KAPITALMARKTPROSPEKT nach Schema C des Kapitalmarktgesetzes - über das öffentliche Angebot
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KAPITALMARKTPROSPEKT
nach Schema C des Kapitalmarktgesetzes
über das öffentliche Angebot
von qualifizierten Nachrangdarlehen
gegenüber der Green Finance Capital AG
1
ZUSAMMENFASSUNG Geschäftsadresse der Emittentin (c/o LCG Treuhand AG,
Landstraße 14, FL-9496 Balzers) erreichbar.
Die nachfolgende Zusammenfassung ist als Einleitung zum
gegenständlichen Prospekt zu verstehen und beruht auf den in Die Emittentin hat keinen Aufsichtsrat.
diesem Prospekt enthaltenen Informationen. Sie ist daher nur in
Zusammenschau mit dem Prospekt selbst zu lesen. Potentielle Clemens Laternser ist Mitglied des Verwaltungsrats der Emittentin.
Anleger sollten die Entscheidung über den Erwerb der Clemens Laternser ist Experte für internationales Steuerrecht und
angebotenen Veranlagung auf die zuvor erfolgte, eingehende Partner der TTA Trevisa-Treuhand-Anstalt, einer mittelgroßen
Prüfung des gesamten Prospekts unter Einschluss der durch Treuhandgesellschaft mit Sitz in Balzers, Liechtenstein. Dort befasst
Verweis in diesen inkorporierten Anlagen stützen. er sich vor allem mit Strukturberatung, Steuerplanung und
Compliance-Fragen. Clemens Laternser verfügt über 20-jährige
Gegenstand der Veranlagung Erfahrung im liechtensteinischen Treuhandwesen, davon wirkte er
10 Jahre in der Geschäftsführung der Liechtensteinischen
Treuhandkammer. Gleichzeitig amtierte er als
Gegenstand dieses Angebots ist die Vergabe qualifizierter
Verwaltungsratspräsident des Liechtensteinischen Rundfunks und
Nachrangdarlehens. „Qualifiziertes Nachrangdarlehen“ bedeutet
engagiert sich zudem in diversen gemeinnützigen Institutionen.
in diesem Prospekt das unbesicherte Darlehen an der
Clemens Laternser ist Dipl. Betriebsökonom FH (St. Gallen) und
Darlehensnehmerin (im Folgenden kurz „DN“ oder Emittentin) mit
staatlich geprüfter Treuhänder in Liechtenstein. Zudem hält er
einen LL.M. in internationalem Steuerrecht der Universität
- einer fixen Verzinsung, und
Liechtenstein.
- einer sogenannten „(qualifizierten) Rangrücktrittserklärung“ der
Christian Schauer ist Mitglied des Verwaltungsrats der Emittentin
Darlehensgeber (im Folgenden kurz „DG“).
und verfügt über langjährige technische und kaufmännische
Erfahrung, welche er zunächst im Rahmen einer höheren
Für die Finanzierung der operativen Geschäftstätigkeit der Green technischen Bundeslehranstalt für EDV und Organisation in
Finance Capital AG ist geplant, nachrangiges Darlehenskapital Leonding gewonnen hat. Im Anschluss war er seit 16 Jahren in der
von Investoren in Höhe von bis zu EUR 10.000.000 (in Worten: Euro Finanzdienstleistung, davon 14 Jahre in leitender Funktion. Im Mai
zehn Millionen) aufzunehmen. Mit dem Kapital sollen unter 2003 absolvierte er die Prüfung zum staatlich befugten
anderem Finanzierungen für die Green Finance Vermögensberater in Linz, sowie in den laufenden Jahren einige
Gruppengesellschaften bereitgestellt werden. Ausbildungen im Wertpapierbereich. Herrn Christian Schauer
wurde vom Bundesministerium Wissenschaft, Forschung und
Unternehmensgegenstand der Green Finance Capital Wirtschaft zur Führung der Standesbezeichnung Ingenieur
AG berechtigt. Am 07. Juli 2017 absolvierte Herr Christian Schauer
den Studienlehrgang Akademischer Immobilienmakler.
Allgemeine Ausführungen Momentan ist Herr Christian Schauer im letzten Studienabschnitt
zum Wirtschaftsdiplomingenieur (Dipl.-Ing.(FH)). Seit Oktober 2015
Die Green Finance Capital AG hat ihren Sitz in Vaduz (Fürstentum ist Herr Christian Schauer Geschäftsführer der Green Finance
Liechtenstein) und ist eine Aktiengesellschaft nach dem Recht des GmbH Österreich (FN 441424d HG Wien), seit April 2017 zusätzlich
Fürstentums Liechtenstein. Die Emittentin ist unter der Geschäftsführer der LVA24 Prozessfinanzierung GmbH (FN
Registernummer FL-0002.581.256-8 im Handelsregister des 453834d HG Wien), sowie seit dem Jahr 2018 Verwaltungsrat der
Fürstentums Liechtenstein eingetragen. Das zuständige Green Finance Group AG (HR-Nr. FL-0002.576.495-3), der Green
Registeramt ist das Amt für Justiz des Fürstentums Liechtenstein. Finance Broker AG (HR-Nr. FL0002.581.267-1) und der Green
Die Emittentin wurde am 03.05.2018 im Fürstentum Liechtenstein Finance Capital AG (HR-Nr. FL-0002.581.256-8). Die
gegründet sowie am 04.05.2018 im Handelsregister des Geschäftsführung für die CIP Service GmbH (FN 451768s HG Wien)
Fürstentums Liechtenstein eingetragen und wird seither in der wird Hr. Christian Schauer zeitnahe zurücklegen. Für die
Rechtsform einer Aktiengesellschaft nach dem Recht des Gesellschaften Green Finance GmbH und LVA24
Fürstentums Liechtenstein geführt. Prozessfinanzierung GmbH wurden bereits Kapitalmarktprospekte
(als auch Nachträge) veröffentlicht und bei der OeKB hinterlegt.
Das Aktienkapital der Gesellschaft beträgt EUR 50.000,00, Diese Kapitalmarktprospekte und Nachträge sind auch auf den
eingeteilt in 500 Namensaktien zu je EUR 100,00 und ist zur Gänze Webseiten www.greenfinance.at und www.lva24.at als PDF
einbezahlt. Die Emittentin wurde von Herrn Clemens Gregor abrufbar. Hr. Christian Schauer hat ein breit gefächertes Wissen in
Laternser, geboren am 20.12.1966, im eigenen Namen – als der Betriebswirtschaft und in technischen Bereichen, sowie in der
einzelvertretungsberechtigtes Mitglied des Verwaltungsrates und Mitarbeiterführung.
Geschäftsführer – namens der LCG Treuhand AG, Landstraße 14,
FL-9496 Balzers, am 03.05.2018 gegründet. Die Übertragung der Gegenstand des Unternehmens der Emittentin ist die Erbringung
Aktien der Emittentin an die Green Finance Group erfolgte am von Management-, Verwaltungs- und Beratungs-Dienstleistungen,
04.05.2018, diese ist seither 100%iger Alleinaktionär. insbesondere gegenüber Gruppengesellschaften, sowie die
Bereitstellung von Finanzierungen für die Green Finance
Gemäß Art 16 der Statuten der Emittentin hat die Emittentin einen Gruppengesellschaften, ferner der Erwerb, die Verwaltung und die
oder mehrere Verwaltungsratsmitglieder. Zum jeweils Veräusserung von Vermögenswerten jeglicher Art, die Beteiligung
einzelzeichnungsbefugten Verwaltungsratsmitgliedern wurden an und die Finanzierung von anderen Unternehmen sowie der
Herr Clemens Gregor Laternser und Herr Christian Schauer bestellt. Erwerb und die Verwertung von Patenten, Lizenzen und Rechten
Die Verwaltungsratsmitglieder der Emittentin sind auch unter der und alle mit diesem Zweck direkt und indirekt in Zusammenhang
2
stehenden geschäftlichen Transaktionen. Die Green Finance - dies bei der DN einen Grund zur Eröffnung eines
Gruppe ist in den Bereichen der Immobilienprojektentwicklung, Insolvenzverfahrens darstellen würde; und/oder
Finanzdienstleistung, Versicherungsvermittlung, Vermietung von - ein negatives Eigenkapital bei der DN gegeben ist oder die
(teilweise) Auszahlung an den DG dazu führen würde.
beweglichen Sachen, Handel mit Waren aller Art, sowie der
Vermittlung von Photovoltaikanlagen und Photovoltaik- Werden fällige Beträge aufgrund dieser Einschränkungen nicht
Contractinganlagen, tätig. ausbezahlt, erfolgt die Auszahlung jeweils zum nächstmöglichen
Termin und wird bis dahin mit dem in Punkt 8. der
Die Gruppengesellschaften stellen sich wie folgt dar:
Darlehensbedingungen genannten Zinssatz verzinst.
Green Finance Group AG (FL)
Rangfolge der Forderungsbefriedigung
EUR 500.000,- Akteinkapital
Forderungen gegen die DN werden daher in folgender Rangfolge
beglichen - Gläubiger des zweiten oder dritten Rangs können nur
bedient werden, wenn die Gläubiger der jeweils vorhergehenden
Green Finance Green Finance Green Finance CIP Service 21 Group AG
Broker AG (FL) Capital AG (FL) GmbH (AT) GmbH (AT) (AT) Gruppe vollständig befriedigt wurden:
EUR 50.000,- EUR 50.000,- EUR 150.000,- EUR 35.000,- EUR 104.060,-
Aktienkapital Aktienkapital Stammkapital Stammpakital Aktienkapital - Allgemeine Gläubiger – erster Rang: Da die DN eine
100% Tochter 100% Tochter 94% Tochter 100% Tochter 14,4% Tochter Nachrangigkeitsvereinbarung nur mit den DG abgeschlossen
der Green der Green der Green der Green der Green
Finance Group Finance Group Finance Group Finance Group Finance Group hat, bedeutet dies, dass alle übrigen Gläubiger der DN
AG AG AG AG AG gegenüber den DG (siehe „zweiter Rang“) und
Gesellschaftern/Eigenkapitalgeber (siehe „dritter Rang“)
vorrangig bedient werden.
Verzinsung der Veranlagung
- DG – zweiter Rang: Die Forderungen von DG gegen die
Der Anleger erhält eine feste Verzinsung von 8% p.a. für das zur
Gesellschaft werden gegenüber den Forderungen der
Verfügung gestellte Kapital. allgemeinen Gläubiger (siehe „erster Rang“) nachrangig,
gegenüber den Forderungen der
Die Zinsen sind gemäß Punkt 8.3. der Darlehensbedingungen Gesellschafter/Eigenkapitalgeber (siehe „dritter Rang“)
endfällig, wobei auch Zinseszinsen gewährt werden. Endfällig vorrangig befriedigt. Innerhalb der Gruppe der DG besteht
Gleichrangigkeit.
bedeutet, dass erst bei Vertragsende die Auszahlung der bis dahin
vereinbarungsgemäß aufgelaufenen Zinsen erfolgt. Der Zinssatz
kommt für den Nominalwert der Einzahlungen (Punkt 4.2. der - Gesellschafter/Eigenkapitalgeber – dritter Rang: Sollten
Darlehensbedingungen) zur Anwendung. Gesellschafter der DN oder sonstige Eigenkapitalgeber gegen
die Gesellschaft Forderungen (zum Beispiel
Die Investoren geben eine qualifizierte Rangrücktrittserklärung für Gesellschafterdarlehen, etc.) haben, so sind diese
Forderungen gegenüber jenen allgemeinen Gläubiger und
den Fall der Insolvenz der Green Finance Capital AG (folgend
der DG nachrangig gestellt.
auch „Gesellschaft“ genannt), aber auch darüber hinaus, ab.
Detaillierte Informationen finden sind unter Punkt 2.1.5 Verzinsung. Konsequenzen der qualifizierten Nachrangigkeit
Risikohinweis Kommt es somit – aus welchen Gründen auch immer – zu einer
Insolvenz oder Liquidation der DN, erfolgt eine Befriedigung des
DG erst dann, wenn sämtliche andere Gläubiger der DN, denen
Bei dem gegenständlichen qualifizierten Nachrangdarlehen an
gegenüber seitens der Gesellschaft keine Nachrangigkeit
die Green Finance Capital AG handelt es sich um eine
besteht, zuvor vollständig befriedigt worden sind. Im Falle einer
unternehmerische Investition. Beim Darlehen aus dem Vertrag
Insolvenz der Gesellschaft ist der Totalverlust der Investition des
über das qualifizierte Nachrangdarlehen handelt es sich um eine
DG daher der Regelfall.
nicht besicherte, nachrangige Verbindlichkeit (Schuld) der Green
Finance Capital AG.
Keine Beantragung eines Insolvenzverfahrens
Das Nachrangdarlehen ist mit bestimmten Risiken in Bezug auf Der DG erklärte durch Abgabe eines Angebotes zur Gewährung
das Merkmal der Nachrangigkeit verbunden. Der DG übernimmt eines qualifizierten Nachrangdarlehens gemäß und im Hinblick
mit der Nachrangigkeit eine Finanzierungsverantwortung für die auf § 67 Abs. 3 Insolvenzordnung (oder einer entsprechenden,
Green Finance Capital AG und somit auch ein erhöhtes Risiko bei gleichwertigen Bestimmung eines EWR-Mitgliedstaats), dass er
Insolvenz der Green Finance Capital AG. eine Befriedigung seiner Forderungen aus dem qualifizierten
Nachrangdarlehensvertrag erst nach Beseitigung eines negativen
Vereinbarung qualifizierter Nachrangigkeit Eigenkapitals (somit des Aufbrauchs des Eigenkapitals durch
Verluste) oder im Fall der Liquidation nach Befriedigung aller - nicht
Der DG erklärte durch Abgabe eines Angebotes zur Gewährung
nachrangig gestellten - Gläubiger begehrt und dass wegen dieser
eines qualifizierten Nachrangdarlehens ausdrücklich und
Verbindlichkeiten kein Insolvenzverfahren eröffnet zu werden
unwiderruflich die uneingeschränkte qualifizierte Nachrangigkeit
braucht.
aller seiner Forderungen gegenüber der DN aus dem
Darlehensvertrag mit der Maßgabe, dass der DG den
Darlehensbetrag, sowie ausständige Zinsen solange nicht, auch
nicht teilweise, fordern kann, als
3Risiko-/Chancenausgleich Detaillierte Risikohinweise finden sich unter Punkt 5.3. Es ist für
potentielle Anleger vor dem Fällen der Entscheidung, die im
Die qualifizierte Nachrangigkeit dieses Darlehens ist wesentlicher Prospekt angebotene Veranlagung zu erwerben, unerlässlich, die
Bestandteil des Nachrangdarlehensvertrages und somit dieser gesamten in diesem Prospekt enthaltenen Risikofaktoren
Emission. Die DG erhalten zum Ausgleich dafür eine aufmerksam zu lesen.
angemessene Fixverzinsung gemäß Punkt 8. des
Nachrangdarlehensvertrages. Allgemeine Ausführungen
Durch die Nachrangigkeit trägt der DG gegenüber den anderen Alle Angaben dieses Prospektes entsprechen den zum Zeitpunkt
nicht nachrangigen Gläubigern der Green Finance Capital AG der Prospekterstellung verfügbaren wirtschaftlichen Daten und der
ein erhöhtes Risiko sein Kapital und die Zinsen zu verlieren. derzeit geltenden rechtlichen und steuerlichen
Rahmenbedingungen. Das Investitionskapital der Veranlagung
Für das qualifizierte Nachrangdarlehen besteht kein der
dient der direkten operativen Unternehmensfinanzierung. Mit dem
Wertpapierbörse vergleichbarer Handelsplatz. Eine vorzeitige,
Kapital sollen unter anderem Finanzierungen für die Green
individuelle Veräußerung des qualifizierten Nachrangdarlehens
Finance Gruppengesellschaften bereitgestellt werden.
vor Laufzeitende ist daher nicht sichergestellt und gegebenenfalls
mit finanziellen Einbußen verbunden.
Weiters handelt es sich um eine langfristige unternehmerische
Der wirtschaftliche Verlauf der Green Finance Capital AG hängt Veranlagung. Rechtliche, steuerliche oder wirtschaftliche
von verschiedenen, in der Zukunft liegenden Ereignissen ab. Rahmenbedingungen können sich während der Laufzeit dieser
Aufgrund der vielfältigen Einflussfaktoren ist eine konkrete Prognose Veranlagung daher ändern, mit der Folge, dass auch weitere
über den wirtschaftlichen Verlauf der Green Finance Capital AG rechtliche oder wirtschaftliche Risiken, die heute nicht erkennbar
nicht möglich. sind, auftreten können oder realisiert werden.
Treten die vorgenommenen Annahmen und Planungen - aus Bei den im Prospekt allfällig wiedergegebenen Annahmen,
welchem Grund auch immer - nicht ein, hat der DG die sich Meinungen und Aussichten handelt es sich ausschließlich um
daraus ergebenden Nachteile mittelbar oder unmittelbar zu Meinungen und Prognosen der Geschäftsführung der Green
tragen, dies bedeutet, dass der DG insbesondere die von ihm Finance Capital AG zum Zeitpunkt der Prospekterstellung.
eingesetzte Darlehenssumme zur Gänze verlieren kann. Der DG
muss daher in der Lage sein, bei einer unerwartet negativen Das Investitionsangebot ist auf Österreich beschränkt und wurde
wirtschaftlichen Entwicklung der Green Finance Capital AG einen von keiner Wertpapierkommission oder Aufsichtsbehörde in
Totalverlust in Kauf zu nehmen. Österreich oder sonstige Weise empfohlen.
Ändern sich steuerliche und rechtliche Rahmenbedingungen,
Im Falle irgendwelcher Zweifel über den Inhalt oder die
insbesondere die geltende Gesetzeslage und die
Bedeutung der in diesem Prospekt erhaltenen Informationen sollte
Rechtsprechung der Höchstgerichte, kann dies nachteilige
jeder Anleger eine befugte und entsprechend sachverständige
Auswirkungen auf das Geschäftsmodell der Green Finance
Person zurate ziehen, die auf die Beratung für den Erwerb von
Capital, deren wirtschaftliche Entwicklung, sowie deren
derartigen Veranlagungen spezialisiert ist.
Zahlungsfähigkeit haben.
Es wird dem DG ausdrücklich empfohlen, im Hinblick auf die Die Veranlagung bietet besondere Chancen, aber auch
wirtschaftlichen und steuerlichen Auswirkungen der Gewährung erhebliche Risiken, die über die Chancen und Risiken anderer, z.
eines qualifizierten Nachrangdarlehens auf die persönliche B. festverzinslicher Vermögensanlagen von Emittenten bester
Situation des DGs einen Wirtschaftstreuhänder, Steuerberater Bonität (zB. Deutsche Staatsanleihen), deutlich hinausgehen.
und/oder Rechtsanwalt beizuziehen. Jeder Anleger sollte daher vor der Investitionsentscheidung
insbesondere die Darstellung der wesentlichen Chancen und
Dieses qualifizierte Nachrangdarlehen ist nicht empfehlenswert für Risiken der vorliegenden Veranlagung beachten.
Personen, die darauf angewiesen sind, sich jederzeit kurzfristig von
einer gewählten Investition zu trennen. Der nachstehende Kapitalmarktprospekt enthält wesentliche
Angaben und Informationen für das gegenständliche
Die Gesellschaft wurde erst im Mai 2018 gegründet, sodass zum
Veranlagungsangebot und wurde gemäß den Vorschriften des
Zeitpunkt der Prospekterstellung noch kein Proof of Concept
österreichischen Kapitalmarktgesetzes nach dessen in Anlage C
erbracht werden konnte oder belastbare
enthaltenen Schema C von der Emittentin erstellt. Diese
Unternehmenskennzahlen vorliegen.
Zusammenfassung sollte lediglich als Einleitung zum Prospekt
Jeder potentielle Anleger hat zu beachten, dass ihn das Risiko des verstanden werden.
Totalverlusts des geleisteten Darlehensbetrags treffen kann. Es gibt
keine wie bei Bankeinlagen übliche Einlagensicherung oder Jedem Anleger wird empfohlen, seiner Entscheidung über eine
sonstige Entschädigungseinrichtung. Darüber hinaus kann sich - Anlage den gesamten Prospekt mitsamt Beilagen zugrunde zu
durch die individuelle Vermögenssituation potentieller Anleger legen. Dieser Prospekt liegt in deutscher Sprache auf. Im Falle,
bedingt – für Anleger das Maximalrisiko der persönlichen Insolvenz dass Ansprüche wegen eines fehlerhaften Prospekts geltend
verwirklichen. gemacht werden, sind etwaige Kosten der Übersetzung von
demjenigen zu tragen, der die Ansprüche behauptet.
4INHALTSVERZEICHNIS
ZUSAMMENFASSUNG ............................................................................................................................................................................. 2
Gegenstand der Veranlagung ......................................................................................................................................................... 2
Unternehmensgegenstand der Green Finance Capital AG ............................................................................................................ 2
Allgemeine Ausführungen ............................................................................................................................................................ 2
Verzinsung der Veranlagung ............................................................................................................................................................ 3
Risikohinweis ..................................................................................................................................................................................... 3
Allgemeine Ausführungen ................................................................................................................................................................ 4
1 ANGABEN ÜBER JENE, WELCHE GEMÄSS DEN §§ 8 UND 11 KMG HAFTEN ....................................................................................... 8
1.1 Emittentin der Veranlagung ................................................................................................................................................... 8
1.2 Prospektkontrollor ................................................................................................................................................................... 8
1.3 Berater und Vertriebspartner .................................................................................................................................................. 8
2 ANGABEN ÜBER DIE VERANLAGUNG ............................................................................................................................................... 8
2.1 Die Veranlagungsbedingungen, insbesondere die Ausstattung der Veranlagung ............................................................... 8
2.1.1 Vertragliche Grundlage der Veranlagung...................................................................................................................... 8
2.1.2 Art der Veranlagung ....................................................................................................................................................... 9
2.1.3 Darlehensbedingungen ................................................................................................................................................. 9
2.1.4 Verwendungszweck des Darlehens .............................................................................................................................. 12
2.1.5 Verzinsung .................................................................................................................................................................... 12
2.1.6 Übertragungsmöglichkeit ............................................................................................................................................. 12
2.1.7 Laufzeit ......................................................................................................................................................................... 12
2.1.8 Kündigung.................................................................................................................................................................... 12
2.1.9 Rückzahlungsbetrag / Auszahlung ............................................................................................................................... 12
2.1.10 Qualifizierter Rangrücktritt - Nachrangigkeit .................................................................................................................. 12
2.1.11 Stellung des DG im Unternehmen der DN .................................................................................................................... 13
2.1.12 Vermittler ...................................................................................................................................................................... 13
2.2 Zahl-, Einreichungs- und Hinterlegungsstellen ...................................................................................................................... 13
2.3 Übersicht über die allenfalls bisher ausgegebenen Vermögensrechte ............................................................................... 13
2.4 Rechtsform der Veranlagung (Anteils-, Gläubigerrecht oder Mischform), Gesamtbetrag,
Stückelung sowie Zweck des Angebotes ............................................................................................................................. 13
2.5 Art der Veranlagung (offene oder geschlossene Form) ....................................................................................................... 13
2.6 Art und Anzahl der Veranlagungsgemeinschaften des Emittenten oder sonstiger Veranlagungsgemeinschaften,
die auf die Veranlagung Einfluß haben können .................................................................................................................. 14
2.7 Angabe der Börsen, an denen die Veranlagung, die Gegenstand des öffentlichen Angebotes ist, und sonstige
Wertpapiere des Emittenten bereits notieren oder gehandelt werden ............................................................................... 14
2.8 Allfällige Haftungserklärungen Dritter für die Veranlagung ................................................................................................... 14
2.9 Personen, die das Angebot fest übernommen haben oder dafür garantieren .................................................................. 14
2.10 Angaben gemäß Schema A, Kapitel 3 bis 5 bzw. Schema B 3 und 4 über die Personen,
denen das aus der Emission erworbene Kapital zur wirtschaftlichen Verfügung zufließt,
sofern diese Personen nicht mit dem Emittenten identisch sind .......................................................................................... 14
2.11 Die auf die Einkünfte der Veranlagung erhobenen Steuern (z.B. Kapitalertragsteuer, ausländische Quellensteuern) ......... 14
2.11.1 Investor (= natürliche Person) stellt Kapital aus seinem Privatvermögen zur Verfügung: .............................................. 14
2.11.2 Investor (= natürliche Person) stellt Kapital aus seinem Betriebsvermögen zur Verfügung: .......................................... 15
2.11.3 Investor (= im Inland ansässige juristische Person) ....................................................................................................... 15
2.12 Zeitraum für die Zeichnung .................................................................................................................................................. 15
2.13 Etwaige Beschränkungen der Handelbarkeit der angebotenen Veranlagung und Markt, auf dem Sie gehandelt werden15
2.14 Vertriebs- und Verwaltungskosten, Managementkosten, jeweils nach Höhe und Verrechnungsform ................................. 15
52.15 Angabe der Bewertungsgrundsätze .................................................................................................................................... 16
2.16 Angabe allfälliger Belastungen ............................................................................................................................................ 16
2.17 Nähere Bestimmungen über die Erstellung des Rechnungsabschlusses und etwaiger Rechenschaftsberichte. ................ 16
2.18 Bestimmungen über die Ausschüttung und Verwendung des Jahresüberschusses/Jahresgewinnes .................................. 16
2.19 Letzter Rechenschaftsbericht samt Bestätigungsvermerk .................................................................................................... 16
2.20 Darstellung des Kaufpreises der Veranlagung samt aller Nebenkosten .............................................................................. 16
2.21 Art und Umfang einer Absicherung der Veranlagung durch Eintragung in öffentliche Bücher ............................................ 16
2.22 Angabe über zukünftige Wertentwicklung der Veranlagung................................................................................................ 16
2.23 Bedingungen und Berechnung des Ausgabepreises für Veranlagungen,
die nach Schluss der Emission begeben werden ................................................................................................................ 16
2.24 Angaben über allfällige Bezugsrechte der vorhandenen Anleger und deren Bezugspreise im Falle
einer Erhöhung des Veranlagungsvolumens, Angaben, in welcher Form die Substanz- und Ertragszuwächse der
bestehenden Anleger gegenüber den neuen Anlegern gesichert sind .............................................................................. 16
2.25 Darlegung der Möglichkeiten und Kosten einer späteren Veräußerung der Veranlagung .................................................. 17
2.25.1 Übertragungsmöglichkeit ............................................................................................................................................. 17
2.25.2 Kündigung.................................................................................................................................................................... 17
2.26 Leistungen der Verwaltungsgesellschaft und die dafür verrechneten Kosten ..................................................................... 17
2.27 Kündigungsfristen seitens der Verwaltungsgesellschaften.................................................................................................... 17
2.28 Bestimmungen über die Abwicklung und die Stellung der Anleger im Insolvenzfall ............................................................ 17
2.29 Wertpapierkennnummer (falls vorhanden)........................................................................................................................... 17
3 ANGABEN ÜBER DIE EMITTENTIN .................................................................................................................................................... 17
3.1 Firma und Sitz der Emittentin, Unternehmensgegenstand ................................................................................................... 17
3.2 Darstellung der rechtlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse der Emittentin, insbesondere Angaben
zum Grundkapital oder dem Grundkapital entsprechenden sonstigen Gesellschaftskapital,
dessen Stückelung samt Bezeichnung etwaiger verschiedener Gattungen von Anteilsrechten ......................................... 18
3.3 Mitglieder der Organe der Geschäftsführung, der Verwaltung und der Aufsicht (Name, Stellung)...................................... 18
3.4 Angabe der Anteilseigner, die in der Geschäftsführung der Emittentin unmittelbar oder mittelbar
eine beherrschende Rolle ausüben oder ausüben können ................................................................................................ 18
3.5 Der letzte Jahresabschluss (die letzte Jahresrechnung) samt etwaiger Lageberichte und Bestätigungsvermerk(e) ............ 18
3.6 Beschreibung der Konzernstruktur (Gruppengesellschaften) ................................................................................................ 18
4 ANGABEN ÜBER DIE DEPOTBANK (FALLS VORHANDEN) .................................................................................................................. 19
5 SONSTIGE ANGABEN ZUR VERANLAGUNG ..................................................................................................................................... 19
5.1 Art und Umfang der laufenden Informationen der Anleger über die wirtschaftliche Entwicklung der Veranlagung ............ 19
5.2 Sonstige Angaben, die für den Anleger erforderlich sind, um sich ein fundiertes Urteil im Sinne
des § 7 Abs. 1 KMG zu bilden .............................................................................................................................................. 19
5.3 Risiken .................................................................................................................................................................................. 20
5.3.1 Risiko Nachrangigkeit des Darlehens / Nachrangklausel .............................................................................................. 20
5.3.2 Fungibilität der Veranlagung ........................................................................................................................................ 21
5.3.3 Risiko Verschuldungsgrad / Gläubigerstellung .............................................................................................................. 21
5.3.4 Risiken aus der Verwertung von Lebensversicherungen und Bausparverträgen ........................................................... 21
5.3.5 Allgemeines Bonitätsrisiko aus dem Darlehensvertrag ................................................................................................. 21
5.3.6 Risiko als Start-Up Unternehmen ................................................................................................................................... 21
5.3.7 Risiko der Duplizierbarkeit des Geschäftsmodells ......................................................................................................... 21
5.3.8 Risiko der unzureichenden Kapitalaufbringung ............................................................................................................ 21
5.3.9 Transaktionskosten und Spesen .................................................................................................................................... 22
5.3.10 Kalkulationsrisiko ........................................................................................................................................................... 22
5.3.11 Wettbewerbsrisiko ......................................................................................................................................................... 22
5.3.12 Managementrisiken ..................................................................................................................................................... 22
65.3.13 Schlüsselpersonenrisiken .............................................................................................................................................. 22
5.3.14 Risiko der Verwendung der Darlehensmittel ................................................................................................................. 22
5.3.15 Risiko von Interessenskonflikten ..................................................................................................................................... 22
5.3.16 Keine Mittelverwendungskontrolle ................................................................................................................................ 22
5.3.17 Keine Einflussnahmemöglichkeit der Anleger .............................................................................................................. 22
5.3.18 Außergewöhnliche Ereignisse, Höhere Gewalt / nicht vorhersehbare Ereignisse.......................................................... 22
5.3.19 Vertragserfüllungsrisiko .................................................................................................................................................. 22
5.3.20 Risiko der Kostenentwicklung ........................................................................................................................................ 23
5.3.21 Währungsrisiko .............................................................................................................................................................. 23
5.3.22 Länderrisiko................................................................................................................................................................... 23
5.3.23 IT-Risiken ....................................................................................................................................................................... 23
5.3.24 Risiko von Forderungsausfällen..................................................................................................................................... 23
5.3.25 Missbrauchsrisiko .......................................................................................................................................................... 23
5.3.26 Besondere Risiken bei Investitionen auf Kredit .............................................................................................................. 23
5.3.27 Steuerliche Risiken ........................................................................................................................................................ 23
5.3.28 Klumpenrisiko, keine Risikodiversifizierung ..................................................................................................................... 23
5.3.29 Inflationsrisiko ................................................................................................................................................................ 23
5.3.30 Ausfall wichtiger Vertragspartner .................................................................................................................................. 23
5.3.31 Gesetzliche Rahmenbedingungen.............................................................................................................................. 24
5.3.32 Finanzierungsrisiken ...................................................................................................................................................... 24
5.3.33 Persönliche Haftung ..................................................................................................................................................... 24
5.3.34 Risiken der Gruppengesellschaften .............................................................................................................................. 24
5.3.35 Risiko des Totalverlustes/Maximales Risiko..................................................................................................................... 24
6 KONTROLLVERMERK DES PROSPEKTKONTROLLORS ........................................................................................................................ 25
7Leute oder sonstiger Personen, deren Tätigkeit zur Prospektkontrolle
1 ANGABEN ÜBER JENE, WELCHE GEMÄSS DEN §§ 8 UND 11 herangezogen wurde, erfolgte unrichtige oder unvollständige
KMG HAFTEN Kontrollen.
Jedem Anleger (im Folgenden auch „Darlehensgeber“ oder „DG“) 1.3 Berater und Vertriebspartner
haften für den Schaden, der ihm im Vertrauen auf die
Prospektangaben oder die sonstigen nach dem Die Green Finance Capital AG bedient sich gewerblicher
Kapitalmarktgesetz (im Folgenden kurz „KMG“) erforderlichen Vermögensberater, Dienstnehmern der Gesellschaft sowie
Angaben (§ 6), die für die Beurteilung der Wertpapiere oder sonstiger Personen und Gesellschaften, welche über die
Veranlagungen erheblich sind, entstanden ist, entsprechende Genehmigung zum Vertrieb dieser Veranlagung
verfügen. Zum Zeitpunkt der Prospektkontrolle stehen diese
die Emittentin für durch eigenes Verschulden oder durch Personen noch nicht fest, sodass sie noch nicht benannt werden
Verschulden seiner Leute oder sonstiger Personen, deren können.
Tätigkeit zur Prospekterstellung herangezogen wurde,
erfolgte unrichtige oder unvollständige Angaben, Die von der Gesellschaft autorisierten Vermittler der Veranlagung,
der Prospektkontrollor von Prospekten für Veranlagungen für sofern die in Anspruch genommenen Personen den Handel oder
durch eigenes grobes Verschulden oder grobes Verschulden die Vermittlung von Veranlagungen gewerbsmäßig betreiben,
seiner Leute oder sonstiger Personen, deren Tätigkeit zur haften, wenn sie gemäß § 11 Abs. 1 Z 3 KMG die Unrichtigkeit oder
Prospektkontrolle herangezogen wurde, erfolgte unrichtige Unvollständigkeit der Angaben im Sinne des § 11 Abs. 1 Z 1 KMG
oder unvollständige Kontrollen und gekannt haben oder infolge grober Fahrlässigkeit nicht gekannt
derjenige, der im eigenen oder im fremden Namen die haben.
Vertragserklärung des Anlegers entgegengenommen hat
und der Vermittler des Vertrages, sofern die in Anspruch Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass etwaige
genommene Person den Handel oder die Vermittlung von prognostizierte Renditen von der Haftung nicht erfasst sind. Für
Wertpapieren oder Veranlagungen gewerbsmäßig betreibt Vermögensschäden, die dem Anleger aus einer fehlerhaften
und sie oder ihre Leute die Unrichtigkeit oder Aufklärung oder Beratung entstehen, besteht eine Haftung nur in
Unvollständigkeit der Angaben im Sinne der Z 1 oder der Fällen grober Fahrlässigkeit oder Vorsatz.
Kontrolle gekannt haben oder infolge grober Fahrlässigkeit
nicht gekannt haben.
Dem Vermittler ist es untersagt eine Steuerberatung
durchzuführen. Bei Aussagen des Vermittlers in diesem
Ausdrücklich wird darauf hingewiesen, dass gemäß § 11 Abs 6 Zusammenhang handelt es sich daher lediglich um eine
KMG die Höhe der Haftpflicht gegenüber jedem einzelnen Erläuterung des Antragsinhaltes, wobei darauf hingewiesen wird,
Anleger, sofern das schädigende Verhalten nicht auf Vorsatz dass ihm eine Prüfung der Antragsangaben auf deren Richtigkeit
beruhte, begrenzt ist durch den von ihm bezahlten Erwerbspreis, nur in einem begrenzten Rahmen (Plausibilitätsprüfung) möglich
zuzüglich Spesen und Zinsen ab Zahlung des Erwerbspreises. Die ist. Der Vermittler hat keine Inkassovollmacht.
Höhe der Haftung ist sohin begrenzt mit der Summe der vom DG
eingezahlten Beträge zuzüglich der entsprechenden Zinsen.
2 ANGABEN ÜBER DIE VERANLAGUNG
Gemäß § 11 Abs 7 KMG müssen Ansprüche der Anleger nach 2.1 Die Veranlagungsbedingungen, insbesondere die
KMG bei sonstigem Ausschluss binnen zehn Jahren nach Ausstattung der Veranlagung
Beendigung des prospektpflichtigen Angebotes gerichtlich
geltend gemacht werden. 2.1.1 Vertragliche Grundlage der Veranlagung
Für Vermögensschäden, die dem Anleger aus einer fehlerhaften Für die Veranlagung sind die Regelungen des Antrags auf ein
Aufklärung oder Beratung entstehen, besteht eine Haftung nur in Qualifiziertes Nachrangdarlehen sowie die
Fällen grober Fahrlässigkeit oder Vorsatz. Darlehensbedingungen (in der Folge kurz „Vereinbarung“
genannt) maßgeblich. Das angeführte Vertragswerk sowie die
Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass etwaige Darlehensbedingungen sind in diesem Prospekt als Beilagen ./1
prognostizierte Renditen von der Haftung nicht erfasst sind und und ./2 vollinhaltlich abgedruckt.
dafür auch ausdrücklich jede Haftung ausgeschlossen wird.
Mit der Stellung eines Antrages auf ein Qualifiziertes
Es haften gemäß § 8 und 11 KMG wie folgt: Nachrangdarlehen – ob handschriftlich oder online über eine
online-Zeichnungsplattform (im Folgenden ‚Plattform‘ oder
‚Website‘) – bringt der DG zum Ausdruck, dass er Kenntnis vom
1.1 Emittentin der Veranlagung
Inhalt dieses Antrages sowie von den Darlehensbedingungen hat
und diese als Grundlage der angestrebten Investitionsmöglichkeit
Die Emittentin der Veranlagung ist die Green Finance Capital AG anerkennt.
(im Folgenden auch „Gesellschaft“, „Darlehensnehmerin“ oder
„DN“). Die Prospekthaftung der Green Finance Capital AG ergibt
Der Vertrag über das qualifizierte Nachrangdarlehen kommt
sich aus § 11 Abs 1 Z 1 KMG.
durch Annahme des Antrags durch die DN zustande (=
„Vertragsbeginn“). Die Annahme wird dem DG schriftlich
1.2 Prospektkontrollor mitgeteilt. Eine Annahme des online abgegebenen Angebots
eines DG auf Abschluss des Nachrangdarlehens durch die
Der Prospekt wurde von CONFIRM Wirtschaftsprüfung GmbH, Gesellschaft erfolgt durch Übermittlung einer Email durch die
Hochstraße 1, 4060 Leonding, Austria auf Richtigkeit und Gesellschaft oder den Betreiber der jeweiligen Plattform, sofern
Vollständigkeit kontrolliert. CONFIRM Wirtschaftsprüfung GmbH hat dieser von der Gesellschaft dazu bevollmächtigt wurde, an die
den Prospekt gemäß § 8 Abs 2 KMG „als Prospektkontrollor“ vom DG bei Registrierung auf der Website bekanntgegebene
unterfertigt. Die Haftung des Prospektkontrollors gründet auf § 11 Email-Adresse oder durch einen Brief der Gesellschaft an die vom
Abs 1 Z 2a KMG. Nach dieser Bestimmung haftet der DG bei der Registrierung auf der Website bekanntgegebene
Prospektkontrollor von Prospekten für Veranlagungen für durch Postadresse. Die Annahmefrist für die DN beträgt 2 Wochen ab
eigenes grobes Verschulden oder grobes Verschulden seiner Erhalt/Einlangen des Antrags bei der DN.
8Auszahlungen an den DG erfolgen auf das von diesem im
Angebotsschreiben angegebene bzw. auf der Website registrierte
Konto des DG, welches dieser stets per Schreiben an die
Emittentin bzw. über die Website aktuell hält. Die Auszahlung der
Emittentin auf das vom DG angegebene - bzw. im Falle der
Aktualisierung zuletzt angegebene - Konto hat für die Emittentin
schuldbefreiende Wirkung.“
Auszahlungen an den DG erfolgen auf das auf der Website
registrierte Konto des DG (bzw. auf ein anderes, im Zuge einer
Aktualisierung bekanntgegebenes Konto).
2.1.2 Art der Veranlagung
Die Veranlagung besteht aus der Gewährung eines qualifizierten
Nachrangdarlehens an die Darlehensnehmerin. Hinsichtlich der
detaillierten Ausgestaltung des Rangrücktritts wird auf Punkt 2.1.10
verwiesen.
Die Gesamtsumme einer Investition durch einen DG in das
qualifizierte Nachrangdarlehens hat zumindest EUR 1.000,00 zu
betragen.
2.1.2.1 Zahlungsmodalitäten
Der DG leistet eine einmalige Zahlung, dies grundsätzlich in der
Höhe der vereinbarten Gesamtsumme. Die vereinbarte
Gesamtsumme ergibt sich aus dem Antragsformular. Die
Einmalzahlung ist in Summe binnen 6 Wochen ab
Zustandekommen des Vertrages zur Zahlung fällig. Die
Einmalzahlung kann innerhalb dieser Frist allerdings in mehreren
Teilbeträgen geleistet werden.
Die Summe sämtlicher vom DG geleisteten Zahlungen darf die
vereinbarte Gesamtsumme nicht übersteigen.
2.1.3 Darlehensbedingungen
Nachstehend werden die Darlehensbedingungen, welche sich
zudem in Beilage ./2 befinden wiedergegeben:
9Darlehensbedingungen für qualifizierte Nachrangdarlehen 6. Zahlungen des DG
der Green Finance Capital AG (HR-Nummer FL-0002.581.256-8) Die Zahlungen des DG sind auf das im Antrag auf ein partiarisches
Nachrangdarlehen oder im Annahmeschreiben genannte Konto der DN
(kurz „Zielkonto“ genannt) zu leisten. Im Falle der online-Zeichnung sind
1. Allgemeines • Verzinsung • Nachrang die Regelungen über die Bezahlfunktion der Website zu entnehmen und
1.1. Die Green Finance Capital AG (auch kurz „DN“ genannt) schließt als hat die Zahlung demgemäß zu erfolgen.
Darlehensnehmerin zu den gegenständlichen Konditionen Verträge
über sogenannte „qualifizierte Nachrangdarlehen“ ab. Darlehensgeber 7. Vertragslaufzeit
(kurz „DG“ genannt) dieser Darlehen können sowohl natürliche Personen 7.1. Der Vertrag über das partiarische Nachrangdarlehen wird auf eine feste
als auch juristischen Personen sein. Laufzeit von 8 Jahren abgeschlossen.
1.2. „Qualifiziertes Nachrangdarlehen“ bedeutet in diesen 7.2. Die Vertragslaufzeit beginnt mit dem Zustandekommen des Vertrages
Darlehensbedingungen ein unbesichertes Darlehen an ein (Punkt 3.3.).
Unternehmen (als Darlehensnehmerin) mit 7.3. Die Vertragslaufzeit endet nach 8 Jahren, ohne dass es einer Kündigung
- einer fixen Verzinsung und bedarf (= „Vertragsende“).
- einer sogenannten „(qualifizierten) Rangrücktrittserklärung“ der DG. 7.4. Eine vorzeitige Kündigung ist ausgeschlossen.
1.3. Bei den gegenständlichen Verträgen über qualifizierte 8. Fixe Verzinsung des qualifizierten Nachrangdarlehens
Nachrangdarlehen erhalten die DG eine hohe Verzinsung. Die DG 8.1. Jeder DG erhält eine fixe Verzinsung von 8% p.a. ab Wertstellung für die
geben eine qualifizierte Rangrücktrittserklärung für den Fall der jeweilige Einzahlung.
Insolvenz der DN, aber auch darüber hinaus, ab. 8.2. Ausdrücklich festgehalten wird, dass nur der Nominalwert der
1.4. Auf die Verträge über qualifizierte Nachrangdarlehen der DN finden die Einzahlungen (Punkt 4.2.), also der vom DG tatsächlich einbezahlte
gegenständlichen Darlehensbedingungen Anwendung. Betrag, verzinst wird.
2. Darlehensregister der DN • ZUSTIMMUNGSERKLÄRUNG DES DG • 8.3. Die Zinsen sind endfällig (siehe dazu aber Punkt 9.2.), wobei auch
Mitteilungen über Änderungen der Daten des DG Zinseszinsen gewährt werden.
2.1. Die DN führt ein nicht öffentliches Darlehensregister über alle DG, die bei 8.4. Die Zinsberechnung erfolgt nach der deutschen kaufmännischen
ihr einen Vertrag über ein qualifiziertes Nachrangdarlehen Zinsberechnungsmethode 30/360; dies bedeutet, dass jeder Monat zu
abgeschlossen haben. Die DN wird bei der Führung des Datenregisters 30 Tagen und das Jahr zu 360 Tagen zu rechnen sind.
die gesetzlichen Vorgaben, insbesondere jene des 8.5. Die Verzinsung läuft jeweils ab Wertstellung, d.h. ab dem Tag des
Datenschutzgesetzes, beachten. Eingangs der jeweiligen Zahlung auf dem Zielkonto der DN und endet
2.2. Das Darlehensregister wird durch die DN in Form einer elektronischen mit Rückzahlung. (Bei einem Nominalwert von EUR 1.000,- und einer
Datenbank geführt. Die DN kann sich dabei eines externen Dienstleisters Laufzeit von exakt 8 Jahren betragen die Zinsen inkl. Zinseszinsen in
bedienen. Summe EUR 850,93)
2.3. In das Datenregister werden folgende Daten des DG eingetragen: 8.6. Die Zinsen sind als Teil des Rückzahlungsbetrages gemeinsam mit der
• Name/Firma • Geschlecht/Anrede • akademischer Grad • Rückzahlung des Nominalwertes der Einzahlungen zur Zahlung fällig (vgl.
Geburtsdatum • Firmenbuchnummer • Wohnadresse/Anschrift/Sitz • Punkt 9.).
Email-Adresse • Telefonnummer, Staatsangehörigkeit, • Höhe der 8.7. Der DG wird darauf hingewiesen, dass er verpflichtet ist bzw. sein kann,
vereinbarten Gesamtsumme (Punkt 5.1.) • IBAN • Angaben über die die erhaltenen Zinsen zu versteuern. Die DN trifft diesbezüglich keine
Identifizierung (Ausweisdaten gemäß Antrag) • Datum der Pflichten.
Antragsstellung und Annahme • Vertragsnummer • vom DG geleistete 9. Rückzahlungsbetrag • Auszahlung
Zahlungen • sämtliche Zahlungsflüsse zum gegenständlichen Vertrag 9.1. Der „Rückzahlungsbetrag“ setzt sich wie folgt aus nachfolgend
über ein qualifiziertes Nachrangdarlehen. genannten Komponenten zusammen:
2.4. Zweck des Darlehensregisters ist die interne Verwaltung der Daten der - Nominalwert der Einzahlungen (Punkt 4.2.), also der vom DG tatsächlich
DG bei der DN, inklusive der Datenpflege und der Dokumentation der einbezahlte Betrag, zuzüglich
Zahlungsflüsse, insbesondere zur Berechnung der Zinsen und des - Zinsen und Zinseszinsen (Punkt 8.).
Rückzahlungsbetrages. 9.2. Der Rückzahlungsbetrag ist endfällig. Dies bedeutet, dass es zu einer
2.5. Der DG erteilt seine ausdrückliche Zustimmung, dass seine oben Auszahlung des Rückzahlungsbetrages erst bei Vertragsende kommt.
unter Punkt 2.3. genannten Daten zu dem in Punkt 2.4. dargestellten Die Auszahlung erfolgt, insofern nicht die Bestimmungen des
Zweck von der Green Finance Capital AG in der Form des Rangrücktritts (Punkt 11.) zur Anwendung gelangen, zum Zeitpunkt der
Datenregisters, wie in Punkt 2.2. beschrieben, gespeichert und Fälligkeit des Rückzahlungsbetrages (Punkt 9.3.).
verarbeitet werden. Diese Zustimmung kann gegenüber der Green 9.3. Die Auszahlung des Rückzahlungsbetrages erfolgt nach Maßgabe der
Finance Capital AG, LI-9490 Vaduz, Fürst-Franz-Josef-Strasse 8, Bestimmungen dieser Darlehensbedingungen bis spätestens 3 Monate
jederzeit widerrufen werden. nach Vertragsende (= 8 Jahre nach Vertragsbeginn gemäß Punkt 7.),
2.6. Der DG ist verpflichtet, Änderungen seiner personenbezogenen Daten sofern nicht die Bestimmungen des Rangrücktritts (Punkt 11.) zur
(insbesondere seiner Anschrift, seiner Kontaktdaten und seiner Anwendung gelangen.
Kontoverbindung) der DN unverzüglich schriftlich anzuzeigen.
10. Vorzeitige Kündigung
3. Antrag des DG • Zustandekommen des Vertrages über ein 10.1. Eine vorzeitige Kündigung ist ausgeschlossen.
qualifiziertes Nachrangdarlehen 10.2. Die Verschlechterung der Finanz- oder Vermögenslage der DN ist
3.1. Mit Abgabe des Antrags auf ein qualifiziertes Nachrangdarlehen bietet beidseitig kein wichtiger Grund zur außerordentlichen Kündigung des
der DG dem DN den Abschluss eines Vertrages über ein qualifiziertes Vertrages über das qualifizierte Nachrangdarlehen, sofern die DN die
Nachrangdarlehen an. DG können weiters online über Verschlechterung der Finanz- oder Vermögenslage nicht verschuldet
Zeichnungsplattformen (kurz „Plattform“ oder „Website“) ihr Angebot hat.
legen bzw. zeichnen. Ist der DG Verbraucher, kann er binnen 14 Tagen 10.3. Im Falle der berechtigten außerordentlichen Kündigung des Vertrages
ab Annahme durch die DN vom Vertrag zurücktreten. Auszahlungen an über das qualifizierte Nachrangdarlehen erhält der DG den
den DG erfolgen auf das von diesem auf der Website registrierte bzw. Rückzahlungsbetrag gemäß Punkt 9. dieser Darlehensbedingungen
im Angebotsschreiben angegebene Konto des DG, welches dieser stets ausbezahlt.
über die Website bzw. per Schreiben an die DN aktuell hält. Die
Auszahlung der DN auf das vom DG angegebene – bzw. im Falle der 11. Qualifizierter Rangrücktritt • Nachrangigkeit
Aktualisierung zuletzt angegebene – Konto hat für die DN 11.1. Beim Darlehen aus dem Vertrag über das qualifizierte
schuldbefreiende Wirkung. Nachrangdarlehen handelt es sich um eine nicht besicherte,
3.2. Auf den Antrag und auf das qualifizierte Nachrangdarlehen finden die nachrangige Verbindlichkeit (Schuld) der Green Finance Capital AG.
Bestimmungen, Konditionen und Bedingungen des Antrags 11.2. Vereinbarung qualifizierter Nachrangigkeit
(Antragsformulars), dieser Darlehensbedingungen (inklusive Der DG erklärt hiermit ausdrücklich und unwiderruflich die
persönlichem Kundenprofil/Aufklärungsbestätigung, Risikohinweise und uneingeschränkte qualifizierte Nachrangigkeit aller seiner Forderungen
Belehrung über Rücktrittsrechte), des KMG-Prospekts und die gegenüber der DN aus diesem Darlehensvertrag mit der Maßgabe,
gesetzlichen Bestimmungen Anwendung. dass der DG den Darlehensbetrag, sowie ausständige Zinsen solange
3.3. Der Vertrag über das qualifizierte Nachrangdarlehen kommt durch nicht, auch nicht teilweise, fordern kann, als
Annahme des Antrags durch den DN zustande (= „Vertragsbeginn“). Die - dies bei der DN einen Grund zur Eröffnung eines Insolvenzverfahrens
Annahme wird dem DG schriftlich mitgeteilt. Eine Annahme des online darstellen würde; und/oder
abgegebenen Angebots eines DG auf Abschluss des - ein negatives Eigenkapital bei der DN gegeben ist oder die (teilweise)
Nachrangdarlehens durch die DN erfolgt durch Übermittlung einer Email Auszahlung an den DG dazu führen würde.
durch die DN oder den Betreiber der jeweiligen Plattform, sofern dieser Werden fällige Beträge aufgrund dieser Einschränkungen nicht
von der DN dazu bevollmächtigt wurde, an die vom DG bei ausbezahlt, erfolgt die Auszahlung jeweils zum nächstmöglichen Termin
Registrierung auf der Website bekanntgegebene Email-Adresse oder und wird bis dahin mit dem in Punkt 8. genannten Zinssatz verzinst.
durch einen Brief der Gesellschaft an die vom DG bei der Registrierung 11.3. Rangfolge der Forderungsbefriedigung
auf der Website bekanntgegebene Postadresse. Forderungen gegen die DN werden daher in folgender Rangfolge
3.4. Die Annahmefrist für den DN beträgt 2 Wochen ab Erhalt/Einlangen des beglichen - Gläubiger des zweiten oder dritten Rangs können nur
Antrags beim DN. bedient werden, wenn die Gläubiger der jeweils vorhergehenden
Gruppe vollständig befriedigt wurden:
4. Vereinbarte Gesamtsumme • Nominalwert der Einzahlungen - Allgemeine Gläubiger – erster Rang: Da die DN eine
4.1. „(Vertraglich) Vereinbarte Gesamtsumme“ ist der Gesamtbetrag, den Nachrangigkeitsvereinbarung nur mit den DG abgeschlossen hat,
der DG vereinbarungsgemäß grundsätzlich, sowohl maximal als auch bedeutet dies, dass alle übrigen Gläubiger der DN gegenüber den
mindestens, zu leisten hat. Der Maximalbetrag der vereinbarten DG (siehe „zweiter Rang“) und Gesellschaftern/Eigenkapitalgeber
Gesamtsumme ergibt sich aus dem Vertrag über das qualifizierte (siehe „dritter Rang“) vorrangig bedient werden.
Nachrangdarlehen und muss mindestens EUR 1.000,00 (eintausend - DG – zweiter Rang: Die Forderungen von DG gegen die Gesellschaft
Euro) betragen. werden gegenüber den Forderungen der allgemeinen Gläubiger
4.2. „Nominalwert der Einzahlungen“ ist der vom DG tatsächlich einbezahlte (siehe „erster Rang“) nachrangig, gegenüber den Forderungen der
Betrag. Gesellschafter/Eigenkapitalgeber (siehe „dritter Rang“) vorrangig
5. Zahlungsmodalitäten befriedigt. Innerhalb der Gruppe der DG besteht Gleichrangigkeit.
5.1. Der DG leistet eine einmalige Zahlung („Einmalzahlung“); dies - Gesellschafter/Eigenkapitalgeber – dritter Rang: Sollten Gesellschafter
grundsätzlich in der Höhe der vereinbarten Gesamtsumme. Die der DN oder sonstige Eigenkapitalgeber gegen die Gesellschaft
vereinbarte Gesamtsumme ergibt sich aus dem Antragsformular. Die Forderungen (zum Beispiel Gesellschafterdarlehen, etc.) haben, so
Einmalzahlung ist in Summe binnen 6 Wochen ab Zustandekommen sind diese Forderungen gegenüber jenen allgemeinen Gläubiger und
des Vertrages über das partiarische Nachrangdarlehen zur Zahlung der DG nachrangig gestellt.
fällig. Die Einmalzahlung kann innerhalb dieser Frist allerdings in
mehreren Teilbeträgen geleistet werden.
5.2. Die Summe sämtlicher vom DG geleisteten Zahlungen darf die
vereinbarte Gesamtsumme nicht übersteigen.
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