Hansa-Haus Kassel Kassel - Revitalisierungs-Projektierung eines vermieteten Bürogebäudes - cloudfront.net
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Hansa-Haus Kassel Kassel Revitalisierungs-Projektierung eines vermieteten Bürogebäudes Zinsbaustein GmbH Telefon: 030 / 346 557 030 Stand: 25.03.2021 Oranienplatz 2 E-Mail: service@zinsbaustein.de 10999 Berlin www.zinsbaustein.de
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Risikohinweis: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Zinsbaustein GmbH Telefon: 030 / 346 557 030 Oranienplatz 2 E-Mail: service@zinsbaustein.de 10999 Berlin www.zinsbaustein.de 2
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Hansa-Haus Kassel 36 MONATE 4,75 % p.a. 1.500.000 € 500 – 25.000 € 03/2024 MAXIMALE VERZINSUNG INVESTITIONS- ANLAGESUMME VORAUSSICHTLICHE LAUFZEIT VOLUMEN RÜCKZAHLUNG Wir freuen uns, Ihnen eine Bestandsfinanzierung mit jährlichen Zinszahlungen vorstellen zu können. Im Rahmen der Finanzierung wird die Aufstockung und Teilumnutzung einer vermieteten Büro immobilie geplant. Projektentwickler ist die new.space AG, welche bereits zwei Projekte „Kölnische 45“ (planmäßig zurückgezahlt) und „ONE21“ (laufend) über zinsbaustein.de finanziert hat. · Projektumfang: Bestandsfinanzierung einer Büroimmobilie in Kassel. Während der Finanzierungslaufzeit ist die Projektierung einer Revitalisierung, Teilumnutzung und Aufstockung bis zur Erlangung der Baugenehmigung geplant. · Projektentwickler: Die 2016 gegründete new.space AG ist auf die Entwicklung von Kapital anlage-Immobilien spezialisiert, aber auch als Bestandshalter von Wohn- und Gewerbeimmobilien aktiv. · Besicherung: Die Finanzierung erfolgt als Forderungsankauf und ist mit einer Patronatserklärung der new.space AG ausgestattet. · Rückzahlungsszenario: Die Rückführung des Darlehens soll aus einer späteren Baufinanzierung erfolgen. Alternativ ist ein Verkauf des Objekts mit Baugenehmigung möglich. · Vermietungsstand: Es sind rund 70 % der Flächen vermietet; Hauptmieter sind die Stadt und die Universität Kassel. · Standort: Die Immobilie befindet sich in zentraler Lage am Altmarkt von Kassel. PROJEKTSTAND Bank Gesellschaft inkl. Q2/2021 03/2023 03/2024 finanzierung Bestandsobjekt Beginn der Bau- Vorzeitige Rück Planmäßige für Ankauf angekauft rechtsschaffung zahlungsmöglichkeit Rückzahlung gesichert 3
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Das Projekt Standort Kurt-Schumacher-Str. 25-31, 34117 Kassel Grundstücksfläche 6.344 m2 Vermietbare Fläche Ca. 12.952 m2 Mietzins pro Jahr rd. 780.000 € Bruttogrundfläche 20.910 m2 Stellplätze 162 Stück (117 Tiefgarage, 45 außen) 4
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel „Hansa-Haus Kassel“: Revitalisierungs-Projektierung eines vermieteten Bürogebäudes Konzept des Projekts Drei der vier Gebäudeteile sollen erhalten und Beim „Hansa-Haus“ handelt es sich um ein kernsaniert werden, der vierte Gebäudeteil soll siebengeschossiges Büro- und Geschäfts aufgestockt werden. gebäude in zentraler Lage in Kassel, welches 1963 erbaut wurde. Da die bestehenden Mietverträge gestaffelt enden, sollen ab Q1/2023 stufenweise gan- Es umfasst vier zusammenhängende Gebäude ze Häuser saniert werden. Es ist geplant, die teile sowie sechs vorgesetzte Glaspavillons, Mieter zwischenzeitlich in andere Häuserteile die in der Vergangenheit als Ladengeschäfte umzuquartieren, so dass der Cash-Flow erhalten dienten und aktuell leer stehen. In den Außen bleibt und einzelne Häuser entsprechend ent anlagen und in einer Tiefgarage hat das Objekt wickelt werden können. 162 Stellplätze. Insgesamt weist es eine vermiet- bare Fläche von 12.952 m2 auf. Grundstück und Bestandsgebäude Gemäß einer unabhängigen Werteinschätzung Das Objekt wurde Ende 2020 im Rahmen eines sind die technischen Anlagen in einem guten Zu- Share-Deals durch die new.space AG angekauft. stand, die Ausstattung der Büroflächen wird als funktional angesehen. Eine von zinsbaustein.de beauftragte unab hängige Werteinschätzung (Stichtag 27.01.2021) Insbesondere bei den Ladengeschäfts-Flächen beziffert den aktuellen Wert des Objekts auf besteht jedoch deutlicher Revitalisierungsbedarf, 10,69 Mio. € (825 €/m²) und betont, dass das sodass der Ankauf des Objektes durch die Potenzial des innerstädtischen Objekts sich in new.space AG auch in der Regionalpresse als einem vergleichsweise hohen Bodenwertanteil „Chance für eine Aufwertung der Immobilie“ widerspiegelt. bezeichnet wurde (Hessische Niedersächsische Allgemeine). Die Werteinschätzung nach den geplanten Revitalisierungs- und Umbaumaßnahmen (rund Eine derartige Aufwertung soll während der Lauf- 28,6 Mio. € inklusive Möblierung der Apartments) zeit der zinsbaustein.de-Finanzierung projektiert liegt bei 47,68 Mio. € (3.512 €/m²). werden. Angedacht sind eine Aufstockung und teilweise Umnutzung der Flächen zu Apartments, die beispielsweise an Studierende Mieterstruktur der nahegelegenen Universität Kassel v ermietet Hauptmieter des Objekts sind die Stadt Kassel werden können. Dabei sollen nur in einem mit mehreren Ämtern und die Universität. Gebäudeteil Wohnflächen entstehen, damit eine klare Trennung zwischen Büro- und Wohn Aktuell sind rund 70 % der Flächen (rd. 8.990 m2) abschnitten erhalten bleibt. sowie 121 von 162 Stellplätzen vermietet, wodurch monatliche Mieteinnahmen von rund 65.000 € Für die leerstehenden Glaspavillons wird eine generiert werden. Bei den leerstehen den gewerbliche bzw. gastronomische Nutzung Flächen handelt es sich um Büroflächen geplant. Die restlichen Flächen sollen für die (rd. 527 m2), Einzelhandelsflächen (rd. 809 m2) weitere Büronutzung durch die Stadt und die Uni- und Lagerflächen (rd. 1.928 m2) sowie 38 Stell versität Kassel revitalisiert werden. Beide haben plätze. bereits großes Interesse an einem langfristigen Mietverhältnis signalisiert. Die durchschnittliche gewichtete Miet rest laufzeit (WALT) per 31.01.2021 beträgt rund In den nächsten beiden Jahren soll das Objekt 2,5 Jahre, wodurch eine hohe Flexibilität für weiter vermietet bleiben, während der vor die Baumaßnahmen und eine Neuvermietung habenbezogene Bebauungsplan entwickelt wird. nach Revitalisierung entsteht. Die derzeiti- 5
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel gen Hauptmieter (Stadt Kassel und Universität Für die Handelsflächen im Erdgeschoss wird Kassel) sind nach eigener Aussage gegenüber eine Miete von € 14,00/m2 in Ansatz gebracht dem Projektentwickler stark an einer Anmietung und als marktgerecht betrachtet. der revitalisierten Büroflächen interessiert. Das Objekt trägt sich aktuell selbst. Aus den Exit-Szenario laufenden Mieteinnahmen ist abzüglich der nicht Mit dem zinsbaustein.de-Darlehen ist die umlagefähigen Nebenkosten und der Zinsen für Finanzierung der Projektentwicklungskosten die Bankfinanzierung ein freier Cash Flow von bis zur Erlangung der Baugenehmigung rund 195.000 € p.a. vorhanden. geplant. Anschließend soll es zusammen mit der d erzeitigen Bankfinanzierung durch ein Die Mietpreise der Bestandsverträge liegen Darlehen, welches auch die Baukosten decken aktuell durchschnittlich bei rund 7,24 €/m2. wird, abgelöst werden. Die Werteinschätzung geht aufgrund der Alternativ könnte die Immobilie nach der Bau- sehr guten Lage von einer Zielmiete (nach rechtsschaffung an einen anderen Projekt Revitali sierung) von 11,00 €/ m2 aus, was entwickler veräußert werden. nach dem IVD-Gewerbepreisspiegel (Stand: 2020/2021) der aktuellen Spitzenmiete für Büros in Kassel entspricht. Im Detail gestaltet sich die Mieterstruktur wie folgt: Mieter Gemietete Fläche Vertragslaufzeit Jugendamt 2.357,02 m2 Büro | 117,71 m2 Lager 31.12.2023 Ordnungsamt 2.105,01 m2 Büro | 476,81 m2 Lager 31.12.2022 Ausländeramt 1.173,86 m2 Büro | 45,59 m2 Lager 31.12.2022 Veterinäramt 340,50 m2 Büro | 45,59 m2 Lager 31.03.2023 Universität Kassel 1.858,95 m2 Büro 31.12.2023 Universität Kassel 25,00 m2 Lager Unbefristet Architekturbüro 230 m2 Büro 15.08.2022 Hausmeisterwohnung 78,19 m2 Wohnen Unbefristet Streumieter*innen 134,18 m2 Lager 6
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Makrolage: Kassel– moderner Wirtschaftsstandort in Nordhessen Kassel ist wirtschaftliches, kulturelles und institutionen und rund 25.000 Studenten ist auch soziales Oberzentrum der Region Nordhessen. die Universität Kassel heute ein bedeutender Wirtschaftsfaktor.4 Seit 2010 ist die Einwohnerzahl der Stadt von rund 193.000 auf über 205.600 gestiegen.1 Die Die wirtschaftlichen Stärken Kassels liegen in so Arbeitslosenquote sank ab 2009 und lag 2019 verschiedenen Bereichen wie Verkehrstechnik, bei einem Jahresdurchschnitt von 5,2 %.2 Nach Umwelt- und Energietechnik sowie Kunst und zeitweiligen coronabedingten Ansteigen konnte Kultur. In Zukunft möchte die Stadt vor Allem die Agentur für Arbeit im Dezember 2021 eine den technologischen Sektor weiter fördern, erneutes Absinken auf 5,8 % vermelden.3 darunter Geschäftsmodelle zu digitalen Stadtent- wicklungs-Technologien („Smart City“) und der Kassel ist ein starker und moderner Wirtschafts- Einsatz von Energieeffizienz-Technologien bei standort. Mitte 2019 arbeiteten bereits fast 80 % kleinen udn mittelständischen Unternehmen.6 der sozialversicherungspflichtig Beschäftigten im Dienstleistungssektor.2 Das nordhessische Umland gilt als Modellregion für erneuerbare Energien, wobei die Universität Mitte 2019 waren insgesamt 13.091 Gewerbe Kassel eine Schlüsselrolle spielt. Diese möchte betriebe in der Stadt angemeldet, rund 780 ihre Forschungskapazitäten weiter ausbauen mehr als im Jahr 2007.1 Die Erdgaslieferanten und sich dabei vor Allem mehr wissenschaft Wintershall und WINGAS sowie die SMA Solar lichen Nachwuchs gewinnen.7 Technologie AG, ein führender Hersteller von Photovoltaiktechnologie, haben ihren Haupt- 2018 betrug das BIP pro erwerbstätiger Person sitz in Kassel. Volkswagen betreibt in der Stadt in der Stadt Kassel 62.158 €, was rund 6,7 % mehr seinen zweitgrößten Standort und auch Daimler sind als im Jahr 2012.5 Der Bundesdurchschnitt besitzt hier ein Werk. lag bei 74.560 €.8 Die Stadt ist durch mehrere Autobahnen gut In einem Investmentmarkt-Überblick (2019) angebunden und besitzt seit 2013 einen eigenen ermittelte die Investment-Beratungsgesellschaft Flughafen. Mit ihren zehn Fachbereichen, Catella für Kassel Spitzenmieten von einer Kunsthochschule, drei wissenschaftlichen 10,70 €/m² mit steigendem Trend. Die Spitzen- Zentren, zahlreichen weiteren Forschungs rendite lag stabil bei 5,9 %.9 7 Bergpark Wilhelmshöhe
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Mikrolage: Hansa-Haus Kassel Das Objekt befindet sich direkt am Altmarkt, einem zentralen ÖPNV- Knotenpunkt in Kassel. Von dort aus ist der Hauptbahnhof in rund 14 Minuten zu Fuß oder in ca. vier Minuten mit dem Auto erreichbar. Der Weg zum Flughafen dauert mit dem Auto rund 20 M inuten. Der Campus der Universität Kassel ist rund zehn Laufminuten entfernt. Im Umkreis von fünf Gehminuten um das Objekt befinden sich zahlreiche Restaurants, Imbisse und Supermärkte, sodass eine abwechslungsreiche Gestaltung der Mittagspausen möglich ist. In drei Minuten sind auch zwei Straßenbahnhaltestellen mit An bindung in andere Stadtteile zu erreichen. In den Straßen um das Objekt gibt es mehrere kleine Parkplatz-Ansammlungen; zwei Park- häuser sind weniger als zehn Laufminuten entfernt. Quellen: 1. Stadt Kassel: Jahresbericht 2019 6. Wirtschaftsförderung Region Kassel: Förderprogramme 2. Wirtschaftsförderung Kassel: Wirtschaftsdaten 7. Universität Kassel: Entwicklungsplan 2020 – 2024 3. Wirtschaftsförderung Region Kassel: Trotz Coronakrise: 8. Bundesministerium des Innern, für Bau und Heimat: Arbeitslosigkeit in der Region sinkt erneut Bruttoinlandsprodukt je erwerbstätige Person 4. Wirtschaftsförderung Region Kassel: Wirtschaftsregion 9. Catella Research: Investmentstandorte Deutschland Kassel - Überblick 2019 Büro – Mieten und Renditen (PDF) 5. Hessisches Statistisches Landesamt: Bruttoinlandspro- dukt und Bruttowertschöpfung in Hessen 2012 bis 2018 nach kreisfreien Städten und Landkreisen Hansa-Haus Kassel Kurt-Schumacher-Str. 25-31, 34117 Kassel © OpenStreetMap-Mitwirkende
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel new.space AG Der Hauptgesellschafter der Darlehensnehmerin ist die new.space AG. Diese ist eine Projektentwicklungsgesellschaft aus Kassel, die sich seit 2016 auf die Entwicklung, Realisierung und Sanierung von Immobilien als Kapitalanlage und zur Eigennutzung spezialisiert hat. Dabei realisiert die new.space AG alle Schritte – von der Standort analyse der Projekte über Grundstücksankauf, Bau bis hin zur Vermietung, Verkauf oder Sanierung bzw. Umwidmung. Die new.space AG erwirbt über verschiedene Projektgesellschaften Grund- stücke oder Immobilien und erarbeitet Nutzungskonzepte bis hin zum Baurecht. Zudem tritt die new.space AG mit ihren Tochterfirmen und verschiedenen Projektgesellschaften als Bestandshalter von Wohn- Michael Kopeinigg und Gewerbeimmobilien auf. Geschäftsführer Das Management der Unternehmensgruppe besitzt langjährige Erfahrung in der Immobilienbranche. So besuchte der Geschäftsführer Michael Kopeinigg die Technische Bundeslehranstalt für Hoch- und Tiefbau in Villach (Österreich) und ist seit 2013 Geschäftsführer des inzwischen der Unternehmensgruppe zugehörigen Projektentwicklers DGS Management GmbH. Über zinsbaustein.de hat die new.space AG bereits die Projekte „Kölnische 45“ (zurückgezahlt) und „ONE21“ (laufend) in Kassel finanziert. Außerdem konnte sie bereits ein weiteres Bürogebäude erfolgreich revitalisieren und an die Stadt Kassel vermieten („EAM Hochhaus“). Unternehmensstruktur Nicola Speich-Kopeinigg Michael Kopeinigg 100 % 100 % NL Consulting GmbH KSS Beteiligungs GmbH 100 % new.space AG 89,9 % 10,1 % COMKAS Grundstücks GmbH Darlehensnehmerin 10
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Ausgewählte Referenzen Kölnische 45 EAM Hochhaus Neubau eines Mehrfamilinhauses mit 26 Ankauf und Kernsanierung Wohneinheiten in Kassel eines Bürohauses in Kassel 2018 von zinsbaustein.de finanziert und Sanierung abgeschlossen bereits z urückgezahlt, fertiggestellt 2020, langfristig vermietet an Stadt Kassel komplett im Einzelvertrieb verkauft Projektvolumen: 12,5 Mio. € Projektvolumen: 7,8 Mio. € One 21 Living Lohfelden Neubau eines Mehrfamilienhauses mit 34 Neubau eines Mehrfamilienhauses mit Wohneinheiten in Kassel 9 Wohneinheiten in Lohfelden bei Kassel 2020 von zinsbaustein.de finanziert Rohbau fertiggestellt Rohbau in Erstellung Projektvolumen: 6 Mio. € Projektvolumen: 9,5 Mio. € PES 56 PES 54 Neubau von 4 hochwertigen Kernsanierung und Veräußerung einer Villa mit Eigentumswohnungen in Frankfurt am Main 4 Wohnungen in Frankfurt am Main Fertigstellungsjahr: 2016 Fertigstellungsjahr: 2016 Projektvolumen: 3,9 Mio. € Projektvolumen: 4,2 Mio. € 11
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Chancen und Risiken 12
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Das Projekt Chancen Risiken · Lokal spezialisierter Projektentwickler · Der Entwickler und/oder die Mieter könnten in mit erfahrenem Team, der bereits eine die Insolvenz geraten. Finanzierung über zinsbaustein.de erfolgreich zurückgeführt hat. · Der Entwickler kann die geplante Refinanzierung möglicherweise nicht in · Attraktiver Standort im Zentrum von Kassel. gewünschter Höhe oder nicht rechtzeitig abschließen. · Mietpreise unter dem marktüblichen Durchschnitt in Kassel, nach Revitalisierung ist · Es besteht das Risiko, dass die angedachte Mietsteigerungspotential vorhanden. Revitalisierung nicht erfolgreich projektiert werden kann, was die Refinanzierung · Das Objekt trägt sich selbst, der Kapitaldienst erschweren könnte. der Bank und alle Nebenkosten können aus den Mieterträgen gezahlt werden. · Die aktuellen Mietrestlaufzeiten betragen durchschnittlich gewichtet weniger als drei · Das Angebot beinhaltet jährliche Jahre. Es besteht das Risiko, dass Miet Zinszahlungen für die Anleger*innen. verträge nicht verlängert werden und/oder Mehrkosten bei der Nachmietersuche ent · Es ist Entwicklungs- und stehen. Wertsteigerungspotential für die Immobilie vorhanden. · Das Objekt dient als Absicherung für das Darlehen der new.space AG zum Ankauf der · Es liegt eine Werteinschätzung eines Objektgesellschaft. unabhängigen Gutachters vor. · Die aktuelle Corona-Situation könnte Aus wirkungen u.a. auf Genehmigungsprozesse, Vermietungsprozesse, Bautätigkeit, Über gaben oder Abnahmen haben. Anlageform Chancen Risiken · Es wurden zwölf Monate Sicherheitspuffer für · Im Falle einer Insolvenz der Darlehens mögliche Verzögerungen beim Projekt in der nehmerin wird aus der Insolvenzmasse zuerst Darlehenslaufzeit einkalkuliert. der Fremdkapitalgeber (Bank) bedient. · Feste Verzinsung mit jährlichen Aus · Die harte Patronatserklärung kann im zahlungen, welche nicht an die Profite des Schadensfall möglicherweise nicht die volle Immobilienprojekts gekoppelt ist. Investitionssumme der Anleger kompen sieren, das kann zum Totalverlust führen. · Durch die Finanzierung über einen Forderungsankauf ist es möglich in diesem Projekt eine harte Patronatserklärung als Zusatzsicherheit zu verwenden. Hinweis: Rainer Pillmayer, ein Geschäftsführer der Zinsbaustein GmbH, ist Mitglied des Aufsichtsrates der new.space AG. Herr Pillmayer hat sich bei der Entscheidungsfindung und Vertragsverhandlung zu dem vorliegenden Projekt sowohl bei zinsbaustein.de, als auch bei new.space enthalten. Die zugrundeliegenden Verträge wurden durch den Geschäftsführer Björn Jüngerkes verhandelt und unterzeichnet. 13
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Das Darlehen wird mit 4,75 % pro Jahr verzinst. Die Zinsen werden jährlich zum 31.03. ausgezahlt. Die Laufzeit beträgt rund 36 Monate. Der Entwickler kann das Darlehen bereits nach 24 Monaten zurückzahlen, wenn das Projekt plangemäß verläuft. Rückzahlungsstrategie Die Rückzahlung des Darlehens ist auf zwei Wegen möglich: · Nach der Baurechtsschaffung soll ein Darlehen für die Baumaßnahmen auf genommen werden, mit dem auch das zinsbaustein.de -Darlehen abgelöst wird. · Alternativ dazu könnte das Objekt nach Projektierung mit Baugenehmigung verkauft und das zinsbaustein.de-Darlehen zurückgeführt werden. Besicherung Als Besicherung für das zinsbaustein.de-Darlehen gibt die Hauptgesellschafterin der Darlehensnehmerin, die new.space AG, eine harte Patronatserklärung in Höhe von 1,75 Mio. € ab. Finanzierungsstruktur des Projektes (nach Auszahlung des Zinsbaustein-Darlehens) Der Ankauf der Objektgesellschaft wurde von der new.space AG mit einem Bankdarlehen in Höhe von 10,0 Mio. € finanziert. 1,50 Mio. € zinsbaustein.de Auf der Ebene der Objektgesellschaft gestaltet sich die Crowd-Platzierung Finanzierungsstruktur des Projektes nach Auszahlung des Zinsbaustein-Darlehen wie folgt: 4,43 Mio. € stille Reserve · 1,50 Mio. €* werden von zinsbaustein.de per Forde- rungsanlauf finanziert. 0,23 Mio. € Sicherheitenstellung · 4,43 Mio. € sind als stille Reserve in der Gesellschaft vorhanden **. 6,23 Mio. € Eigenmittel · 0,23 Mio. € enthält die Objektgesellschaft von der new.space AG als Entgelt für die Sicherheitenstellung. · 6,23 Mio. € werden mit Eigenmitteln (bestehendes Gesellschafterdarlehen) finanziert. * Inkl. Fundingpuffer kann das zinsbaustein.de-Darlehen ** Die stille Reserve ergibt sich aus der rechnerischen bis zu 1.530.000 € umfassen. Differenz zwischen der Mittelverwendung (Objektwert im IST-Zustand gem. Werteinschätzung, Projektentwicklungs- kosten und Finanzierungskosten für zinsbaustein.de) und der Mittelherkunft (Eigenmittel, ZBS-Finanzierung und dem Entgelt für die Sicherheitenstellung). 14
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Auszahlungsvoraussetzungen für das Darlehen ✓ Vorlage des Kaufvertrags vom 15.12.2020 über den Erwerb der Geschäftsanteile an der COMKAS Grundstücks GmbH. (bereits erfüllt) ✓ Vorlage einer Gesellschafterliste, aus der hervorgeht, dass das Eigentum an den Anteilen übergegangen ist. (bereits erfüllt) ✓ Vorlage eines gezeichneten Darlehensvertrages der new.space AG mit der finanzierenden Bank (Volksbank Wolfenbüttel im Konsortium) i.H.v. max. 10,0 Mio. €. (bereits erfüllt) ✓ Vorlage gezeichneter Miet-/Pachtverträge inkl. aller Nachträge über eine vertraglich vereinbarte Jahresnettokaltmiete in Höhe von insgesamt mind. 0,76 Mio. €. (bereits erfüllt) ✓ Nachweis einer Vereinbarung über eine Sicherheitenprämie in Höhe von 75.000 € p.a., die die COMKAS Grundstücks GmbH von der new.space AG und der KSS Beteiligungs GmbH für die Sicherheitenstellung erhält; diese Sicherheitengebühr soll die jährlichen Zinszahlungen für das Zinsbaustein-Darlehen sicherstellen. (bereits erfüllt) ✓ Bestätigung des Objektwertes in Höhe von mindestens 10 Mio. € (Ist-Zustand) bzw. 45 Mio. € (Soll-Zustand) durch eine Werteinschätzung eines durch zinsbaustein.de beauftragten unabhängigen Immobiliengutachters. (bereits erfüllt) · Nachweis der eingebrachten Eigenmittel (bestehendes Gesellschafterdarlehen) durch Vorlage eines Gesellschafterdarlehensvertrages mit Rangrücktrittsvereinbarung über mind. 6,23 Mio. € (vom Verkäufer übernommene Darlehen); im Gesellschafter darlehensvertrag ist sicherzustellen, dass Zins- und Rückzahlung erst nach vollständiger Rückzahlung des zinsbaustein.de-Darlehens fällig sind. · Vorlage eines Gesellschafterdarlehensvertrages mit Rangrücktrittsvereinbarung (Rahmenvertrag) über mind. 0,50 Mio. €. · Vorlage einer harten Patronatserklärung der new.space AG für den Darlehensnehmer über einen Betrag von mindestens 1,75 Mio. €. Darlehensstruktur & -vergabe Projektstatus · Darlehensnehmerin ist die Objektgesellschaft · Die Objektgesellschaft inklusive Immobilie wurde COMKAS Grundstücks GmbH, welche die Immobilie 2020 angekauft. hält. Sie wurde vom Projektentwickler new.space AG angekauft. In der Gesellschaft wird kein anderes · Die Projektierung soll im zweiten Quartal 2021 Projekt entwickelt. beginnen. · Das zinsbaustein.de-Darlehen dient zur teilweisen · Die Baugenehmigung wird bis Ende 2023 erwartet. Finanzierung von Projektierungskosten. · Das zinsbaustein.de-Darlehen wird planmäßig in · Das Darlehen wird per Forderungsankauf eines 03/2024 zurückgeführt. Bankdarlehens vergeben. · Die Zahlungsflüsse werden über den BaFin-lizensierten Zahlungsdienstleister und Treuhänder secupay AG abgewickelt. 15
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Qualitätskriterien Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Dieses Prinzip bietet die Grundlage unserer Immobilienprojekt durchläuft einen intensiven Entscheidung, auf Risikoklassen zu verzichten Auswahlprozess, bei dem es von mehreren und einen einheitlichen Zinssatz anzubieten. erfahrenen Immobilienexperten durchleuchtet Wenn wir bei einem Projekt kritische Unsicher- wird. Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen heitsfaktoren feststellen, lehnen wir es ab, besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden anstatt zu v ersuchen, die zusätzlichen Risiken mit und Interessenten als Investitionsmöglichkeit zur einem höheren Zinssatz zu kompensieren. Verfügung. Der Selektionsprozess bei zinsbaustein.de Unser Selektionsprozess besteht essentiell aus 3 Schritten: 1 2 3 Vorauswahl Due Diligence Auswahlentscheidung: Schnelle Auslese u ngeeigneter Projekte durch Gründliche Betrachtung aller Informationen, Investment-Komitee Analyse der P rojektkalkulation sowie der die auch bei einer Projektentwicklungs-Kredit Diskussion aller wichtigen Daten durch ein Entwicklerbilanz prüfung einer Bank kontrolliert werden Komitee von 3 Personen und finale Auswahl entscheidung Die Personen hinter dem Prozess: Vorauswahl & Due Diligence Björn Jüngerkes Martina Musolf Verantwortet als Geschäftsführer bei Martina ist Diplom-Kauffrau mit den zinsbaustein.de die Bereiche Legal und Schwerpunkten Finanzdienstleitungen und Finance sowie die Erweiterung unseres Baubetrieb. Sie leitet das Projektauswahl- Geschäftsmodells mit neuen Produkten. team bei zinsbaustein.de. Das Investment-Komitee von zinsbaustein.de Dr. Albert Tillmann Dr. Tilman Engel Eric Romba Geschäftsführer der 10+ Jahre Leiter Risikomanagement Anwalt & ehem. Vorsitzender Dr. Peters Asset Invest GmbH & Co. KG der Sontowski & Partner Group Bundesverband Sachwerte und Investmentvermögen e.V. 16
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Investieren mit zinsbaustein.de So funktioniert es: Forderungskäufer erwirbt Forderungen des Bankdarlehens der Raisin Bank Inkl. Sicherheiten Raisin Bank Fronting-Bank Wie Ihr Investment eingesetzt wird Bei diesem Angebot beteiligen sich Anleger per nlegern über zinsbaustein.de Anteile an den A Forderungsankauf eines Bankdarlehens an der Forderungen zu erwerben. Finanzierung von Eigenmittelersatz für ein Immo- bilienprojekt. Eine sogenannte „Fronting-Bank“ Durch diese Struktur ist es im G egensatz zum vergibt ein Darlehen in Höhe der geplanten klassischen Crowdinvesting möglich, ein Invest- Funding-Summe an den Projektentwickler. ment mit belastbaren Sicherheiten auszustat- ten. Weitere Angaben zu den ent sprechenden Anschließend kauft eine Tochtergesellschaft der Chancen und Risiken finden Sie im Abschnitt Zinsbaustein GmbH die Forder ungen aus dem „Chancen und Risiken – Die Anlageform“. Darlehen (inklusive Sicherheiten) und ermöglicht 17
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Ihre Vorteile auf einen Blick Attraktive Rendite 4,75 % fixe Zinsen pro Jahr Kurze Laufzeit Maximal 36 Monate Projektlaufzeit Keine Kosten Keine versteckten Kosten oder Aufschläge Einfache Diversifizierung Verteilen Sie Ihr Kapital auf mehrere Projekte Niedrige Mindestsumme Beteiligen Sie sich ab nur 500 € Investieren Sie jetzt in die Vermögensanlage Hansa-Haus Kassel www.zinsbaustein.de 18
zinsbaustein.de Hansa-Haus Kassel Wir helfen Ihnen gerne weiter! Rufen Sie uns einfach unter +49 30 3465570–30 an oder senden Sie uns eine E-Mail an: service@zinsbaustein.de Tobias Kersting, Dominic Dmitrow, Marvin Erdmann, Tom London Kundenmanagement zinsbaustein.de Zinsbaustein GmbH Telefon: 030 3465570–30 Oranienplatz 2 E-Mail: service@zinsbaustein.de Sie erreichen uns: 10999 Berlin www.zinsbaustein.de Mo–Fr von 09:00 bis 19:00 Uhr Die Informationen in dieser Broschüre dienen nur der allgemeinen Fehler und Abweichungen, insbesondere durch die Einbeziehung von Information und können und sollen eine individuelle Beratung durch Daten und Informationen Dritter, nicht ausschließen und können insofern hierfür qualifizierte Personen nicht ersetzen. Die Informationen in dieser für eventuelle Fehler und/oder Unvollständigkeiten der hier zusammen- Broschüre stellen insbesondere keine Anlageberatung und keine Kauf- gestellten Informationen keine Haftung übernehmen. empfehlung dar. Wir versuchen die Informationen in dieser Broschüre mit der bestmöglichen Sorgfalt zusammenzustellen. Dennoch können wir Stand: 25.03.2021
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