Santander Vermögensverwaltungsfonds - Vereinfachter Verkaufsprospekt
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Vereinfachter Verkaufsprospekt Santander Vermögensverwaltungsfonds Santander Vermögensverwaltungsfonds Kapitalprotekt I ISIN: DE000SEB1AD3 · WKN: SEB1AD Auflegungsdatum: 1. Februar 2008 · Stand: Februar 2011 Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return I ISIN: DE000SEB1AG6 · WKN: SEB1AG Auflegungsdatum: 25. Juli 2008 · Stand: Februar 2011 Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return Chance I ISIN: DE000SEB1AH4 · WKN: SEB1AH Auflegungsdatum: 25. Juli 2008 · Stand: Februar 2011 Santander Vermögensverwaltungsfonds Kapitalprotekt P ISIN: DE000SEB1AA9 · WKN: SEB1AA Auflegungsdatum: 1. Februar 2008 · Stand: Februar 2011 Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return P ISIN: DE000SEB1AB7 · WKN: SEB1AB Auflegungsdatum: 1. Februar 2008 · Stand: Februar 2011 Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return Chance P ISIN: DE000SEB1AC5 · WKN: SEB1AC Auflegungsdatum: 1. Februar 2008 · Stand: Februar 2011 Das Sondervermögen unterliegt deutschem Recht. Kapitalanlagegesellschaft: SEB Investment GmbH Vertrieb: Santander Bank, Zweigniederlassung der Santander Consumer Bank AG
Anlageinformationen Risikoprofil des Sondervermögens
Der Anteilwert kann schwanken. Der Anleger erhält das angelegte
Anlageziel Geld möglicherweise nicht vollständig zurück.
Die Anlagestrategie des Teilfonds Santander Vermögensverwal-
Der Teilfonds Santander Vermögensverwaltungsfonds Total
tungsfonds Kapitalprotekt ist auf Kapitalerhalt angelegt. Es soll
Return Chance weist aufgrund seiner Zusammensetzung er-
grundsätzlich bei sehr geringem Risiko eine möglichst hohe Netto-
höhte Wertschwankungen auf, d.h. die Anteilspreise des Teil-
Rendite erzielt werden.
fonds können auch innerhalb kurzer Zeiträume erheblichen
Anlageziel des Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return Schwankungen nach oben und nach unten unterworfen sein.
ist grundsätzlich die Erwirtschaftung einer positiven Rendite
möglichst in jedem Jahr. Angestrebt wird eine hohe Partizipation Mögliches Anlagespektrum
an guten Aktienmarktentwicklungen bei gleichzeitiger Verlust Unter Beachtung der durch das Investmentgesetz und die Vertrags-
begrenzung in Jahren mit negativer Aktienmarktentwicklung. bedingungen vorgegebenen Anlagegrundsätze und -grenzen, die
Anlageziel des Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return für alle Teilfonds des Sondervermögens einen sehr weiten Rahmen
Chance ist es grundsätzlich, durch chancenorientierte Anlage vor- vorsehen, kann die tatsächliche Anlagepolitik auch darauf ausge-
wiegend in Aktienwerten eine langfristig hohe Vermögenssteigerung richtet sein, schwerpunktmäßig Vermögensgegenstände z. B. nur
mit Verlustbegrenzung in Jahren mit negativer Aktienmarktentwick- weniger Branchen, Märkte oder Regionen/Länder zu erwerben.
lung zu erreichen. Diese Konzentration auf wenige spezielle Anlagesektoren kann mit
besonderen Chancen verbunden sein, denen aber auch entspre-
Anlagestrategie chende Risiken (z. B. Marktenge, hohe Schwankungsbreite innerhalb
Für alle Teilfonds des Sondervermögens können Wertpapiere, Geld- bestimmter Konjunkturzyklen) gegenüberstehen. Über den Inhalt
marktinstrumente, Bankguthaben, Investmentanteile einschließlich der Anlagepolitik informiert der Jahresbericht nachträglich für das
richtlinienkonformer Sondervermögen, Gemischter Sonderver abgelaufene Berichtsjahr.
mögen nach § 83 ff InvG , Immobilien-Sondervermögen nach § 66 ff
InvG , Sonstiger Sondervermögen gem. § 90 g ff InvG sowie Sonder- Marktrisiko
vermögen mit zusätzlichen Risiken gem. § 112 InvG, Derivate und Die Kurs- oder Marktwertentwicklung von Finanzprodukten hängt
sonstige Anlageinstrumente erworben werden. Der Fonds kann voll- insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die wieder-
ständig in Wertpapieren oder Geldmarktinstrumenten oder Bank- um von der allgemeinen Lage der Weltwirtschaft sowie den wirt-
guthaben oder Investmentanteilen angelegt werden. Bei den schaftlichen und politischen Rahmenbedingungen in den jeweiligen
Rentenpapieren können sowohl Unternehmensanleihen als auch Ländern beeinflusst wird. Auf die allgemeine Kursentwicklung
Staatsanleihen über das gesamte Laufzeitspektrum erworben insbesondere an einer Börse können auch irrationale Faktoren wie
werden. Stimmungen, Meinungen und Gerüchte einwirken.
In Sondervermögen nach Maßgabe der § 90 g – k InvG und/oder Adressenausfallrisiko
des § 112 InvG, ausländische Investmentvermögen, die hinsichtlich Durch den Ausfall eines Ausstellers oder Kontrahenten können
der Anlagepolitik Anforderungen unterliegen, die denen nach Verluste für den jeweiligen Teilfonds entstehen. Das Ausstellerrisiko
§ 90 g – k oder § 112 Abs. 1 InvG vergleichbar sind und Aktien von beschreibt die Auswirkung der besonderen Entwicklungen des
Investmentaktiengesellschaften nach Maßgabe des § 96 InvG, jeweiligen Ausstellers, die neben den allgemeinen Tendenzen der
deren Satzung eine mit § 90 g – k InvG oder dem § 112 Abs. 1 InvG Kapitalmärkte auf den Kurs eines Wertpapiers einwirken. Auch bei
vergleichbare Anlageform vorsieht, soweit diese ihre Mittel nicht sorgfältiger Auswahl der Wertpapiere kann nicht ausgeschlossen
selbst in andere Investmentvermögen anlegen, dürfen bis zu 10 % werden, dass Verluste durch Vermögensverfall von Ausstellern ein-
des Wertes des Sondervermögens angelegt werden. Aktien, die dem treten. Das Kontrahentenrisiko beinhaltet das Risiko der Partei eines
Sondervermögen aus Bezugs-, Wandlungs- und Optionsrechten gegenseitigen Vertrages, mit der eigenen Forderung teilweise oder
zufließen, werden in angemessener Frist veräußert. vollständig auszufallen. Dies gilt für alle Verträge, die für Rechnung
Durch den Einsatz von Derivaten darf das Marktrisikopotenzial der eines Teilfonds geschlossen werden.
Sondervermögen verdoppelt werden. Die Gesellschaft darf für das
Sondervermögen Derivategeschäfte zum Zwecke der Absicherung, Zinsänderungsrisiko
der effizienten Portfoliosteuerung, der Erzielung von Zusatzerträgen Mit der Investition in festverzinsliche Wertpapiere ist die Möglichkeit
und als Teil der Anlagestrategie tätigen. Bei der Ermittlung des verbunden, dass sich das Marktzinsniveau, das im Zeitpunkt der
Marktrisikopotenzials für den Einsatz der Derivate wendet die Begebung eines Wertpapiers besteht, ändern kann. Steigen die
Gesellschaft den einfachen Ansatz im Sinne der Derivate-Verord- Marktzinsen gegenüber den Zinsen zum Zeitpunkt der Emission,
nung an. Das Marktrisikopotenzial darf maximal 200 % des Fonds so fallen i.d.R. die Kurse der festverzinslichen Wertpapiere. Fällt
volumens betragen. Basiswährung ist der Euro. dagegen der Marktzins, so steigt der Kurs festverzinslicher Wert
papiere. Diese Kursentwicklung führt dazu, dass die aktuelle Rendite
des festverzinslichen Wertpapiers in etwa dem aktuellen Marktzins
entspricht. Diese Kursschwankungen fallen jedoch je nach Laufzeit
der festverzinslichen Wertpapiere unterschiedlich aus. Festverzins
liche Wertpapiere mit kürzeren Laufzeiten haben geringere Kurs
risiken als festverzinsliche Wertpapiere mit längeren Laufzeiten.
2Festverzinsliche Wertpapiere mit kürzeren Laufzeiten haben dem Jährliche Wertentwicklung von 2008 bis 2010
gegenüber in der Regel geringere Renditen als festverzinsliche in % Santander Vermögensverwaltungsfonds Kapitalprotekt I
Wertpapiere mit längeren Laufzeiten. 10
5
Risiken im Zusammenhang mit Anteilen an Immobilien 0
sondervermögen
–5
Immobilieninvestitionen unterliegen Risiken, die sich auf den Quelle: eigene Berechnungen
–10
Anteilswert durch Veränderungen bei den Erträgen, den Aufwen- 2008* 2009 2010
dungen und dem Verkehrswert der Immobilien auswirken können. * Die Performance bezieht sich auf den Zeitraum vom 1. Februar 2008 bis 31. Dezember 2008
Dies gilt auch für Investitionen in Immobilien, die von Immobilien- in % Santander Vermögensverwaltungsfonds Kapitalprotekt P
Gesellschaften gehalten werden. Zum Beispiel bestehen folgende 10
Risiken: 5
• Leerstände, Mietrückstände und Mietausfälle sowie unvorher 0
sehbare Instandhaltungsaufwendungen;
–5
• Risiken aus Feuer- und Sturmschäden, Elementarschäden sowie Quelle: eigene Berechnungen
Kriegs- und Terrorrisiken; –10
2008* 2009 2010
• Unvorhergesehene Baukostenerhöhungen, Altlastenrisiken und * Die Performance bezieht sich auf den Zeitraum vom 1. Februar 2008 bis 31. Dezember 2008
Baumängel sowie das Risiko von Gewährleistungsansprüchen in % Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return I
Dritter bei der Veräußerung von Immobilien; 10
• Erwirbt ein Immobilienfonds Beteiligungen an Immobilien- 5
Gesellschaften, so können sich Risiken aus der Gesellschaftsform
0
ergeben sowie im Zusammenhang mit dem möglichen Ausfall von
–5
Gesellschaftern oder aus Änderungen der steuerrechtlichen und
Quelle: eigene Berechnungen
gesellschaftsrechtlichen Rahmenbedingungen. –10
2008* 2009 2010
* Die Performance bezieht sich auf den Zeitraum vom 25. Juli 2008 bis 31. Dezember 2008
Das Risiko der Teilfonds des Sondervermögens als Anleger in einem
Immobilienfonds ist jedoch auf die angelegte Summe beschränkt. in % Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return P
Eine Nachschusspflicht über das investierte Geld hinaus besteht 10
nicht. 5
0
Im Unterschied zu anderen Arten von Investmentfonds kann die
Rücknahme der Anteile an einem Immobilienfonds auch dann –5
Quelle: eigene Berechnungen
bis zu zwei Jahre ausgesetzt werden, wenn bei umfangreichen –10
2008* 2009 2010
Rücknahmeverlangen die liquiden Mittel des Immobilienfonds zur * Die Performance bezieht sich auf den Zeitraum vom 1. Februar 2008 bis 31. Dezember 2008
Zahlung des Rücknahmepreises und zur Sicherstellung einer
in %
ordnungsgemäßen Bewirtschaftung nicht mehr ausreichen oder Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return Chance I
10
nicht sogleich zur Verfügung stehen. Nach Wiederaufnahme der
5
Rücknahme wird den Anlegern der dann gültige Rückgabepreis aus-
gezahlt, der unter Umständen niedriger ist als vor der Rücknahme- 0
aussetzung. –5
Quelle: eigene Berechnungen
–10
2008* 2009 2010
Risiko der Rücknahmeaussetzung
* Die Performance bezieht sich auf den Zeitraum vom 25. Juli 2008 bis 31. Dezember 2008
Die Anleger können grundsätzlich von der Gesellschaft die bewer-
tungstägliche Rücknahme ihrer Anteile verlangen. Die Gesellschaft in % Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return Chance P
10
kann die Rücknahme der Anteile jedoch bei Vorliegen außerge-
wöhnlicher Umstände zeitweilig aussetzen, und die Anteile erst 5
später zu dem dann gültigen Preis zurücknehmen (siehe hierzu 0
im Einzelnen „Aussetzung der Rücknahme“). Dieser Preis kann –5
niedriger liegen als derjenige vor Aussetzung der Rücknahme. Quelle: eigene Berechnungen
–10
2008* 2009 2010
* Die Performance bezieht sich auf den Zeitraum vom 1. Februar 2008 bis 31. Dezember 2008
Wertentwicklung
Die historische Wertentwicklung des Sondervermögens ermöglicht
keine Prognose für die zukünftige Wertentwicklung. Die Berechnung Profil des typischen Anlegers
erfolgt nach der BVI-Methode. Die Anlage in den Teilfonds Santander Vermögensverwaltungsfonds
Kapitalprotekt ist für Anleger geeignet, die noch keine Erfahrungen
mit Finanzmärkten gewonnen haben. Die Anteile unterliegen nur
geringen Wertschwankungen, die allerdings dazu führen können,
dass die Anteilwerte unter die Einstandspreise sinken und der
Anleger dadurch Kapitalverluste erleidet. Der Anlagehorizont sollte
bei mindestens 3 Jahren liegen.
3Die Anlage in die Teilfonds Santander Vermögensverwaltungsfonds Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return
Total Return und Santander Vermögensverwaltungsfonds Total
Ausgabe- und Rücknahmekosten
Return Chance ist für Anleger geeignet, die bereits gewisse Erfah
rungen mit Finanzmärkten gewonnen haben. Der Anleger muss Ausgabeaufschlag bis zu 5 %
bereit und in der Lage sein, Wertschwankungen der Anteile und ggf. Jährliche Verwaltungsgebühren
einen deutlichen Kapitalverlust hinzunehmen. Der Anlagehorizont (Diese Gebühren werden aus dem Sondervermögen entnommen.
sollte bei mindestens 5 Jahren liegen. Sie sind im Anteilpreis oder den Ausschüttungen berücksichtigt und
werden den Anlegern nicht gesondert belastet.)
Eine weitergehende Risikobeschreibung finden Sie im ausführlichen
Verwaltungsvergütung
Verkaufsprospekt.
Anteilklasse P (thesaurierend) 1,65 % p. a.
Wirtschaftliche Informationen (bis zu 2,0 % p. a. möglich)
Anteilklasse I (thesaurierend) 1,20 % p. a.
Steuerliche Grundlagen (bis zu 2,0 % p. a. möglich)
Die Teilfonds sind in Deutschland steuerbefreit. Die steuerliche Depotbankgebühr 0,04 % p. a.
Behandlung der Fondserträge beim Anleger hängt von den für sie
im Einzelfall geltenden steuerlichen Vorschriften ab. Für Auskünfte Daneben können dem Sondervermögen maximal die in § 5 Nr. 4 der
Besonderen Vertragsbedingungen genannten Kosten belastet werden.
über die individuelle Steuerbelastung beim Anleger (insbesondere
Darüber hinaus kann die Gesellschaft in Fällen, in denen für die Teil-
Steuerausländer) sollte ein Steuerberater herangezogen werden.
fonds gerichtlich oder außergerichtlich streitige Ansprüche durch
Einzelheiten zur steuerlichen Behandlung dieser Teilfonds ent
gesetzt werden, eine Vergütung von bis zu 10 % der für die Teilfonds
nehmen Sie bitte dem ausführlichen Verkaufsprospekt.
vereinnahmten Beträge berechnen.
Ausgabe- und Rücknahmepreise und Kosten Gesamtkostenquote (TER) Anteilklasse I: 1,44 %
Die Ausgabe- und Rücknahmepreise werden bewertungstäglich von für das vergangene Jahr Anteilklasse P: 1,72 %
der SEB Investment GmbH ermittelt und sind am Sitz der Gesell-
schaft und der Depotbank verfügbar. Außerdem werden die Preise Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return Chance
regelmäßig in einer hinreichend verbreiteten Tages- und Wirt-
Ausgabe- und Rücknahmekosten
schaftszeitung und auf der Internetseite der Gesellschaft unter
www.sebassetmanagement.de veröffentlicht. Ausgabeaufschlag bis zu 5 %
Jährliche Verwaltungsgebühren
Santander Vermögensverwaltungsfonds Kapitalprotekt (Diese Gebühren werden aus dem Sondervermögen entnommen.
Sie sind im Anteilpreis oder den Ausschüttungen berücksichtigt und
Ausgabe- und Rücknahmekosten
werden den Anlegern nicht gesondert belastet.)
Ausgabeaufschlag bis zu 5 %
Verwaltungsvergütung
Jährliche Verwaltungsgebühren
Anteilklasse P (thesaurierend) 1,95 % p. a.
(Diese Gebühren werden aus dem Sondervermögen entnommen.
(bis zu 2,0 % p. a. möglich)
Sie sind im Anteilpreis oder den Ausschüttungen berücksichtigt und
werden den Anlegern nicht gesondert belastet.) Anteilklasse I (thesaurierend) 1,20 % p. a.
(bis zu 2,0 % p. a. möglich)
Verwaltungsvergütung
Depotbankgebühr 0,04 % p. a.
Anteilklasse P (thesaurierend) 1,35 % p.a.
(bis zu 2,0 % p.a. möglich) Daneben können dem Sondervermögen maximal die in § 5 Nr. 4 der
Besonderen Vertragsbedingungen genannten Kosten belastet werden.
Anteilklasse I (ausschüttend) 0,75 % p.a.
Darüber hinaus kann die Gesellschaft in Fällen, in denen für die Teil-
(bis zu 2,0 % p.a. möglich)
fonds gerichtlich oder außergerichtlich streitige Ansprüche durch
Depotbankgebühr 0,04 % p.a. gesetzt werden, eine Vergütung von bis zu 10 % der für die Teilfonds
Daneben können dem Sondervermögen maximal die in § 5 Nr. 4 der vereinnahmten Beträge berechnen.
Besonderen Vertragsbedingungen genannten Kosten belastet werden. Gesamtkostenquote (TER) Anteilklasse I: 1,40 %
Darüber hinaus kann die Gesellschaft in Fällen, in denen für die Teil- für das vergangene Jahr Anteilklasse P: 2,11 %
fonds gerichtlich oder außergerichtlich streitige Ansprüche durch
gesetzt werden, eine Vergütung von bis zu 10 % der für die Teilfonds
Angaben zu Rückvergütungen, Soft Commissions oder Bestands
vereinnahmten Beträge berechnen.
provisionen können dem ausführlichen Verkaufsprospekt ent
Gesamtkostenquote (TER) Anteilklasse I: 0,80 % nommen werden.
für das vergangene Jahr Anteilklasse P: 1,38 %
4Erwerb und Veräußerung der Anteile Depotbank
Zeichnungs- und Rücknahmeaufträge werden von der Depotbank, SEB AG, Ulmenstraße 30, 60325 Frankfurt am Main
der Gesellschaft und der Vertriebsstelle entgegengenommen.
Abschlussprüfer
Die Gesellschaft ist verpflichtet, die Anteile zum jeweils geltenden
PricewaterhouseCoopers Aktiengesellschaft,
Rücknahmepreis – der dem Anteilwert entspricht – zurückzu
Marie-Curie-Straße 24 – 28, 60439 Frankfurt am Main
nehmen.
Aufsichtsbehörde
Erträge
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin),
Für die ausschüttende Anteilklasse I des Teilfonds Santander Ver-
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
mögensverwaltungsfonds Kapitalprotekt schüttet die Gesellschaft
die während des Geschäftsjahres angefallenen Erträge (abzüglich
Weitere Informationen zu den Teilfonds des
Kosten) jedes Jahr innerhalb von drei Monaten nach Ende des
Santander Vermögensverwaltungsfonds
Geschäftsjahres an die Anleger aus.
Der ausführliche und vereinfachte Verkaufsprospekt, die Vertrags-
Soweit die Anteile in einem Depot der Depotbank verwahrt werden, bedingungen oder die Satzung sowie die aktuellen Jahres- und
schreibt diese die Ausschüttungen kostenfrei gut. Soweit das Depot Halbjahresberichte sind kostenlos erhältlich bei
bei anderen Banken oder Sparkassen geführt wird, können zusätz
liche Kosten entstehen. SEB Investment GmbH,
Rotfeder-Ring 7, 60327 Frankfurt
Für alle weiteren Anteilklassen der drei Teilfonds des Sonderver
mögens legt die Gesellschaft die Erträge des Sondervermögens im
SEB Asset Management AG,
Sondervermögen wieder an (Thesaurierung).
Rotfeder-Ring 7, 60327 Frankfurt
info@sebam.de,
Zusätzliche Informationen
Infoline 0180 1 777 999 (dt. Festnetz 0,039 EUR/Minute;
Die Gesellschaft hat folgende Aufgaben anderen Unternehmen
Mobilfunk max. 0,42 EUR/Minute)
übertragen:
www.sebsssetmanagement.de
• Aufgaben der Überwachung von Mitarbeitergeschäften und
Überwachung von Front- und Parallelrunning
Vertrieb
• Wahrnehmung der Internen Revision der SEB Investment GmbH
Santander Bank
• Digitalisierung und Archivierung von Originalbelegen der
Zweigniederlassung der Santander Consumer Bank AG
Finanzbuchhaltung auf CD-ROM-Datenträgern
Santander Platz 1, 41061 Mönchengladbach
• Personalarbeit in den Bereichen Personalbetreuung, Personal
service, Arbeitsrecht und Betreuung leitender Angestellter
Weitere Angaben entnehmen Sie bitte dem ausführlichen Verkaufs-
• Vertriebssteuerung und Produktstrategie
prospekt und den aktuellen Jahres- und Halbjahresberichten.
• Finance, Reporting, IT und Risikomanagement
• das Fondsmanagement von drei Segmenten eines Spezialfonds
und von zwei Publikumsfonds
• die Fondsadministration für richtlinienkonforme Sondervermögen,
gemischte Sondervermögen und Altersvorsorge-Sondervermögen
• die Überprüfung der Marktgerechtigkeit von Handelsgeschäften
in verzinslichen Papieren
Kurzdarstellung des Sondervermögens
Der Santander Vermögensverwaltungsfonds Kapitalprotekt, der
Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return und der
Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return Chance sind
Teilfonds einer Umbrella-Konstruktion und wurden am 1. Februar
2008 gemäß deutschem Recht aufgelegt. Die Umbrella-Konstruk
tion umfasst keine weiteren Teilfonds.
Der Santander Vermögensverwaltungsfonds Kapitalprotekt,
der Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return und der
Santander Vermögensverwaltungsfonds Total Return Chance
wurden für unbestimmte Dauer aufgelegt.
Die Teilfonds werden von der SEB Investment GmbH,
Rotfeder-Ring 7, 60327 Frankfurt am Main verwaltet.
5Kapitalanlagegesellschaft:
SEB Investment GmbH
Rotfeder-Ring 7
60327 Frankfurt am Main
Internet: www.sebassetmanagement.de
Vertrieb:
Santander Bank
Zweigniederlassung der
GEAM0441.1102
Santander Consumer Bank AG
Santander Platz 1
41061 MönchengladbachSie können auch lesen
