DIPL. FINANZBERATER/IN IAF / FINANZPLANER/IN MIT EIDG. FA - IFFP

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DIPL. FINANZBERATER/IN IAF / FINANZPLANER/IN MIT EIDG. FA - IFFP
Dipl. Finanzberater/in IAF /
Finanzplaner/in mit eidg. FA

 Kursinformation

Dipl. Finanzberater/in IAF - Durchführungen 2019
Basel: 		      Januar, August
Buchs SG:      Januar
Olten:		       Januar
Zürich: 		     Januar, März, August, Oktober
Winterthur:    Januar

Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis - Durchführungen 2019
Basel: 		      Dezember
Buchs SG:      Dezember
Olten:		       Dezember
Zürich: 		     August, Dezember
Winterthur:    Dezember

www.fb-iffp.ch, www.fp-iffp.ch
DIPL. FINANZBERATER/IN IAF / FINANZPLANER/IN MIT EIDG. FA - IFFP
Sind Sie schon ein Könner
...oder wollen Sie einer werden?

Wie gut wissen Sie in Themen der Finanzberatung Bescheid?

Testen Sie Ihr Fachwissen! Finden Sie heraus, ob Sie eine gute Finanzberaterin / ein guter
Finanzberater sind – für sich selbst oder für Ihre Finanzkundinnen und -kunden.

Die Dozierenden des IfFP haben für Sie Fachtests zusammengestellt, und zwar:
·· in fünf Themen: Vermögen, Immobilien, Versicherung, Vorsorge, Steuern
·· mit je drei Schwierigkeitsgraden: Anfänger, Halb-Profi, Profi

Jeder Test dauert 20 Minuten. Die Stufe Profi widerspiegelt das Niveau der Prüfungen zum
dipl. Finanzberater IAF.

www.koenner.ch.
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DIPL. FINANZBERATER/IN IAF / FINANZPLANER/IN MIT EIDG. FA - IFFP
Editorial

Kunden in Geldsachen besser beraten und betreuen

Die Turbulenzen in der Finanzbranche haben es aufgedeckt: Es hapert vielenorts mit der Beratungs-
kompetenz der Berater und Beraterinnen. Besonders, wenn es um „kleinere“ Kunden geht. Die Kun-
den sind heute informierter, kostensensibler, wählerischer und anspruchsvoller. Sie sind weniger loyal.
Stimmt die Beratung nicht, wechseln sie schon mal zur Konkurrenz.

Die massiven Umbrüche in der Finanzbranche erzeugen Verlierer und Gewinner. Sie eröffnen neue Ge-
schäftschancen – sofern das Produkt und die Beratung stimmen.

Die Ausbildungen und Zertifizierungen zum dipl. Finanzberater* IAF und zum Finanzplaner mit eidge-
nössischem Fachausweis vermitteln das praktische Know-how für mehr Erfolg in der Beratung von
Privatkunden – und den anerkannten Bildungsnachweis darüber.

Die Qualifikationen setzen heute den Standard für gute Finanzberatung. Der dipl. Finanzberater IAF
ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) als Bildungsabschluss für die Registrierung als Versicherungs-
vermittler und für die Bewilligung für den Fondsvertrieb anerkannt. Seit 2003 haben schon über 3‘700
Berater dieses Diplom erworben.

Der Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis ist ein vom Bund anerkannter Abschluss der
Höheren Berufsbildung. Seit 1997 haben schon über 4‘200 Finanzprofis diese Qualifikation erworben.
Die auf dem Fachausweis aufbauenden weiterführenden Qualifikationen auf Expertenstufe erhöhen die
Attraktivität zusätzlich.

Entscheidend: Die in der Ausbildung erworbenen Kompetenzen können direkt in der Praxis
umgesetzt werden.

*Zwecks besserer Lesbarkeit wird nur die männliche Form verwendet; die weibliche Form ist immer auch mitgemeint.

                                                                                                                   3
DIPL. FINANZBERATER/IN IAF / FINANZPLANER/IN MIT EIDG. FA - IFFP
Inhalt

                                                  Zusammenfassung					5

                                                  Finanzberufe mit Zukunft					7

                                                  Teilnehmer							9

                                                  Dipl. Finanzberater IAF				         11

                                                  Kursaufbau
                                                                  12

                                                  Ausbildungsprogramm
                                                                         13

                                                  Anerkennungen/Prüfungen/Erlasse			14

                                                  Durchführungen 2019
                                                                         15

                                                  Kosten/Anmeldung/Beratung
                                                                              17

                                                  Finanzplaner mit eidg. Fachausweis		 18

                                                  Kursaufbau
                                                                  20

                                                  Ausbildungsprogramm
                                                                         21

                                                  Anerkennungen/Prüfungen				22

                                                  Durchführungen 2019
                                                                         23

                                                  Kosten/Anmeldung/Beratung
                                                                              24

    Info-Abend mit Probelektion                   Weiterführende Abschlüsse
                                                                              25

    Informieren Sie sich am Info-Abend mit Pro-   Was unsere Studierenden meinen      27
    belektion aus erster Hand über den Lehr-
    gang und Ihre Möglichkeiten. Wir informie-
    ren und beantworten Ihre Fragen.

    Montag, 3. Juni 2019,
    18.15 – 19.30 Uhr

    An der Sihlpost beim HB Zürich.

    Anmeldung bitte an info@iffp.ch.

    Weitere Info-Abende, auch in Basel, Buchs
    SG, Olten und Winterthur, auf www.infoan-
    lass-iffp.ch

4
Zusammenfassung

Die anerkannten, praxisnahen Berufsqualifikationen für den Beratungsprofi

Die Qualifikationen in der Finanzberatung und -planung für private Haushalte richten sich an
berufserfahrene Finanzdienstleister bei Banken, Versicherungen, Treuhändern, Steuerberatern und an-
deren Finanzinstituten mit Privatkundschaft.

Der dipl. Finanzberater IAF berät in den zentralen Beratungs- und Produktthemen Vermögen, Vor-
sorge, Versicherung und Immobilienfinanzierung kompetent und erfolgreich, und er weist sich
hierüber mit dem Finma-anerkannten IAF-Diplom aus.

Der Lehrgang umfasst 30 Tage* Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von 9 bis 12 Monaten. Dazu
kommt optional ein 2tägiges Intensivfalltraining. Die Prüfungen umfassen 4 schriftliche Prüfungen à 90
Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten.

Der Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis kann private Haushalte mit unselbständiger
Erwerbstätigkeit über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionsphase im Rahmen einer privaten
Finanzplanung umfassend finanziell beraten und betreuen. Ein Kernthema ist dabei die Pensions-
planung.

Der Lehrgang umfasst, aufbauend auf dem Finanzberater-Lehrgang, zusätzlich 19 Tage* Ausbildung
(inkl. Prüfungsvorbereitung), verteilt auf 5 bis 10 Monate. Dazu kommt optional ein 2tägiges Intensivfall-
training. Die Abschlussprüfungen umfassen zwei schriftliche Prüfungen zu 90 und 240 Minuten sowie
eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten.

Im Vordergrund steht stets das praktische Können in der Planung, der Beratung, der Umsetzung und
im Verkauf.

Weiterführende Qualifikationen sind der CFP Certified Financial Planner, der dipl. Finanzplanungs-
experte NDS HF sowie der KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom. Sie sind in dieser Broschüre kurz
beschrieben mit weiterführenden Links.

* Ganztageskurse; bei Abendkursen gleicher Lektionsumfang auf mehr Termine verteilt.

                                                                                                        5
6
Finanzberufe mit Zukunft

Die Qualifikationen im Bereich der Finanzbe-        Umfassende Finanzplanung
ratung und -planung bieten mehr als nur gute
                                                    Der Finanzplaner zeigt darüber hinaus seinem
Ausbildungen und anerkannte Abschlüsse. Ihnen
                                                    Kunden dessen gesamte finanzielle Situation
liegt ein eigenständiges Berufs- und Dienst-
                                                    analytisch auf und stellt die richtigen Massnah-
leistungsprofil mit Zukunft zugrunde.
                                                    men im Gesamtzusammenhang des umfassen-
                                                    den Finanzplans dar. Zu seinen Kernkompeten-
                                                    zen gehört die Pensionsplanung für Menschen,
Kundschaft
                                                    die kurz vor oder in der Lebensphase der Pen-
Der Finanzberater und -planer berät Mittelstands-   sion stehen.
kunden, typischerweise private Haushalte von
Unselbständigerwerbenden, ohne die Bereiche
Unternehmung und Gewerbe und ohne komplexe          Wirkungsanalyse
Steuer- und Erbfragen.
                                                    Der Finanzberater und -planer zeigt seinem Kun-
                                                    den transparent und verständlich die heutigen
                                                    und künftigen Auswirkungen eines Produktkaufs
Themenzentrierte Beratung
                                                    auf seine Liquidität, seine private Bilanz (Vermö-
Der Finanzberater führt eine ziel- und the-         gen und Schulden), seine finanziellen und per-
menzentrierte Beratung durch, die auf konkrete      sönlichen Risiken sowie auf seine Steuern auf.
Fragen des Kunden fokussiert. Im Vordergrund
stehen unter Einbezug der rechtlichen und steu-
erlichen Aspekte vier Themen:                       Methodik

– Vermögensbildung, insbesondere mittels            Die Beratung nutzt strukturierte Methoden und
  Fonds und fondsähnlichen Produkten                Algorithmen. Solche sind in allen Schwerpunkt-
– Vorsorge, insbesondere zu Lebensrisiken und       themen definiert: Vermögensallokation, Vor-
  Altersvorsorge                                    sorgeanalyse, Versicherungsanalyse, Tragbar-
– Versicherung, insbesondere zu Risiken von         keitsanalyse. Der Beratungsprozess folgt damit
  Privathaushalten                                  definierten Regeln. Der Vorteil der strukturierten
– Immobilie, insbesondere zum Eigenheim und         Finanzberatung liegt auch in der Beratungssi-
  dessen Finanzierung                               cherheit und damit in der Beherrschung der Haf-
                                                    tungsrisiken.

                                                                                                     7
Fachfähigkeiten                                       Platzierung von Produkten

Der Finanzberater und -planer ist spezialisiert und   Geschäftlich geht es beim Finanzberater und
fokussiert auf die in seiner Praxis wirklich anzu-    -planer um das Anschlussgeschäft in Form der
treffenden Fachthemen, die sich aus den oben          Platzierung von geeigneten Finanzprodukten.
genannten Schwerpunkten ableiten. Konkret ver-        Dies immer auf der Grundlage, dass der Bera-
fügt er beispielsweise in der Vermögensbildung        ter dem Kunden die Auswirkungen eines Pro-
über ein sehr fundiertes Wissen über Anlage-          duktkaufs transparent aufzeigt und in den Ge-
fonds und verwandte Instrumente, braucht sich         samtzusammenhang des privaten Finanzplans
aber in Derivaten nur überblicksmässig auszu-         stellt. Den genannten Schwerpunktthemen
kennen.                                               entsprechen die wichtigsten Produktarten im
                                                      Finanzvertrieb: Fonds, Lebensversicherungen,
                                                      Nichtleben-Produkte, Hypotheken. Und mit der
Compliance                                            umfassenden privaten Finanzplanung erschliesst
                                                      sich der Finanzplaner das attraktive Segment der
Der Finanzberater und -planer ist sich der zuneh-
                                                      Pensionsplanung.
menden Bedeutung des regulatorischen Umfel-
des bewusst und kennt die rechtlichen Regeln,         Die Qualifikationen sind somit auch ein Bekennt-
die es bei der Finanzberatung und -platzierung        nis zum aktiven Vertrieb und zur persönlichen
einzuhalten gilt, insbesondere in den Bereichen       Beratung.
Sorgfaltspflichten und Geldwäscherei.

Beratung, Verkauf und Betreuung

Der Finanzberater und -planer kann kommunizie-
ren, beraten, verkaufen und betreuen. Er kennt
den ethischen und geschäftlichen Stellenwert
einer laufenden Betreuung bestehender Kunden.

8
Teilnehmer

Teilnehmer                                          Zulassungsvoraussetzungen Prüfung

Die Ausbildungen und Zertifizierungen richten       Bei der Selektion der Studierenden werden die
sich an Mitarbeiter von Finanzinstituten (Banken,   Faktoren Grundbildung und Berufserfahrung
Versicherungen, Vermögensverwaltungsfirmen,         berücksichtigt.
Treuhandfirmen, Steuerberatungsgesellschaften
                                                    Zu den Prüfungen wird zugelassen, wer:
usw.) sowie an selbständige Berater und Vermitt-
ler, welche in der Kundenberatung und -betreu-      a) ein Fähigkeitszeugnis einer mindestens drei-
ung und im Verkauf von Finanz- und Vorsorge-        jährigen Grundbildung oder einen gleichwerti-
produkten aus Bank und Versicherung tätig sind,     gen Ausweis besitzt und über ein Jahr (dipl. Fi-
sowie fallweise an geeignete Personen aus dem       nanzberater IAF) bzw. zwei Jahre (Finanzplaner
Back-Office-Bereich.                                mit eidg. Fachausweis) Berufspraxis im Finanz-
                                                    dienstleistungsbereich verfügt, oder
Finanzberater und Finanzplaner finden ihr Betä-
tigungsfeld                                         b) eine zweijährige Grundbildung erfolgreich ab-
                                                    geschlossen hat und über fünf Jahre Berufspra-
– als Berater und Verkäufer bei unabhängigen
                                                    xis, davon mindestens ein Jahr (dipl. Finanzbera-
  Finanzinstituten
                                                    ter IAF) bzw. zwei Jahre (Finanzplaner mit eidg.
– im Aussendienst der Lebensversicherungen
                                                    Fachausweis) im Finanzdienstleistungsbereich,
– in der Retail- bzw. Affluent-Kundenberatung
                                                    verfügt, oder
  bei Banken
                                                    c) eine Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbe-
Ausdrücklich angesprochen sind auch erfahre-        reich von mindestens fünf Jahren aufweist
ne Berater mittleren Alters, die ohne jahrelangen
                                                    Für die Zulassung zu den Fachausweis-Ab-
Schulbesuch eine anerkannte Weiterbildung und
                                                    schlussprüfungen ist überdies der Nachweis
Qualifizierung suchen.
                                                    der vier schriftlichen Modulprüfungen (aber nicht
                                                    der mündlichen Prüfung) des Finanzberater-Dip-
                                                    loms erforderlich.
Zulassungsvoraussetzungen Lehrgang
                                                    Die genauen und verbindlichen Bedingungen
Für den Besuch der Ausbildungslehrgänge be-
                                                    sind in den Prüfungsordnungen der IAF festge-
stehen keine formellen Voraussetzungen. Ein
                                                    halten (siehe www.iaf.ch).
gutes Grundwissen im Finanzbereich sowie be-
rufliche Erfahrung mit Kundenkontakt sind jedoch
sehr empfohlen und wesentlich für einen grossen
Ausbildungsnutzen.

                                                                                                    9
Fünf Gründe für Ihre Weiterbildung am IfFP!
     Das Power-Package vom IfFP –
     alles für Ihren Prüfungs- und Praxiserfolg

     Erprobtes Know-how und langjährige Erfahrung
     Das IfFP Institut für Finanzplanung zählt zu den Marktführern in der Aus- und Weiterbildung von
     Finanzfachleuten in der Schweiz. Wir haben die Qualifikationen für Finanzberater und -planer mass-
     geblich geprägt – und dies seit 20 Jahren.

     An der zentralsten Lage der Schweiz
     An der Sihlpost direkt beim HB Zürich in Kooperation mit der KV Zürich Business School. IfFP-Kurse
     gibt es auch in Basel, Buchs SG, Olten und Winterthur, immer in Zusammenarbeit mit lokal führen-
     den Schulen – und immer in Ihrer Nähe.

     Zeitmodelle für jeden Bedarf
     Verschiedene Stundenplan-Modelle für jedes Bedürfnis:
     abends / samstags / werktags… – Sie haben die Wahl.

     Von Profis für Profis: Beratungspraktiker als Dozenten
     Alle unsere Dozierenden sind Praktiker ihres Faches. Dies gewährleistet eine fundierte Ausbildung
     mit hohem Praxisbezug. Sie können das Gelernte im nächsten Kundengespräch direkt umsetzen.

     Zufriedene Kunden
     Unser bester Erfolgsnachweis sind die vielen positiven Feedbacks
     unserer Studierenden – unser Ansporn, immer noch besser zu werden.
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Dipl. Finanzberater IAF

Profil                                              Ausbildungs- und Prüfungsziele

Der Finanzberater IAF weist sich durch folgende     Kompetenz zur selbständigen Finanzberatung für
Fähigkeiten für die Beratung und Betreuung von      Privatpersonen, typischerweise Unselbständig-
Privatpersonen aus:                                 erwerbende in der aktiven Erwerbsphase, unter
                                                    Einschluss der Liquiditäts-, Bilanz- und Steuer-
– ziel- und themenorientierte Beratung in den
                                                    wirkungen und des güter- und erbrechtlichen
  vier Themen Vermögensbildung (insbesonde-
                                                    Grundwissens, in folgenden Schwerpunktberei-
  re mittels Fonds unds fondsähnlichen Produk-
                                                    chen:
  ten), Vorsorge (insbesondere zu Lebensrisiken
                                                    – Vermögen: private Vermögensbildung und -anlage
  und Altersvorsorge), Versicherung (insbeson-
                                                    – Vorsorge: kapitalbildende und Risiko-Vorsorge
  dere zu Risiken der Privathaushalte) und Im-
                                                       (Leben)
  mobilie (namentlich zu Eigenheim und dessen
                                                    – Versicherung: Sach- und Vermögensversiche-
  Finanzierung)
                                                       rungen (Nicht-Leben)
– strukturierte Finanzberatung nach vordefinier-
                                                    – Immobilien: selbstgenutzte Immobilie (Eigen-
  ten Regeln: Vermögensallokation, Vorsorge-
                                                       heim) und dessen Finanzierung
  deckungsanalyse, Versicherungsdeckungs-
  analyse, Tragbarkeitsanalyse
                                                    Kenntnis der gesetzlichen Rahmenbedingun-
– Wirkungsanalyse: Aufzeigen der Wirkung ei-
                                                    gen für Finanzberater, insbesondere Beratungs-
  nes Produktkaufs auf Liquidität, private Bilanz
                                                    pflichten und -haftungen sowie Compliance.
  und Steuern
– fokussierte Fachfähigkeiten: Spezialisierung
                                                    Anwendungsfähigkeit in der Praxis der Finanz-
  auf die in den vier Schwerpunkt-Bereichen
                                                    beratung:
  benötigten Fachkenntnisse
– nahe an Umsetzung und Umsatz: Kommuni-            – Schwerpunktberatungen von der Erstprä-
  kations-, Beratungs- und Verkaufsfähigkeiten.       sentation über die Situationsanalyse und die
                                                      Empfehlung von Massnahmen bis zum Ver-
                                                      kaufsabschluss
                                                    – Anwendung strukturierter Beratungs- und
                                                      Analyseprozesse
                                                    – Kommunikative Fähigkeit im Umgang mit
                                                      Kunden;

                                                    Die Prüfungsziele sind ausführlicher und verbind-
                                                    lich in den Wegleitungen der IAF festgehalten
                                                    (siehe www.iaf.ch).

                                                                                                   11
Kursaufbau

Der Lehrgang dipl. Finanzberater IAF umfasst       Zwischenprüfung: Die IfFP-interne Zwischen-
30 Tage Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum    prüfung dient zu Ihrer persönlichen Standortbe-
von 9 bis 12 Monaten.                              stimmung. Sie erkennen rechtzeitig, wo Sie auf
                                                   Kurs sind und wo Sie im Prüfungstraining noch
Vorbereitungsaufträge: Zu jedem Unterrichts-
                                                   zulegen müssen. Die Zwischenprüfung legen Sie
block sind Vorbereitungsaufträge zu bearbeiten.
                                                   pro Modul im Online-Modus ab. Sie ist nicht Teil
Sie dienen primär dem Erwerb des Grundwissens
                                                   der offiziellen IAF-Prüfungen.
und entlasten den Präsenzunterricht.
                                                   Prüfungstraining: Das Prüfungstraining umfasst
Hauptkurs: Der Hauptkurs umfasst rund zwei
                                                   rund ein Drittel der Präsenztage und dient einer-
Drittel der Präsenztage und dient der Vertiefung
                                                   seits der Vorbereitung auf die Prüfungen, ander-
und praktischen Anwendung des Grundwissens
                                                   seits dem weiteren Training für die praktische An-
in der Finanzberatung.
                                                   wendung in der Beratung von Privatkunden.
Standortbestimmungen: Für jedes Modul ste-
                                                   Intensivfalltraining: Ergänzend wird ein Inten-
hen Online-Modulabschlusstests zur Verfügung.
                                                   sivfalltraining angeboten. Es findet als „Boot
Sie geben ein Feedback über den persönlichen
                                                   Camp“ von Donnerstagabend bis Samstagnach-
Wissensstand. Damit können allenfalls noch be-
                                                   mittag in einem Seminarhotel am Bodensee statt.
stehende Lücken frühzeitig erkannt werden.
                                                   Das Intensivtraining gibt den letzten Schliff für die
                                                   Diplomprüfungen.

12
Ausbildungsprogramm

Die Ausbildung ist in die zwei Blöcke Hauptkurs und Prüfungstraining gegliedert. Daran schliesst
sich optional das „Boot Camp“ an. Zusätzlich beinhaltet der Kurs eine Online-Sequenz zu Finanz-
mathematik, Statistik und Taschenrechner, welche in ca. ½ Tag im Selbststudium zu absolvieren
ist. Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient der persönlichen Standortbestimmung und ist nicht Teil der
offiziellen IAF-Prüfungen.

Teil 1: Hauptkurs					                                               Tage            Lektionen

Vermögensbildung														6					48

Vorsorge																3					24

Versicherung															3					24

Immobilien																2					16

Steuern																	3					24

Recht I																	1					 8

Recht II																	2					18

Interne Zwischenprüfung												1					 8

Teil 2: Prüfungstraining

Vermögensbildung														2					16

Vorsorge																2					16

Versicherung															1					 8

Immobilien																2					16

Steuern																	1					 8

Mündliche Prüfung; Prüfungstechnik										1					 8

Teil 3: „Boot Camp“ 48-Stunden-Intensivfalltraining

Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein 48-Stunden-Intensivfall-
training im „Trainingscamp“ im Ermatingen angeboten. Die vorangehende Teilnahme am Finanzbera-
ter-Lehrgang ist vorausgesetzt. Nähere Infos auf www.fb-iffp.ch.

                                                                                                    13
Anerkennungen / Prüfungen / Erlasse

Anerkennungen                                        Prüfungen

„dipl. Finanzberater/in IAF“                         Die Prüfungen werden getrennt von der Ausbil-
                                                     dung von der IAF Interessengemeinschaft Aus-
Der Abschluss ist von der Finanzmarktaufsicht
                                                     bildung im Finanzbereich (www.iaf.ch) durchge-
(Finma) als Bildungsabschluss für die Erteilung
                                                     führt. Sie umfassen 4 schriftliche Prüfungen à
der Fondsvertriebsbewilligung anerkannt. Er ist
                                                     90 Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30
auch als Berufsqualifikation für die Registrierung
                                                     Minuten. Gebühr pro Modul je CHF 350 (schriftli-
als Versicherungsvermittler anerkannt. Damit
                                                     che Module) bzw. CHF 450 (mündliche Prüfung),
erfüllen dipl. Finanzberater IAF die Bildungsvor-
                                                     total somit CHF 1’850 (vorbehältlich Änderungen
aussetzungen für beide regulierten Bereiche des
                                                     durch die Trägerschaft IAF).
Finanzvertriebs.
                                                     Die Teilnehmer müssen sich direkt bei der IAF für
Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS Fi-
                                                     die Prüfung anmelden. Sie sind auch selber für
nanzplanerVerband Schweiz für die aktive Mit-
                                                     die Einhaltung der Anmeldefristen und -bedin-
gliedschaft und von der SFPO Swiss Financial
                                                     gungen verantwortlich.
Planners Organization für die Lizenz als AFP As-
sociate Financial Planner.

Für bestehende Mitglieder von FVPS und SFPO          Erlasse
ergibt der Besuch des Kurses acht Weiterbil-
                                                     Für bestimmte vorbestehende Bildungsab-
dungspunkte pro effektiv besuchten Präsenztag.
                                                     schlüsse werden einzelne Module erlassen. Bei-
Mitglieder von Cicero, dem Weiterbildungs-           spielsweise müssen Versicherungsvermittler VBV
register der Privatassekuranz, erhalten 8 Credits    die Module Vorsorge und Versicherung nicht ab-
pro Ausbildungstag gutgeschrieben.                   legen. Weitere Erlasse auf der Website der IAF
                                                     (www.iaf.ch) oder auf Anfrage.
Die IfFP-Vorbereitungskurse – bzw. ausgewählte
Module davon – sind von der SAQ (Swiss Asso-
ciation for Quality) anerkannt als Massnahme für
die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bank-
kundenberater/in SAQ. Mehr Infos auf www.
fb-iffp.ch.

Das IfFP stellt – unabhängig vom Prüfungser-
gebnis – eine Kursbestätigung aus. Vorausset-
zung ist eine Kurspräsenz von mindestens 80%.

14
Durchführungen 2019

Kursort Basel                                   Kursort Olten

In Zusammenarbeit mit Handelsschule KV Basel,   In Zusammenarbeit mit EBZ Erwachsenenbildungs-
Aeschengraben 15, 4000 Basel                    zentrum Olten, Aarauerstrasse 30, 4601 Olten

Kurs 			FB-BS-19-01                             Kurs 			FB-Ol-19-01
Kursdauer		 18. Jan 2019 – 12. Okt 2019         Kursdauer		 18. Jan 2019 – 25. Okt 2019
Kurszeiten		 17.15 – 20.30 Uhr,                 Kurszeiten		 13.30 – 21.00 Uhr, Fr
				 Mo/Fr 8.30 – 16.00 Uhr, Sa 2x mtl.         Prüfungen 		 November 2019
Prüfungen 		 November 2019
                                                Kurs 			FB-Ol-20-01
Kurs 			FB-BS-19-08                             Kursdauer		 17. Jan 2020 – 3. Okt 2020
Kursdauer		 26. Aug 2019 – 9. Mai 2020          Kurszeiten		 13.30 – 21.00 Uhr, Fr
Kurszeiten		 17.15 – 20.30 Uhr,                 Prüfungen 		 November 2020
				 Mo/Fr 8.30 – 16.00 Uhr, Sa 2x mtl.
Prüfungen 		 November 2019
                                                Kursort Winterthur

                                                In Zusammenarbeit mit Kaufmännischem Verband
Kursort Buchs SG
                                                Winterthur, Tösstalstrasse 37, 8400 Winterthur
In Zusammenarbeit mit bzb Berufs- und Wei-
                                                Kurs			FB-WI-19-01
terbildungszentrum, Hanflandstrasse 17, 9471
                                                Kursdauer		 16. Jan 2019 – 26. Okt 2019
Buchs SG
                                                Kurszeiten		 17.45 – 21.00 Uhr, Mi
Kurs			FB-BU-19-01                              				8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Kursdauer		 18. Jan 2019 – 11. Okt 2019         Prüfungen		 November 2019
Kurszeiten		 13.30 – 21.00 Uhr, Fr
                                                Kurs			FB-WI-20-01
Prüfungen		 November 2019
                                                Kursdauer		 15. Jan 2020 – 25. Okt 2020
Kurs			FB-BU-20-01                              Kurszeiten		 17.45 – 21.00 Uhr, Mi
Kursdauer		 17. Jan 2020 – 3. Okt 2020          				8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Kurszeiten		 13.30 – 21.00 Uhr, Fr              Prüfungen		 November 2020
Prüfungen		 November 2020

                                                                                            15
Kursort Zürich                             Intensivfalltraining „Boot Camp“

In Zusammenarbeit mit KV Zürich Business   Unternehmerforum Lilienberg, 8272 Ermatingen
School, Sihlpost beim HB Zürich

                                           Kurs			FB-BC-19-05
Kurs			FB-ZH-19-01
                                           Kursdauer		 23. Mai 2019 - 25. Mai 2019
Kursdauer		 18. Jan 2019 – 5. Okt 2019
                                           Kurszeiten		 Do, 17.00 Uhr - Sa, 17.00 Uhr
Kurszeiten		 8.15 – 16.45 Uhr, Fr/Sa
                                           Prüfungen		 Juni 2019
Prüfungen		 November 2019

Kurs			FB-ZH-19-03
Kursdauer		 13. Mrz 2019 – 23. Okt 2019
Kurszeiten		 13.30 – 21.00 Uhr, Mi
				 8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Prüfungen		 November 2019

Kurs			FB-ZH-19-08a
Kursdauer		 24. Aug 2019 – 16. Mai 2020
Kurszeiten		 8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Prüfungen		 Juni 2020

Kurs			FB-ZH-19-08b
Kursdauer		 23. Aug 2019 – 15. Mai 2020
Kurszeiten		 13.30 – 21.00 Uhr, Fr
Prüfungen		 Juni 2020

Kurs			FB-ZH-19-10
Kursdauer		 23. Okt 2019 – 16. Mai 2020
Kurszeiten		 17.45 – 21.00 Uhr, Mi
				 8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Prüfungen		 Juni 2020

16
Kosten / Anmeldung / Beratung

Kosten Lehrgang                                    Anmeldung

Lehrgang, 30 Tage					CHF 9’100                    Bitte melden Sie sich online an:
Lehrgang Subventionierter Preis* CHF 4’550         www.fb-iffp.ch > Anmeldung.

                                                   Die Teilnehmerzahl ist beschränkt. Anmeldungen
Einzelmodule:
                                                   werden in der Reihenfolge ihres Eingangs berück-
Vermögen, 				 8 Tage           CHF 2’780
                                                   sichtigt. Anmeldeschluss ist drei Wochen vor
Vorsorge,				5 Tage		CHF 1’740
                                                   Start des Kurses.
Versicherung			4 Tage		CHF 1’390
Immobilien				4 Tage 		CHF 1’390
Steuern					4 Tage		CHF 1’390
                                                   Information
Recht I und II			 3 Tage		 CHF 1’080
Mündl. Prüfungstraining 1 Tag		 CHF 360            Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf
                                                   www.fb-iffp.ch.

Die Kursgebühren verstehen sich inklusive          Das IfFP führt regelmässig Info-Abende durch.
Kursunterlagen (Skripte). Zusätzliche Kosten von   Aktuelle Termine finden Sie auf www.infoan-
ca. CHF 300 entstehen für Standardliteratur und    lass-iffp.ch
Taschenrechner.

                                                   Auskünfte / Beratung
Kosten 48-h-Intensivfalltraining
                                                   Wir geben Ihnen auch gerne individuell Auskunft.
Seminargebühr Boot Camp               CHF 780      Unsere Studienberaterin, Frau Irena Koren, berät
Subventionierter Preis*               CHF 390      Sie gerne persönlich. Schreiben Sie ein E-Mail:
                                                   irena.koren@iffp.ch. Oder rufen Sie uns einfach
Zusätzliche Kosten entstehen für Verpflegung und   an: 058 800 56 00.
Unterkunft.

Seminarort:
Unternehmerforum Lilienberg, 8272 Ermatingen

                                                      Beratungstermin:
                                                      www.studienberatung-iffp.ch

                                                      Online-Beratung:
                                                      www.online-beratung-iffp.ch

*Vgl. Infos S.27
                                                                                                 17
18
Finanzplaner mit eidg. Fachausweis

Profil                                              Geschäftlich erschliesst er sich das wichtige Seg-
                                                    ment der Pensionsplanung, der Beratung und
Der Finanzplaner mit eidg. Fachausausweis
                                                    Betreuung von Kunden, die vor der Pension ste-
hat zunächst die gleichen fachlichen Kompeten-
                                                    hen und von vielen Fragen bewegt werden:
zen und beruflichen Perspektiven wie der dipl.
Finanzberater IAF. Darüber hinaus kann er im        – Reicht mein Geld im Alter?
Bereich der privaten Haushalte eine auf die Kun-    – Kann ich vorzeitig mit Arbeiten aufhören?
denbedürfnisse abgestimmte langfristige Finanz-     – Ist mein Vermögen gegen Inflation und
planung erarbeiten. Er bringt sein umfassendes        Finanzkrisen geschützt?
Fachwissen mit einem systematischen Ansatz in       – Wie lange kann ich noch in meinem Eigen-
eine Analyse und Planung der Einnahmen und            heim bleiben? Was geschieht nachher damit?
Ausgaben sowie in eine ganzheitliche Bestan-        – Ist für meinen Ehepartner / meine Ehepartnerin
desaufnahme des Vermögens, der Schulden, der          und Nachkommen gesorgt?
Steuern sowie der Lebensrisiken ein. Im Zentrum     – Kann ich all das tun und auch bezahlen,
steht die Lösung aus einer Hand auf Basis des         wozu ich immer Lust, aber nie die Zeit hatte?
individuellen Finanzplans, über den gesamten
                                                    Basis jedes Finanzplanes ist die Lebensplanung
Lebenszyklus bis zum Lebensende.
                                                    des Kunden, auf der die rollende Planung nach
In Ergänzung zum dipl. Finanzberater IAF besitzt    Lebensetappen aufbaut. Erste Priorität geniesst
der Finanzplaner ein vertieftes und erweitertes     dabei die Sicherstellung der jederzeitigen Liqui-
Wissen in zentralen Themen der Vermögensan-         dität bis ans Lebensende.
lage und der Vorsorge.
                                                    Auch der Fachausweis-Finanzplaner ist nahe an
Der Finanzplaner berät seinen Kunden bei glück-     Umsetzung und Umsatz und besitzt ausge-
lichen und belastenden Ereignissen des Le-          prägte Kommunikations-, Beratungs- und Ver-
bens: Verheiratung und Scheidung, Konkubinat        kaufsfähigkeiten.
und Familiennachwuchs, Frühpensionierung und
Vorvererbung sind Bruchstellen, die auch finanzi-
ell folgenreich sind und entsprechend einen Be-
darf an kompetenter Beratung auslösen.

                                                                                                    19
Ausbildungs- und Prüfungsziele                      Anwendung in der Praxis der Finanzplanung und
                                                    Finanzberatung:
Kompetenz zur selbständigen und nachhaltigen
Finanzplanung und Finanzberatung für Privatper-     – Beratungen von der Erstpräsentation über die
sonen, konzentriert auf unselbständig erwerben-       Situationsanalyse und die Empfehlung von
de Personen sowie Selbständigerwerbende, die          Massnahmen bis zum Verkaufsabschluss;
der zweiten Säule angeschlossen sind, über den      – Anwendung strukturierter Beratungs- und
gesamten Lebenszyklus bis zum Lebensende.             Analyseprozesse;
                                                    – Graphische Aufarbeitung und Darstellung
Prozess und Methodik der privaten Finanzpla-
                                                      komplexer Sachverhalte.
nung, von der Abklärung und Analyse der Kun-
                                                    – Kommunikative Fähigkeiten im Umgang mit
denbedürfnisse bis hin zur konkreten Empfeh-
                                                      Kunden
lung von Massnahmen und deren Umsetzung.

Kenntnis der marktüblichen Anlage-, Kredit-, Vor-   Diese Befähigungen werden in Fallstudien ver-
sorge- und Versicherungsinstrumente und deren       netzt und praktisch umgesetzt.
zielgerichteter Einsatz im Rahmen eines Finanz-
plans.                                              Die Prüfungsziele sind ausführlicher und verbind-
                                                    lich in den Wegleitungen der IAF festgehalten
Fähigkeit, bei der Erarbeitung eines Finanzplans
                                                    (siehe www.iaf.ch).
Probleme hoher Komplexität, namentlich steuerli-
cher und güter- und erbrechtlicher Art, zu erken-
nen, hierfür Fachexperten beizuziehen, für diese
zielführende Aufträge zu formulieren und deren
Vorschläge in die Finanzplanung einzubeziehen.

20
Kursaufbau

Der Lehrgang Finanzplaner mit eidg. Fachaus-        Zwischenprüfung: Die IfFP-interne Zwischen-
weis umfasst 19 Tage Ausbildung, verteilt auf ei-   prüfung dient zu Ihrer persönlichen Standortbe-
nen Zeitraum von 5 bis 10 Monaten.                  stimmung. Sie erkennen rechtzeitig, wo Sie auf
                                                    Kurs sind und wo Sie im Prüfungstraining noch
Vorbereitungsaufträge: Zu jedem Unterrichts-
                                                    zulegen müssen. Die Zwischenprüfung legen Sie
block sind Vorbereitungsaufträge zu bearbeiten.
                                                    pro Modul im Online-Modus ab. Sie ist nicht Teil
Sie dienen primär dem Erwerb des Grundwissens
                                                    der offiziellen IAF-Prüfungen.
und entlasten den Präsenzunterricht.
                                                    Prüfungstraining: Das Prüfungstraining umfasst
Hauptkurs: Der Hauptkurs umfasst rund zwei
                                                    rund ein Drittel der Präsenztage und dient einer-
Drittel der Präsenztage und dient der Vertiefung
                                                    seits der Vorbereitung auf die Prüfungen, ander-
und praktischen Anwendung des Grundwissens
                                                    seits dem weiteren Training für die praktische An-
in der Finanzberatung.
                                                    wendung in der Beratung von Privatkunden.
Standortbestimmungen: Für jedes Modul ste-
                                                    Intensivfalltraining: Ergänzend wird ein Inten-
hen Online-Modulabschlusstests zur Verfügung.
                                                    sivfalltraining angeboten. Es findet als „Boot
Sie geben ein Feedback über den persönlichen
                                                    Camp“ von Donnerstagabend bis Samstagnach-
Wissensstand. Damit können allenfalls noch be-
                                                    mittag in einem Seminarhotel statt. Das Intensiv-
stehende Lücken frühzeitig erkannt werden.
                                                    training gibt den letzten Schliff für die eidg. Ab-
                                                    schlussprüfungen.

                                                                                                    21
Ausbildungsprogramm

Der Lehrgang Finanzplaner mit eidg. Fachausweis umfasst 19 Tage Ausbildung, verteilt auf ei-
nen Zeitraum von 4 – 9 Monaten. Die Ausbildung ist in die zwei Blöcke Hauptkurs und Prüfungs-
training gegliedert. Daran schliesst sich optional das „Boot Camp“ an. Die IfFP-interne Zwischen-
prüfung dient der persönlichen Standortbestimmung und ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen.

Teil 1: Hauptkurs					                                                Tage             Lektionen

Vertiefung Vorsorge														2					16

Vertiefung Vermögen													3					24

Integrale Beratung nach Lebensereignissen / Aufbauplanung				4					32

Alterseinkommens- und Pensionsplanung								3					24

Interne Zwischenprüfung												1					 8

Teil 2: Prüfungstraining

Vertiefung Vorsorge													 1.5					12

Vertiefung Vermögensanlagen										 1.5					12

Integrale Beratung nach Lebensereignissen / Aufbauplanung				              1					                8

Alterseinkommens- und Pensionsplanung								2					16

Teil 3: „Boot Camp“

Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein 48-Stunden-Intensivfalltrai-
ning im „Trainingscamp“ angeboten. Die vorangehende Teilnahme am Finanzplaner-Lehrgang ist voraus-
gesetzt. Nähere Infos auf www.fp-iffp.ch.

Module

Es sind auch Teilbelegungen möglich wie folgt:

–    Vertiefung Vermögen       4 ½ Tage
–    Vertiefung Vorsorge       3 ½ Tage
–    Aufbauplanung 		          5 Tage
–    Pensionsplanung		         5 Tage
22
Anerkennungen / Prüfungen

Anerkennungen                                        Prüfungen

„Finanzplaner mit eidgenössischem Fach-              Die Abschlussprüfung wird getrennt von der Aus-
ausweis“                                             bildung von der IAF Interessengemeinschaft Aus-
                                                     bildung im Finanzbereich (www.iaf.ch) durchge-
Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS Fi-
                                                     führt. Sie umfassen 2 schriftliche Prüfungen à 90
nanzplanerVerband Schweiz für die aktive Mit-
                                                     bzw. 240 Minuten und eine mündliche Prüfung
gliedschaft und von der SFPO Swiss Financial
                                                     zu 30 Minuten. Die Gebühr beträgt CHF 1’000
Planners Organization für die Lizenz als AWP As-
                                                     (vorbehältlich Änderungen durch die Trägerschaft
sociate Wealth Planner. Der Abschluss bildet die
                                                     IAF). – Es kann auch nur die Ausbildung (ohne
Zulassungsvoraussetzung für die Upgrade-Prü-
                                                     Prüfung) besucht werden.
fung zum CFP Certified Financial Planner.
                                                     Die Teilnehmer müssen sich direkt bei der IAF für
Für bestehende Mitglieder von FVPS und SFPO
                                                     die Prüfung anmelden. Sie sind auch selber für
ergibt der Besuch des Kurses acht Weiterbil-
                                                     die Einhaltung der Anmeldefristen und -bedin-
dungspunkte pro effektiv besuchten Präsenztag.
                                                     gungen verantwortlich.
Mitglieder von Cicero, dem Weiterbildungsregis-
ter der Privatassekuranz, erhalten 8 Credits pro
Ausbildungstag gutgeschrieben.

Die IfFP-Vorbereitungskurse – bzw. ausgewählte
Module davon – sind von der SAQ (Swiss Asso-
ciation for Quality) anerkannt als Massnahme für
die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bank-
kundenberater/in SAQ. Mehr Infos auf www.
fb-iffp.ch.

Das IfFP stellt – unabhängig vom Prüfungser-
gebnis – eine Kursbestätigung aus. Vorausset-
zung ist eine Kurspräsenz von mindestens 80%.

                                                                                                    23
Durchführungen 2019

Kursort Basel                                    Kursort Olten

In Zusammenarbeit mit Handelsschule KV Basel,    In Zusammenarbeit mit EBZ Erwachsenenbildungs-
Aeschengraben 15, 4000 Basel                     zentrum Olten, Aarauerstrasse 30, 4601 Olten

Kurs 			FA-BS-19-12                              Kurs            FA-OL-19-12
Kursdauer		 9. Dez 2019 – 11. Mai 2020           Kursdauer       6. Dez 2019 – 15. Mai 2020
Kurszeiten		 17.15 – 20.30 Uhr, Mo/Fr            Kurszeiten      13.30 – 21.00 Uhr, Fr
				 8.30 – 16.00 Uhr, Sa 1x mtl.                Prüfungen       Juni 2020
Prüfungen 		 Juni 2020

                                                 Kursort Winterthur

                                                 In Zusammenarbeit mit Kaufmännischem Verband
Kursort Buchs SG                                 Winterthur, Tösstalstrasse 37, 8400 Winterthur

In Zusammenarbeit mit dem bzb Berufs- und Wei-   Kurs            FA-WI-19-12
terbildungszentrum, Hanflandstrasse 17, 9471     Kursdauer       10. Dez 2019 – 12. Mai 2020
Buchs SG                                         Kurszeiten      17.45 – 21.00 Uhr, Di/Do
                                                 Prüfungen       Juni 2020
Kurs 			FA-BU-19-12
Kursdauer		 6. Dez 2019 – 15. Mai 2020
Kurszeiten		 13.30 - 21.00 Uhr, Fr
Prüfungen 		 Juni 2020

$

24
Kursort Zürich                             Intensivfalltraining „Boot Camp“

In Zusammenarbeit mit KV Zürich Business   Kurs			FA-BC-19-05
School, Sihlpost beim HB Zürich            Kursdauer		 16. Mai 2019 - 18. Mai 2019
                                           Kurszeiten		 Do, 17.00 Uhr - Sa, 17.00 Uhr
Kurs			FA-ZH-19-08a
                                           Prüfungen		 Juni 2019
Kursdauer		 24. Aug 2019 – 9. Mai 2020
Kurszeiten		 8.15 – 16.45 Uhr, Sa          Kurs			FA-BC-20-05
Prüfungen		 Juni 2020                      Kursdauer		 Mai 2020
                                           Kurszeiten		 Do, 17.00 Uhr - Sa, 17.00 Uhr
Kurs			FA-ZH-19-08b
                                           Prüfungen		 Juni 2020
Kursdauer		 23. Aug 2019 – 8. Mai 2020
Kurszeiten		 8.15 – 16.45 Uhr, Fr
Prüfungen		 Juni 2020

Kurs			FA-ZH-19-12a
Kursdauer		 6. Dez 2019 – 9. Mai 2020
Kurszeiten		 8.15 – 16.45 Uhr, Fr/Sa
Prüfungen		 Juni 2020

Kurs			FA-ZH-19-12b
Kursdauer		 11. Dez 2019 – 9. Mai 2020
Kurszeiten		 17.45 – 21.00 Uhr, Mi
				 8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Prüfungen		 Juni 2020

                                                                                        25
Kosten / Anmeldung / Beratung

Kosten Lehrgang                                    Information

Lehrgang, 19 Tage                    CHF 6’600     Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf
Lehrgang Subventionierter Preis*     CHF 3’300     www.fp-iffp.ch.

                                                   Das IfFP führt regelmässig Info-Abende durch.
Die Kursgebühren verstehen sich inklusive
                                                   Aktuelle Termine finden Sie auf www.infoan-
Kursunterlagen (Skripte). Zusätzliche Kosten von
                                                   lass-iffp.ch
ca. CHF 250 entstehen für Standardliteratur und
Taschenrechner.

                                                   Auskünfte / Beratung

Kosten 48-h-Intensivfalltraining                   Wir geben Ihnen auch gerne individuell Auskunft.
                                                   Unsere Studienberaterin, Frau Irena Koren, berät
Seminargebühr Boot Camp                CHF 780
                                                   Sie gerne persönlich. Schreiben Sie ein E-Mail:
Subventionierter Preis*                CHF 390
                                                   irena.koren@iffp.ch. Oder rufen Sie uns einfach
                                                   an: 058 800 56 00.
Zusätzliche Kosten entstehen für Verpflegung
und Unterkunft.

                                                      Beratungstermin:
Module
                                                      www.studienberatung-iffp.ch
Es sind auch Teilbelegungen möglich. Vgl. S. 22.
Kosten auf Anfrage.

                                                      Online-Beratung:
Anmeldung                                             www.online-beratung-iffp.ch

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Die Teilnehmerzahl ist beschränkt. Anmeldungen
werden in der Reihenfolge ihres Eingangs berück-
sichtigt. Anmeldeschluss ist drei Wochen vor
Start des Kurses.

*Vgl. Infos S.27

26
Bundesfinanzierung HBB

Seit dem 1. Januar 2018 gilt die Subventionie-          Beitragsberechtigte Lehrgänge
rung der Höheren Berufsbildung durch den
                                                        Folgende vom IfFP angebotene Lehrgänge sind
Bund. Hier die wichtigsten Eckpunkte:
                                                        beitragsberechtigt:
– Der Bund übernimmt voraussichtlich 50 % der
   Studienkosten von Kursen, die auf Berufsprü-         –– Finanzplaner mit eidg. Fachausweis und
   fungen (eidg. Fachausweis) oder höhere Fach-            KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom: Die
   prüfungen (eidg. Diplom) vorbereiten                    Kurse sind beitragsberechtigt unter der Bedin-
– Der Bundesbeitrag wird an die Studierenden (und          gung, dass Sie die Abschlussprüfung ablegen
   nicht an das Ausbildungsinstitut) ausgerichtet.      –– Dipl. Finanzberater IAF: Die Module auf Stu-
– Sie können Bundesbeiträge nur in Anspruch                fe Finanzberater bilden eine reglementarische
   nehmen, wenn die Rechnung für die Kurskos-              Voraussetzung für die Zulassung zur Finanz-
   ten auf Sie als Person sowie Ihre Privatadresse         planer-Prüfung. Daher sind auch Finanzbera-
   lautet. Es wird also nicht möglich sein, Subven-        ter-Kurse beitragsberechtigt, allerdings nur,
   tionen für einen anderen Rechnungsempfän-               falls und nachdem Sie die Finanzplaner-Prü-
   ger, z.B. Ihren Arbeitgeber, zu erhalten. Sollte        fung abgelegt haben.
   sich Ihr Arbeitgeber an Ihrer Weiterbildung          –– Prüfungsvorbereitung «Boot Camp» Fi-
   finanziell beteiligen, müssen Sie eine Vereinba-        nanzberater: Diese Seminare gelten als Vor-
   rung mit ihm treffen, damit die Kursrechnungen          bereitungskurse für die Berufsprüfung zum
   wie oben beschrieben direkt durch Sie begli-            Finanzplaner mit eidg. Fachausweis oder zum
   chen werden können. Bei einer Verrechnung               Versicherungsfachmann/-frau mit eidg. Fach-
   der Kurskosten an die Firmenadresse verzich-            ausweis. Damit sind sie beitragsberechtigt,
   ten Sie oder Ihr Arbeitgeber auf eine Rücker-           allerdings nur, falls und nachdem Sie die Prü-
   stattung durch den Bund.                                fung zum Finanzplaner oder Versicherungs-
– Bedingung ist Wohnsitz in der Schweiz.                   fachmann/-frau abgelegt haben.
– Weitere Bedingung ist das Ablegen (nicht aber         –– Prüfungsvorbereitung «Boot Camp» Fi-
   Bestehen) der eidgenössischen Abschluss-                nanzplaner: Diese Seminare gelten als Vor-
   prüfung.                                                bereitungskurse für die Berufsprüfung zum
– Entsprechend wird der Bundesbeitrag erst                 Finanzplaner mit eidg. Damit sind sie beitrags-
   nach der Abschlussprüfung ausbezahlt. Die               berechtigt, allerdings nur, falls und nachdem Sie
   Vorfinanzierung ist Sache der Studierenden, in          die Prüfung zum Finanzplaner abgelegt haben.
   bestimmten Härtefällen kann die Vorfinanzie-         –– Versicherungsvermittler VBV: Diese Kurse
   rung durch den Bund beantragt werden                    gelten als Vorbereitungskurse für die Berufs-
– Das Finanzierungssystem gilt für alle Kurse, die ab      prüfung zum Finanzplaner mit eidg. Fachaus-
   dem 1. August 2017 starten. Sofern keine kan-           weis oder zum Versicherungsfachmann/-frau
   tonalen Subventionen entrichtet worden sind, gilt       mit eidg. Fachausweis. Damit sind sie beitrags-
   die Beitragsberechtigung bereits rückwirkend für        berechtigt, allerdings nur, falls und nachdem
   Kurse mit Start ab dem 1. Januar 2017                   Sie die Prüfung zum Finanzplaner oder Versi-
                                                           cherungsfachmann/-frau abgelegt haben.
                                                                                                         27
Weitere Informationen

Weitergehende und aktuelle Informationen zum
neuen Beitragssystem finden Sie auf www.iffp.ch
bei dem entsprechenden Lehrgang oder auf der In-
ternetseite des SBFI: www.sbfi.ch. Oder rufen Sie
uns einfach an: 058 800 56 00.

28
Weiterführende Abschlüsse

Kein Abschluss ohne Anschluss

Der eidg. Fachausweis Finanzplaner öffnet Ihnen die Türe zu weiterführenden anerkannten Qualifikatio-
nen. Je nach Ihren persönlichen und beruflichen Zielen passt die eine oder die andere Qualifikation am
besten – Sie haben die Wahl.

Certified Financial Planner (CFP)                   Eine CFP-Lizenz signalisiert damit Kunden und
                                                    Mitbewerbern, dass der CFP-Inhaber hohen
Die Organisation der Certified Financial Plan-
                                                    Standards mit internationaler Reputation genügt.
nersTM (CFP®) ist die mit Abstand grösste und
bedeutendste Standesorganisation für private Fi-    Finanzplaner mit eidg. Fachausweis können mit-
nanzplaner weltweit. Unter dem Dach des FPSB        tels eines 7tägigen Upgrade-Kurses und einer
Financial Planning Standards Board mit Sitz in      nachfolgenden halbtägigen Prüfung die CFP-Li-
Denver, USA, sind über 170’000 Finanzplaner in      zenz erwerben.
25 Ländern versammelt, welche die 4 E’s zu ih-
                                                    Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf:
rem persönlichen Qualitätsstandard erklärt haben:
                                                    www.cfp-lizenz.ch.
Education, Examination, Experience, Ethics.

                                                                                                    29
Dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF                   Fachschule für Wirtschaft in der Schweiz. Ferner
                                                     berechtigt der Abschluss direkt zur Lizenz als
Ein Fachausweis-Finanzplaner beherrscht das
                                                     CFP Certified Financial Planner.
Handwerkzeug des Financial Planning und kann
damit Mittelstandshaushalte in Standardsituatio-     Mehr Informationen auf www.nds-fp.ch.
nen kompetent beraten.

Der dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF kann
                                                     KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom
Privatkunden in fünf Situationen von erhöhter
Komplexität beraten:                                 Der eidg. dipl. KMU-Finanzexperte berät und
                                                     betreut den KMU-Eigner und -Leiter in allen
– Selbständigerwerbende und Teilhaber an Un-
                                                     finanziellen und unternehmungsstrategischen Be-
  ternehmungen
                                                     langen. Kernthemen sind die strategische Wertsi-
– Leitende Angestellte
                                                     cherung und -steigerung, die Finanzierungsfähig-
– Patchwork-Familien
                                                     keit, die Nachfolgeregelung, die Abstimmung von
– Menschen, die grenzüberschreitend wohnen
                                                     geschäftlichen und privaten Finanzen sowie die
  oder arbeiten
                                                     damit verbundenen Fragen zu Recht und Steu-
– Menschen mit Immobilieneigentum über das
                                                     ern. Der KMU-Finanzexperte ist gerüstet für die
  klassische Eigenheim hinaus.
                                                     professionelle Begleitung seiner KMU-Kunden
Er besitzt auch Prozesskompetenzen in Ver-           und erschliesst sich damit Chancen an der Spit-
handlung und Konfliktlösung sowie Führung und        ze des Marktes: Unternehmer und Selbständiger-
operativer Qualitätssicherung. Finanzberater und     werbende mit Bedarf und Potenzial.
-planer mit diesen Kompetenzen bedienen das
                                                     Diese Qualifikation ist richtet sich einerseits an
„High End“ der Schweizer Privatkunden und
                                                     Finanzplaner, welche hauptsächlich KMUs und-
übernehmen Führungsverantwortung für andere
                                                     KMU-Inhaber beraten oder sich in dieses Kun-
Finanzplaner.
                                                     densegment entwickeln wollen, anderseits an
Der Lehrgang umfasst 10 Module mit 38 Unter-         Firmenkundenberater bei Banken, Versicherun-
richtstagen, fünf Prüfungen, fünf Transferarbeiten   gen und im Treuhandgeschäft.
sowie die Diplomarbeit mit mündlicher Prüfung.
                                                     Der Lehrgang umfasst 11 Module mit 50 Unter-
Im Zentrum stehen die fünf fall- und praxisori-
                                                     richtstagen, 10 Modulprüfungen sowie die Dip-
entierten Beratungsmodule zu den genannten
                                                     lomarbeit mit mündlicher Prüfung. Erfolgreiche
Themen.
                                                     Absolventen erwerben den Abschluss KMU-Fi-
Erfolgreiche Absolventen erwerben den eidge-         nanzexperte mit eidg. Diplom.
nössisch anerkannten Abschluss dipl. Finanz-
                                                     Mehr Informationen auf www.kmu-finanzexperte.ch.
planungsexperte NDS HF (Nachdiplomstudium
Höhere Fachschule). Das Diplom wird vom SIB
Schweizerisches Institut für Betriebsökonomie
vergeben, der grössten und führenden Höheren
30
Was unsere Studierenden meinen

                                        «Die Weiterbildung zum Finanzberater und Finanzplaner hat
                                        mich als Privatkundenberater in meiner Praxis weitergebracht.
                                        Auch als Privatperson, Ehemann und Vater habe ich in den Be-
                                        reichen Vorsorge, Steuern, Erb- und Güterrecht wesentlich pro-
                                        fitiert und dazugelernt. Ja, eine sehr praxisnahe Weiterbildung,
                                        die ich gerne weiterempfehle!»
                                        Domenico Italia, Raiffeisenbank Winterthur

«Sehr wertvoll ist, dass sich sämtliche Dozenten seit Jahren in der Berufswelt, sei es in der Bank-, Ver-
sicherungs- oder Immobilienbranche, behauptet haben und deshalb viel Praxisbezug in den Unterricht
einbringen. Davon profitieren die Lernenden im grossem Umfang.»
Pascal Roth, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis, Der Beobachter, Axel Springer Schweiz AG

«Aufgrund dieser praxisbezogenen Ausbildung kann ich in meiner Tätigkeit als Finanzplaner das Ge-
lernte täglich eins zu eins anwenden. Neben dem Wissenstransfer habe ich neue Leute aus verschie-
denen Branchen kennengelernt und mein Netzwerk aufgebaut.»
Javier Sanchez, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis, Bank Linth LLB A

«Die Bank- und Versicherungsleute sind im beruflichen Alltag meistens nur auf einem Gebiet spezia-
lisiert. Für die nachhaltige Beratung muss man sich deshalb das Grundwissen auch in anderen Berei-
chen aneignen. Als dipl. Finanzberaterin IAF kann ich meine Kunden in allen Bereichen kompetent und
erfolgreich beraten.»
Julia Himmelsbach, dipl. Finanzberaterin IAF, Helvetia Versicherungen

    Prüfungserfolge
    Die Kursteilnehmer des IfFP sind an den Prüfungen überdurchschnittlich erfolgreich und belegen
    regelmässig Spitzenplätze. Wir ehren sie in unserer Hall of Fame: www.iffp-halloffame.ch.

    Alumni-Umfrage unter Finanzberatern/-planern:
    Was hat Ihnen diese Weiterbildung gebracht?

    99 Prozent der befragten Finanzberater und -planer finden, dass ihre Kundenberatungen durch die
    Weiterbildung besser geworden sind. 98% würden ihre IAF-Weiterbildung einem Berufskollegen
    weiterempfehlen. Mehr Infos auf www.fb-iffp.ch.

                                                                                                       31
Ein starker Partner für Ihren Bildungserfolg

IfFP Institut für Finanzplanung

1995 gegründet, zählt das IfFP Institut für Finanzplanung zu den Marktführern in der Aus- und Weiterbil-
dung von Finanzfachleuten in der Schweiz. Unsere Stärke sind berufliche Weiterbildungen für Berate-
rinnen und Berater mit kundenorientierten Aufgaben auf allen Stufen. Kurse zum dipl. Finanzberater IAF
und zum Finanzplaner mit eidg. Fachausweis bieten wir in Basel, Buchs SG, Olten, Winterthur und Zürich
an. Das IfFP führt auch firmeninterne Weiterbildungen für namhafte Banken und Versicherungen durch.

IfFP Institut für Finanzplanung AG
Bernerstrasse Süd 169
8048 Zürich
058 800 56 00
info@iffp.ch
www.iffp.ch

                                                                         www.fb-iffp.ch

Januar 2019. © IfFP Institut für Finanzplanung                           www.fp-iffp.ch
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