DIPL. FINANZBERATER/IN IAF / FINANZPLANER/IN MIT EIDG. FA - IFFP
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Dipl. Finanzberater/in IAF / Finanzplaner/in mit eidg. FA Kursinformation Dipl. Finanzberater/in IAF - Durchführungen 2019 Basel: Januar, August Buchs SG: Januar Olten: Januar Zürich: Januar, März, August, Oktober Winterthur: Januar Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis - Durchführungen 2019 Basel: Dezember Buchs SG: Dezember Olten: Dezember Zürich: August, Dezember Winterthur: Dezember www.fb-iffp.ch, www.fp-iffp.ch
Sind Sie schon ein Könner ...oder wollen Sie einer werden? Wie gut wissen Sie in Themen der Finanzberatung Bescheid? Testen Sie Ihr Fachwissen! Finden Sie heraus, ob Sie eine gute Finanzberaterin / ein guter Finanzberater sind – für sich selbst oder für Ihre Finanzkundinnen und -kunden. Die Dozierenden des IfFP haben für Sie Fachtests zusammengestellt, und zwar: ·· in fünf Themen: Vermögen, Immobilien, Versicherung, Vorsorge, Steuern ·· mit je drei Schwierigkeitsgraden: Anfänger, Halb-Profi, Profi Jeder Test dauert 20 Minuten. Die Stufe Profi widerspiegelt das Niveau der Prüfungen zum dipl. Finanzberater IAF. www.koenner.ch. 2
Editorial
Kunden in Geldsachen besser beraten und betreuen
Die Turbulenzen in der Finanzbranche haben es aufgedeckt: Es hapert vielenorts mit der Beratungs-
kompetenz der Berater und Beraterinnen. Besonders, wenn es um „kleinere“ Kunden geht. Die Kun-
den sind heute informierter, kostensensibler, wählerischer und anspruchsvoller. Sie sind weniger loyal.
Stimmt die Beratung nicht, wechseln sie schon mal zur Konkurrenz.
Die massiven Umbrüche in der Finanzbranche erzeugen Verlierer und Gewinner. Sie eröffnen neue Ge-
schäftschancen – sofern das Produkt und die Beratung stimmen.
Die Ausbildungen und Zertifizierungen zum dipl. Finanzberater* IAF und zum Finanzplaner mit eidge-
nössischem Fachausweis vermitteln das praktische Know-how für mehr Erfolg in der Beratung von
Privatkunden – und den anerkannten Bildungsnachweis darüber.
Die Qualifikationen setzen heute den Standard für gute Finanzberatung. Der dipl. Finanzberater IAF
ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) als Bildungsabschluss für die Registrierung als Versicherungs-
vermittler und für die Bewilligung für den Fondsvertrieb anerkannt. Seit 2003 haben schon über 3‘700
Berater dieses Diplom erworben.
Der Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis ist ein vom Bund anerkannter Abschluss der
Höheren Berufsbildung. Seit 1997 haben schon über 4‘200 Finanzprofis diese Qualifikation erworben.
Die auf dem Fachausweis aufbauenden weiterführenden Qualifikationen auf Expertenstufe erhöhen die
Attraktivität zusätzlich.
Entscheidend: Die in der Ausbildung erworbenen Kompetenzen können direkt in der Praxis
umgesetzt werden.
*Zwecks besserer Lesbarkeit wird nur die männliche Form verwendet; die weibliche Form ist immer auch mitgemeint.
3
Inhalt
Zusammenfassung 5
Finanzberufe mit Zukunft 7
Teilnehmer 9
Dipl. Finanzberater IAF 11
Kursaufbau
12
Ausbildungsprogramm
13
Anerkennungen/Prüfungen/Erlasse 14
Durchführungen 2019
15
Kosten/Anmeldung/Beratung
17
Finanzplaner mit eidg. Fachausweis 18
Kursaufbau
20
Ausbildungsprogramm
21
Anerkennungen/Prüfungen 22
Durchführungen 2019
23
Kosten/Anmeldung/Beratung
24
Info-Abend mit Probelektion Weiterführende Abschlüsse
25
Informieren Sie sich am Info-Abend mit Pro- Was unsere Studierenden meinen 27
belektion aus erster Hand über den Lehr-
gang und Ihre Möglichkeiten. Wir informie-
ren und beantworten Ihre Fragen.
Montag, 3. Juni 2019,
18.15 – 19.30 Uhr
An der Sihlpost beim HB Zürich.
Anmeldung bitte an info@iffp.ch.
Weitere Info-Abende, auch in Basel, Buchs
SG, Olten und Winterthur, auf www.infoan-
lass-iffp.ch
4Zusammenfassung
Die anerkannten, praxisnahen Berufsqualifikationen für den Beratungsprofi
Die Qualifikationen in der Finanzberatung und -planung für private Haushalte richten sich an
berufserfahrene Finanzdienstleister bei Banken, Versicherungen, Treuhändern, Steuerberatern und an-
deren Finanzinstituten mit Privatkundschaft.
Der dipl. Finanzberater IAF berät in den zentralen Beratungs- und Produktthemen Vermögen, Vor-
sorge, Versicherung und Immobilienfinanzierung kompetent und erfolgreich, und er weist sich
hierüber mit dem Finma-anerkannten IAF-Diplom aus.
Der Lehrgang umfasst 30 Tage* Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von 9 bis 12 Monaten. Dazu
kommt optional ein 2tägiges Intensivfalltraining. Die Prüfungen umfassen 4 schriftliche Prüfungen à 90
Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten.
Der Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis kann private Haushalte mit unselbständiger
Erwerbstätigkeit über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionsphase im Rahmen einer privaten
Finanzplanung umfassend finanziell beraten und betreuen. Ein Kernthema ist dabei die Pensions-
planung.
Der Lehrgang umfasst, aufbauend auf dem Finanzberater-Lehrgang, zusätzlich 19 Tage* Ausbildung
(inkl. Prüfungsvorbereitung), verteilt auf 5 bis 10 Monate. Dazu kommt optional ein 2tägiges Intensivfall-
training. Die Abschlussprüfungen umfassen zwei schriftliche Prüfungen zu 90 und 240 Minuten sowie
eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten.
Im Vordergrund steht stets das praktische Können in der Planung, der Beratung, der Umsetzung und
im Verkauf.
Weiterführende Qualifikationen sind der CFP Certified Financial Planner, der dipl. Finanzplanungs-
experte NDS HF sowie der KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom. Sie sind in dieser Broschüre kurz
beschrieben mit weiterführenden Links.
* Ganztageskurse; bei Abendkursen gleicher Lektionsumfang auf mehr Termine verteilt.
56
Finanzberufe mit Zukunft
Die Qualifikationen im Bereich der Finanzbe- Umfassende Finanzplanung
ratung und -planung bieten mehr als nur gute
Der Finanzplaner zeigt darüber hinaus seinem
Ausbildungen und anerkannte Abschlüsse. Ihnen
Kunden dessen gesamte finanzielle Situation
liegt ein eigenständiges Berufs- und Dienst-
analytisch auf und stellt die richtigen Massnah-
leistungsprofil mit Zukunft zugrunde.
men im Gesamtzusammenhang des umfassen-
den Finanzplans dar. Zu seinen Kernkompeten-
zen gehört die Pensionsplanung für Menschen,
Kundschaft
die kurz vor oder in der Lebensphase der Pen-
Der Finanzberater und -planer berät Mittelstands- sion stehen.
kunden, typischerweise private Haushalte von
Unselbständigerwerbenden, ohne die Bereiche
Unternehmung und Gewerbe und ohne komplexe Wirkungsanalyse
Steuer- und Erbfragen.
Der Finanzberater und -planer zeigt seinem Kun-
den transparent und verständlich die heutigen
und künftigen Auswirkungen eines Produktkaufs
Themenzentrierte Beratung
auf seine Liquidität, seine private Bilanz (Vermö-
Der Finanzberater führt eine ziel- und the- gen und Schulden), seine finanziellen und per-
menzentrierte Beratung durch, die auf konkrete sönlichen Risiken sowie auf seine Steuern auf.
Fragen des Kunden fokussiert. Im Vordergrund
stehen unter Einbezug der rechtlichen und steu-
erlichen Aspekte vier Themen: Methodik
– Vermögensbildung, insbesondere mittels Die Beratung nutzt strukturierte Methoden und
Fonds und fondsähnlichen Produkten Algorithmen. Solche sind in allen Schwerpunkt-
– Vorsorge, insbesondere zu Lebensrisiken und themen definiert: Vermögensallokation, Vor-
Altersvorsorge sorgeanalyse, Versicherungsanalyse, Tragbar-
– Versicherung, insbesondere zu Risiken von keitsanalyse. Der Beratungsprozess folgt damit
Privathaushalten definierten Regeln. Der Vorteil der strukturierten
– Immobilie, insbesondere zum Eigenheim und Finanzberatung liegt auch in der Beratungssi-
dessen Finanzierung cherheit und damit in der Beherrschung der Haf-
tungsrisiken.
7Fachfähigkeiten Platzierung von Produkten
Der Finanzberater und -planer ist spezialisiert und Geschäftlich geht es beim Finanzberater und
fokussiert auf die in seiner Praxis wirklich anzu- -planer um das Anschlussgeschäft in Form der
treffenden Fachthemen, die sich aus den oben Platzierung von geeigneten Finanzprodukten.
genannten Schwerpunkten ableiten. Konkret ver- Dies immer auf der Grundlage, dass der Bera-
fügt er beispielsweise in der Vermögensbildung ter dem Kunden die Auswirkungen eines Pro-
über ein sehr fundiertes Wissen über Anlage- duktkaufs transparent aufzeigt und in den Ge-
fonds und verwandte Instrumente, braucht sich samtzusammenhang des privaten Finanzplans
aber in Derivaten nur überblicksmässig auszu- stellt. Den genannten Schwerpunktthemen
kennen. entsprechen die wichtigsten Produktarten im
Finanzvertrieb: Fonds, Lebensversicherungen,
Nichtleben-Produkte, Hypotheken. Und mit der
Compliance umfassenden privaten Finanzplanung erschliesst
sich der Finanzplaner das attraktive Segment der
Der Finanzberater und -planer ist sich der zuneh-
Pensionsplanung.
menden Bedeutung des regulatorischen Umfel-
des bewusst und kennt die rechtlichen Regeln, Die Qualifikationen sind somit auch ein Bekennt-
die es bei der Finanzberatung und -platzierung nis zum aktiven Vertrieb und zur persönlichen
einzuhalten gilt, insbesondere in den Bereichen Beratung.
Sorgfaltspflichten und Geldwäscherei.
Beratung, Verkauf und Betreuung
Der Finanzberater und -planer kann kommunizie-
ren, beraten, verkaufen und betreuen. Er kennt
den ethischen und geschäftlichen Stellenwert
einer laufenden Betreuung bestehender Kunden.
8Teilnehmer
Teilnehmer Zulassungsvoraussetzungen Prüfung
Die Ausbildungen und Zertifizierungen richten Bei der Selektion der Studierenden werden die
sich an Mitarbeiter von Finanzinstituten (Banken, Faktoren Grundbildung und Berufserfahrung
Versicherungen, Vermögensverwaltungsfirmen, berücksichtigt.
Treuhandfirmen, Steuerberatungsgesellschaften
Zu den Prüfungen wird zugelassen, wer:
usw.) sowie an selbständige Berater und Vermitt-
ler, welche in der Kundenberatung und -betreu- a) ein Fähigkeitszeugnis einer mindestens drei-
ung und im Verkauf von Finanz- und Vorsorge- jährigen Grundbildung oder einen gleichwerti-
produkten aus Bank und Versicherung tätig sind, gen Ausweis besitzt und über ein Jahr (dipl. Fi-
sowie fallweise an geeignete Personen aus dem nanzberater IAF) bzw. zwei Jahre (Finanzplaner
Back-Office-Bereich. mit eidg. Fachausweis) Berufspraxis im Finanz-
dienstleistungsbereich verfügt, oder
Finanzberater und Finanzplaner finden ihr Betä-
tigungsfeld b) eine zweijährige Grundbildung erfolgreich ab-
geschlossen hat und über fünf Jahre Berufspra-
– als Berater und Verkäufer bei unabhängigen
xis, davon mindestens ein Jahr (dipl. Finanzbera-
Finanzinstituten
ter IAF) bzw. zwei Jahre (Finanzplaner mit eidg.
– im Aussendienst der Lebensversicherungen
Fachausweis) im Finanzdienstleistungsbereich,
– in der Retail- bzw. Affluent-Kundenberatung
verfügt, oder
bei Banken
c) eine Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbe-
Ausdrücklich angesprochen sind auch erfahre- reich von mindestens fünf Jahren aufweist
ne Berater mittleren Alters, die ohne jahrelangen
Für die Zulassung zu den Fachausweis-Ab-
Schulbesuch eine anerkannte Weiterbildung und
schlussprüfungen ist überdies der Nachweis
Qualifizierung suchen.
der vier schriftlichen Modulprüfungen (aber nicht
der mündlichen Prüfung) des Finanzberater-Dip-
loms erforderlich.
Zulassungsvoraussetzungen Lehrgang
Die genauen und verbindlichen Bedingungen
Für den Besuch der Ausbildungslehrgänge be-
sind in den Prüfungsordnungen der IAF festge-
stehen keine formellen Voraussetzungen. Ein
halten (siehe www.iaf.ch).
gutes Grundwissen im Finanzbereich sowie be-
rufliche Erfahrung mit Kundenkontakt sind jedoch
sehr empfohlen und wesentlich für einen grossen
Ausbildungsnutzen.
9Fünf Gründe für Ihre Weiterbildung am IfFP!
Das Power-Package vom IfFP –
alles für Ihren Prüfungs- und Praxiserfolg
Erprobtes Know-how und langjährige Erfahrung
Das IfFP Institut für Finanzplanung zählt zu den Marktführern in der Aus- und Weiterbildung von
Finanzfachleuten in der Schweiz. Wir haben die Qualifikationen für Finanzberater und -planer mass-
geblich geprägt – und dies seit 20 Jahren.
An der zentralsten Lage der Schweiz
An der Sihlpost direkt beim HB Zürich in Kooperation mit der KV Zürich Business School. IfFP-Kurse
gibt es auch in Basel, Buchs SG, Olten und Winterthur, immer in Zusammenarbeit mit lokal führen-
den Schulen – und immer in Ihrer Nähe.
Zeitmodelle für jeden Bedarf
Verschiedene Stundenplan-Modelle für jedes Bedürfnis:
abends / samstags / werktags… – Sie haben die Wahl.
Von Profis für Profis: Beratungspraktiker als Dozenten
Alle unsere Dozierenden sind Praktiker ihres Faches. Dies gewährleistet eine fundierte Ausbildung
mit hohem Praxisbezug. Sie können das Gelernte im nächsten Kundengespräch direkt umsetzen.
Zufriedene Kunden
Unser bester Erfolgsnachweis sind die vielen positiven Feedbacks
unserer Studierenden – unser Ansporn, immer noch besser zu werden.
10Dipl. Finanzberater IAF
Profil Ausbildungs- und Prüfungsziele
Der Finanzberater IAF weist sich durch folgende Kompetenz zur selbständigen Finanzberatung für
Fähigkeiten für die Beratung und Betreuung von Privatpersonen, typischerweise Unselbständig-
Privatpersonen aus: erwerbende in der aktiven Erwerbsphase, unter
Einschluss der Liquiditäts-, Bilanz- und Steuer-
– ziel- und themenorientierte Beratung in den
wirkungen und des güter- und erbrechtlichen
vier Themen Vermögensbildung (insbesonde-
Grundwissens, in folgenden Schwerpunktberei-
re mittels Fonds unds fondsähnlichen Produk-
chen:
ten), Vorsorge (insbesondere zu Lebensrisiken
– Vermögen: private Vermögensbildung und -anlage
und Altersvorsorge), Versicherung (insbeson-
– Vorsorge: kapitalbildende und Risiko-Vorsorge
dere zu Risiken der Privathaushalte) und Im-
(Leben)
mobilie (namentlich zu Eigenheim und dessen
– Versicherung: Sach- und Vermögensversiche-
Finanzierung)
rungen (Nicht-Leben)
– strukturierte Finanzberatung nach vordefinier-
– Immobilien: selbstgenutzte Immobilie (Eigen-
ten Regeln: Vermögensallokation, Vorsorge-
heim) und dessen Finanzierung
deckungsanalyse, Versicherungsdeckungs-
analyse, Tragbarkeitsanalyse
Kenntnis der gesetzlichen Rahmenbedingun-
– Wirkungsanalyse: Aufzeigen der Wirkung ei-
gen für Finanzberater, insbesondere Beratungs-
nes Produktkaufs auf Liquidität, private Bilanz
pflichten und -haftungen sowie Compliance.
und Steuern
– fokussierte Fachfähigkeiten: Spezialisierung
Anwendungsfähigkeit in der Praxis der Finanz-
auf die in den vier Schwerpunkt-Bereichen
beratung:
benötigten Fachkenntnisse
– nahe an Umsetzung und Umsatz: Kommuni- – Schwerpunktberatungen von der Erstprä-
kations-, Beratungs- und Verkaufsfähigkeiten. sentation über die Situationsanalyse und die
Empfehlung von Massnahmen bis zum Ver-
kaufsabschluss
– Anwendung strukturierter Beratungs- und
Analyseprozesse
– Kommunikative Fähigkeit im Umgang mit
Kunden;
Die Prüfungsziele sind ausführlicher und verbind-
lich in den Wegleitungen der IAF festgehalten
(siehe www.iaf.ch).
11Kursaufbau
Der Lehrgang dipl. Finanzberater IAF umfasst Zwischenprüfung: Die IfFP-interne Zwischen-
30 Tage Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum prüfung dient zu Ihrer persönlichen Standortbe-
von 9 bis 12 Monaten. stimmung. Sie erkennen rechtzeitig, wo Sie auf
Kurs sind und wo Sie im Prüfungstraining noch
Vorbereitungsaufträge: Zu jedem Unterrichts-
zulegen müssen. Die Zwischenprüfung legen Sie
block sind Vorbereitungsaufträge zu bearbeiten.
pro Modul im Online-Modus ab. Sie ist nicht Teil
Sie dienen primär dem Erwerb des Grundwissens
der offiziellen IAF-Prüfungen.
und entlasten den Präsenzunterricht.
Prüfungstraining: Das Prüfungstraining umfasst
Hauptkurs: Der Hauptkurs umfasst rund zwei
rund ein Drittel der Präsenztage und dient einer-
Drittel der Präsenztage und dient der Vertiefung
seits der Vorbereitung auf die Prüfungen, ander-
und praktischen Anwendung des Grundwissens
seits dem weiteren Training für die praktische An-
in der Finanzberatung.
wendung in der Beratung von Privatkunden.
Standortbestimmungen: Für jedes Modul ste-
Intensivfalltraining: Ergänzend wird ein Inten-
hen Online-Modulabschlusstests zur Verfügung.
sivfalltraining angeboten. Es findet als „Boot
Sie geben ein Feedback über den persönlichen
Camp“ von Donnerstagabend bis Samstagnach-
Wissensstand. Damit können allenfalls noch be-
mittag in einem Seminarhotel am Bodensee statt.
stehende Lücken frühzeitig erkannt werden.
Das Intensivtraining gibt den letzten Schliff für die
Diplomprüfungen.
12Ausbildungsprogramm
Die Ausbildung ist in die zwei Blöcke Hauptkurs und Prüfungstraining gegliedert. Daran schliesst
sich optional das „Boot Camp“ an. Zusätzlich beinhaltet der Kurs eine Online-Sequenz zu Finanz-
mathematik, Statistik und Taschenrechner, welche in ca. ½ Tag im Selbststudium zu absolvieren
ist. Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient der persönlichen Standortbestimmung und ist nicht Teil der
offiziellen IAF-Prüfungen.
Teil 1: Hauptkurs Tage Lektionen
Vermögensbildung 6 48
Vorsorge 3 24
Versicherung 3 24
Immobilien 2 16
Steuern 3 24
Recht I 1 8
Recht II 2 18
Interne Zwischenprüfung 1 8
Teil 2: Prüfungstraining
Vermögensbildung 2 16
Vorsorge 2 16
Versicherung 1 8
Immobilien 2 16
Steuern 1 8
Mündliche Prüfung; Prüfungstechnik 1 8
Teil 3: „Boot Camp“ 48-Stunden-Intensivfalltraining
Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein 48-Stunden-Intensivfall-
training im „Trainingscamp“ im Ermatingen angeboten. Die vorangehende Teilnahme am Finanzbera-
ter-Lehrgang ist vorausgesetzt. Nähere Infos auf www.fb-iffp.ch.
13Anerkennungen / Prüfungen / Erlasse
Anerkennungen Prüfungen
„dipl. Finanzberater/in IAF“ Die Prüfungen werden getrennt von der Ausbil-
dung von der IAF Interessengemeinschaft Aus-
Der Abschluss ist von der Finanzmarktaufsicht
bildung im Finanzbereich (www.iaf.ch) durchge-
(Finma) als Bildungsabschluss für die Erteilung
führt. Sie umfassen 4 schriftliche Prüfungen à
der Fondsvertriebsbewilligung anerkannt. Er ist
90 Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30
auch als Berufsqualifikation für die Registrierung
Minuten. Gebühr pro Modul je CHF 350 (schriftli-
als Versicherungsvermittler anerkannt. Damit
che Module) bzw. CHF 450 (mündliche Prüfung),
erfüllen dipl. Finanzberater IAF die Bildungsvor-
total somit CHF 1’850 (vorbehältlich Änderungen
aussetzungen für beide regulierten Bereiche des
durch die Trägerschaft IAF).
Finanzvertriebs.
Die Teilnehmer müssen sich direkt bei der IAF für
Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS Fi-
die Prüfung anmelden. Sie sind auch selber für
nanzplanerVerband Schweiz für die aktive Mit-
die Einhaltung der Anmeldefristen und -bedin-
gliedschaft und von der SFPO Swiss Financial
gungen verantwortlich.
Planners Organization für die Lizenz als AFP As-
sociate Financial Planner.
Für bestehende Mitglieder von FVPS und SFPO Erlasse
ergibt der Besuch des Kurses acht Weiterbil-
Für bestimmte vorbestehende Bildungsab-
dungspunkte pro effektiv besuchten Präsenztag.
schlüsse werden einzelne Module erlassen. Bei-
Mitglieder von Cicero, dem Weiterbildungs- spielsweise müssen Versicherungsvermittler VBV
register der Privatassekuranz, erhalten 8 Credits die Module Vorsorge und Versicherung nicht ab-
pro Ausbildungstag gutgeschrieben. legen. Weitere Erlasse auf der Website der IAF
(www.iaf.ch) oder auf Anfrage.
Die IfFP-Vorbereitungskurse – bzw. ausgewählte
Module davon – sind von der SAQ (Swiss Asso-
ciation for Quality) anerkannt als Massnahme für
die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bank-
kundenberater/in SAQ. Mehr Infos auf www.
fb-iffp.ch.
Das IfFP stellt – unabhängig vom Prüfungser-
gebnis – eine Kursbestätigung aus. Vorausset-
zung ist eine Kurspräsenz von mindestens 80%.
14Durchführungen 2019
Kursort Basel Kursort Olten
In Zusammenarbeit mit Handelsschule KV Basel, In Zusammenarbeit mit EBZ Erwachsenenbildungs-
Aeschengraben 15, 4000 Basel zentrum Olten, Aarauerstrasse 30, 4601 Olten
Kurs FB-BS-19-01 Kurs FB-Ol-19-01
Kursdauer 18. Jan 2019 – 12. Okt 2019 Kursdauer 18. Jan 2019 – 25. Okt 2019
Kurszeiten 17.15 – 20.30 Uhr, Kurszeiten 13.30 – 21.00 Uhr, Fr
Mo/Fr 8.30 – 16.00 Uhr, Sa 2x mtl. Prüfungen November 2019
Prüfungen November 2019
Kurs FB-Ol-20-01
Kurs FB-BS-19-08 Kursdauer 17. Jan 2020 – 3. Okt 2020
Kursdauer 26. Aug 2019 – 9. Mai 2020 Kurszeiten 13.30 – 21.00 Uhr, Fr
Kurszeiten 17.15 – 20.30 Uhr, Prüfungen November 2020
Mo/Fr 8.30 – 16.00 Uhr, Sa 2x mtl.
Prüfungen November 2019
Kursort Winterthur
In Zusammenarbeit mit Kaufmännischem Verband
Kursort Buchs SG
Winterthur, Tösstalstrasse 37, 8400 Winterthur
In Zusammenarbeit mit bzb Berufs- und Wei-
Kurs FB-WI-19-01
terbildungszentrum, Hanflandstrasse 17, 9471
Kursdauer 16. Jan 2019 – 26. Okt 2019
Buchs SG
Kurszeiten 17.45 – 21.00 Uhr, Mi
Kurs FB-BU-19-01 8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Kursdauer 18. Jan 2019 – 11. Okt 2019 Prüfungen November 2019
Kurszeiten 13.30 – 21.00 Uhr, Fr
Kurs FB-WI-20-01
Prüfungen November 2019
Kursdauer 15. Jan 2020 – 25. Okt 2020
Kurs FB-BU-20-01 Kurszeiten 17.45 – 21.00 Uhr, Mi
Kursdauer 17. Jan 2020 – 3. Okt 2020 8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Kurszeiten 13.30 – 21.00 Uhr, Fr Prüfungen November 2020
Prüfungen November 2020
15Kursort Zürich Intensivfalltraining „Boot Camp“
In Zusammenarbeit mit KV Zürich Business Unternehmerforum Lilienberg, 8272 Ermatingen
School, Sihlpost beim HB Zürich
Kurs FB-BC-19-05
Kurs FB-ZH-19-01
Kursdauer 23. Mai 2019 - 25. Mai 2019
Kursdauer 18. Jan 2019 – 5. Okt 2019
Kurszeiten Do, 17.00 Uhr - Sa, 17.00 Uhr
Kurszeiten 8.15 – 16.45 Uhr, Fr/Sa
Prüfungen Juni 2019
Prüfungen November 2019
Kurs FB-ZH-19-03
Kursdauer 13. Mrz 2019 – 23. Okt 2019
Kurszeiten 13.30 – 21.00 Uhr, Mi
8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Prüfungen November 2019
Kurs FB-ZH-19-08a
Kursdauer 24. Aug 2019 – 16. Mai 2020
Kurszeiten 8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Prüfungen Juni 2020
Kurs FB-ZH-19-08b
Kursdauer 23. Aug 2019 – 15. Mai 2020
Kurszeiten 13.30 – 21.00 Uhr, Fr
Prüfungen Juni 2020
Kurs FB-ZH-19-10
Kursdauer 23. Okt 2019 – 16. Mai 2020
Kurszeiten 17.45 – 21.00 Uhr, Mi
8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Prüfungen Juni 2020
16Kosten / Anmeldung / Beratung
Kosten Lehrgang Anmeldung
Lehrgang, 30 Tage CHF 9’100 Bitte melden Sie sich online an:
Lehrgang Subventionierter Preis* CHF 4’550 www.fb-iffp.ch > Anmeldung.
Die Teilnehmerzahl ist beschränkt. Anmeldungen
Einzelmodule:
werden in der Reihenfolge ihres Eingangs berück-
Vermögen, 8 Tage CHF 2’780
sichtigt. Anmeldeschluss ist drei Wochen vor
Vorsorge, 5 Tage CHF 1’740
Start des Kurses.
Versicherung 4 Tage CHF 1’390
Immobilien 4 Tage CHF 1’390
Steuern 4 Tage CHF 1’390
Information
Recht I und II 3 Tage CHF 1’080
Mündl. Prüfungstraining 1 Tag CHF 360 Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf
www.fb-iffp.ch.
Die Kursgebühren verstehen sich inklusive Das IfFP führt regelmässig Info-Abende durch.
Kursunterlagen (Skripte). Zusätzliche Kosten von Aktuelle Termine finden Sie auf www.infoan-
ca. CHF 300 entstehen für Standardliteratur und lass-iffp.ch
Taschenrechner.
Auskünfte / Beratung
Kosten 48-h-Intensivfalltraining
Wir geben Ihnen auch gerne individuell Auskunft.
Seminargebühr Boot Camp CHF 780 Unsere Studienberaterin, Frau Irena Koren, berät
Subventionierter Preis* CHF 390 Sie gerne persönlich. Schreiben Sie ein E-Mail:
irena.koren@iffp.ch. Oder rufen Sie uns einfach
Zusätzliche Kosten entstehen für Verpflegung und an: 058 800 56 00.
Unterkunft.
Seminarort:
Unternehmerforum Lilienberg, 8272 Ermatingen
Beratungstermin:
www.studienberatung-iffp.ch
Online-Beratung:
www.online-beratung-iffp.ch
*Vgl. Infos S.27
1718
Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
Profil Geschäftlich erschliesst er sich das wichtige Seg-
ment der Pensionsplanung, der Beratung und
Der Finanzplaner mit eidg. Fachausausweis
Betreuung von Kunden, die vor der Pension ste-
hat zunächst die gleichen fachlichen Kompeten-
hen und von vielen Fragen bewegt werden:
zen und beruflichen Perspektiven wie der dipl.
Finanzberater IAF. Darüber hinaus kann er im – Reicht mein Geld im Alter?
Bereich der privaten Haushalte eine auf die Kun- – Kann ich vorzeitig mit Arbeiten aufhören?
denbedürfnisse abgestimmte langfristige Finanz- – Ist mein Vermögen gegen Inflation und
planung erarbeiten. Er bringt sein umfassendes Finanzkrisen geschützt?
Fachwissen mit einem systematischen Ansatz in – Wie lange kann ich noch in meinem Eigen-
eine Analyse und Planung der Einnahmen und heim bleiben? Was geschieht nachher damit?
Ausgaben sowie in eine ganzheitliche Bestan- – Ist für meinen Ehepartner / meine Ehepartnerin
desaufnahme des Vermögens, der Schulden, der und Nachkommen gesorgt?
Steuern sowie der Lebensrisiken ein. Im Zentrum – Kann ich all das tun und auch bezahlen,
steht die Lösung aus einer Hand auf Basis des wozu ich immer Lust, aber nie die Zeit hatte?
individuellen Finanzplans, über den gesamten
Basis jedes Finanzplanes ist die Lebensplanung
Lebenszyklus bis zum Lebensende.
des Kunden, auf der die rollende Planung nach
In Ergänzung zum dipl. Finanzberater IAF besitzt Lebensetappen aufbaut. Erste Priorität geniesst
der Finanzplaner ein vertieftes und erweitertes dabei die Sicherstellung der jederzeitigen Liqui-
Wissen in zentralen Themen der Vermögensan- dität bis ans Lebensende.
lage und der Vorsorge.
Auch der Fachausweis-Finanzplaner ist nahe an
Der Finanzplaner berät seinen Kunden bei glück- Umsetzung und Umsatz und besitzt ausge-
lichen und belastenden Ereignissen des Le- prägte Kommunikations-, Beratungs- und Ver-
bens: Verheiratung und Scheidung, Konkubinat kaufsfähigkeiten.
und Familiennachwuchs, Frühpensionierung und
Vorvererbung sind Bruchstellen, die auch finanzi-
ell folgenreich sind und entsprechend einen Be-
darf an kompetenter Beratung auslösen.
19Ausbildungs- und Prüfungsziele Anwendung in der Praxis der Finanzplanung und
Finanzberatung:
Kompetenz zur selbständigen und nachhaltigen
Finanzplanung und Finanzberatung für Privatper- – Beratungen von der Erstpräsentation über die
sonen, konzentriert auf unselbständig erwerben- Situationsanalyse und die Empfehlung von
de Personen sowie Selbständigerwerbende, die Massnahmen bis zum Verkaufsabschluss;
der zweiten Säule angeschlossen sind, über den – Anwendung strukturierter Beratungs- und
gesamten Lebenszyklus bis zum Lebensende. Analyseprozesse;
– Graphische Aufarbeitung und Darstellung
Prozess und Methodik der privaten Finanzpla-
komplexer Sachverhalte.
nung, von der Abklärung und Analyse der Kun-
– Kommunikative Fähigkeiten im Umgang mit
denbedürfnisse bis hin zur konkreten Empfeh-
Kunden
lung von Massnahmen und deren Umsetzung.
Kenntnis der marktüblichen Anlage-, Kredit-, Vor- Diese Befähigungen werden in Fallstudien ver-
sorge- und Versicherungsinstrumente und deren netzt und praktisch umgesetzt.
zielgerichteter Einsatz im Rahmen eines Finanz-
plans. Die Prüfungsziele sind ausführlicher und verbind-
lich in den Wegleitungen der IAF festgehalten
Fähigkeit, bei der Erarbeitung eines Finanzplans
(siehe www.iaf.ch).
Probleme hoher Komplexität, namentlich steuerli-
cher und güter- und erbrechtlicher Art, zu erken-
nen, hierfür Fachexperten beizuziehen, für diese
zielführende Aufträge zu formulieren und deren
Vorschläge in die Finanzplanung einzubeziehen.
20Kursaufbau
Der Lehrgang Finanzplaner mit eidg. Fachaus- Zwischenprüfung: Die IfFP-interne Zwischen-
weis umfasst 19 Tage Ausbildung, verteilt auf ei- prüfung dient zu Ihrer persönlichen Standortbe-
nen Zeitraum von 5 bis 10 Monaten. stimmung. Sie erkennen rechtzeitig, wo Sie auf
Kurs sind und wo Sie im Prüfungstraining noch
Vorbereitungsaufträge: Zu jedem Unterrichts-
zulegen müssen. Die Zwischenprüfung legen Sie
block sind Vorbereitungsaufträge zu bearbeiten.
pro Modul im Online-Modus ab. Sie ist nicht Teil
Sie dienen primär dem Erwerb des Grundwissens
der offiziellen IAF-Prüfungen.
und entlasten den Präsenzunterricht.
Prüfungstraining: Das Prüfungstraining umfasst
Hauptkurs: Der Hauptkurs umfasst rund zwei
rund ein Drittel der Präsenztage und dient einer-
Drittel der Präsenztage und dient der Vertiefung
seits der Vorbereitung auf die Prüfungen, ander-
und praktischen Anwendung des Grundwissens
seits dem weiteren Training für die praktische An-
in der Finanzberatung.
wendung in der Beratung von Privatkunden.
Standortbestimmungen: Für jedes Modul ste-
Intensivfalltraining: Ergänzend wird ein Inten-
hen Online-Modulabschlusstests zur Verfügung.
sivfalltraining angeboten. Es findet als „Boot
Sie geben ein Feedback über den persönlichen
Camp“ von Donnerstagabend bis Samstagnach-
Wissensstand. Damit können allenfalls noch be-
mittag in einem Seminarhotel statt. Das Intensiv-
stehende Lücken frühzeitig erkannt werden.
training gibt den letzten Schliff für die eidg. Ab-
schlussprüfungen.
21Ausbildungsprogramm Der Lehrgang Finanzplaner mit eidg. Fachausweis umfasst 19 Tage Ausbildung, verteilt auf ei- nen Zeitraum von 4 – 9 Monaten. Die Ausbildung ist in die zwei Blöcke Hauptkurs und Prüfungs- training gegliedert. Daran schliesst sich optional das „Boot Camp“ an. Die IfFP-interne Zwischen- prüfung dient der persönlichen Standortbestimmung und ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen. Teil 1: Hauptkurs Tage Lektionen Vertiefung Vorsorge 2 16 Vertiefung Vermögen 3 24 Integrale Beratung nach Lebensereignissen / Aufbauplanung 4 32 Alterseinkommens- und Pensionsplanung 3 24 Interne Zwischenprüfung 1 8 Teil 2: Prüfungstraining Vertiefung Vorsorge 1.5 12 Vertiefung Vermögensanlagen 1.5 12 Integrale Beratung nach Lebensereignissen / Aufbauplanung 1 8 Alterseinkommens- und Pensionsplanung 2 16 Teil 3: „Boot Camp“ Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein 48-Stunden-Intensivfalltrai- ning im „Trainingscamp“ angeboten. Die vorangehende Teilnahme am Finanzplaner-Lehrgang ist voraus- gesetzt. Nähere Infos auf www.fp-iffp.ch. Module Es sind auch Teilbelegungen möglich wie folgt: – Vertiefung Vermögen 4 ½ Tage – Vertiefung Vorsorge 3 ½ Tage – Aufbauplanung 5 Tage – Pensionsplanung 5 Tage 22
Anerkennungen / Prüfungen
Anerkennungen Prüfungen
„Finanzplaner mit eidgenössischem Fach- Die Abschlussprüfung wird getrennt von der Aus-
ausweis“ bildung von der IAF Interessengemeinschaft Aus-
bildung im Finanzbereich (www.iaf.ch) durchge-
Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS Fi-
führt. Sie umfassen 2 schriftliche Prüfungen à 90
nanzplanerVerband Schweiz für die aktive Mit-
bzw. 240 Minuten und eine mündliche Prüfung
gliedschaft und von der SFPO Swiss Financial
zu 30 Minuten. Die Gebühr beträgt CHF 1’000
Planners Organization für die Lizenz als AWP As-
(vorbehältlich Änderungen durch die Trägerschaft
sociate Wealth Planner. Der Abschluss bildet die
IAF). – Es kann auch nur die Ausbildung (ohne
Zulassungsvoraussetzung für die Upgrade-Prü-
Prüfung) besucht werden.
fung zum CFP Certified Financial Planner.
Die Teilnehmer müssen sich direkt bei der IAF für
Für bestehende Mitglieder von FVPS und SFPO
die Prüfung anmelden. Sie sind auch selber für
ergibt der Besuch des Kurses acht Weiterbil-
die Einhaltung der Anmeldefristen und -bedin-
dungspunkte pro effektiv besuchten Präsenztag.
gungen verantwortlich.
Mitglieder von Cicero, dem Weiterbildungsregis-
ter der Privatassekuranz, erhalten 8 Credits pro
Ausbildungstag gutgeschrieben.
Die IfFP-Vorbereitungskurse – bzw. ausgewählte
Module davon – sind von der SAQ (Swiss Asso-
ciation for Quality) anerkannt als Massnahme für
die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bank-
kundenberater/in SAQ. Mehr Infos auf www.
fb-iffp.ch.
Das IfFP stellt – unabhängig vom Prüfungser-
gebnis – eine Kursbestätigung aus. Vorausset-
zung ist eine Kurspräsenz von mindestens 80%.
23Durchführungen 2019
Kursort Basel Kursort Olten
In Zusammenarbeit mit Handelsschule KV Basel, In Zusammenarbeit mit EBZ Erwachsenenbildungs-
Aeschengraben 15, 4000 Basel zentrum Olten, Aarauerstrasse 30, 4601 Olten
Kurs FA-BS-19-12 Kurs FA-OL-19-12
Kursdauer 9. Dez 2019 – 11. Mai 2020 Kursdauer 6. Dez 2019 – 15. Mai 2020
Kurszeiten 17.15 – 20.30 Uhr, Mo/Fr Kurszeiten 13.30 – 21.00 Uhr, Fr
8.30 – 16.00 Uhr, Sa 1x mtl. Prüfungen Juni 2020
Prüfungen Juni 2020
Kursort Winterthur
In Zusammenarbeit mit Kaufmännischem Verband
Kursort Buchs SG Winterthur, Tösstalstrasse 37, 8400 Winterthur
In Zusammenarbeit mit dem bzb Berufs- und Wei- Kurs FA-WI-19-12
terbildungszentrum, Hanflandstrasse 17, 9471 Kursdauer 10. Dez 2019 – 12. Mai 2020
Buchs SG Kurszeiten 17.45 – 21.00 Uhr, Di/Do
Prüfungen Juni 2020
Kurs FA-BU-19-12
Kursdauer 6. Dez 2019 – 15. Mai 2020
Kurszeiten 13.30 - 21.00 Uhr, Fr
Prüfungen Juni 2020
$
24Kursort Zürich Intensivfalltraining „Boot Camp“
In Zusammenarbeit mit KV Zürich Business Kurs FA-BC-19-05
School, Sihlpost beim HB Zürich Kursdauer 16. Mai 2019 - 18. Mai 2019
Kurszeiten Do, 17.00 Uhr - Sa, 17.00 Uhr
Kurs FA-ZH-19-08a
Prüfungen Juni 2019
Kursdauer 24. Aug 2019 – 9. Mai 2020
Kurszeiten 8.15 – 16.45 Uhr, Sa Kurs FA-BC-20-05
Prüfungen Juni 2020 Kursdauer Mai 2020
Kurszeiten Do, 17.00 Uhr - Sa, 17.00 Uhr
Kurs FA-ZH-19-08b
Prüfungen Juni 2020
Kursdauer 23. Aug 2019 – 8. Mai 2020
Kurszeiten 8.15 – 16.45 Uhr, Fr
Prüfungen Juni 2020
Kurs FA-ZH-19-12a
Kursdauer 6. Dez 2019 – 9. Mai 2020
Kurszeiten 8.15 – 16.45 Uhr, Fr/Sa
Prüfungen Juni 2020
Kurs FA-ZH-19-12b
Kursdauer 11. Dez 2019 – 9. Mai 2020
Kurszeiten 17.45 – 21.00 Uhr, Mi
8.15 – 16.45 Uhr, Sa
Prüfungen Juni 2020
25Kosten / Anmeldung / Beratung
Kosten Lehrgang Information
Lehrgang, 19 Tage CHF 6’600 Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf
Lehrgang Subventionierter Preis* CHF 3’300 www.fp-iffp.ch.
Das IfFP führt regelmässig Info-Abende durch.
Die Kursgebühren verstehen sich inklusive
Aktuelle Termine finden Sie auf www.infoan-
Kursunterlagen (Skripte). Zusätzliche Kosten von
lass-iffp.ch
ca. CHF 250 entstehen für Standardliteratur und
Taschenrechner.
Auskünfte / Beratung
Kosten 48-h-Intensivfalltraining Wir geben Ihnen auch gerne individuell Auskunft.
Unsere Studienberaterin, Frau Irena Koren, berät
Seminargebühr Boot Camp CHF 780
Sie gerne persönlich. Schreiben Sie ein E-Mail:
Subventionierter Preis* CHF 390
irena.koren@iffp.ch. Oder rufen Sie uns einfach
an: 058 800 56 00.
Zusätzliche Kosten entstehen für Verpflegung
und Unterkunft.
Beratungstermin:
Module
www.studienberatung-iffp.ch
Es sind auch Teilbelegungen möglich. Vgl. S. 22.
Kosten auf Anfrage.
Online-Beratung:
Anmeldung www.online-beratung-iffp.ch
Bitte melden Sie sich online an:
www.fp-iffp.ch > Anmeldung.
Die Teilnehmerzahl ist beschränkt. Anmeldungen
werden in der Reihenfolge ihres Eingangs berück-
sichtigt. Anmeldeschluss ist drei Wochen vor
Start des Kurses.
*Vgl. Infos S.27
26Bundesfinanzierung HBB
Seit dem 1. Januar 2018 gilt die Subventionie- Beitragsberechtigte Lehrgänge
rung der Höheren Berufsbildung durch den
Folgende vom IfFP angebotene Lehrgänge sind
Bund. Hier die wichtigsten Eckpunkte:
beitragsberechtigt:
– Der Bund übernimmt voraussichtlich 50 % der
Studienkosten von Kursen, die auf Berufsprü- –– Finanzplaner mit eidg. Fachausweis und
fungen (eidg. Fachausweis) oder höhere Fach- KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom: Die
prüfungen (eidg. Diplom) vorbereiten Kurse sind beitragsberechtigt unter der Bedin-
– Der Bundesbeitrag wird an die Studierenden (und gung, dass Sie die Abschlussprüfung ablegen
nicht an das Ausbildungsinstitut) ausgerichtet. –– Dipl. Finanzberater IAF: Die Module auf Stu-
– Sie können Bundesbeiträge nur in Anspruch fe Finanzberater bilden eine reglementarische
nehmen, wenn die Rechnung für die Kurskos- Voraussetzung für die Zulassung zur Finanz-
ten auf Sie als Person sowie Ihre Privatadresse planer-Prüfung. Daher sind auch Finanzbera-
lautet. Es wird also nicht möglich sein, Subven- ter-Kurse beitragsberechtigt, allerdings nur,
tionen für einen anderen Rechnungsempfän- falls und nachdem Sie die Finanzplaner-Prü-
ger, z.B. Ihren Arbeitgeber, zu erhalten. Sollte fung abgelegt haben.
sich Ihr Arbeitgeber an Ihrer Weiterbildung –– Prüfungsvorbereitung «Boot Camp» Fi-
finanziell beteiligen, müssen Sie eine Vereinba- nanzberater: Diese Seminare gelten als Vor-
rung mit ihm treffen, damit die Kursrechnungen bereitungskurse für die Berufsprüfung zum
wie oben beschrieben direkt durch Sie begli- Finanzplaner mit eidg. Fachausweis oder zum
chen werden können. Bei einer Verrechnung Versicherungsfachmann/-frau mit eidg. Fach-
der Kurskosten an die Firmenadresse verzich- ausweis. Damit sind sie beitragsberechtigt,
ten Sie oder Ihr Arbeitgeber auf eine Rücker- allerdings nur, falls und nachdem Sie die Prü-
stattung durch den Bund. fung zum Finanzplaner oder Versicherungs-
– Bedingung ist Wohnsitz in der Schweiz. fachmann/-frau abgelegt haben.
– Weitere Bedingung ist das Ablegen (nicht aber –– Prüfungsvorbereitung «Boot Camp» Fi-
Bestehen) der eidgenössischen Abschluss- nanzplaner: Diese Seminare gelten als Vor-
prüfung. bereitungskurse für die Berufsprüfung zum
– Entsprechend wird der Bundesbeitrag erst Finanzplaner mit eidg. Damit sind sie beitrags-
nach der Abschlussprüfung ausbezahlt. Die berechtigt, allerdings nur, falls und nachdem Sie
Vorfinanzierung ist Sache der Studierenden, in die Prüfung zum Finanzplaner abgelegt haben.
bestimmten Härtefällen kann die Vorfinanzie- –– Versicherungsvermittler VBV: Diese Kurse
rung durch den Bund beantragt werden gelten als Vorbereitungskurse für die Berufs-
– Das Finanzierungssystem gilt für alle Kurse, die ab prüfung zum Finanzplaner mit eidg. Fachaus-
dem 1. August 2017 starten. Sofern keine kan- weis oder zum Versicherungsfachmann/-frau
tonalen Subventionen entrichtet worden sind, gilt mit eidg. Fachausweis. Damit sind sie beitrags-
die Beitragsberechtigung bereits rückwirkend für berechtigt, allerdings nur, falls und nachdem
Kurse mit Start ab dem 1. Januar 2017 Sie die Prüfung zum Finanzplaner oder Versi-
cherungsfachmann/-frau abgelegt haben.
27Weitere Informationen Weitergehende und aktuelle Informationen zum neuen Beitragssystem finden Sie auf www.iffp.ch bei dem entsprechenden Lehrgang oder auf der In- ternetseite des SBFI: www.sbfi.ch. Oder rufen Sie uns einfach an: 058 800 56 00. 28
Weiterführende Abschlüsse
Kein Abschluss ohne Anschluss
Der eidg. Fachausweis Finanzplaner öffnet Ihnen die Türe zu weiterführenden anerkannten Qualifikatio-
nen. Je nach Ihren persönlichen und beruflichen Zielen passt die eine oder die andere Qualifikation am
besten – Sie haben die Wahl.
Certified Financial Planner (CFP) Eine CFP-Lizenz signalisiert damit Kunden und
Mitbewerbern, dass der CFP-Inhaber hohen
Die Organisation der Certified Financial Plan-
Standards mit internationaler Reputation genügt.
nersTM (CFP®) ist die mit Abstand grösste und
bedeutendste Standesorganisation für private Fi- Finanzplaner mit eidg. Fachausweis können mit-
nanzplaner weltweit. Unter dem Dach des FPSB tels eines 7tägigen Upgrade-Kurses und einer
Financial Planning Standards Board mit Sitz in nachfolgenden halbtägigen Prüfung die CFP-Li-
Denver, USA, sind über 170’000 Finanzplaner in zenz erwerben.
25 Ländern versammelt, welche die 4 E’s zu ih-
Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf:
rem persönlichen Qualitätsstandard erklärt haben:
www.cfp-lizenz.ch.
Education, Examination, Experience, Ethics.
29Dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF Fachschule für Wirtschaft in der Schweiz. Ferner
berechtigt der Abschluss direkt zur Lizenz als
Ein Fachausweis-Finanzplaner beherrscht das
CFP Certified Financial Planner.
Handwerkzeug des Financial Planning und kann
damit Mittelstandshaushalte in Standardsituatio- Mehr Informationen auf www.nds-fp.ch.
nen kompetent beraten.
Der dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF kann
KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom
Privatkunden in fünf Situationen von erhöhter
Komplexität beraten: Der eidg. dipl. KMU-Finanzexperte berät und
betreut den KMU-Eigner und -Leiter in allen
– Selbständigerwerbende und Teilhaber an Un-
finanziellen und unternehmungsstrategischen Be-
ternehmungen
langen. Kernthemen sind die strategische Wertsi-
– Leitende Angestellte
cherung und -steigerung, die Finanzierungsfähig-
– Patchwork-Familien
keit, die Nachfolgeregelung, die Abstimmung von
– Menschen, die grenzüberschreitend wohnen
geschäftlichen und privaten Finanzen sowie die
oder arbeiten
damit verbundenen Fragen zu Recht und Steu-
– Menschen mit Immobilieneigentum über das
ern. Der KMU-Finanzexperte ist gerüstet für die
klassische Eigenheim hinaus.
professionelle Begleitung seiner KMU-Kunden
Er besitzt auch Prozesskompetenzen in Ver- und erschliesst sich damit Chancen an der Spit-
handlung und Konfliktlösung sowie Führung und ze des Marktes: Unternehmer und Selbständiger-
operativer Qualitätssicherung. Finanzberater und werbende mit Bedarf und Potenzial.
-planer mit diesen Kompetenzen bedienen das
Diese Qualifikation ist richtet sich einerseits an
„High End“ der Schweizer Privatkunden und
Finanzplaner, welche hauptsächlich KMUs und-
übernehmen Führungsverantwortung für andere
KMU-Inhaber beraten oder sich in dieses Kun-
Finanzplaner.
densegment entwickeln wollen, anderseits an
Der Lehrgang umfasst 10 Module mit 38 Unter- Firmenkundenberater bei Banken, Versicherun-
richtstagen, fünf Prüfungen, fünf Transferarbeiten gen und im Treuhandgeschäft.
sowie die Diplomarbeit mit mündlicher Prüfung.
Der Lehrgang umfasst 11 Module mit 50 Unter-
Im Zentrum stehen die fünf fall- und praxisori-
richtstagen, 10 Modulprüfungen sowie die Dip-
entierten Beratungsmodule zu den genannten
lomarbeit mit mündlicher Prüfung. Erfolgreiche
Themen.
Absolventen erwerben den Abschluss KMU-Fi-
Erfolgreiche Absolventen erwerben den eidge- nanzexperte mit eidg. Diplom.
nössisch anerkannten Abschluss dipl. Finanz-
Mehr Informationen auf www.kmu-finanzexperte.ch.
planungsexperte NDS HF (Nachdiplomstudium
Höhere Fachschule). Das Diplom wird vom SIB
Schweizerisches Institut für Betriebsökonomie
vergeben, der grössten und führenden Höheren
30Was unsere Studierenden meinen
«Die Weiterbildung zum Finanzberater und Finanzplaner hat
mich als Privatkundenberater in meiner Praxis weitergebracht.
Auch als Privatperson, Ehemann und Vater habe ich in den Be-
reichen Vorsorge, Steuern, Erb- und Güterrecht wesentlich pro-
fitiert und dazugelernt. Ja, eine sehr praxisnahe Weiterbildung,
die ich gerne weiterempfehle!»
Domenico Italia, Raiffeisenbank Winterthur
«Sehr wertvoll ist, dass sich sämtliche Dozenten seit Jahren in der Berufswelt, sei es in der Bank-, Ver-
sicherungs- oder Immobilienbranche, behauptet haben und deshalb viel Praxisbezug in den Unterricht
einbringen. Davon profitieren die Lernenden im grossem Umfang.»
Pascal Roth, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis, Der Beobachter, Axel Springer Schweiz AG
«Aufgrund dieser praxisbezogenen Ausbildung kann ich in meiner Tätigkeit als Finanzplaner das Ge-
lernte täglich eins zu eins anwenden. Neben dem Wissenstransfer habe ich neue Leute aus verschie-
denen Branchen kennengelernt und mein Netzwerk aufgebaut.»
Javier Sanchez, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis, Bank Linth LLB A
«Die Bank- und Versicherungsleute sind im beruflichen Alltag meistens nur auf einem Gebiet spezia-
lisiert. Für die nachhaltige Beratung muss man sich deshalb das Grundwissen auch in anderen Berei-
chen aneignen. Als dipl. Finanzberaterin IAF kann ich meine Kunden in allen Bereichen kompetent und
erfolgreich beraten.»
Julia Himmelsbach, dipl. Finanzberaterin IAF, Helvetia Versicherungen
Prüfungserfolge
Die Kursteilnehmer des IfFP sind an den Prüfungen überdurchschnittlich erfolgreich und belegen
regelmässig Spitzenplätze. Wir ehren sie in unserer Hall of Fame: www.iffp-halloffame.ch.
Alumni-Umfrage unter Finanzberatern/-planern:
Was hat Ihnen diese Weiterbildung gebracht?
99 Prozent der befragten Finanzberater und -planer finden, dass ihre Kundenberatungen durch die
Weiterbildung besser geworden sind. 98% würden ihre IAF-Weiterbildung einem Berufskollegen
weiterempfehlen. Mehr Infos auf www.fb-iffp.ch.
31Ein starker Partner für Ihren Bildungserfolg
IfFP Institut für Finanzplanung
1995 gegründet, zählt das IfFP Institut für Finanzplanung zu den Marktführern in der Aus- und Weiterbil-
dung von Finanzfachleuten in der Schweiz. Unsere Stärke sind berufliche Weiterbildungen für Berate-
rinnen und Berater mit kundenorientierten Aufgaben auf allen Stufen. Kurse zum dipl. Finanzberater IAF
und zum Finanzplaner mit eidg. Fachausweis bieten wir in Basel, Buchs SG, Olten, Winterthur und Zürich
an. Das IfFP führt auch firmeninterne Weiterbildungen für namhafte Banken und Versicherungen durch.
IfFP Institut für Finanzplanung AG
Bernerstrasse Süd 169
8048 Zürich
058 800 56 00
info@iffp.ch
www.iffp.ch
www.fb-iffp.ch
Januar 2019. © IfFP Institut für Finanzplanung www.fp-iffp.chSie können auch lesen
