FINE FOLIOS Feine Perspektiven für Ihr Vermögen
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FINE FOLIOS
Feine Perspektiven für Ihr Vermögen
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So individuell Ihre persönliche Lebenssituation ist, so
Individuell individuell sind auch Ihre Erwartungen an eine professio-
nelle Vermögensanlage. Und so, wie sich Ihre Lebenssitua-
investieren tion ändert und damit Ihre Liquiditätslage, Risikoneigung
und Ertragserwartung, ändern sich auch die Finanzmärkte.
wie die Profis Deshalb sollte auch Ihre Vermögensanlage entsprechend
anpassbar sein: Sie sollten die Möglichkeit haben, mit Ihrer
Vermögensanlage flexiblel auf Änderungen aller Komponen-
ten reagieren zu können.
Rentabilität
Sehr rentable Anlagen sind Sehr rentable Anlagen
oft langfristig gebunden sind oft weniger sicher
Magisches Dreieck
der Geldanlage
Liquidität Sicherheit
Drei konkurrierende Ziele bei der Sehr liquide Anlagen Sehr sichere Anlagen
Vermögensanlage; man kann nicht bringen oft wenig bis bringen oft wenig bis
alle gleichzeitig maximieren! keine Rendite keine Rendite
2
FINE FOLIOS – feine Lösungen für Ihr Vermögen Bei den FINE-FOLIO-Vermögensverwaltungsstrategien der BB-Wertpapierverwaltungs-Gesellschaft mbH können Sie flexibel zwischen verschiedenen aktiv gemanagten und breit diversifizierten Konzepten wählen – und das bereits ab einer empfohlenen Einmalanlage in Höhe von 10.000 Euro. Ab einer Depotsumme von 25.000 Euro können Sie zudem regelmäßige Auszahlungen aus Ihrem Depot vereinbaren und den Entnahmeplan etwa als monatliches Zusatzein- kommen für Sie oder zur Finanzierung der Ausbildung Ihrer Kinder nutzen. Alle Depots werden bei der Augsburger Aktienbank geführt. 3
Professionelles Vermögens-
management leicht gemacht
• S
ie wählen einmalig die Anlagestrategie aus, die zu
Ihren Rendite-/Risikovorstellungen passt.
• I m Rahmen dieser Anlagestrategie managt die BB-Wert-
papier-Verwaltungsgesellschaft mbH als Vermögens-
verwalter Ihr Vermögen, unterstützt von renommierten
Anlageberatern. Das bedeutet, dass der Vemögensver-
walter Ihr Depot laufend überprüft und bei Änderungen
der Geld- und Kapitalmärkte gegebenenfalls entspre-
chend anpasst. Eine aktive Verlustschwellenüberwa-
chung ist selbstverständlich implementiert.
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Starke Partner für Ihr Vermögen Der Vermögensverwalter
Bei der Verwaltung Ihres Vermögens orientiert sich der Die BB-Wertpapier-Verwaltungs-Gesell-
Vermögensverwalter an den Einschätzungen der einzelnen schaft wurde 1998 in Augsburg gegründet.
renommierten Anlageberater. Die BB-Wertpapierverwal- Als unabhängiger Vermögensverwalter
tungs-Gesellschaft mbH prüft eigenständig die einzelnen besitzt BBWV eine KWG-32-Lizenz und
Anlagevorschläge und setzt diese nach Prüfung der Anlage- untersteht daher wie Banken der BaFin als
grundsätze im Rahmen Ihrer gewählten Anlagestrategie um. Aufsichtsbehörde. Unter dem Label FINE
FOLIOS kooperiert BBWV im Bereich der
Die Umsetzung erfolgt überwiegend über Investmentfonds Anlageberatung mit renommierten Dritt-
und Exchange Traded Funds (ETFs). Dem Kostenaspekt fondsmanagern.
kommt dabei eine sehr hohe Bedeutung zu. So werden zum
Beispiel vorrangig institutionelle Anteilklassen eingesetzt,
die eine attraktive Gebührenstruktur bieten. Die Depotbank
Die Augsburger Aktienbank als depotführende Stelle gilt seit Die Augsburger Aktienbank, deren
fast 50 Jahren als eine feste Größe am deutschen Finanz- Wurzeln bis ins Jahr 1963 zurückrei-
markt. Unabhängigkeit, Flexibilität und Schnelligkeit zeich- chen, ist eine mittelständische Bank mit
nen die Augsburger Aktienbank AG als älteste Direktbank Sitz in Augsburg und eine der ältesten
Deutschlands aus. Kunden vertrauen ihr als dauerhafter, Direktbanken Deutschlands. Das Kern-
verlässlicher und fairer Partner mit hervorragendem Service geschäftsfeld der filiallosen Bank liegt in
und wettbewerbsstarken Konditionen. der Fondsadministration (Investment-
fondsdepotführung und -abwicklung) für
Vermögensverwalter und Finanzdienst-
leister.
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Prozesse, die überzeugen Ausgangspunkt für die vermögensverwaltenden Depots ist die Beratungsleistung der einzelnen renommierten Anlage- berater. Diese umfasst sowohl die mittel- bis langfristige strategische Aufteilung des Vermögens auf die einzelnen Anlageklassen als auch die Empfehlung der geeigneten Fondsgesellschaften und -produkte. 1. Strategische Vermögensaufteilung Auf Basis fundierter Kapitalmarkteinschätzungen werden vom Anlageberater für seine Empfehlung an den Vermö- gensverwalter geeignete Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Immobilien, Geldmarkt etc.) sowie Anlageregionen und -sektoren analysiert und für die einzelnen Anlagestrategien gewichtet. Der Aspekt der Risikostreuung ist hierbei von hoher Relevanz. Ziel ist es, das Vermögen breit über unter- schiedliche Anlageklassen, -regionen und -sektoren analy- siert zu streuen, um das Risiko zu reduzieren. 2. Identifizierung erfolgreicher Fondsgesellschaften Bei der Identifizierung der geeigneten Fondsgesellschaften für die einzelnen Anlageklassen, -regionen und -sektoren stützen sich die einzelnen renommierten Anlageberater bei der Empfehlung für Sie auf ihre Analyseeinheiten. Im Fokus der Analyse stehen finanzielle und operative Kriterien wie zum Beispiel das Geschäftsmodell, die finanzielle Situation oder die Qualität des Risikomanagements der einzelnen Asset Manager. 3. Auswahl geeigneter Investmentfonds Auf Basis der empfohlenen Fondsgesellschaften werden die geeigneten Investmentfonds vom Vermögensverwalter aus- gewählt. Wichtiges Kriterium hierbei ist die prognostizierte Wertentwicklung: Für eine Aufnahme in das Universum genehmigter Fonds können sich nur Produkte qualifizieren, die sich in unterschiedlichen Betrachtungszeiträumen und Marktphasen besonders gut im Vergleich zum Wettbewerb entwickelt haben und sich aller Voraussicht nach auch wei- ter so entwickeln werden. Aber auch Risikokennzahlen, wie zum Beispiel die Wertschwankung, spielen bei der Fonds- auswahl eine wesentliche Rolle. Als Ergebnis verbleibt eine Fonds-Rangliste, welche die Grundlage für die Auswahl der Fonds für die einzelnen Anlageklassen bildet. 6
4. Risikoorientierte Zusammenstellung der
Anlagestrategien
Empfehlung und Gewichtung der Fonds für die Anlagestrate-
gien orientieren sich an den Vorgaben bezüglich der Ziel-
renditen und der Anlageuniversen für die unterschiedlichen
Konzepte. Portfoliomanagement und Quantitative Analyse
der einzelnen Anlageberater arbeiten hierbei eng zusammen.
Im Rahmen eines standardisierten Prozesses werden die
Risikokennzahlen für die einzelnen Strategien berechnet und
die ausgewählten Fonds bzw. deren Gewichtung solange an-
gepasst, bis die Anlagegrundsätze erfüllt sind. Das Ergebnis:
der Anlagevorschlag für die verschiedenen vermögensver-
waltenden Depots an die BB-Wertpapier-Verwaltungs-Ge-
sellschaft mbH.
5. Nachhaltiges Risikomanagement
Da sich die Geld- und Kapitalmärkte in einem permanen-
ten Wandel befinden, unterzieht der Vermögensverwalter
die Anlagevorschläge für die einzelnen Strategien einer
regelmäßigen Überprüfung und eventuellen Anpassung.
Änderungen der prognostizierten Renditen und Risiken der
einzelnen Anlageklassen können zu einer Überarbeitung
der strategischen Vermögensaufteilung führen. Egal, welche
Änderungen vorgenommen werden – die Risikoparameter
der jeweiligen Anlagestrategien sollen konstant bleiben. Die
Anlageberater übermittelt ihren konkreten Vorschlag an
die BB-Wertpapier-Verwaltungs-Gesellschaft mbH, welche
die Anlagevorschläge auf Einhaltung der Anlagegrundsätze
eigenständig prüft und im Rahmen ihrer vermögensverwal-
tenden Depots bei der Augsburger Aktienbank umsetzt.
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Vorteile und Risiken im Überblick
Die Vorteile einer professionellen Vermögensverwal-
tung für Sie liegen auf der Hand:
Langfristiger, professionell gemanagter Vermögens-
aufbau, ohne dass Sie sich zeitaufwändig um Details an
den Wertpapiermärkten kümmern müssen.
Flexible und breite Streuung auf unterschiedliche Wert- Marktrisiko: Der Wert der erworbenen
papiere und Anlagesegmente, um damit das Anlagerisiko Investmentfondsanteile kann nach
zu minimieren. dem Kauf sinken und deutlich unter
dem Kaufpreis liegen. Diese wertmin-
E
rfahrenes Risikomanagement, indem das jahrelange dernde Wirkung kann durch negative
Know-how genutzt wird, um flexibel umzuschichten oder Entwicklungen an den Kapitalmärkten
die Zusammensetzung des Depots anders zu gewichten. und ein steigendes Zinsniveau verur-
sacht werden.
W
eiter Vorteile
– Flexibilität – durch Anpassung der Vermögensanlage W
ährungsrisiko: Die Vermögens-
an die jeweilige Kapitalmarkt- bzw. Lebenssituation verwaltung investiert auch in Ins-
– Liquidität – durch die Möglichkeit der täglichen trumente, die in anderen Währungen
Verfügbarkeit und durch regelmäßige Auszahlungen denominiert sind. Hieraus folgt ein
mittels eines Entnahmeplans Wechselkursrisiko. Ist die Heimat-
– Kostenreduktion – durch den Einsatz kostengünstiger währung des Anlegers abweichend,
Investmentfonds bzw. ETFs kann für ihn hieraus ein zusätzliches
– Transparenz – Onlinezugang ermöglicht tägliche Wechselkursrisiko resultieren.
Einsicht im Depot
– Hohe Expertise – durch Ihren Partner Anlagerisiko: Die Fonds innerhalb der
Vermögensverwaltung können Deriva-
Diese Risiken sollten Sie kennen, bevor Sie sich tegeschäfte auf Basiswerten einsetzen,
entscheiden um an deren Wertsteigerungen zu
partizipieren, auf deren Wertverluste
R
isiken des Vermögensverwalters: Es können auch zu setzen oder um das Fondsvermö-
Verluste durch Fehlverhalten oder Missverständnisse von gen abzusichern. Hiermit verbundene
Mitarbeitern des Vermögensverwalters entstehen. Außer- erhöhte Chancen gehen mit erhöhten
dem wirken sich die Kosten der Vermögensverwaltung in Verlustrisiken einher. Durch Absiche-
jedem Fall negativ auf die Performance des verwalteten rung mittels Derivategeschäften gegen
Vermögens aus. Verluste können sich Gewinnchancen
des Fonds innerhalb der Vermögens-
verwaltung verringern.
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Sie haben die Wahl:
Einfach in die Trends der Zukunft investieren
mit unseren Vermögensverwaltungsstrategien
Sie können zwischen unterschiedlichen Anlagestrategien wählen. Diese unterscheiden sich im Wesentlichen
hinsichtlich ihres Anlagethemas und ihres Anlageberaters. Alle Strategien verfügen über ein grundsätzlich
breites Anlageuniversum. Generell stehen sämtliche Investitionsmöglichkeiten offen. Ausdrücklich zugelas-
sen sind somit auch offene Immobilienfonds, sofern sie täglich an- und verkauft werden können, oder Fonds,
die in Rohstoff- bzw. Warenindizes oder Zertifikate investieren. Leerverkäufe jeglicher Art sind für alle Stra-
tegien ausgeschlossen. Fremdwährungsrisiken können in allen Strategien eingegangen werden.
ETF-Stabilitäts-Strategie ETF-Stabilitäts-Strategie ETF-Stabilitäts-Strategie
Defensiv Balance Offensiv
Einkommens-Strategie Nachhaltigkeits-Strategie Deutschland-Strategie
Stiftungs-Strategie Emerging Markets- Megatrend-Strategie
Strategie
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Unsere Stabilitätsstrategien Ihr Anlageberater
Spätestens seit Beginn der Finanzkrise 2008 lautet die Frage: Unser Stabilitätspartner Ampega
„Wie kann ich mein Geld anlegen, ohne dass es mittel- und
langfristig zum Kapitalverlust kommt?“ Dabei ist die Ant- Ampega Investment GmbH ist die Ka-
wort so einfach wie naheliegend: Man muss sein Vermö- pitalverwaltungsgesellschaft der Talanx
gen noch breiter auf unterschiedliche Anlageklassen und AG und arbeitet für Privatkunden und
Segmente verteilen. Für eine stabile Portfolioentwicklung institutionelle Anleger. Das Produktan-
im Rahmen der Vermögensanlage ist eine flexible und breite gebot umfasst mehrfach ausgezeichnete
Streuung auf unterschiedliche Wertpapiere und Anlageseg- Publikumsfonds ebenso wie Spezial-
mente unabdingbar. Um globale Renditechancen aktiv für fonds. Auch für Kunden außerhalb des
sich zu nutzen und Risiken zu begrenzen, ist darüber hinaus Konzerns übernimmt die Gesellschaft
eine laufende Überwachung und regelmäßige Anpassung an die Administration von Vermögens- und
Marktveränderungen entscheidend. Finanzportfolios. Dabei profitiert Ampe-
ga auch von der langjährigen Erfahrung
Um globale Renditechancen aktiv für sich zu nutzen und als Asset Manager des Versicherungs-
gleichzeitig Risiken zu begrenzen, ist eine laufende Über- konzerns. Heute zählt Ampega zu den
wachung und regelmäßige Anpassung des Portfolios an die größten bankunabhängigen Asset-Ma-
weltweiten Marktveränderungen entscheidend. nagement-Unternehmen in Deutschland.
Unsere FINE-FOLIO-ETF-Stabilitäts-Strategien stehen für
einen verantwortungsvollen und sehr bewussten Umgang
mit Chancen und Risiken im Rahmen Ihrer Geldanlage. Ihre
Ertragserwartungen sind ausschlaggebend für die Wahl Ihrer
persönlichen FINE-FOLIO-ETF-Stabilitäts-Strategie.
Neben der defensiven Portfoliovariante FINE-FOLIO-ETF-
Stabilitäts-Strategie Defensiv stehen Ihnen die ausgewoge-
ne Variante FINE-FOLIO-ETF-Stabilitäts-Strategie Balance
sowie die offensivere Variante FINE-FOLIO-ETF-Stabili-
täts-Strategie Offensiv zur Auswahl.
Bei allen FINE-FOLIO-ETF-Stabilitäts-Strategien wird die
Asset Allokation von BlackRock mit dem Investment-Stabili-
täts-Tool der Ampega Investment GmbH kombiniert.
10Unsere Einkommensstrategie Ihr Anlageberater
Regelmäßige Erträge machen ein gutes Gefühl, dass das Kapi- Unser Einkommens-Partner
tal für Sie sinnvoll arbeitet. In Zeiten schwachen Wachstums AllianceBernstein
und niedriger Zinsen sind viele Anleger auf der Suche nach
neuen ertragsorientierten Anlagelösungen. Angesichts des AllianceBernstein (AB) ist eine führende
andauernden Niedrigzinsumfelds befriedigen sichere Staats- Fondsgesellschaft mit einem verwalteten
anleihen allein nicht mehr die diesbezüglichen Anforderungen Vermögen von 516 Milliarden US-Dollar.
der meisten Anleger. Einkommen aus Investments, also die Durch die einzigartige Kombination von
laufenden Erträge aus Ausschüttungen, können sich jedoch fachlicher Expertise, fundiertem Re-
aus zahlreichen weiteren Quellen speisen. Hochzins- und search und globaler Perspektive gewinnt
Schwellenländeranleihen sowie Immobilienaktien etwa kön- AB umfassende Einblicke in die weltwei-
nen auch heute noch mit attraktiven laufenden Renditen auf- ten Entwicklungen. Dieses Wissen fließt
warten. Diese teils hochkomplexen Marktsegmente erfordern in unsere Einkommensstrategie ein.
jedoch ein erfahrenes und professionelles Management.
Seit über 50 Jahren liegt AB Einkom-
Nicht zuletzt für die Altersvorsorge verlangen Anleger nach mensmanagement im Blut. Im Anleihen-
innovativen Investmentlösungen, die ein hohes und verläss- bereich verfügt das weltweit agierende
liches Einkommensniveau bieten. Früher war die Kombination Unternehmen über erhebliche Ressour-
von gesetzlicher Rente und einfachen Staatsanleihen zumeist cen mit 46 Portfoliomanagern, 59 Re-
ausreichend. Um heute noch attraktive Renditen zu erzielen, searchanalysten und 189 Händlern. Die
ohne das Risikomanagement zu vernachlässigen, muss man Multi-Asset-Kapazitäten von AB sind
erhebliche Expertise aufweisen und gründliches Research be- erheblich, bereits seit 1971 wurden in
treiben. Weder Einzelanlagen noch passive Strategien können diesem Bereich dezidierte Teams und
die Anforderungen nachhaltig erfüllen. Strategien aufgebaut.
Sogenannte „sichere“ Staatsanleihen spielen zwar weiterhin Die europäische Einkommens-Strategie
eine wichtige Rolle in einer diversifizierten Anlagestrategie, kombiniert Anleihen mit Fokus Kapital-
sie dienen angesichts der mageren Renditen jedoch primär der schutz mit renditeträchtigen Unterneh-
Risikominimierung. Um die höheren Renditen von hochver- mensanleihen. Im Anleihenbereich sind
zinsten Unternehmensanleihen oder Schwellenländeranleihen insgesamt 103 Manager und Analysten
nutzen zu können, sind umfangreiches Fachwissen und ein so- weltweit für AB tätig, im Multi-Asset-Be-
lides Risikomanagement unabdinglich. Unsere Einkommens- reich noch einmal 32 Anlageprofis.
strategie zielt daher darauf ab, möglichst viele, untereinander
möglichst gering korrelierte Einkommensquellen zu nutzen.
11Unsere Nachhaltigkeitsstrategie Ihr Anlageberater
Lange Zeit galten ethische Investments als Sache für welt- Unser Nachhaltigkeits-Partner Amundi
fremde Spinner und idealistische Träumer – Zum Glück
liegen diese Zeiten hinter uns. Umweltskandale, die Besin- Die französische Vermögensverwaltung
nung auf nachhaltiges Wirtschaften sowie das gewachsene ist Europas größter Asset Manager und
Umweltbewusstsein der Gesellschaft sind die Eckpfeiler zählt weltweit zu den zehn größten Ver-
für den Erfolg ethischer und nachhaltiger Geschäftsmodel- mögensverwaltern. Amundi verwaltet
le. Zwischen 2007 und 2018 stieg das Volumen nachhaltig mehr als 1,47 Billionen Euro in sechs
verwalteter Vermögen in Deutschland laut Statista von 4,3 Hauptinvestmentzentren. Seinen Kunden
Milliarden Euro auf über 30 Milliarden Euro an. Als Invest- bietet Amundi umfassende Marktexper-
ment sollen nachhaltige Anlagen zwei Aspekte erfüllen: tise sowie ein umfangreiches Sortiment
Zum einen soll die Anlage ethisch vertretbar sein und öko- an aktiven, passiven und sachwertorien-
logische und nachhaltige Ziele verfolgen. Zum anderen soll tierten Investmentlösungen. Amundi ist
damit aber auch Geld verdient werden. seit November 2015 börsennotiert und
auf Basis der Marktkapitalisierung die
Kapitalanlage muss heute mehr können als Renditechan- Nummer eins der Vermögensverwalter in
cen bieten und Risiken managen. So verlangen immer mehr Europa und weltweit auf Platz fünf.
Investoren transparente Informationen darüber, welche
ökologischen und sozialen Folgen mit ihrer Kapitalanlage Amundi steht als einer der Pioniere
verknüpft sind. Ganzheitliche Anlagestrategien beziehen für verantwortungsvolles Investieren
deshalb immer öfter Kriterien mit ein, die nicht unmittelbar schon seit Langem mit an der Spitze
finanzieller Art sind. der Entwicklung nachhaltiger Kriterien,
Konzepte, Strategien und Produkte – für
einen wachsenden Markt ökologisch und
ethisch sensibler Investoren. Verantwor-
tungsvolles Investieren ist sogar eines
der Gründungsprinzipien von Amundi.
Insgesamt managen die Franzosen rund
300 Milliarden Euro in nachhaltigen An-
lagen.
12Unsere Deutschlandstrategie Ihr Anlageberater
In jedes ausgewogene Wertpapierdepot gehören auch heimi- Unser Deutschland-Partner DWS
sche Aktien, denn die deutsche Wirtschaft ist nach wie vor
gut in Schuss, auch wenn die Wachstumsraten zurückgehen DWS wurde 1956 als Deutsche Gesell-
und die weltweiten Unsicherheiten zugenommen haben: schaft für Wertpapiersparen gegründet
Das Fundament von Europas Wirtschaftsnation Nummer und hat damit mehr als 60 Jahre Erfah-
eins ist stabil und langfristig sind deutsche Unternehmen rung im Vermögensmanagement. Mit
gut positioniert. einem verwalteten Vermögen von 704
Milliarden Euro ist die DWS einer der
Mit unserer Deutschland-Strategie eröffnet sich die Mög- weltweit führenden Vermögensverwalter.
lichkeit, breit und damit risikomindernd in interessante und Beim aktiven Management deutscher
attraktive heimische Unternehmen zu investieren. Als eine Aktien ist die DWS mit 40 Prozent des
der Top-drei-Exportnationen hängt Deutschland besonders gesamten Fondsvolumens in der Mor-
an der Entwicklung der Weltkonjunktur. Das bietet Chancen, ningstar-Vergleichsgruppe „Germany
aber auch Risiken am Aktienmarkt, die eine kluge Diversifi- Large-Cap Equity” Marktführer.
zierung nötig machen – am besten mit einem Mix aus Subs-
tanz- und Wachstumsaktien unter flexibler Beimischung von Die DWS hat ihren ersten Fonds mit
kleinen und mittleren Werten. deutschen Aktien, den DWS Investa,
bereits im Jahr 1956 aufgelegt. Zudem
verwaltet das Investmenthaus mehre-
re deutsche Aktienstrategien mit einer
Wertentwicklungsbilanz von über 20
Jahren. Das gesamte Fondsvolumen der
vier Publikumsfonds mit Schwerpunkt
deutsche Aktien umfasst ca. 14 Milliarden
Euro. Als Marktführer für aktiv gemanagte
deutsche Aktien hat die DWS eine starke
Marktposition und daher als wichtiger
Investor Zugang zur Führungsebene aller
großen börsennotierten Unternehmen.
13Unsere Stiftungsstrategie Ihr Anlageberater
Mehr als 20.000 Stiftungen sind in Deutschland registriert – Unser Stiftungspartner Berenberg
so viele wie in keinem anderen EU-Land. Häufig bringen die
Stifter Vermögen ein und wollen mit diesem und den daraus Die Privatbank Berenberg wurde 1590 in
resultierenden Erträgen einen gemeinnützigen Zweck errei- Hamburg gegründet und ist damit das
chen. Deshalb brauchen sie in ihrer Anlagepolitik Sicherheit. älteste Geldhaus in Deutschland. Heute
Sie setzen auf den Werterhalt ihres Vermögens und versu- gehört Berenberg mit seinen Geschäfts-
chen das Risiko so gut es geht zu minimieren. Viele Anleger bereichen Wealth and Asset Manage-
teilen dieses starke Sicherheitsbedürfnis und bilden durch ment, Investment Banking und Corporate
Stiftungsfonds die Sicherheit der Stiftungsstrategie nach. Banking zu den führenden Privatbanken
in Europa. Berenberg verwaltet mehr als
Die FINE FOLIO-Stiftungsstrategie bietet konservativ 36 Mrd. Euro für private und institutio-
sicherheitsorientierten Anlegern eine defensive Vermö- nelle Anleger und hat eines der größten
gensverwaltung mit einer breiten Diversifikation über Researchteams in Europa.
verschiedene Anlageklassen hinweg. Diversifikation gilt
wahrscheinlich als wichtigste Grundregel in einer optimalen Zudem verfügt Berenberg über lang-
Vermögensanlage, die vor allem Stiftungen gerne berück- jährige Erfahrung in der Betreuung von
sichtigen. In Zeiten niedriger Zinsen liegt der Fokus auf der Stiftungen, von denen einige seit über
Erzielung langfristiger und nachhaltiger Erträge bei gleich- 50 Jahren vom Berenberg-Stiftungsteam
zeitigem Werterhalt des Vermögens. Das Fondsmanagement in Hamburg betreut werden. Insgesamt
investiert nach dem Grundsatz der Risikostreuung weltweit verwaltet Berenberg mehr als eine Mil-
in qualitativ hochwertige Mischfonds mit einem langfristi- liarde Euro von mehr als 250 Stiftungen.
gen Horizont und professionellen Risikomanagement. Darüber hinaus hat die Bank zwei eigene
Stiftungen gegründet: Die Berenberg
Bank Foundation von 1990 und Beren-
bergKids.
14Unsere Emerging Markets-Strategie Ihr Anlageberater
Als Emerging Markets werden Länder bezeichnet, die ein Unser Emerging Markets-Partner
hohes wirtschaftliches Entwicklungspotenzial aufweisen. Franklin Templeton
Hinter dem englischen Begriff verstecken sich sogenannte
Schwellenländer, auch Zweite-Welt-Länder genannt. Diese Weltweit verwaltet die US-amerikanische
Staaten befinden sich auf der „Schwelle“ von einem Ent- Investmentgesellschaft Franklin Temple-
wicklungs-zu einem Industrieland und haben noch hohes ton Investments ein Fondsvermögen von
Wachstumspotenzial – das macht eine Investition in börsen- rund 635,5 Milliarden Euro für institutio-
notierte Unternehmen aus Schwellenländern für Anleger nelle und private Anleger. Für Anleger in
sehr interessant. Deutschland verwaltet Franklin Temp-
leton etwa 21 Milliarden Euro und ist
Natürlich weisen die Schwellenländer-Börsen höhere Kurs- damit einer der größten ausländischen
schwankungen auf als die Märkte in den Industriestaaten. Anbieter von Investmentlösungen.
Aber als Beimischung in einem gut diversifizierten Depot
können Emerging Market-Investments unterm Strich sogar Franklin Templeton ist ein Pionier in
zu einer höheren Rendite des Gesamtdepots führen. Um das Emerging Markets-Anlagen. Seit den
Marktrisiko zu senken, sind aktiv gemanagte Emerging Mar- 80er-Jahren ist die Fondsgesellschaft
ket-Fonds erste Wahl, die zeitgleich in unterschiedliche Re- in den Schwellenmärkten unterwegs –
gionen und Branchen investieren können. Genau in solche und hat vor Ort eigene Büros eröffnet.
Fonds investiert die FINE FOLIO Emerging Market-Strategie. Heute sind es bereits über 20 Büros. Das
unterscheidet Franklin Templeton von
anderen Schwellenmarkt-Managern: Ihr
lokaler Zugang zu den aufstrebenden
Märkten ist unerlässlich und von zentra-
ler Bedeutung für den Anlageprozess und
Anlageentscheidungen. Ein spezielles
Emerging Market-Team aus mehr als 60
Investmentexperten verwaltet seit über
20 Jahren Portfoliolösungen im Bereich
Emerging Makets mit über 100 Milliarden
Dollar verwaltetem Vermögen.
15Unsere Megatrend-Strategie Ihr Anlageberater
Megatrends bergen das Potenzial, Veränderungen in allen Unser Megatrend-Partner C-Quadrat
Bereichen unseres Lebens zu bewirken. Durch die vielfälti-
gen Möglichkeiten, die Megatrends hervorrufen, entstehen Die C-Quadrat Investment Group setzt
Anlagechancen. Es ist daher konsequent und zeitgemäß, sich aus mehreren unabhängigen Asset
Megatrends in Investmentprozesse einzubeziehen. Mega- Management Unternehmen zusammen,
trends eignen sich somit gut als Beimischung in jedem die sowohl auf quantitative als auch
Wertpapierdepot. auf diskretionäre Absolute- und Total
Return-Strategien spezialisiert sind. Ziel
Zu den Megatrends der kommenden Jahrzehnte gehören aller Aktivitäten ist kontinuierliches und
die Globalisierung, der Klimawandel, technologischer sowie nachhaltiges Wachstum für institutio-
demografischer und sozialer Wandel. Das Veränderungs- nelle Investoren und Privatanleger.
potenzial eines Megatrends frühzeitig zu erkennen, zählt zu
den wichtigsten Faktoren bei einer Anlageentscheidung. Gegründet 1991 in Wien, ist die
C-Quadrat Investment Group heute mit
Die FINE FOLIO-Megatrendstrategie konzentriert sich dabei Büros in Wien, Paris, Frankfurt, Madrid,
vor allem auf die Bereiche Technologie – hier insbesondere Zürich, Genf, Jerewan und Tiflis vertre-
Digitalisierung, Künstliche Intelligenz, Robotik, Sicherheit –, ten und in mehr als 21 Ländern Europas
Gesundheit, Konsum, Wasser oder den demographischen und Asiens aktiv. Ende 2019 verwaltet
Wandel. Auch Anlageregionen mit überdurchschnittlichem die C-Quadrat Investment Group rund
Wachstumspotential oder besonders erfolgreiche Produkte 7,8 Milliarden Euro an Kundengeldern,
im Bereich Nachhaltigkeit stehen im Investmentfokus. wovon 2,8 Milliarden Euro die C-Quadrat
Asset Management GmbH verwaltet.
Das Unternehmen mit Sitz in Wien ist
seit 2012 Teil der C-Quadrat Investment
Group und zählt zu den führenden ban-
kenunabhängigen Asset Management
Gesellschaften im deutschsprachigen
Raum, die auf Auswahl, Analyse und
Management von Absolute Return und
nachhaltigen Investments spezialisiert
sind.
16Unsere Vermögensverwaltungsstrategien im Überblick
Stabilität Defensiv Stabilität Balance Stabilität Offensiv
Vermögensverwalter BB Wertpapier-Verwaltungs- BB Wertpapier-Verwaltungs- BB Wertpapier-Verwaltungs-
Gesellschaft mbH Gesellschaft mbH Gesellschaft mbH
Berater der Strategie Ampega Investment Ampega Investment Ampega Investment
GmbH GmbH GmbH
Depotbank Augsburger Aktienbank Augsburger Aktienbank Augsburger Aktienbank
Vergleichsgröße EONIA +0,7 % p. a. EONIA +1,5 % p. a. EONIA +3,0 % p. a.
(3 Jahre rollierend) (3 Jahre rollierend) (3 Jahre rollierend)
Anlageuniversum ETFs mit Vertriebszulas- ETFs mit Vertriebszulas- ETFs mit Vertriebszulas-
sung in Deutschland sung in Deutschland sung in Deutschland
Anlagehorizont Mindestens 5 Jahre Mindestens 5 Jahre Mindestens 5 Jahre
Einmalanlage ab 10.000 Euro 10.000 Euro 10.000 Euro
Sparplan kombinierbar ab 100 Euro 100 Euro 100 Euro
Auszahlplan ab ab 25.000 Euro ab 25.000 Euro ab 25.000 Euro
Managemententgelt p. a. 1,67 % p. a. 2,02 % p. a. 2,26 % p. a.
(inklusive 19 % MwSt.)
Einstiegsgebühr 3,57 % 4,76 % 5,95 %
(inklusive 19 % MwSt.)
Transaktionskosten- 50 Euro 50 Euro 50 Euro
pauschale p. a.
Verlustschwelle 10 % des bewerteten 10 % des bewerteten 10 % des bewerteten
Portfolios (Strategie- Portfolios (Strategie- Portfolios (Strategie-
konto und -depot) zu konto und -depot) zu konto und -depot) zu
Beginn des jeweiligen Beginn des jeweiligen Beginn des jeweiligen
Berichtszeitraums Berichtszeitraums BerichtszeitraumsUnsere Vermögensverwaltungsstrategien im Überblick
Einkommen Nachhaltigkeit Deutschland
Vermögensverwalter BB Wertpapier-Verwaltungs- BB Wertpapier-Verwaltungs- BB Wertpapier-Verwaltungs-
Gesellschaft mbH Gesellschaft mbH Gesellschaft mbH
Berater der Strategie AllianceBernstein Amundi Deutschland DWS International
Limited GmbH GmbH
Depotbank Augsburger Aktienbank Augsburger Aktienbank Augsburger Aktienbank
Vergleichsgröße EONIA +2,0 % p. a. EONIA +2,0 % p. a. EONIA +3,0 % p. a.
(3 Jahre rollierend) (3 Jahre rollierend) (3 Jahre rollierend)
Anlageuniversum Offene Investmentfonds Offene Investmentfonds Offene Investmentfonds
und ETFs mit Vertriebs- und ETFs mit Vertriebs- und ETFs mit Vertriebs-
zulassung in Deutsch- zulassung in Deutsch- zulassung in Deutsch-
land land land
Anlagehorizont Mindestens 5 Jahre Mindestens 5 Jahre Mindestens 5 Jahre
Einmalanlage ab 10.000 Euro 10.000 Euro 10.000 Euro
Sparplan kombinierbar ab 100 Euro 100 Euro 100 Euro
Auszahlplan ab ab 25.000 Euro ab 25.000 Euro ab 25.000 Euro
Managemententgelt p. a. 1,79 % p. a. 1,79 % p. a. 1,79 % p. a.
(inklusive 19 % MwSt.)
Einstiegsgebühr 5,95 % 5,95 % 5,95 %
(inklusive 19 % MwSt.)
Transaktionskosten- 50 Euro 50 Euro 50 Euro
pauschale p. a.
Verlustschwelle 10 % des bewerteten 10 % des bewerteten 10 % des bewerteten
Portfolios (Strategie- Portfolios (Strategie- Portfolios (Strategie-
konto und -depot) zu konto und -depot) zu konto und -depot) zu
Beginn des jeweiligen Beginn des jeweiligen Beginn des jeweiligen
Berichtszeitraums Berichtszeitraums BerichtszeitraumsUnsere Vermögensverwaltungsstrategien im Überblick
Stiftungen Emerging Markets Megatrend
Vermögensverwalter BB Wertpapier-Verwal- BB Wertpapier-Verwal- BB Wertpapier-Verwal-
tungs-Gesellschaft mbH tungs-Gesellschaft mbH tungs-Gesellschaft mbH
Berater der Strategie Joh. Berenberg, Franklin Templeton C-Quadrat Asset
Gossler & Co. KG International Services Management GmbH
S.A.R.L
Depotbank Augsburger Aktienbank Augsburger Aktienbank Augsburger Aktienbank
Vergleichsgröße EONIA +2,0 % p. a. EONIA +3,0 % p. a. EONIA +3,0 % p. a.
(3 Jahre rollierend) (3 Jahre rollierend) (3 Jahre rollierend)
Anlageuniversum Offene Investmentfonds Offene Investmentfonds Offene Investment-
und ETFs mit Vertriebs- und ETFs mit Vertriebs- fonds und ETFs mit
zulassung in Deutsch- zulassung in Deutsch- Vertriebszulassung in
land land Deutschland
Anlagehorizont Mindestens 5 Jahre Mindestens 5 Jahre Mindestens 5 Jahre
Einmalanlage ab 10.000 Euro 10.000 Euro 10.000 Euro
Sparplan kombinierbar ab 100 Euro 100 Euro 100 Euro
Auszahlplan ab ab 25.000 Euro ab 25.000 Euro ab 25.000 Euro
Managemententgelt p. a. 1,43 % p. a. 1,79 % p. a. 1,79 % p. a.
(inklusive 19 % MwSt.)
Einstiegsgebühr 3,57 % 5,95 % 5,95 %
(inklusive 19 % MwSt.)
Transaktionskosten- 50 Euro 50 Euro 50 Euro
pauschale p. a.
Verlustschwelle 10 % des bewerteten 10 % des bewerteten 10 % des bewerteten
Portfolios (Strategie- Portfolios (Strategie- Portfolios (Strategie-
konto und -depot) zu konto und -depot) zu konto und -depot) zu
Beginn des jeweiligen Beginn des jeweiligen Beginn des jeweiligen
Berichtszeitraums Berichtszeitraums BerichtszeitraumsRechtliche Hinweise
Alle Angaben dienen ausschließlich der unverbindlichen Infor-
mation des Kunden. Sie stellen weder eine Anlageempfehlung
noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf in ein bestimmtes
Finanzinstrument oder zum Erwerb oder zur Veräußerung einer
bestimmten Vermögensverwaltung oder Ähnliches dar. Die An-
gaben ersetzen nicht eine individuelle Beratung oder fachkundigen
steuerlichen oder rechtlichen Rat. Allein maßgebliche Rechts-
grundlage für einen Erwerb sind die Verkaufsunterlagen zur
Vermögensverwaltung. Für detaillierte Fragen steht Ihnen Ihr
Vermittler gern zur Verfügung. Frühere Wertentwicklungen,
Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für
die künftige Wertentwicklung. Ein in Aussicht gestellter Ertrag
ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen. Die
BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH übernimmt keine
Gewähr für die zukünftige Wertentwicklung. Steuerliche Auswir-
kungen der Investition sind von den persönlichen Verhältnissen
des Kunden abhängig. Die Inhalte dieser Information wurden mit
größtmöglicher Sorgfalt erstellt. Die BB-Wertpapier-Verwaltungs-
gesellschaft mbH übernimmt jedoch keine Gewähr für die Aktuali-
tät, Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben. Insbesondere
übernimmt sie keine Haftung für etwaige Schäden oder Verluste,
die aus der unzulässigen Verwendung seiner Inhalte entstehen.
Angaben können jederzeit geändert werden.
Weitere Kosten für den Anleger Vermögensverwalter
Zusätzlich zu den Kosten der Vermögensverwaltung und den BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH
Kosten der Depotbank können bei Erwerb und Halten von Finanz- Döllgast-Str. 12
instrumenten Kosten entstehen, die durch die Verwaltungsgesell- D-86199 Augsburg
schaften von Investmentfonds bzw. Emittenten erhoben und in den Fon: +49 821 1598 906
Verkaufs- bzw. Emissionsprospekten benannt werden. Diese Kosten Fax: +49 821 1598 907
werden nicht unmittelbar beim Anleger erhoben, sondern aus dem mail@bbwv.de
Vermögen der Gesellschaft des betreffenden Finanzinstruments www.bbwv.de
einbehalten.
Vermittlungsprovision Vertriebsstelle
Der Vermittler erhält vom Vermögensverwalter BBWV die erhobene Jung, DMS & Cie. Pool GmbH
Einstiegsgebühr in anteiliger Höhe. Zusätzlich erhält der Vermitt- Kormoranweg 1
ler einen Anteil am Managemententgelt. Die konkrete Höhe der D-65201 Wiesbaden
Zuwendungen variiert in Bezug auf die jeweilige Anlagestrategie. Fon: +49 611 3353 500
Nähere Informationen über gewährte Zuwendungen sind dem Ver- Fax: +49 611 3353 355
mögensverwaltungsvertrag der BB-Wertpapier-Verwaltungsgesell- investment-service@jungdms.de
schaft mbH zu ersehen oder fragen Sie Ihren Vermittler. www.jungdms.de
www.finefolios.de
Stand 28.04.2020
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