Stark im Wandel - Union Investment
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Strategische Union Asset Management Holding AG Gesamtsteuerung Unsere Marktbearbeitungs- einheiten Privatkunden Institutionelle Kunden Unternehmensgruppe Der Weg von Union Investment ist seit mehr als 65 Jahren einzigartig. Wir sind der Experte für Fondsvermögensverwaltung in der Genossenschaft- Kompetenzeinheiten Portfoliomanagement Immobilien lichen FinanzGruppe. Insgesamt vertrauen etwa 5,3 Millionen Kundinnen und Kunden* Union Investment ihr Geld an. Für private und institutionelle Anlegerinnen und Anleger entwickeln wir Anlagelösungen mit Substanz und Mehrwert. Unsere rund 4.000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter* realisieren diese Ziele durch sorgfältige Abwägungen, präzise Analysen und ihre langjährige Erfahrung. So betreuen wir heute ein verwaltetes Vermögen von 385,9 Milliarden Euro.* Mit unserer breiten Produktpalette Serviceeinheiten Fondsdienstleistungen Infrastruktur besetzen wir erfolgreich Zukunftsfelder in unserer Branche. Stark im Wandel / Unternehmensgruppe * Alle Angaben per 31.12.2020 3
Der Wert Nachhaltigkeit bedeutet Verantwortung für unser Handeln. Als Treuhänder … … die Interessen der Anlegerinnen und Anleger gegenüber Unternehmen vertreten. … das Vermögen der Anlegerinnen und Als Unternehmen … Anleger mit klar definierten sozialen, … für unsere Mitarbeiterinnen und ökologischen und ethischen Kriterien Mitarbeiter sehr gute Arbeits- an den Kapitalmärkten investieren. bedingungen schaffen. … bei Anlagestrategien auf verantwor- … gesellschaftliche Rahmenbedingungen tungsvolles Handeln setzen, zum mitgestalten. Beispiel durch nachhaltige Immobilien Unser Auftrag als Teil des Portfolios. … nachhaltiges Wirtschaften umsetzen. Wir vermehren das Vermögen unserer Anlegerinnen und Anleger und verdienen uns Umwelt Klimastrategie Mitarbeitende Mitarbeiterinnen- und Gesellschaft „mitMenschen“ so ihr Vertrauen. „2° sind machbar“ Nach ISO 14001 Mitarbeiterentwicklung Talentförderung (Engagement der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter) zertifiziertes Vereinbarkeit von Managementsystem Finanzbildung fördern Bei der Erfüllung dieses Auftrags leiten uns unsere Werte. Denn unter- Beruf und Familie nehmerische Entscheidungen brauchen einen verlässlichen Rahmen. Klimaneutrale Work-Life-Balance Bahndienstreisen Wann sind wir von Ideen überzeugt und wohin führen uns neue Entwicklungen? Stets müssen wir verantwortlich handeln und unseren eigenen Maßstäben gerecht werden. Dies gelingt uns durch die Besinnung auf unsere Werte – genossenschaftliches Selbstverständnis, Partnerschaftlichkeit, Professionalität, Transparenz, Nachhaltigkeit – die Werte, die uns leiten. Unsere Verantwortung leben wir als Teil der Gesellschaft. Stark im Wandel / Werte 5
Auf ein Wort Gut vernetzt, um die Zukunft zu gestalten: Stark Mit dem Bezug des WINX setzt Union Investment die Ein- im Wandel Standort-Strategie fort. Gleichzeitig werden die Möglich- Veränderung ist die einzige Konstante. Das ist herausfordernd, eröffnet keiten zur digitalen aber auch ganz neue Chancen. Dem Wandel einen Schritt voraus zu sein, Zusammenarbeit ist unser Geschäft. Das verschafft uns eine starke Position, die Zukunft sukzessive erweitert. erfolgreich und nachhaltig zu gestalten. www.starkimwandel.de Stark im Wandel / Auf ein Wort 7
Hans Joachim Reinke „Wir alle stehen vor zahl- reichen neuen Herausfor- Stark im Wandel derungen. Doch in diesen liegen auch neue Chancen, die wir gemeinsam aus Die Corona-Pandemie hat das gesellschaftliche und wirtschaft- einer Position der Stärke liche Leben in vielerlei Hinsicht eingeschränkt. Besonders die heraus nutzen können.“ Notwendigkeit, Distanz zum Nächsten zu halten, hatte und Hans Joachim Reinke hat massiven Einfluss auf unser Zusammenleben. Doch in den Vorsitzender des Vorstandes, damit einhergehenden Herausforderungen liegen auch neue zuständig für Strategie und Steuerung der Union Investment Chancen, die wir bei Union Investment aus einer Position der Gruppe, das Privatkundengeschäft, Personal und Kommunikation Stärke heraus nutzen können. Auch wenn die langfristigen Folgen der Banken ist die Evolution des Sparens, also das Investitionen gefördert. An diesem Wandel Wir rechnen damit, dass sich dieser Trend Pandemie noch nicht in Gänze greifbar sind: Sparen mit Fonds, ein wichtiges Thema. Denn wollen institutionelle wie private Anleger verstärkt. Wir haben das Thema gemeinsam Beim Thema Geldanlage gibt es Trends, die der konstruktive Umgang mit Passiveinlagen teilhaben. mit unseren Partnern in den letzten Jahren sich bereits abzeichnen. Und diese bestätigen wird für sie in Zeiten von Negativzinsen der über Lösungen wie MeinInvest, FikuInvest unsere strategischen Weichenstellungen. Schlüssel für den wirtschaftlichen Erfolg. Für diesen Bedarf sind wir durch unsere lang- oder VermögenPlus vorangetrieben. Auch in jährige Expertise im nachhaltigen Investieren der Zukunft werden wir gemeinsam daran Niedrigzinsumfeld forciert Evolution Anleger fragen nachhaltige Produkte und eine Reihe bewährter Produkte sehr gut arbeiten, unsere digitalen Lösungsangebote des Sparens verstärkt nach aufgestellt. Bereits im vergangenen Jahr flos- auszubauen. Wir sehen gerade heute eine Generation Die Pandemie hat der Auseinandersetzung sen 55 Prozent des Nettoneugeschäfts mit pri- heranwachsen, die nicht mit der Selbstver- mit nachhaltigen Themen weiteren Auftrieb vaten Sparern in nachhaltige Anlageprodukte. Den gesamten Beitrag lesen Sie unter www.starkimwandel.de/reinke ständlichkeit aufwächst, dass sich Erspartes verliehen und ist auch in der Geldanlage aus sich heraus vermehrt. Um den Wohlstand angekommen. Zudem wächst aus der Politik Die Digitalisierung schreitet voran in der Mitte der Gesellschaft zu sichern, der Druck zum Umbau der Wirtschaft. Die Bei der Anlageberatung ist eine verstärkte müssen Sparer umdenken. Aber auch für nachhaltige Transformation wird mit enormen Nachfrage nach digitalen Lösungen zu sehen. Stark im Wandel / Auf ein Wort 9
Alexander Schindler „Wir sind überzeugt, dass gerade in Phasen des Lösungen für den sich Wandels das aktive Asset- Management eine Chance wandelnden Kundenbedarf auf einen Mehrertrag bieten kann.“ Auf der Suche nach Rendite müssen Investoren zunehmend Risiken Alexander Schindler Vorstand Institutionelle Kunden, in Kauf nehmen. Um Chancen gezielt zu nutzen und Risiken zu Investmentanalyse, Recht & Compliance managen, gewinnen die Berücksichtigung von Nachhaltigkeits- kriterien, die Internationalisierung der Portfolien sowie alternative Anlageklassen bei Kapitalanlagen weiter an Bedeutung. Wir verzeichnen einen beschleunigten Hinzu kommt, dass der nachhaltige Umbau Internationalisierung der Portfolios und Lösungsangebote am Kundenbedarf Wandel in den Anforderungen, die unsere der Wirtschaft vor dem Hintergrund alternative Anlageklassen werden wichtiger ausgerichtet institutionellen Kunden an uns stellen. der Corona-Pandemie zusätzlich Fahrt Auch der Bedarf, die Portfolios zu inter- Wir haben unsere Lösungsangebote bereits aufnimmt. Aber ohne die Bereitstellung nationalisieren, nimmt zu. Zum einen bietet der in den letzten Jahren konsequent an den Die staatlichen Konjunkturmaßnahmen privaten Kapitals kann ein nachhaltiger europäische Anleihenmarkt weniger Ertrags- genannten Kundenbedarfen ausgerichtet. haben dazu geführt, dass die Schuldenlast Umbau nicht gelingen. Als aktiver Asset potenzial als andere Regionen. Zum anderen Anzahl und Qualität unserer Angebote sowie der Länder nochmal größer geworden ist. Manager wollen wir nicht nur nachhaltige weist der europäische Aktienmarkt im inter- unsere Services haben wir stetig gesteigert. Die Zinsen werden sich auf Jahre hinaus in Unternehmen für unsere Investitionen nationalen Vergleich Defizite bei digitalen Der Zuwachs an Kunden und Mandaten − einem sehr niedrigen Korridor bewegen. auswählen, sondern ganz bewusst auch in Technologien auf. Doch gerade diese werden übrigens auch im Bereich Alternatives − Um in diesem Umfeld gezielt Chancen Unternehmen investieren, die sich gerade immer gefragter. Das sind nur zwei Beispiele, sowie die ausgezeichnete Zufriedenheit zu ergreifen und Rendite zu erzielen, erst auf den Weg zu Nachhaltigkeit gemacht die zeigen, dass Vieles für eine schrittweise unserer Kunden verdeutlichen das. müssen Investoren Risiken eingehen. Beim haben. Wir wollen die Transformation dieser Internationalisierung der Portfolios spricht. Management dieser Risiken gewinnt die Unternehmen begleiten und fördern, um Und auch alternative Assetklassen gewinnen Den gesamten Beitrag lesen Sie unter Berücksichtigung nachhaltiger Kriterien an ihrem Erfolg im Sinne unserer Anleger auf der Suche nach Rendite für viele Investoren www.starkimwandel.de/schindler weiter an Bedeutung. teilzuhaben. zunehmend an Bedeutung. Stark im Wandel / Auf ein Wort 11
Jens Wilhelm „Tiefgreifende Trends wie Niedrigzins und Nachhal- Wandel aktiv gestalten tigkeit treiben den struktu- rellen Wandel voran. Für uns ergeben sich dadurch Das Marktumfeld befindet sich im Umbruch. Herausforderungen, aber Wir gestalten diesen Wandel aktiv mit, um das auch Chancen.“ Vermögen unserer Anleger zu vermehren. Jens Wilhelm Vorstand Portfoliomanagement und Immobilien Beispiellose Hilfspakete zementieren den richtung der Wirtschaft die größten Poten- ausschöpfen. So zeigt sich die Logistik- Stete Weiterentwicklung Niedrigzins. Risikoanlagen bergen daher ziale bieten. Um diese „Transformations- Branche in Corona-Zeiten robust, auch Die Corona-Pandemie zeigt, wie rasch großes Ertragspotenzial. Gerade für Aktien Champions“ zu identifizieren, braucht es Wohnimmobilien wachsen stabil: Deshalb sich gesellschaftliche und wirtschaftliche sind die Bedingungen gut: die lockere Geld- gründliche Analyse und aktives Engagement hat Union Investment 2020 unter anderem Umstände verändern. Tiefgreifende Trends und die expansive Fiskalpolitik unterstützen durch konstruktive Dialoge. den Anteil an der ZBI-Gruppe auf 94,9 wie Niedrigzins und Nachhaltigkeit treiben Investitionen und Konsum. Prozent erhöht. den strukturellen Wandel voran. Für uns Vielfältige Lösungen für ein ergeben sich dadurch Herausforderungen, Der Faktor Nachhaltigkeit bleibt bei unseren komplexes Umfeld Wir sind auf der steten Suche nach zukunfts- aber auch Chancen. Um diese zu ergreifen Anlageentscheidungen bedeutend: Wir Immobilien bleiben ein wichtiger Baustein fähigen Assetklassen. Alternative Invest- und einen Mehrwert für unsere Kunden zu verbinden ökologische, soziale und öko- in der Vermögensstruktur unserer Kunden. ments bieten institutionellen Kunden schaffen, entwickeln wir uns ständig weiter. nomische Ziele miteinander. So schaffen wir Zwar hat Corona zu Verschiebungen im attraktive Renditechancen. Daher bauen Das ist die Stärke des aktiven Managements. einen Vorteil für unsere Anleger und schonen Immobiliensektor geführt, doch durch wir unsere Kompetenzen auf diesem Gebiet die Ressourcen künftiger Generationen. eine breite Streuung unserer Fonds über durch Partnerschaften und neue Strategien Den gesamten Beitrag lesen Sie unter Dafür setzen wir bei Geschäftsmodellen an, verschiedene Nutzungsarten, Mieter und schrittweise aus. www.starkimwandel.de/wilhelm die auf dem Weg zu einer nachhaltigen Aus- Regionen hinweg können wir Potenziale Stark im Wandel / Auf ein Wort 13
Alexander Lichtenberg „Die Digitalisierung wird vom Unterstützer zum Der Wandel als Treiber zukunftsfähiger Geschäftsmodelle.“ Impulsgeber Alexander Lichtenberg Vorstand Infrastruktur und Fondsdienstleistungen Mit der Corona-Pandemie hat auch der Megatrend der Digitalisierung nochmals weiter an Fahrt aufgenommen. Die digitale Leistungsfähigkeit wird somit immer mehr zum wettbewerbsdifferenzierenden Faktor. Der Megatrend der Digitalisierung gewinnt nehmensübergreifende Nutzung von In einer Zeit des Wandels noch in der wir mit unseren Partnern noch erfolg- rasant an Bedeutung. Immer mehr wird Plattformen und das Arbeiten in der Cloud. stärker werden reicher zusammenarbeiten und unsere sie vom Unterstützer zum Treiber zukunfts- Auf der anderen Seite sorgt die Digita- Um weitere Potenziale zu heben, müssen Kunden zielgruppengerecht erreichen. Wir fähiger Geschäftsmodelle. Eines der lisierung dafür, dass sich das Verhalten wir noch flexibler, digitaler und techno- sind davon überzeugt, dass wir auf diese augenscheinlichsten Beispiele ist die unserer Kunden ändert. Hierfür müssen logieaffiner werden. Dabei berücksichtigen Weise einen zielführenden Beitrag leisten, Zunahme des Onlinehandels, der mit dem wir passgenaue Lösungen entwickeln, wir insbesondere die Bedürfnisse unserer um in einer Zeit des Wandels unsere Chancen klassischen Einzelhandel zunehmend in um gemeinsam mit unseren Partnern Partnerbanken und Kunden. Wir stellen zu nutzen und uns noch stärker aufzustellen. Konkurrenz steht. auch die digitale Schnittstelle zu unseren ihr Interesse in den Mittelpunkt unserer gemeinsamen Kunden erfolgreich zu Entwicklungen. Unter anderem deshalb Den gesamten Beitrag lesen Sie unter Wir wollen und müssen die Chancen dieses besetzen. Dabei entwickeln wir uns erfolg- www.starkimwandel.de/lichtenberg ist die zukunftsgerichtete Optimierung zunehmend digitalen Umfelds nutzen. Es reich weiter. Mit Projekten wie MeinInvest des Investmentdepotgeschäfts für uns ein bietet auf der einen Seite die Gelegenheit, oder Vermögen Plus haben wir eine wichtiges Handlungsfeld. Unser Ziel ist, bis Prozesse noch effizienter und effektiver zu Vorreiterrolle in der Genossenschaftlichen Ende 2023 eine Omnikanalwelt zu schaffen, gestalten, beispielsweise durch die unter- FinanzGruppe eingenommen. Stark im Wandel / Auf ein Wort 15
Geld neu denken Der Anteil von liquiden Mitteln am gesamten Geldver- mögen der deutschen Sparerinnen und Sparer hat sich „Die Logik dieses seit dem Jahr 2000 verdreifacht. Damit sparen sich die Plans ist, Sparern Sparweltmeister im zementierten Niedrigzinsumfeld noch aktiver ren- arm. Auch Banken bereiten die hohen Bestände Kopf- tierliche Lösungen schmerzen. Es braucht Veränderungen. „Nachhaltiges aufzuzeigen. Es geht Investieren verfolgt www.starkimwandel.de/plan darum, Geld neu zu zwei Ziele: Rendite denken.“ und Wirkung. Wir erreichen keines Klaus Riester Mitglied der Geschäftsführung von beiden, wenn der Union Investment Privatfonds GmbH, Leiter Vertrieb wir ausschließlich Privatkunden in „grüne“ Unter- nehmen investieren. Denn Nachhaltigkeit erfordert, dass die „braunen“ Unter- nehmen grüner Die Zukunft nachhaltig gestalten werden.“ Dr. Henrik Pontzen Megatrends wie Nachhaltigkeit und Digitalisierung Abteilungsleiter ESG haben durch die Corona-Pandemie nochmals deutlich Portfoliomanagement an Bedeutung gewonnen. Die Welt befindet sich in einem grundlegenden Wandel. Das Thema Nachhaltig- keit ist mit all seinen Facetten dabei ein wesentlicher Treiber. Wie können wir diesen Wandel aktiv und zum Wohl unserer Kunden gestalten? www.starkimwandel.de/nachhaltigkeit Stark im Wandel / Themenbereiche 17
Die Zukunft der Innenstädte Die Innenstädte stehen vor massiven strukturellen Umbrüchen. Die Corona- Pandemie hat den Wandel im Handel beschleunigt. Gleichzeitig boomt die Logistikbranche und rückt näher in die Zentren. Was ist zu tun, um unsere Innenstädte lebenswert zu erhalten? www.starkimwandel.de/immobilien „Unser Ziel ist, unseren Kunden qualitativ hochwertige und passgenaue Lösungen anzubieten.“ Der Wandel der institutionellen Kapitalanlage André Haagmann Mitglied der Geschäftsführung der Union Investment Das Niedrigzinsumfeld stellt viele Investoren vor große Institutional GmbH, Leiter Institutionelle Kunden Herausforderungen. Sie suchen nach Anlagemöglich- keiten, die Chance auf eine auskömmliche Rendite bei überschaubaren Risiken bieten. Der Fokus wandelt sich: Immer mehr rücken alternative Assetklassen ins Blickfeld. www.starkimwandel.de/institutionelle-kunden Stark im Wandel / Themenbereiche 19
„Veränderungen haben mich vorangebracht.“ Teodora Keranova Senior Managerin Digitalisierung und Innovation Keine Angst vorm Sprung ins kalte Wasser Teodora Keranova hat ihr Ziel stets im Blick. Doch was tun, wenn sich unerwar- tete Hindernisse in den Weg stellen? Der Weg der 31-Jährigen zeigt, wie sie mit viel Gestaltungswillen und Mut neue Aufgaben findet, die Nutzen stiften. www.starkimwandel.de/keranova Stark im Wandel / Themenbereiche 21
Über den Tellerrand Seit August 2020 leitet Mario Beck, 43, die Abteilung Personalservice. Bereits wenige Wochen später arbeiteten nahezu alle Mitarbeitenden von Union „Ich sehe es als Investment aufgrund der Corona-Pandemie dauerhaft Kernaufgabe einer im Homeoffice. Für ihn in seiner neuen Rolle bedeutete guten Führungskraft, das eine echte Herausforderung. die Kolleginnen www.starkimwandel.de/beck und Kollegen aus dem Team zu verstehen und ihnen individuell zu begegnen.“ Mario Beck Leiter Personalservice „Wir waren die ganze Zeit für die Kunden und Berater da.“ Zur Seite stehen Jan Dorstewitz Entwicklungsmanager Digital Das Investmentdepotgeschäft von Union Investment & Innovation im Kundenservice steht für qualitativ hochwertige, flexible und effiziente Lösungen. Wie es der Kundenservice geschafft hat, dieses Leistungsversprechen im herausfordernden Corona-Jahr und darüber hinaus zu halten, berichtet Jan Dorstewitz. www.starkimwandel.de/kundenservice Stark im Wandel / Themenbereiche 23
Gemeinsam die Zukunft sichern „Indem wir Kunden- bedarfe, Geschäfts- Corona beschleunigt die digitale Transformation. einheiten und IT Damit sich dieser Wandel auch im Unternehmen ab- stark verzahnen, zeichnet, stellt sich Union Investment technologieaffin nutzen wir Poten- und flexibel auf. Enge Zusammenarbeit und Kunden- ziale des digitalen zentrierung stehen dabei im Vordergrund. Wandels. So stellen www.starkimwandel.de/arbeitswelten wir die Union Investment Gruppe zukunftssicher auf – „Gemeinsam wollen zum Vorteil unserer wir die ZBI Gruppe Kunden.“ zu einem führen- den Bestands- Irene Lehrbach- halter und einer Appenheimer Leiterin des Segments leistungsfähigen Infrastruktur Wohnimmobilien- fondsgesellschaft entwickeln.“ Die ZBI: Das Kompetenzzentrum Dr. Daniel Günnewig für das Wohnimmobiliengeschäft Bereichsleiter Konzernstrategie, -steuerung und Nachhaltigkeit bei Union Investment Im September 2020 hat Union Investment ihren Anteil an der ZBI Gruppe von bislang 49,9 Prozent auf 94,9 Prozent erhöht. Dr. Daniel Günnewig von Union Invest- ment und Jörg Kotzenbauer von der ZBI berichten über die strategische Entscheidung bis zur Integration. www.starkimwandel.de/zbi Stark im Wandel / Themenbereiche 25
Das Jahr 2020 im Überblick Zahlen und Fakten 15,1 Meilensteine geben Orientierung und liefern Antworten. Mrd. Das Jahr 2020 hat uns vor viele Herausforderungen gestellt. Auf die gemeinsam erreichten Meilensteine blicken wir mit Euro 385,9 Mrd. Stolz zurück – und schöpfen aus ihnen zugleich unsere Nettoneugeschäft: 2020 Euro verwaltet Zuversicht, den Wandel aus unserer Position der Stärke war eines der absatz- Union Investment stärksten Jahre in der aktiv zu gestalten. Unternehmensgeschichte zum Jahresende von Union Investment. 2020. 55 % beträgt der Anteil nachhaltiger Werte mit Zum Fondslösungen am Nettoabsatz Substanz privater Gelder bei Union Investment: 3 Millionen Verträge 18. Mal Rund 35 (8,8 Mrd. Euro per Im September 2020 3,8 Mrd. Euro flossen Ende 2020). Aktienfonds 2020 zu. Im 90 % überschritt die Anzahl in Folge erhält Union Mittelpunkt des Anleger- klassischer Fondssparpläne Investment im Februar Jahre beträgt das interesses standen 2020 die Drei-Millionen-Marke. beim Fonds-Kompass Durchschnittsalter Substanzwerte. unserer 4.004 Mitar- Trotz Corona verzeichnet der Zeitschrift Capital neuer Sparplan- beitenden arbeiteten Union Investment 2020 die Höchstnote von fünf kundinnen und während der Corona- mehr Nettoneueröffnungen Sternen. Diese Kontinui- -kunden. Phase im Home Office im ratierlichen Geschäft als tät bei der jährlich statt- (Stand März 2021) im Vorjahr (2019: 404.000 findenden Wertung hat neue Sparverträge, 2020: kein anderer Anbieter 470.000). aufzuweisen. Stark im Wandel / Meilensteine 2020 27
Impressum Herausgeber Union Asset Management Holding AG Weißfrauenstraße 7 · 60311 Frankfurt am Main Telefon: 069 589986060 · Telefax: 069 589989000 E-Mail: service@union-investment.de Internet: www.union-investment.de Vorstand Hans Joachim Reinke, Vorsitzender Alexander Schindler, Jens Wilhelm, Alexander Lichtenberg Redaktion Stefan Kantzenbach, Unternehmenskommunikation Alexander Pröger, Unternehmenskommunikation Union Asset Management Holding AG, Frankfurt am Main Konzept und Gestaltung Format Communications, Hamburg Bilder Titel, S. 8-15, 20-23: Florian Büttner; S. 2-3: Konstantin Chagin (Shutterstock), S. 4: SP-Photo (Shutterstock), 6-7: epizentrum @ Wikimedia Commons, CC-BY-SA 3.0; S. 16-18, 24: Fritz Philipp; S. 19: Virtual Identity; S. 25: ZBI Druck Görres-Druckerei und Verlag GmbH, Neuwied Papier Diese Broschüre wurde auf dem Papier Inapa Oxygen silk produziert und besteht zu 100 % aus Altpapier. Die Produktion dieser Broschüre erfolgte klimaneutral. Details finden Sie auf der Website www.natureOffice.com unter der Registrierungsnummer DE-UI-534077. 006377 05.21 unternehmen.union-investment.de
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