Lehrgang zum geprüften Fachberater für bAV (febs) - Inhalte und Termine Januar 2020 - Dezember 2020 - febs Consulting GmbH
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Lehrgang zum
geprüften Fachberater für bAV (febs)
Inhalte und Termine Januar 2020 – Dezember 2020
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Vorwort
Wenn Sie im wachsenden Markt der An insgesamt 12 Präsenztagen erhalten
betrieblichen Altersversorgung langfristig erfolg- Sie Praxiswissen aus erster Hand. Mit Hilfe
reich sein möchten, dann müssen Sie nicht nur umfangreicher Selbststudienunterlagen sowie
„verkaufen“ können, sondern auch die zunehmen- ausgewählter Fachbücher festigen und ergänzen
de Komplexität dieses Geschäftsfeldes beherr- Sie Ihr Wissen im Anschluss an die Präsenzblöcke.
schen. Dazu reicht es nicht aus, umfangreiches Nach erfolgreicher Abschlussprüfung sind Sie
Fachwissen anzuhäufen. Sie benötigen neben der berechtigt, den Titel „Geprüfter Fachberater für
notwendigen Theorie auch praktische Erfahrung betriebliche Altersversorgung (febs)“ zu tragen.
und die Fähigkeit, Ihren Kunden die komplexen
Sachverhalte einfach und anschaulich zu erläutern. Ob Erfolg im Vertrieb oder Karriere im Innen-
dienst – als geprüfter Fachberater steht Ihnen
Unsere Referenten unterstützen Sie dabei. Sie der gesamte Markt offen. Mehr als 350 Teilnehmer
lassen Sie an ihren eigenen Erfahrungen aus zahl- haben diese praxisorientierte Ausbildung bereits
reichen Beratungsprojekten teilhaben, erläutern erfolgreich absolviert.
Ihnen die praktische Bedeutung aller gesetzlichen
Regelungen und zeigen Ihnen die dahinterstehen-
den Systematiken. Damit werden Sie in die Lage
versetzt, bei Ihren eigenen Beratungsgesprächen
selbständig die jeweils richtige Lösung zu finden.
Für bAV-Vermittler: Sie erhalten als Seminarteil-
rat
t be en Sammeln Sie bis zu nehmer eine individuelle pdf-
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124,5 124,5 Zeitstunden Datei mit allen Seminarfolien zum
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Ze
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gem. IDD persönlichen Gebrauch! Alle Folien
in neuem, übersichtlichem Layout!
Manfred Baier Markus Keller
Geschäftsführer Geschäftsführer
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febs Consulting GmbH
Ihr Dienstleister rund um bAV und Zeitwertkonten
Als unabhängige Sachverständige und gerichtlich zugelassene Rentenberater unterstützen wir Sie
nicht nur bei der Aus- und Weiterbildung in unserer febs Akademie für betriebliche Altersversorgung. Wir
helfen Ihnen auch bei allen anderen Fragen rund um betriebliche Altersversorgung und Zeitwertkonten.
Wir analysieren und sanieren Ihr Versorgungswerk, erstellen versicherungsmathematische Bilanzgutachten
und übernehmen auf Wunsch die vollständige Verwaltung Ihrer Versorgung. Egal ob Sie sich als Arbeitgeber,
als Produktanbieter oder als Berater mit der betrieblichen Altersversorgung beschäftigen – unsere Dienstleis-
tungen stehen allen Marktteilnehmern offen.
Beratung von Unterstützung von Honorardienstleistungen
Arbeitgebern Produktanbietern für Vertriebe & Vermittler
■ Analyse und Optimierung be ■ Schnelle Hilfe bei allen ■ Individuelle Honorarberatung
stehender Versorgungswerke komplexen Fragestellungen Ihrer Kunden zum Festpreis.
in allen Durchführungswegen. rund um bAV und
Zeitwertkonten. ■ Direkte Abrechnung mit Ihrem
■ Einrichtung und Verwaltung Kunden.
von Versorgungswerken und ■ Überprüfung und laufende
Zeitwertkonten. Aktualisierung Ihres bAV- ■ Einfache Auftragserteilung mit
Formularwesens. detaillierten Erhebungsbögen
■ Unterstützung rund um den und telefonischem Support.
Versorgungsausgleich. ■ Fach-Hotlines für Ihren bAV-
Vertrieb. ■ Versicherungsmathematische
■ Insolvenzsicherung von Bewertungen, Barwertberech-
Altersteilzeitvereinbarungen. ■ Individuelle Vorträge und nungen und Gutachten.
Inhouse-Seminare.
■ Versicherungsmathematische ■ Einrichtung und Sanierung
Gutachten und Prognose- ■ Zertifizierung Ihrer bAV- pauschal dotierter U-Kassen.
berechnungen. Produkte und/oder
Durchführungswege. ■ Alle Dienstleistungen aus
einer Hand, damit Sie nur
einen Ansprechpartner haben.
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Gute Gründe für einen febs-Lehrgang
Praxiswissen Sie lernen und trainieren an den insgesamt 12 Präsenztagen ausschließ-
lich sofort umsetzbares Beratungs-Know-how statt trockener Gesetzes-
texte oder wissenschaftlicher Theorien. Da der Lehrgang kein Verkaufs-
training beinhaltet, eignet er sich gleichermaßen für Innen- und Außen-
dienstmitarbeiter.
Top-Referenten Wir arbeiten ausschließlich mit erfahrenen, eigenen Referenten, die selbst
täglich in der unabhängigen bAV-Beratung von Unternehmen tätig sind.
Angenehme Damit Sie sich rundum wohl fühlen, finden alle Präsenztage in unseren
Lernatmosphäre eigenen Seminarräumen statt. Hier werden Sie persönlich betreut, können
zwischendurch organisatorische Fragen klären und Ihre Kontakte zu den
Referenten vertiefen.
Topaktuelle Sie erhalten ausführliche Skripte und Selbststudienunterlagen, die laufend
Lernunterlagen aktualisiert werden und Ihnen das komplexe Thema leicht verständlich
näher bringen. Ausgewählte Fachbücher helfen Ihnen bei der Wieder-
holung und Vertiefung des Stoffes.
Individuell Eine Gruppengröße von maximal 8 Teilnehmern lassen genug Freiraum für
individuelle Fragen und umfangreichen Erfahrungsaustausch.
Flexibel Alle Präsenzblöcke finden mehrmals jährlich statt. So können Sie den
zeitlichen Ablauf Ihrer Ausbildung sehr flexibel planen und an Ihre
individuelle Situation anpassen.
Qualität Das komplette Ausbildungsprogramm stammt aus der Hand derjenigen
aus einer Hand Berater, die auch die Durchführung selbst übernehmen. Alle Inhalte sind im
Detail aufeinander abgestimmt.
Kontaktreich Damit Sie trotz geringer Gruppengröße zahlreiche Kontakte knüpfen und
von den Erfahrungen möglichst vieler Unternehmen profitieren können,
nehmen an den Präsenztagen jeweils auch Tages-Seminargäste teil.
Anerkannt Die Abschlussprüfung bei febs ist keine reine Formsache oder nur eine
„Gefälligkeitsprüfung“. Das ist Ihre Garantie dafür, dass der Zusatz „febs
geprüft“ innerhalb der Branche hohe Anerkennung genießt.
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Präsenzblock 1 (4 Tage) wahlweise im Selbststudium
Im ersten Präsenzblock erhalten Sie zunächst eine ausführliche Einführung in die arbeits-, steuer- und
sozialversicherungsrechtlichen Grundlagen der betrieblichen Altersversorgung, mit Schwerpunkten auf der
Direktversicherung und Entgeltumwandlung. Teilnehmer mit Vorkenntnissen können diesen Block auch im
Selbststudium absolvieren. Am Ende des Präsenzblockes erhalten Sie umfangreiches Selbststudienmaterial
zur Festigung und Erweiterung Ihrer Kenntnisse.
Grundlagen und Durchführungswege BAV bei Arbeitgeberwechsel
■ Die unterschiedliche Behandlung der bAV im Arbeits-, ■ So ermitteln Sie unverfallbare Ansprüche dem Grunde
Steuer- und Sozialversicherungsrecht. und der Höhe nach.
■ Alle fünf Durchführungswege im Überblick und im ■ Das müssen Sie bei der versicherungsförmigen
direkten Vergleich. Lösung unbedingt beachten.
■ Warum die Unterscheidung der Zusagearten so ■ Warum die Mitnahme einer Direktversicherung zum
bedeutend ist. neuen Arbeitgeber so selten funktioniert: Die Tücken
der Portabilität.
Wichtige arbeitsrechtliche Details
■ Die Bedeutung des BetrAVG und warum Sie davon nur
Inklusive: Ein ganzer Tag Praxistraining
in besonderen Ausnahmefällen abweichen dürfen. ■ Üben Sie einen Tag lang das Erlernte anhand
■ So ist der Arbeitnehmer gegen Insolvenz des praktischer Fälle.
Arbeitgebers und des Versicherers geschützt.
■ Vermeiden Sie Anpassungsrisiken bei laufenden Selbststudienmaterial
Renten.
■ Wiederholung und Vertiefung der prüfungsrelevanten
■ Entgeltumwandlung und Arbeitgeberzuschuss – Themen.
das sind die Spielregeln.
Steuer und Sozialversicherung
■ Alle wichtigen Regelungen und steuerliche
Systematiken im Überblick.
■ An wen dürfen Hinterbliebenenleistungen gezahlt
werden? Welche Besonderheiten gelten für
Rentengarantiezeiten.
■ Das müssen Sie bei privater Beitragszahlung
steuerlich beachten.
■ Was Sie zur Förderung nach § 3 Nr. 63 EStG
und § 40b EStG o.F. wissen sollten und welche
Besonderheiten bei der Sozialversicherung gelten.
Andreas Buttler
Markus Keller
9. Auflage
Kostenlos für alle Teilnehmer:
„Einführung in die bAV“
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Präsenzblock 2 (4 Tage)
In diesem Block zeigen wir Ihnen, wie Sie eine Versorgung rechtskonform und praxistauglich
einrichten. Weitere Schwerpunkte bilden die unterschiedlichen Ausprägungen von Pensionszusagen und
Unterstützungskassen sowie die richtige Vorgehensweise bei der Umstrukturierung oder Verschlechterung
bestehender Versorgungswerke. Zur Vertiefung bieten wir Ihnen ein ergänzendes Abendtraining an. Auch an
diesen Block schließt sich wieder ein Selbststudium an.
Einrichtung und Umstrukturierung von bAV Rückgedeckte Unterstützungskasse
■ Checkliste zur Gestaltung und Einrichtung einer ■ Deshalb ist der fehlende Rechtsanspruch für den
Versorgung unter Berücksichtigung der wesentlichen Arbeitnehmer von Vorteil.
Fallstricke. ■ Warum eine U-Kasse “übriges“ Vermögen nicht ans
■ Diese Abweichungen vom BetrAVG sollten Sie für Trägerunternehmen zurückzahlen darf.
Geschäftsführer und Vorstände nutzen. ■ Die steuerliche Behandlung beim Mitarbeiter und
■ Wieviel bAV ist angemessen? Wann liegt eine Arbeitgeber sowie der U-Kasse.
Überversorgung vor? Wie prüft man sie? ■ So nutzen Sie die U-Kasse zur Bilanzauslagerung.
■ Die Bedeutung der Rechtsbegründungsakte bei ■ Portabilität funktioniert auch in der U-Kasse.
Einführung einer bAV für die Möglichkeit einer
späteren Veränderung.
■ So lagern Sie Pensionsverpflichtungen auf andere Pauschal dotierte U-Kasse
Durchführungswege aus. ■ Das sind die möglichen Liquiditäts- und Steuervorteile
■ Reine Beitragszusage, Optionssysteme, einer pauschal dotierten U-Kasse.
Geringverdienerförderung: Das sagt das BRSG. ■ Keine Chance ohne Risiko: Das sollte jeder
■ Umgang mit besonderen Situationen: Arbeitgeber vor Beitritt in eine pauschal dotierte
Vorzeitiges Ausscheiden, Abfindung, Portabilität, U-Kasse wissen.
Rentenanpassung. ■ So sanieren Sie eine „missglückte“ pauschal dotierte
U-Kasse.
Rückgedeckte Pensionszusage
■ Das sind die Voraussetzungen für steuerlich Zeitwertkonten oder bAV?
anerkannte Pensionsrückstellungen. ■ Wie können Sie Zeitwertkonten für
■ So wirken sich Rückstellungen auf Gewinn und Vorruhestandslösungen einsetzen?
Liquidität in der Steuer- und Handelsbilanz aus. ■ Das sind die wichtigsten Unterschiede zwischen
■ Die wichtigsten Unterschiede zwischen steuerlichen Zeitwertkonten und bAV.
und handelsrechtlichen Pensionsrückstellungen. ■ Die Ideallösung für einen flexiblen Rentenbeginn:
■ Das sind die steuerlichen Nachteile einer Zeitwertkonten plus bAV.
Rückdeckung lebenslanger Rentenzusagen mit
Rententarifen. Selbststudienmaterial
■ Steuerliche Auswirkungen beim Arbeitnehmer in der
■ Wiederholung und Vertiefung der prüfungsrelevanten
Anwartschafts- und Leistungsphase.
Themen.
■ Bilanzauslagerung: Was sie bei den einzelnen
Möglichkeiten beachten sollten.
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Präsenzblock 3 (4 Tage)
Dieser Block steht ganz im Zeichen der Versorgung von Gesellschafter-Geschäftsführern (GGF).
Wir zeigen Ihnen, wie Sie eine GGF-Versorgung sinnvoll gestalten, worauf Sie bei der Analyse bestehender
Versorgungszusagen achten sollten und wie Sie bei der Umstrukturierung, Sanierung oder Auslagerung
einer GGF-Versorgung am besten vorgehen. Abgerundet wird der Block mit den aktuellsten bAV-Themen:
Praxiserfahrungen mit den BRSG-Neuerungen, Modelle zur Umsetzung der Arbeitgeberzuschüsse zur
Entgeltumwandlung sowie aktuelle Rechtsprechung und Verwaltungsanweisungen. Zur Prüfungsvor-
bereitung bearbeiten Sie eine Musterklausur.
Die richtige Alterssicherung für den GGF Sanierung und Auslagerung von
■ Arbeitnehmer oder Unternehmer? Darum wird der Pensionszusagen
GGF immer ein Sonderfall bleiben. ■ Vor- und Nachteile der wichtigsten
■ Diese Voraussetzungen muss eine GGF-Versorgung Auslagerungsmodelle.
zur steuerlichen Anerkennung erfüllen. ■ Die Netto-Rente zählt – warum eine bAV-Rente besser
■ Basisrente oder bAV – was ist wann besser? ist als eine Abfindung.
■ Checkliste zur Prüfung der Erfolgsaussichten einer ■ So ist eine Liquidationsversicherung auch bei
SV-Statusfeststellung. fehlender Liquidität möglich.
■ Auch in der GmbH & Co. KG ist bAV möglich – ■ Intelligente Teilverzichtsmodelle.
allerdings nur im Ausnahmefall.
Inklusive: Ein ganzer Tag Praxistraining
Steueroptimierte Gestaltung von ■ Analysieren Sie einen Tag lang eine fehlerhafte GGF-
GGF-Zusagen Zusage und diskutieren Sie deren Auswirkungen sowie
■ Gestaltungsmöglichkeiten der GGF-Versorgung. Sanierungs- und Auslagerungsmöglichkeiten.
■ Diese Nachteile einer Hinterbliebenen- und
BU-Absicherung sollten Sie kennen. Prüfungsvorbereitung
■ Wiederholung und Vertiefung im Selbststudium.
Analyse von Pensionszusagen ■ Musterklausur zur Vorbereitung auf die Prüfung.
■ Typische Fehler in Zusagen und deren praktische
Folgen.
■ So wirken sich verdeckte Gewinnausschüttung und
verdeckte Einlage in der Praxis aus.
Aktuelle Rechtsprechung und Markttrends
■ Doppelt und dreifach: Gesetzliche Infopflichten nach
BetrAVG, VVG und VAG.
■ Invaliditätsleistungen: Steuerliche Vorgaben und
praktische Probleme.
■ Arbeitgeberzuschüsse zur Entgeltumwandlung: Diese
Modelle haben sich in der Praxis durchgesetzt, das ist
bei Übernahme einer Direktversicherung zu beachten.
■ Die neuesten Urteile und Verwaltungsanweisungen
zur bAV.
Prüfung und Termine
Sowohl die Präsenzblöcke als auch die Prüfungstermine finden mehrmals im Jahr statt. Das hat für
Sie den Vorteil, dass Sie die Dauer und den zeitlichen Ablauf Ihres Lehrgangs individuell planen können. Wir
empfehlen Ihnen aber, die Prüfung nicht mit einem zu großen zeitlichem Abstand von Block 3 zu absolvieren.
Unsere bisherige Erfahrung zeigt, dass ca. vier Wochen Vorbereitungszeit ausreichend sind, um die Prüfung
mit Erfolg zu bestehen.
Prüfung Termine
Die schriftliche Prüfung besteht aus zwei
Präsenzblock 1 13. – 16.01.2020
Teilen zu je 90 Minuten, mit einer kurzen Pause
(wahlw. Selbststudium) 14. – 17.09.2020
dazwischen.
Präsenzblock 2 02. – 05.03.2020
Der erste Teil der Prüfung beinhaltet ausschließlich (Zusatztraining abends) (03.03.2020)
Multiple Choice Fragen. 19. – 22.10.2020
(20.10.2020)
Teil zwei besteht aus offenen Fragen, auf die Sie
entweder mit kurzen Stichworten antworten oder Präsenzblock 3 20. – 23.04.2020
bei denen von Ihnen eine zusammenfassende (Zusatztraining abends) (21.04.2020)
Darstellung erwartet wird. Keine Angst: Das Prinzip 16. – 19.11.2020
kennen Sie bereits aus der Musterklausur. (17.11.2020)
Abschlussprüfung 26.05.2020
In der mündlichen Prüfung bearbeiten Sie in 15.12.2020
Kleingruppen eine etwas umfangreichere Praxis-
aufgabe. Anschließend beantworten Sie Fragen zu
der von Ihnen entwickelten Lösung. Die mündliche
Prüfung dauert ca. 90 Minuten (in der Kleingruppe)
zuzüglich Vorbereitungszeit.
Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie ein Zerti-
fikat und dürfen den Titel „Geprüfter Fachberater
für betriebliche Altersversorgung (febs)“ tragen.
Organisatorisches und Anmeldung
Veranstaltungsort und Übernachtung Kosten
Alle Präsenztage finden in unseren moder- Die Kosten beinhalten sämtliche Lernun-
nen Seminarräumen in Grasbrunn bei München terlagen, ausgewählte Fachbücher sowie Getränke
statt. Gerne erhalten Sie von uns Vorschläge für und Mittagessen an allen Präsenztagen. Wün-
Ihre Übernachtung im Hotel gegenüber oder in schen Sie zusätzlich zu den pdf-Dateien physische
nahegelegenen Hotels. Seminarordner (Farbdruck), berechnen wir für
alle Unterlagen 75,- €.
Für Ihre Anreise mit dem PKW stehen Ihnen
Parkplätze zur Verfügung. Ebenso ist die Anreise Lehrgang mit verstärktem Selbststudium
mit den öffentlichen Verkehrsmitteln problemlos (8 Präsenztage, 2 Abendtrainings) 5.190 €
möglich.
Lehrgang mit verstärktem Präsenzstudium
Teilnahmevoraussetzungen (12 Präsenztage, 2 Abendtrainings) 6.190 €
Für die Teilnahme am Lehrgang sind keine Prüfungsgebühr 520 €
Vorkenntnisse erforderlich aber durchaus vorteil-
haft. Sie sollten außerdem bereit sein, ca. zwei Alle Kosten gelten zzgl. MwSt. Im Übrigen gelten
Wochen für das Selbststudium aufzubringen. unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die
Sie unter www.febs-consulting.de einsehen können
Kleingedrucktes und die Sie mit dem Lehrgangsvertrag erhalten.
Nach Eingang Ihrer Anmeldung erhalten
Sie einen Lehrgangsvertrag, in dem alle Details Anmeldung und Ansprechpartner
geregelt sind. Erst mit Rücksendung des unter- Die Anmeldung zum Lehrgang erfolgt formlos:
zeichneten Vertrages wird Ihre Anmeldung
verbindlich, sofern Sie nicht von Ihrem 14-tägigen Elke Wagner
Rücktrittsrecht Gebrauch machen. Tel: (089) 890 42 86-11
Fax: (089) 890 42 86-50
Die Lehrgangsgebühren sind vor Beginn des E-Mail: elke.wagner@febs-consulting.de
Lehrgangs zu begleichen, die Prüfungsgebühren
kurz vor der Prüfung. Bei Bedarf können oder unter:
abweichende Zahlungsmodalitäten vereinbart www.febs-consulting.de/anmeldeformular
werden.
Bitte geben Sie bei Ihrer Anmeldung unbedingt
Bis zu 124,5 Zeitstunden an, zu welchen Terminen Sie an den einzelnen
gem. IDD sammeln Blöcken teilnehmen möchten und ob Sie Block 1
im Selbststudium absolvieren wollen.
Im Rahmen der Weiterbildungsinitiative „gut
beraten“ der Verbände der Versicherungswirtschaft Veranstalter
können Versicherungsvermittler regelmäßig
Weiterbildungszertifikate erwerben. febs Consulting GmbH
Am Hochacker 3
Je Präsenzblock 24,0 h 85630 Grasbrunn/München
Je Abendtraining 1,5 h
Je Selbststudium 10,5 h Sitz: Grasbrunn (AG München — HRB 156946)
Prüfungsvorbereitung 28,5 h Geschäftsführer: Manfred Baier, Markus Keller
USt-IdNr.: 241755989
10A Fachwissen für
bAV
AV
Einsteiger und Fachleute
Einführung in die betriebliche Steuerliche Behandlung
Altersversorgung von Unterstützungskassen
Gesetzgeber, Finanzverwaltung und Rechtsprechung Die „U-Kassen-Bibel“ von Buttler/Baier hilft nicht
waren weiterhin aktiv und haben für zahlreiche nur, das Wesen und die Konstruk tion der Unter-
Änderungen rund um die betriebliche Altersver- stützungskasse zu verstehen. Auch die steuerlichen
sorgung gesorgt. So gibt es Neuigkeiten bei der Gegebenheiten werden vor dem Hintergrund der
Förderung nach § 3 Nr. 53 EStG in Verbindung mit historischen Entwicklung nachvollziehbar und mit
bereits bestehenden 40b-Versicherungen, erste vielen Beispielen dargestellt. Die Texte spiegeln die
Erfahrungen mit dem gesetzlich vorgeschriebenen langjährige Erfahrung der beiden Spezialisten mit
Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung und der rückgedeckten und pauschal dotierten Unter-
endlich eine praktikable Lösung für die Verbeitra- stützungskasse aus der Praxis wider.
gung privat fortgeführter Direktversicherungen. Alles in allem ein kompaktes Nachschlage-
Experten und Praktiker können sicher sein, werk und ein Muss für bAV-Fachleute!
wieder auf dem neuesten Stand zum
1.1.2019 zu sein. Andreas Buttler, Manfred Baier
© 2014 • 6. Auflage • 184 Seiten • kartoniert
Andreas Buttler, Markus Keller ISBN 978-3-89952-696-7 • 20,90 €
© 2019 • 9. Auflage • 320 Seiten • kartoniert
ISBN 978-3-8073-2693-1 • 55,- €
ersand, Änderungen und Irrtümer vorbehalten
Versand,
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P. eBOOK. Diese Titel sind
Buchhandlung oder unter vvw.de auch als eBook erhältlichKontaktieren Sie uns! Telefon: (089) 890 42 86-0 Fax: (089) 890 42 86-50 E-Mail: seminare@febs-consulting.de Oder besuchen Sie unsere Homepage: www.febs-consulting.de
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