OLB Bank Unternehmenspräsentation
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OLB Bank Unternehmenspräsentation
OLB Unternehmenspräsentation
Auf einen Blick
Modernes Finanzinstitut und Pfandbriefbank
Deutschlandweit engagiert Nachhaltige Strategie Unsere Geschäftsbereiche
– im Nordwesten verankert ▪ Mit unseren starken, renommierten Wir bieten unseren Kunden ganzheitliche
Marken OLB Bank und Bankhaus Neelmeyer Lösungen aus einer Hand an – mit einer
sind wir ein kundenorientiertes, modernes wettbewerbsfähigen Produktpalette in
Oldenburg und deutschlandweit aktives Finanzinstitut unseren strategischen Geschäftsfeldern:
Hamburg ▪ Uns geht es darum, die richtigen
Finanzlösungen zu finden auf die sich Private Kunden
Bremen verändernden Rahmenbedingungen, ▪ Retailgeschäft
Berlin insbesondere mit Blick auf die Erwartungen ▪ Private Banking und
Hannover
unserer Kunden Wealth Management
Düsseldorf ▪ Auf dem Fundament unserer Geschäfts- ▪ Freie Berufe
strategie – starke Kundenbasis, solide
Refinanzierungsquellen wie vor allem Corporates & SME
Frankfurt Kundeneinlagen und Pfandbriefe, ▪ Firmenkunden
spezialisierte Mitarbeiter – richten wir uns ▪ Unternehmenskunden
Ludwigsburg / so aus, dass 150 Jahre nach der Gründung
▪ Fußballfinanzierung
Stuttgart der OLB auch die kommenden Jahre eine
Erfolgsgeschichte werden
München Spezialfinanzierungen
▪ Im Kundengeschäft besonders wichtig sind
▪ Akquisitionsfinanzierung
uns insbesondere die hohe Kompetenz
in der Beratung und die gute Erreichbarkeit ▪ Gewerbliche
über alle Kanäle (Filiale, Telefon, Videochat, Immobilienfinanzierung
Online- und Mobilebanking) ▪ Seeschiffsfinanzierung
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 2OLB Unternehmenspräsentation
Solide und zukunftsfähig aufgestellt
Nachhaltig profitables Starke Kapitalbasis Viele langjährige
Geschäftsmodell mit über 1 Mrd. € Kernkapital Kundenverbindungen
Robuste Bilanzstruktur und Rating „Baa2 outlook stable“ Konservative Risikopolitik
stabile Refinanzierungsbasis unterstützt Ausbau des bei gut diversifiziertem Portfolio
Kapitalmarktauftritts
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 3OLB Unternehmenspräsentation
Wesentliche Zahlen und Daten – auf einen Blick
Mit robuster Eigenkapitalbasis erfolgreich auf Kurs
~20.000 ~750.000 128,8
Bilanzsumme Kunden Betriebsergebnis
Stand: 12.2019 Stand: 12.2019 Stand: 12.2019
in Mio. € Anzahl in Mio. €
>1.100 ~15.100 151,0
Eigenkapital Kundenkreditvolumen Gewinn vor Steuern
Stand: 12.2019 Stand: 12.2019 Stand: 12.2019
in Mio. € in Mio. € in Mio. €
11,8 ~12.700 109,8
Harte Kernkapitalquote (CET 1) Kundeneinlagen Jahresüberschuss
Stand: 12.2019 Stand: 12.2019 Stand: 12.2019
in % in Mio. € in Mio. €
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 4OLB Unternehmenspräsentation
Wesentliche Zahlen und Daten – unter der Lupe
Wesentliche HGB-Ergebnis- und Stichtagsgrößen per 31. Dezember 2019
HGB-Ergebnisgrößen (Mio. Euro) 01.01. – 31.12.2019 Historie der OLB AG (in Mio. EUR) (HGB in Mio. EUR)
1 Operative Erträge 420,8 1 Operative Erträge
davon Zinsüberschuss 317,2 377,6 420,8
297,9 296,2
davon Provisionsüberschuss 103,6
2 Operative Aufwendungen -311,3 2016 2017 2018 2019
Saldo sonstiger betrieblicher Erträge (+) 5,0
und Aufwendungen (-) 2 Operative Aufwendungen
Risikovorsorge im Kreditgeschäft -6,8 287,4 311,3
226,2 229,6
Gewinn (+)/Verlust (-) aus Wertpapieren 21,0
der Liquiditätsreserve
2016 2017 2018 2019
Betriebsergebnis 128,8
Sonstiges & Außerordentliches Ergebnis 22,2
3 Jahresüberschuss nach Steuern
Gewinn vor Steuern 151,0 109,8
3 Jahresüberschuss nach Steuern 109,8 35,2 28,3 20,6
Eigenkapitalrendite nach Steuern1 10,4% 2016 2017 2018 2019
1 Verhältnis von Ergebnis nach Steuern zum durchschnittlichen bilanziellen Eigenkapital OLB Unternehmenspräsentation November 2020 5OLB Unternehmenspräsentation
Robuste Bilanzstruktur – stabile Refinanzierung
Kundeneinlagen weiterhin stabile und wichtigste strategische Refinanzierungsquelle
Bilanzstruktur OLB AG zum 31. Dezember 2019 (HGB in Mrd. EUR) Highlights
19,6 19,6 ▪ Eigenmittel-Kundenkreditgeschäft
kann vollständig über Kundeneinlagen
refinanziert werden
▪ Stabile Refinanzierungssituation
mit geringer Abhängigkeit von
Kapitalmarktrefinanzierung
12,4 12,7
▪ Pfandbriefemissionen erweitern
strategischen Refinanzierungsmix
Verbindlichkeiten
gegenüber Kunden ▪ Finanzanlageportfolio dient i.W.
Forderungen an Kunden
(Eigenmittel) Verbindlichkeiten gegenüber
der Liquiditätsreserve und besteht
Forderungen an Kunden Förderbanken überwiegend aus öffentlichen Anleihen
(Förderprogramme)
2,7
2,8 Verbindlichkeiten gegenüber KI sehr guter Bonität
Wertpapiere Verbriefte Verbindlichkeiten ▪ Hohe Barreserveposition
Barreserve 2,5 2,0 Andere Posten
0,2 ▪ LCR bei 158,6%
Forderungen an KI 1,2 0,8 Eigenkapital und
Andere Posten 0,6 1,1 § 340g Vorsorgereserven
0,3
Aktiva Passiva
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 6OLB Unternehmenspräsentation
Robuste Bilanzstruktur – solide Kapitalquoten
Kapitalquoten liegen deutlich über regulatorischen Mindestanforderungen
Entwicklung aufsichtsrechtliches Kapital nach HGB für OLB AG Highlights
Ermittlung gemäß § 10 KWG i.V.m. Art. 25 bis 88 CRR ▪ Durch Basel III vorgegebene
Mindestquoten deutlich erfüllt
Mindestanforderungen1 ▪ Kapitalquoten liegen nachhaltig
15,5%
Gesamtkapitalquote 14,3% 14,5% 14,1%
11,38% Gesamtkapitalquote über den aufsichtsrechtlich für
9,36% Kernkapitalquote die OLB festgelegten Anforderungen
7,85% Harte Kernkapitalquote
▪ Harte Kernkapitalquote (CET1) i.H.v.
11,8% – inkl. Gewinnthesaurierung
Harte
12,4%
für 2019 i.H.v. 12,1%
Kernkapitalquote 11,2% 11,4% 11,8%
(CET1) ▪ Rückgang der Gesamtkapitalquote
durch Rückzahlung von T2-Nach-
ranganleihen i.H.v. 76,5 Mio. EUR
2016 2017 2018 2019
in Mio. EUR ▪ Kapitalausstattung bietet gute Basis
Hartes Kernkapital (CET1) 602 623 966 1.042 für weitere Geschäftsentwicklung
Kernkapital (T1) 602 623 1.009 1.084 ▪ 2019 erstmaliges Moody‘s Invest-
Risikoaktiva 5.363 5.029 8.483 8.806 ment-Grade-Rating „Baa2 deposit
and issuer rating (outlook stable)“
1 Gemäß finalem SREP- und EK-Zielkennziffer Bescheid für 2020 OLB Unternehmenspräsentation November 2020 7OLB Unternehmenspräsentation
Das Führungsteam der OLB Bank
Dr. Wolfgang Klein Karin Katerbau Hilger Koenig Dr. Rainer Polster Peter Karst
Vorsitzender Mitglied des Vorstands Mitglied des Vorstands Mitglied des Vorstands Generalbevollmächtigter
des Vorstands
Strategische Bankentwicklung Vorübergehend ohne SME Finanzen / Controlling Private Kunden
Ressortverantwortung (Regionen)
Operations International Business Private Banking & Wealth
Corporates Management
Informationstechnologie Spezialfinanzierungen
(Nord / Süd)
Marketing / Products /
Personal und Kommunikation Corporate & Institutional
Product Specialists Business Intelligence
Sales
Revision
Treasury
Credit Risk Management
Risikocontrolling
Compliance
Recht
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 8OLB Unternehmenspräsentation
Unsere Gesellschafterstruktur
Teacher Retirement Apollo Global Grovepoint Investment
System of Texas Management Management
Pensionsfonds mit Altersvorsorge- Führender, weltweit agierender Spezialisierter privater Investment
und vergleichbaren Leistungen Vermögensverwalter für Aktien-, Manager für privates Beteiligungs-
für ca. 1,5 Mio. Einzahler und Darlehens- und Immobilien- kapital, Kredit- und Spezialsituationen
Empfänger aus dem öffentlichen investments
und höheren Bildungswesen
– Sitz in Texas, USA – Sitz in Delaware, USA – Sitz in London, Großbritannien
Gesellschafter- ▪ Starke Finanzbasis ▪ Global aufgestellt
Merkmale ▪ Langfristige Orientierung ▪ Ausgezeichnete Reputation
▪ Keine Mehrheitsbeteiligung ▪ Voneinander unabhängig
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 9OLB Unternehmenspräsentation
Strategische Weiterentwicklung der Bank
Die Oldenburgische Landesbank AG (OLB), die Bremer Kreditbank AG (BKB) und die Bankhaus
Neelmeyer AG (BHN) wurden 2018 verschmolzen, die Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank (WBP)
und die OLB 2019. Zusammen bilden diese vier Banken die …
1968 2019 Privatkunden,
Gründung der Bank Verschmelzung Partner Plattform
mit der OLB
Partner Plattform und Online
mit der W&W Group Banking
1907 1997 2005 2017 2018 Wealth
Gründung des Fonds- Übernahme der Übernahme durch Erwerb durch die Verschmelzung Management,
und Effektenmakler- Geschäftstätigkeit die UniCredit Bank BKB Bank mit der OLB
büros P.F. Neelmeyer der Geestemünder AG
Private Banking
Bank AG
1869 1933 1978 2008 2018 2018 Retail Banking,
Gründung durch Übernahme und Übernahme der Übernahme der Erwerb durch die OLB „neu“ nach Corporate
das Frankfurter Fusion mit der Mehrheits- direkten Beteiligung BKB Bank mit Verschmelzung von
Bankhaus Erlanger Oldenburgischen beteiligung durch die durch den Allianz anschließendem BKB und Bankhaus
Banking
& Söhne Spar- & Leihbank Dresdner Bank AG Konzern Börsen-Delisting Neelmeyer
1863 1945 1982 1999 2014 2018 Corporate
Gründung als Zusammenschluss mit Übernahme der Umfirmierung Umfirmierung mit Verschmelzung mit Banking,
Vorschussverein dem Bankverein Aktienmehrheit durch in KBC Bank neuer Eigentümer- der OLB
für Nordwestdeutschland die Kredietbank NV, Deutschland AG struktur in Bremer
Spezial-
AG zur Bankverein Brüssel Kreditbank AG finanzierungen
Bremen AG (BKB Bank)
Stabile Anteilseignerstruktur
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 10OLB Unternehmenspräsentation
Regional, bundesweit und darüber hinaus
für unsere Kunden da
In der Filiale, in der Niederlassung, online, mobil und per Telefon
… persönlich und von überall digital erreichbar
OLB Niederlassung Hamburg
OLB Oldenburg (Zentrale)
Ferdinandstraße 12
Stau 15/17
20095 Hamburg
26122 Oldenburg Hamburg
Oldenburg Tel.: +49 40 3020020
Tel.: +49 441 2210
OLB Niederlassung Berlin
Bremen
OLB Niederlassung Bremen Bankhaus Neelmeyer Kerngeschäfts- Lietzenburger Straße 69 | 10719 Berlin
Wachtstraße 16 Am Markt 14 –16 gebiet Weser-Ems Berlin Tel.: +49 30 203070
28195 Bremen 28195 Bremen (zahlreiche
Tel.: +49 421 36840 Tel.: +49 421 36030 Standorte) Hannover OLB Niederlassung Hannover
Podbielskistraße 166B
30177 Hannover
OLB Niederlassung Düsseldorf Düsseldorf Tel.: +49 511 65505100
Königsallee 106 | 40215 Düsseldorf
Tel.: +49 211 130750
OLB Standort Ludwigsburg / Stuttgart Frankfurt OLB Niederlassung Frankfurt
Elmar-Doch-Straße 38 – 40 | 71638 Ludwigsburg Theodor-Heuss-Allee 108
Tel.: +49 7141 1675 60486 Frankfurt am Main
Ludwigsburg Tel.: +49 69 7561930
München OLB Niederlassung München
Ottostraße 13 | 80333 München
Tel.: +49 89 24209780
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 11OLB Unternehmenspräsentation
Strategische Geschäftsfelder mit breiter Leistungspalette
Private Kunden Corporates & SME Spezialfinanzierungen
Retail Corporates Akquisitionsfinanzierung
▪ Girokonten und Kreditkarten ▪ Investitionsfinanzierungen ▪ Arrangieren und Strukturierung
▪ Onlinebanking/OLB Banking-App ▪ Betriebsmittelfinanzierungen von Fremdfinanzierungen
▪ Private Baufinanzierungen ▪ Exportfinanzierungen/ ▪ Fokus auf Übernahmen mittel-
▪ Ratenkredite Dokumentengeschäft ständischer Unternehmen in Deutsch-
▪ Private Geldanlagen ▪ Aktives Zins-/Währungs-/ land, Österreich und der Schweiz
▪ Versicherungsvermittlungen Liquiditätsmanagement
Gewerbliche Immobilienfinanzierung
▪ Privater Immobilienkauf und -verkauf ▪ Fußballfinanzierung
▪ Zertifizierte Freiberufler-Betreuung ▪ Kurzfristige Zwischenfinanzierun-
SME gen für Bauträger und Entwickler
Private Banking/Wealth Management ▪ Investitionsfinanzierungen ▪ Langfristige Investorenfinanzie-
▪ Vermögensverwaltung ▪ Betriebsmittelfinanzierungen rungen als Individualgeschäft
▪ Finanz- und Vorsorgeplanung ▪ Auslandszahlungsverkehr
Seeschiffsfinanzierungen
▪ Immobilienbrokerage ▪ Begleitung von
▪ Generationenmanagement Unternehmensgründungen ▪ Selektives Neugeschäft
▪ Stiftungsmanagement ▪ Projektfinanzierungen mit bekannten Kunden
▪ Fördergeschäft (z.B. KfW)
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 12OLB Unternehmenspräsentation
Private Kunden: OLB entwickelt sich zu bundesweit beratender
Direktbank mit starker Filialpräsenz im Weser-Ems-Raum
Geschäftsgebiet Private Kunden
▪ Beinhaltet: Privatkunden, Geschäftskunden, Freiberufler sowie Private Banking
und Wealth Management
Weiterhin starke ▪ 16 Kompetenzcenter im gesamten Nordwesten
Flächenpräsenz
▪ Beratungs- und Betreuungsleistungen über Filialnetz sowie über das neue
im Kerngeschäftsgebiet
Beratungscenter Oldenburg
Weser-Ems und …
▪ Bedarfsgerechte Produkte und
zeitgemäße Services parallel
über Online- und mobile
Mobil Persönlich Telefon
Vertriebskanäle
▪ Bankhaus Neelmeyer steht
für hohe Spezialkompetenz
… deutschlandweit im Private Banking und Kunden-
operierende Direktbank Wealth Management Mail zentrierung Chat
mit Partnervertrieben
und Vermittlungs-
geschäft
Online Postalisch Video
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 13OLB Unternehmenspräsentation
Private Kunden: Das neue Beratungscenter Oldenburg
verbindet digitales und persönliches Bankgeschäft
BCO
Mediales
Banking
Persönliches
Banking
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 14OLB Unternehmenspräsentation
Corporates & SME: Regionale, deutschlandweite
und selektiv europaweite Vertriebsstärke
Oldenburg Hamburg
Aurich Bremen
Bremen
Oldenburg Hannover Berlin
Cloppenburg Düsseldorf
Premier
Frankfurt League Bundesliga
Lingen
Ligue 1
Ludwigsburg / Serie A
Osnabrück Stuttgart Primera
München División
SME: Regional in Weser-Ems Corporates: Deutschlandweit Corporates – Football Finance
▪ Fokus auf das angestammte ▪ Fokus auf große Unternehmens- ▪ Fokus auf die TOP 5 finanzstarken
mittelständische Firmenkunden- kunden Fußballligen in Europa
kreditgeschäft ▪ Maßgeschneiderte Beratung ▪ Finanzierung von Fußballvereinen
▪ Aufstellung anhand der Potenziale in neun Niederlassungen mit ▪ Darlehensfinanzierungen oder
zielgruppen-/und größenklassen- der erforderlichen Produktvielfalt Forderungsankäufe
gerecht
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 15OLB Unternehmenspräsentation
Spezialfinanzierungen: Ergänzung des Geschäftsmodells
der OLB im Manufakturgeschäft
Nutzung gezielter risiko-/renditeorientierter Wachstumsinitiativen in speziellen Finanzierungsbereichen
Kernkompetenz in erster Linie in der individuellen und persönlichen Betreuung –
von klassischen Finanzierungsbausteinen bis hin zu Konsortialfinanzierungen oder Schuldscheindarlehen
Ausbau der Marktanteile und Ertragspotenziale auf Basis der bestehenden langjährigen Geschäftsbeziehungen
Akquisitions- Gewerbliche Seeschiffs-
finanzierung Immobilienfinanzierung finanzierung
▪ Seit über zehn Jahren als Spezial- ▪ Seit über zehn Jahren in der gewerblichen ▪ Umfangreiches, branchenspezifisches Know-
finanzierer im deutschsprachigen Markt Immobilienfinanzierung auf dem deutschen how in diesem Marksegment, der Risiko-
für Unternehmensübernahmen tätig Markt engagiert und etabliert und seit drei analyse und Risikoüberwachungssysteme
▪ Schwerpunkt liegt auf Arrangierung und Jahren auch im niederländischen Markt aktiv ▪ Selektives, konservatives Neugeschäft
Strukturierung von Fremdfinanzierungen ▪ Gleichermaßen auf kurzfristige Zwischen- mit frachtratenabhängigen Schiffen
für die Übernahme mittelständischer finanzierungen für Bauträger und Entwickler (ausschließlich Mehrzweckfrachter
Unternehmen in Deutschland, Österreich sowie mittel- bis langfristige Investoren- – Multi Purpose Vessels)
und der Schweiz (DACH) sowie selektiv finanzierungen fokussiert; 2018 erste
auch in anderen westeuropäischen Märkten selektive Finanzierungen in Österreich
OLB Unternehmenspräsentation November 2020 16OLB Unternehmenspräsentation
Disclaimer
Alle in dieser Präsentation enthaltenen Angaben und Informationen wurden von der Oldenburgische Landesbank AG sorgfältig
recherchiert und geprüft. Für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität übernehmen wir jedoch keine Haftung.
Die Informationen in diesem Dokument stellen insbesondere kein Angebot, keine Empfehlung und kein Investment Research und keine
Anlageberatung dar. Für zusätzliche Informationen zu allen in dieser Präsentation genannten Produkten wenden Sie sich bitte an Ihren
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