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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2021 - 75
Das Thema
Britische Regierung stellt Bankenregulierung auf
Prüfstand
Das britische Finanzministerium hat eine umfangreiche Überprüfung ihrer
infolge der Finanzkrise verschärften Bankenregulierung eingeleitet. Im
Auftrag des Schatzamtes startete heute eine Untersuchung zu Vorgaben für
Kapitalmarktgeschäfte und Eigenkapital von großen Geldhäusern wie HSBC
und Barclays. Die Institute müssen unter anderem seit 2019 ihr Privatkunden‐
geschäft vom riskanteren Investmentbanking trennen ("Ring-fencing"), um
Steuerzahler in Krisen vor einer möglichen Bankenrettung zu schützen. Im
Dezember war der frühere Chef des Versicherers Standard Life Aberdeen,
Keith Skeoch, mit der Leitung der Untersuchung beauftragt worden. In den
vergangenen zehn Jahren habe sich das Geschäftsumfeld der britischen
Banken durch den Brexit und die Corona-Pandemie stark verändert, hieß es
zur Begründung. Nun sollen Branchenvertreter dazu befragt werden, wie sich
die geltende Regulierung angesichts der Veränderungen im britischen Finanz‐
sektor und der Wirtschaft insgesamt auswirke. Dabei gehe es um Folgen für
die Finanzstabilität, den Wettbewerb im Bankensektor sowie die globale
Wettbewerbsfähigkeit der in Großbritannien ansässigen Institute. Die Bank of
England (BoE) äußerte sich bislang nicht dazu. Beobachtern zufolge dürften
Empfehlungen, die Vorschriften zu lockern, auf Widerstand der britischen
Notenbank stoßen. Ergebnisse der Untersuchung sollen in einem Jahr
vorliegen.
[reuters.com]
[ft.com] (bezahlpflichtig)
[financialpost.com]
[londonnewstime.com]
[thisismoney.co.uk]
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Meldungen
Banken im Euroraum verschärfen Kreditvergaberegeln
leicht
Die Banken im Euroraum haben im ersten Quartal 2021 ihre Kreditstandards
und Vergabebedingungen für Unternehmens- und Verbraucherkredite
moderat verschärft. Hauptfaktor dafür sei eine Verschlechterung der
wirtschaftlichen Aussichten, teilte die Europäische Zentralbank (EZB) heute
mit. Für das zweite Quartal wird ebenfalls mit einer Verschärfung gerechnet.
Zudem sank die Nachfrage nach Unternehmenskrediten im ersten Vierteljahr.
Die Unternehmen hätten weniger Kredite nachgefragt, weil Firmen in der
Pandemie dazu tendierten, Investitionen aufzuschieben, erklärte die EZB.
Gedämpft werde die Kreditnachfrage zudem durch vorhandene Liquiditäts‐
puffer und staatliche Hilfszahlungen in der Krise. Der Umfrage zufolge gehen
die Banken davon aus, dass die Kreditnachfrage im zweiten Quartal wieder
anziehen wird.
[finanztreff.de]
Förderbanken vergeben 2020 so viele Mittel wie noch
nie
Die Förderbanken des Bundes und der Länder haben die Wirtschaft im
Corona-Jahr 2020 mit Rekordsummen gestützt. Wie der Bundesverband
Öffentlicher Banken Deutschlands (VÖB) heute mitteilte, vergaben die 19
Institute insgesamt 27,3 Milliarden Euro Zuschüsse, die nicht zurückgezahlt
werden müssen, nach 13,5 Milliarden Euro ein Jahr zuvor. Das Volumen von
Bürgschaften und Haftungsfreistellungen erhöhte sich von 718,4 Millionen
Euro auf fast 34 Milliarden Euro. Die Darlehenszusagen kletterten von 60 Milli‐
arden Euro auf knapp 92 Milliarden Euro.
[boersen-zeitung.de]
IW-Studie: Private Konsumausgaben brechen ein
Die Verbraucher in Deutschland haben 2020 nach Berechnungen des Instituts
der deutschen Wirtschaft (IW) im Durchschnitt mindestens 1.250 Euro weniger
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für den privaten Konsum ausgegeben als im Jahr vor der Corona-Pandemie. In
der Summe entspreche dies einem Rückgang der Konsumausgaben um 116
Milliarden Euro, heißt es in einer heute veröffentlichten IW-Studie. Verglichen
zum Jahr 2019 sei der Konsum um 6,1 Prozent eingebrochen – so stark wie seit
70 Jahren nicht. Für das erste Quartal 2021 beziffern die Forscher den Konsu‐
mausfall auf weitere 40 bis über 60 Milliarden Euro.
[tagesschau.de]
Creditreform: Mittelstand leidet enorm unter Corona-
Krise
Kleine und mittelgroße Unternehmen in Deutschland leiden einer Umfrage
der Wirtschaftsauskunftei Creditreform zufolge weiter massiv unter der
Corona-Krise. Auftragslage und Umsätze hätten sich gegenüber dem Vorjahr
empfindlich verschlechtert, berichtete die Auskunftei heute. Der Geschäfts‐
klima-Index im Mittelstand sei auf den niedrigsten Stand seit 2009
abgerutscht. Die Lage sei damit ernst, aber nicht hoffnungslos, betonte
Creditreform. Für den weiteren Jahresverlauf deute sich eine leichte Erholung
an: Gut 30 Prozent der Befragten rechneten mit steigenden Auftragsbe‐
ständen bis Jahresende (Vorjahr: 26,6 Prozent).
[finanzen.net]
Telekom investiert in globales Blockchain-Netzwerk
Die Deutsche Telekom beteiligt sich Medienberichten zufolge an dem
weltweiten Blockchain-Netzwerk Celo. Wie der Chef der Telekom-Tochter T-
Systems International, Adel Al-Saleh, sagte, betreibt die Telekom die Cloud-
Infrastruktur von Celo und öffnet ihre SMS-Programmierschnittstelle (API) für
Entwickler. Die Plattform Celo, die für die dezentrale Finanzwirtschaft (DeFi)
steht, nutzt Token, mit denen Nutzer Geld mit dem Smartphone transferieren
können. Die Telekom erwerbe eine unbekannte Zahl der Krypto-Währung,
wurde heute berichtet. Die Marktkapitalisierung der 2017 in den USA gegrün‐
deten Plattform Celo soll sich auf 840 Millionen US-Dollar (700 Millionen Euro)
belaufen.
[zeit.de]
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Standard Chartered an Citigroup-Sparten interessiert
Die britische Bank Standard Chartered will Medienberichten zufolge für Teile
der Repräsentanz der US-Großbank Citigroup in Asien bieten. Auch die DBS
Group, die Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC) in Singapur sowie
die japanischen Geldhäuser Mitsubishi UFJ Financial Group und Sumitomo
Mitsui Financial Group hätten Interesse signalisiert, berichteten Medien heute
unter Berufung auf Insider. Besonders begehrt sei das Citigroup-Geschäft in
Indien und Taiwan. Der Verkaufsprozess soll in einigen Wochen starten. Die
Banken äußerten sich bislang nicht dazu.
[finews.asia]
Die Köpfe
Laschet wird Kanzlerkandidat der Union
CDU-Chef Armin Laschet hat sich den Rückhalt des CDU-Bundesvorstands für
seinen Anspruch auf die Kanzlerkandidatur gesichert. Heute Morgen
stimmten 31 Personen im Bundesvorstand (77,5 Prozent) für Laschet als
Kanzlerkandidat der Union – neun CDU-Politiker stimmten für CSU-Chef
Markus Söder (22,5 Prozent). Sechs enthielten sich. Söder zog daraufhin seine
Bewerbung für die Unions-Kanzlerkandidatur zurück und sicherte Armin
Lascht seine Unterstützung zu.
[businessinsider.com]
Balz: Keine Erleichterungen bei grünen Investitionen
Bundesbank-Vorstand Burkhard Balz hat sich gegen Überlegungen der EU-
Kommission ausgesprochen, Banken bei "grünen" Investitionen mit Erleichte‐
rungen der Eigenkapitalvorschriften entgegenzukommen. Bereits jetzt
müssten bei der Analyse der Vermögenswerte der Institute alle wesentlichen
Risiken berücksichtigt werden, auch Klimarisiken, unterstrich Balz gestern in
einer Rede. Zusätzliche politisch motivierte Faktoren könnten dazu führen,
dass die Risikovorsorge in Banken nicht mehr mit den tatsächlichen Risiken in
Einklang stünde. Dies könnte sich negativ auf die Stabilität einzelner Institute
und des Finanzsystems auswirken. Die EU-Kommission will in dieser Woche
den ersten Teil ihrer geplanten Taxonomie für grüne Investments vorlegen.
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[de.investing.com]
Weitere Manager von Credit Suisse müssen wegen
Archegos gehen
Der Zusammenbruch des US-Hedgefonds Archegos Capital hat weitere perso‐
nelle Konsequenzen bei der Schweizer Großbank Credit Suisse. Die Co-Chefs
des zuständigen Bereichs Prime Brokerage, John Dabbs und Ryan Nelson,
treten mit sofortiger Wirkung zurück, berichteten Medien heute unter
Berufung auf ein internes Memo. Roger Anerella sei zum Interimsleiter des
Bereichs ernannt worden.
[manager-magazin.de]
Bericht: Petrus Advisers gewinnt Mitstreiter gegen
Aareal
Der aktivistische Investor Petrus Advisers wird Medienberichten zufolge vom
Hedgefonds Teleios Capital Partners bei seinem Vorhaben unterstützt, drei
Aufsichtsratsmitglieder der Aareal Bank abzuberufen und die Posten durch
eigene Kandidaten zu besetzen. Wie Medien heute unter Berufung auf Kreise
berichteten, handelt es sich dabei um den früheren Unicredit-Manager Heinz
Laber, die ehemalige Commerzbank-Bereichsvorständin Marion Khüny sowie
den Ex-Zurich-Insurance-Manager Thomas Hürlimann. Teleios Capital und die
Aareal Bank wollten sich dazu bislang nicht äußern.
[institutional-money.com]
[handelsblatt.com] (bezahlpflichtig)
Die Tweets des Tages
Die Gewinner des #EMQ21 stehen fest: 1. Platz: Ungarn 2. Platz: Irland 3.
Platz Slowakei. Wir gratulieren herzlich und sind stolz auf unsere tapferen,
deutschen Finalisten. Vielen Dank, big thank you to @EBFeu @MoneyQuiz‐
Europe #europeanmoneyquiz #finanzbildung
[twitter.com]
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Wie kommen wir gut aus der #Corona-Krise, wie schaffen wir den wirtschaft‐
lichen Aufschwung und wie bleibt Europa stark? Darüber wurde auf unserem
Bankentag diskutiert. Seht hier die komplette Aufzeichnung:
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
Sewing neuer BdB-Chef: "Finanzbranche muss digitaler
werden"
Deutsche-Bank-Chef Christian Sewing übernimmt zum 1. Juli dieses Jahres die
Aufgabe als Präsident des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB). Der
Verbandsvorstand wählte Sewing heute einstimmig zum Nachfolger von Hans-
Walter Peters, wie der Bankenverband mitteilte. Die Amtszeit des BdB-Präsi‐
denten beträgt regulär drei Jahre. "Wir Banken stehen vor der großen
Aufgabe, den Strukturwandel zu einer digitalen und nachhaltigen Wirtschaft
mit zu finanzieren", sagte Sewing. Die Finanzbranche wolle auch nach der
Pandemie Teil der Lösung bleiben. "Der Wandel wird sich auch in der Banken‐
branche weiter beschleunigen." Die Institute müssten noch digitaler werden,
Kosten reduzieren und sich auf Bereiche konzentrieren, in denen sie den
meisten Wert für ihre Kunden schaffen könnten. Nach Sewings Ansicht werden
Fusionen und Übernahmen in der Branche weltweit zunehmen. Zudem pochte
der neue BdB-Chef auf Erleichterungen im geplanten Abschluss der Basel-III-
Regulierung. In der Eigenkapitalrichtlinie würden "die Besonderheiten des
europäischen und gerade auch des deutschen Bankensystems" bislang nicht
ausreichend berücksichtigt. Ursprünglich sei es Konsens gewesen, dass die
Eigenkapitalanforderungen nicht signifikant steigen sollten. Genau dieses
Szenario aber drohe nun. Der noch amtierende BdB-Präsident Hans-Walter
Peters kündigte unterdessen an, dass die Privatbanken nach dem Kollaps der
Bremer Greensill Bank ihre Einlagensicherung reformieren wollen. "Wir zahlen
nicht 3 Milliarden Euro aus und gehen zur Tagesordnung über", sagte Peters.
Auch der eigene Prüfverband, der die Institute, die Mitglied der Sicherungs‐
einrichtung sind, regelmäßig überprüft, solle unter die Lupe genommen
werden. Die Mitgliederversammlung des Verbandes beschloss heute
außerdem, dass die Vorstandsvorsitzende von UBS Europe, Christine
Novaković, und der Vorstandschef von Goldman Sachs Europe, Wolfgang Fink,
neu in den BdB-Vorstand einziehen. Sie folgen auf Carola Gräfin von
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Schmettow, Vorstandssprecherin von HSBC Deutschland, und Dorothee
Blessing, Co-Head Investment Banking EMEA bei JPMorgan, die ihre Ämter
niederlegen.
[boersen-zeitung.de] (bezahlpflichtig)
[faz.net]
[finanznachrichten.de]
[finanzen.net]
[bankenverband.de] (22. Deutscher Bankentag)
Was morgen wichtig wird
In Eschborn veröffentlicht die Deutsche Börse ihre Geschäftszahlen zum
ersten Quartal 2021. – In Berlin sagt Finanzstaatssekretär Jörg Kukies vor dem
Untersuchungsausschuss zum Wirecard-Bilanzskandal aus. – In Brüssel wird
die EU-Kommission voraussichtlich erste Kriterien für nachhaltige Investments
und einen Gesetzesvorschlag zum Umgang mit Künstlicher Intelligenz (KI)
vorlegen. – In Stockholm gibt das schwedische Kreditinstitut Svenska Handels‐
banken seine Geschäftsergebnisse für das erste Quartal bekannt.
Der Nachschlag
Das sollten Firmen beim Thema Gendern beachten
Das Thema Gendern spielt eine immer wichtigere Rolle in Unternehmen –
sowohl intern als auch extern. Eine YouGov-Umfrage ergab: 41 Prozent der
Befragten finden gendergerechte Sprache wichtig, sind aber unschlüssig, wie
man diese am besten umsetzen kann. 14 Prozent der 2.048 Befragten
sprechen sich klar für das Gendern aus. Während jüngere Studienteilnehmer
eine gendergerechte Sprache befürworten, wollen Befragte ab 35 Jahren eher
das generische Maskulinum beibehalten. Rund 40 Prozent der männlichen
Teilnehmer erklärten, dass das generische Maskulin weiterhin genutzt werden
sollte. 43 Prozent der befragten Frauen befürworten indes eine inklusive
Sprache. Lesen Sie hier, welche Fragen Unternehmen sich zum Thema
Gendern stellen sollten und welche Möglichkeiten es dabei gibt:
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