ETHISCH INVESTIEREN MIT DER SZKB - Rendite und Ethik im Gleichgewicht - Wir wirken doppelt!
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
ETHISCH INVESTIEREN MIT DER SZKB Rendite und Ethik im Gleichgewicht – Wir wirken doppelt!
«Für den Einzelnen ist es oft schwer zu erkennen,
welche Investition ethisch ist. Gefordert sind überprüfbare
Standards betreffend Menschenrechten, Umwelt und Arbeitswelt,
deren Einhaltung uns die Schwyzer Kantonalbank gewährleistet.»
Zitat SZKB-Kunde
2 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKB
UNSER ETHIK VERSTÄNDNIS
ESG als integriertes Anlagekriterium
Rendite
GRUNDVERSTÄNDNIS
Neben den klassischen Anlagekriterien
Magisches
Risiko
Viereck
Liquidität Rendite, Risiko und Liquidität werden bei
der Kapitalanlage auch die sozialen und
ökologischen Aspekte sowie Grundsätze
der Unternehmensführung der
Berücksichtigung von ESG Aspekten Anlageinstrumente berücksichtigt
3 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKB
SZKB ETHIK-OFFERING – UMFASSEND NACHHALTIG
Umfassender Klimabericht über Ihre Vermögenswerte und
Gegenüberstellung zu Vergleichsindex und/oder SZKB Portfolios
Beratung &
Analyse
Detailliertes Ethik-Screening, in welchem Ihre Vermögens-
werte auf konsequente ESG-Umsetzung geprüft werden
SZKB Ethikfonds
Kollektivanlagen in den Risikostrategien Einkommen,
Ausgewogen und Kapitalgewinn
Anlage-
lösungen SZKB Themenmandat Ethik
Direktmandate in den Strategien Einkommen, Ausgewogen,
Wachstum und Kapitalgewinn
4 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKB
ZUSAMMENARBEIT MIT ISS ESG RESEARCH 5 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKB
ETHIK – ZUSAMMENARBEIT AUF EINEN BLICK
Professionelle Lösung mit ethisch-vertretbaren Investitionen
Finanzfachliches Wissen Nachhaltigkeitsverständnis
Portfoliokonstruktion Klarer Ratingprozess
Laufende Überwachung Best-in-Class Rating
Portfoliobewirtschaftung Ausschlusskriterien
Top-Rating und Staatsgarantie Unabhängigkeit
6 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKB
ÜBER ISS ESG
Bewährtes und umfassendes Dienstleistungsangebot
• Globaler Anbieter von ESG Research
30 • 30-jährige Erfahrung
• Vollständige Abdeckung des Bereichs ESG
• 400+ Mitarbeiter, davon ca. 200 Analysten
• 33 Büros in 15 Ländern
• Mehr als 2‘000 Kunden
• Governance Research & Proxy Voting
• Responsible Investment
• Securities Class Action
7 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBMOTIVATION & STRATEGIEN
Nachhaltigkeit & Rendite schliessen sich nicht aus
MOTIVATION
RISIKO & RENDITE VERANTWORTUNG & WERTE
Nachhaltigkeit als ökonomischer Erfolgs-Faktor mit Übereinstimmung der Kriterien bei der
positivem Einfluss auf das Risiko-Rendite-Verhältnis Kapitalanlage mit eigenen ethischen Werten
BEST-IN-CLASS ANSATZ KLIMA-RISIKO-ANALYSE AUSSCHLUSSKRITERIEN
STRATEGIEN
Auswahl der Unternehmen, die innerhalb Identifikation von Klima-Risiken und Ausschluss von Unternehmen, die in
ihrer Branche zu den Vorreitern bei der Berücksichtigung von Klima-Faktoren kontroversen Geschäftsfeldern tätig sind
Berücksichtigung von beim Portfolio-Management und („sin stocks“) oder Mindeststandards an
Nachhaltigkeitskriterien zählen Reporting die Unternehmensführung nicht genügen
8 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBRESEARCH METHODIK
Dreidimensionales Nachhaltigkeitsverständnis
• Klimastrategie • Unternehmensethik
• Öko-Effizienz: CO2, Wasser, Abfall, Energie • Compliance
• Energiemanagement • Unabhängigkeit des Aufsichtsrats
• Umweltauswirkungen des Produktportfolios • Vergütung
• Umweltmanagement • Aktionärsdemokratie
• Wasserrisiken und -impact UMWELT/ • Aktionärsstruktur
ENVIRONMENT
GUTE
• Chancengleichheit SOZIALES/ UNTERNEHMENS-
• Vereinigungsfreiheit SOCIAL FÜHRUNG/
• Gesundheit und Sicherheit GOVERNANCE
• Menschenrechte
• Soziale Auswirkungen des Produktportfolios
• Lieferkettenmanagement
9 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBENTWICKLUNG DER RATINGKRITERIEN
Breiter Ansatz verleiht Glaubwürdigkeit
ANDERE INDIKATORENSYSTEME
EINFLUSSFAKTOREN, Z.B. ISS ESG
UND NORMEN, Z.B.
• gesellschaftliche Diskussion Nachhaltigkeitsverständnis
• GRI
• naturwissenschaftliche Erkenntnisse
• Sustainable Development Goals
• technischer Fortschritt
• SASB
• regulatorische Veränderungen
• TCFD
• Datenverfügbarkeit
• UN Global Compact
RESEARCH TEAM
Selektion der relevantesten Kriterien je Sektor (etwa 100)
RATING KOMITEE
Kriterienpool von > 900 Indikatoren (> 90% branchenspezifisch)
zu Nachhaltigkeits-Strategie, -Leitlinien, -Strukturen, -Performance in Unternehmen
10 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBABSOLUTER BEST-IN-CLASS ANSATZ
ISS ESG Branchenzuordnung Corporate Rating
Metalle & Prime Status
hoch
Bergbau
D- D D+ C- C C+ B- B B+ A- A A+
Textilien &
Bekleidung
UMWELTRELEVANZ
D- D D+ C- C C+ B- B B+ A- A A+
mittel
Einzel-
Immobilien
handel
D- D D+ C- C C+ B- B B+ A- A A+
niedrig
Je grösser die absoluten negativen Auswirkungen der Branche im
Umwelt- und Sozialbereich sind, desto höher sind die
niedrig mittel hoch Anforderungen an das Nachhaltigkeitsmanagement und desto
SOZIAL- & GOVERNANCE-RELEVANZ höher ist daher die Prime-Schwelle.
11 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBPOSITIVBEISPIEL: SCHINDLER HOLDING
Klarer Prime Status, keine Ausschlusskriterien die einschränken
Corporate Rating Details
Ergebnis der ESG Analyse
Schindler schafft den • Durch ein gruppenweites und sehr umfassendes
Prime Status im Gesundheits- sowie Sicherheitsmanagementsystem
Industrievergleich mit konnte die Zahl der Betriebsunfälle stark gesenkt
werden
einer führenden
Position • Kunden werden durch regelmässig durchgeführte
Serviceleistungen proaktiv vor Produktschäden oder
Unfällen geschützt
Schindler übertrifft den • Konzernweites Umweltschutzmanagement ist
Branchendurchschnitt in implementiert
allen wichtigen
• Schindler legt hohen Wert auf Produktrecycling und
Beurteilungskategorien verwendet ihre mechanischen Komponenten wenn
deutlich immer möglich wieder
12 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBNEGATIVBEISPIEL: ROCHE HOLDING
Trotz Prime Status, Ausschlusskriterien verhindern Investment
Corporate Rating Details
Ergebnis der ESG Analyse
Roche gehört innerhalb • Roche wird klar mit dem Prime Status bewertet
der Industrie zu den
• Dennoch sorgen die von der SZKB definierten
Vorreitern und wird mit Ausschlusskriterien dafür, dass der Titel aufgrund von
dem Prime Status kontroversen Stammzellenforschungsmethoden nicht
bewertet investierbar ist
• Roche forscht mit humanen embryonalen Stammzellen,
was aus ethischer Sicht äusserst umstritten ist
Roche übertrifft bei
sämtlichen
Fokusthemen den
Branchendurschnitt,
meistens sogar deutlich
13 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBBERATUNGS- UND ANALYSEDIENSTLEISTUNGEN 14 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKB
KLIMABERICHT Klimabericht
Umfassende Analyse der bestehenden Klimarisiken
• Detaillierter Bericht über klimarelevante Daten der im Fonds
investierten Unternehmen basierend auf der
Datengrundlage von ISS ESG
• Zusätzlicher Vergleich von CO2-Emissionsexposure
und -intensität, sowie Klimastrategie und Transitionsrisiken
mit dem Vergleichsindex
• Zusätzliche Möglichkeit für Ihr Portfolio auch einen
umfassenden, individuellen Klimabericht zu erstellen
Kosten umfassender, individueller Klimabericht: CHF 1’000
zzgl. MWST – Rückvergütung bei einer Investition in unsere
Ethik-Lösungen
15 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBETHIK-SCREENING
Beurteilung Ihres Portfolios auf ESG-Kriterien
• Detaillierte Prüfung Ihres Portfolios auf unsere Ethik-Kriterien
basierend auf der Datengrundlage von ISS ESG
• Umfassende Analysen, Vergleiche und Kommentare
• Sowohl für Kategorien- als auch Multi-Asset-Mandate mit
Direkt- und Kollektivanlagen möglich
• Vorschläge zur Verbesserung Ihres Portfolios bezüglich
ESG-Kriterien
Kosten: nach Aufwand, CHF 200/h, Minimum CHF 2’000
(ca. 20h für ein globales Multi-Asset Portfolio) zzgl. MWST
16 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBANLAGELÖSUNGEN 17 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKB
ANLAGEPROZESS ETHIK 18 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKB
AUSSCHLUSSKRITERIEN – UNTERNEHMENSSICHT 2
SEKTOR-BASIERTE KRITERIEN NORMEN-BASIERTE KRITERIEN
X Alkohol X Pestizide X Arbeitsrecht
X Arktische Bohrungen X Pornografie X Kinderarbeit
X Fracking / Ölsand X Stammzellenforschung X Menschenrechte
X Gentech. Nahrung X Tabak X Umweltverhalten
X Glücksspiel X Tierversuche X Wirtschaftsverhalten
X Kernkraft
X Kohleförderung Anmerkungen
• Definition und Überprüfung von Schwellenwerten erfolgt durch ISS ESG Research
X Militär & Waffen
• Beispiel: Tierversuche = sämtliche Versuche der Konsumgüterindustrie; zwingende
X Pelzproduktion Tierversuche im Medizinbereich sind von diesem Ausschlusskriterium nicht betroffen
19 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBAUSSCHLUSSKRITERIEN – LÄNDERSICHT 2
X Arbeitsrecht X Klimaschutz Anmerkungen
X Atomenergie X Korruption • Definition und Überprüfung von Schwellenwerten erfolgt
durch ISS ESG
X Atomwaffen X Menschenrechte • Ländersicht = falls Ausschlusskriterium verletzt wird, darf
X Autoritäre Regime X Presse-/Medienfreiheit keine Investition in entsprechende Staatsanleihen oder
anderen Staatsfinanzierungen getätigt werden
X Diskriminierung X Rüstungsbudget
X Euthanasie X Todesstrafe
X Geldwäsche X Vereinigungsfreiheit
X Kinderarbeit X Walfang
20 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBQUANTITATIVE FINANZANALYSE 3
AKTIEN OBLIGATIONEN
Rang Gesamt Z- Name Gesamt- Bewertungs- Qualitäts- 1.00%
Score Score BBB
Score score
standard. standard.
[0;200] 0.80%
1 3.0 3I GROUP PLC 167% 76% 91%
2 2.2 SWISS RE AG 152% 77% 74% 0.60%
Yield to maturity
3 2.2 AES TIETE ENERGIA SA-UNIT 152% 74% 78% A
0.40% AA
4 2.0 SK HYNIX INC 149% 71% 78%
5 1.9 NANYA TECHNOLOGY CORP 146% 60% 86% AAA
0.20%
6 1.9 TELEFONICA SA 146% 86% 60%
7 1.8 NTT DOCOMO INC 145% 57% 88%
0.00%
8 1.8 TELEVISION FRANCAISE (T.F.1) 144% 88% 56% 0 2 4 6 8 10 12 14 16
9 1.7 ZHUZHOU CRRC TIMES ELECTRI-H 142% 64% 78%
-0.20%
10 1.6 TIM PARTICIPACOES SA 141% 73% 68%
Modified Duration
11 1.5 UNITED MICROELECTRONICS CORP 139% 68% 71% -0.40%
12 1.5 EQUINOR ASA 139% 81% 58% SBI AAA-BBB Index Rating-curve A-Curve
13 1.5 ALLIANZ SE-REG 138% 71% 67%
Kommentar: Historischer Auszug SZKB Ethik-Stock Picker Kommentar: Historische Obligationen Verfallrendite vs. Duration Analyse
• Investmentstil mit Qualitätsorientierung Strukturierte Analyse wichtiger Obligationenmerkmale & Zinsszenarien
• Bottom-Up Stock Picking • Rendite auf Verfall
• Quantitativer SZKB Ethik-Stock Picker als Grundlage der Ideengenerierung • Duration / Laufzeit bis Rückzahlung
• Bewertungsscore: Ausgewählte Bewertungskennzahlen wie KGV, KBV • Kreditrating und Kreditprämie
• Qualitätsscore: Kombination Qualitätsmerkmale wie EK-Rendite etc. • Einbezug erwartetes Zinskurvenszenario
21 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBQUALITATIVE BEWERTUNG 4
Story Transparenz Management
Wie sieht die vergangene und Erfolgt die Rechnungslegung des Von wem und auf welcher
voraussichtliche Geschäftsentwicklung Unternehmens in korrekter, Wertebasis wird das Unternehmen
aus (strategisch/operativ)? nachvollziehbarer Art und Weise? strategisch und operativ geführt ?
Marktposition Markttrends
Welchen Platz hat das Unternehmen Von welchen gesellschaftlichen und
im gesamten Markt ? ökonomischen Entwicklungen wird die
Unternehmenstätigkeit begleitet ?
Nutzung von "Best-in-Class" Research von Drittbanken
Beurteilung ob die Titel dem aktuellen SZKB Marktszenario entsprechen
22 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBPORTFOLIOKONSTRUKTION 5
Sämtliche Investitionen erfolgen aus Gründen der Transparenz ausschliesslich in Direktanlagen (keine Kollektivanlagen).
Um Währungsrisiken tief zu halten, besteht ein ausgeprägter Fokus auf CHF-Obligationen.
Obligationen Als strategische Ergänzungen werden EUR- und USD-Obligationen hinzugenommen, innerhalb der SZKB Ethikfonds
werden diese Quoten systematisch gegenüber Währungsrisiken abgesichert (FX-Hedging).
Das investierbare Universum erstreckt sich ausschliesslich über den Investment Grade-Bereich.
Sämtliche Investitionen erfolgen aus Gründen der Transparenz ausschliesslich in Direktanlagen (keine Kollektivanlagen).
Es wird ausschliesslich in entwickelte Finanzmärkte investiert (keine Investitionen in Entwicklungsländer).
Innerhalb der Länderallokation wird ein Home-Bias zu Gunsten des Heimmarkts Schweiz aufgebaut. Die Gewichtung
Aktien der Aktien Welt erfolgt anhand des MSCI World ex CH.
Die quantitativ besten Titel aus dem SZKB Stock Picker werden einer qualitativen Beurteilung unterzogen
und auf Übereinstimmung mit dem SZKB Marktszenario geprüft.
Trotz aktiver Abweichung zur Benchmarkgewichtung wird eine angemessene Sektor-Diversifikation angestrebt.
23 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBOPTING-IN MÖGLICHKEIT US-AKTIEN FÜR NAT. PERS. 5
Breitere Diversifikation durch Zugang zum US-Aktienmarkt
• Bislang war die Investition in US-Einzeltitel für
Mandatskunden der SZKB aufgrund möglicher
steuerrechtlicher Problematiken (US-Erbschaftssteuer) nicht
möglich
• Mittels Wahlmöglichkeit (Opting-in) wird diese Regelung
für Kunden des Themenmandats Ethik (nat. Pers.) per sofort
aufgeweicht
• Wird von der Opting-in Möglichkeit gebraucht gemacht,
erfolgt die Allokation gemäss dem entsprechenden Modell
für juristische Personen
• Durch den Zugang zum US-Aktienmarkt kann die
Diversifikation zusätzlich erhöht werden
24 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBMUSTERPORTFOLIO AUSGEWOGEN (1/2) 5
SAA
LIQUIDITÄT Verf a ll Ra ting 1.00%
CHF 1.00% Vermögensallokation strategisch
OBLIG ATIONEN 50.00%
OBLIG ATIONEN CHF 40.00% 1%
0.010% Sonova Holding AG 11.10.2021 A
0.375% Banco Santander Chile 19.05.2022 A
0.200% Hypo Noe Group 31.03.2022 A
Liquidität
0.180% Cembra Money Bank AG 05.10.2023 A-
0.250% Schindler Holding AG 05.06.2023 A 49% Obligationen
50%
0.625% Credit Agricole London 12.07.2024 A-
Aktien
0.300% ABN AMRO Bank NV 18.12.2024 A
0.200% Orange SA 24.11.2025 BBB+
0.250% Basellandschaftliche KB 13.05.2025 AA
0.050% Pfandbriefzentrale CH-Kantonalbanken 06.11.2026 AAA
0.375% Swisscom AG 15.12.2027 A
0.125% Pfandbriefbank CH-Hypothekarinstitute 06.09.2028 AAA
Währungsallokation strategisch
0.125% Zürcher Kantonalbank 06.06.2029 AAA
0.875% SGS SA 08.05.2030 A 2% 5%
7%
OBLIG ATIONEN EUR 4.00%
0.125% BMW Finance 13.07.2022 A+ CHF
2.000% Deutsche Bahn Finance 20.02.2023 AA-
USD
0.300% Siemens Finance 28.02.2024 A+
0.650% European Investment Bank 10.06.2025 AAA
21% EUR
0.125% African Development Bank 07.10.2026 AAA
GBP
OBLIG ATIONEN USD 6.00%
65%
3.250% Celgene Co 15.08.2022 A+ Übrige
2.750% Kellogg Co 01.03.2023 BBB
2.650% Toronto-Dominion Bank 12.06.2024 A
1.300% Bank of Nova Scotia 11.06.2025 A- Aktueller Stand
1.750% Asian Development Bank 14.08.2026 AAA per 09.07.2021
25 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBMUSTERPORTFOLIO AUSGEWOGEN (2/2) 5
AKTIEN 49.00% USA 15.00%
SCHWEIZ 24.00% Bristol-Myers Squibb 0.79%
Zurich Insurance 2.00% Microsoft Corp 0.79% Länderallokation Aktien
Schindler PS 2.00% CVS Health Corp 0.79%
Givaudan 2.00% Abbott Laboratories 0.79% 10% Schweiz
Sonova 2.00% Procter & Gamble 0.79%
Swiss Life 2.00% General Mills 0.79%
Logitech SA 2.00% Trane Technologies 0.79% Eurozone
Swisscom AG 2.00% Visa 0.79%
ABB 2.00% Ebay Inc. 0.79% 49%
SGS 2.00% Bright Horizons 0.79%
31% UK
DKSH 2.00% Edwards Life 0.79%
Cembra Money Bank 2.00% Quest Diagnostics Inc. 0.79%
Siegfried 2.00% S&P Global 0.79% USA
AKTIEN AUSLAND 25.00% Akamai Technologies 0.79%
EUROZ ONE 3.50% Equinix 0.79%
L'Oreal 0.44% SLM 0.79% 3% 7% Rest
Michelin 0.44% Adobe 0.79%
Adidas 0.44% Flex 0.79%
Allianz 0.44% Electronic Arts 0.79%
Inditex 0.44% REST DER WELT 5.00%
CRH 0.44% Kurita Water 1.00%
EDP Renovaveis 0.44% Canadian Pacific Railway 1.00%
DSM 0.44% Tokyo Electron 1.00%
UNITED KING DOM 1.50% Sony 1.00%
Experian 0.50% Tele2 1.00%
United Utilities 0.50%
Smith & Nephew 0.50%
Aktueller Stand
per 09.07.2021
26 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBPERFORMANCE ETHIK AUSGEWOGEN – SEIT 2014
Ethisch investieren lohnt sich
160
Thema Ethik Ausgewogen
(bis 30.06.2021)
150
Rendite p.a. +6.24%
140 Risiko p.a. 6.87%
Rendite absolut
+54.31%
130 (seit 30.04.2014)
120
Kern Global Ausgewogen
(bis 30.06.2021)
110
Rendite p.a. +4.81%
100 Risiko p.a. 6.49%
Rendite absolut
90 +40.00%
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
(seit 30.04.2014)
ThemenM Ethik J Ausgewogen Kern Global Ausgewogen
Anmerkung: Die vergangene Renditeentwicklung ist kein verlässlicher Indikator der zukünftigen Entwicklung, diese kann
stark von den historischen Daten abweichen. Die verwendeten Zahlen basieren auf tatsächlich erzielten Werten von
Kundenportfolios. Sämtliche Performancezahlen sind jeweils vor Abzug von Gebühren.
27 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBAKTIENSELEKTION ETHIK – SEIT 2014
Erfolgreiche Aktienselektion
220
Aktienselektion Ethik
(bis 30.06.2021)
200
Rendite p.a. +11.66%
180 Risiko p.a. 13.43%
Rendite absolut
+104.82%
160 (seit 31.12.2014)
140
Mischindex (bis 30.06.2021)
120 Rendite p.a. +9.18%
Risiko p.a. 14.01%
100
Rendite absolut
+76.96%
(seit 31.12.2014)
80
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Aktienselektion Ethik Mischindex
*Der Mischindex besteht zu 32% aus
dem SPI Index und zu 68% aus dem
Anmerkung: Die vergangene Renditeentwicklung ist kein verlässlicher Indikator der zukünftigen Entwicklung, diese kann
MSCI World exCH
stark von den historischen Daten abweichen. Die verwendeten Zahlen basieren bis zum 30.10.2019 auf tatsächlich
erzielten Werten von Kundenportfolios – vor Abzug von Gebühren. Ab dem 31.10.2019 basieren die Zahlen auf den
effektiv erzielten Werten des SZKB Ethikfonds Kapitalgewinn (D-Tranche) - nach Abzug von Gebühren.
28 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBETHISCHE PERFORMANCE (AM BSP. KAPITALGEWINN)
Hervorragende ethische Performance, welche messbar ist
Key Takeaways
• Unsere ethische Performance ist messbar
• Prime Rating von ISS ESG
• 5-Sterne Rating (von max. 5)
• Rang 28 von 2’363 innerhalb der Vergleichsgruppe
• Umfassende Berücksichtigung sämtlicher
Nachhaltigkeitsdimensionen
28. Rang • Ähnliches Resultat für Strategien «Einkommen» und
(von 2'363) «Ausgewogen» erwartet, aufgrund identischem Ethik-
Ansatz
• Ethische Performance ist ein Differenzierungsmerkmal
29 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBWARUM ETHISCH INVESTIEREN BEI DER SZKB?
PROZESS & PERFORMANCE
• Klar strukturierter, mehrstufiger Ethikprozess
• Starker Trackrecord unter Berücksichtigung ethischen Standards
• Sehr gute Aktienselektion Schweiz und USA
GLAUBWÜRDIGKEIT
• Über 10 Jahre Erfahrung mit ethischen Anlagen
• Langjährige Zusammenarbeit mit ISS ESG als zuverlässigen und renommierten Partner
TRANSPARENZ
• Ausschliesslich in Direktanlagen investiert
• Quartalsweise Publikation von Klima- und Transparenzbericht
• Nachhaltigkeits-Berichte für jede Position verfügbar
FLEXIBILITÄT
• Massgeschneiderte Lösung möglich
• Zugang zu Kategorienmandaten (Aktien & Obligationen)
30 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBANHANG 31 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKB
DAS SZKB ETHIK-OFFERING IM DETAIL
• Detaillierter Bericht über klimarelevante Daten der von Ihnen investierten Unternehmen
Klimabericht • Gegenüberstellung von CO2-Daten, Klimastrategien und Transitionsrisiken zum Vergleichsindex
• Detaillierte Prüfung Ihres Portfolios auf ESG-Kriterien (inkl. Verbesserungsvorschlägen)
Ethik-Screening • Durchführbar für Kategorien- sowie Multi-Asset-Mandate mit Direkt- und Kollektivanlagen
• Fondsdomizil Schweiz • Monatliches Factsheet
• A-Tranche
SZKB Ethikfonds • Einfache Anlagebuchhaltung
• IA-Tranche (ab 0.5 Mio.)
• Stimmrechtswahrnehmung
• Quartalsweiser
Klimabericht
• Quartalsweiser
Strukturvorteile Tranchen/Individualisierung Transparenzbericht
• regelmässiger Austausch
mit SZKB-Experten
• transparenter Nachvollzug • Standard (ab 0.25 Mio.)
SZKB der Transaktionen • individuelle Allokation (ab 2 Mio.) • Halbjährlicher,
Themenmandat Ethik • Möglichkeit zur • individuelle Ausschlusskriterien detaillierter
Individualisierung (ab 10 Mio.) Performanceauszug
32 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBÜBERSICHT DER INVESTITIONSGEFÄSSE
Tranche Bemerkung
A-Tranche Für Privatanleger, ab CHF 100, ausschüttend
SZKB "ETHIK" Fonds V-Tranche Für Vorsorge (3. Säule), ab CHF 100, thesaurierend
IA-Tranche Für Institutionelle, ab CHF 500'000, ausschüttend
VI-Tranche Für Institutionelle, ab CHF 500'000, ausschüttend
Volumen Bemerkung
ab CHF 250'000 Standard Allokation und Ausschlusskriterien
Direktmandat "ETHIK"
ab CHF 2 Mio. Individualisierung der Allokation möglich
ab CHF 10 Mio. Zusätzlich eigene Definition Ausschlusskriterien möglich
33 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBSZKB ETHIKFONDS ÜBERSICHT UND TRANCHEN
SZKB Ethikfonds SZKB Ethikfonds SZKB Ethikfonds Hinweis zu den Tranchen
Einkommen Ausgewogen Kapitalgewinn • Für Privatanleger
A-Tranche
• Ausschüttende Tranche
A-Tranche A-Tranche A-Tranche
PVK1) = 1.00% PVK = 1.10% PVK = 1.30% • Für den Einsatz in der 2.& 3. Säule
V-Tranche
• Thesaurierende Tranche
V-Tranche V-Tranche V-Tranche
PVK = 1.00% PVK = 1.10% PVK = 1.30% • Mindestanlage von CHF 500'000,
IA-Tranche Mindestbestand von CHF 400'000
• Ausschüttende Tranche
IA-Tranche IA-Tranche IA-Tranche
PVK = 0.60% PVK = 0.70% PVK = 0.90%
• Mindestanlage von CHF 500'000,
VI-Tranche VI-Tranche VI-Tranche Mindestbestand von CHF 400'000
VI-Tranche
• Thesaurierende Tranche
PVK = 0.60% PVK = 0.70% PVK = 0.90% • Für Freizügigkeitsstiftung SZKB
Kommentar: 1) Pausche Verwaltungskommission
34 23.07.2021 Ethisch investieren mit der SZKBDiese Publikation wurde zu Informations- und Werbezwecken erstellt und stellt keine Anlageberatung oder Offerte dar. Sie basiert nicht auf einer Berücksichtigung der persönlichen Umstände des Empfängers. Trotz sorgfältiger Bearbeitung übernimmt die SZKB keine Garantie und keine Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Publikation und der darin bereitgestellten Informationen sowie für deren Verwendung durch den Empfänger. Die Informationen beziehen sich auf den Zeitpunkt der Erstellung der Publikation und können jederzeit ändern. In der Publikation gemachte Verweise auf frühere Entwicklungen stellen keine Indikationen dar für laufende oder zukünftige Entwicklungen. GUT BERATEN, SCHWYZER ART.
Sie können auch lesen
