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WERBUNG PRODUKTBROSCHÜRE März 2020 Raiffeisen Centrobank AG
USD ÖL BONUS-ZERTIFIKAT 2
ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ
BONUS-ZERTIFIKAT
▪ Basiswert: Brent Crude Oil (Front Month Future)
▪ Chance auf Rückzahlung in Höhe von 113 %
▪ Barriere bei 70 % des Startwerts
▪ Volles Marktrisiko bei Verletzen der Barriere
▪ Währungsrisiko, Emittentenrisiko
▪ Weitere Informationen zu Chancen/Risiken auf den Folgeseiten
▪ 2 Jahre Laufzeit
2 19
Z ertifikate
Bonus von von
- Z ertifikate
Raiffeisen Centrobank AG USD Öl Bonus-Zertifikat 2
ROHÖL IM FOKUS DER ANLEGER
Mit dem USD Öl Bonus-Zertifikat 2 erzielen Anleger am Laufzeitende (März 2022)
eine Bonusrendite von 13 %, wenn der tägliche Öl-Abrechnungspreis während des
Beobachtungszeitraums immer über der Barriere von 70 % des Startwerts notiert. Im Falle
einer Barriereverletzung sind Anleger eins zu eins dem Marktrisiko ausgesetzt.
KEY FACTS
Emittent Raiffeisen Centrobank AG* Trotz der erst im Dezember durch die OPEC beschlossenen Kürzung der Ölfördermenge
Angebot Daueremission von zusätzlichen 500.000 Barrel pro Tag gab der Ölpreis seit Anfang dieses Jahres um
ISIN/WKN AT0000A2CWM1/RC0WXM fast 20 % nach. Der Preisverfall ist laut OPEC Beratungsgremium zu großen Teilen dem
Emissionspreis USD 100 Ausbruch des Coronavirus und dem daraus resultierenden Nachfrageeinbruch vor allem in
Zeichnungsfrist1 24.02. – 23.03.2020 China und vermehrt anderen Regionen Asiens zuzuschreiben. Zur Stützung des Preises hat
Erster Bewertungstag 24.03.2020 das OPEC Beratungsgremium letzte Woche eine Ausweitung der Produktionskürzungen um
Emissionsvaluta 25.03.2020 weitere 600.000 Barrel pro Tag empfohlen. Ob sich die ölproduzierenden Länder auf diese
Letzter Bewertungstag 23.03.2022 Maßnahme einigen können bleibt vorerst allerdings abzuwarten.
Rückzahlungstermin 25.03.2022
Startwert Tagesendbewertungskurs des Anleger, welche von einer Stabilisierung des Rohölpreises ausgehen und größere
Basiswerts am Ersten Bewertungstag Kursrückschläge in den nächsten beiden Jahren für unwahrscheinlich halten, können sich mit dem
Barriere 70 % des Startwerts USD Öl Bonus-Zertifikat 2 für dieses Szenario positionieren. Details zu den Chancen und
Beobachtung täglicher Abrechnungspreis Risiken werden auf der Folgeseite angeführt.
Beobachtungszeitraum
25.03.2020 - 23.03.2022 FUNKTIONSWEISE
Bonuslevel = Cap 113 % des Startwerts Am Ersten Bewertungstag wird der Schlusskurs (Tagesendbewertungskurs) des nächstfälligen
Rückzahlung Liegt der tägliche Brent Crude Oil Futures (Mai 2020) als Startwert festgehalten und die Barriere (70 % des
Abrechnungspreis des Startwerts) sowie der Bonuslevel (113 % des Startwerts) ermittelt. Der tägliche Abrechnungspreis
jeweils nächstfälligen Brent Crude Oil des jeweils nächstfälligen Brent Crude Oil Futures wird während des Beobachtungszeitraums
Futures während des Beobachtungszeit jeden Tag mit der Barriere verglichen: Solange dieser niemals 30 % oder mehr unter dem
raums immer über der Barriere von 70 % Startwert liegt, bleibt der Bonusmechanismus intakt und am Rückzahlungstermin wird der
des Startwerts, wird am Laufzeitende der Bonusbetrag ausbezahlt.
Bonusbetrag von USD 113 pro Zertifikat
ausbezahlt. Die Rückzahlung ist abhängig BEISPIEL – wenn der 20.03.2020 der Erste Bewertungstag gewesen wäre:
von der Zahlungsfähigkeit der RCB*.
ÖL-ABRECHNUNGSPREIS 70 % BARRIERE* 113 % BONUSLEVEL = CAP*
Börsenzulassung Frankfurt
USD 26,98 USD 18,886 USD 30,4874
Kursinfo www.rcb.at
Price
Quelle: Bloomberg (LCOc1), Stand: 20.03.2020 USD * … exemplarische Kursschwellen bezogen auf den
Bbl
90 täglichen Abrechnungspreis des nächstfälligen
* Raiffeisen Centrobank AG ist eine 80
Brent Crude Oil Futures (Mai 2020) am 20.03.2020.
100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank 70
International AG – Rating der RBI: 60
www.rbinternational.com/ir/ratings 50
40
1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungs-
frist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG. 30
113 % BONUSLEVEL = CAP
20
10 70 % BARRIERE
Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2
2015 2016 2017 2018 2019 2020
Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung der Vergangenheit keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung zulässt.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 23.03.2020 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 2/4www.rcb.at
BASISWERT Am Letzten Bewertungstag tritt eines der folgenden Szenarien ein:
Brent Crude Oil ist die wichtigste in Europa
gehandelte Ölsorte. Brent Crude Oil Futures SZENARIO 1: Basiswert notierte täglich ÜBER der Barriere
werden an der Intercontinental Exchange Anleger erhalten am Ende der Laufzeit den Bonusbetrag von USD 113 pro Zertifikat
(ICE) in London gehandelt. ausbezahlt, sofern der tägliche Öl-Abrechnungspreis während des Beobachtungszeitraums
Die Notierung erfolgt in US-Dollar pro Barrel immer über der Barriere von 70 % des Startwerts notierte. Das heißt, fällt der tägliche
(1 Barrel = 158,9872 Liter). Abrechnungspreis des jeweils nächstfälligen Brent Crude Oil Futures an keinem Tag um 30 %
Der für die Beobachtung der Barriere rele- oder mehr im Vergleich zum Startwert, erfolgt die Auszahlung am Rückzahlungstermin zu
vante Kurs ist der tägliche Abrechnungspreis USD 113 pro Zertifikat. Dieser Betrag stellt aufgrund des Caps gleichzeitig den Höchstbetrag
des jeweils nächstfälligen („Front Month“) (= maximaler Auszahlungsbetrag) dar.
Brent Crude Futures.
(Bloomberg Ticker: CO1 Comdty) SZENARIO 2: Barriere wurde BERÜHRT bzw. unterschritten
Wurde die Barriere von 70 % des Startwerts während des Beobachtungszeitraums mindestens
einmal berührt oder unterschritten, so ist der Bonusmechanismus außer Kraft gesetzt. Die
STEUERLICHE BEHANDLUNG Auszahlung am Rückzahlungstermin erfolgt dann entsprechend der Basiswertentwicklung
KESt-pflichtig (prozentuelle Entwicklung des Ölpreises vom Startwert bis zum Tagesendbewertungskurs am
Ausländer-KESt-frei Letzten Bewertungstag).
Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch
Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der
Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann. Generell Auch wenn der Bonusmechanismus außer Kraft gesetzt ist, bleibt der maximale
ist die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen
des Kunden abhängig und kann sich zukünftig ändern. Auszahlungsbetrag mit USD 113 pro Zertifikat begrenzt und Anleger nehmen nicht an
Kursanstiegen des Basiswerts über den Cap hinaus teil.
Währungsrisiko/-chance: Dieses Zertifikat ist nicht währungsgesichert. Sofern die Zahlungsströme
GEEIGNETE MARKTERWARTUNG aus dem Zertifikat später in eine andere Währung konvertiert werden, ergeben sich aufgrund
fallend seitwärts steigend des Nominalbetrags in USD zusätzliche Risiken wie auch Chancen aus den möglichen
Wechselkursschwankungen.
IHR ANLAGEHORIZONT
bis 3 Jahre 3 bis 5 Jahre über 5 Jahre
CHANCEN
▫ Bonusrendite: Chance auf 13 % Rendite am Laufzeitende auch bei seitwärts tendierenden
HINWEISE und bedingt fallenden Ölpreisen
Die angeführten Chancen und Risiken stellen ▫ Sicherheitspuffer: Partielle Absicherung gegen Kursverluste durch den anfänglichen
eine Auswahl der wichtigsten Fakten zum Sicherheitspuffer von 30 % – Barriere bei 70 % des Startwerts
Produkt dar.
▫ Flexibilität: Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt
Sie sind im Begriff, ein Produkt zu
erwerben, das nicht einfach ist und schwer
zu verstehen sein kann. RISIKEN
Weitere Informationen finden Sie in dem von ▫ Barriereverletzung: Wird die Barriere zumindest einmal während des Beobachtungs
der Österreichischen Finanzmarktaufsicht zeitraums berührt oder unterschritten, sind Anleger eins zu eins und ohne Schutz
(FMA) gebilligten Basisprospekt (samt mechanismus dem Marktrisiko ausgesetzt.
allfälliger Nachträge) – hinterlegt bei der ▫ Limitierte Ertragschance: Die Gewinnchance ist durch den Cap begrenzt. Anleger können
Oesterreichischen Kontrollbank AG als auf Basis des Emissionspreises von 100 % maximal 13 % Ertrag in 2 Jahren Laufzeit
Meldestelle und veröffentlicht unter lukrieren (entspricht 6,3 % p.a.).
www.rcb.at/wertpapierprospekte
▫ Währungsrisiko: Dieses Zertifikat notiert in USD. Somit besteht für Euro-Anleger ein
(wir empfehlen vor einer Anlageentscheidung
Währungsrisiko.
den Prospekt zu lesen) – und in den
Basisinformationsblättern sowie unter
▫ Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-In“): Zertifikate sind nicht vom Ein
lagen
„Kundeninformation und Regulatorisches“
sicherungssystem gedeckt. Es besteht das Risiko, dass die Raiffeisen Centrobank AG
www.rcb.at/kundeninformation
nicht in der Lage ist ihrer Zahlungsverpflichtung, aufgrund von Zahlungsunfähigkeit
(Emittentenrisiko) oder etwaiger behördlicher Anordnungen („Bail-In“), nachzukommen. In
diesen Fällen kann es zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen.
Produktbroschüre, Erstellungsdatum: 23.03.2020 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. Seite 3/4WERBUNG PRODUKTBROSCHÜRE März 2020 Raiffeisen Centrobank AG RECHTS-/RISIKOHINWEISE Die in dieser Werbung enthaltenen Angaben dienen, trotz sorgfältiger Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at oder Recherche, lediglich der unverbindlichen Information und stellen weder eine Beratung, Empfehlung noch eine Aufforderung zum Abschluss einer unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 1/51520 - 484. Transaktion dar. Die Darstellung ist allgemeiner Natur, berücksichtigt nicht die persönlichen Verhältnisse potentieller Anleger und kann daher eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung und Risikoaufklärung nicht ersetzen. Diese Werbung wurde nicht unter Einhaltung der Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, 1015 Wien, Tegetthoffstraße 1: Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Produkt-Hotline T.: 01/51520 - 484 produkte@rcb.at Die vollständige Information und Rechtsgrundlage für die in dieser Mag. Heike Arbter (Mitglied des Vorstands) T.: 01/51520 - 407 heike.arbter@rcb.at Werbung beschriebenen Finanzinstrumente bilden der bei der Mag. Philipp Arnold (Leitung Sales) T.: 01/51520 - 469 philipp.arnold@rcb.at Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle hinterlegte und von der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligte Basisprospekt DI Roman Bauer (Leitung Trading) T.: 01/51520 - 384 roman.bauer@rcb.at (samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen) sowie die hinterlegten Endgültigen Bedingungen. Die Billigung des Basisprospektes durch die Thomas Stagl, MSc (Leitung Sales CEE) T.: 01/51520 - 351 thomas.stagl@rcb.at FMA ist nicht als Befürwortung der hier beschriebenen Finanzinstrumente Mag. Mariusz Adamiak T.: 01/51520 - 395 mariusz.adamiak@rcb.at seitens der FMA zu verstehen. Diese Unterlagen bzw. weitere Informationen entnehmen Sie bitte der Website der Raiffeisen Centrobank AG unter Raphael Bischinger T.: 01/51520 - 432 raphael.bischinger@rcb.at www.rcb.at/wertpapierprospekte bzw. www.rcb.at. Zusätzliche Informationen über die hier beschriebenen Finanzinstrumente finden Lukas Florreither, BA T.: 01/51520 - 397 lukas.florreither@rcb.at sich auch in den jeweiligen Basisinformationsblättern, die auf der Walter Friehsinger T.: 01/51520 - 392 walter.friehsinger@rcb.at Website der Raiffeisen Centrobank AG (www.rcb.at) abrufbar sind. Soweit nicht ausdrücklich in den genannten Dokumenten angegeben, Lukas Hackl, MA T.: 01/51520 - 468 lukas.hackl@rcb.at wurden und werden in keiner Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen, die ein öffentliches Angebot der hier beschriebenen Finanzinstrumente Mag. Christian Hinterwallner, MBA T.: 01/51520 - 486 christian.hinterwallner@rcb.at erlauben. Jegliche Haftung der Raiffeisen Centrobank AG im Stefanie Hönig T.: 01/51520 - 348 stefanie.hoenig@rcb.at Zusammenhang mit der Erstellung dieser Werbung, insbesondere für die Richtigkeit, Angemessenheit und Vollständigkeit ihres Inhalts, ist Mag. Marianne Kögel T.: 01/51520 - 482 marianne.koegel@rcb.at ausgeschlossen. Strukturierte Wertpapiere sind risikoreiche Instrumente der Vermögensveranlagung. Wenn sich der Kurs des zugrundeliegenden Kathrin Korinek T.: 01/51520 - 401 kathrin.korinek@rcb.at Basiswerts ungünstig entwickelt, kann es zu einem Verlust eines Jaroslav Kysela, MSc T.: 01/51520 - 481 jaroslav.kysela@rcb.at wesentlichen Teils oder des gesamten investierten Kapitals kommen. Der Kurs des Bonus-Zertifikates ist von einer Vielzahl von Einflussfaktoren Aleksandar Makuljevic T.: 01/51520 - 385 aleksandar.makuljevic@rcb.at abhängig und folgt nicht direkt der Wertentwicklung des Basiswertes. Solche Einflussfaktoren sind z.B. Intensität der Wertschwankungen des Ing. Monika Mrnustikova T.: 01/51520 - 386 monika.mrnustikova@rcb.at Basiswertes (Volatilität), Anleihezinsen, Bonität des Emittenten oder Anja Niederreiter T.: 01/51520 - 483 anja.niederreiter@rcb.at Restlaufzeit. Bei Verkauf des Bonus-Zertifikates während der Laufzeit kann dies zum Verlust eines Teils des eingesetzten Kapitals bis hin zum Premysl Placek T.: 01/51520 - 394 premysl.placek@rcb.at Totalverlust führen („Kursentwicklung“). Dividenden und vergleichbare Ansprüche des Basiswerts werden bei der Ausgestaltung des Bonus- Ing. Michal Polin T.: +421/257203 - 041 michal.polin@rcb.sk Zertifikats berücksichtigt und daher nicht ausgeschüttet. Thomas Pusterhofer, MA T.: 01/51520 - 379 thomas.pusterhofer@rcb.at Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-in“): Sämtliche Zahlungen Martin Rainer, MSc T.: 01/51520 - 391 martin.rainer@rcb.at für die strukturierten Wertpapiere während der Laufzeit oder am Laufzeitende sind abhängig von der Zahlungsfähigkeit des Emittenten Ludwig Schweighofer, MSc T.: 01/51520 - 460 ludwig.schweighofer@rcb.at (Emittentenrisiko). Anleger sind dem Risiko ausgesetzt, dass die Alexander Unger, MA T.: 01/51520 - 478 alexander.unger@rcb.at Raiffeisen Centrobank AG als Emittentin ihre Verpflichtungen aus den beschriebenen Finanzinstrumenten – beispielsweise im Falle Mag. Fabiola Vicenova T.: +421/257203 - 040 fabiola.vicenova@rcb.sk einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung von Abwicklungsmaßnahmen durch Wilhelmine Wagner-Freudenthal, MA T.: 01/51520 - 381 wilhelmine.wagner-freudenthal@rcb.at die Abwicklungsbehörden – nicht erfüllen kann. Eine solche Mag. Martin Vonwald T.: 01/51520 - 338 martin.vonwald@rcb.at Anordnung durch die Abwicklungsbehörde kann im Falle einer Krise der Emittentin auch im Vorfeld eines Insolvenzverfahrens Michael Wilnitsky, MSc T.: 01/51520 - 470 michael.wilnitsky@rcb.at ergehen. Dabei stehen der Abwicklungsbehörde umfangreiche Eingriffsbefugnisse zu (sogenannte „Bail-in Instrumente“). Unter anderem kann sie die Ansprüche der Anleger aus den beschriebenen Finanzinstrumenten bis auf null herabsetzen, die beschriebenen Finanzinstrumente beenden oder in Aktien des Emittenten umwandeln und Rechte der Anleger aussetzen. Detaillierte Informationen unter: www.rcb.at/basag. Die Emittentin hat das Recht, die Zertifikate unter bestimmten Umständen vor dem Rückzahlungstermin vorzeitig zurückzuzahlen. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Finanzinstrumente, die in einer Währung denominieren, die nicht der Währung des Landes des regulären Aufenthalts des möglichen Investors entspricht (z.B. in USD), setzen diesen einem zusätzlichen Währungsrisiko aus, welches die Performance dieser Finanzinstrumente negativ sowie positiv beeinflussen kann. Angaben zu Wertentwicklungen in der Vergangenheit stellen keine verlässlichen Indikatoren für die zukünftigen Wertentwicklungen dar. Weitere wichtige Risikohinweise – siehe Basisprospekt. Die vorliegende Werbung stellt keine verbindliche steuerrechtliche Beratungsleistung dar. Die steuerliche Behandlung von Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen auf die individuelle steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen basieren auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der Finanzverwaltung, Rechtsprechung usw. ändern kann. Aufsichtsbehörden: Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA), Oesterreichische Nationalbank, Europäische Zentralbank im Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory Mechanism, SSM). Impressum gemäß österreichischem Mediengesetz: Medieninhaber und Hersteller ist die Raiffeisen Centrobank AG, Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien/Österreich.
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