Individuell nach Ihren Bedürfnissen - Mehr Möglichkeiten - ANLAGEGESCHÄFT - Ersparniskasse ...
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
ANLAGEGESCHÄFT
Individuell nach Ihren Bedürfnissen.
1
Mehr Möglichkeiten.
Anlegen auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten.
ò Inhalt 4 Gemeinsam die optimale Lösung finden 6 Abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse 8 Unsere Anlagelösungen auf einen Blick 10 SOLO 11 Ihre Vorteile auf einen Blick 12 ANLAGEBERATUNG 13 Ihre Vorteile auf einen Blick 14 Der Weg zu Ihrem persönlichen Vermögensziel 15 Gemeinsam eine Basis für die Strategie schaffen 16 Eine kluge Strategie zahlt sich aus 17 Stets informiert dank regelmässigem Reporting 18 VERMÖGENSVERWALTUNG 19 Ihre Vorteile auf einen Blick 20 Der Weg zu Ihrem persönlichen Vermögensziel 22 Gemeinsam eine Basis für die Strategie schaffen 24 Eine kluge Strategie zahlt sich aus 25 Stets informiert dank regelmässigem Reporting 26 Fundiert beraten bei der Ersparniskasse Schaffhausen
ò Gemeinsam die optimale Lösung finden Anlegen und der damit verbundene administrative Aufwand beanspruchen Zeit und erfordern fundierte Marktkenntnisse. Viele Anleger schätzen es daher, auf die Erfahrung von Finanz- spezialisten zurückzugreifen. Drei Varianten der Zusammenarbeit Wir bieten die Varianten Konto-/Depotbeziehung ohne Beratung, Anlageberatung und Vermögensverwaltung an.
ò SOLO
Kunden, die sich für diese Variante entscheiden, setzen sich selbst
aktiv mit den Finanzmärkten auseinander. Sie verzichten bewusst
auf Beratung. Die Anlageentscheide treffen sie selbstständig und
platzieren ihre Aufträge mittels e-Banking.
ò ANLAGEBERATUNG Basis (Vorsorge- und Sparplan-Fonds)
Das Beratungsmandat Basis eignet sich für Kunden, die Ihre Vor-
sorge- oder Fondssparplan-Gelder anlegen möchten. Sie zählen
dabei auf die Beratung eines kompetenten Finanzspezialisten. Den
Entscheid über die Anlagen der Vorsorge- oder Fondssparplan-
Gelder treffen die Kunden selbst, gestützt auf den Rat des Kunden-
beraters.
ò ANLAGEBERATUNG Premium (gesamtes Anlageuniversum)
Bei einem Beratungsmandat Premium zählen die Kunden auf die
Beratung eines kompetenten Finanzspezialisten. Den Entscheid
über die Anlagen treffen die Kunden selbst, gestützt auf den Rat
des Kundenberaters.
ò VERMÖGENSVERWALTUNG
Bei der Vermögensverwaltung legen die Kunden die Anlagestrate-
gie gemeinsam mit dem Kundenberater fest. Die Umsetzung der
Anlagestrategie und die Wahl der Anlageinstrumente delegieren sie
jedoch an Finanzfachleute. Bei der Umsetzung hält sich die Bank an
die Vorgaben der Kunden.
Gerne beraten wir Sie persönlich und kompetent auf Basis eines
fundierten Beratungsprozesses. Dabei profitieren Sie von optimal
für Sie passenden Anlagelösungen. Für ein persönliches Gespräch
nehmen wir uns sehr gerne Zeit.
5
ò Abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse
Entscheidend für den Anlageerfolg ist die Wahl der für Sie optimal-
sten Anlagelösung. Die nachstehenden Beispiele zeigen auf, dass
unterschiedliche Wünsche und Ansprüche individuelle und persön-
liche Anlagelösungen verlangen.
SOLO
Selber entscheiden und umsetzen
Sie kennen sich im Anlagemarkt aus und legen selbstständig an. Sie
wählen Anlageinstrumente selber aus und erteilen Börsenaufträge
über e-Banking. Auf Hilfestellung und Beratung verzichten Sie.
ò Für Sie eignet sich unser Modell «Solo».
ANLAGEBERATUNG
Beraten werden und selber entscheiden
Basis
Sie möchten Ihre Vorsorgegelder anlegen oder sparen flexibel mit
dem Fondssparplan auf Ihr Sparziel hin. Bei der Wahl der Anlagefonds
zählen Sie auf die Beratung einer kompetenten Fachperson. Die Ent-
scheidung treffen Sie jedoch selbst.
ò Dann sind Sie mit unserem Beratungsmandat «Basis» bestens
bedient.
6
Premium
Sie entwickeln Ihre Anlagen gemeinsam mit Ihrem Kundenberater
und fällen die Anlageentscheide. Gleichzeitig schätzen Sie es, dass
die Bank Ihr Portfolio kontinuierlich überwacht. Ihr Kundenberater
nimmt mit Ihnen Kontakt auf, wenn Anpassungen notwendig sind.
ò Ihre Ansprüche decken sich ideal mit unserem Beratungsmandat
«Premium».
VERMÖGENSVERWALTUNG
Profis kümmern sich um mein Vermögen
Mit Unterstützung Ihres Kundenberaters wählen Sie die für Sie
passende Anlagestrategie und delegieren die Titelselektion an
Experten. Sie möchten, dass Ihr Portfolio exakt auf Ihre Bedürfnisse
zugeschnitten ist, laufend überwacht und proaktiv durch Experten
optimiert wird.
ò Ihre Bedürfnisse decken wir mit unserer Vermögensverwaltung
optimal ab.
7
ò Unsere Anlagelösungen auf einen Blick
SOLO
Selber entscheiden und umsetzen
Sie investieren selbstständig und verzichten auf Beratung und Empfehlungen.
ANLAGEBERATUNG
Beraten werden und selber entscheiden
Sie treffen Ihre Entscheide selbst und zählen dabei auf die Beratung durch eine kompetente
Fachperson.
Wir erarbeiten für Sie Empfehlungen mit zu Ihrer Anlagestrategie passenden
Basis
Vorsorge- oder Sparplan-Fonds.
Wir erarbeiten für Sie Empfehlungen aus der gesamten Produktpalette,
Premium überwachen Ihr Portfolio periodisch und optimieren gemeinsam mit Ihnen
wo nötig und möglich.
VERMÖGENSVERWALTUNG
Profis kümmern sich um mein Vermögen
Sie legen Ihre persönliche Anlagestrategie fest und delegieren die Verwaltung Ihrer
Anlagen an die Bank. Anlageexperten wählen für die Umsetzung Ihrer Anlagestrategie
aus dem gesamten Anlageuniversum die passenden Produkte aus.
8
Die Ersparniskasse Schaffhausen bietet für jedes Bedürfnis die
passende Anlagelösung – egal ob Sie Ihre Anlageentscheide selbst
treffen und umsetzen möchten oder diese an die Bank delegieren.
empfohlene
Depotführung Beratung Anlageuniversum Überwachung
Anlagesumme
gesamtes
keine – Anlageuniversum
–
empfohlene
Depotführung Beratung Anlageuniversum Überwachung
Anlagesumme
Vorsorge- und
keine auf Anfrage
Sparplan-Fonds
–
periodisch,
gesamtes
ab CHF 100’000 jährliche Portfolio-
Anlageuniversum
besprechung
empfohlene
Depotführung Beratung Anlageuniversum Überwachung
Anlagesumme
jährliche fortlaufende
gesamtes
ab CHF 100’000 Performance- Optimierung
Anlageuniversum
besprechung durch Bank
Es gelten die Gebühren gemäss unserer Broschüre «Konditionen und Preisübersicht» im Anlagegeschäft.
9
SOLO
Selber entscheiden und wählen
Beratung –
Anlageuniversum gesamtes Anlageuniversum
Dienstleistung
Überwachung –
Optimierung –
aktive Umschichtungsempfehlung –
persönliche Besprechung –
e-Banking Handel und Depotübersicht
Steuerverzeichnis Schweiz jährlich optional (CHF 12/Posten, min. CHF 80)
Dienstleistungen
Zusätzliche
Performance-Reporting optional
Quartalsauszug –
Jahresauszug
periodische Publikation auf Wunsch
10ò Ihre Vorteile auf einen Blick Sie sind unabhängig in Ihren Anlageentscheiden und können diese rund um die Uhr mittels e-Banking umsetzen. Dabei profitieren Sie von der effizienten Abwicklung der Bank und tiefen Kosten. Auf Wunsch stellen wir Ihnen gerne unsere Publikationen zu.
ANLAGEBERATUNG
Beraten werden und selber entscheiden Basis Premium
Beratung
Vorsorge- und gesamtes Anlage-
Anlageuniversum
Sparplan-Fonds universum
Überwachung – laufend
Dienstleistung
Optimierung – gemeinsam
aktive Umschichtungsempfehlung –
periodisch, jährliche
persönliche Besprechung auf Anfrage Portfolio-
besprechung
Handel- und Handel- und
e-Banking
Depotübersicht Depotübersicht
Steuerverzeichnis Schweiz jährlich
Dienstleistungen
Zusätzliche
Performance-Reporting
Quartalsauszug optional
Jahresauszug
periodische Publikation auf Wunsch auf Wunsch
12ò Ihre Vorteile auf einen Blick Sie bleiben unabhängig in Ihren Anlageentscheiden und fällen diese selbst. Ihr kompetenter Kundenberater unterstützt Sie dabei. Die Ersparniskasse Schaffhausen hat keine eigenen Anlagepro- dukte. Dies ist für Sie von Vorteil, da wir bei der Erstellung des Anlagevorschlags unabhängig sind. Sie erhalten einen Anlage- vorschlag, der perfekt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.
ò Der Weg zu Ihrem persönlichen Vermögensziel
Anlegerprofil Anlagestrategie Anlagevorschlag Reporting
Grundlage für jede Anlageberatung bildet eine umfassende Bedürf-
nisanalyse. In einem persönlichen Gespräch nimmt Ihr Anlageberater
die Vermögenssituation, die Erwartungen sowie Ihre individuellen
Bedürfnisse und Wünsche auf. Er analysiert diese Informationen sorg-
fältig und erstellt darauf gestützt Ihr individuelles Anlegerprofil.
Ihr persönliches Anlegerprofil basiert auf Ihrer Risikofähigkeit und
Ihrer Risikobereitschaft.
Die Risikofähigkeit zeigt auf, welche Wertschwankungen Sie finan-
ziell tragen können. Auch Ihr Anlagehorizont wirkt sich auf die
Risikofähigkeit aus. Je kürzer er ist, desto weniger Risiken sollten
Sie eingehen. Bei einem langfristigen Anlagehorizont können
Kursschwankungen eher ausgeglichen werden.
Die Risikobereitschaft zeigt auf, welchen Wertschwankungen Sie
Ihr Depot aussetzen möchten.
14ò Gemeinsam eine Basis für die Strategie schaffen
Anlegerprofil Anlagestrategie Anlagevorschlag Reporting
Basierend auf Ihrem Anlegerprofil legen wir gemeinsam Ihre per-
sönliche Anlagestrategie fest. Wir definieren die optimale Aufteilung
Ihres Vermögens auf die verschiedenen Instrumente. Die erwartete
Rendite hängt von Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Anlagehorizont ab.
Grundsätzlich steigt mit der angestrebten Rendite auch das Risiko.
Die folgende Grafik veranschaulicht den Zusammenhang zwischen
erwarteter Rendite und Risikobereitschaft.
Die fünf Anlagestrategien
Erwartete Rendite
Zinsertrag Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn
Risikobereitschaft
Liquidität Obligationen Aktien Immobilien alternative Anlagen
15ò Eine kluge Strategie zahlt sich aus
Anlegerprofil Anlagestrategie Anlagevorschlag Reporting
Anhand der gewählten Anlagestrategie erarbeiten wir einen auf Sie
zugeschnittenen Anlagevorschlag. Ihr Anlageberater verfügt über
umfassendes Wissen, um aus den vielfältigen Anlagemöglichkeiten
jene auszuwählen, die sich für Ihre Anlagestrategie optimal eignen.
Sie entscheiden, in welche Anlagen wir für Sie investieren dürfen.
Wir setzen Ihre Vorgaben professionell um.
16ò Stets informiert dank regelmässigem Reporting
Anlegerprofil Anlagestrategie Anlagevorschlag Reporting
Wir überwachen Ihr Portfolio periodisch und besprechen die Repor-
tings mit Ihnen. Dank permanenter Beobachtung und Analyse
der Märkte können wir rasch reagieren, wenn sich Ihre persönliche
Situation oder das Marktumfeld ändern.VERMÖGENSVERWALTUNG
Profis kümmern sich um mein Vermögen
Beratung
Anlageuniversum gesamtes Anlageuniversum
Überwachung laufend
Optimierung durch Bank
Dienstleistung
persönliche Besprechung jährliche Perfomancebesprechung
Besprechungen nach Bedarf mit Ihrem persönlichen Berater
Depotführung
Verwaltungsgebühr
Courtagen
periodische Reports
Steuerverzeichnis Schweiz jährlich
Dienstleistungen
Performance-Reporting
Zusätzliche
Quartalsauszug auf Wunsch
Jahresauszug
Transaktionsliste auf Wunsch
periodische Publikation auf Wunsch
18ò Ihre Vorteile auf einen Blick Die Bewirtschaftung Ihres Vermögens erfolgt durch ausgewiesene Finanzfachleute. Unsere Unabhängigkeit ist ein grosser Vorteil in der Anlageselektion. Sie erhalten sorgfältig ausgewählte Produkte mit einem guten Preis-/Leistungsverhältnis («Best-in-Class»-Ansatz). Bei Anlagefonds oder ähnlichen Anlageformen werden nur vertriebs- entschädigungsfreie Anlageprodukte berücksichtigt. Sie werden über die Entwicklung Ihrer Anlagen zeitnah mittels Performance- ausweis informiert und erhalten jährlich das Schweizer Steuerver- zeichnis.
ò Der Weg zu Ihrem persönlichen Vermögensziel
Anlegerprofil Anlagestrategie Vermögensverwaltung Reporting
Die Grundlage für jedes Vermögensverwaltungsmandat ist eine
umfassende Bedürfnisanalyse. In einem persönlichen Gespräch
nimmt Ihr Anlageberater die Vermögenssituation, die Erwartungen
sowie Ihre individuellen Bedürfnisse und Wünsche auf. Er analy-
siert diese Informationen sorgfältig und erstellt darauf gestützt
Ihr individuelles Anlegerprofil.Ihr persönliches Anlegerprofil basiert auf Ihrer Risikofähigkeit
und Ihrer Risikobereitschaft.
Die Risikofähigkeit zeigt auf, welche Wertschwankungen Sie
finanziell tragen können. Auch Ihr Anlagehorizont wirkt sich
auf die Risikofähigkeit aus. Je kürzer er ist, desto weniger Risiken
sollten Sie eingehen. Bei einem langfristigen Anlagehorizont
besteht eher die Möglichkeit, dass sich Kursschwankungen aus-
gleichen.
Die Risikobereitschaft zeigt auf, welchen Wertschwankungen
Sie Ihr Depot aussetzen möchten.
21ò Gemeinsam eine Basis für die Strategie schaffen
Anlegerprofil Anlagestrategie Vermögensverwaltung Reporting
Wesentliche Einflussfaktoren wie das familiäre Umfeld, der künftige
Liquiditätsbedarf und die persönliche Risikobereitschaft werden für
Ihre individuelle Anlagestrategie berücksichtigt. Auf dieser Grund
lage schlägt Ihr Berater aus den folgenden fünf klassischen Anlage
strategien die für Sie optimal passende vor.Die fünf Anlagestrategien
Erwartete Rendite
Zinsertrag Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn
Risikobereitschaft
Liquidität Obligationen Aktien Immobilien alternative Anlagen
Als unabhängige Traditionsbank sind wir frei bei der Wahl der
Produkte. Vorausschauend angelegt und sorgfältig verwaltet
befindet sich Ihr Vermögen jederzeit in guten Händen.
23ò Eine kluge Strategie zahlt sich aus
Anlegerprofil Anlagestrategie Vermögensverwaltung Reporting
Ihr Vermögen ist jederzeit auf die aktuelle Marktsituation ausge-
richtet, breit diversifiziert und in Abstimmung mit Ihrer Anlage-
strategie angelegt. Damit ergeben sich für Sie mehr Möglichkeiten.
Die richtige Portfoliostruktur
Ausgehend von der gewählten Anlagestrategie wird die Portfolio-
struktur definiert und umgesetzt.
Professionelle Titelselektion
Als unabhängiges Finanzinstitut prüfen und evaluieren wir perma-
nent attraktive Produkte von Drittanbietern.
Laufende Überwachung
Ihr Wertschriftendepot wird aktiv überwacht und bei Bedarf auto-
matisch an die neuen Marktgegebenheiten angepasst.
24ò Stets informiert dank regelmässigem Reporting
Anlegerprofil Anlagestrategie Vermögensverwaltung Reporting
Obwohl Sie die Verwaltung von Ihrem Vermögen delegieren, be-
halten Sie den Überblick. Ein aussagekräftiges und auf Ihre Anfor-
derungen abgestimmtes Reporting informiert Sie in der von Ihnen
gewünschten Regelmässigkeit über die aktuelle Entwicklung Ihrer
Anlagen.
Mindestens jährlich oder nach Wunsch finden Portfoliobespre-
chungen mit Ihrem persönlichen Berater statt. Die Kosten werden
transparent als Pauschalgebühr ausgewiesen. Sie behalten somit
auch mit dem Vermögensverwaltungsmandat stets die Übersicht.ò Fundiert beraten bei der Ersparniskasse Schaffhausen
In Schaffhausen …
Sie finden die Ersparniskasse
Schaffhausen am Münsterplatz
im Herzen der Schaffhauser
Altstadt gegenüber vom Kloster
und Museum zu Allerheiligen.
… und im Zürcher Weinland
Unsere Bankfiliale im Zürcher
Weinland befindet sich an der
Schaffhauserstrasse im Dorfkern
von Kleinandelfingen.
Bei uns sind Sie herzlich willkommen. Wir beraten Sie gerne
und sind Ihnen bei der Erledigung Ihrer Bankgeschäfte behilflich:
Freundlich, zuvorkommend und kompetent.
Besuchen Sie uns in Schaffhausen oder in Kleinandelfingen
und lassen Sie sich von unserem Team, unserem Angebot und
von «mehr Möglichkeiten» begeistern.
26Mit den Menschen in der
Region nachhaltig verbunden.
Mehr Möglichkeiten.Ersparniskasse Schaffhausen AG
Münsterplatz 34
8200 Schaffhausen
Telefon 052 632 15 15
Filiale Weinland
Schaffhauserstrasse 26
8451 Kleinandelfingen
Telefon 052 304 33 33
info@eksh.ch
www.ersparniskasse.ch
Clearing-Nr. 6835
SWIFT RBABCH22835
Postcheck-Nr. 82-1-7
UID-Nr. CHE-101.492.103
Standorte Bancomaten
Schaffhausen, Münsterplatz 34 (mit Einzahlfunktion)
Schaffhausen, Güterhof an der Schifflände
Kleinandelfingen, Schaffhauserstrasse 26 (mit Einzahlfunktion)
01 / 2021
28
Beringen-Enge, Schaffhauserstrasse 245 (mit Einzahlfunktion)Sie können auch lesen
