Unternehmenspräsentation Swiss Life Deutschland
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Unternehmenspräsentation Swiss Life Deutschland
Swiss Life Unternehmenspräsentation Diese Präsentation wird vom Bereich Unternehmenskommunikation regelmäßig aktualisiert und steht allen Mitarbeitenden zur Verfügung. Die Folien können nach Belieben zusammengestellt werden. Verantwortlich: Swiss Life Deutschland Unternehmenskommunikation Gerrit Baur +49 (0)89 3 81 09 – 10 73 medien@swisslife.de Download im myNet über 3 Zugangswege sowie über die Suchfunktion: http://lifenet.swisslife.com/content/intranet/mynet/de/home/group/swiss_life_deutschland.html http://lifenet.swisslife.com/content/intranet/mynet/de/home/arbeitsplatz/arbeitshilfen/dateivorlagen_swiss_life.html http://lifenet.swisslife.com/content/intranet/mynet/de/home/personelles/personalabteilung/handbuch-mitarbeiter.html 2 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Die Swiss Life Gruppe
Führend in der Schweiz, stark in Europa –
die Swiss Life Gruppe*
Führender Anbieter
Swiss Life ist ein führender europäischer Anbieter von
Vorsorge- und Finanzlösungen
Kernmärkte
Schweiz, Deutschland, Frankreich
Rund 8.000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in 2017
sowie 5.000 lizenzierte Finanzberaterinnen und -berater
Über 4 Mio. Kunden weltweit
Internationales Geschäft
Luxemburg, Singapur, Liechtenstein
61,4 Mrd. CHF verwaltete Vermögen von Drittkunden
Swiss Life Gruppe hat rd. 51,8 Mrd. CHF in Immobilien
per 31.12.2017
investiert
4 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Die Swiss Life Gruppe hat 160 Jahre
Expertise in der Vorsorge
Swiss Life feiert ein
besonderes
Jubiläum
Conrad Widmer gründet Beginn Aufbau Akquisition von Start von
den ersten Schweizer Swiss Life Network Swiss Life Select, Swiss Life Maximo
Lebensversicherer, (globale Vorsorge- tecis, HORBACH,
die Rentenanstalt. lösungen) Proventus
1857 1960 2007 2014 2015 2016
1850 1900 1950 2000
Swiss Life
1866 1927 2004 Komplettanbieterin Hannover:
Gründung der Bezug des Aus der Arbeitskraftabsicherung Einheitliches
deutschen Palais Leopold Schweizerischen Backoffice für
Niederlassung in München Rentenanstalt wird alle 4 EKV
Swiss Life Konsortialführerin
Swiss Life TOP-Prämierte
Neue Regionaldirektionen 10 Jahre MetallRente.BU Finanzplanung
Umzug der Versicherung Start MetallRente.EMI
nach Garching b. München Start KlinikRente.BU
5 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Ein attraktives Geschäftsportfolio mit
starken Marktpositionen
Swiss Life Asset Managers
• Verwaltet die Anlagen von Swiss Life
Deutschland und von Drittkunden
• Führender Anbieter von Finanz- und • Führender Immobilien-Manager in
Vorsorgelösungen Europa*
• Versicherung: Fokus auf
Arbeitskraftabsicherung, betriebliche
Frankreich
Altersvorsorge (bAV) und moderne
Garantiekonzepte • Fokus auf Leben, Fokus auf Affluent-
• Finanzberatung: Lebensbegleitende Segment, Private-Insurer-Strategie
Beratung nach dem Best-Select- • Führender Krankenversicherer
Prinzip
Schweiz International
• Führende Position im Kollektiv- • PPLI: führend in strukturierten
und im Einzelleben Lebensversicherungslösungen
• Rund 1 Million Versicherte weltweit
• Corporate Solutions: führend in der
umfassenden Personalvorsorge für
multinationale Unternehmen
* Quelle: PropertyEU Top 100 Investors, 2015, 2016, 2017
6 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Weltweit größtes Netzwerk für betriebliche
Altersvorsorge – Das Swiss Life Network
• Das Swiss Life Network
wurde 1962 gegründet und ist
das größte bAV-Netzwerk
weltweit.
• Der Zusammenschluss
umfasst über 60 lokale
Versicherer und bedient etwa
400 multinationale Kunden.
• Es bietet bAV-Lösungen in
über 70 Ländern und ist damit
ideal auf die Bedürfnisse
international tätiger
Unternehmen zugeschnitten.
7 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Swiss Life ist börsennotiert und hat eine
Marktkapitalisierung von 11,0 Mrd. CHF
Die Aktie von Swiss Life
• Die Swiss Life Holding AG ist seit 1997 an der Schweizer Börse Daten zur Aktie
(SIX Swiss Exchange) notiert
11,0 Mrd. CHF
• Rund 170.000 Aktionäre sind die Eigentümer des Unternehmens Marktkapitalisierung
(per 06.04.2018)
• Swiss Life ist Mitglied im Swiss Market Index, kurz SMI.
Anzahl der Aktien 32,08 Mio.
Typ Namensaktien
Nominalwert 5,10 CHF
Unternehmensrating A,
Swiss Life AG (S&P) Ausblick stabil
BlackRock Inc.: > 5 %
Hauptaktionäre
UBS Fund Mgmt.: > 3 %
Dividende (Vorschlag) 13,50 CHF für 2017
8 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Hohe Kapitalkraft – Swiss Life überzeugt zum dritten Mal in Folge im europäischen Vergleich „..jetzt zeigt sich, wer finanziell einen langen Atem hat – zum Wohle seiner Kunden…“ 9 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Wichtigste Kennzahlen Swiss Life 2017 1) Eigenkapital ohne nicht realisierte Gewinne/Verluste auf Anleihen 10 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Organisation der Swiss Life-Gruppe
Verwaltungsrat
Rolf Dörig, Präsident
Konzernleitung
Patrick Frost*
Group CEO
Patrick Frost Rolf Dörig
Group CEO Präsident des Verwaltungsrats
Finance & Risk
Thomas Buess* Group Human Resources
Group CFO Group General Counsel
Group Communications & Strategic Marketing
Asset Managers Schweiz Frankreich Deutschland International
Stefan Mächler* Markus Leibundgut* Charles Relecom* Jörg Arnold* Nils Frowein*
Group CIO CEO Schweiz CEO Frankreich CEO Deutschland CEO International
* Mitglied der Konzernleitung
11 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Swiss Life Asset Managers –
Der Spezialist für attraktive Investments
• Top 3 der institutionellen Vermögensverwalter in der
Schweiz1)
• Führender Immobilienmanager in Europa2)
• Risikobasierte Anlagephilosophie seit über 160
Jahren
• Assets under Management (inkl.
Versicherungsgeschäft) per 31.12.2017:
CHF 223,6 Mrd.
– davon CHF 162,2 Mrd. für eigenes
Versicherungsgeschäft
– rund CHF 61,4 Mrd. verwaltete Vermögen für
Drittkunden.
Informationen zu allen an Swiss Life Asset Managers verliehenen Testsiegeln
finden Sie unter www.swisslife-am.com -> Über uns -> Auszeichnungen.
1) IPE Survey 2017, Top 400 Vermögensverwalter (verwaltete Vermögen per 31.12.2016)
12 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018 2) PropertyEU Top 100 Investors, 2015, 2016, 2017Die Aktivitäten von Swiss Life in Deutschland
Führender Anbieter von Finanz- und
Vorsorgelösungen mit sechs Marken
Versicherung Finanzberatung
• Zusammenarbeit mit • Beratung nach dem Best-Select-Prinzip für Endkunden
unabhängigen unserer vier Finanzvertriebe
Geschäftspartnern
(Maklern/Mehrfachagenten,
Finanzdienstleistern,
Banken) • Swiss Compare gibt Finanzdienstleistungsunternehmen
die Freiheit, besser zu beraten
14 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Mehrkanalstrategie bietet breite
Zugangswege zu den Kunden
Kunden
Vermittler FDL Banken Swiss
Horbac
Vertrieb Life tecis
h
Select
Gemeinsam
Bewährte Betreuung Offene Plattform genutzte
von Geschäftspartnern Services
Best Select
Produkt-
Swiss Life Produktpartner
angebot
15 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Eine Deutschland-Geschäftsführung
koordiniert alle Aktivitäten hierzulande
Jörg Arnold Dr. Daniel von Borries Amar Banerjee Dr. Matthias Trabandt Dr. Matthias Wald
CEO CFO Leiter Chief Leiter
Versicherungsproduktion Operating Officer Vertrieb
16 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Gesellschaftliches Engagement ist Teil der Kultur von Swiss Life Unsere Swiss Life Stiftung für Chancenreichtum und Zukunft • Niemand darf von Bildung ausgeschlossen werden. • Darum setzt sich die 2016 neu gegründete Stiftung dafür ein, dass Menschen in Deutschland – unabhängig von ihrem sozialen Hintergrund – Wissen erwerben, um so ein längeres, selbstbestimmtes Leben führen zu können. • Die Stiftung wird maßgeblich von privaten Spenden der Mitarbeiter und Finanzberater bei Swiss Life Deutschland getragen. • Swiss Life trägt die Personal- und Verwaltungskosten, wodurch 100 Prozent der Spenden den Projekten zugute kommen. • Es werden moderne Förderformen mit transparenten Förderkriterien für nachhaltigen Erfolg unterstützt. Der Fokus liegt hierbei auf Deutschland. Chancenreichtum für unsere Gesellschaft www.stiftung-chancenreichtum.de/ 17 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Gesellschaftliches Engagement ist Teil der Kultur von Swiss Life Sponsoring • Förderung von Sport und Kulturveranstaltungen in der Region Hannover und München • Swiss Life Hall, seit 2004 • Sponsoring der Handball-Erstligisten „Die Recken“ durch Swiss Life Select • Swiss Life Hauptsponsor des „Münchner Legendenspiels“ für den guten Zweck 18 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Persönlichkeit von Swiss Life 19 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Swiss Life bietet Stabilität und Sicherheit seit 150
Jahren
Mit ihrer Kapitalstärke stellt Swiss Life sicher, dass die Garantieverpflichtungen gegenüber den
Kunden auch in einem dauerhaft schwierigen Kapitalmarktumfeld erfüllt werden.
Swiss Life AG,
• Eigenkapital der Gruppe (31.12.2017): 15,5 Mrd. CHF Zürich
• Solvabilitätsquote nach SST der Gruppe (01.01.2018): 170 %
Solide
Kapital- • Swiss Life Deutschland ist als Niederlassung integraler
ausstattung Bestandteil des Züricher Stammhauses.
• Testierte finanzielle Sicherheit: «A»-Rating (Ausblick stabil) von
Standard & Poor’s
• Swiss Life in Deutschland wird durch die Bundesanstalt für
Doppelte Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) kontrolliert
staatliche
Aufsicht • Zusätzlich unterliegt die Swiss Life Gruppe der Schweizer
Finanzaufsicht FINMA
Swiss Life AG,
Niederlassung
Sicherungs- • Swiss Life in Deutschland gehört dem gesetzlich vorgeschriebenen für Deutschland
fonds Sicherungsfonds („Protektor“) an
20 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Die Kapitalstärke eines Versicherers ist
entscheidend für eine langfristige Partnerschaft
Fachpresse und führende Ratingagenturen bescheinigen Swiss Life eine ausgeprägte
Solvenz – und dies entgegen einem negativen Markttrend.
21 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Solvency II: Bedeckungsquoten der Swiss Life
liegen über dem Marktdurchschnitt
SCR*-Bedeckungsquoten zum 31.12.2016
1400%
1200% 1136%
1000%
800%
600%
391% 401%
400%
235%
200%
0%
SCR-Bedeckungsquote ohne Übergangsmaßnahmen SCR-Bedeckungsquote mit Übergangsmaßnahmen
Markt Swiss Life
Quelle: GDV-Auswertung von 78 LV-Unternehmen
*Solvency Capital Requirement
22 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Unser Versicherungsgeschäft in Deutschland
Swiss Life Deutschland positioniert sich als ein führender Maklerversicherer Qualitätsanbieter für Seit 1866 in Deutschland Arbeitskraftabsicherung, und damit ältester ausländischer Pflegeversicherungen, Versicherer in Deutschland betriebliche Altersvorsorge und moderne Garantiekonzepte unter der Marke Swiss Life 17,5 Mrd. EUR Kapitalanlagen Deutschlandweites davon 1,9 Mrd. EUR in Servicenetz für Immobilien (inkl. Fonds) investiert Geschäftspartner 24 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Swiss Life ist ein führender Anbieter von
Vorsorgelösungen
Für Privatkunden Für Firmenkunden
Kernkompetenz Arbeitskraftabsicherung Weltweite bAV-Kompetenz: Swiss Life Network
Kernkompetenz Produktfamilie Kernkompetenz betriebliche Altersversorgung
„Swiss Life Maximo“ (bAV), u.a. mit Swiss Life Maximo
Kernkompetenz Pflegeversicherung Führende Rolle bei Branchenlösungen
25 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Die Swiss Life AG, Niederlassung für Deutschland ist mehrfach ausgezeichnet 26 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Unsere Qualitätsprodukte werden
regelmäßig ausgezeichnet
• Erfahrung im BU-Geschäft seit 1894
• Regelmäßig Bestnoten
Kernkompetenz • Garantierte Leistungssteigerung und stabile Überschüsse
Arbeitskraftabsicherung • Günstige Einsteigertarife
• Umfassende Nachversicherungsgarantien
• Leistungsquote mit rund 80 % überdurchschnittlich
• Fondsgebundene Rentenversicherung mit umfassenden
Garantien
Kernkompetenz • Hohe garantierte Rente bei flexibler Produktauswahl
Produktfamilie • Hohe Renditechancen
„Swiss Life Maximo“ • Maximale Transparenz
• Verfügbar als private Rente, Rürup-Rente und im Rahmen der
bAV
• Deckt Pflegekosten im Alter ab, inklusive Demenz
• Geld-zurück-Garantie
Kernkompetenz • Vereinfachte Risikoprüfung möglich
Pflegeversicherung • Einmalzahlung bei Eintritt Pflegebedürftigkeit
• Lebenslanger, weltweiter Versicherungsschutz
• Erhöhte Leistungszahlung bei fortschreitender Demenz
27 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Swiss Life ist Expertin für betriebliche
Altersvorsorge
Kernkompetenz • Swiss Life bietet alle fünf Durchführungswege der bAV (Direktzusage,
Direktversicherung, Pensionskasse, Unterstützungskasse, Pensionsfonds)
betriebliche sowie ergänzende Dienstleistungen.
Altersversorgung • Swiss Life betreut in Deutschland rund 50.000 Unternehmen – vom
(bAV) Kleinunternehmen bis zum Weltkonzern.
28 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Swiss Life ist Expertin für
Branchenlösungen
Konsortium MetallRente:
• Swiss Life ist Konsortialführerin bei Lösungen zur Arbeitskraftabsicherung.
• Das Branchenversorgungswerk MetallRente zählt rund 23.000 Unternehmen und 460.000 Versicherte.
Führende Rolle bei
Branchenlösungen
Konsortium KlinikRente:
• Swiss Life ist Konsortialpartner der ersten Stunde bei KlinikRente und Konsortialführerin
bei der KlinikRente.BU.
• Das Versorgungswerk bedient Arbeitnehmer von über 2.000 Krankenhäusern und Pflegeeinrichtungen.
29 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Swiss Life bietet ihren Maklern und
Geschäftspartnern einen exzellenten Service
Die Vertriebsorganisation von Swiss Life –
Acht starke Regionaldirektionen an Traditionsstandorten
• Moderne Regionaldirektionen
an acht Traditionsstandorten
• Service vor Ort durch
Maklerbetreuer in den
Regionen
• Spezialisten und
Entscheidungskompetenz
vor Ort
• Moderne Räumlichkeiten für
Schulungen und
Veranstaltungen
30 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Unser uneingeschränktes Testat: der GDV-
Verhaltenskodex
Gemäß GDV-Verhaltenskodex zeichnet sich Swiss Life Deutschland aus durch:
• Klare und verständliche Produkte • Eindeutige und klare Legitimation
• Kundenbedürfnis im Mittelpunkt von von Vertretern, Maklern und Beratern
Beratung und Vermittlung gegenüber dem Kunden
• Compliance-Vorschriften für Mitarbeiter und • Hoher Stellenwert der Vermittlerqualifikation
Vermittler • Zusatzvergütungen mit
• Beratungsdokumentation bei Versicherungsmaklern
Vertragsabschluss • Hinweis auf das bestehende
• Beratung des Kunden auch nach Ombudsmannsystem für Versicherungen
Vertragsschluss • Verbindlichkeit des Kodex und Evaluierung
• Abwerbung bzw. Umdeckungen von
Versicherungsverträgen im Kundeninteresse
31 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Nachhaltigkeit: Swiss Life setzt auf
sparsamen Umgang mit Ressourcen
Standort Hannover Swiss Life Deutschland erhielt bereits
• Eigenes Blockheizkraftwerk reduziert CO2- mehrfach das „ÖKOPROFIT“-Siegel für
Ausstoss jährlich um bis zu 435 Tonnen.
• Nachrüstung Wärmerückgewinnungstechnik
außergewöhnliches Engagement beim
in Lüftungsanlagen betrieblichen Umweltschutz.
• Einsatz von LED-Leuchten
• Partner der „Klima-Allianz“ der Stadt Hannover
Standort Garching bei München
• E-Mails statt Briefpapier Swiss Life spart
rund 900.000 Blatt Papier pro Jahr
• Der Neubau (2014) erhielt das Zertifikat „DGNB
Gold“ der Deutschen Gesellschaft für
Nachhaltiges Bauen
• LED-Leuchten sparen jährlich rund 375.000
kWh gegenüber normalen Leuchtstoffröhren ein
• Strom stammt vollständig aus erneuerbaren
Energiequellen seit 2010 Reduktion des
CO2-Ausstosses um rund 1.400 Tonnen
jährlich
32 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Unsere weiteren Gesellschaften sind
spezialisiert auf bAV und Maklerbetreuung
Gesellschaft Beschreibung
• Pensionsmanagement für alle Firmenkundenverträge von Swiss Life
SLPM Schweizer Leben
• Umfassende Beratungsdienstleistungen für die gesamte bAV
PensionsManagement GmbH
• bAV-Kompetenzzentrum
• Service- und Produktkompetenz für freie Vermittler
Swiss Life Partner Service- u.
• Versicherungs- und Finanzdienstleistungsprodukte von ausgesuchten Produktgebern
Finanzvermittlungs-GmbH
sowie eigene Deckungskonzepte: Existenzschutz, Haftpflicht, Unfall, Hausrat
• Dienstleistungen rund um den Versicherungsvertrag für alle Gesellschaften von Swiss Life
Swiss Life Service GmbH • Projekt- und Prozessmanagement, interne Beratung,
• Antragsdatenerfassung, Adressmanagement und zentrale E-Mail-Bearbeitung
• Betreut über 2.400 Versorgungsberechtigte; Bilanzvolumen 150 Mio. Euro
Swiss Life Pensionsfonds AG
• Hat BaFin-Genehmigung, um bestehende Pensionszusagen rechtswirksam zu übernehmen
• Rund 54.000 Versicherte
Swiss Life Pensionskasse AG • Bilanzvolumen knapp 600 Mio. Euro
• Mitglied im Sicherungsfonds für Lebensversicherer und Pensionskassen
• Insolvenzsicherung von Direktzusagen, Zeitwertkonten und Altersteilzeitregelungen
Swiss Life PensionTrust e.V.
• Kapitalanlage in Rückdeckungsversicherungen
• Rund 4.130 Trägerunternehmen
Swiss Life Unterstützungskasse e.V. • Mehr als 21.000 Versorgungsberechtigte
• Kassenvermögen ca. 580 Mio. Euro
33 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Immobilien sind ein wichtiger Bestandteil
unserer soliden Anlagestrategie
Swiss Life ist Eigentümerin des größten privaten Immobilienportfolios in der
Schweiz
• Swiss Life besitzt mehr als 70.000 Mietobjekte allein in der Schweiz.
• Die Swiss Life Gruppe hat rd. 51,8 Mrd. CHF in Immobilien investiert
Sichere Wertanlage dank Immobilien
• Die deutsche Niederlassung von Swiss Life besitzt Immobilien in Deutschland
im Wert von über 1,9 Mrd. EUR.
• Beispiel: Das RheinauArtOffice in Top-Lage im Herzen von Köln. Mieter ist der
Softwarekonzern Microsoft.
Vom demografischen Wandel profitieren
• Die deutsche Niederlassung von Swiss Life hat in 18 Pflegeheime investiert.
• Beispiel: Erlensee bei Frankfurt. 80 Menschen leben in Wohngemeinschaften
zusammen. Die Auslastung liegt bei fast 100 Prozent.
34 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Unsere Finanzberatungsgesellschaften in Deutschland
Mehrmarkenstrategie in der Finanzberatung
Claim So fängt Zukunft an. finanzielle freiheit leben Offen für Dein Leben. Unbeschwert leben.
Mission Wir unterstützen unsere Kunden, damit sie Ein aufrichtiger und chancenreicher Wir geben Menschen heute das Wir unterstützen Menschen dabei, sich
ein längeres Leben selbstbestimmt und Finanzplan durch leidenschaftlich- berechtigte Gefühl, auch morgen verantwortungsvoll um ihre Finanzen
mit Zuversicht führen können. kompetente Beratung für Ihre finanzielle genug Geld für ein gutes Leben zu zu kümmern – damit sie gelassener in
Freiheit. haben. die Zukunft gehen können.
Markenkern • So fängt Zukunft an. • Freiheit • Zuversicht Leicht
Markenwerte • Individualität fördern – • leidenschaftlich • Ver-rückt • Smart
so denken wir • chancenorientiert • Gemeinschaftlich • Verlässlich
• Zuversicht schaffen – • ehrlich • Treffend • Flexibel
so fühlen wir
• Zuverlässigkeit beweisen –
so handeln wir
Markenthema Ein längeres, selbstbestimmtes Leben Finanzielle Freiheit ermöglichen für alle „Bausteine des Lebens“: Proventus gibt den Menschen
Menschen in Deutschland. HORBACH bietet seinen Kunden zusätzlichen Schub dafür, sich um ihre
maßgeschneiderte Finanzpläne und Finanzen zu kümmern. Wer es mit uns
richtet sich ganz nach ihren tut, für den ist vieles leichter. Proventus
persönlichen Bedürfnissen – ein gibt Rückenwind.
Leben lang.
Produktpalette • Alle Sparten • Enge Auswahl • Alle Sparten • Alle Sparten
• Breite Auswahl an Partnern • Kein Bausparen • Breite Auswahl an Partnern • Breite Auswahl an Partnern
Kernzielgruppe • Breit aufgestellter Vertrieb • Junge Zielgruppe 20plus (Studenten • Akademikervertrieb • Fokus auf unteres bis mittleres
• Mittleres Einkommenssegment und Berufsanfänger) • Anspruchsvolle Privatkunden Einkommenssegment
• Sicherheitsorientiert • Investment- und renditeorientiert • Spezifische Zielgruppen (z.B.
Soldaten) und Fokus auf neue
Bundesländer
36 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Swiss Life Select –
Kurzportrait
• Swiss Life Select berät Kunden bereits seit
1989 ganzheitlich in allen Vorsorgefragen
• Sitz der Gesellschaft: Hannover
• Ein Netz aus über 300 Standorten
bundesweit
• Rund 2.211 neben- und hauptberufliche
Finanzberater
• Geschäftsführung: Stefan Kuehl und
Dr. Günther Blaich
Stefan Kuehl Dr. Günther Blaich
37 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018tecis Finanzdienstleistungen AG –
Kurzportrait
• Bereits seit 1986 beweist tecis hohe
Seriosität als Partner für Altersvorsorge,
Risikoabsicherung und Vermögensaufbau
• Sitz der Gesellschaft: Hamburg
• Über 120 Standorte bundesweit
• Rund 3.170 neben- und hauptberufliche
Finanzberater
• Vorstand: Sönke Mißfeldt und Stefan Butzlaff
Sönke Mißfeldt Stefan Butzlaff
38 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018HORBACH Wirtschaftsberatung GmbH –
Kurzportrait
• Seit 1983 ist HORBACH eine der
Topadressen für Finanzplanung – ob für
Akademiker, Mediziner, Wirtschafts- und
Naturwissenschaftler, Ingenieure, Lehrer,
Juristen oder anspruchsvolle Privatkunden
• Sitz der Gesellschaft: Hannover
• 48 Center in 24 Städten
• Rund 300 Berater und Führungskräfte
• Geschäftsführung: Thomas Cordes
und Holger Torner
Thomas Cordes Holger Torner
39 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Proventus –
Kurzportrait
• Proventus berät Ihre Kunden seit 1994
kompetent und individuell
• Sitz der Gesellschaft: Hannover
• Bundesweit mit über 800 Finanzberatern für
die Mandanten unterwegs
• Über 70 Standorte bundesweit
• Vorstand: Dirk Benz und Ivo Bergmann
Dirk Benz Ivo Bergmann
40 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Aktuelle Siegel und Auszeichnungen in unseren Finanzberatungen 41 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Swiss Life Select 42 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
tecis 43 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
HORBACH 44 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Proventus 45 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Swiss Compare 46 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
So agieren unsere Finanzberatungsgesellschaften
Der Beratungsprozess allgemein
Ziel ist die ganzheitliche Beratung der Kunden in den Bereichen Altersvorsorge,
Absicherung und Vermögensaufbau – individuell auf den Kunden abgestimmt.
Ziele und Erstellung Individuelle Dauerhafte
Wünsche analysieren Finanzkonzept Finanzstrategie Partnerschaft
• Das Leben unserer • Wir entwickeln einen • Wir schlagen nur • Darüber hinaus bieten
Kunden ist einzigartig. Finanzplan, der zu allen geprüfte, sehr gute unsere Finanzvertriebe
• Wir stellen ihre Träume Facetten des Lebens Lösungen vor, die zum eine dauerhafte
und Pläne in den passt. Bedarf und zur Betreuung.
Mittelpunkt. • Er stellt die finanzielle Anlagementalität passen. • Der Kunde erhält
• Es findet eine Situation, monatliche Aktualisierungen seines
umfassende Einnahmen, Ausgaben Finanzplans – denn Ziele
Bedarfsanalyse und und Optimierungsvor- und Wünsche können
Bestandserhebung statt. schläge transparent dar. sich im Laufe des Lebens
• Wir beraten umfassend ändern.
und bieten Produkte von • Wir begleiten unsere
vielen verschiedenen Kunden ihr Leben lang.
Anbietern.
48 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Der Beratungsprozess am Beispiel von
Swiss Life Select
Analyse Ihrer
persönlichen Situation
Datenerhebung
Bei unserer Beratung in
den Finanzvertrieben Bedarfsgerechte
Produktauswahl
stehen die Ziele und
Wünsche der Kunden Ihre Ziele
& Wünsche
im Mittelpunkt. Best-Select aus
zahlreichen
Gesellschaften
Ihr persönliches
Finanzgutachten
Veränderungen?
Ausgezeichnete Beratung
und langfristiger Service
49 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Persönliches Finanzgutachten – Datenerhebung am Beispiel Swiss Life Select 50 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Unsere Gesellschaften bieten eine bedarfs-
gerechte Produktauswahl
Schematische Darstellung Unsere Vertriebe wählen das passende Produktpaket aus einer
am Beispiel Swiss Life Select Vielfalt am Markt erhältlicher Finanz- und Vorsorge-Lösungen aller
positiv bewerteten Anbieter.
Unternehmensanalyse:
• Wir prüfen unsere Produktgeber anhand wichtiger
Unternehmenskennzahlen zur langfristigen Erfüllbarkeit von
Kundenverträgen.
• Hierzu zählt unter anderem die Solvabilität
(Eigenmittelausstattung).
Produktanalyse:
• Die Produkte der positiv bewerteten Anbieter müssen einen
Qualitätscheck und vorgegebene Standards erfüllen.
• Hierfür arbeiten wir u. a. mit der Expertise von Franke &
Bornberg zusammen, die seit 1994 Versicherungsprodukte und
Versicherungsunternehmen unabhängig, transparent und
verbraucherorientiert analysieren.
51 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Karriere und Fortbildung in der Finanzberatung
Karrierechancen: Konzentration auf die
Kundenberatung oder den Teamaufbau
• In unseren Endkundenvertrieben haben Einsteiger
individuelle Chancen:
– Sie können sich auf die Beraterlaufbahn und damit
auf die Kundenberatung fokussieren.
– Sie können sich alternativ auf eine
Mentorenlaufbahn als Führungskraft und damit auf
die Gewinnung und Qualifizierung neuer
Partnerinnen und Partner konzentrieren.
• Beide Laufbahnen bieten spannendende
Aufstiegschancen.
• Für eine individuelle Karriere stehen in beiden
Zweigen unterschiedliche Karrierestufen zur
Verfügung, die jeweils auch mit mehr Einkommen und
Prestige einhergehen.
53 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Karriereperspektiven am Beispiel Swiss
Life Select: Einstiegswege
Ihr Einstieg als
• Beraterassistent
• Finanzberater Trainee
• Finanzberater
• Spezialist
– bAV
– Finanzierung
– Immobilien und Kapitalanlagen
• Führungskraft
• Azubi
54 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Die unterschiedlichen Karrieremodelle in
unseren Finanzberatungsgesellschaften
4-5 Stufen 6 Stufen 2-3 Stufen 7 Stufen
(Senior-)Direktor General Manager Seniorpartner Bundesdirektor
Manager Divisional Manager Partner Landesdirektor
Teammanager Regional Manager Mentor Regionaldirektor
Führungsebenen
Teamleiter Branch Manager Bezirksdirektor
Repräsentanzleiter Regionalleiter
Teamleiter Bezirksleiter
Geschäftsstellenleiter
7 Stufen für 4 Stufen für 5 Stufen für 7 Stufen für
Beraterebenen lizensierte Berater lizensierte Berater lizensierte Berater lizensierte Berater
(+ Zwischenstufen)
5 Stufen für 2 Stufen für 2 Stufen für
Beginnerebenen
unlizensierte Berater unlizensierte Berater unlizensierte Berater
55 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018Fundierte Fortbildung der Finanzberater/-innen in unseren Finanzberatungsgesellschaften • Wir setzen auf eine fundierte IHK-Ausbildung aller unserer Vertriebspartner/-innen. • Mit der Fachausbildung bieten unsere Vertriebe ein hochwertiges Ausbildungskonzept, das auf die erforderliche Sachkundeprüfungen bei der IHK vorbereitet. • Die Fachausbildung schließt mit dem Titel Versicherungsfachmann/-frau (IHK) ab (§ 34d Abs. 1 GewO). • Auch für die Inhalte der Tätigkeit als Finanzanlagenfachmann/-frau (IHK) bieten wir eine fundierte Weiterbildung (§ 34f Abs. 1 GewO). • Neben der Fachausbildung erlernen unsere Berater die Grundlagen der Vertriebsarbeit in der Theorie und Praxis, wozu beispielsweise Networking, Kontaktgespräche oder die Datenerhebung gehören. 56 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
Hinweise zu zukunftsbezogenen Aussagen Die vorliegende Präsentation wurde von Swiss Life erstellt. Ohne deren ausdrückliche Ermächtigung darf die Präsentation durch den Empfänger weder kopiert, noch angeboten, verkauft oder anderweitig an Dritte verbreitet werden. Obwohl mit aller angemessenen Sorgfalt vorgegangen wurde um sicherzustellen, dass die in der vorliegenden Präsentation dargestellten Tatsachen zutreffend und die gemachten Aussagen gerechtfertigt und nachvollziehbar sind, dient das vorliegende Dokument einzig dazu, eine Einführung in und eine Übersicht über die Geschäftstätigkeit von Swiss Life zu geben. Eine Übernahme von Informationen und statistischen Daten aus externen Quellen bedeutet nicht, dass Swiss Life diese Informationen bzw. Daten als korrekt erachtet oder für ihre Richtigkeit Gewähr leistet. Weder Swiss Life noch ihre Verwaltungsräte, Geschäftsführer, Führungskräfte, Mitarbeiter und externen Berater oder andere Personen haften für Schäden oder Verluste irgendwelcher Art, die sich direkt oder indirekt aus der Verwendung der vorliegenden Informationen ergeben. Die hier dargestellten Tatsachen und Informationen entsprechen so weit als möglich dem neusten Stand; vorbehalten bleiben jedoch mögliche künftige Änderungen. Weder Swiss Life noch ihre Verwaltungsräte, Geschäftsführer, Führungskräfte, Mitarbeiter und externen Berater oder andere Personen geben eine ausdrückliche oder implizite Zusicherung oder Gewährleistung bezüglich der Richtigkeit oder Vollständigkeit der in der vorliegenden Präsentation enthaltenen Informationen. Die vorliegende Präsentation kann Prognosen oder andere in die Zukunft gerichtete Aussagen zu Swiss Life enthalten, die mit Risiken und Unsicherheiten verbunden sind. Die Leser werden hiermit darauf hingewiesen, dass es sich bei diesen zukunftsgerichteten Aussagen lediglich um Prognosen handelt, die wesentlich von den in Zukunft tatsächlich erzielten Ergebnissen bzw. den in Zukunft tatsächlich eintretenden Ereignissen abweichen können. Alle zukunftsgerichteten Aussagen beruhen auf Informationen, die Swiss Life zum Zeitpunkt der Veröffentlichung der vorliegenden Präsentation zugänglichen waren. Unter Vorbehalt zwingenden Rechts ist Swiss Life nicht verpflichtet, entsprechende Aussagen zu aktualisieren. Die vorliegende Präsentation stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Kauf von Swiss Life Aktien dar. 57 | Swiss Life Deutschland | Unternehmenspräsentation | 06.04.2018
So fängt Zukunft an.
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