DAS MEHR WERT PAPIER JETZT DIREKT BEIM BAUTRÄGER INVESTIEREN - www.whitestoneinvestment.at/investieren - Whitestone Investment
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DAS MEHR
WERT PAPIER
JETZT DIREKT BEIM
BAUTRÄGER INVESTIEREN
www.whitestoneinvestment.at/investieren
Bei dieser Broschüre handelt es ich um eine Werbebroschüre
der Whitestone Investment Advisory GmbH.
Maßgeblich für eine Investition ist ausschließlich der vereinfachte Prospekt nach Schema F,
der am Sitz der Emittentin aufliegt bzw. auf der Homepage als Download bereit steht.
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Beispiele Wohnbauprojekte 1
1 1140 Wien, Strassgschwandtnerstraße 4
2 1220 Wien, Pilotengasse 118
3 1220 Wien, Erzherzog-Karl-Straße 221
4 2361 Biedermannsdorf, Leo-Eichinger-Ring 6-8
5 Rosehill Residence, 32 Wohneinheiten (CEE)
6 Völgy Park, 47 Wohneinheiten (CEE)
7 Mill Lofts, 104 Wohneinheiten (CEE)
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AB 1. JUNI 2018 1 . TRANCHE ZEICHNEN
DIREKT BEI DER EMITTENTIN
Immo-Spezialist mit 25 Jahren Erfahrung.
2,5 Jahrzehnte Know-how für Ihren Gewinn. Die Whitestone Unternehmensgruppe operiert
seit dem Jahr 2000 erfolgreich im RAUM CEE im Bereich der Entwicklung und Finanzierung von Gewer-
beimmobilien wie Büroobjekte, Lagerhäuser, Gewerbeparks und Einkaufszentren sowie Wohnhausanla-
gen in den Landeshauptstädten Wien, Budapest und Prag.
Seit der Gründung der Whitestone Investment Advisory GmbH im Jahr 2013 in Wien konzentrieren
die Founder ihre Aktivitäten auf den heimischen Markt und die allgemeine Geschäftstätigkeit auf das
Bauträgergeschäft und die Projektentwicklung von Wohnungseigentum in Wien und Umgebung. Seit
damals wurden bereits mehrere Wohnbauprojekte erfolgreich umgesetzt (siehe Seiten 2 und 11).
FIXVERZINSUNG 5% BZW. 6,5%
+ BIS ZU 2% BONUSVERZINSUNG*
Das Geschäftsmodell der Whitestone Investment Advisory sieht vor, privaten und institutionellen Anle-
gern Beteiligungsmodelle an ausgewählten Immobilienprojekten mit gutem Ertragspotenzial einzuräu- Jeder potenzielle Anleger hat zu
men. Der jeweilige Investment-Case wird einerseits auf Grundlage der großen Erfahrung und anderer- beachten, dass ihn das Risiko des
seits nach einer von realen Faktoren getriebenen Chancen-Risikoabwägung initiiert und in der Folge Totalverlustes seines eingesetzten
Bauträgergrundstücke mit Wohnwidmung erworben, entwickelt und bebaut. Die Verwertung der so
Kapitals treffen kann.
entstandenen Wohnungseigentumsobjekte erfolgt mit maximaler Gewinnspanne in einem Markt, der
sich seit mehr 10 Jahren kontinuierlich nach oben entwickelt. Es besteht beim gegenständlichen
Angebot weder eine Kapital- noch eine
Das Mehr Wert Papier für heimische Investoren. Ertragsgarantie. Erträge und Kapital-
Mit der Begebung von fix verzinsten auf Namen lautende Orderschuldverschreibungen kombiniert rückzahlungen sind abhängig vom
mit einer variablen Bonusverzinsung können Investoren bereits ab einem Mindestnennbetrag von wirtschaftlichen Erfolg der Emittentin
2.500,- Euro zzgl. Agio in die heimische Projektentwicklung der Whitestone Investment Advisory GmbH und können ausbleiben. Für genauere
investieren. Jene Anleger, die ihr Anlagekapital weder den hoch volatilen Aktienmärkten oder undurch- und weitere Informationen, auch
sichtigen Kryptowährungskursen aussetzen wollen und mit dem realen Wertverlust auf gewöhnlichen
hinsichtlich der Risiken, verweisen wir
Sparbüchern mit der aktuellen Null- bis Niedrigstverzinsung unzufrieden sind, suchen derzeit nach
sinnvollen und einfachen Alternativen. Der heimische Immobilienmarkt kann für risikobereite Anleger, auf den Anleiheprospekt.
die das überdurchschnittliche Gewinnpotenzial nutzen wollen, eine attraktive Alternative darstellen.
Was ist eine Orderschuldverschreibung?
Eine Orderschuldverschreibung ist eine auf Namen lautende Schuldverschreibung, ein sog.
„Namenswertpapier“. Die Emittentin ist verpflichtet die Leistungen an den im Namensregister auf-
scheinenden Gläubiger, welches die Emittentin zu führen hat, zu leisten.
Generell ist eine Schuldverschreibung, auch Anleihe genannt, ein Wertpapier für das sich der Schuld-
ner (Emittentin) gegenüber dem Gläubiger zur Zahlung der Schuld und von Zinsen ver-
pflichtet. „Anleihe“ ist ein Sammelbegriff für festverzinsliche, langfristige Schuldverschreibungen.
Synonyme and adäquate Begriffe für Anleihe sind: loan, bond, Schuldverschreibung, Obligation, Ren-
tenwertpapier und festverzinsliches Wertpapier (mit fixer und/oder variabler Verzinsung).
Jetzt online zeichnen:
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*Wenn die Emittentin einen Jahresüberschuss gem. Bilanz zum 31.12. des jeweiligen Jahres von 7,5% im Verhältnis zur Bilanzsumme erreicht.
Abb. linke Seite: Whitestone Projekte Strassgschwandtner Straße 4, 1140 Wien, Erzherzog-Karl-Straße 221, 1120 Wien, Leo-Eichinger Ring 6-8, 2361 Biedermannsdorf 3
WIR BAUEN WERTSTABILE SACHWERTE:
MIT IMMOBILIEN ENTSTEHT EIN STÜCK ZUKUNFT.
Bedarf an neuem Wohnraum.
Wien wächst. In der siebent-größten Stadt der EU werden schon 2023 rund 2 Millionen Menschen
leben und arbeiten (heute: 1,84 Mio.). Und es ist kein Ende in Sicht: der anhaltende Zuzug in die Lan-
deshauptstadt mit ihrem attraktiven Wirtschafts- und Lebensraum befeuert den Wohnungsmarkt immer
weiter. Das New Yorker Consultingunternehmen MERCER hat Wien bereits zu achten Mal in Folge zur
lebenswertesten Stadt der Welt gewählt, vor Zürich (CH) und Auckland (NZL).
AM WIENER IMMOBILIEN-
MARKT REGIEREN DIE BULLEN
Die Frage, ob man als Investor eher ein Bulle oder ein Bär ist stellen sich in Wien derzeit nur wenige.
Denn die Aufwärtsspirale am Wiener Immobilienmarkt hat die Kaufpreise für Immobilieneigentum in
den letzten 5 Jahren - für jedermann sichtbar - unaufhaltsam in die Höhe getrieben. Eine Auswer-
tung des Immobilienportals Immowelt.at zufolge hat sich der durchschnittliche Quadratmeterpreis für
Wohnungseigentum in Wien im Zeitraum von 2011 bis 2016 um mehr als 50% nach oben entwickelt.
Besonders dramatisch fiel diese Entwicklung innerhalb des Gürtels mit rund 80% aus.
Das damit verbundene Potenzial beflügelt den Immobiliensektor und bietet für gut informierte Inves-
toren und entschlossen agierende Bauträger nach wie vor lohnende Geschäftsmöglichkeiten. Dass die
aktuellen Quadratmeterpreise mit durchschnittlich 4.800,-* Euro ausreichend Luft nach oben haben,
beweist ein aktueller internationaler Top Ten Vergleich. In Monaco, dem derzeit teuersten Pflaster der
Welt, bekommt man im Schnitt für eine Million US-Dollar nicht mehr als 17 m2 Wohnfläche. Gefolgt von
Hong Kong (20 m2), London (22 m2), New York (27 m2), Genf und Sydney (je 40 m2), Singapur (42 m2),
Shanghai (46 m2), Paris (57 m2) und Peking (58 m2).**
Prognose für Österreich.
• 2020 werden in Österreich
9 Millionen Menschen leben.
Aufwertung von B-Lagen.
• Bis zum Jahr 2070 werden es In Wien selbst ist diese extreme Preisentwicklung noch nicht angekommen; daher gilt für viele Spezialis-
9,9 Millionen sein. ten der heimische Markt als unterbewertet. Denn trotz der international viel beachteten Lebensqualität
• Das bedeutet ein Wachstum von
2017 bis 2070 von rd. 15%
der Bundeshauptstadt sind hier für eine Million US-Dollar derzeit noch immer durchschnittlich 175 m2
• Der Anteil der über 65-Jährigen an der zu haben. Für viele Anleger ein Grund mehr um in Wien zu investieren. Auf die hohen Quadratmeter-
Gesamtbevölkerung wird von 2014 mit preise in der Wiener City und innerhalb des Gürtels reagieren insbesondere junge Familien und Senioren
18,5% auf 28,8% in 2070 steigen
mit einer Ausweichbewegung in die (derzeit) noch leistbaren Randbezirke und den Speckgürtel Wiens.
Zahlen, Daten und Fakten für Anleger.
Die Angebotsfrist läuft vom 01. Juni 2018 bis zum 31. Mai 2019. Im Fall eines ordentlichen Kündigungsverzichts durch den Anleihegläubiger beträgt die
Fixverzinsung bei einer Mindestlaufzeit von 3 Jahren 5% und bei 5 Jahren 6,5% zuzüglich einer variablen Bonusverzinsung*** von bis zu 2% bei Errei-
chung bestimmter Finanzkennzahlen durch die Emittentin. Die Fixverzinsung ist während der Laufzeit jährlich im Nachhinein per 31. Mai eines jeden Jahres
zahlbar, sohin erstmals am 31. Mai 2019. Die Bonusverzinsung ist während der Laufzeit jährlich nach Abschluss der Bilanz spätestens bis 30. September
des Folgejahres zahlbar, sohin erstmals am 30. September 2019. Die dargestellten Erträge sind Bruttobeträge und unterliegen der Kapitalertragssteuer. Die
Rückzahlung des eingesetzten Kapitals erfolgt bei Kündigung frühestens nach der vereinbarten Mindestlaufzeit, spätestens am 31. Mai 2028. Eine Kündi-
gung ist einmal jährlich jeweils am 01. Juni, erstmalig nach Ablauf der vereinbarten Mindestlaufzeit mit einer Kündigungsfrist von 3 Monaten möglich. Es
wurde und wird kein Antrag auf Zulassung der auf Namen lautende Orderschuldverschreibungen zum Handel an einem geregelten Markt gestellt. Ebenso
wird keine Einbeziehung der auf Namen lautende Orderschuldverschreibungen in ein Multilaterales Handelssystem (MTF) angestrebt.
*Quellen: Immobilienscout24.at und Immopreise.at Kauf Wohnungen neu
4 **Quelle: Knight Frank Wealth Report 2016
***Wenn die Emittentin einen Jahresüberschuss gem. Bilanz zum 31.12. des jeweiligen Jahres von 7,5% im Verhältnis zur Bilanzsumme erreicht.
Bauträger inv
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VORTEILE
FÜR ANLEGER
Mit einer Beteiligung an der Whitestone Investment Advisory
GmbH in Form von auf Namen lautende Orderschuldver-
schreibungen partizipieren Anleger am wirtschaftlichen Erfolg
aller Projekte des Unternehmens im gewählten Zeitraum. Diese
Streuung ermöglicht die Teilnahme am Gewinn mehrerer Projekte
in Form jährlicher Bonuszahlungen und kann gleichzeitig das
Projektverlustrisiko entsprechend auf diese Projekte verteilen.
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Das Marktpotenzial steigt weiter.
Derzeit gibt es in Wien rund 1 Million Wohnungen. Davon sind etwa 890.000 Objekte
als Hauptwohnsitz gemeldet, ca. 110.000 sind Leerstand bzw. der Kategorie Zweitwohnsitze zuzuord-
nen. Auf fast 700.000 dieser Hauptwohnsitze fallen Hauptmietverhältnisse.
WIEN HAT AUFHOLBEDARF
BEI LEISTBAREM EIGENTUM
Die Struktur des Wohnungsbestandes in Wien
ist mit keinem anderen Bundesland oder einer
anderen Landeshauptstadt vergleichbar. Mehr
als drei Viertel der Wiener sind Mieter, wobei die
Gemeinde Wien und div. gemeinnützige Bauver-
einigungen die größten Bestandgeber sind. Da
bei Altbauwohnungen eine Mietzinsbeschrän-
kung gilt, fallen in dieser Kategorie die Renditen
geringer aus als bei Neubauwohnungen. Es be-
steht daher in Wien großes Potenzial für freifi-
nanziertes, leistbares Wohnungseigentum wie es
von Whitestone Investment Advisory entwickelt
wird. Damit werden sowohl Käufer von Anle-
ger- und Vorsorgewohnungen angesprochen wie
auch jene, die statt weiter Miete zahlen Subs-
tanz schaffen wollen.
Der steigende Bedarf an leistbarem Wohnraum
in Wien definiert die allgemeine Stoßrichtung der
Geschäftstätigkeit der Whitestone Investment
Advisory, denn in diesem Segment ortet die Emit-
tentin die besten Chancen bei vergleichsweise
niedrigem Risiko. Das Immobilienangebot richtet
sich an preisbewußte Personen, die mit der Schaf-
fung von Wohnungseigentum einen nachhaltigen WIEN ÖSTERREICH
Vermögensaufbau anstreben bzw. in Anleger- und
Vorsorgewohnungen investieren wollen. HAUPTSITZWOHNUNGEN GESAMT ca. 890.000* ca. 3.817.000*
AUFSCHLÜSSELUNG ABSOLUT ABSOLUT
• HAUSEIGENTÜMER 50.000 1.462.000
• WOHNUNGSEIGENTÜMER 110.000 417.000
• HAUPTMIETER GESAMT 694.000 1.557.000
- PRIVATE UND JUR. PERSONEN 293.000 653.000
- GESELLSCHAFTEN 219.000 282.000
- BAUVEREINIGUNGEN 182.000 622.000
• UNTERMIETER UND SONSTIGE 36.000 381.000
RECHTSVERHÄLTNISSE
Quelle: Statistik Austria ab Mikrozensus 2014 sowie eigene Berechnungen
WOHNUNGSBESTAND 2016
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UNSERE KOMPETENZEN: KONZIPIEREN,
PROJEKTIEREN, REALISIEREN UND VERKAUFEN
„Die Schaffung von leistbarem Wohnraum und Zitat Norbert Galfusz
Immobilienmanager der Whitestone Gruppe
eine zeitgemäß-hochwertige Ausstattung steht
für uns nicht im Widerspruch.”
Im Gegenteil. Whitestone Investment Advisory erkennt und nutzt die Chance, interessante Liegen-
schaften in ausbaufähigen B-Lagen einzukaufen und verwendet die ihr zur Verfügung gestellten Mittel
sorgsam für einen gezielten Mehrwert bei der Bau- und Ausstattungsqualität. Mit sorgfältiger Planung
lassen sich in der sogenannten 2. Reihe des Hochpreissegments erfreulich hochwertige Ergebnisse
erzielen die ihren Markt finden. Doch auch hier entwickelt sich der Markt weiter.
Beispiel Wien 23, Liesing Beispiel Wien 20, Brigittenau
4.800 4.800
4.200 4.200
3.600 3.600
3.000 3.000
2.400 2.400
11/2013 09/2015 07/2017 11/2013 09/2015 07/2017
PREISSTEIGERUNG KAUF EIGENTUM
Beispiel Wien 22, Donaustadt Beispiel Wien 11, Simmering
5.400 5.000
4.800 3.750
4.200 2.500
Quelle: www.immopreise.at
3.600 1.250
3.000 0
11/2013 09/2015 07/2017 12/2013 10/2015 08/2017
Feeling für Living und Lifestyle.
Ob in der Vorsorgewohnung oder im Luxus-Appartement, ob am Stadtrand im Grünen oder an Ecken
wo es auch mal laut sein kann. Mit der richtigen Planung kann ein Wohnraum zu einem Wohntraum
werden. Die Experten von Whitestone Investment Advisory wissen dank jahrelanger Erfahrung, welche
Kleinigkeiten einen spürbaren Unterschied im Qualitätsempfinden machen.
Immer einen Gedanken weiter sein - das ist der Anspruch der Unternehmensführung und dieser Instinkt
hat die Whitestone Investment Advisory GmbH schon seit ihrer Gründung entscheidend geprägt. Man
ist groß genug für größere Wohnbauprojekte, aber gleichzeitig auch so schlank, dass man jederzeit
flexibel auf neue Herausforderungen reagieren kann. Über all die Jahre hat der ganzheitliche Ansatz der
Gründer die Firmengruppe getragen und damit die Basis für die erzielten Erfolge gelegt.
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WIR SIND DIE IMMOBILIENSPEZIALISTEN!
DARUM SIND KAPITAL ANLEGER BEI UNS IN GUTEN HÄNDEN.
„Whitestone Investment Advisory entwickelt attraktive Zitat Balazs Györke Immobilienmanager der Whitestone Gruppe
Veranlagungsmöglichkeiten für Anleger, die alle Ingredienzien
eines gewinnbringenden Investments in sich vereinen.”
Seit dem Bestehen der Whitestone Gruppe waren die handelnden Als Bauherr bzw. Bauträger übernimmt das Team der Whitestone Investment
Personen an der Entwicklung und Finanzierung von mehr als 100.000 m2 Advisory bei der Projektentwicklung folgende Aufgaben:
Nutzfläche beteiligt. Flächen, die mit einem Projektvolumen von rund 400 • Projektidee, Feasibility
Millionen Euro heute ein gemütliches Zuhause, ein Arbeitsplatz oder ein Ort • Markt- und Bebauungsstudie
zu entspannten Shoppen sind. Diese Projekte wurden mit der Unterstützung • Bauplatzbeschaffung
von Investoren mit hoher Eigenkapitalquote weitgehend unabhängig von • Liegenschaftsankauf nach Due Dilligence
Bankinstituten umgesetzt und auf diese Weise für alle Beteiligten äußerst • Vertragsgestaltung
zufriedenstellende Profite eingefahren. • Strukturierung von Fremdkapital
• Auswahl und Beauftragung von Konsulenten und Bauunternehmen
• Örtliche Bauaufsicht
• Developmanager
• Management von Vertrieb und Marketing
• Behördenwege
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Die Projektentwicklung
Am Beginn jedes neuen Projekts steht nicht nur eine intensive betriebswirtschaftliche Analyse, sondern auch die Überlegung, ob das Projekt am Ende funktional
ist, gut aussieht, und einen Gewinn für die Investoren darstellt. Das seit vielen Jahren eingespielte, hochkarätige Team kümmert sich um Planung, Bauführung,
kaufmännische Steuerung und die Vermarktung. Alles aus einer Hand mit dem Blick auf das große Ganze.
PROFITIEREN SIE MIT UNS VON
25 JAHREN KNOW-HOW IN DER
IMMOBILIENENTWICKLUNG
Norbert Galfusz Balazs Györke
Herr Norbert Galfusz ist seit 1990 im Projektmanagement und Bauträger- Herr Balazs Györke ist seit Anfang 1990 als Immobilienfachmann in der
geschäft im Raum CEE tätig. Im Jahr 2000 war er zusammen mit Balazs Verwaltung und Vermittlung sowie im Facility Management in Österreich
Györke und Zwerenz & Krause AG Gründungsmitglied und Partner der und Ungarn tätig. Im Jahr 2000 war er zusammen mit Norbert Galfusz und
Whitestone Investment mit Sitz in Budapest. Seit 2014 zeichnet Herr Zwerenz & Krause AG Co-Founder und Partner der Whitestone Investment
Galfusz als Partner der Whitestone Investment Advisory sowohl für die mit Sitz in Budapest. Bei Whitestone Investment Advisory zeichnet Herr
Projektakquisition in Wien und NÖ als auch für die Pflege der Investor Györke für Vertrieb, Marketing und Investor Relations verantwortlich. Er hält
Relations verantwortlich. Herr Galfusz ist staatlich geprüfter Immobilien- einen MBA der Farleigh Dickinson University in New Jersey, USA.
treuhänder und Bauträger.
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Marktchancen entschlossen nutzen.
„Die von Investoren bereit gestellten Finanzmittel verleihen uns die Fähigkeit, kurzfristig Kapital für
neue Projekte zu strukturieren. Mit dieser unabhängigen Kapitalquelle kann Whitestone Investment
Advisory schlagkräftig agieren und attraktive Projekte kurzfristig sichern.“
Michael Esslinger
Projektakquise und Projektmanagement Whitestone Gruppe
4 4 4DAS MEHR
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AUF EINEN BLICK
• Mindestlaufzeiten 3 und 5 Jahre, max. 10 Jahre
• Fixverzinsung je Mindestlaufzeit 5% bzw. 6,5% p.a.
• Bonusverzinsung** bis zu 2%
• Zinsen werden jährlich ausbezahlt
• Investition bereits ab 2.500 EUR zzgl. Agio möglich
• Stückelungen zu je 500 EUR
• Emissionsvolumen gesamt 2.000.000 EUR
• Zeichnungsfrist 01.06.2018 - 31.05.2019
Berechnungsbeispiel (Annahme: Investition am 01.06.2018)
Mögliches Ergebnis nach 3 Jahren 5 Jahren* 10 Jahren*
Zeichnungssumme 5.000 EUR 5.000 EUR 5.000 EUR
Jährliche Zinsauszahlung vor Kest 250 EUR 325 EUR 325 EUR
plus max. Bonusverzinsung** vor Kest 100 EUR 100 EUR 100 EUR
Gesamtkapitalrückfluss vor Kest*** 6.050 EUR 7.125 EUR 9.250 EUR
Risiken Chancen
• Bei Projektentwicklungen können Aufgrund • Die Immobilien-Projektentwicklung ermöglicht
von Planungs-, Ausführungs- od. Management- hohe Renditen innerhalb kurzer Bauphasen.
fehlern Verluste entstehen. • Anleger profitieren von der Wertschöpfung
• Finanzkrisen oder ein allfälliger Anstieg der mehrerer Projekte womit das Einzel-Projekt-
Zinsen können zu einem Wertverfall bei risiko minimiert wird.
Immobilien führen. • Investoren können von steigenden Immobilien-
• Änderungen der Markt- und Gesetzeslage preisen und der stetigen Zuwanderung in die
(z.B. steuerliche Änderungen) können die Städte profitieren.
Projektentwicklung belasten. • Kompetentes, verlässliches Projektentwickler-
• Zeitverzögerungen können zur Erhöhung der Team mit über 20 Jahren Branchenerfahrung
Gesamtkosten führen (Behördenverfahren, und entsprechendem Netzwerk
Altlasten am Baugrundstück...). • Das Anlegerkapital dient unter anderem zur
• Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals kann Sicherung von günstigen Baugrundstücken,
nicht ausgeschlossen werden. denn „im Einkauf liegt der Gewinn”.
*Bei einer Mindestlaufzeit von 5 Jahren.
**Wenn die Emittentin einen Jahresüberschuss gem. Bilanz zum 31.12. des jeweiligen Jahres von 7,5% im Verhältnis zur Bilanzsumme erreicht.
***Annahme, dass der Bonus jedes Jahr zur Auszahlung kommt. Die Kest für natürliche Privatpersonen mit österreichischem Hauptwohnsitz beträgt
derzeit 27,5% auf den Zinsgewinn und muss vom Gesamtergebnis noch in Abzug gebracht werden.
Abb. Seite 10: Whitestone Projekte siehe Seite 2 11EMITTENTIN UND KONDITIONEN
Herausgeber und Medieninhaber: Whitestone Investment Advisory GmbH • Konzept und Design: Martin Kundt Communication Design Werbeagentur • Druck: Gerin • Haftungsausschluss: unverbindliche Erstinformation, Änderungen, Satz- und Druckfehler vorbehalten.
Emittentin Whitestone Investment Advisory GmbH
Ungargasse 9 Top 8, 1030 Wien
Organe Norbert Galfusz, Geschäftsführer
Branche Bauträgergeschäft
La s s e n Si e I h
Firmenbuchnummer FN405679m
GISA-Zahl 11686132
Beteiligungsform fix-verzinsliche, auf Namen lautende Orderschuldverschreibung
mit variabler Zuzahlungsmöglichkeit á 500 EUR
Mindestnennbetrag 2.500 EUR
Mindestlaufzeiten 3 oder 5 Jahre (danach jährlich zum 31. Mai kündbar)
rG
Maximale Laufzeit bis 31. Mai 2028 ld
für
e
.
Fixverzinsung p.a. 5% bei 3-jährigem Kündigungsverzicht
6,5% bei 5-jährigem Kündigungsverzicht
sich arbeiten
Bonusverzinsung 2% p.a. wenn die Emittentin einen Jahresüberschuss gem. Bilanz zum 31.12. des
jeweiligen Jahres von 7,5% im Verhältnis zur Bilanzsumme erreicht
Zinszahlungen Fixzins per 31. Mai des Folgejahres
Bonusverzinsung spätestens bis 30. September des Folgejahres
Agio 3% bzw. 5% vom Nennbetrag (je nach Mindestlaufzeit)
Platzierungszeitraum bis inkl. 31.05.2019
Emissionsvolumen max. 800 Stück auf Namen lautende Orderschuldverschreibungen im Gesamtvolumen
von 2.000.000 EUR
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Wichtige Informationen! Bitte sorgfältig lesen.
Bei dieser Werbebroschüre handelt es sich um eine reine Marketingmitteilung im Sinn des WAG 2018. Sie ist weder ein Angebot noch eine Beratung,
Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf, Verkauf oder Halten von Finanzanlagen. Ebenso handelt es sich auch nicht um eine Aufforderung, ein solches Angebot zu
stellen. Diese Werbebroschüre ist keine Anlageberatung und kann eine solche auch nicht ersetzen, weil insbesondere die persönlichen Verhältnisse des
Anlegers nicht berücksichtigt werden. Es werden auch die steuerlichen Auswirkungen eines Investments nur allgemein berücksichtigt und nicht auf den jeweiligen
konkreten Einzelfall. Dieser hängt von den persönlichen Verhältnissen des Investors ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Wir weisen ausdrücklich
darauf hin, dass es sich bei den hierin angeführten Informationen und Berechnungen um Werte aus der Vergangenheit handelt, aus denen keinen Schlüsse auf
zukünftige Entwicklungen oder Wertbeständigkeit gezogen werden können. Es besteht kein Anspruch auf Vollständigkeit. Ein Totalverlust des eingesetzten
Kapitals kann nicht ausgeschlossen werden. Druckfehler vorbehalten.
Whitestone Investment Advisory rät daher dringend, vor jeder Anlageentscheidung eine persönliche Beratung - insbesondere hinsichtlich
der Funktionsweise und Risiken einer auf Namen lautende Orderschuldverschreibung aber auch dem Geschäftsmodell der Emittentin - in
Anspruch zu nehmen, die konkreten steuerlichen Auswirkungen eines Investments mit einem Steuerberater abzuklären und rechtzeitig vor
einem Investment in eine auf Namen lautende Orderschuldverschreibung der Whitestone Investment Advisory GmbH den Veranlagungspro-
spekt samt möglicher Nachträge; die entsprechenden Risikohinweise; die Bedingungen samt Ausführungen zu den Rücktrittsrechten gut
durchzulesen. Diese Unterlagen bilden die alleinige Grundlage für ein Investment in eine auf Namen lautende Orderschuldverschreibung
der Whitestone Investment Advisory GmbH. Die Dokumente erhalten Sie kostenlos zu den regulären Geschäftszeiten am Sitz der White-
stone Investment Advisory GmbH in 1030 Wien, Ungargasse 9 Top 8, in Papierform und/oder elektronisch auf unserer Website unter www.
whitestoneinvestment.at/investieren und/oder in Papierform oder elektronisch per E-Mail-Anfrage an office@whitestoneinvestment.com.
Diese Marketingmitteilung sowie die gegenständliche, auf Namen lautende
Orderschuldverscheibung, richten sich ausschließlich an österreichische In-
vestoren und ausdrücklich nicht an US-Personen gemäß FATCA-Abkommen.
Die Marketingmitteilung wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschrif-
ten zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und un-
terliegt nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von
Finanzanalysen.
Stand Mai 2018
phone: +43 (0)1 7432100
mailto: office@whitestoneinvestment.com web: www.whitestoneinvestment.atSie können auch lesen
