BLOCKCHAIN! - Stadler Völkel Rechtsanwälte
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GELD & BORSE BLOCKCHAIN
BLOCKCHAIN!
?
Vergessen Sie den Hype rund um Bitcoin &
Co., aber ignorieren Sie ja nicht die dahinter-
liegende Blockchain-Technologie! Sie hat
wie damals das Internet mittelfristig das
Potenzial, Wirtschaft und Alltagsleben
maßgeblich zu verändern.
VON MARTIN MAIER Ignorieren Sie den Hype, aus dem In- und Ausland eingeladen, um nach-
nicht die Technologie! zudenken, wie eine Blockchain-Strategie für
K eine Angst, Sie haben noch nichts ver-
passt! Zumindest noch nicht. Denn der
enorme Rummel rund um „Bitcoins“ und an-
Doch wie gesagt, ist es jetzt noch nicht ganz
so weit: „Man muss ein wenig vom Hype run-
tergehen. Denn die nächsten zwei Jahre werden
Österreich aussehen könnte. Herausgekommen
ist eine Agenda „Blockchain Roadmap Austria“
mit neun konkreten Maßnahmen, die jetzt
dere „Kryptowährungen“ lenkt derzeit sehr weiterhin von Tests geprägt sein. In unserem Schritt für Schritt umgesetzt werden sollen.
stark von der revolutionären Technologie ab, Bereich etwa wird es dann erste Anwendungen Warum das dem Minister so wichtig ist: „Diese
die dahinter steckt: „Blockchain“. Mit diesem geben, mit denen die Energieversorger in den Technologie hat unglaubliches Potenzial. So
Begriff wird stark vereinfachend ein Bündel Massenmarkt gehen können“, berichtet Erwin hat das World Economic Forum prognostiziert,
technischer Entwicklungen zusammengefasst, Smole, Mitgründer von Grid Singularity, ei- dass bereits im Jahr 2025 insgesamt zehn Pro-
das laut Experten das Potenzial hat, viele nem international viel beachteten heimischen zent des weltweiten Bruttoinlandsprodukts
Branchen komplett auf den Kopf zu stellen Start-up, das laut eigenen Angaben die digitale mithilfe der Blockchain-Technologie entstehen
und sogar unser tägliches Leben maßgeblich Welt der Blockchain mit der physischen Welt werden. Wir müssen schnell sein. Wer zögert,
zu verändern. der Energieversorger verknüpfen will. hat verloren!“
Bitcoin war die erste und heute bekann- Gleichzeitig warnt er aber davor, das
teste Anwendung basierend auf dieser Tech- Thema jetzt noch zu ignorieren: „Wer sich „Programmiertes Vertrauen“
Fotos: monsitj – Thinkstock.com, jesadaphorn – Thinkstock.com
nologie. Seit 2009 werden über die Bitcoin- die kommenden zwei Jahre zurücklehnt, hat Aber was genau steckt dahinter? Denn kein
Blockchain quer über den Globus Bitcoins den Zug definitiv verpasst, weil die Dynamik Begriff wird derzeit so stark gehypt und
transferiert. Ein System, das bisher fehlerfrei in dieser Entwicklung so enorm hoch ist.“ gleichzeitig so wenig verstanden wie „Block-
funktioniert hat und trotz zahlreicher Versuche chain“: Im Grunde handelt es sich dabei um
nicht gehackt werden konnte (gehackt wurden Zehn Prozent des globalen BIPs eine dezentrale Datenbank, die kontinuierlich
lediglich Systeme, die darauf aufsetzen, wie Selbst die ansonsten nicht gerade für ihren alle Transaktionen lückenlos und in ihrer Rei-
etwa Handelsbörsen). Die Einsatzmöglich- Fortschrittsgeist bekannte heimische Politik henfolge unveränderbar in einer Kette an Da-
keiten von Blockchains gehen aber weit über hat bereits auf das Thema reagiert: So hat Wirt- tenblöcken (engl. Blockchain) aufzeichnet.
Kryptowährungen bzw. „Krypto-Tokens“, schaftsminister Harald Mahrer im Mai dieses Diese Transaktionen können Vermögenswerte
wie die Profis sagen, hinaus. Jahres die führenden Köpfe in diesem Bereich wie Bitcoins, Dokumente oder auch ganze
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GELD & BORSE
Was die „Blockchain-Technologie“ umfasst
Die als „Blockchain“ zu- Alle gespeicherten Informa- Jeder Teilnehmer des Netz- Blockchain-Netzwerke kön- In der Blockchain ist man
sammengefassten Techno- tionen werden in Daten- werks hält eine Kopie der nen nicht nur zur Übertra- nicht anonym, aber alle Teil-
logien umfassen zunächst blöcken abgelegt, die durch Blockchain, in der sämtliche gung von Bitcoins und an- nehmer treten unter einem
eine digitale Buchführung, kryptographische Verfah- Transaktionen gespeichert deren „Kryptowährungen“ Pseudonym auf. So können
in der akribisch alle Trans- ren miteinander verkettet werden. Neue Eintragungen genutzt werden. Auch die si- alle Transaktionen eindeutig
aktionen (z. B. Sendung von sind („Blockchain“). Damit müssen gemeinsam bestä- chere und rasche Über- nachverfolgt werden, wäh-
Bitcoins) in einem Netzwerk sind sie gegen nachträgli- tigt werden, was Fälschun- tragung von Verträgen und rend die Identität der Akteu-
aufgezeichnet werden. che Manipulation gesichert. gen sehr schwer macht. Daten aller Art ist möglich. re geschützt bleibt.
Verträge („smart contracts“) beinhalten. „Pro- schaft, wo Firmen und Menschen über Kon- Services“ bei Roland Berger in Wien, die „Di-
grammiertes Vertrauen“ nennt es die Inno- tinente hinweg miteinander Geschäfte machen gital Trade Chain“: „Da arbeiten sieben eu-
vationsberatungsfirma TRENDONE. Damit möchten, meistens ohne einander wirklich ropäische Großbanken gemeinsam mit IBM
schafft diese Technologie etwas, das bisher gut zu kennen. an einer neuen Plattform für internationale
nur mithilfe von Mittelsmännern wie Staaten, und nationale Handelsfinanzierungen. Das
Unternehmen oder anerkannten Institutionen Effizienz-Turbo ist nach wie vor ein sehr klassisches Geschäft,
bereitgestellt werden konnte. Ein äußerst ge- Als konkretes Beispiel nennt Michael Hilbert, das bis heute noch stark von der physischen
wichtiger Faktor in einer globalisierten Wirt- Partner und Leiter des Bereichs „Financial Übermittlung entsprechender Dokumente ab-
Wie die „Blockchain-Technologie“ funktioniert
Ein Nutzer möchte eine digitale Die Transaktion wird mit anderen in Der Block wird an Teilnehmer in einem
1 Transaktion durchführen. 2 einem Datenblock abgespeichert. 3 dezentralen Netzwerk geschickt.
Illustrationen: Irina Mir – Thinkstock.com, ET – Artworks – Thinkstock.com, Dacian_G – Thinkstock.com, Bildbearbeitung: GEWINN
Das Netzwerk überprüft die Rich- Der vom Netzwerk bestätigte Da- Die Transaktion ist durchgeführt
4 tigkeit des Datenblocks. 5 tenblock wird kryptographisch ab- 6 und unabänderlich in der Block-
gesichert und an die bestehende chain gespeichert.
Kette (Blockchain) angehängt.
Durch diesen komplexen Vorgang ermöglicht die Blockchain-Technologie Transaktionen direkt von Nutzer zu Nutzer ohne zentrale Stelle bzw.
ohne Mittelsmänner: Jeder Teilnehmer kann damit dem System trauen, ohne die anderen Akteure zu kennen
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GELD & BORSE BLOCKCHAIN
Erwin Smole, Mit-
gründer von Grid
Singularity: „Wer
sich die kommenden
zwei Jahre zurück-
lehnt, hat den Zug
definitiv verpasst,
Foto: GSy GmbH.
weil die Dynamik in
dieser Entwicklung
so enorm hoch ist.“
Jahres werden wir mit einzelnen Projekten
bzw. Anwendungen bereits an die Öffentlich-
keit gehen. Als Auftakt werden wir im Herbst
im Rahmen einer Kunstaktion ein digitales
WIRTSCHAFTSMINISTER HARALD MAHRER, BMWF BEI DER BLOCKCHAIN-PARTY IN ALPBACH: Go-Spiel auf das Grazer Kunsthaus projizie-
ren, an dem sich Menschen aus aller Welt
„Diese Technologie hat unglaubliches Potenzial und über eine Blockchain-Applikation beteiligen
gehört zu den sichersten und transparentesten Systemen, können“, kündigt Thomas Zeinzinger, Spre-
Foto: BMWFW
um Daten zu verwalten und Werte auszutauschen.“ cher von „lab10“, an.
Kooperation statt Konkurrenz
hängig ist, bevor die Bank etwas ausbezahlt.“ laut Perry eine dezentrale Datenbank, in der Auch bei Grid Singularity arbeitet man laut
Und das könne laut dem Unternehmensberater Informationen nicht zentral auf einem Server, Smole auf Basis einer öffentlichen Blockchain:
inklusive der Überprüfung der Dokumente sondern auf vielen untereinander verbundenen „Konkret bauen wir alles auf der Etherium-
bis zu 20 Tage dauern. Rechnern abgelegt werden („peer to peer“): Blockchain auf. Wir haben einen Prototypen
Jetzt soll das in Form einer eigenen „Das ist aber keineswegs neu, das wird schon entwickelt, mit dem wir testen, wie gut wir et-
Blockchain-Applikation umgesetzt werden lange angewendet. Die Innovation besteht wa die Regelung des Stromnetzes damit über-
und dort wesentlich schneller laufen: In dem jetzt in der Kombination mit der Blockchain- nehmen können.“ Das Ergebnis: Die her-
Moment etwa, wo die Ware am Bestimmungs- Technologie und der Verschlüsselung mittels kömmliche Etherium-Blockchain ist schlicht-
ort anlangt, wird das auf der eigenen IBM- kryptographischer Verfahren, was eine spe- weg zu langsam. Ein Problem, mit dem auch
Blockchain festgehalten. „Sobald der auf der zielle Form einer dezentralen Datenbank er- der erste praktische Versuch einer Strom-
Blockchain abgespeicherte „smart contract“ gibt“ (siehe „Wie die Blockchain-Technologie Selbstversorgung innerhalb einer Straße in
erfüllt ist, wird auch ausbezahlt“, meint Hil- funktioniert“ auf Seite 17) Brooklyn basierend auf einer Blockchain-Lö-
bert und betont den enormen Zugewinn an sung zu kämpfen hat (siehe Seite 19).
Effizienz. Öffentliche vs. private Blockchains Doch davon lässt sich das Team rund
Laut IBM Österreich können so durch Dabei muss man aber laut Max Tertinegg, Co- um die sechs Gründungsmitglieder nicht
den Einsatz von Blockchain-Applikationen Gründer des Bitcoin-Händlers coinfinity, zwi- abbringen und hat sich – wie in der Block-
in globalen Lieferketten über 100 Milliarden schen öffentlichen und privaten Blockchains chain-Welt üblich – mit anderen zusammen-
US-Dollar eingespart werden. Für viele Un- unterscheiden: „Das ist vergleichbar mit dem getan, um gemeinsam die Steine aus dem
ternehmen wie etwa den dänischen Logistik- Verhältnis des freien Internets zu firmenei- Weg zu räumen. So haben die Wiener zur
riesen Maersk oder Walmart, den größten genen Intranets. Denn nur frei zugängliche Entwicklung einer hochleistungsfähigen
Einzelhändler der Welt, ist das Grund genug, Blockchains können wirklich das Potenzial Blockchain gemeinsam mit dem amerikani-
sich intensiv mit diesem sperrigen Thema ge- hinter dieser Idee ausnutzen.“ Aus Sicht vieler schen Rocky Mountain Institut in der Schweiz
nauer auseinander zu setzen (siehe Seite 19). Blockchain-Pioniere stünden hingegen die Energy Web Foundation gegründet. Dabei
Blockchains bzw. dezentrale Datenbanken, handelt es sich um eine Non-Profit-Organi-
Dezentrale Datenbank die von Firmen oder Konsortien kontrolliert sation, finanziert durch Unternehmen aus
„Unter Blockchain werden im wesentlichen werden, sogar im Widerspruch zur ursprüng- der Energiebranche wie Shell, Statoil oder
drei unterschiedliche Technologien zusam- lichen Idee. Tepco.
mengefasst, die in Kombination das ergeben, Der Bitcoin-Pionier Tertinegg ist auch
was heute landläufig als Blockchain betrach- Mitglied im BlockchainHub Graz, einer Ini- Strom an den Nachbarn verkaufen
tet wird“, erklärt Russell Perry, Gründer und tiative, um das Thema in die breite Öffent- „Im April 2018 gibt’s die erste Beta-Version
Ko-Geschäftsführer von kompany, einem lichkeit zu bringen. Aus diesem Hub ist auch zum Testen. Und im Februar 2019 steht diese
Wiener Unternehmen, das den Zugang zu die Genossenschaft „lab10“ hervorgegangen, schnelle Blockchain als Open-Source-Lösung
amtlichen Informationen und Dokumenten bei der 21 Start-ups in Graz an der Entwick- gratis der gesamten Branche zur Verfügung.
von weltweit 150 Millionen Unternehmen lung von Applikationen rund um das Thema Ziel ist, dass wir eine Million Transaktionen
bündelt und vereinfacht. Erster Baustein ist Blockchain arbeiten. „Im Lauf des nächsten in einer Sekunde schaffen, um den Anforde-
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GELD & BORSE
Effiziente Lieferkette mittels Blockchain
Michael Hilbert,
Partner und Leiter
des Bereichs „Fi-
D er dänische Logistikkonzern Maersk hat
gemeinsam mit IBM eine Anwendung für
grenzüberschreitende Lieferketten basierend
nancial Services“
Foto: www.susannespiel.com
auf einer IBM-Blockchain entwickelt. Bisher
bei Roland Berger in
Wien: „Die Block- waren bei einem einzigen Container auf dem
chain-Technologie Weg von Afrika nach Europa bis zu 30 Mitar-
kann einen enormen beiter der beteiligten Akteure (Spediteure,
Zugewinn an Effi-
zienz bringen.“ Reeder, Häfen, Zoll . . .) mit dem Papierkram
beschäftigt. Dank Blockchain kann jetzt jeder
in der Lieferkette den Fortschritt einer Liefe-
rungen der Energiewirtschaft genüge zu rung sehen, was Zeit und Geld spart.
leisten.“ Derzeit schaffe man laut Smole mit
Etherium nur ein Bruchteil dessen.
Doch wozu der ganze Aufwand? „Ein
Nachbar kann derzeit seinem Nachbarn kei-
Privater Stromhandel wird möglich
nen Strom verkaufen. Mit Blockchain-Tech-
nologie wird das möglich. Es wird effizienter D as „Microgrid Brooklyn“ ist ein Parade-
beispiel, wenn es um konkrete Anwen-
dungen der Blockchain geht: Ein von Siemens
werden und es wird Erlöspotenziale geben,
die man derzeit nicht realisieren könnte. Zum installiertes kleinräumiges, digitales Strom-
Beispiel kann der Besitzer eines Elektroautos netzwerk (Microgrid) in Brooklyn verbindet
die gespeicherten Stromreserven dem Markt private Stromproduzenten und -verbraucher.
zur Verfügung stellen, wenn das Auto steht. Eine von LO3 Energy eingerichtete Blockchain
Was die meisten Autos größtenteils tun“, zeichnet alle Daten auf und sorgt dafür, dass
schmunzelt der Energieexperte. die Abrechnung und Bezahlung ohne zwi-
Er bezweifelt aber, dass dadurch alle schengeschalteten Versorger direkt zwi-
Energieversorger verschwinden. Ein gewisser schen Erzeuger und Empfänger erfolgen kann.
Teil der Transaktionen werde zwar über die
Blockchain laufen, aber die Energieversorger
müssten sich jetzt schon idealerweise Gedan- Das soziale Netzwerk auf der Blockchain
ken machen, wie ihr Geschäftsmodell in Zu-
kunft aussehen könnte.
Finanzbranche im Umbruch
S tatus ist eine App für Mobilgeräte, mit der
man mit dem Etherium-Netzwerk verbun-
den ist: Die App umfasst Funktionen, die man
Gerade auch in der Finanzwelt hat Blockchain von facebook Messenger, Whatsapp oder
das Potenzial, eine ganze Branche zu verän- WeChat kennt, wie die Übermittlung von
dern. „Die Blockchain-Technologie ist eine Nachrichten oder Sendung von Geldbeträgen
disruptive Technologie für die Finanzbranche. direkt von Nutzer zu Nutzer. Weitere Appli-
Die Opportunität besteht gerade in der Um- kationen auf dieser Plattform gehen aber weit
setzung von Anwendungsfällen, die sich auf darüber hinaus. Status ist dabei eine Open-
die Umsetzung von Standards fokussieren. Source-Platform, die niemandem gehört und
Ein Beispiel wäre die Einführung eines Stan- nicht unter Kontrolle eines Konzerns steht.
dards zur Feststellung der Kundenidentität
(Know Your Customer, KYC)“, erklärt Mar-
cus Presich, Digital-Banking-Experte bei der Dubai als smarteste Stadt der Welt
Raiffeisen Bank International.
Fotos: Maersk, Brooklyn Microgrid, Status, basar17 – Thinkstock.com
Diese Blockchain könnte dabei einen
unabhängigen Standard etablieren, der Daten D ubai möchte sich als Standort für inno-
vative Lösungen rund um das Thema
„Blockchain“ positionieren. Zu diesem Zweck
für autorisierte Institute bereitstellt. „Der Vor-
teil wäre, dass jedes Institut den Standard hat die Stadtverwaltung beschlossen, bis
mit eigenen Ressourcen etablieren und be- 2020 alle Behördenwege und öffentlichen
reits autorisierte Kunden auf der Blockchain Datenbanken auf Basis einer Blockchain-
– für andere Banken einsehbar – speichern Plattform abzuwickeln. Diese wird derzeit ge-
könnte. Diese „Arbeitsteilung“ hätte das meinsam mit IBM und ConsensSys entwi-
Potenzial, dass Bankleistungen günstiger ckelt. Dubai erhofft sich dadurch Effizienz-
und kundengerechter werden“, beschreibt gewinne und Einsparungen von bis zu 25 Mil-
Presich. lionen Arbeitsstunden pro Jahr.
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GELD & BORSE BLOCKCHAIN
21 Blockchain-Enthusiasten haben, angeregt von Thomas Zeinzinger (Mitte) und mit
Beteiligung von Max Tertinegg (dritter von links), in Graz eine Genossenschaft unter
dem Namen „lab10“ zur gemeinsamen Arbeit an Blockchain-Projekten gegründet
Foto: lab10
Russell Perry, Grün-
der und Ko-Ge-
schäftsführer von Marcus Presich, Oliver Völkel, Part-
kompany: „Dezent- Digital-Banking- ner bei Stadler Völ-
Foto: Stadler Völkel Rechtsanwälte GmbH.
rale Datenbanken Experte bei Raiffei- kel Rechtsanwälte,
sind nicht neu. Die sen Bank Internatio- hat die erste Start-
Innovation besteht nal: „Die meisten up-Finanzierung mit-
in der Kombination Anwendungsfälle in tels ICO in Öster-
Foto: 360kompany GmbH.
mit der Blockchain- der Finanzbranche reich betreut: „So
Technologie und der sind noch in der Pi- genannte Initial Coin
Verschlüsselung lotphase, erlangen Offerings sind der-
Foto: RBI
mittels kryptogra- aber in den nächsten zeit ein total span-
phischer Verfahren.“ Jahren Marktreife.“ nendes Thema.“
Die meisten Anwendungsfälle in der Fi- und die Tokens genutzt bzw. nachgefragt wer- an vorderster Front aktiv sind. Doch bei die-
nanzbranche befinden sich seiner Meinung den, steigt der Preis, und man ist auf diese Weise sen Multimilliarden-Dollar-Unternehmen
nach aber noch in einer Pilotphase: „Weit am Erfolg beteiligt.“ Die Kanzlei hat das Start- ist der Einfluss von Blockchain auf das Ge-
fortgeschrittene Anwendungsfälle findet man up Byte Heroes beim ersten Initial Coin Offering schäft noch relativ gering und könnte erst in
in den Bereichen KYC, Handelsfinanzierung nach österreichischem Recht beraten. Byte He- einigen Jahren wirklich signifikante Vorteile
und der notariellen Beglaubigung von Do- roes betreibt, www.herosphere.gg, eine Platt- bringen.
kumenten. Es ist jedoch zu erwarten, dass im form, in der eSports-Enthusiasten auf das Er- Wirkliche „pure player“, die sich auf Ge-
nächsten Jahr viele dieser Pilotprojekte die gebnis von Fantasy-Spielen wetten können schäftsmodelle im Blockchain-Umfeld fo-
Marktreife erreichen könnten.“ (mehr dazu ab Seite 8). „Interessierte können kussieren, sind noch seltener zu finden. In
unter www.ico-you-can.com selbst prüfen, ob der Regel handelt es sich dabei um sehr gering
Finanzierung über die Blockchain ein geplantes ICO in Österreich rechtlich um- kapitalisierte junge Unternehmen, deren Ak-
Eine andere Kerndienstleistung der Finanzwelt setzbar ist“, ergänzt der Anwalt. tien hochriskante, illiquide Investments dar-
wird aktuell bereits in Einzelfällen über Block- stellen – also nichts für schwache Nerven:
chain-Lösungen erledigt – nämlich Start-up- Blockchain-Aktien Die kanadische BTL Group (CA0557661091,
Finanzierungen: „Sogenannte Initial Coin Of- Aus Anlegersicht stellt sich nun die Frage, Marktkapitalisierung: 50 Milliarden Euro)
ferings sind derzeit ein total spannendes Thema. wie man in diese technologische Entwicklung bietet Blockchain-Lösungen für verschiedene
Dabei handelt es sich um die Ausgabe von investieren kann, ohne sich hochvolatile Branchen von Banken über Energie- bis hin
Krypto-Tokens zur Finanzierung von Projekten Krypto-Währungen ins Depot zu legen, was zu Gaming-Unternehmen an. Das 2011 ge-
oder Unternehmen, die an Blockchain-Projek- eigentlich die naheliegendste Variante wäre. gründete Unternehmen hat im Juni einen Pi-
ten arbeiten. Rechtlich betrachtet ist das mit Die Antwort darauf ist zugegebenerma- lotversuch zu einem Energiehandel auf Block-
klassischen Formen von Eigen- oder Fremd- ßen nicht so einfach. Denn es gibt derzeit chain-Basis mit den drei Energieversor-
kapitalfinanzierungen nicht mehr vergleichbar, keine Investmentfonds oder ETFs, die ein gern BP, Eni und der Wien Energie erfolgreich
weil damit in der Regel kein Mitspracherecht, breit gestreutes Investment in Unternehmen abgeschlossen. Im nächsten Schritt soll
keine direkte Beteiligung am Unternehmen in diesem Bereich ermöglichen. Auch bei eine kommerzielle Variante des Energie-
und auch kein Anspruch auf Rückzahlung des Einzelaktien ist die Auswahl recht dünn gesät. Handelssystems „live“ gehen.
Kapitals oder Zinsen verbunden ist“, erklärt Einerseits gibt es die erwähnten Branchen- Weitere Unternehmen in diesem Bereich
Oliver Völkel, Partner bei Stadler Völkel riesen wie IBM (US4592001014), US- wie Global Arena Holding, DigitalX oder
Rechtsanwälte. „Aber Investoren, die an das Einzelhändler WalMart (US9311421039) Coinsilium Group verfügen über eine noch
Projekt glauben, kaufen sich diese Tokens auf oder Logistikweltmarktführer Maersk viel geringere Börsenkapitalisierung und kön-
Basis eines herkömmlichen Tausch- bzw. Kauf- (DK0010244508), die bei der Entwicklung nen daher nicht liquide über Aktienbörsen
vertrags. Und falls das Projekt erfolgreich wird und Anwendung von Blockchain-Lösungen gehandelt werden.
20 TOP September 2017
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