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Investitionsbank Schleswig-Holstein Informationen für Investoren
Inhalt
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft
2 Unsere Förderung
3 Unsere Kennzahlen
4 Unser Funding
5 Ihre Ansprechpartner
Alle Zahlen der IB.SH sind in der Präsentation per 31.12.2020, unter Vorbehalt testierter Wirtschaftsprüfung, angegeben.
2
Investitionsbank Schleswig-Holstein – Key Facts
AAA 21,3 Mrd. €
Fitch Ratings Bilanzsumme 2020
IHS 20 %
Börseneinführung im Freiverkehr Gesamtkapitalquote
EZB 79,8 Mio. €
EZB-fähig und auf der Wertpapierankaufliste Ergebnis vor Risiko und Bewertung 2020
Insolvenzunfähig 3,8 Mrd. €
faktisch und formell-rechtlich Förderneugeschäft 2020
LCR 131,7 Mio. €
Anleihen LCR 1 Klasse Zinsüberschuss 2020
Solvabilität 676
Solva-0 Anrechnung (Privilegierung Art. 116 (4) CRR) Beschäftigte 2020
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft 3
Unser Träger ist das Land Schleswig-Holstein
Investitionsbankgesetz (IBG)
Anstaltslast, § 4 Abs. 1 IBG
Gewährträgerhaftung, § 4 Abs. 2 IBG
Refinanzierungsgarantie, § 4 Abs. 3 IBG
IB.SH ist insolvenzunfähig*
* Die Haftungsgarantien Anstaltslast, Gewährträgerhaftung und Refinanzierungsgarantie begründen die faktische Insolvenzunfähigkeit der IB.SH, während sich ihre formell-rechtliche
Insolvenzunfähigkeit aus § 52 Satz 4 Landesverwaltungsgesetz (LVwG) in Verbindung mit § 52 Satz 2 LVwG und § 131 Abs. 2 der Gemeindeordnung Schleswig-Holstein (GO SH) ergibt.
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft 4
Haftungsgarantien gemäß § 4 IBG
Anstaltslast
verpflichtet das Land als Träger der Anstalt, deren Funktionsfähigkeit bzw. wirtschaftliche
Basis dauerhaft sicherzustellen und gegebenenfalls finanzielle Zuwendungen zu tätigen
Gewährträgerhaftung
bedeutet die Pflicht des Landes, für Verbindlichkeiten der IB.SH gegenüber Dritten
einzustehen, wenn eine Befriedigung aus dem Vermögen der IB.SH nicht mehr möglich ist
Refinanzierungsgarantie
beinhaltet die Haftung des Landes für von der IB.SH aufgenommene Kredite und für
Gewährleistungen der IB.SH (Aufgrund dieser Garantie müssen Banken, bei denen sich die
IB.SH Geldmittel beschafft, diese Darlehen nicht mit Eigenmitteln unterlegen.)
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft 5
Über 100 Jahre Tradition in Schleswig-Holstein
Gründung der Heimstädte Schleswig-Holstein
Übergang in die Landestreuhandstelle für
Wohnungs- und Kleinsiedlungswesen
Wohnungsbaukreditanstalt (WKA)
Gründung Investitionsbank Schleswig-Holstein
als Zentralbereich der Landesbank Schleswig-
Holstein
Verselbstständigung der IB.SH
1919 1947 1961 1991 2003
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft 6
Förderbankenlandschaft in Deutschland
Förderinstitut des Landes Insgesamt 19 Förderbanken auf Bundes- und Länderebene setzen
Schleswig-Holstein ist die IB.SH öffentliche Förderung in Deutschland um:
IB.SH
2 Bundesförderinstitute mit Garantie der Bundesrepublik Deutschland:
LfI MVP
IfB • Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW)
BAB
NBank IBB • Landwirtschaftliche Rentenbank
ILB
NRW Bank
IB Sachsen-Anhalt
TAB SAB 17 Landesförderinstitute mit Garantie des jeweiligen Bundeslandes
WIBank
ISB
SIKB
LfA Bayern,
BayernLabo
L-Bank
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft 7
Das Fördervolumen der IB.SH ist im Norden Spitze…
Fördervolumen der Landesförderinstitute 2020 nach Bundesland (ohne KfW und LR)
Nordrhein-Westfallen
Baden-Württemberg
Bayern (LfA und BayernLabo)
Berlin
Schleswig-Holstein
Sachsen
Hessen
Niedersachsen
Rheinland-Pfalz
Brandenburg
Hamburg
Thüringen
Sachsen-Anhalt
IB.SH
Mecklenburg-Vorpommern
3,8 Mrd. €
Saarland
5,8 %
Bremen
Quelle: Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, Fördergeschäft in Deutschland 2011 – 2020, Stand Mai 2021.
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft 8
… und bundesweit Spitze in Relation zur Einwohnerzahl.
Fördervolumen der Landesförderinstitute 2020 pro Einwohner/-in (ohne KfW und LR)
Schleswig-Holstein
Schleswig-Holstein
Berlin
Baden-Württemberg
Nordrhein-Westfallen
Sachsen
Brandenburg IB.SH
Hamburg
1.303 €
Saarland
pro Einwohner/-in
Mecklenburg-Vorpommern
Rheinland-Pfalz
Bayern (LfA und BayernLabo)
Thüringen
Hessen
Sachsen-Anhalt
Niedersachsen
Bremen
Quelle: Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, Fördergeschäft in Deutschland 2011 – 2020, Stand Mai 2021.
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft 9
Inhalt
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft
2 Unsere Förderung
3 Unsere Kennzahlen
4 Unser Funding
5 Ihre Ansprechpartner
10Förderung durch Beratung und Finanzierung
Kommunen und Infrastruktur Immobilien und Wohnraumförderung
• Kredite an Kommunen und kommunalnahe Unternehmen • Allgemeine und soziale Wohnraumförderung
• Infrastruktur-Kompetenzzentrum • Beratung und Finanzierung
• Breitband-Netzausbau • Energetische Sanierung / Effiziente Energienutzung
• Energiesparkonzepte • Wohnquartiersentwicklung
• Förderung von Infrastrukturprojekten • Städtebau- und Stadtsanierungsvorhaben
• Förderung von Investitionen finanzschwacher Kommunen
2 Unsere Förderung 11Förderung durch Beratung und Finanzierung
Arbeit, Bildung und
Wirtschaft und Technologie Arbeit, Bildung und Europakompetenz
Europakompetenz
• Unentgeltliche Beratung • EU-Förderberatung
• Unternehmensfinanzierung in Kooperation mit Hausbanken • Unterstützung bei EU-Kooperationen
• Gründungs- und Nachfolgefinanzierung • Management von Interreg-Programmen im Ostseeraum
• Eigenkapitalprodukte und in der deutsch-dänischen Grenzregion sowie von
• Beratung und Finanzierung von Projekten im Bereich europäischen Programmen in Schleswig-Holstein
erneuerbarer Energien • Vergabe von Fördermitteln aus dem Landesprogramm
• Durchleitung von Bundesfördermitteln Arbeit
• Einzelbetriebliche Investitionsförderung • Unterstützung bei der inner- und außerbetrieblichen Aus-
und Weiterbildung
2 Unsere Förderung 12Nachhaltigkeit in der IB.SH
IB.SH DNK-Erklärung 2020 IB.SH Sustainable Finance Erklärung IB.SH Sustainable Finance Blog
Zur Ansicht
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2 Unsere Förderung 13Inhalt
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft
2 Unsere Förderung
3 Unsere Kennzahlen
4 Unser Funding
5 Ihre Ansprechpartner
14Unser Neugeschäft ist über die Jahre sehr stabil
4.000
3.500
3.000
2.500
2.000
1.500
1.000
500
0
in Mio. € 2016 2017 2018 2019 2020*
Arbeitsmarkt-/Strukturförderung 131,6 308,6 306,0 270,9 794,9
Kommunalkunden 647,2 538,5 508,4 632,4 722,5
Immobilienkunden 604,0 595,2 643,7 665,7 856,4
Firmenkunden 975,6 881,5 703,2 723,0 1.410,0
davon Firmen 214,5 215,4 167,1 146,6 424,0
davon Förderrefinanzierung 761,1 666,0 536,2 576,4 986,1
Gesamt 2.358,4 2.323,8 2.161,3 2.292,0 3.783,8
* inklusive Corona-Hilfen i. H. v. 1.002,6 Mio. € 3 Unsere Kennzahlen 15Bilanz- und GuV-Entwicklung sind langfristig stabil
Entwicklung betriebswirtschaftlicher Kerngrößen von 2017 - 2020
Mrd. / Mio. € Ratio
90,0 0,90
79,8
80,0 76,0 77,3 0,80 Bilanzsumme
69,4
70,0 65,1 0,70
61,9 61,6 BE vor Risikovorsorge
60,0 0,60
53,8
50,0 0,51 0,50 0,50 0,50 Zuführung zu Reserven nach
0,48
§§340 f/g HGB
40,0 0,40
Jahresüberschuss
30,0 0,30
20,0 20,6 21,3
19,1
20,0 0,20 Cost - Income - Ratio
10,0 0,10
3,0 3,0 3,0 3,0
0,0 0,00
2017 2018 2019 2020
3 Unsere Kennzahlen 16Die IB.SH genießt eine solide finanzielle Grundlage
Kennzahl 2017 2018 2019 2020
Bilanzsumme, Mrd. € 19,1 20,0 20,6 21,3
Gesamtrisikoposition, Mio. € 18.868,4 19.139,3 19.633,4 20.574,5
Kern- und Ergänzungskapital, Mio. € 1.663,8 1.737,9 1.826,7 1.914,4
Summe der Erträge, Mio. € 126,7 137,9 149,5 158,1
Summe der Aufwendungen, Mio. € -64,8 -68,5 -72,2 -78,3
Ergebnis vor Risikovorsorge/Bewertung und
61,9 69,4 77,3 79,8
Sondereffekten, Mio. €
abzgl. Risikovorsorge / Bewertung -55,1 -65,6 -74,0 -77,6
abzgl. Sondereffekte -3,8 -0,8 -0,3 0,7
Jahresüberschuss, Mio. € 3,0 3,0 3,0 3,0
Neugeschäftsvolumen, Mio. € 2.323,8 2.161,3 2.292,0 3.783,8
Gesamtkapitalquote, % 19,3 19,5 20,0 20,0
Kernkapitalquote, % 18,1 18,4 18,9 18,9
Leverage Ratio, % 8,3 8,6 8,8 8,8
Liquidity Coverage Ratio, % 158 215 193 238
Mitarbeiterzahl 596 617 625 676
3 Unsere Kennzahlen 17Inhalt
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft
2 Unsere Förderung
3 Unsere Kennzahlen
4 Unser Funding
5 Ihre Ansprechpartner
18Refinanzierungsstruktur ist breit diversifiziert
Aufteilung Kapitalmarkt-/Interbankenrefinanzierung per 31.12.2020
Geldmarkt Inhaberschuld-
20% verschreibungen Ausstehende EUR-Benchmark IHS
43%
ISIN Volumen in Mio. €
DE000A13SL59 (27.07.2022) 600
DE000A13SL75 (06.09.2024) 600
DE000A13SL91 (13.06.2025) 500
DE000A2TR125 (15.05.2026) 500
Interbanken- DE000A13SL83 (03.11.2027) 500
refinanzierung
19% DE000A2TR109 (17.10.2029) 600
SSD/NSV 18%
4 Unser Funding 19Unsere Refinanzierungsstrategie
Entwicklung Fördergeschäft Refinanzierung
Auch für die nächsten Jahre wird eine starke Der jährliche Refinanzierungsbedarf am Geld-/
Nachfrage nach Förderfinanzierungen, Kapitalmarkt wird auf rund 1,5 Mrd. € geschätzt.
insbesondere mit langen Laufzeiten, erwartet. Mittel werden nur in Euro aufgenommen.
Förderschwerpunkte für 2021/2022 Refinanzierung über
• Bezahlbaren Wohnraum schaffen • Private Placements
• Nachhaltigkeit und Klimaschutz finanzieren • Öffentliche Platzierungen mit Orderbuch
• Existenzgründungen / -übernahmen fördern vollständig vom Land garantierte Senior Debt
in Form von IHS, NSV und SSD
• Digitalen Wandel vorantreiben
nur Plain-Vanilla-Produkte (fix und float)
• Individuelle Qualifikation unterstützen
4 Unser Funding 20Inhalt
1 Unser Platz in der Förderbankenlandschaft
2 Unsere Förderung
3 Unsere Kennzahlen
4 Unser Funding
5 Ihre Ansprechpartner
21Ihre Ansprechpartnerinnen und Ansprechpartner in der IB.SH
Treasury Treasury Unternehmensentwicklung
Gunnar Glaubitt Franziska Kruse Hella Prien
Bereichsleiter Funding Bereichsleiterin
Tel.: +49 (0) 431 9905 3702 Tel.: +49 (0) 431 9905 3706 Tel.: +49 (0) 431 9905 3017
gunnar.glaubitt@ib-sh.de franziska.kruse@ib-sh.de hella.prien@ib-sh.de
5 Ihre Ansprechpartner 22Bildnachweise
© Puehringer – stock.adobe.com
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© iStock.com/Morsa Images
23Wichtige Hinweise
Diese Unternehmenspräsentation dient ausschließlich Informationszwecken. Sie stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung dar, Wertpapiere der IB.SH zu kaufen. Sie ist nicht als persönliche oder allgemeine Beratung
aufzufassen, auf deren Basis Investitions- oder Anlageentscheidungen getroffen werden sollen.
Die Unternehmenspräsentation erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit und die in ihr enthaltenen Informationen beziehen sic h ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung der Präsentation und können daher Änderungen
unterworfen sein. Dies gilt insbesondere, soweit in dieser Präsentation zukunftsgerichtete Aussagen und Informationen enthalten sind. Zukunftsgerichtete Aussagen beinhalten Risiken und Ungewissheiten. Ob sie sich als
zutreffend erweisen werden, hängt von künftigen Ereignissen und Entwicklungen ab und kann daher nicht garantiert werden.
Eine Haftung für Aufwendungen, Verluste oder Schäden im Zusammenhang mit der Nutzung dieser Präsentation oder Teilen von ihr wird von der IB.SH nicht übernommen.
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24103 Kiel
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