Halbjahresbericht zum 31. März 2021 UniVorsorge 1 - Verwaltungsgesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A - Union ...
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Halbjahresbericht zum 31. März 2021 UniVorsorge 1 Verwaltungsgesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A.
Inhaltsverzeichnis
Seite
Vorwort 3
UniVorsorge 1 5
Wertentwicklung des Fonds 5
Geografische Länderaufteilung 5
Wirtschaftliche Aufteilung 5
Zusammensetzung des Fondsvermögens 5
Zurechnung auf die Anteilklassen 5
Vermögensaufstellung 6
Devisenkurse 7
Zu- und Abgänge im Berichtszeitraum 7
Erläuterungen zum Bericht 8
Sonstige Informationen der 10
Verwaltungsgesellschaft
Verwaltungsgesellschaft, Vorstand, Aufsichtsrat, 13
Gesellschafter, Portfoliomanagement,
Abschlussprüfer (Réviseur d'entreprises agréé),
Verwahrstelle, Zahl- und Vertriebsstellen
Hinweis
Der Erwerb von Anteilen darf nur auf der Grundlage des
aktuellen Verkaufsprospektes und den wesentlichen
Anlegerinformationen, denen der letzte Jahresbericht und
gegebenenfalls der letzte Halbjahresbericht beigefügt sind,
erfolgen.
2Vorwort
Union Investment – Ihrem Interesse verpflichtet US-Renditeanstieg wird zur Belastung
Mit einem verwalteten Vermögen von rund 400 Milliarden Euro US-Staatsanleihen standen zunächst unter dem Einfluss der
zählt die Union Investment Gruppe zu den größten deutschen US-Wahl. Der zuvor von den Demoskopen prognostizierte
Fondsgesellschaften für private und institutionelle Anleger. Sie ist Erdrutschsieg von Joe Biden blieb überraschend aus. Aufgrund
Experte für Fondsvermögensverwaltung in der genossen- der zunächst fehlenden eindeutigen Mehrheit im US-Kongress
schaftlichen FinanzGruppe. Etwa 4,8 Millionen private und wurde die Umsetzung seiner Agenda angezweifelt. Darüber
institutionelle Anleger vertrauen uns als Partner für fondsbasierte hinaus gelang es Demokraten und Republikanern lange nicht,
Vermögensanlagen. sich auf ein weiteres Konjunkturprogramm zu einigen. Hier wurde
erst kurz vor dem Jahreswechsel ein Kompromiss erzielt.
Die Idee der Gründung 1956 ist heute aktueller denn je: Zunächst ermutigende Ergebnisse zu Impfstoffstudien und dann
Privatanleger sollten die Chance haben, an der wirtschaftlichen später der Beginn der ersten Impfungen ließen den Konjunktur-
Entwicklung teilzuhaben – und das bereits mit kleinen optimismus der Anleger steigen und sorgten bei US-Staats-
monatlichen Sparbeiträgen. Die Interessen dieser Investoren sind anleihen für leichte Kursverluste. Damit setzte sich der im August
bis heute ein zentrales Anliegen für uns, dem wir uns mit unseren begonnene Trend zu höheren Renditen in den folgenden
rund 3.400 Mitarbeitern verpflichtet fühlen. Rund 1.250 Monaten mit hoher Dynamik fort. Die Rendite zehnjähriger
Publikums- und Spezialfonds bieten privaten und institutionellen US-Staatsanleihen, die Ende September noch bei 0,69 Prozent
Anlegern Lösungen, die auf ihre individuellen Anforderungen lag, kletterte Ende März auf mehr als 1,75 Prozent. Als belastend
zugeschnitten sind – von Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds erwies sich vor allem ein weiteres umfangreiches
über Offene Immobilienfonds bis hin zu intelligenten Lösungen Konjunkturpaket der Biden-Regierung in Höhe von bis zu
zur Vermögensbildung, zum Risikomanagement oder zur privaten 1,9 Billionen US-Dollar. Marktteilnehmer gerieten in Sorge, ob
und betrieblichen Altersvorsorge. die Maßnahmen nicht zu umfangreich seien und das starke
Wirtschaftswachstum mit einem Inflationsanstieg einhergehen
Die Basis der starken Anlegerorientierung von Union Investment könnte. Darüber hinaus stieg mit dem Paket die
bildet die partnerschaftliche Zusammenarbeit mit den Beratern Staatsverschuldung weiter an und Anleger sorgten sich, die
der Volks- und Raiffeisenbanken. In rund 8.570 Bankstellen US-Notenbank könne mit der Rückführung ihrer Anleihekäufe
stehen sie den Anlegern für eine individuelle Beratung in allen beginnen. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index
Fragen der Vermögensanlage zur Seite. verloren US-Staatsanleihen im Berichtszeitraum 4,5 Prozent an
Wert.
Bester Beleg für die Qualität unseres Fondsmanagements: unsere
Auszeichnungen für einzelne Fonds – und das gute Abschneiden Die steigenden Corona-Infektionszahlen sorgten am Markt für
in Branchenratings. So wurden mehrere Fonds von Union Euro-Staatsanleihen bereits ab Oktober für Verunsicherung. Im
Investment im Januar 2021 bei den €uro Fund Awards 2021 vom weiteren Verlauf mussten dann viele Länder einen zweiten
Finanzen Verlag für ihre gute Wertentwicklung in verschiedenen Lockdown verabschieden. Die Rendite zehnjähriger
Zeiträumen ausgezeichnet. Zudem hat das Fachmagazin Capital Bundesanleihen fiel aber nur leicht. Angesichts der schon stark
in seinem Fonds-Kompass Union Investment im Februar 2021 negativen Verzinsung mangelte es den Investoren an
erneut mit der Höchstnote von fünf Sternen bedacht und als Kursfantasie. Weitaus erstaunlicher war hingegen die
Top-Fondsgesellschaft ausgezeichnet. Damit sind wir die einzige Kursentwicklung von Papieren aus den Peripherieländern. Diese
Fondsgesellschaft, die diese renommierte Auszeichnung seit ihrer verloren in diesem schwierigen Umfeld nicht wie sonst üblich an
erstmaligen Vergabe im Jahr 2003 ohne Unterbrechung erhalten Wert, sondern waren von den Käufen der Europäischen
hat. Zentralbank (EZB), umfangreichen Fälligkeiten und einer
beginnenden Fiskalunion gut unterstützt. Störfaktoren wie der
Darüber hinaus erhielt Union Investment den Scope Alternative Brexit und ein zunächst nicht verabschiedeter EU-Haushalt lösten
Investment Award 2020 in der Kategorie „Retail Real Estate sich nach und nach in Wohlgefallen auf, sodass zunächst noch
Germany“ sowie den Scope Investment Award für den ein freundlicher Unterton herrschte. Später konnten sich Euro-
UniInstitutional Corporate Hybrid Bonds in der Kategorie „Renten Staatsanleihen der Entwicklungen in den USA aber nicht
EURO Corp. Investment Grade – Deutschland“. Zudem wurden entziehen und gaben ebenfalls nach.
wir erneut bei den von f-fex und finanzen.net ausgerichteten
„German Fund Champions 2021“ in der Kategorie „ESG/
Nachhaltigkeit“ ausgezeichnet.
3Ein vergleichsweise langsamer Impffortschritt, zum Ende der Mit dem Start der Massenimpfungen wuchs schließlich die
Berichtsperiode wieder steigende Infektionszahlen und die Hoffnung auf eine baldige Öffnung der Wirtschaft, auch wenn die
größere Unterstützung seitens der Notenbank ließen die Verluste Impffortschritte in einigen Ländern - wie etwa im Euroraum -
diesseits des Atlantiks jedoch geringer ausfallen. Die EZB weitete bislang nur langsam Fahrt aufnehmen. Die Daten aus den Impf-
ihre täglichen Käufe im Rahmen des PEPP (Pandemic Emergency Vorreiterländern Israel, Großbritannien und USA stimmen
Purchase Programme) aus. Staatsanleihen aus den zuversichtlich, dass nach den anfänglichen Startschwierigkeiten
Peripherieländern waren stärker gesucht als Titel aus den im Verlauf des Jahres große Schritte in Richtung Herden-
Kernländern. Italienische Anleihen profitierten von einem immunität in vielen Ländern gegangen und damit die Pandemie
Regierungswechsel. Mit dem ehemaligen EZB-Chef Mario Draghi stark eingedämmt und gegebenenfalls überwunden werden
konnte ein wirtschaftlich wie politisch in Europa bestens kann. Trotz der vor allem in vielen Dienstleistungsbereichen noch
vernetzter Technokrat und Verfechter der Währungsgemeinschaft heruntergefahrenen wirtschaftlichen Aktivität hält sich die
gefunden werden. Gemessen am iBoxx Euro Sovereigns-Index Konjunktur relativ stabil – gerade auch im Vergleich zum
verbuchten Euro-Staatsanleihen einen Verlust von 2,1 Prozent. Einbruch im Vorjahr. Global haben auch die Unternehmen
insgesamt sehr robuste Ergebnisse für das vierte Quartal 2020
Rückläufige Risikoaufschläge bei europäischen vermeldet.
Unternehmensanleihen konnten die steigenden Renditen
kompensieren. Auf Indexebene (ICE BofA Euro-Corp.-Index, Der MSCI Welt-Index gewann in den vergangenen sechs
ER00) verzeichneten Unternehmensanleihen ein leichtes Plus in Monaten per saldo 18,5 Prozent (in lokaler Währung). In den
Höhe von 0,5 Prozent. Die Suche nach Rendite verhalf Anleihen USA stieg der S&P 500-Index insgesamt um 17,9 Prozent. Der
aus den Schwellenländern (J.P. Morgan EMBI Global Div. Index) Nasdaq Composite-Index lag mit 18,6 Prozent im Plus. In Europa
zunächst noch zu Kursgewinnen. Diese gingen später durch den fiel der Gewinn des STOXX Europe 600-Index mit 19,0 Prozent
Renditeanstieg von US-Staatsanleihen aber wieder zu einem ähnlich hoch aus. In Japan kletterte der NIKKEI 225-Index um
Großteil verloren. Letztlich blieb ein Zuwachs von 1,0 Prozent. 25,9 Prozent, die Schwellenländerbörsen (MSCI Emerging
Markets-Index) lagen mit 19,9 Prozent im Plus.
Aktienbörsen trotz Corona-Pandemie im Aufwind
Die globalen Aktienmärkte haben im Berichtshalbjahr deutlich
zugelegt. Ursache der Erholung waren die von vielen Wichtiger Hinweis:
Regierungen und Notenbanken verabschiedeten Programme zur
Abmilderung der wirtschaftlichen Folgen der Corona-Pandemie in Die Datenquelle der genannten Finanzindizes ist, sofern nicht
Kombination mit der Erforschung und Zulassung von Impfstoffen anders ausgewiesen, Refinitiv. Die Quelle für alle Angaben der
gegen das Virus. Die globalen Börsen fokussierten dabei erneut Anteilwertentwicklung auf den nachfolgenden Seiten sind eigene
stark auf Nachrichten, die auf die Überwindung der Berechnungen von Union Investment nach der Methode des
wirtschaftlichen Folgen der Pandemie hindeuteten. Sie blendeten Bundesverbands Deutscher Investmentgesellschaften (BVI),
hingegen die schwache Verfassung der globalen Konjunktur sofern nicht anders ausgewiesen. Die Kennzahlen veranschau-
weitgehend aus, ebenso wie den noch immer anhaltenden lichen die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige
globalen Anstieg der Neuinfektionszahlen und die neuerlichen Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen.
Lockdowns in vielen Ländern. In den USA beflügelten im Herbst
2020 die Einigung auf ein weiteres staatliches Konjunkturpaket, Detaillierte Angaben zur Verwaltungsgesellschaft und
die anhaltend lockere Geldpolitik der US-Notenbank Fed und die Verwahrstelle des Investmentvermögens (Fonds) finden Sie auf
weichende Unsicherheit im Zusammenhang mit der den letzten Seiten dieses Berichtes.
US-Präsidentschaftswahl die Notierungen. In Europa trieben die
staatlichen Stützungsmaßnahmen in Kombination mit der
geldpolitischen Unterstützung der EZB die Kurse. Im neuen Jahr
sorgten dann auch gute EU-Wirtschaftsdaten für Kursgewinne.
4UniVorsorge 1
Klasse AZP Klasse ASP Halbjahresbericht
WKN A1JLAC WKN A1JS2R 01.10.2020 - 31.03.2021
ISIN LU0683715469 ISIN LU0732151963
Wertentwicklung in Prozent 1)
6 Monate 1 Jahr 3 Jahre 10 Jahre Wirtschaftliche Aufteilung 1)
Klasse AZP -0,27 0,24 -1,53 -
Klasse ASP -0,27 0,25 -1,49 - Banken 53,69 %
Automobile & Komponenten 12,37 %
Diversifizierte Finanzdienste 6,32 %
1) Auf Basis veröffentlichter Anteilwerte (BVI-Methode).
Gebrauchsgüter & Bekleidung 5,06 %
Sonstiges 3,80 %
Staatsanleihen 2,79 %
Geografische Länderaufteilung 1) Media & Entertainment 2,54 %
Frankreich 22,36 % Versicherungen 2,54 %
Niederlande 15,66 % Immobilien 2,53 %
Vereinigte Staaten von Amerika 11,38 % Investitionsgüter 2,53 %
Großbritannien 9,35 % Energie 2,52 %
Spanien 8,85 % Pharmazeutika, Biotechnologie & Biowissenschaften 1,77 %
Schweiz 8,09 % Investmentfondsanteile 1,51 %
Australien 5,05 % Lebensmittel, Getränke & Tabak 1,27 %
Deutschland 5,05 % Wertpapiervermögen 101,24 %
Polen 2,79 %
Kanada 2,54 % Bankguthaben 8,30 %
Norwegen 2,54 %
Japan 2,53 % Sonstige Vermögensgegenstände/Sonstige Verbindlichkeiten -9,54 %
Österreich 2,52 %
Luxemburg 1,27 % Fondsvermögen 100,00 %
Dänemark 1,26 %
Wertpapiervermögen 101,24 % 1) Aufgrund von Rundungsdifferenzen in den Einzelpositionen können die Summen vom
tatsächlichen Wert abweichen.
Bankguthaben 8,30 %
Sonstige Vermögensgegenstände/Sonstige Verbindlichkeiten -9,54 % Zusammensetzung des Fondsvermögens
Fondsvermögen 100,00 %
zum 31. März 2021
EUR
Wertpapiervermögen 40.183.218,75
1) Aufgrund von Rundungsdifferenzen in den Einzelpositionen können die Summen vom (Wertpapiereinstandskosten: EUR 40.269.097,78)
tatsächlichen Wert abweichen. Bankguthaben 3.293.630,99
Zinsforderungen aus Wertpapieren 47.257,43
Forderungen aus Anteilverkäufen 623.847,29
44.147.954,46
Verbindlichkeiten aus Anteilrücknahmen -4.425.927,85
Zinsverbindlichkeiten -9.701,01
Sonstige Passiva -9.980,73
-4.445.609,59
Fondsvermögen 39.702.344,87
Zurechnung auf die Anteilklassen
Klasse AZP
Anteiliges Fondsvermögen 17.444.555,94 EUR
Umlaufende Anteile 372.311,000
Anteilwert 46,85 EUR
Klasse ASP
Anteiliges Fondsvermögen 22.257.788,93 EUR
Umlaufende Anteile 474.081,000
Anteilwert 46,95 EUR
Die Erläuterungen sind integraler Bestandteil dieses Berichtes.
5UniVorsorge 1
Vermögensaufstellung zum 31. März 2021
ISIN Wertpapiere Zugänge Abgänge Bestand Kurs Kurswert Anteil am
Fonds-
vermögen
EUR % 1)
Anleihen
Börsengehandelte Wertpapiere
EUR
XS1594368539 0,050 % Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. (BBVA) Reg.S. FRN v. 0 0 1.000.000 100,4750 1.004.750,00 2,53
17(2022)
XS1602557495 0,240 % Bank of America Corporation EMTN Reg.S. FRN v.17(2023) 1.500.000 0 1.500.000 100,5590 1.508.385,00 3,80
XS1548802914 0,375 % Banque Fédérative du Crédit Mutuel S.A. [BFCM] EMTN 1.000.000 0 1.000.000 100,6790 1.006.790,00 2,54
Reg.S. v.17(2022)
XS1931348152 0,100 % Barclays Bank Plc. FRN v.19(2021) 1.000.000 0 1.000.000 100,0320 1.000.320,00 2,52
XS2221879153 0,062 % BMW Finance NV EMTN FRN v.20(2022) 0 0 1.200.000 100,5330 1.206.396,00 3,04
XS2159892756 1,250 % BMW Finance NV EMTN v.20(2021) 500.000 0 500.000 100,3910 501.955,00 1,26
FR0011197409 4,500 % BPCE S.A. EMTN Reg.S. v.12(2022) 1.000.000 0 1.000.000 104,2210 1.042.210,00 2,63
FR0013272457 0,060 % Caisse Francaise de Financement Local EMTN Reg.S. Pfe. FRN 0 0 1.500.000 100,5450 1.508.175,00 3,80
v.17(2022)
FR0012110377 0,157 % Credit Agricole S.A. [London Branch] EMTN Reg.S. FRN v. 0 0 1.000.000 100,2070 1.002.070,00 2,52
14(2021)
XS2176687270 0,407 % Credit Suisse AG [London Branch] EMTN Reg.S. FRN v. 0 0 400.000 100,8510 403.404,00 1,02
20(2022)
XS1390245329 0,500 % Danske Bank A/S EMTN Reg.S. v.16(2021) 0 0 500.000 100,0760 500.380,00 1,26
XS1940133298 0,207 % DNB Bank ASA EMTN Reg.S. FRN v.19(2022) 0 0 1.000.000 100,9170 1.009.170,00 2,54
FR0013266343 0,000 % Gecina S.A. EMTN Reg.S. FRN v.17(2022) 0 0 1.000.000 100,3210 1.003.210,00 2,53
XS2054626358 0,061 % GlaxoSmithKline Capital Plc. EMTN Reg.S. FRN v.19(2021) 0 0 700.000 100,2290 701.603,00 1,77
XS1586214956 0,162 % HSBC Holdings Plc. EMTN Reg.S. FRN v.17(2022) 0 0 500.000 100,2670 501.335,00 1,26
DE000LB2CRD3 0,107 % Landesbank Baden-Württemberg EMTN Reg.S. FRN v. 0 0 700.000 100,2480 701.736,00 1,77
20(2022)
DE000LB1B1Q1 0,250 % Landesbank Baden-Württemberg EMTN v.16(2021) 0 0 700.000 100,1940 701.358,00 1,77
FR0013482809 0,000 % LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE EMTN Reg.S. FRN v. 1.000.000 0 1.000.000 100,3010 1.003.010,00 2,53
20(2022)
FR0012173706 1,000 % LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE EMTN Reg.S. v. 1.000.000 0 1.000.000 100,3040 1.003.040,00 2,53
14(2021)
XS2030521384 0,000 % Macquarie Bank Ltd. EMTN FRN v.19(2021) 0 0 500.000 100,1070 500.535,00 1,26
XS2128437253 0,217 % Macquarie Bank Ltd. EMTN Reg.S. FRN v.20(2022) 0 0 500.000 100,4790 502.395,00 1,27
XS1110874820 1,250 % Metropolitan Life Global Funding I Reg.S. v.14(2021) 1.000.000 0 1.000.000 100,7300 1.007.300,00 2,54
XS1412416486 0,018 % National Australia Bank Ltd. Reg.S. FRN v.16(2021) 0 0 1.000.000 100,0210 1.000.210,00 2,52
XS0969795680 2,125 % Nestlé Finance International Ltd. EMTN Reg.S. v.13(2021) 500.000 0 500.000 101,0750 505.375,00 1,27
XS2009169132 0,000 % OMV AG EMTN Reg.S. FRN v.19(2021) 1.000.000 0 1.000.000 100,0900 1.000.900,00 2,52
XS1823165631 0,000 % Paccar Financial Europe BV EMTN Reg.S. FRN v.18(2021) 1.195.000 0 1.195.000 100,0250 1.195.298,75 3,01
XS1536786939 0,500 % Polen EMTN Reg.S. Green Bond v.16(2021) 1.100.000 0 1.100.000 100,6080 1.106.688,00 2,79
XS2093769383 0,062 % Santander Consumer Finance S.A. EMTN Reg.S. FRN v. 0 0 1.000.000 100,2550 1.002.550,00 2,53
19(2021)
XS1690133811 0,500 % Santander Consumer Finance S.A. EMTN Reg.S. v.17(2021) 1.500.000 0 1.500.000 100,4340 1.506.510,00 3,79
XS2093242373 0,162 % Siemens Financieringsmaatschappij NV EMTN Reg.S. FRN v. 0 0 1.000.000 100,4130 1.004.130,00 2,53
19(2021)
XS1109741246 1,500 % Sky Ltd. EMTN Reg.S. v.14(2021) 1.000.000 0 1.000.000 100,8520 1.008.520,00 2,54
FR0013444841 0,109 % Société Générale S.A. EMTN Reg.S. FRN v.19(2021) 0 0 1.300.000 100,2660 1.303.458,00 3,28
XS1694774420 0,055 % The Bank of Nova Scotia EMTN Reg.S. FRN v.17(2022) 0 0 1.000.000 100,7320 1.007.320,00 2,54
XS1720639779 0,000 % Toyota Motor Credit Corporation EMTN Reg.S. Green Bond v. 1.000.000 0 1.000.000 100,1230 1.001.230,00 2,52
17(2021)
XS1982186774 0,000 % Toyota Motor Finance [Netherlands] BV EMTN Reg.S. FRN v. 0 0 500.000 100,0050 500.025,00 1,26
19(2021)
XS2325191778 0,462 % Toyota Motor Finance [Netherlands] BV EMTN Reg.S. FRN v. 500.000 0 500.000 101,7230 508.615,00 1,28
21(2024)
CH0359915425 0,160 % UBS Group AG Reg.S. FRN v.17(2022) 1.000.000 0 1.000.000 100,2750 1.002.750,00 2,53
XS1917574755 -0,133 % ABN AMRO Bank NV EMTN FRN v.18(2021) 0 0 700.000 100,3090 702.163,00 1,77
34.675.269,75 87,37
Börsengehandelte Wertpapiere 34.675.269,75 87,37
An organisierten Märkten zugelassene oder in diese einbezogene Wertpapiere
EUR
XS2124933842 0,061 % Credit Suisse AG [London Branch] EMTN Reg.S. FRN v. 0 0 800.000 100,1400 801.120,00 2,02
20(2021)
XS2008290426 0,059 % HSBC Bank Plc. EMTN Reg.S. FRN v.19(2021) 0 0 500.000 100,0870 500.435,00 1,26
XS1976945995 0,000 % ING Bank NV Reg.S. FRN v.19(2021) 0 0 600.000 100,0040 600.024,00 1,51
Die Erläuterungen sind integraler Bestandteil dieses Berichtes.
6UniVorsorge 1
ISIN Wertpapiere Zugänge Abgänge Bestand Kurs Kurswert Anteil am
Fonds-
vermögen
EUR % 1)
XS1752918901 0,208 % JPMorgan Chase Bank N.A. EMTN Reg.S. FRN v.19(2021) 0 0 1.000.000 100,1490 1.001.490,00 2,52
XS1621087359 0,000 % Sumitomo Mitsui Financial Group Inc. EMTN Reg.S. FRN v. 0 0 1.000.000 100,5000 1.005.000,00 2,53
17(2022)
XS1810806049 -0,043 % UBS AG [London Branch] Reg.S. FRN v.18(2021) 0 0 1.000.000 100,0300 1.000.300,00 2,52
4.908.369,00 12,36
An organisierten Märkten zugelassene oder in diese einbezogene Wertpapiere 4.908.369,00 12,36
Anleihen 39.583.638,75 99,73
Investmentfondsanteile 2)
Deutschland
DE000A1C81J5 UniInstitutional Euro Reserve Plus EUR 0 0 6.000 99,9300 599.580,00 1,51
599.580,00 1,51
Investmentfondsanteile 599.580,00 1,51
Wertpapiervermögen 40.183.218,75 101,24
Bankguthaben - Kontokorrent 3.293.630,99 8,30
Sonstige Vermögensgegenstände/Sonstige Verbindlichkeiten -3.774.504,87 -9,54
Fondsvermögen in EUR 39.702.344,87 100,00
1) Aufgrund von Rundungsdifferenzen in den Einzelpositionen können die Summen vom tatsächlichen Wert abweichen.
2) Angaben zu Ausgabeaufschlägen, Rücknahmeabschlägen sowie zur maximalen Höhe der Verwaltungsgebühr für Zielfondsanteile sind auf Anfrage am Sitz der Verwaltungsgesellschaft, bei der
Verwahrstelle und bei den Zahlstellen kostenlos erhältlich. Von gehaltenen Anteilen eines Zielfonds, die unmittelbar oder aufgrund einer Übertragung von derselben Verwaltungsgesellschaft oder von
einer Gesellschaft verwaltet werden, mit der die Verwaltungsgesellschaft durch eine gemeinsame Verwaltung oder Beherrschung oder eine wesentliche direkte oder indirekte Beteiligung verbunden ist,
wird keine oder eine reduzierte Verwaltungsvergütung berechnet.
Devisenkurse
Zum 31. März 2021 existierten ausschließlich Vermögenswerte in der Fondswährung Euro.
Zu- und Abgänge vom 1. Oktober 2020 bis 31. März 2021
Während des Berichtszeitraumes getätigte Käufe und Verkäufe in Wertpapieren, Schuldscheindarlehen und Derivaten, einschließlich
Änderungen ohne Geldbewegungen, soweit sie nicht in der Vermögensaufstellung genannt sind.
ISIN Wertpapiere Zugänge Abgänge
Anleihen
Börsengehandelte Wertpapiere
EUR
PTBSRBOE0021 0,875 % Banco Santander Totta S.A. EMTN Reg.S. Pfe. v.15(2020) 0 700.000
XS1560862580 0,283 % Bank of America Corporation EMTN Reg.S. FRN v.17(2021) 0 1.000.000
FR0013398278 0,000 % Banque Fédérative du Crédit Mutuel S.A. [BFCM] EMTN Reg.S. FRN v.19(2021) 0 500.000
DE000A188WV3 0,000 % BASF Finance Europe NV EMTN Reg.S. v.16(2020) 0 1.500.000
FR0011781764 2,125 % BPCE S.A. EMTN Reg.S. v.14(2021) 0 1.000.000
XS0576532054 4,125 % Coöperatieve Rabobank U.A. EMTN Reg.S. v.11(2021) 0 335.000
XS0997520258 2,375 % Credit Agricole S.A. [London Branch] EMTN Reg.S. v.13(2020) 0 1.000.000
XS1344745481 0,375 % DNB Boligkreditt A.S. EMTN Reg.S. Pfe. v.16(2021) 0 700.000
BE6307617959 0,000 % Euroclear Bank S.A./NV EMTN Reg.S. FRN v.18(2021) 0 500.000
XS1917614569 0,422 % HSBC Holdings Plc. EMTN Reg.S. FRN v.18(2020) 0 500.000
IT0004679368 5,000 % Intesa Sanpaolo S.p.A. Reg.S. Pfe. v.11(2021) 0 1.000.000
XS1960676127 0,000 % Medtronic Global Holdings SCA v.19(2020) 0 850.000
XS1584884347 0,000 % Novartis Finance S.A. Reg.S. v.17(2021) 860.000 860.000
XS1040104231 1,875 % Philip Morris International Inc. EMTN v.14(2021) 900.000 1.600.000
XS1346650929 0,093 % Royal Bank of Canada EMTN Reg.S. FRN v.16(2021) 0 500.000
DE000A2TSTC2 0,000 % SAP SE FRN v.18(2020) 0 600.000
DE000A2G8VS7 0,000 % SAP SE Reg.S. FRN v.18(2021) 0 500.000
XS1361548693 0,150 % Swedbank Hypotek AB Reg.S. Pfe. v.16(2021) 1.000.000 1.000.000
XS1917808849 0,022 % Westpac Banking Corp. EO-FLR Med.-Term Nts 2018(20) 0 1.100.000
XS1999675926 -0,251 % BMW Finance NV EMTN FRN v.19(2020) 0 500.000
An organisierten Märkten zugelassene oder in diese einbezogene Wertpapiere
EUR
XS1935134095 0,000 % ABN AMRO Bank NV EMTN Reg.S. FRN v.19(2021) 0 600.000
XS0416848520 5,625 % Equinor ASA EMTN Reg.S. v.09(2021) 620.000 620.000
XS1914936999 0,000 % ING Bank NV EMTN Reg.S. FRN v.18(2020) 0 1.000.000
Die Erläuterungen sind integraler Bestandteil dieses Berichtes.
7Erläuterungen zum Bericht per Ende März 2021
Die Buchführung des Fonds erfolgt in Euro. Sofern die Ertrags- und Aufwandsrechnung sonstige Aufwen-
dungen enthält, bestehen diese aus den im Verkaufsprospekt
Der Halbjahresabschluss des Fonds wurde auf der Grundlage der genannten Kosten wie beispielsweise staatliche Gebühren,
im Domizilland gültigen Gliederungs- und Bewertungsgrundsätze Kosten für die Verwaltung von Sicherheiten oder Kosten für
erstellt. Prospektänderungen.
Der Kurswert der Wertpapiere entspricht dem jeweiligen Börsen- In den ordentlichen Nettoerträgen sind ein Ertragsausgleich und
oder Marktwert per Ende März 2021. An einem geregelten Markt ein Aufwandsausgleich verrechnet. Diese beinhalten während der
gehandelte Wertpapiere werden zu den an diesem Markt Berichtsperiode angefallene Nettoerträge, die der Anteilerwerber
verzeichneten Marktpreisen bewertet. Investitionen in Zielfonds im Ausgabepreis mitbezahlt und der Anteilverkäufer im
werden zu deren zuletzt veröffentlichten Kursen bewertet. Rücknahmepreis vergütet erhält.
Soweit der Fonds zum Stichtag OTC-Derivate im Bestand hat, Das Fondsvermögen unterliegt im Großherzogtum Luxemburg
erfolgt die Bewertung auf Tagesbasis auf der Grundlage einer Steuer, der „Taxe d’abonnement” von gegenwärtig 0,01 %
indikativer Broker-Quotierungen oder von finanzmathematischen per annum, zahlbar pro Quartal auf das jeweils am Quartalsende
Bewertungsmodellen. ausgewiesene Netto-Fondsvermögen. Soweit das Fondsvermögen
in anderen Luxemburger Investmentfonds angelegt ist, die
Soweit der Fonds zum Stichtag schwebende Devisentermin- ihrerseits bereits der Taxe d'abonnement unterliegen, entfällt
geschäfte verzeichnet, werden diese auf der Grundlage der für diese Steuer für den Teil des Fondsvermögens, welcher in solche
die Restlaufzeit gültigen Terminkurse bewertet. Luxemburger Investmentfonds angelegt ist.
Wertpapiere, deren Kurse nicht marktgerecht sind, sowie alle Die Einnahmen aus der Anlage des Fondsvermögens werden in
Vermögenswerte für die keine repräsentativen Marktwerte Luxemburg nicht besteuert, sie können jedoch etwaigen Quellen-
erhältlich sind, werden zu einem Verkehrswert bewertet, den die oder Abzugsteuern in Ländern unterliegen, in welchen das
Verwaltungsgesellschaft nach Treu und Glauben und Fondsvermögen angelegt ist. Weder die Verwaltungsgesellschaft
anerkannten Bewertungsregeln hergeleitet hat. noch die Verwahrstelle werden Quittungen über solche Steuern
für einzelne oder alle Anteilinhaber einholen.
Das Bankguthaben wurde mit dem Nennwert angesetzt.
Die Wertentwicklung der Fondsanteile ist auf Basis der jeweils an
Die Zinsabgrenzung enthält die Stückzinsen zum Ende der den Stichtagen veröffentlichten Anteilwerte gemäß der BVI-
Berichtsperiode. Formel ermittelt worden. Sie kann im Einzelfall von der
Entwicklung der Anteilwerte, wie sie im Fondsbericht ermittelt
Der Fonds weist unterschiedliche Anteilklassen aus, welche in wurden, geringfügig abweichen.
ihrem Verhältnis zum Nettoinventarwert und nach Abzug
zuzurechnender Aufwendungen an der Entwicklung des Fonds Es können der Verwaltungsgesellschaft in ihrer Funktion als
partizipieren. Verwaltungsgesellschaft des Fonds im Zusammenhang mit
Handelsgeschäften geldwerte Vorteile („soft commissions“, z. B.
Der Ausgabe- bzw. Rücknahmepreis der Fondsanteile wird vom Broker-Research, Finanzanalysen, Markt- und Kursinformations-
Nettoinventarwert pro Anteil zu den jeweiligen gültigen systeme) entstehen, die im Interesse der Anteilinhaber bei den
Handelstagen und, soweit zutreffend, zuzüglich eines im Anlageentscheidungen verwendet werden, wobei derartige
Verkaufsprospekt definierten Ausgabeaufschlags und/oder Handelsgeschäfte nicht mit natürlichen Personen geschlossen
Dispositionsausgleichs bestimmt. Der Ausgabeaufschlag wird zu werden, die betreffenden Dienstleister nicht gegen die Interessen
Gunsten der Verwaltungsgesellschaft und der Vertriebsstelle des Fonds handeln dürfen und ihre Dienstleistungen im direkten
erhoben und kann nach der Größenordnung des Kaufauftrages Zusammenhang mit den Aktivitäten des Fonds erbringen.
gestaffelt werden. Der Dispositionsausgleich wird dem Fonds
gutgeschrieben.
Die Vergütung der Verwaltungsgesellschaft sowie die Pauschal-
gebühr werden auf Basis des kalendertäglichen Nettofonds-
vermögens erfasst und monatlich ausbezahlt. Die Pauschalgebühr
deckt die Vergütung der Verwahrstelle, bankübliche Depot- und
Lagerstellengebühren für die Verwahrung von
Vermögensgegenständen, Honorare der Abschlussprüfer, Kosten
für die Beauftragung von Stimmrechtsvertretungen und Kosten
für Hauptverwaltungstätigkeiten, wie zum Beispiel die
Fondsbuchhaltung sowie das Berichts- und Meldewesen, ab. Die
Berechnung erfolgt auf der Grundlage vertraglicher
Vereinbarungen.
8Seit Jahresende 2019 ist die Ausbreitung des Coronavirus
Covid-19 zu beobachten, anfangs in China und mittlerweile auf
allen Kontinenten. Die Pandemie und die weltweit beschlossenen
Eindämmungsmaßnahmen sorgten insbesondere im März 2020
für massive Verwerfungen an allen Kapitalmärkten. Diese
Verwerfungen führten zu Schwankungen in der Performance des
Anlagevermögens, die sich jedoch im weiteren Verlauf immer
weiter stabilisierten. Durch geeignete Maßnahmen ist die
operative Weiterführung des Anlagevermögens bis heute
gesichert und die Liquidität des Anlagevermögens war in der
Abschlussperiode jederzeit gewährleistet. Der Vorstand der
Verwaltungsgesellschaft verfolgt weiterhin die Kapitalmärkte und
die Bemühungen der Regierungen um die Eindämmung der
Verbreitung des Virus und beobachtet eventuelle wirtschaftliche
Auswirkungen auf das Anlagevermögen.
Hinweis auf das Gesetz vom 17. Dezember 2010
Der Fonds wurde nach Teil I des Luxemburger Gesetzes vom
17. Dezember 2010 über Organismen für gemeinsame Anlagen
(„Gesetz vom 17. Dezember 2010”) aufgelegt und erfüllt die
Anforderungen der Richtlinie 2009/65/EG des Europäischen
Parlaments und des Rates vom 13. Juli 2009 zur Koordinierung
der Rechts- und Verwaltungsvorschriften betreffend bestimmte
Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren
(„Richtlinie 2009/65/EG“).
9Sonstige Informationen der Verwaltungsgesellschaft
Sonstige Angaben
Wertpapiergeschäfte werden grundsätzlich nur mit Kontrahenten
getätigt, die durch das Fondsmanagement in eine Liste
genehmigter Parteien aufgenommen wurden, deren
Zusammensetzung fortlaufend überprüft wird. Dabei stehen
Kriterien wie die Ausführungsqualität, die Höhe der
Transaktionskosten, die Researchqualität und die Zuverlässigkeit
bei der Abwicklung von Wertpapierhandelsgeschäften im
Vordergrund. Darüber hinaus werden die jährlichen
Geschäftsberichte der Kontrahenten eingesehen.
10Zusätzliche Anhangangaben gemäß der Verordnung (EU) 2015/2365 über Wertpapierfinanzierungsgeschäfte für den
UniVorsorge 1
Wertpapierleihe Pensionsgeschäfte Total Return Swaps
Verwendete Vermögensgegenstände
absolut nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
in % des Fondsvermögen nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
Zehn größte Gegenparteien 1)
1. Name nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
1. Bruttovolumen offene Geschäfte nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
1. Sitzstaat nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
Art(en) von Abwicklung und Clearing (z.B. zweiseitig, dreiseitig, Central Counterparty)
nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
Geschäfte gegliedert nach Restlaufzeiten (absolute Beträge)
unter 1 Tag nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
1 Tag bis 1 Woche (= 7 Tage) nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
1 Woche bis 1 Monat (= 30 Tage) nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
1 bis 3 Monate nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
3 Monate bis 1 Jahr (= 365 Tage) nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
über 1 Jahr nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
unbefristet nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
Art(en) und Qualität(en) der erhaltenen Sicherheiten
Arten nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
Qualitäten 2) nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
Währung(en) der erhaltenen Sicherheiten
nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
Sicherheiten gegliedert nach Restlaufzeiten (absolute Beträge)
unter 1 Tag nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
1 Tag bis 1 Woche (= 7 Tage) nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
1 Woche bis 1 Monat (= 30 Tage) nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
1 bis 3 Monate nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
3 Monate bis 1 Jahr (= 365 Tage) nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
über 1 Jahr nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
unbefristet nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend
Ertrags- und Kostenanteile
Ertragsanteil des Fonds
absolut -9,17 nicht zutreffend nicht zutreffend
in % der Bruttoerträge -4,88 % nicht zutreffend nicht zutreffend
Kostenanteil des Fonds 197,20 nicht zutreffend nicht zutreffend
davon Kosten an Verwaltungsgesellschaft / Ertragsanteil der Verwaltungsgesellschaft
absolut -8,80 nicht zutreffend nicht zutreffend
in % der Bruttoerträge -4,68 % nicht zutreffend nicht zutreffend
davon Kosten an Dritte / Ertragsanteil Dritter
absolut 206,00 nicht zutreffend nicht zutreffend
in % der Bruttoerträge 109,56 % nicht zutreffend nicht zutreffend
Erträge für den Fonds aus Wiederanlage von Barsicherheiten, bezogen auf alle Wertpapierfinanzierungsgeschäfte und Total Return Swaps (absoluter Betrag)
nicht zutreffend
11Wertpapierfinazierungsgeschäfte und Total Return Swaps
Verliehene Wertpapiere in % aller verleihbaren Vermögensgegenstände des Fonds
nicht zutreffend
Zehn größte Sicherheitenaussteller, bezogen auf alle Wertpapierfinanzierungsgeschäfte und Total Return Swaps 3)
1. Name nicht zutreffend
1. Volumen empfangene Sicherheiten (absolut) nicht zutreffend
Wiederangelegte Sicherheiten in % der empfangenen Sicherheiten, bezogen auf alle Wertpapierfinanzierungsgeschäfte und Total Return Swaps
keine wiederangelegten Sicherheiten;
gemäß Verkaufsprospekt ist bei Bankguthaben eine Wiederanlage zu 100% möglich
Verwahrer / Kontoführer von empfangenen Sicherheiten aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften und Total Return Swaps
Gesamtzahl Verwahrer / Kontoführer 0
Verwahrart begebener Sicherheiten aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften und Total Return Swaps
In % aller begebenen Sicherheiten aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften und Total Return Swaps
gesonderte Konten / Depots nicht zutreffend
Sammelkonten / Depots nicht zutreffend
andere Konten / Depots nicht zutreffend
Verwahrart bestimmt Empfänger nicht zutreffend
1) Es werden nur die tatsächlichen Gegenparteien des Fonds aufgelistet. Die Anzahl dieser Gegenparteien kann weniger als zehn betragen.
2) Es werden nur Vermögensgegenstände als Sicherheit genommen, die für den Fonds nach Maßgabe des Gesetzes vom 17. Dezember 2010 erworben werden dürfen und die Bestimmungen der
entsprechenden CSSF-Rundschreiben erfüllen. Neben ggf. Bankguthaben handelt es sich um hochliquide Vermögensgegenstände, die an einem liquiden Markt mit transparenter Preisfeststellung
gehandelt werden. Die gestellten Sicherheiten werden von Emittenten mit einer hohen Kreditqualität ausgegeben. Weitere Informationen zu Sicherheitenanforderungen befinden sich in dem
Verkaufsprospekt des Fonds.
3) Es werden nur die tatsächlichen Sichherheitenaussteller des Fonds aufgelistet. Die Anzahl dieser Sicherheitenaussteller kann weniger als zehn betragen.
12Verwaltungsgesellschaft und zugleich Auslagerung des Portfoliomanagements
Hauptverwaltungsgesellschaft an folgende, der Union Investment
Gruppe angehörende, Gesellschaften:
Union Investment Luxembourg S.A.
3, Heienhaff Union Investment Privatfonds GmbH
L-1736 Senningerberg Weißfrauenstraße 7
Großherzogtum Luxemburg D-60311 Frankfurt am Main
R.C.S.L. B 28679
Union Investment Institutional GmbH
Eigenkapital per 31.12.2020: Weißfrauenstraße 7
Euro 183,991 Millionen D-60311 Frankfurt am Main
nach Gewinnverwendung
Abschlussprüfer (Réviseur d'entreprises agréé)
LEI der Verwaltungsgesellschaft
529900FSORICM1ERBP05 PricewaterhouseCoopers
Société coopérative
Vorstand der Union Investment 2, rue Gerhard Mercator
Luxembourg S.A. L-2182 Luxembourg
Maria LÖWENBRÜCK die zugleich Abschlussprüfer der
Union Investment Luxembourg S.A. Union Investment Luxembourg S.A. ist
Luxemburg (ab dem Geschäftsjahr mit Abschluss zum 31. Dezember 2021)
Marc LAUTERFELD Für das Geschäftsjahr mit Abschluss zum 31. Dezember 2020 ist
Union Investment Luxembourg S.A. Ernst & Young S.A.
Luxemburg 35E avenue John F. Kennedy
L-1855 Luxembourg
Aufsichtsrat der Union Investment Abschlussprüfer der
Luxembourg S.A. Union Investment Luxembourg S.A.
Aufsichtsratsvorsitzender Verwahrstelle und zugleich Hauptzahlstelle
Dr. Gunter HAUEISEN DZ PRIVATBANK S.A.
Union Asset Management Holding AG 4, rue Thomas Edison
Frankfurt am Main L-1445 Luxemburg-Strassen
Weitere Mitglieder des Aufsichtsrates Zahl- und Vertriebsstelle im Großherzogtum
Luxemburg
Dr. Carsten Fischer
Union Asset Management Holding AG DZ PRIVATBANK S.A.
Frankfurt am Main 4, rue Thomas Edison
L-1445 Luxemburg-Strassen
Karl-Heinz MOLL
unabhängiges Mitglied des
Aufsichtsrates
Gesellschafter der Union Investment Luxembourg S.A.
Union Asset Management Holding AG
Frankfurt am Main
13Zahl- und Vertriebsstellen sowie Informationsstellen in
der Bundesrepublik Deutschland
DZ BANK AG
Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank
Platz der Republik
60265 Frankfurt am Main
Sitz: Frankfurt am Main
BBBank eG
Herrenstraße 2-10
76133 Karlsruhe
Sitz: Karlsruhe
Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG
Richard-Oskar-Mattern-Str. 6
40547 Düsseldorf
Sitz: Düsseldorf
Weitere Vertriebsstellen in der Bundesrepublik
Deutschland
Die den vorgenannten Banken sowie den genossenschaftlichen
Zentralbanken angeschlossenen Kreditinstitute sind weitere
Vertriebsstellen in der Bundesrepublik Deutschland.
14Weitere von der Verwaltungsgesellschaft verwaltete Fonds
BBBank Konzept Dividendenwerte Union UniInstitutional CoCo Bonds
Commodities-Invest UniInstitutional Convertibles Protect
FairWorldFonds UniInstitutional Corporate Hybrid Bonds
Global Credit Sustainable UniInstitutional EM Corporate Bonds
LIGA Portfolio Concept UniInstitutional EM Corporate Bonds Flexible
LIGA-Pax-Cattolico-Union UniInstitutional EM Corporate Bonds Low Duration Sustainable
LIGA-Pax-Corporates-Union UniInstitutional EM Corporate Bonds 2022
LIGA-Pax-Laurent-Union (2027) UniInstitutional EM Sovereign Bonds
PE-Invest SICAV UniInstitutional EM Sovereign Bonds Sustainable
PrivatFonds: Konsequent UniInstitutional Equities Market Neutral
PrivatFonds: Konsequent pro UniInstitutional Euro Subordinated Bonds
PrivatFonds: Nachhaltig UniInstitutional European Bonds & Equities
Quoniam Funds Selection SICAV UniInstitutional European Bonds: Diversified
SpardaRentenPlus UniInstitutional European Bonds: Governments Peripherie
UniAbsoluterErtrag UniInstitutional European Corporate Bonds +
UniAnlageMix: Konservativ UniInstitutional European Equities Concentrated
UniAsia UniInstitutional Financial Bonds 2022
UniAsiaPacific UniInstitutional German Corporate Bonds +
UniAusschüttung UniInstitutional Global Convertibles
UniAusschüttung Konservativ UniInstitutional Global Convertibles Dynamic
UniDividendenAss UniInstitutional Global Convertibles Sustainable
UniDynamicFonds: Europa UniInstitutional Global Corporate Bonds Short Duration
UniDynamicFonds: Global UniInstitutional Global Corporate Bonds Sustainable
UniEM Fernost UniInstitutional Global Corporate Bonds 2022
UniEM Global UniInstitutional Global Covered Bonds
UniEM Osteuropa UniInstitutional Global Credit
UniEuroAnleihen UniInstitutional Global High Yield Bonds
UniEuroKapital UniInstitutional Interest Rates Market Neutral
UniEuroKapital Corporates UniInstitutional Konservativ Nachhaltig
UniEuroKapital -net- UniInstitutional Local EM Bonds
UniEuropa UniInstitutional Multi Credit
UniEuropa Mid&Small Caps UniInstitutional SDG Equities
UniEuropaRenta UniInstitutional Short Term Credit
UniEuroRenta Corporates UniInstitutional Structured Credit
UniEuroRenta EM 2021 UniInstitutional Structured Credit High Grade
UniEuroRenta EmergingMarkets UniInstitutional Structured Credit High Yield
UniEuroRenta Real Zins UniMarktführer
UniEuroRenta Unternehmensanleihen EM 2021 UniNachhaltig Unternehmensanleihen
UniEuroSTOXX 50 UniOptimus -net-
UniExtra: EuroStoxx 50 UniOpti4
UniFavorit: Aktien Europa UniProfiAnlage (2021)
UniFavorit: Renten UniProfiAnlage (2023)
UniGarant: ChancenVielfalt (2021) UniProfiAnlage (2023/II)
UniGarantTop: Europa UniProfiAnlage (2024)
UniGarantTop: Europa II UniProfiAnlage (2025)
UniGarantTop: Europa III UniProfiAnlage (2027)
UniGarantTop: Europa IV UniRak Emerging Markets
UniGarantTop: Europa V UniRak Nachhaltig
UniGarant80: Dynamik UniRak Nachhaltig Konservativ
UniGlobal Dividende UniRak Nordamerika
UniGlobal II UniRent Kurz URA
UniIndustrie 4.0 UniRent Mündel
UniInstitutional Asian Bond and Currency Fund UniRenta Corporates
UniInstitutional Basic Emerging Markets UniRenta EmergingMarkets
UniInstitutional Basic Global Corporates HY UniRenta Osteuropa
UniInstitutional Basic Global Corporates IG UniRentEuro Mix
15UniReserve
UniReserve: Euro-Corporates
UniSector
UniStruktur
UniValueFonds: Europa
UniValueFonds: Global
UniVorsorge 2
UniVorsorge 3
UniVorsorge 4
UniVorsorge 5
UniVorsorge 6
UniVorsorge 7
Volksbank Kraichgau Fonds
Die Union Investment Luxembourg S.A. verwaltet ebenfalls Fonds
nach dem Gesetz vom 13. Februar 2007 über spezialisierte
Investmentfonds.
16Union Investment Luxembourg S.A. 3, Heienhaff L-1736 Senningerberg service@union-investment.com privatkunden.union-investment.de
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