Geschäfts- und Nachhaltigkeits-bericht 2021 - ALLIANZ VORSORGEKASSE AG - Allianz ...
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ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Geschäfts-
und Nachhaltigkeits-
bericht 2021
ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Inhaltsverzeichnis
Über diesen Bericht............................................... 5 Veranlagungsstrategie im
Sicherheit für Vorwort................................................................... 6 Bereich Nachhaltigkeit........................................ 65
Organe der Gesellschaft....................................... 8 Kooperationen........................................................ 65
Ihre Daten Bericht des Aufsichtsrates.................................... 9 Ausschlusskriterien und Positivkriterien
für das gesamte Portfolio....................................67
Die Allianz Vorsorgekasse AG Messung der SDG-Impact-Bilanz.....................71
im Überblick......................................................... 10 Externe Zertifizierungen..................................... 73
Führungsstruktur.................................................... 12
Produkte und Dienstleistungen der Umweltschutz in der Organisation................... 74
Allianz Vorsorgekasse.......................................... 13 Kennzahlen................................................................76
Mit Sicherheit Solide Stakeholder der Allianz Vorsorgekasse.........14 Energie und Gebäude...........................................79
für Sie da Veranlagung Unsere Mitgliedschaften..................................... 15 Einkauf und Abfall................................................. 80
Wasser.........................................................................81
Wir gestalten unsere Zukunft Papierverbrauch......................................................81
#nachhALLtig....................................................... 16 Mobilität.....................................................................81
Wofür wir
Wesentliche Nachhaltigkeitsthemen............. 18
CSR-Beirat................................................................ 22 Attraktive Arbeitgeberin.................................... 82
Kennzahlen im Bereich Mitarbeiter:innen
stehen Geschäftsbericht 2021......................................... 26
Lagebericht.............................................................. 28
Jahresabschluss 2021........................................... 38
2019 bis 2021........................................................... 84
Gesundheitsmanagement.................................. 87
Chancengleichheit................................................. 88
Anhang........................................................................41
Bestätigungsvermerk........................................... 50 Engagement für die Gesellschaft...................... 90
Kinder und Jugendliche im Fokus.................... 92
Sicherheit und Stabilität..................................... 54 „Meine Blumenwiese“ – Partnerschaft
Stabilität und Sicherheit des mit der Allianz Vorsorgekasse........................... 96
veranlagten Geldes............................................... 56
Schutz & Sicherheit der Daten...........................59 GRI-Inhaltsindex.................................................. 98
Zufriedenheit der Kund:innen........................... 60
Nachhaltigkeitsziele......................................... 101
Nachhaltiger Investor......................................... 62
Führend im Stabilität über Veranlagungsphilosophie................................... 64 Glossar............................................................................105
Kundenservice Generationen
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ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
#nachhALLtig Über diesen
Als sichere Arbeitgeberin ist uns das Wohl-
ergehen unserer Mitarbeiter:innen wichtig.
Dieses haben wir immer im Blick.
Die jüngere Generation ist unsere Zukunft.
Bericht
Deshalb übernehmen wir soziale Verantwortung
und unterstützen entsprechende Projekte. Seit mehr als 20 Jahren für Neben den obligatorischen Inhalten eines Die Darstellungen und Daten des Portfolios
unsere Kund:innen da! Geschäftsberichts enthält dieser Bericht zusätz- stammen ebenfalls aus den Veranlagungen der
Als nachhaltige Anbieterin gewährleisten wir liche Informationen zum Thema Nachhaltigkeit, Allianz Vorsorgekasse AG, genauso wie alle
die finanzielle Absicherung unserer Kund:innen. Wir feiern heuer unser welche im Zusammenhang mit unserer Ge- Angaben zur Compliance. Der Compliance
Wir achten dabei nicht nur auf Gesetze und 20-jähriges Bestehen mit mehr schäftstätigkeit wesentlich sind. Diese Themen Management Ansatz ist gemeinsam mit der
Vorschriften, sondern blicken über den Teller- als 2 Milliarden Euro wurden im Vorfeld ermittelt und werden Allianz Gruppe Österreich beschrieben. Daten
rand. Nachhaltig sind auch unsere Investitio- an veranlagten Kundengeldern! in den nachfolgenden Kapiteln erläutert. zu Spenden und Sponsoring beziehen sich
nen, welche regelmäßig zertifiziert werden. ausschließlich auf die Allianz Vorsorgekasse AG.
Mit Sicherheit und Vertrauen sind wir seit Dieser Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht
19 Jahren für Sie da! umfasst das Geschäftsjahr 2021 und wurde nach Es ist uns ein Anliegen, eine gendergerechte
den Vorgaben der Global Reporting Initiative Sprache zu verwenden. Auch in diesem Bericht
(GRI) „Option Kern“ erstellt. Der Bericht erscheint berücksichtigen wir bei Mitarbeiter:innen sowie
jährlich in der eben genannten Form. Der letzte Kund:innen sowohl die weibliche, männliche und
Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht wurde diverse Form. Im Sinne einer besseren Lesbarkeit
im März 2021 veröffentlicht. wurde jedoch für alle weiteren Stakeholder-
Gruppen die männliche Form von personenbezo-
Angeführte Mitarbeiterdaten stammen ab- genen Hauptwörtern gewählt. Frauen, Männer
hängig vom Kontext von der Allianz Vorsorge- und Personen des diversen Geschlechts mögen
kasse AG, der Allianz Gruppe Österreich sowie sich von den Inhalten unseres Geschäfts- und
der Allianz Pensionskasse AG (Key Account Nachhaltigkeitsberichtes 2021 gleichermaßen
Manager). Die genaue Zuordnung wird bei den angesprochen fühlen.
jeweiligen Kennzahlen angeführt.
Die Umweltinformationen betreffen den Anteil
der Allianz Vorsorgekasse (ermittelt anhand der
Mitarbeiteranzahl) an den für die Allianz Gruppe
Österreich verfügbaren Angaben zum Gesamt-
verbrauch.
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ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Vorwort
Liebe Leser:innen,
Unser Credo „Mit Sicherheit für Sie da“ konnten Wir haben uns Ziele gesetzt um die Nachhaltig- Denn eines darf hier nicht vergessen werden:
auch das Jahr 2021 war aufgrund der COVID-19- wir somit ein weiteres Mal unter Beweis stellen. keit, das nachhaltige Wirtschaften, zu fördern Dieser Bericht wird nicht von externen Beratern
Pandemie mit Einschränkungen, sowohl im Dies verdeutlicht zudem auch, dass eine nach- und diese verfolgen wir konsequent. Diese Ziele gestaltet, sondern von unseren Mitarbeiter:innen
privaten als auch beruflichen Umfeld, und haltige Veranlagung nicht nur einen positiven werden kontinuierlich geprüft, ergänzt oder selbst – mit Ausnahme der graphischen Umset-
Lockerungen durchaus abwechslungsreich. Beitrag leistet, sondern zusätzlich Sicherheit an auch erweitert. Nur so schaffen wir es unserer zung. Wir sind stolz auf unser engagiertes Team.
volatilen Kapitalmärkten bieten kann. Gesellschaft und der Natur Möglichkeiten
Nichtsdestotrotz: Aus wirtschaftlicher Sicht war für eine lebenswerte Zukunft zu schaffen.
es für die Allianz Vorsorgekasse ein erfolgreiches
Jahr. Nachhaltiger Weg
Unser Kapital
Während der COVID-19-Pandemie kam es in Nachhaltigkeit ist für uns von Beginn an von
Österreich zu einer Rekordzahl an arbeitslosen großer Bedeutung. Wir passen unser Nachhal- Aus unternehmerischer Sicht wollen wir all Andreas Csurda Mag. Leo Sklenicka
Personen, deren Höchststand im April 2020 tigkeitskonzept kontinuierlich an und entwickeln unseren Mitarbeiter:innen unseren Dank aus-
571.477 Personen betrug. Der wirtschaftliche es, über die aktuellen Anforderungen hinaus, sprechen. Trotz anfänglicher Unsicherheiten und
Aufschwung, welcher sich auch in der Perfor- stetig weiter. Deshalb unterstützen wir die Unklarheiten sind wir gut in unserer neuen
mance niederschlug, sorgte dafür, dass binnen gesetzlichen Entwicklungen der Europäischen hybriden Arbeitswelt angekommen. Als Arbeit-
weniger Monate die Zahl der arbeitslosen Union und heißen die neuen Verordnungen geberin ist es uns wichtig, auch unseren Mitar-
Personen sank. Zeitweilig sank diese Zahl willkommen, denn: es kann nicht schnell genug beiter:innen die nötige Stabilität, Kontinuität
erfreulicherweise sogar unter „Vor-Krisen-Niveau“. gehen. Aufgrund unserer Ansicht haben wir uns und Sicherheit zu geben. Denn Trotz der räum-
Anfang des Jahres dazu entschlossen den lichen Distanz sind WIR ein Team.
„Appell der Wirtschaft“, eine Initiative des WWF
Sicherheit in Krisenzeiten Österreich gemeinsam mit mehr als 200 einhei- Aller guten Dinge sind „3“. Wir feiern nun den
mischen Unternehmen, zu unterzeichnen. Denn dritten Bericht in der vorhandenen Form und
Nicht nur für den Arbeitsmarkt waren die letzten Klimaschutz braucht eine Symbiose mehrerer sehen es auch weiterhin: Mit viel Engagement
beiden Jahre turbulent. Auch an den Kapital- Kräfte – keinen Alleingang. wurde abteilungsübergreifend an diesem Bericht
märkten prägten, im Fachjargon sogenannte, gearbeitet – seien es nun Ideen zur Gestaltung
Bären- und Bullenmärkte, starke Schwankungen Unsere Bemühungen tragen Früchte: durch die oder konkreter Inhalte.
die letzten Monate. 2021 konnte diese Entwick- positive Resonanz, welche wir erhalten – natio-
lung fortgesetzt werden. Die Performance Ende nal wie international. National erhielten wir auch Danke!
2021 kann sich dennoch sehen lassen: Unser 2021 wieder die ÖGUT-Zertifizierung „GOLD“.
Ergebnis liegt über dem langjährigen Durch-
schnitt unserer Vorsorgekasse, trotz negativer International wurden wir im Hinblick auf unsere
Erwartungen zu Beginn des vierten Lockdowns SDG-Impact-Bilanz mit dem „M4C-Impact-
im Herbst 2021 in Österreich. Besonders freuen Award“ 2021 ausgezeichnet. Mehr dazu finden
wir uns darüber, dass wir im Jahr 2021 zudem Sie im Kapitel „nachhaltiger Investor“.
die 2-Milliarden-Grenze an verwaltetem Vermö-
gen durchbrechen konnten.
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ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Organe der Bericht des
Gesellschaft Aufsichtsrates
Aufsichtsrat Der Aufsichtsrat wurde vom Vorstand während Der vom Vorstand dem Aufsichtsrat vorgelegte
des Geschäftsjahres 2021 regelmäßig über die Gewinnverwendungsvorschlag wurde vom
Mag.ª Sonja König, CIIA (Vorsitzende) Geschäftsgebarung unterrichtet. Es fanden Aufsichtsrat geprüft und gebilligt. Der ordent-
Mag. Christoph Marek (Stv. Vorsitzender) insgesamt vier Sitzungen statt. Zusätzlich fand lichen Hauptversammlung wird die Beschluss-
Mag.ª Maria Buhr eine Beschlussfassung im Rahmen eines Umlauf- fassung in diesem Sinne vorgeschlagen.
Mag. Robert Steier beschlusses statt. Dadurch konnte der Aufsichts-
Dipl.-Kffr. Anne Thiel rat die ihm nach Gesetz und Satzung obliegen- Wien, 17. März 2022
Mag. Xaver Wölfl den Aufgaben wahrnehmen und sich von der
Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsführung und Für den Aufsichtsrat:
des vorliegenden Jahresabschlusses überzeugen.
Vorstand
Die Buchführung, der Jahresabschluss und der
Andreas Csurda Lagebericht des Vorstandes wurden von der
Mag. Leo Sklenicka PwC Wirtschaftsprüfung GmbH, Wien, geprüft
und mit dem uneingeschränkten Bestätigungs-
vermerk versehen. Der Bericht des Wirtschafts- Mag.ª Sonja König, CIIA
Prokuristin prüfers bestätigt die Übereinstimmung von
Jahresabschluss und Lagebericht mit den
Mag. Mag. (FH) Marita Hofer ordnungsgemäß geführten Büchern und den
gesetzlichen Vorschriften.
Staatskommissäre Der Aufsichtsrat billigt den vom Vorstand auf-
gestellten Jahresabschluss, der damit im Sinne
MR Mag.ª Silvia Maca (bis 31. 07. 2021) des § 96 Abs. 4 Aktiengesetz festgestellt ist.
Kabinettchef Mag. Clemens-Wolfgang Niedrist (ab 01. 08. 2021)
Dr. Stefan Melhardt
8 9
ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Die Allianz Vorsorgekasse AG
(Kassenleitzahl 71500 und
71510) ist ausschließlich in
Österreich tätig und hat nur
eine Betriebsstätte in Österreich
mit Sitz in 1130 Wien,
Hietzinger Kai 101–105.
Es gibt keine weiteren
Zweigniederlassungen.
Die Allianz Vorsorge-
kasse AG im Überblick
10 11
ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Allianz Vorsorge-
Als österreichische Aktiengesellschaft unter- • Betriebliche Vorsorgekassen sind laut ihrer
liegt die Allianz Vorsorgekasse mehrfachen Konzession auf die Hereinnahme von Vorsorge-
internen wie externen Kontrollmechanismen kassenbeiträgen, deren Veranlagung und
durch: Verwaltung sowie die anschließende Auszah-
lung der erworbenen Anwartschaften bei
kasse AG
• Aufsichtsrat Beschäftigungsende bzw. Pensionsbeginn
• Bank- und Abschlussprüfer beschränkt.
• Compliance Officer und Geldwäsche- • Für unselbständig Erwerbstätige stellt der
beauftragten Vorsorgekassenbeitrag eine zusätzliche
• Innenrevision Leistung des Arbeitgebers zum Entgelt dar.
• Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) Dies gilt seit Anfang 2003 für alle in Österreich
• Österreichische Nationalbank AG (OeNB) tätigen Arbeitnehmer, die nach dem
• Österreichische Kontrollbank AG (OeKB) 31. Dezember 2002 ins Unternehmen ein-
Im Jahr 2021 waren insgesamt 14 Personen für Die Organe der Gesellschaft sind auf Seite 8 in • Sicherungseinrichtung: Einlagensicherung getreten sind.
die Allianz Vorsorgekasse AG tätig. Es wurden diesem Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht Austria Ges.m.b.H. • Der Beitrag beläuft sich auf 1,53 % der Bemes-
neben den beiden Vorstandsmitgliedern jene angeführt. sungsgrundlage gemäß § 49 ASVG (Allgemeines
Personen gezählt, die direkt bei der Allianz Sozialversicherungsgesetz). Dabei finden
Vorsorgekasse AG angestellt waren, sowie die in Der Aufsichtsrat hat einen Prüfungsausschuss Produkte und Dienstleistungen der Allianz weder die Geringfügigkeitsgrenze noch die
der Allianz Pensionskasse Aktiengesellschaft sowie einen Personal- und Vergütungsausschuss Vorsorgekasse Höchstbeitragsgrundlage des ASVG der
angestellten Key Account Manager, die für die aus seiner Mitte eingerichtet. Letzterer kontrol- Sozialversicherung Berücksichtigung.
Betreuung der gemeinsamen Kund:innen zustän- liert neben der Vergütung des Vorstandes auch Betriebliche Vorsorgekassen sind Kreditinstitute • Seit 01. Januar 2008 sind auch die selbständig
dig sind. jene der Schlüsselkräfte des Unternehmens. nach dem Bankwesengesetz (BWG). Als gesetz- Erwerbstätigen mit 1,53 % ihrer Bemessungs-
Sämtliche Organe der Gesellschaft unterliegen liche Grundlage dient das Betriebliche Mitarbei- grundlage im Rahmen der Selbständigenvor-
Die Allianz Vorsorgekasse AG gehört zu 100 % den seit Jahren etablierten Fit-and-Proper-Tests. ter- und Selbständigenvorsorgegesetz (BMSVG). sorge zur Teilnahme verpflichtet bzw. können
der Allianz Elementar Versicherungs-AG, Wien. Die Betrieblichen Vorsorgekassen unterliegen Freiberufler sich freiwillig zum Beitritt zu einer
Diese ist ihrerseits eine 100%ige Tochtergesell- Die Führungsstruktur endet mit den Abteilungs- einem umfassenden Governance-System. Vorsorgekasse entscheiden.
schaft der Allianz Holding eins GmbH, die leitern der einzelnen Fachabteilungen, die dem
wiederum eine 100%ige Tochtergesellschaft Vorstand unterstehen und diesem direkt berich- Durch die Einbeziehung der österreichischen
der Allianz SE (börsennotierte Europäische ten. Der Compliance Officer und Geldwäsche- Sozialversicherung als systemimmanenter
Aktiengesellschaft) ist. beauftragte ist ebenso wie interne Revision als Bestandteil des gesamten Konzepts „Abferti-
weisungsunabhängige Stabstelle des Vorstan- gung neu“ bzw. „Selbständigenvorsorge“ und
des etabliert. der engen Anknüpfung an sozialversicherungs-
Führungsstruktur rechtliche Vorschriften, ist die Allianz Vorsorge-
Die Nachhaltigkeitsthemen liegen operativ in kasse auf in Österreich beitragspflichtige
Unsere Unternehmensführung besteht aus zwei der Verantwortung der Fachabteilungen und Unternehmen bzw. Selbständige beschränkt.
Vorstandsmitgliedern. Mit Ausnahme jener strategisch in jener des Vorstandes. Diese
Agenden, die gesetzlich dem Gesamtvorstand werden in regelmäßigen Abständen mit Vor- Das Ziel der Allianz Vorsorgekasse ist es, in der
zur Entscheidung vorbehalten sind, werden stand, Asset-Managern und externen Beratern Veranlagung insbesondere auf die Einhaltung
sämtliche Vorstandsaufgaben ressortmäßig besprochen und evaluiert. Die Expertise der folgenden Rahmenbedingungen zu achten:
unter den Mitgliedern des Vorstandes verteilt. der einzelnen Fachabteilungen führt zu einer
Die Mitglieder des Vorstandes haben einander effizienten Arbeitsweise und detaillierten, • Gesetzliche Kapitalgarantie auf Bruttobeiträge
fortlaufend über alle wichtigen Geschäftsvor- spezifischen Themenfindung. Der etablierte • Attraktive Veranlagungsergebnisse trotz
gänge zu unterrichten. Zu diesem Zweck werden CSR-Beirat unterstützt mit Know-how und Schwankungen am Kapitalmarkt
regelmäßig Vorstandssitzungen abgehalten. Aktualitätsbezug bei der Weiterentwicklung des • Die Einhaltung des etablierten Nachhaltig-
Nachhaltigkeitskonzeptes. Wir sehen deshalb keitskonzeptes und des tatsächlichen Impacts
Der Vorstand führt die Geschäfte der Gesell- von einer Bestellung eines einzelnen Nachhaltig- der nachhaltigen Veranlagung
schaft unter Beachtung sämtlicher gesetzlicher keitsbeauftragten ab.
Vorschriften, nach Maßgabe der Satzung und
der im Vorstand beschlossenen Vorstandscharta.
Er gibt Ziele vor, definiert Werte und Strategien
des Unternehmens.
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ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Stakeholder der Allianz Vorsorgekasse
Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH Allianz Elementar Versicherungs-AG
(Allianz Invest KAG) Unsere Eigentümerin, die Allianz Elementar
Die Allianz Invest KAG wurde 1991 zum Zweck Versicherungs-AG übernimmt zahlreiche unter-
der Verwaltung von Investmentfonds für die stützende Prozesse wie z. B. das HR-Manage-
Allianz Gruppe in Österreich gegründet. In ment, die Personalverrechnung und das Rech-
weiterer Folge wurde die Geschäftstätigkeit um nungswesen. Der ebenfalls zentral organisierte
Unsere Stakeholder sind jene Interessensgrup- Die Allianz Vorsorgekasse bedient sich zur die Verwaltung von Publikumsfonds und Bereich der Informationstechnologie („IT“) und
pen, welche direkt oder indirekt von Aktivitäten Erfüllung ihrer Aufgaben folgender Partner: Spezialfonds für institutionelle Anleger erweitert. der IT-Security wird gemeinsam mit der Allianz
unseres Unternehmens betroffen sind. Zum einen Die Allianz Invest KAG zählt zu den Top 5 der Technology Austria GmbH umgesetzt. Mehr
sind das die internen Stakeholder, welche direkt Top Vorsorge-Management GmbH (TVM) österreichischen Fondsgesellschaften. als 600 Mitarbeiter:innen, davon alleine 200
mit der Allianz Vorsorgekasse und ihrer Wert- Die TVM wurde im Jahr 2002, zeitgleich mit der IT-Entwickler:innen, arbeiten am Standort Wien
schöpfungskette in Verbindung stehen. Zum Gründung der betrieblichen Vorsorgekassen, Für unsere Vorsorgekasse fungiert die Allianz laufend daran, technische Abläufe zu optimieren
anderen handelt es sich um externe Stakeholder, gegründet und ist verantwortlich für die Verwal- Invest KAG als Asset Manager. Sie unterstützt und größtmögliche Datensicherheit zu gewähr-
welche für unser Unternehmen und unsere tung der Kundenbestände der Allianz Vorsorge- den gesamten operativen Prozess der Vermö- leisten.
Geschäftsprozesse von hoher Relevanz sind. kasse AG sowie der Valida Plus Vorsorgekasse AG. gensveranlagung und ist maßgeblich an der der
Unsere Stakeholder sind in der Abbildung unten 2021 wurden rund 140.000 Verfügungen von (Weiter-)Entwicklung und täglichen Umsetzung BAWAG P.S.K.
dargestellt. Die Art und Weise ihrer jeweils Anwartschaftsberechtigten bearbeitet sowie des Nachhaltigkeitskonzeptes im Asset Manage- Die BAWAG P.S.K. AG fungierte 2021 für die
spezifischen Einbeziehung ist im Anhang dieses rund 108.000 telefonische Anfragen beantwortet. ment beteiligt. Allianz Vorsorgekasse einerseits als Depotbank
Berichtes dargestellt. Für die Bewältigung dieser Kernprozesse und Abwicklungsbank für den gesamten
und aller übrigen Tätigkeiten, wie die Versendung Zahlungsverkehr. Andererseits besteht zur
von Kontoinformationen, wurden im Jahres- BAWAG P.S.K. eine aufrechte Vertriebspartner-
schnitt 30 Mitarbeiter:innen beschäftigt. schaft.
Unsere Mitgliedschaften
Geschäftsmodell und Stakeholder
Die Plattform der Betrieblichen Vorsorgekassen ist die
Interessenvertretung der Betrieblichen Vorsorgekassen in
Vertrieb, Depotbank und Veranlagung der Kundengelder
Zahlungsverkehr Allianz Invest Kapitalanlage GmbH Österreich. Sie vertritt ihre Mitglieder gegenüber Politik
BAWAG P.S.K. AG und Wirtschaft sowie in der breiten Öffentlichkeit. Seit
01. Januar 2022 gibt es den Vorsorgeverband der Österrei-
chischen Pensionskassen und Betrieblichen Vorsorge-
Eigentümer, Vertrieb, Verwaltung der kassen. Der Vorsorgeverband ist die gesetzliche Interessens-
Personalverwaltung, Kundenbestände vertretung aller Pensionskassen und Betrieblichen
Büro- und IT-Infrastruktur Top Vorsorge-Management GmbH
Allianz Elementar Versicherungs-AG
Allianz
(TVM) Vorsorgekassen.
Vorsorgekasse
Derzeit sind fünf überbetriebliche Pensionskassen,
AG
drei betriebliche Pensionskassen sowie acht Betriebliche
Vorsorgekassen Mitglied im Fachverband der Pensions-
und Vorsorgekassen.
Kund:innen Kontrolle NGOs Externe Berater
Arbeitgeber, Aufsichtsrat, OeKB, OeNB, FMA, WWF Österreich u.a. und Lieferanten
Selbstständige & Freiberufler, Bank und Abschlussprüfer, Sicherungs-
Betriebsräte einrichtung, ÖGUT Die DENKWERKSTATT St. Lambrecht beschäftigt sich seit
2008 mit Fragen der sozialen Entwicklung, demografischen
Antwartschaftsberechtigte Gesellschaftspolitische Akteure Medien Mitgliedschaften Veränderung, Bildungs- und Integrationspolitik, finanziellen
Arbeitnehmer:innen, Selbstständige Behörden und Ministerien, Interessens- BVK, Denkwerkstatt
vertretungen, Sozialversicherungen u.a. St. Lambrecht u.a. Sicherheit sowie Gesundheit und Altersvorsorge in
Österreich.
Kapitalmarkt Mitbewerb denkwerkstatt-stlambrecht.org/de/
und Banken
14 15
ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Wir bekennen uns zu den
„UN Sustainable Development
Goals“.
Wir gestalten unsere
Zukunft #nachhALLtig
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ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Wesentliche Nachhaltigkeitsthemen
Um die wesentlichen Themen für uns als Allianz einer betrieblichen Vorsorgekasse realistisch
Vorsorgekasse zu definieren, hat bereits 2019 unterstützt werden kann. Die positiven und/oder
ein Workshop mit den relevanten Fachbereichen negativen Auswirkungen unserer Geschäftstätig-
stattgefunden. Dieser Prozess wurde im Ge- keit auf Umwelt, Gesellschaft und Wirtschaft
schäftsjahr 2021 wiederholt. Ziel war es, sich wurden unter diesem Blickwinkel ausführlich
mit den zuletzt definierten Zielen einer nach- diskutiert.
haltigen Entwicklung erneut auseinanderzu-
setzen und diese nach den Erfahrungen eines Nach Abschluss dieser Vorarbeiten wurden die
durch COVID-19 stark geprägten Jahres 2020 Fragen der letztjährigen Stakeholder-Umfrage
neu zu evaluieren. evaluiert und für eine neuerliche Befragung
aktualisiert, konkretisiert und ergänzt.
Der Workshop diente auch dazu, den möglichen
Impact auf die jeweiligen SDGs (UN Sustainable Als interne Stakeholder wurden neben unseren
Development Goals – Nachhaltigkeitsziele der Mitarbeiter:innen auch jene der Top Vorsorge-
Vereinten Nationen) und deren Unterziele zu Management GmbH befragt. Ebenfalls wurden
identifizieren, der mit dem Geschäftsmodell die Mitarbeiter:innen der Allianz Elementar
Versicherungs-AG inklusive Tochtergesellschaf- Aspekte dar. Diese greifen wir auch als wesent-
Wesentlichkeitsmatrix ten als dritte interne Stakeholdergruppe befragt. liche Inhalte dieses kombinierten Geschäfts- und
Hierfür wurde eine Online-Umfrage im Allianz- Nachhaltigkeitsberichtes auf und werden auf
Intranet („Allianz Connect“) publiziert. den nachfolgenden Seiten näher darüber
hoch
berichten.
Die Vertreter unser Kund:innen, vorwiegend
Stabilität des Unternehmens Schutz und Sicherheit
der Daten
aus dem Kreis der Arbeitgeber und Betriebsräte, Die von sämtlichen Stakeholdern als „hoch“
starker Partner wurden mittels Newsletter über die online zur priorisierten Aspekte, wie die Sicherheit des
Sicherheit des
Verfügung gestellte Umfrage informiert und veranlagten Geldes und die Stabilität des
veranlagten Geldes
um eine möglichst zahlreiche Teilnahme an der Unternehmens, bestätigen uns, genau diese
Externe Stakeholder
integre Unternehmens-
Transparenz Kunden- führung Umfrage gebeten. Dieser organisatorische beiden Schwerpunkte unserer Unternehmens-
nähe und Ablauf wurde auch für die zahlenmäßig große strategie auch weiterhin gezielt in den Mittel-
Service Gruppe der Anwartschaftsberechtigten verwendet. punkt zu stellen. Wir richten auch künftig unsere
aktiver Beitrag zum Klimaschutz Bemühungen danach aus, ein starker Partner
nachhaltige Veranlagung So wurden wie bereits im Jahr 2020 auch im Jahr in Krisenzeiten zu sein und auch in Zukunft zu
Diversity in der Vorsorgekasse
Vorsorgekasse als 2021 fünf Stakeholdergruppen, zwei externe bleiben, für den Datenschutz gepaart mit
attraktive Arbeitgeberin
geringe Volatilität und drei interne Stakeholdergruppen, in die integrer Unternehmensführung und der gebote-
Wesentlichkeitsanalyse einbezogen. Die Frage- nen Transparenz selbstverständlich sind.
bögen wurden insgesamt 566-mal beantwortet. Auch wenn der nachhaltigen Veranlagung bei
Jugendförderung mit Schwerpunkt
unseren Stakeholdern, laut Umfrageergebnis,
Bildung & Entwicklung
Die Wesentlichkeitsmatrix (linke Seite) zeigt die etwas geringere Priorität eingeräumt wird, so
aktuellen Ergebnisse, dargestellt als Impact- gehört diese für uns zum Selbstverständnis.
bewertung (Wichtigkeit von gering bis hoch) Es ist uns daher ein Anliegen, neben „Sicherheit,
getrennt nach internen (X-Achse) und externen Stabilität und Kundenzufriedenheit“ auch
gering hoch (Y-Achse) Stakeholdern. „nachhaltiges Investment“ als einen tragenden
Grundpfeiler unserer Unternehmens- und
interne Stakeholder Die einzelnen Punkte stellen die aus Sicht Nachhaltigkeitsstrategie zu sehen.
der Stakeholder mehr oder weniger wichtigen
18 19ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Teil unserer Unternehmens- und Nachhaltig- Wir haben es uns daher zur Aufgabe gemacht,
keitsstrategie sind aber nicht nur die definierten diese Ziele oder deren Unterziele dort positiv
Handlungsfelder, aus eigener oder Kundensicht, zu beeinflussen, wo dies aufgrund der Art
bestmöglich zu gestalten, sondern wir wollen unserer Geschäftstätigkeit möglich und sinnvoll
damit auch bewusst unseren Beitrag zur Erfül- ist. Gleichzeitig wollen wir eventuell negative
lung der UN-Ziele für nachhaltige Entwicklung, Impacts so gering als möglich halten und – ähn-
zu den so genannten „UN Sustainable Develop- lich dem Hypokritischen Eid – zumindest nicht
ment Goals“ oder kurz „SDGs“, leisten. schaden.
Im Jahr 2015 wurde die „Agenda 2030 für Für eine zukunftsweisende wirtschaftliche,
nachhaltige Entwicklung“ von allen 193 Mit- soziale und ökologische Ausrichtung unseres
gliedsstaaten der Vereinten Nationen verab- Unternehmens ergeben sich daher unter ergän-
schiedet. Diese stellt einen Aktionsplan für die zender Berücksichtigung des nötigen Umwelt-
Menschen, unseren Planeten und den Wohl- schutzes im eigenen Betrieb(-sprozess), der
stand dar und enthält 17 Ziele für eine Nach- eigenen Funktion als Arbeitgeberin und des
haltige Entwicklung. Engagements für einige gesellschaftliche
Anliegen, die uns wesentlich erscheinen, konkret
die folgenden fünf Handlungsfelder:
Sicherheit und Nachhaltiger Umweltschutz in Attraktive Engagement für
Stabilität Investor der Organisation Arbeitgeberin die Gesellschaft
20 21ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
eirat
CSR-B
CSR-Beirat
Ich glaube daran, je mehr Nachhaltigkeit es in der
Welt gibt, desto lebenswerter wird diese sein. Nicht
nur unsere Umwelt profitiert davon, sondern auch
Der CSR-Beirat soll uns bei genau diesen Vorjahr wird über neue Trends und Initiativen soziale Gerechtigkeit wird dadurch gesteigert.
Ambitionen unterstützen. Dies kann sehr vielfäl- beraten. Ebenso seine Vorschläge für die Daher ist es mir ein Anliegen, Nachhaltigkeit
tig geschehen, wie etwa durch Anregungen und Weiterentwicklung des Nachhaltigkeit-Konzeptes sowohl in meinen privaten als auch Arbeitsumfeld
Erfahrungsberichte aus dem eigenen beruflichen und des Nachhaltigkeitsgrades des Portfolios zu leben und zu fördern.
Umfeld, durch fachlichen Austausch und zusätz- sind ein fixer Bestandteil.
liches Know-How oder auch durch kritische Lea Schneider, MSc
Fragen im Rahmen periodischer Sitzungen. Die Tätigkeit des CSR-Beirats umfasst auch © Roberto Macciarello Senior ESG Analystin & Key Account
Managerin bei ESG Plus
Vorschläge und fachlichen Input zur Optimie-
Die Mitglieder treffen sich mehrmals jährlich, rung von bestehenden und Evaluierung von
jedenfalls nach Abschluss der Nachhaltigkeits- neuen Investments.
Was verbinde
prüfungen. Das regelmäßige Nachhaltigkeits-
Reporting bildet die Grundlage für die Diskussio- Fixe Mitglieder unseres Beirats sind neben
nen im CSR-Beirat. Neben dem aktuellen Status dem Vorstand der Allianz Vorsorgekasse und
Quo und den Fortschritten gegenüber dem dem Asset Manager der Allianz Invest KAG:
ich mit dem Thema
Nachhaltigkeit?
Ökologische und soziale Nachhaltigkeit sind nicht
voneinander zu trennen und müssen in Wechsel-
wirkung betrachtet werden. Die Auswirkungen der
Klimakrise treffen die schwächsten Gruppen der
Gesellschaft zuerst und zwar mit voller Wucht.
Kinder und Jugendliche haben das Recht auf eine
gesunde Umwelt und ein Klima, das eine lebens- Die Rolle des Finanzsektors im Einsatz für eine
werte Zukunft ermöglicht. Dafür setzen wir uns ein. klima- und sozial gerechtere Welt ist mittlerweile
unbestritten. Mich hat dieser Zusammenhang
Mag.ª Nora Deinhammer immer schon fasziniert, wie durch das Lenken von
SOS-Kinderdorf, Kapitalströmen schrittweise eine positive Wirkung
Geschäftsführerin
für die Umwelt und Gesellschaft entfaltet werden
kann. Und genau aus diesen Gründen ist für mich
eine Zusammenarbeit mit Vorreitern im Finanz-
wesen, wie der Allianz Vorsorgekasse AG, so
© Andreas Müller spannend und wichtig.
Mag. Armand Colard
Geschäftsführender Gesellschafter
bei ESG Plus
22 23ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
eirat
CSR-B
Bewusst und „achtsam“ konsumieren und handeln. Die
Auswirkungen von Handlungen und Entscheidungen beden-
ken und die Vorgehensweise daraufhin auch entsprechend
anpassen. Im privaten Umfeld heißt das z.B. Rad und Öffis
Ich verstehe Nachhaltigkeit im ursprünglichen statt Auto, möglichst regionale Lebensmittel, Energie bewusst
Sinne, nämlich eine lebenswerte Zukunft für nutzen, und es muss nicht immer alles „neu“ und „der letzte
die kommenden Generationen zu ermöglichen, Schrei“ sein. Das gelingt mir nicht immer muss ich aber
ergänzt um den Aspekt: lebenswerte Bedingungen zugeben.
überall auf der Welt ermöglichen.
Johannes Hofer
Wir alle (als Einzelpersonen und Institutionen) Betriebsratsvorsitzender
Hewlett-Packard Gesellschaft mbH
müssen uns dahingehend ändern, dass die nega-
tiven Auswirkungen unseres Handelns über die Zeit
Was verbinde
und den Raum hinweg minimiert oder idealerweise
sogar ins Positive verkehrt werden.
Meinen eigenen (beruflichen) Beitrag dazu möchte
ich mit dem Thema
ich leisten, indem ich wissenschaftliches Wissen zur
Anwendung bringe.
Dr. Holger Hoff
Nachhaltigkeit?
Transdisciplinary Interface Manager des
Field of Excellence, Wegener Center für
Climate Change an der Universität Graz
Nachhaltigkeit ist nicht nur wichtig, sondern Nachhaltigkeit bedeutet für mich, dass wir alle
notwendig. Wir müssen sie, wo immer möglich, in damit beginnen unsere Entscheidungen nicht nur
unseren Alltag integrieren und selbstverständlich nach dem unmittelbaren, kurzfristigen Ergebnis
werden lassen, um die natürliche Regenerations- für uns selbst treffen, sondern dabei auch die
fähigkeit in der Zukunft wieder gewährleisten zu Auswirkung berücksichtigen, die unser Handeln auf
können. Wir alle tragen Verantwortung dafür, dass unsere Umwelt, auf das Klima und unsere Mitmen-
auch zukünftige Generationen auf einem gesunden schen hat. Auf diese Weise können wir zusätzliche
Planeten leben können. Risiken und Chancen erkennen und einen Beitrag
leisten, dass unser Planet auch für zukünftige
Barbara Steinkellner, PM WU Generationen ein lebenswertes Zuhause bleibt.
Verlagsleitung und Autorin bei der PL&L – Pädagogische Lehr- &
Lernmittel Verlags GmbH, ehrenamtliche Generalsekretärin Mission
Hoffnung – Kinderkrebs Sozialhilfe
Mag.ª Erika Singer MBA
Programmmanagerin Sustainable Finance
WWF Österreich
24 25ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Lagebericht
Entwicklung des Gesamtmarktes
Kennzahlen
Marktposition
Veranlagung
Risikobericht
Ausblick
Jahresabschluss 2021
Bilanz
Gewinn- und Verlustrechnung
Anhang
Bestätigungsvermerk
Geschäftsbericht 2021
26 27ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Lagebericht
Kennzahlen der Allianz Vorsorgekasse AG Die Übertragungen aus anderen Vorsorge-
kassen beliefen sich auf EUR 11,4 Mio., die
Die Allianz Vorsorgekasse AG konnte Übertragungen aus Altabfertigungsanwart-
im Geschäftsjahr 2021 Beiträge in Höhe schaften betrugen EUR 2,0 Mio.
von EUR 256,5 Mio. verbuchen.
Im Geschäftsjahr 2021 wurden 82.109 Auszah-
Entwicklung des Gesamtmarktes für die zusammen knapp EUR 1.852,62 Davon entfielen auf laufende Beiträge zur lungen in der Höhe von insgesamt EUR 111,0
(2020: EUR 1.776,67) Mio. an laufenden Beiträ- Mitarbeitervorsorge EUR 227,1 Mio., womit sich Mio. geleistet.
Auch am österreichischen Vorsorgekassenmarkt gen verbucht werden konnten. der Aufwärtstrend der vergangenen Jahre weiter
ist die COVID-19-Pandemie nicht spurlos vorbei fortsetzten konnte. Die Beiträge zur Selbständi-
gezogen. Das Wachstum der Vorjahre konnte In diesem Jahr wurden für 433.229 (2020: genvorsorge lagen mit EUR 16,0 Mio. über
auch im Jahr 2021 fortgeführt werden, ein 566.755) Anwartschaftsberechtigte Auszah- dem Niveau des Vorjahres.
signifikantes Wachstum ist in allen relevanten lungen in Höhe von rund EUR 668,71
Bestandskennzahlen sichtbar: (2020: EUR 719,03) Mio. getätigt. 2021 2020
Geschäftsjahr (Beträge in EUR) (Beträge in EUR)
Die acht österreichischen Vorsorgekassen Die Höhe der Auszahlungen erfuhr im Vergleich Laufende Beiträge Mitarbeitervorsorge 227.108.425,50 213.162.109,33
verwalten mittlerweile Anwartschaften für rund zum Vorjahr einen Rückgang, das insgesamt von Laufende Beiträge Selbständigenvorsorge 16.041.399,57 14.279.416,97
3,29 (2020: 3,20) Mio. unselbständig Erwerbs- den Vorsorgekassen verwaltete Vermögen nahm
Übertragung Altabfertigung 1.961.238,42 1.232.432,53
tätige mit aufrechten Dienstverhältnissen sowie dadurch weiter zu und betrug zum 31.12.2021
etwa 387.313 (2020: 385.657) aktive Selbständige, EUR 16,52 (2020: EUR 14,49) Mrd. Übertragung aus anderen Vorsorgekassen 11.365.475,33 15.228.796,55
Auszahlungen 111.013.451,08 114.737.547,92
Vermögen 2.103.781.929,74 1.881.302.984,61
20.000
Beitragsverlauf seit 2003
300
16.524 +5% +5%
+20%
–3% 256,5
250 239,7 233,4 244,0
15.000 14.489 +4% +6%
+5%
+3%
13.304 +8% 199,5
200
+9% 182,2 189,0
+11%
+7% 168,9 173,5
11.496 +17% 156,8
150 143,3
+29% 129,5
10.610 121,4
+20%
10.000 9.424 +29% 103,9
100
+49% 80,6
8.306 67,1
+148% 52,0
7.324 50 35,0
6.220 14,1
5.274 0
5.000 '03 '04 '05 '06 '07 '08 '09 '10 '11 '12 '13 '14 '15 '16 '17 '18 '19 '20 '21
4.286
3.570 Beiträge in Mio. EUR, Veränderung in %
2.830
2.139
1.619
1.128 Berechnung von Cashflows: Beträge in TEUR
364 697
146 Die für das Geschäftsjahr relevante Cashflow- Netto-Geldfluss aus der laufenden
0 7.283
Rechnung wurde mittels der indirekten Methode Geschäftstätigkeit
'03 '04 '05 '06 '07 '08 '09 '10 '11 '12 '13 '14 '15 '16 '17 '18 '19 '20 '21
vorgenommen und setzt sich wie folgt zusammen: Netto-Geldfluss aus der Investitionstätigkeit –3.704
Quelle: Vorsorgeverband Österreichischer Pensions- und Vorsorgekassen
Netto-Geldfluss aus der Finanzierungstätigkeit –3.391
28 29ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Marktposition und der nahende Frühling gaben Grund zur mangelnde Produktionsgüter und das massive doch etwas beunruhigt und zu einer Kurskorrek-
Hoffnung das Virus in seine Schranken zu Fiskalprogramm sowie die monetären Unterstüt- tur im September geführt. Zusätzlich hat die
Die Allianz Vorsorgekasse AG verwaltet für weisen. Gleichzeitig unterstützten die meisten zungen haben zunächst die Inflationserwartun- chinesische Regierung Regulierungsmaßnahmen
1.357.908 Anwartschaftsberechtigte ein Ver- Regierungen ihre Wirtschaft mit enormen gen und schließlich auch die langfristigen Zinsen in mehreren Sektoren wie Technologie und
mögen von EUR 2.103,78 Mio. und ist die fiskalpolitischen Programmen. In den USA nach oben gedrückt. Die Vorsitzenden der Bildungswesen angekündigt und dadurch eine
drittgrößte Vorsorgekasse in Österreich. beispielsweise wurde ein 1.900 Mrd. USD Notenbanken wurden nicht müde zu betonen, Konsolidierung am chinesischen Aktienmarkt
schweres COVID-19-Hilfspaket initiiert. Die dass es sich lediglich um vorübergehende ausgelöst. Insgesamt blieb die Emerging-Markets-
Die Allianz Vorsorgekasse AG unterhält keine Sparquoten der Konsumenten waren hoch Effekte handelte, welche die Inflation nach oben Performance deutlich hinter den entwickelten
Zweigniederlassungen. und ebenso die Hoffnung auf Nachholkäufe trieben und bestätigten ihre expansive Geld- Märkten zurück. In manchen Ländern schlug das
und positive Öffnungseffekte. politik. Dementsprechend würde auch ein COVID-19-Virus extrem hart zu und die Regie-
Allgemein wird keine Forschung und Entwick- kurzzeitiges Überschießen der angepeilten rungen hatten wenig finanziellen Spielraum,
lung betrieben. Dies stimmte viele Kapitalmarktteilnehmer 2 % Inflationsrate nicht zu einer Zinserhöhung um den Wirtschaftseinbruch abzufedern. Auch
optimistisch und die Märkte starteten gut ins führen. Dies beruhigte die Rentenmärkte und waren die Inflationszahlen teilweise bereits
Jahr. Konkret bedeutete dies Kursgewinne, die 10-jährige US-Staatsanleihe fiel wieder überdeutlich angestiegen und so manche
Veranlagung sowohl an den Aktienmärkten als auch bei den von etwa 1,7 % auf 1,2 %, die deutsche Staats- Zentralbank musste ihre expansiven Maßnah-
Unternehmensanleihen. Das Fundament dieser anleihe von –0,10 % auf –0,50 %. men bereits wieder zurückfahren. Insgesamt
Entwicklung der Kapitalmärkte 2021 Kursrally lag in den Unternehmensgewinnen, die bedeutete dies eine Performance von nur knapp
Analysten zufolge an die 40 % im Vergleich zum Aktienseitig war, mit der Hoffnung auf ein Ende 5 % im MSCI Emerging Market-Aktienindex
Die Pandemie beherrschte im Jahr 2021 nicht nur Vorjahr steigen sollten. Auch bei den Unterneh- der Pandemie, hinsichtlich Sektor Präferenzen in Euro für das Gesamtjahr 2021.
die Nachrichten, sie hatte auch maßgeblichen menspleiten erwartete man den Höhepunkt die gegenteilige Tendenz zum Vorjahr zu
Einfluss sowohl auf das Wirtschaftswachstum bereits im 1. Quartal und danach ein deutliches erkennen. Diese Rotation sorgte dafür, dass Die hohe Nachfrage nach Produkten führte
als auch auf die Entwicklungen an den Kapital- Absinken und eine Rückkehr auf den Durch- nun nicht mehr Krisengewinner wie Technologie- vermehrt zu Meldungen über Engpässe in vielen
märkten. Zu Beginn des Jahres waren die schnittswert von ca. 2 % bis Ende des Jahres. werte oder der Gesundheitsbereich gefragt Bereichen der Wirtschaft rund um den Globus.
Infektionszahlen hoch und die Impfstoffe rar. Dieses Szenario unterstütze vor allem den waren, sondern Titel aus den Bereichen Indust- Insbesondere betroffen waren Halbleiter,
Nur langsam konnten die Pharmakonzerne die High-Yield-Markt, an dem die Risikoaufschläge rie, Tourismus, Banken und Energie. Diese Zulieferprodukte in der Baubranche als auch
Produktion des Impfstoffes beschleunigen und bereits Ende des ersten Quartals wieder auf Entwicklung war grundsätzlich weder gänzlich Engpässe in der Logistikkette. Besonders hart
die Verteilung vorantreiben. Die globale Wirt- die Vor-Krisen-Niveaus zurückkehren konnten. unerwartet noch unerwünscht, hat sie doch litt der Autosektor darunter. Wegen des Chip-
schaftsleistung war durch die vielen Lockdowns etwas Druck von den hohen Bewertungen der mangels mussten manche Werke auf Kurzarbeit
deutlich gedrosselt und die Zentralbanken An den Staatsanleihenmärkten machten sich Technologietitel genommen. umstellen und die Lieferzeit der Autos stieg
stellten Liquidität in hohem Ausmaß und sehr allerdings rasch Inflationssorgen breit. Der enorm an. Aufgrund des starken Beitrages der
günstig zur Verfügung. Doch der Ausblick war starke Konjunkturausblick, steigende Rohstoff- Das Frühjahr und der Sommer waren geprägt Autobranche zur deutschen Wirtschaft fiel in
positiv, denn die gestarteten Impfkampagnen preise, sinkende Arbeitslosenzahlen, teilweise von steigenden Impfquoten, sehr hohem Kon- unserem Nachbarland das Konjunkturwachstum
junkturwachstum bei gleichzeitig sinkenden mit geschätzten 2,8 %, verglichen mit 5,1 % der
Arbeitslosenquoten und fallenden Infektions- gesamten Eurozone oder 5,6 % in den USA,
zahlen. Die US-Wirtschaft wuchs, im Vergleich sehr unterdurchschnittlich aus.
zum Vorjahr, im 2. Quartal beispielsweise über
12 %, die Eurozone sogar über 14 %. Wie von den Der Arbeitsmarkt hat sich über das Jahr hinweg
Ökonomen erwartet, gaben die Konsumenten kontinuierlich verbessert und sowohl in Amerika
sehr viel für Nachholkäufe aus. Die Unterneh- als auch in Europa wurden die Vor-Krisen-Niveaus
mensgewinne kletterten noch höher als anfäng- fast wieder erreicht. In den USA baute sich
lich prognostiziert und wurden nun mit einer zusätzlich ein erheblicher Fachkräftemangel auf,
Zunahme von etwa 50 % im Vergleich zum was zu markanten Lohnsteigerungen führte. Dies
Vorjahr geschätzt. Das trieb die Aktienkurse heizte neben dem Mangel an Zulieferprodukten
bis in den Spätsommer ohne nennenswerte die Inflationszahlen weiter an, welche gegen
Korrekturen weiter nach oben. Jahresende bei weit über 6 % in den USA und bei
ca. 5 % in der Eurozone landeten. Damit änderte
Der ins Schwanken geratene chinesische Immo- die amerikanische Notenbank auch ihre Sicht-
bilienentwickler Evergrande, mit einer extrem weise und der Preisauftrieb wurde als nicht mehr
hohen Verschuldung und möglichen negativen nur vorübergehend deklariert. Die Bank hat das
Auswirkungen auf weitere Bereiche der Wirt- Anleihekaufprogramm zum Jahresende auch
schaft, hat die globalen Aktienmärkte dann bereits deutlich zurückgefahren. Seitens der EZB
30 31ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
wurde noch nicht am Geldhahn gedreht, die Anlagepolitik
Inflationszahlen fielen hierzulande auch etwas
gemäßigter aus. Im Gegensatz zu den ersten Unsere Veranlagungsstrategie im Geschäftsjahr
Monaten des Jahres, gingen gegen Jahresende 2021 wurde aufgrund des tiefen Zinsniveaus und
die Staatsanleihenmärkte mit den hohen der Entwicklung der Aktienmärkte so ausgerich-
Inflationszahlen verhaltener um. Die 10-jährige tet, dass das Gleichgewicht einer sicheren und
US-Staatsanleihe beendete das Jahr bei ertragreichen Veranlagung aufrechterhalten wird.
ca. 1,5 %, die deutsche bei –0,2%.
Insbesondere wurde das HTM-Portfolio als
Nach dem kurzen, durch den chinesischen stabilisierender Faktor bei ca. 30 % gehalten.
Immobilienriesen verursachten Schrecken, Mit dem „Held to Maturity“-Prinzip wurde das
erholten sich die Aktienkurse wieder. Die neu „Versprechen“ gegeben, die Papiere bis zur
entdeckte COVID-19-Mutation „Omikron“ Endfälligkeit zu halten, wodurch die Erträge
entpuppte sich dann Jahresende als nächster genau prognostizierbar sind und keinen kurz-
Unsicherheitsbringer an den Börsen. Meldungen, fristigen Tagesschwankungen unterliegen.
dass diese Mutation für mildere Verläufe als
die bisherigen Mutationen sorge, ließ Zuversicht Im Anleihenbereich bildeten Anleihen der
unter die Marktteilnehmer zurückkehren und Euro-Staaten, staatsgarantierter Emittenten und
trieb viele Aktienindizes nahe an ihre Allzeit- europäische Pfandbriefe das Kerninvestment.
höchststände bis zum Jahresende. Der globale Zusätzlich wurde aus Renditeaspekten und
Aktienindex der entwickelten Märkte entwickelte Diversifikationsüberlegungen an der Bei-
sich mit etwa 32 %, in Euro gemessen, sehr mischung von guten, liquiden Unternehmens-
erfreulich für die Investoren. anleihen festgehalten.
Über fast 7 % positiven Währungsbeitrag durfte Zur Verbesserung der Rendite wurde nach
man sich hierzulande freuen, wenn man in detaillierter Vorprüfung der Instrumente ein
den USD investiert hat. Der Ausblick auf eine Immobilien- und Infrastrukturportfolio auf-
amerikanische Notenbank, die deutlich früher gebaut, welches im Schwerpunkt Investitionen
die Zinsen anheben werde als die europäische in der Kerneurozone bewirtschaftet.
Zentralbank, hat den US-Dollar im Vergleich
zum Euro stark steigen lassen. Ähnlich positiv
entwickelten sich aufgrund selbiger Thematik
das Britische Pfund und der Schweizer Franken.
Ausblick auf die Kapitalmärkte 2022
An den Aktienbörsen erwarten wir ein holpriges
und volatiles Jahr. Auch wenn die Fundamental-
daten und das Wirtschaftswachstum stark
ausfallen, wird die liquiditätsreduzierende Politik
mancher Zentralbanken bei gleichzeitig hohen
Bewertungen für zunehmende Schwankungen
sorgen. Die weiterhin zu erwartenden hohen
Inflationszahlen werden auch anleiheseitig für
steigende Renditen sorgen und somit die Kurse
nach unten drücken. In diesem Umfeld könnten
sich dann auch die Risikoaufschläge der Unter-
nehmensanleihen ausweiten und die Perfor-
mancezahlen belasten. Und natürlich bleibt der
große Unsicherheitsfaktor Pandemie, die mit der
aktuellen Virusvariante für weiterhin viel Unge-
mach sorgen wird.
32 33ALLIANZ VORSORGEKASSE AG ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Die detaillierte Zusammensetzung des Portfolios stellt sich wie folgt dar: Die zum Stichtag 31. Dezember 2021 im abge- Zur Steuerung unserer Liquiditäts- und Unterde-
laufenen Geschäftsjahr erreichte Performance ckungsrisiken ist ein Asset Liability-Modell (ALM)
betrug nach der von der Oesterreichischen im Einsatz. Dieses wurde in (von) der Vorsorge-
Vermögen Vermögen Kontrollbank (OeKB) vorgegebenen Berech- kasse entwickelt und berücksichtigt den konkre-
Anteil Anteil
WP-Kennnummer Fonds 31. 12. 2021 31. 12. 2020 nungsmethode 3,93 %. ten Bestand von Kund:innen der Allianz Vorsorge-
in % in %
(Beträge in €) (Beträge in €)
kasse AG. Mit diesem ALM können sowohl
AT0000A0AZW1 AI Nachhaltigkeitsfond (T) 79.516.800,69 3,78% 32.045.846,94 1,70% Als Depotbank fungierte im Geschäftsjahr 2021 Kapitalmarktrisiken als auch Risiken in Bezug
LU0144509550 Pictet-European Sustainable Equities 56.948.976,59 2,71% 5.396.950,36 0,29% die BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirt- auf die Bestandsentwicklung simuliert und deren
AT0000A1PKR9 RAIFF.-NACHH.-MOMENTUM 46.365.252,16 2,20% 14.124.556,07 0,75% schaft und Österreichische Postsparkasse Auswirkungen auf die Veranlagungsgemein-
LU1819586188 BELL-BB A SH-I2EUR 48.894.481,38 2,32% 24.992.146,41 1,33% Aktiengesellschaft. Ab 01. Januar 2022 über- schaft sowie die Eigenmittel der Gesellschaft
IE00BF1XKT19 CI-COHO $ LCE-$I 15.311.635,33 0,73% 9.575.636,56 0,51% nimmt die Erste Group Bank AG diese Funktion. eingeschätzt werden. Im Zuge von Projektions-
IE00BYVTJH35 CROWN-S EQ GL-CEUR 32.060.104,40 1,52% 25.503.352,64 1,36% rechnungen werden die zukünftigen Beitrags-
DE000A2AGN17 ROCKCAP-GERMAN EQUITY INCOME FUND 20.653.870,17 0,98% 19.346.961,48 1,03% leistungen, Eintritte, Austritte sowie Auszahlungen
IE00B52VJ196 iShares MSCI Europe SRI ETF - 0,00% 35.564.761,75 1,89% Risikobericht mit verschiedenen Kapitalmarktszenarien
IE00BF1T6S03 Brown Advisory US Sustainable Growth Fund 68.941.663,19 3,28% 35.701.460,68 1,90% kombiniert. Dies führt zu Prognosen bezüglich
IE00BYVJRR92 iShares MSCI US SRI - 0,00% 2.228.343,49 0,12% Die Allianz Vorsorgekasse AG achtet bei der der erwarteten Renditen und der korrespondie-
LU1966825462 BERENBERG EUROPEAN FOCUS FUND 76.048.097,79 3,61% 25.643.430,36 1,36% Auswahl der Veranlagungsinstrumente im renden Risiken aus der Kapitalgarantie. Mittels
Summe Aktienfonds 444.740.881,70 21,14% 230.123.446,74 12,23% Interesse ihrer Anwartschaftsberechtigten auf Stressszenarien können zusätzlich die Auswir-
AT0000496179 VALUE CASH FLOW FONDS(T) 30.929.175,55 1,47% 52.513.515,96 2,79% Sicherheit, Rentabilität, Liquidität und angemes- kungen von Krisensituationen überprüft werden.
AT0000A1XFJ0 Apollo Nachhaltig New World A3 35.783.985,79 1,70% 51.001.749,38 2,71% sene Streuung der Vermögenswerte sowie auf Das ALM ist die Grundlage zur Festsetzung
AT0000A2B4W7 Amundi GLOBAL HY ESG USD 64.142.690,69 3,05% 38.940.410,69 2,07% die angemessene Deckung der Verbindlich- der strategischen Asset Allocation, wobei die
AT0000A2B4V9 Amundi EM CORP ESG USD 52.722.258,54 2,51% 45.675.142,84 2,43% keiten. Dabei erfolgt die Veranlagung im zugrunde liegenden Annahmen laufend auf ihre
DE000A2DTL86 Aramea Rendite Plus Nachhaltig I 31.421.786,77 1,49% 46.620.249,75 2,48% Rahmen der gesetzlichen Veranlagungsbestim- Gültigkeit überprüft und gegebenenfalls nach-
DE000A3CNGC4 ARAMEA RENDIT GLB NACH-S EUR 31.796.413,05 1,51% - 0,00% mungen sowie unserer Asset Allocation. Zur justiert werden.
AT0000A2PNN0 Allianz Invest Nachhaltigkeit Renten EM Plus (T) 30.036.000,00 1,43% - 0,00% Risikoausrichtung ist anzumerken, dass die
Summe High Yield Anleihen 276.832.310,39 13,16% 234.751.068,62 12,48% Allianz Vorsorgekasse AG eine grundsätzlich Im operativen Geschäft stellt das operationelle
DE000A2ABK49 PALMIRA UNTERN. IMMO C1 7.463.993,52 0,35% 7.354.886,37 0,39% risikoaverse Veranlagungsstrategie verfolgt, um Risiko die wichtigste Komponente dar. Dieses
LU1542181224 FIDELITY REAL ESTATE-EUROZONE 19.903.354,81 0,95% 18.331.399,25 0,97% die Schwankungsbreite in den Veranlagungs- Risiko wird durch die laufende Schulung der
LU1214589340 AQUILA RENEWABLE FUND III 13.852.920,58 0,66% 13.739.819,01 0,73% ergebnissen gering zu halten. Ausfallsrisiken Mitarbeiter:innen, klar definierte Prozesse sowie
DE000A0B96H1 Schroder Nordic Property Fund 33.656.791,73 1,60% 33.790.673,36 1,80% betreffen uns in dem am Kapitalmarkt üblichen die Anwendung des 4-Augen-Prinzips begrenzt.
LU1618020348 Berlin Landbanking Fund 33.533.945,42 1,59% 38.704.530,82 2,06% Umfang. Die Fremdwährungsanteile im Portfolio Weiters ist ein internes Kontrollsystem imple-
LU2227907602 German Landbanking Fund 21.655.938,76 1,03% 21.202.343,14 1,13% sind von untergeordneter Bedeutung. mentiert, um die Wahrscheinlichkeit von Scha-
DE000A2PFZN1 INP Deutsche Pflege II 21.674.800,81 1,03% 16.592.237,91 0,88% densfällen sowie die möglichen Schadenshöhen
DE000A2PRVA2 Palmira Unternehmensimmobilien Club 2 6.275.477,41 0,30% - 0,00% Im Rahmen unseres Veranlagungsprozesses zu minimieren. Die Effekte aus der COVID-19-
DE000A141U51 WH NAHVERSORGUNG 6.555.620,16 0,31% 6.494.538,96 0,35% finden monatlich Sitzungen zu unserer Veranla- Pandemie haben sich im Laufe des Jahres
Columbia Threadneedle Investments European gung und Risikoeinschätzung statt. Berichte zur deutlich stabilisiert.
LU2176714934 2.475.878,44 0,12% - 0,00%
Sustainable Infrastructure Fund (ESIF)
Veranlagung inklusive Risikokennzahlen und
Summe Immobilienfonds 167.048.721,64 7,94% 156.210.428,81 8,30%
Sensitivitätsanalyse ergehen monatlich direkt Die Dotation der Rücklage für die Erfüllung
AT0000A19NT8 AI Nachhaltigkeitsrentenfonds 70.895.827,82 3,37% 71.648.700,92 3,81%
an den Vorstand. Insbesondere im Fokus steht der Kapitalgarantie erfolgte gemäß den Be-
AT0000A05H33 Allianz Invest Eurorent 29.544.834,92 1,40% 29.715.279,41 1,58%
das Kapitalgarantierisiko: Der Mindestanspruch stimmungen des BMSVG. Die Leistungen aus
AT0000A07HR9 Superior Ethik Renten 54.480.913,59 2,59% 63.312.597,34 3,37%
eines oder einer Anwartschaftsberechtigten der Kapitalgarantierücklage erhöhten sich
AT0000A0PHG0 AI Spz 201 295.060.902,27 14,03% 370.750.160,66 19,71%
entspricht der Summe der Beiträge zuzüglich auf etwa EUR 8.000. Im Jahr 2021 wurden
AT0000A07XQ8 AI Spz 200 Festgelder / Cash 25.769.402,40 1,22% 4.005.855,00 0,21%
allfälliger Übertragungsbeiträge, allfällige EUR 2.140.298,06 in die Kapitalgarantierücklage
LU0503630070 Pictet Global Sustainable Credit 83.886.186,56 3,99% 77.401.701,20 4,11%
Unterdeckungen werden bei Auszahlung aus dotiert.
n.a. Bankkonto BAWAG PSK 23.265.469,26 1,11% 11.167.473,54 0,59%
der Kapitalgarantierücklage ausgeglichen.
n.a. Bankkonto WP 17.999.229,94 0,86% - 0,00%
Im Geschäftsjahr wurde die Rückstellung für
n.a. Bankkonto EGB 9.440,00 0,00% - 0,00%
Kapitalgarantieleistungen auf EUR 626.133,00
Summe Fixed Income / MTM 600.912.206,76 28,56% 628.001.768,07 33,38%
verringert. Bei der Bemessung der Rückstellung
AT0000A0JJR6 ALLIANZ SPEZIAL 200 htm 614.247.809,25 29,20% 632.216.272,37 33,61%
wurden aktiv- und passivseitig bestmögliche
Summe Fixed Income HTM 614.247.809,25 29,20% 632.216.272,37 33,61%
Schätzungen für zukünftige Entwicklungen
Gesamt 2.103.781.929,74 100,00% 1.881.302.984,61 100,00%
angenommen. Es wurden dafür die Fluktuations-
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