte achtsam sein. Der Bankenverband hat heute
in einem Blog-Beitrag zehn wichtige Regeln zum Umgang mit Ihrer Bankkarte
aufgelistet. Hier lesen Sie, wie Sie sicher mit Ihrer Karte umgehen und welche
Sperrnummern Sie notfalls anrufen sollten:
[bankenverband.de]
Die Köpfe
LBBW-Chef Neske warnt vor gefährlicher Preisspirale
Der Chef der Landesbank Baden-Württemberg (LBBW), Rainer Neske, sieht die
Gefahr einer Preisspirale in Deutschland, die die Inflation noch anheizen
könnte. "Es ist akzeptiert, dass man deutlich höhere Lohnabschlüsse braucht,
weil die Preise, nicht nur in der Energie, auch in der Miete, auch im täglichen
Leben deutlich angezogen haben", sagte er. Dies zeigten die derzeitigen Tarif‐
verhandlungen. Wenn dieser Prozess erstmal in Gang komme, sei er nur
schwer zu stoppen. Er glaube zwar nicht, dass die Inflation durch die Decke
gehe. "Aber es wird sehr viel gefährlicher, als wir wahrscheinlich im Moment
denken", sagte Neske.
[wiwo.de]
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DIHK-Geschäftsführer Wansleben sieht wachsende
Skepsis bei Unternehmen
Der Anteil der Unternehmen, die Energie- und Rohstoffpreise als Risiko
angeben, liegt in der Industrie, im Handel und im Bau einer Konjunkturum‐
frage des Deutschen Industrie- und Handelskammertags (DIHK) zufolge auf
einem Allzeithoch. Beim Fachkräftemangel liege der Anteil in allen
Wirtschaftszweigen nur knapp darunter. Wie DIHK-Hauptgeschäftsführer
Martin Wansleben heute erklärte, bewerteten die Unternehmen ihre aktuelle
Geschäftslage zwar deutlich besser als noch im Frühsommer. Die Erwartungen
für die kommenden zwölf Monate fielen jedoch erheblich niedriger aus, als es
für einen nachhaltigen Aufholprozess erforderlich sei, konstatierte er. Auch
der DIHK hat seine Wachstumserwartungen heruntergeschraubt. Nunmehr
werden für dieses Jahr 2,3 Prozent Wirtschaftswachstum statt bisher 3,0
Prozent vorausgesagt.
[handelsblatt.com]
SNB-Direktorin Maechler: Umweltkriterien bei Anlagen
nicht entscheidend
Das Direktoriumsmitglied der Schweizerischen Nationalbank (SNB), Andréa
Maechler, hat hervorgehoben, dass Umweltkriterien für Anlagen der
Notenbank nicht ausschlaggebend sind. Die SNB habe nicht das Ziel, die Welt
grüner zu machen, betonte sie. Vielmehr richte sich das Aktienportfolio nach
der Gewichtung der Indizes. Die Notenbank müsse flexibel bleiben. Damit
erteilte sie Forderungen von Umweltschützern eine Absage, bei Anlagen den
Klimawandel in den Blick zu nehmen und entsprechend Einfluss auf Konzerne
zu nehmen. Maechler wies allerdings darauf hin, dass die SNB keine Aktien
von Unternehmen erwerben würde, die hauptsächlich im Kohlebergbau
engagiert seien.
[fuw.ch]
Eben-Worlée sieht Rückzug von Weidmann mit Sorge
Reinhold von Eben-Worlée, Präsident des Verbands Die Familienunternehmer,
hat sich besorgt zum Abgang von Jens Weidmann an der Spitze der
Bundesbank geäußert. "Weidmanns Rückzug ist ein Fanal, dass die Europä‐
ische Zentralbank (EZB) die Geldwertstabilität nicht ernst nimmt", sagte er in
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einem Interview des "Handelsblatts". "Ohne den Mahner Weidmann wäre die
EZB noch schneller und noch kräftiger in die verdeckte Staatsfinanzierung
und andere politische Aufgaben vorgedrungen, die eigentlich gewählten
Parlamenten und Regierungen obliegen, statt sich auf die Geldwertstabilität
zu konzentrieren." Weidmann hatte angekündigt, er wolle seinen Posten als
Chef der Bundesbank zum Jahresende verlassen.
[handelsblatt.com]
OBR-Chef Hughes: Brexit verringert Großbritanniens
BIP mehr als Pandemie
Der Brexit wird nach Einschätzung des Chefs der britischen Aufsichtsbehörde
Office for Budget Responsibility (OBR), Richard Hughes, längerfristig deutlich
negativere Folgen für die Wirtschaft des Landes haben als die Pandemie. Um
etwa 4 Prozent werde der EU-Austritt das Bruttoinlandsprodukt (BIP)
verringern, sagte er in einem Interview. Die Pandemie senke das BIP um
weitere 2 Prozent. Großbritanniens Finanzminister Rishi Sunak hatte zuvor ein
deutlich positives Bild der britischen Wirtschaft gezeichnet, für die er in
diesem Jahr 6,5 Prozent Wachstum und im kommenden Jahr ein Plus von 6
Prozent erwartet.
[tagesspiegel.de]
Der Tweet des Tages
10 Regeln für sicheres Shopping mit Karte: Ob beim Shopping mit Girocard
oder Kreditkarte, im Laden oder Webshop: Wer mit Karte zahlt, sollte ein paar
wichtige Regeln beachten go.bdb.de/dRAO4 #ECSM #Cybersicherheit
#cybersecmonth @CyberAllianz
[twitter.com]
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Kommissionsvorschlag: Basel-III-Reform greift erst
2025
Die EU-Kommission will Banken für die Umsetzung schärferer Kapitalregeln
lange Übergangsfristen gewähren. Das geht aus Gesetzesvorschlägen für die
Umsetzung der Basel-III-Reform hervor, die Finanzkommissarin Mairead
McGuinness und Wirtschaftskommissar Valdis Dombrovskis in Brüssel vorge‐
stellt haben. "Der heutige Vorschlag stellt sicher, dass wir die Kernstücke der
internationalen Standards von Basel III erfüllen. Das ist wichtig für die Stabi‐
lität und Resilienz unserer Banken", sagte Dombrovskis. Insgesamt müssten
Banken in der Europäischen Union demnach bis zu 8,4 Prozent mehr Kapital
bis 2030 zur Seite legen, um Risiken entgegenzuwirken. Das Inkrafttreten der
neuen Regelungen soll um zwei Jahre auf 2025 verschoben werden. "Die
Vorschläge der Europäischen Kommission zur Umsetzung der neuen Basel-
Regeln zeigen den richtigen Weg. Sie sind aber noch nicht ausreichend",
sagte heute der Hauptgeschäftsführer des Bankenverbands, Christian Ossig.
Leider seien die entsprechenden Vorschläge zeitlich begrenzt. "Wir wissen
nicht, was nach 2030 sein wird. Nachhaltiges Wirtschaften, digitaler werden,
für das alles brauchen europäische Unternehmen eine langfristige
Perspektive." Die privaten Banken könnten mit den Vorschlägen noch nicht
zufrieden sein.
[bankenverband.de](Stellungnahme Ossig)
[it-finanzmagazin.de]
Was morgen wichtig wird
Zahlreiche europäische Bankenkonzerne legen ihre Ergebnisse für das dritte
Quartal vor, darunter die französische Großbank BNP Paribas, das britische
Institut NatWest, die dänische Danske Bank und die spanischen Geldhäuser
BBVA und CaixaBank. – Für die Eurozone wird die Entwicklung des Bruttoin‐
landsprodukts (BIP) im dritten Quartal veröffentlicht. In Deutschland präsen‐
tiert das Statistische Bundesamt die Zahlen zum Wirtschaftswachstum im
dritten Quartal. – Die europäische Statistikbehörde Eurostat gibt die Inflati‐
onsrate für Oktober in der Eurozone bekannt. – Die außerplanmäßigen
Wechsel in DAX, MDAX und SDAX werden wirksam: Statt der Deutschen
Wohnen SE kommt die Beiersdorf AG in den Dax, im MDax rückt die Talanx AG
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nach und im SDax die Basler AG. – Der Internationale Weltspartag steht in
diesem Jahr zum 96. Mal an.
Der Nachschlag
Introvertierte bei Neueinstellungen nicht übergehen
Bei Entscheidungen, wer neu eingestellt werden soll, haben die forsch auftre‐
tenden und selbstbewussten Bewerberinnen und Bewerber meist die
besseren Chancen. Dabei raten Personalentwickler, die eher Schüchternen
und Introvertierten mehr zu beachten. Oftmals erfüllen sie eher, was sich
Unternehmen vorstellen – vorausgesetzt, Sie wissen, wie man mit stillen Typen
umgeht und sie fördert. Diese Charaktere sind laut wissenschaftlichen Studien
nicht nur kritikfähiger, sondern auch teamfähiger. Welche Eigenschaften
außerdem bei introvertierten Menschen festgestellt wurden, die
sie erfolgreich in Unternehmen arbeiten lassen, lesen Sie hier:
[impulse.de]
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