Bilanzsumme der Sparda-Bank Hessen eG steigt auf über 8 Mrd. Euro
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Frankfurt am Main, 28. Januar 2021 Bilanzsumme der Sparda-Bank Hessen eG steigt auf über 8 Mrd. Euro Genossenschaftsbank entwickelt innovative Produkte und steigert Fondsgeschäft signifikant – Jahresüberschuss 2020 trotz Corona über Plan Frankfurt am Main (pm) – Die Sparda-Bank Hessen eG ist mit ihrem auf ge- nossenschaftliche Werte und Nachhaltigkeit ausgerichteten Geschäftsmo- dell weiter auf Kurs – den Herausforderungen der Corona-Pandemie ist die Genossenschaftsbank aktiv und mit innovativen Produkten entgegengetre- ten. Das hat unter anderem dazu geführt, dass die Bilanzsumme die 8-Mrd.- Euro-Grenze überschritten hat. Die wesentlichen Kennzahlen haben sich überplanmäßig entwickelt. Trotz der herausfordernden Umstände durch die Corona-Pandemie und die weiter anhaltende Negativzinsphase am Kapitalmarkt zeigt sich die Ge- schäftsleitung der hessischen Genossenschaftsbank mit den Zahlen für 2020 sehr zufrieden. „Wir verstehen uns als Begleiter unserer Kundinnen und Kunden sowie unserer Mitglieder in allen finanziellen Belangen – auch in schwierigen Zeiten. Diese Haltung hilft uns dabei, die richtigen Produkte zum richtigen Zeitpunkt anzubieten. Die Kundenorientierung führt zur Ent- wicklung innovativer Finanzprodukte, die sich erfolgreich am Markt behaup- ten und in der Folge zum Geschäftserfolg beitragen“, sagt Markus Müller, Vorstandsvorsitzender der Sparda-Bank Hessen, im Rahmen der Vorlage der vorläufigen Geschäftszahlen. Mehr Kunden – Mehr Kundeneinlagen Dabei sind es nicht nur die Mitglieder und Bestandskunden, die von Produk- ten und Dienstleistungen der Sparda-Bank Hessen profitieren. Das Kunden- wachstum und die steigende Anzahl der Girokonten zeigen, dass die Attrak- tivität der Sparda-Bank Hessen auch nach außen hin immer wieder deutlich wird. Die Anzahl der Kunden ist 2020 auf 354.984 gestiegen. Damit haben sich 8.193 Hessen neu für die Sparda-Bank entschieden. Davon sind 4.735 auch Mitglied der Genossenschaft geworden. Die Zahl der Girokonten ist im selben Zeitraum um 6.427 auf nun 302.299 gestiegen, ein Plus von 2,17%. Es wurden 13.938 neue Girokonten eröff- net. Die Sparda-Bank Hessen bietet das Girokonto kostenfrei an und plant dies auch weiterhin. Die Kundinnen und Kunden sparen damit jährlich rund 24 Mio. Euro an Kontoführungsgebühren. Neben dem Kundenzuwachs sind die Kundeneinlagen auch durch die höhe- ren Sparsummen der Bestandskunden gestiegen. Sie haben 2020 um 14%
auf 7,17 Mrd. Euro zugelegt. Das entspricht einem Zuwachs von rund 880
Mio. Euro.
„In Zeiten von Negativzinsen und Verwahrentgelten, die von den Zentralban-
ken erhoben werden, ist es selbstverständlich notwendig, den Kundinnen
und Kunden möglichst attraktive Angebote in Form von innovativen Produk-
ten zu machen, damit sie ihr Erspartes in rentierliche Anlageformen investie-
ren können“, erklärt Vorstandsvorsitzender Markus Müller. „Die Sparda-Bank
Hessen hält daran fest, die Negativzinsen nicht an Privatkundinnen und -
kunden weiterzugeben.“
Fondsgeschäft wächst stark – Innovative Produkte als Treiber
Dass die Kundinnen und Kunden weiter rentierliche Anlageprodukte suchen,
zeigen die stark gestiegenen Zahlen im Fondsgeschäft. Sie haben 154,8
Mio. Euro neu in Investmentfonds des Kooperationspartners Union Invest-
ment angelegt. Das entspricht einem Zuwachs beim Neugeschäft von
13,8%. Damit lag das Anlagevolumen der Sparda-Bank-Hessen-Kundschaft
zum Stichtag bei fast 1 Mrd. Euro – ein neuer Rekordwert.
„Diese sehr positive Entwicklung ist neben der kompetenten Beratung vor
allem auf innovative Produkte in diesem Segment zurückzuführen“, erläutert
Michael Weidmann, stellvertretender Vorstandsvorsitzender und Vertriebs-
vorstand. So konnten alle Kundinnen und Kunden zu Jahresbeginn die Spar-
daRückgabeGarantie abschließen. Für Neukunden ist die SpardaRückgabe-
Garantie weiter verfügbar – und stößt auf großes Interesse. Wer einen Akti-
enfondssparplan abschließt, kann dabei ohne Wenn und Aber nach zwölf
Monaten seine Anteile zurückgeben und erhält sein investiertes Geld zurück.
Ebenfalls Teil der SpardaGeldanlageOffensive ist die innovative Sparda-
FondsFlat, die seit November 2020 angeboten wird. Hier vermeiden Anlege-
rinnen und Anleger für eine monatliche Gebühr von 9,99 Euro die Ausgabe-
aufschläge beim Kauf von Investmentfonds. Die SpardaFondsFlat ist dauer-
haft verfügbar und die Absatzzahlen sind bereits sehr vielversprechend.
Ein weiterer Schwerpunkt der vertrieblichen Aktivitäten lag 2020 auf dem As-
pekt der nachhaltigen Geldanlagen. „Unsere Kundinnen und Kunden inves-
tieren bereits mehr als 50% ihren Anlagegelder in nachhaltige Fonds“, erläu-
tert Michael Weidmann. So liegt der Anteil von nachhaltigen Fonds im Neu-
geschäft 2020 bei 61%.
Schwerpunkt Baufinanzierung: Kreditbestand steigt weiter
Dem Bauboom in Hessen kann auch die Corona-Pandemie nichts anhaben.
Bei weiter niedrigen Baufinanzierungszinsen ist die Bereitschaft in die eige-
nen vier Wände zu ziehen ungebrochen. Der Kreditbestand konnte entspre-
chend 2020 weiter auf 3,05 Mrd. Euro gesteigert werden, was einem Zu-
wachs von 1,7% entspricht. Es wurden neue Kredite in Höhe von 432 Mio.
Euro zugesagt.
Seite 2 von 5Bilanzsumme auf Rekordniveau – Geschäftszahlen über Plan
Die Entwicklungen bei den Kundeneinlagen und dem Baufinanzierungsge-
schäft ergeben schließlich eine Zunahme der Bilanzsumme um fast 1 Mrd.
Euro auf nun 8,01 Mrd. Euro. Das entspricht einem Plus von 13,1%.
Der Zinsüberschuss konnte 2020 trotz der schwierigen Rahmenbedingun-
gen aufgrund der ausgewogenen Asset Allocation gesteigert werden. Er lag
bei 88,2 Mio. Euro und damit 3,2% über Vorjahr.
Beim allgemeinen Verwaltungsaufwand kam es nicht zuletzt aufgrund der
weiter steigenden Kosten für die Regulatorik und der temporär gestiegenen
IT-Kosten zu einem Anstieg auf 84,0 Mio. Euro.
Der Provisionsüberschuss war durch die Auswirkungen der Corona-Pande-
mie rückläufig. Dieser lag 2020 trotz des erfolgreichen Fondsgeschäfts bei
16,8 Mio. Euro, was einem Minus von 7,9% entspricht.
Unter dem Strich bleibt ein überplanmäßiger Jahresüberschuss von 11,1
Mio. Euro. Im Vergleich zum Vorjahr (13,4 Mio. Euro) entspricht dies einem
Rückgang von 17,3%.
Verantwortung für die Umwelt: gemeinsam und nachhaltig
Das Thema Nachhaltigkeit spielt für die Kunden der Sparda-Bank Hessen
eine immer wichtigere Rolle. Die Bank selbst geht bei den Eigenanlagen seit
Jahren mit gutem Beispiel voran. Zum Ende des Jahres 2020 liegt der Anteil
nachhaltiger Anlagen bei über 95%. „Für uns ist Nachhaltigkeit seit jeher Teil
unserer DNA. Genossenschaft steht als Gemeinschaft für nachhaltige Be-
ziehungen“, sagt der Vorstandsvorsitzende Markus Müller. „Der durch-
schnittliche ESG-Score unserer Spezialfonds ist auf 51,1 gestiegen und liegt
damit deutlich über dem durchschnittlichen Wert von DAX und EuroSTOXX
50.“
Die Sparda-Bank Hessen erhebt regelmäßig Daten zu Energieverbräuchen
an den Standorten und Filialen. Laufend werden Ideen und Konzepte entwi-
ckelt, mit deren Hilfe Ressourcen geschont und Emissionen vermieden wer-
den. 99 Prozent der im Besitz der Bank befindlichen Gebäude sowie der an-
gemieteten Filialstandorte beziehen deshalb Ökostrom. Im Vergleich zu
2019 hat die Bank 10% CO2-Emissionen eingespart. Die verbliebenen 169 t
CO2 wurden durch den Erwerb entsprechender Emissionszertifikate ausge-
glichen, so dass die Bank bereits 2020 klimaneutral gewesen ist.
Mit Einführung des digitalen Posteingangsmanagements wurden die Boten-
fahrten deutlich reduziert. Rüdiger Orth, Vorstandsmitglied für den Bereich
Betrieb, ist jedoch überzeugt, dass dies nur ein Schritt auf dem Weg zu noch
mehr Nachhaltigkeit ist: „Wir werden weitere Optimierungen in unseren Pro-
zessen unter nachhaltigen Gesichtspunkten prüfen und umsetzen“, kündigt
Orth an. Schon jetzt werden in den Büros der Genossenschaftsbank pro Jahr
über eine Million Blatt Papier eingespart und über 5 Kubikmeter Papiermüll
Seite 3 von 5vermieden. Zudem stellt die Bank ihre Geschäftswagen sukzessive auf al-
ternative Antriebe um und hat 2020 zwei Wasserstoff-, drei E-Fahrzeuge und
vier Hybridautos angeschafft.
Dass Nachhaltigkeit im Sinne der genossenschaftlichen Idee ganzheitlich
gedacht wird, zeigt das soziale Engagement der Sparda-Bank Hessen, das
2020 natürlich deutlich im Zeichen der Corona-Pandemie stand. Über ihren
Gewinn-Sparverein hat die Bank erneut rund 1,6 Mio. Euro Spenden an ge-
meinnützige Vereine und Organisationen in Hessen vergeben. Darunter
auch 88.000 Euro, um Forscher, Ärzte und Ehrenamtliche im Kampf gegen
Corona zu unterstützen. Zusätzlich standen die Aktion Lebensfreude wie
auch SpardaVereint im Zeichen der Corona-Hilfen.
Ausblick
Auch für 2021 nimmt sich die Genossenschaftsbank vor, ihren Kundinnen
und Kunden Freude zu bereiten: „Das Girokonto bleibt kostenfrei, wir werden
auch 2021 keine Negativzinsen von unseren Privatkunden erheben und die
dezentrale Beratung vor Ort hat hohe Priorität“, sagt Markus Müller. Mit die-
ser Haltung sieht sich die Sparda-Bank Hessen bestens gerüstet für die Her-
ausforderungen im laufenden Jahr.
Seite 4 von 5Auf einen Blick:
31.12.2020 31.12.2019
8,01 Mrd. Euro 7,08 Mrd. Euro
Bilanzsumme:
+0,93 Mrd. Euro / +13,1%
*Kreditbestand: 3,05 Mrd. Euro 3,00 Mrd. Euro
+0,05 Mrd. Euro / +1,7%
*Kundeneinlagen: 7,17 Mrd. Euro 6,29 Mrd. Euro
+0,88 Mrd. Euro / +14,0%
354.984 352.290
Kunden:
+2.694 / +0,8%
282.148 283.816
Mitglieder:
-1.668 / -0,6%
Anzahl Girokonten: 302.299 295.872
+6.427 / +2,17%
Anzahl neuer Girokonten: 13.938 16.369
Filialen / SB-Stellen: 36 / 25 36 / 27
*Neugeschäft mit
Kooperationspartnern:
154,8 Mio. Euro 136,0 Mio. Euro
Fondsvolumen Union Investment +18,8 Mio. Euro / +13,8 %
Privatkredite easyCredit 26,4 Mio. Euro 37,3 Mio. Euro
-10,9 Mio. Euro / -29,2%
21,2 Mio. Euro 19,6 Mio. Euro
*Betriebsergebnis (vor Bewertung):
0,28% DBS 0,28% DBS
22,9 Mio. Euro 36,6 Mio. Euro
*Betriebsergebnis (nach Bewertung):
0,30% DBS 0,53% DBS
11,1 Mio. Euro 13,4 Mio. Euro
*Jahresüberschuss nach Steuern:
0,15% DBS 0,19% DBS
Spenden des Gewinnsparvereins: 1,6 Mio. Euro 1,6 Mio. Euro
*vorläufig
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