Der Siegeszug der digitalen Vermögensverwaltung - Ivan Sosio | Börsentag Zürich 2021 - Sparbatze
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Der Siegeszug der digitalen Vermögensverwaltung Ivan Sosio | Börsentag Zürich 2021
Ivan Sosio CEO und Co-Gründer Sparbatze • 18 Jahre Investmentbanking - Sales Institutionelle Kunden • 13 Jahre Unternehmensberatung – Headhunting Fokus Finanzindustrie • Master in Digital Business HWZ Zürich • Verheiratet, lebe in Muri bei Bern
Die heutige Präsentation Teil I Historische Entwicklung Teil II Vergleich klassische vs. digitale Vermögensverwaltung Teil III Sparbatze Teil IV Q&A: Fragen und Antworten
Teil I Historische Entwicklung
TECHNOLOGISCHER FORTSCHRITT
DIE TREIBER 2007 UND 2008
Die ersten digitalen
Apple lanciert Finanzkrise 2007 und Die Cryptowährung
Vermögensverwalter kommen
das erste iPhone 2008 Bitcoin entsteht
auf den Markt
5
DIE ERSTEN DIGITALEN VERMÖGENSVERWALTER
ENTSTEHEN ÜBERWIEGEND IM ANGELSÄCHSISCHEN RAUM
Digitale Vermögensverwalter haben das Ziel, Finanzdienstleistungen auf dem Smartphone auch für kleine Vermögen anzubieten. Dafür müssen
Prozesse digitalisiert und automatisiert sein, was neue innovative Angebote ermöglicht.
2008 2011 2014
Sitz: USA Sitz: Grossbritannien Sitz: Deutschland
AuM (2021): USD 25 Mrd. AuM (2021): USD 4,2 Mrd. AuM (2021): USD 3 Mrd.
Anzahl Konten: 440’000 Anzahl Konten: 13’000 Anzahl Konten: Nicht öffentlich
Einer der ersten digitalen Gründer waren klassische Banker, Kombination «Selbst handeln» und
Vermögensverwalter der Welt aus das Investieren zu «Anlegen lassen» in den Märkten
Kalifornien. Gelten als demokratisieren. Fokus auf Deutschland und Österreich.
Industriepioniere. Vorsorge.
Quelle: Sparbatze Research 2021
6
BEGRIFFSDEFINITION
AKTIVE UND PASSIVE FONDS
AKTIVE FONDS PASSIVE FONDS
Bilden Indices ab:
SMI
S&P
DAX
NIKKEI
Aktive Fonds sind relativ teuer, da mehrere Passive Fonds sind günstig,
Personen (Portfolio Manager, Analysten, da einfach der Index abgebildet wird.
Research) das Portfolio selektionieren und aktiv
bewirtschaften.
Beispiele:
ETFs und Indexfonds
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SIEGESZUG DER DIGITALEN VERMÖGENSVERWALTUNG
EINE FOLGE DES ERFOLGS VON ETFs
Die meisten ETFs bilden einen Index nach und können täglich an der Börse gehandelt werden. Bei den ETFs wird z.B. nicht mehr in einzelne
Aktien, sondern in einen Korb von Aktien oder in einen Aktienindex investiert.
8‘000
6‘000
Vermögen in Mrd. USD
4‘000
2‘000
0
2005 2010 2015 2020
Zeitachse Quelle: Statista 2021
8
Teil II
Vergleich klassische vs. digitale
VermögensverwaltungVERGLEICH KOSTEN I
DIGITALE UND KLASSISCHE VERMÖGENSVERWALTUNG
Die Kosten der digitalen Vermögensverwaltung ist im Durchschnitt mehr als 50% günstiger als die Kosten der klassischen Vermögensverwaltung.
(Quelle: Moneyland 2021)
Digitale Klassische
Vermögensverwaltung Vermögensverwaltung
Verwaltungsgebühr 0,7% bis 0,75% pro Jahr 1,4% pro Jahr
+ Produktekosten 0,2% bis 0,5% pro Jahr Bis zu 1,5% pro Jahr
Total ≈ 0,9 bis 1,25% pro Jahr ≈ 2,9% pro Jahr
10VERGLEICH KOSTEN II
DIGITALE UND KLASSISCHE VERMÖGENSVERWALTUNG
Rechenbeispiel mit CHF 100‘000 Vermögen:
Digitale Klassische
Vermögensverwaltung Vermögensverwaltung
Verwaltungsgebühr CHF 750 CHF 1‘500
+ Produktekosten CHF 250 CHF 1‘500
Total CHF 1‘000 pro Jahr CHF 3‘000 pro Jahr
11VERGLEICH PERFORMANCE
AKTIVE FONDS SCHLAGEN DEN INDEX NICHT
Teure, aktive verwaltete Aktienfonds schlagen den entsprechenden Index langfristig gesehen nicht. Das zeigen unzählige Studien.
Dies erklärt auch den grossen Erfolg von günstigen Indexprodukten wie ETFs in den letzten 20 Jahren.
100%
USD 26.8 Billionen
Aufteilung Aktive uns Passive
Anteil Aktienfonds, die ihren
Benchmark nicht schlagen
USD 18.3 Billionen
1 Jahr 50%
3 Jahre Passiv
50% 34%
Aktiv
Investments
5 Jahre
10 Jahre
66% 50%
0%
Aktien USA Aktien Europa Aktien
2018USA Aktien GER
2025
Quelle: SPIVA Europe, S&P Quelle: PwC USA
12WEITERE VERGLEICHE
ZEITERSPARNIS, TIEFE ANLAGESUMMEN
Bei digitalen Vermögensverwaltern kann man jederzeit ein Konto online eröffnen, mit tiefen Anlagesummen in Wertschriften investieren und alles auf
dem Smartphone verwalten.
Bequem online Konto eröffnen, Tiefe Anlagesummen
ohne eine Filiale aufsuchen zu bereits ab CHF 500.
müssen.
13Teil III Sparbatze
SPARBATZE
DIE DIGITALE FINANZPLATTFORM
Sparbatze lancierte September 2020 in Zusammenarbeit mit der Zuger Kantonalbank
eine webbasierte Finanzplattform für Vermögensverwaltung und Säule 3a.
15KOSTENVERGLEICH VON DIGITALEN VERMÖGENSVERWALTERN
KOSTEN UND MINDESTANLAGEN AUF EINEN BLICK
Minimum
Digitale Anbieter All-in Fee Produktekosten Andere Kosten
Anlagebetrag
CHF 10'000 1,25%-0,95% Enthalten Enthalten
CHF 2'000 0,68%-0,47% 0,22% Nicht enthalten
CHF 8'500 0,50%-0,25% 0,18%-0,28% Enthalten
CHF 2'000 1,20%-0,60% Enthalten Enthalten
CHF 10'000 0,96% max. 0,60 % Nicht enthalten
CHF 500 0,39% 0,36%-0,50% Teilweise enthalten
Quelle: Sparbatze Research 2021
16ANLAGETHEMEN BEI SPARBATZE
NACH EIGENEM GESCHMACK INVESTIEREN
Bei Sparbatze kann man individuell in Anlagethemen investieren. Als unabhängiges Unternehmen ist es Sparbatze zudem möglich, mit
verschiedenen führenden Asset Managern (z.B. BlackRock, UBS und Fidelity Investments) zusammenzuarbeiten und so das jeweils
beste Produkt anzubieten. 17 Themen stehen aktuell zur Auswahl. Jedes Thema hat eine Gewichtung von 5%. Der Kunde kann maximal 4 Themen
oder 20% selber auswählen. Dies hängt vom Risikoprofil des Kunden ab. Je höher das Risiko, desto mehr Themen.
17GRATIS DIENSTLEISTUNGEN
KOSTENLOSE ERSTBERATUNGEN BEI AUSGEWÄHLTEN PARTNERN
Sparbatze Kunden steht eine exklusive Auswahl an Gratisdienstleistungen im Bereich Erb- und Steuerrecht, Finanzplanung
sowie im Sozialversicherungsrecht zur Verfügung.
Unsere Partner Gratis Dienstleistungen
Finanzplanung Vorsorgeanlayse
Steuererklärung Steuerrecht Erbrecht
Pensionierungs- Sozialversiche-
seminar rungsrecht
18ZUSAMMENFASSUNG
BEI DER DIGITALEN VERMÖGENSVERWALTUNG PROFITIERT DER KUNDE
Digitale Klassische
Vermögensverwaltung Vermögensverwaltung
Kosten
Zeit
Anlagesumme
Performance
Sicherheit
19Sie können auch lesen
