Unser Verhaltenskodex - RICHTIGES HANDELN SCHAFF T VERTR AUEN MAI 2021 - Great-West Lifeco
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Unser
Verhaltenskodex
R I C H T I G ES HA N DEL N SC HA FF T VE R T R AUEN
MAI 2021
INHALTSVERZEICHNIS
4 Richtiges Handeln schafft Vertrauen 18 Wir schaffen Vertrauen,
indem wir uns anvertraute
5 Wir schaffen Vertrauen, indem Vermögenswerte schützen
wir über die gesetzlichen
Mindestanforderungen hinausgehen 19 Wir schaffen Vertrauen, indem
wir die Integrität unserer
6 Sprich Bedenken an und Geschäftsunterlagen wahren
melde Verstöße gegen den
Kodex und das Gesetz 20 Wir schaffen Vertrauen,
indem wir kooperativ sind
8 Wert: Integer handeln
21 Wert: Kundinnen
9 Wir schaffen Vertrauen, indem und Kunden an erste
wir Interessenkonfikte vermeiden Stelle setzen
und Korruption unterbinden
22 Wir schaffen Vertrauen,
12 Wir schaffen Vertrauen, indem wir unsere Kundinnen
indem wir mithilfe interner und Kunden fair behandeln
Kontrollen Verbrechen und sie in den Mittelpunkt
verhindern und aufdecken unseres Handelns stellen
14 Wert: Vertrauen und 23 Wert: Uns für unsere
partnerschaftliche Mitarbeiterinnen und
Verhältnisse aufbauen Mitarbeiter engagieren
15 Wir schaffen Vertrauen, indem wir 24 Wir schaffen Vertrauen, indem
mit Risiken sorgfältig umgehen wir unsere Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter wertschätzen und
16 Wir schaffen Vertrauen, unsere Unternehmenskultur leben
indem wir uns anvertraute
Informationen schützen 25 Wert: Unsere
unternehmerische
17 Wir schaffen Vertrauen, indem Verantwortung
wir verantwortungsvolle wahrnehmen
Partnerschaften eingehen
27 Glossar
Es handelt sich bei dieser Version um eine Übersetzung des englischsprachigen Code of Conduct.
Bei Auslegungs-oder Verständnisfragen gilt im Zweifel die englische Originalfassung
Eine Nachricht von Paul Mahon, Präsident und CEO, Great-West Lifeco Inc. und Jeffrey Orr, Vorsitzender des Vorstands: Jeden Tag treffen wir bei der Arbeit wir glauben, dass etwas gegen unsere Werte Entscheidungen, die sich auf andere auswirken verstößt. Wenn wir Bedenken haben, können können: auf unsere Kundinnen und Kunden, wir sie jederzeit unseren Vorgesetzten, der Kolleginnen und Kollegen, Beraterinnen Compliance-Abteilung, der Personalabteilung und Berater, Aktionärinnen und Aktionäre, oder über unsere vertrauliche Ethik-Hotline Aufsichtsbehörden und sogar auf unser melden. gesellschaftliches Umfeld. Woher wissen Auch der Vorstand unterstützt den wir, wie wir uns richtig verhalten, wenn wir Verhaltenskodex, und wir danken euch, dass vor schwierigeren Entscheidungen stehen? ihr euren Teil dazu beitragt, unsere Werte Glücklicherweise werden wir von unseren jeden Tag aufs Neue zu leben. Wir haben eine Kernwerten und den klaren Erwartungen geleitet, lange Tradition darin, das Richtige zu tun, und die in unserem Verhaltenskodex dargelegt sind. euer stetiges Engagement und eure harte Von der fairen Behandlung unserer Kundinnen Arbeit tragen wesentlich dazu bei. Gemeinsam und Kunden bis hin zur Verpfichtung, unserer können wir, Great-West Lifeco Inc. und unsere unternehmerischen Verantwortung gerecht zu operativen Gesellschaften, unsere Versprechen werden – für unsere Entscheidungen gilt: Wir gegenüber Kundinnen und Kunden und unseren orientieren uns am Verhaltenskodex. Basierend Stakeholdern einhalten. auf unseren fünf Werten hilft der Kodex, unsere Handlungen und Entscheidungen auf allen Ebenen zu steuern. Er hilft uns, in einer bestimmten Situation die angemessenste, wertorientierte Wahl zu treffen. Der Verhaltenskodex bietet auch eine Anleitung zur Förderung von Vielfalt und Integration – dazu haben wir uns als Organisation verpfichtet. Die Standards und Erwartungen, die sich im Verhaltenskodex widerspiegeln, sind unser Fundament. Darauf haben wir den hervorragenden Ruf und das Vermächtnis unserer Unternehmen über die Jahre hinweg aufgebaut. Wir alle sind dafür verantwortlich, das Richtige für unser Unternehmen und unsere Stakeholder zu tun. Dazu gehört auch, dass wir Bedenken melden und Situationen hinterfragen, in denen Paul Mahon Jeffrey Orr
Der Kodex basiert auf unseren Kernwerten Unser Verhaltenskodex stützt sich auf diese Kernwerte, die für alle unsere Geschäfte weltweit gelten: • Integer handeln • Vertrauen und partnerschaftliche Verhältnisse aufbauen • Kundinnen und Kunden an erste Stelle setzen • uns für unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter engagieren • unsere unternehmerische Verantwortung wahrnehmen Unsere Werte leiten unser Handeln und unsere Entscheidungen, um Vertrauen zu schaffen und das Richtige zu tun.
RICHTIGES HANDELN SCHAFFT VERTRAUEN Für wen gilt der Kodex?
Vertrauen ist für unsere Geschäftsbeziehungen mit allen unseren Der Kodex gilt für uns alle
Stakeholdern von entscheidender Bedeutung. Dies ist besonders (einschließlich Mitarbeiterinnen
wichtig für unsere Kundinnen und Kunden, aber auch für unsere und Mitarbeiter, Führungskräfte
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, Beraterinnen und Berater, und Vorstandsmitglieder). Wir alle
Partner, Lieferanten, Aufsichtsbehörden, Aktionärinnen und haben die Verantwortung, uns zu
Aktionäre und die breitere Öffentlichkeit. den Werten in diesem Kodex zu
bekennen und das Richtige zu tun
Wir schaffen Vertrauen, indem wir richtig handeln. Dieser
und Vertrauen zu schaffen.
Verhaltenskodex (der Kodex) legt unsere rechtlichen und
ethischen Verantwortlichkeiten fest. Weitere Hinweise fndest Gilt der Kodex für mich, wenn ich
du auch in den Richtlinien und Verfahrensweisen, die den Kodex nicht bei der Arbeit bin?
untermauern.
Ja. dein Verhalten außerhalb
Für wen gilt der Kodex und was sind unsere Pfichten? der Arbeit ist ein Spiegelbild des
Unternehmens. Es ist wichtig, dass
Dieser Kodex gilt für uns alle bei Great-West Lifeco Inc. und
du hohe Anforderungen an dich
unseren Tochtergesellschaften weltweit (das Unternehmen). Er
selbst stellst.
legt die Werte fest, zu denen wir uns verpfichten, und dient
als Leitfaden für unsere alltäglichen Entscheidungen. Er gilt für An wen kann ich mich wenden,
unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, Führungskräfte und wenn ich eine Frage zum Kodex habe
Vorstandsmitglieder in aller Welt (und darauf bezieht sich „wir“, oder Bedenken melden möchte?
„uns“, „unser“ im Text des Verhaltenskodex).1, 2
Du kannst mit deinen Vorgesetzten,
Wir alle haben gemäß dem Kodex die folgenden Pfichten: der Compliance-Abteilung oder der
• den Kodex zu lesen, verstehen, bestätigen und sich Personalabteilung sprechen oder
verpfichten, ihn und die zugehörigen Richtlinien und dich an die vertrauliche Ethik-Hotline
Verfahrensweisen einzuhalten wenden. (Siehe Abschnitt „Sprich
• die rechtlichen, regulatorischen und ethischen Bedenken an und melde Verstöße
Verantwortlichkeiten, die für dich gelten, zu verstehen gegen den Kodex und das Gesetz “.)
• jährlich zu bestätigen, dass du den Kodex eingehalten hast Du bist eine Führungskraft? Über
• Bedenken anzusprechen und Verhaltensweisen, die die Personalabteilung und auf der
möglicherweise gegen den Kodex, das Gesetz oder unsere Intranetseite deines Kodex fndet du
Richtlinien und Verfahrensweisen verstoßen, zu melden Kurse, die die Schaffung einer Speak
up-Kultur unterstützen.
Als Führungskraft musst du auch:
• den Kodex fördern und mit gutem Beispiel vorangehen Wo kann ich die Richtlinien und
• einen sicheren und gesunden Arbeitsplatz fördern Verfahrensweisen fnden, die diesen
• dein Team ermutigen, Bedenken anzusprechen, mit denen Kodex untermauern?
es konfrontiert ist Links zu den Richtlinien, Standards
• dich und andere zur Verantwortung ziehen oder Leitlinien fndest du im
Abschnitt „Kodex” deiner lokalen
Der Vorstand:
Intranetseite.
• genehmigt und überprüft Änderungen am Kodex
• erhält Berichte von der Geschäftsführung darüber, wie
gut wir den Kodex einhalten
1
Der Kodex gilt nicht für Putnam Investments, LLC, wo es einen separaten Verhaltenskodex gibt. Er
gilt auch nicht für Beraterinnen und Berater, Lieferanten oder Dritte, für die andere Verhaltenskodizes
oder Verträge mit uns gelten. Bestimmte Tochtergesellschaften können zusätzliche Verhaltenskodizes
verabschieden, um ihren spezifschen Anforderungen gerecht zu werden. Diese Kodizes dürfen aber nicht
im Widerspruch zu diesem Kodex stehen.
2
Ausnahmen vom Kodex sind sehr selten. Wenn du eine Ausnahmegenehmigung beantragst, musst du
diese bei der Chief Compliance Offcerin einreichen. Ausnahmen werden nur aus außergewöhnlichen
Gründen bewilligt. Hierfür ist eine schriftliche Genehmigung des Vorstands des Unternehmens und des
Vorstands der jeweiligen Tochtergesellschaft notwendig. Wir veröffentlichen alle Verzichtserklärungen,
die der Vorstand genehmigt, wie dies nach den Vorschriften des Wertpapierrechts erforderlich ist.
4 < 2021 Unser Verhaltenskodex
WIR SCHAFFEN VERTRAUEN, INDEM WIR ÜBER An wen kann ich mich wenden,
DIE GESETZLICHEN MINDESTANFORDERUNGEN wenn ich unsicher bin, wie ich
HINAUSGEHEN eine Situation oder Entscheidung
angehen soll?
Das Richtige zu tun, kann bedeuten, dass wir über die für unser
Unternehmen geltenden gesetzlichen und regulatorischen Du kannst um Hilfe bitten und
Anforderungen hinausgehen. Ethisches und integres Handeln Bedenken deinen Vorgesetzen,
bestimmt unser Verhalten. der Compliance-Abteilung oder
der Personalabteilung melden
Die Nichteinhaltung des Kodex hat Konsequenzen oder die vertrauliche Ethik-Hotline
Ein Verstoß gegen den Kodex kann behördliche, rechtliche kontaktieren. (Siehe Abschnitt “
oder sogar strafrechtliche Konsequenzen haben und unseren Sprich Bedenken an und melde
Ruf schädigen. Innerhalb des Unternehmens können Verstöße Verstöße gegen den Kodex und das
gegen den Kodex Coaching, Pfichtschulungen oder auch die Gesetz “.)
Kündigung zur Folge haben. Was passiert, wenn ein potenzieller
Wir nehmen mögliche Verstöße ernst Kodex-Verstoß gemeldet wird?
Wir untersuchen begründete Bedenken umgehend und Wir untersuchen den Fall
ergreifen geeignete Maßnahmen, falls erforderlich. und ergreifen entsprechende
Dazu gehört die Meldung an Strafverfolgungs- und Maßnahmen.
Aufsichtsbehörden.
Befolge im Falle eines Konfikts die lokalen Gesetze
Wenn es jemals einen Konfikt zwischen diesem Kodex und
lokalen Gesetzen gibt, folge den lokalen Gesetzen. Wenn
es einen Konfikt zwischen diesem Kodex und unseren
Richtlinien und Verfahrensweisen gibt, befolge die strengste
Wir alle haben die
Anforderung. Bitte die Compliance-Abteilung um Rat und
stelle sicher, dass du dir des potenziellen Konfikts bewusst bist.
Verantwortung,
Vertrauen zu
schaffen und das
Richtige zu tun.
• Wenn wir sagen, dass wir integer handeln, bedeutet das:
Wir tun mehr, als gesetzliche Anforderungen und ethische
Integrität
Standards einzuhalten. Es bedeutet, dass wir das Richtige tun,
auch wenn es keine defnierten Regeln oder Erwartungen gibt.
• Wenn wir sagen, dass wir ethisch sind, heißt das: Wir
Ethik befolgen die ethischen Standards und Grundsätze, die im
Geschäftsleben erwartet werden. Um diese Erwartungen zu
erfüllen, führen wir unsere Arbeit mit angemessener Sorgfalt,
Gewissenhaftigkeit und Sachkenntnis aus.
Gesetze • Wenn wir unsere Richtlinien und Verfahrensweisen einhalten,
tragen wir dazu bei, unsere gesetzlichen und regulatorischen
Anforderungen zu erfüllen. Dazu gehören vertragliche
Verpfichtungen, die für unser Unternehmen gelten.
Der Kodex basiert auf unseren Kernwerten > 5
SPRICH BEDENKEN AN UND MELDE VERSTÖßE Wie kann ich Bedenken melden?
GEGEN DEN KODEX UND DAS GESETZ Sprich mit deinen Vorgesetzten,
Wenn du etwas siehst oder etwas verdächtig fndest, das der Compliance-Abteilung, der
gegen diesen Kodex oder das Gesetz verstoßen könnte – Personalabteilung oder wende dich
melde es. Versuche nicht, das Problem selbst zu untersuchen. an die vertrauliche Ethik-Hotline.
Wenn Du rechtliche Fragen hast, wende dich an die
Was passiert, wenn ich mich an die
Rechtsabteilung.
vertrauliche Ethik-Hotline wende?
Es gibt mehrere Möglichkeiten, Bedenken anzusprechen und
Ein externer Dienstleister verwaltet
zu melden. Hier sind einige davon:
die vertrauliche Ethik-Hotline. Dieser
• Melde Bedenken deinen Vorgesetzten, der Compliance- erstellt einen vertraulichen Bericht
Abteilung oder der Personalabteilung. auf Grundlage deiner Informationen.
• Melde Bedenken der vertraulichen Ethik-Hotline über die So kann das Unternehmen deine
unten angegebenen Kontaktinformationen. Bedenken oder deine Bitte um
• Melde Bedenken, indem du den gesicherten Webseiten- Orientierungshilfe untersuchen.
Link verwendest, der sich im Abschnitt „Verhaltenskodex“ Wenn du anonym bleiben möchtest,
deiner lokalen Intranetseite befndet oder besuche kannst du dies soweit zulässig tun.
www.greatwestlifeco.com. Muss ich Vergeltungsmaßnahmen
fürchten, wenn ich Bedenken melde?
REGION VERTRAULICHE ETHIK HOTLINE Nein. Vergeltungsmaßnahmen
gegen eine Person, die ein Anliegen
Barbados 1-844-534-3229
vorbringt, werden nicht toleriert. Es
1-888-475-4210 (Englisch) gibt Richtlinien und Verfahren, die
Kanada dich davor schützen.
1-855-350-9393 (Französisch)
Deutschland1 0-800-225-528822
1-888-475-4210 (Englisch)
Global
1-855-350-9393 (Französisch)
800-93-22662
Hong Kong
800-96-1111
Indien 000-1172
1-800-550-0002
Irland 00-800-222-552882 (gebührenfrei)
00-800-89-00112 (Nordirland)
Isle of Man 503-352-6135
Vereinigtes Königreich 0808-234-4664
Vereinigte Staaten 1-888-475-4210
1
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter von Canada Life Assurance, Europe plc, die in Irland
ansässig sind, verwenden die irischen Telefonnummern.
2
Sobald die Ansage abspielt, wähle 0-888-475-4210.
6 < 2021 Unser Verhaltenskodex
Du musst dir nicht sicher sein oder richtig liegen,
um Bedenken zu melden
Wenn du bei etwas, das du siehst oder verdächtig fndest,
unsicher bist, melde es. Das Unternehmen wird keine Person
negativ behandeln, die ihre Bedenken anspricht.
Wenn du einen Fehler machst, melde ihn
Wir alle machen Fehler, und es ist ein wichtiger Teil unserer
Kultur, sich frei äußern zu können, wenn sie passieren. Sprich
mit deinen Vorgesetzten, wenn du einen Fehler machst. Wir
arbeiten daran, aus unseren Fehlern zu lernen und sie zu
korrigieren.
Wir tolerieren keinerlei Form von Vergeltung
Wir ergreifen keine Vergeltungsmaßnahmen und üben keine
Vergeltung gegen Personen aus, die in gutem Glauben ihre
Bedenken melden.
Wir schaffen Vertrauen, indem wir Bedenken
ansprechen und melden
Wie man mit Situationen umgeht, die der Kodex nicht direkt
anspricht:
Wenn das Richtige nicht offensichtlich ist, musst du die Entscheidung nicht allein treffen.
Hole verschiedene Meinungen ein, sprich mit anderen und stelle Dir diese Fragen bei der
Entscheidungsfndung zu der Situation oder Maßnahme, die dich beschäftigt:
Ist es legal und ethisch vertretbar, so zu handeln?
Steht die Situation oder Handlung im Einklang mit dem Kodex? Entspricht sie unseren Richtlinien
und Verfahrensweisen?
Steht sie im Einklang mit den Werten des Unternehmens?
Wenn diese Situation in den sozialen Medien oder in den Nachrichten geteilt würde, würde das
unseren guten Ruf wahren?
Würden unsere Kundinnen und Kunden, Kolleginnen und Kollegen, Aufsichtsbehörden und
Aktionärinnen und Aktionäre dieses Vorgehen als vertrauenswürdig erachten?
Wenn alle Antworten „ja“ lauten, besteht die Situation oder Maßnahme wahrscheinlich den Test.
WENN DIE ANTWORT AUF EINE DIESER FRAGEN „NEIN“ LAUTET, FAHRE NICHT FORT, sondern bitte
deine Vorgesetzten, die Compliance-Abteilung oder die Personalabteilung um Rat oder wende dich an
die vertrauliche Ethik-Hotline.
Der Kodex basiert auf unseren Kernwerten > 7Wert: Integer handeln Integres Handeln ist die Grundlage aller unserer Werte
Wenn wir sagen, dass wir integer handeln, bedeutet das: Wir Welche Arten von
tun das Richtige, auch wenn es keine defnierten Regeln oder Interessenkonfikten sollte ich
Erwartungen gibt. vermeiden oder offenlegen?
Wenn wir integer handeln, schaffen wir Vertrauen. Hier sind ein paar Beispiele:
Einige Möglichkeiten, wie wir dies tun sind, indem wir • persönliches wirtschaftliches
Interessenkonfikte vermeiden, Nebentätigkeiten offenlegen, Interesse an Lieferanten- oder
Geschenken und Unterhaltungsangebote nur dann annehmen/ Kundenbeziehungen, wenn du
entgegennehmen, wenn bestimmte Kriterien erfüllt sind, eine gewisse Kontrolle über die
Kontrollen zur Verhinderung und Aufdeckung von kriminellem Beziehung des Unternehmens zu
Verhalten entwickeln und befolgen, Bestechung und Korruption diesen hast
verbieten und Insider-Handel vermeiden.
• das Einstellen von Verwandten
WIR SCHAFFEN VERTRAUEN, INDEM WIR oder engen Bekannten
INTERESSENKONFLIKTE VERMEIDEN UND • treuhänderische Tätigkeit
KORRUPTION UNTERBINDEN oder Tätigkeit als
Testamentsvollstreckerin oder
Vermeide Interessenkonfikte Testamentsvollstrecker für
Vermeide Situationen, in denen du zwischen deinen persönlichen Kundinnen oder Kunden
Interessen und den Interessen des Unternehmens oder unserer • einer Nebentätigkeit nachgehen
Stakeholder wählen musst. Deine Entscheidungen bei der Arbeit • unentgeltliche oder
sollten nicht von einem möglichen Gewinn für dich selbst oder Vorstandstätigkeit in einer
jemanden, den du kennst, beeinfusst werden. Hier und in den anderen Organisation
folgenden Abschnitten fndest du Beispiele für Interessenkonfikte:
Wenn du einen dieser potenziellen
• Du kannst nicht für ein konkurrierendes Unternehmen arbeiten.
Konfikte hast, bespreche ihn mit der
• Ein Familienmitglied kann nicht deine direkte Vorgesetzte Compliance-Abteilung
oder dein direkter Vorgesetzter bei der Arbeit sein.
• Du kannst nicht über ein Familienmitglied mit einem Mein Partner arbeitet für
Lieferanten verbunden sein. einen Lieferanten, der mit dem
• Du kannst nicht treuhänderisch, in Vertretung, mit Vollmacht Unternehmen Geschäfte macht,
oder als Testamentsvollstreckerin oder Testamentsvollstrecker und ich bin teilweise für die
für unsere Kundinnen und Kunden auftreten, es sei denn, es Geschäftsbeziehung mit dem
handelt sich um Angehörige. Lieferanten verantwortlich.
Muss ich dies als potenziellen
Für Beziehungen, Verbindungen oder Aktivitäten, die zu
Interessenkonfikt offenlegen?
Interessenkonfikten führen oder als solche empfunden werden
könnten, gilt: Du musst dich unverzüglich mit der Compliance- Ja. Du solltest deine Vorgesetzten
Abteilung in Verbindung setzen. und die Compliance-Abteilung
konsultieren.
Wie überprüfst du, ob du einen Interessenkonfikt
oder einen potenziellen Interessenkonfikt hast?
Stelle dir diese Fragen zur Situation:
Könnte ich jemals unter Druck geraten, gegen die
Interessen des Unternehmens zu handeln, oder den Denke daran, es
Eindruck erwecken unter diesem Druck zu stehen?
Würde ich eine andere Person in dieser Situation als anzusprechen, wenn
unethisch ansehen?
Könnten meine persönlichen Interessen eine Entscheidung,
du Bedenken zu
die ich in einer Angelegenheit des Unternehmens treffe,
beeinfussen, oder diesen Eindruck erwecken?
Interessenkonfikten
Wenn du eine dieser Fragen mit Ja beantwortest, musst du den hast.
möglichen Interessenkonfikt mit der Compliance-Abteilung
oder deinen Vorgesetzten besprechen.
Wert: Integer handeln > 9Lege externe Aktivitäten offen Wo fnde ich zusätzliche
Orientierungshilfe zu externen
Wenn du ein geschäftliches Interesse hast, das mit den
Aktivitäten oder Geschenken und
Interessen des Unternehmens oder unserer Stakeholder
Unterhaltungsangeboten?
in Konfikt geraten könnte: Melde es. Konsultiere die
Richtlinie, den Standard oder die Leitlinie. Bitte die Du fndest die Links zu Richtlinien,
Compliance-Abteilung um eine Überprüfung auf mögliche Standards oder Leitlinien und
Interessenkonfikte, bevor du einer externen Tätigkeit (auch entsprechenden Formularen im
als “Outside Business Activities” bezeichnet) nachgehst, diese Abschnitt „Kodex” auf deiner lokalen
annimmst oder fortsetzt. Die Compliance-Abteilung kann Intranetseite.
externe Tätigkeiten mithilfe eines Plans zum Umgang mit
Ich habe ein Hobby, bei dem ich
potenziellen Interessenkonfikten genehmigen.
Kunsthandwerk herstelle und es
Biete oder nimm Geschenke und Unterhaltungsangebote nur online verkaufe. Entsteht dadurch
dann an, wenn sie bestimmte Kriterien erfüllen ein Interessenkonfikt?
Geschenke und Unterhaltungsangebote in begrenztem Höchstwahrscheinlich nicht. Frage
Umfang können im Geschäftsleben akzeptabel sein und aber bei der Compliance-Abteilung
müssen alle unten aufgeführten Kriterien erfüllen. Wenn dies nach, um lokale Anforderungen zu
nicht der Fall ist, sind sie gemäß diesem Kodex wahrscheinlich bestätigen und zu befolgen.
nicht akzeptabel oder können illegal sein. Beachte und befolge
Ich verwalte einen
deine lokalen Richtlinien und Verfahrensweisen und hole, falls
unternehmensweiten Vertrag für
erforderlich, die Genehmigung der Compliance-Abteilung ein.
Büroausstattung, der bald zur
Wenn du dir nicht sicher bist, frage deine Vorgesetzten, die
Erneuerung ansteht. Ich habe
Compliance-Abteilung oder die Personalabteilung, bevor du
vom aktuellen Lieferanten einen
etwas von Wert verschenkst oder annimmst.
Gutschein über eine erhebliche
Geschenke und Unterhaltungsangebote: Summe als Anerkennung für unsere
• dürfen nicht über das hinausgehen, was in lokalen Geschäftsbeziehung erhalten. Liegt
Richtlinien, Standards oder Leitlinien erlaubt ist. ein Interessenkonfikt vor?
• müssen rechtmäßig und freiwillig sein. Ja, es besteht ein Interessenkonfikt.
• müssen in Bezug auf Wert, Häufgkeit und Menge Wenn du in einer
angemessen und moderat sein. Entscheidungsposition bist, könnte
die Annahme dieses Geschenks dich
• eine akzeptable Geschäftspraxis sein.
befangen machen.
• einem gültigen Geschäftszweck dienen.
Das dürfen sie nicht: Ein Lieferant hat mich eingeladen,
an einer Sportveranstaltung
• eine Geschäfts- oder Regierungsentscheidung beeinfussen teilzunehmen. Darf ich teilnehmen?
oder den Anschein erwecken, diese zu beeinfussen.
Es hängt von der Art der Beziehung
• als Versuch wahrgenommen werden, eine
ab, ob ein Interessenskonfikt
Vorzugsbehandlung für das Unternehmen oder dich
besteht, und dem Wert des Tickets.
persönlich zu erzielen.
Prüfe die lokalen Richtlinien,
• den Ruf des Unternehmens schädigen. Standards oder Leitlinien auf
zusätzliche Orientierungshilfe und
Schwellenwerte, die möglicherweise
gelten.
Unser Ruf gründet auf
Vertrauen und Integrität.
10 < 2021 Unser VerhaltenskodexStelle sicher, dass persönliches politisches Engagement
nicht mit deiner Arbeit in Konfikt steht
Wenn du dich politisch engagierst, stelle sicher, dass:
• Es keinen Interessenkonfikt zwischen deiner Tätigkeit
und deiner Rolle für das Unternehmen gibt.
• Du keine Zeit oder Ressourcen des Unternehmens für
politische Zwecke verwendest.
Wenn du dir nicht sicher bist, ob ein Interessenkonfikt
vorliegt, bespreche deine politische Aktivität mit der
Compliance-Abteilung oder der Rechtsabteilung, bevor
du die Tätigkeit aufnimmst.
Beteilige dich nur dann an politischen Aktivitäten im Namen
des Unternehmens, wenn dies genehmigt wurde
Wenn wir mit Regierungen im In- oder Ausland
kommunizieren, müssen wir strenge Gesetze befolgen.
Betreibe keine Lobbyarbeit und unternehme keine politischen
Aktionen für das Unternehmen, es sei denn, du bist dazu im
Voraus autorisiert. Stelle sicher, dass politische Zuwendungen
des Unternehmens nicht zu Interessenkonfikten führen. Wenn
du dir nicht sicher bist, bespreche dies mit der Rechtsabteilung.
Verhindere Bestechung und Korruption
Sei wachsam gegenüber möglichen Bestechungen,
Schmiergeldern oder anderen korrupten Zahlungen und nimm
solche Zahlungen nicht an oder leiste sie nicht. Dies ist eine
schwere Straftat, für die du und andere im Unternehmen mit
Geld- oder Gefängnisstrafen rechnen müssen. Verwende keine
Bestechungsgelder, auch nicht in Teilen der Welt, in denen
sie eine gängigere Geschäftspraxis sind. Lasse nicht zu, dass
umsatzabhängige Vergütungen deinen Dienst an unseren
Kundinnen und Kunden korrumpieren.
Melde es, wenn du siehst, dass unter der Hand Vorteile
gewährt werden. Gleiches gilt, wenn du denkst, dass
irgendetwas von Wert gezahlt, gegeben, erbeten oder
angeboten wird, um eine Entscheidung zu beeinfussen. Dabei
kann es sich um Bargeld, Rabatte, Gutschriften, Nachlässe,
Geschenke, Unterhaltungsangebote oder Gefälligkeiten
handeln, auch wenn diese über Dritte abgewickelt werden.
Wert: Integer handeln > 11WIR SCHAFFEN VERTRAUEN, INDEM WIR Ich habe meine Vorsorgeleistungen
MITHILFE INTERNER KONTROLLEN VERBRECHEN für Massagen und chiropraktische
VERHINDERN UND AUFDECKEN Behandlungen bereits aufgebraucht.
Mein Gesundheitsdienstleister bietet
Dulde keinen Betrug und andere Straftaten mir an, die Kosten auf einen anderen
Wir dulden keine Straftaten, einschließlich Betrug, Erstattungscode umzulegen. Ist dies
Diebstahl, Fälschung und vorsätzliche Täuschung anderer ein betrügerisches Verhalten?
zur Erzielung von Gewinn. Wir melden diese Straftaten den Ja. Dir ist bekannt, dass der Anspruch
Strafverfolgungsbehörden. Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, für eine Leistung verwendet wird, die
die Straftaten begehen, müssen mit disziplinarischen du nicht erhalten hast.
Maßnahmen oder Kündigung rechnen. Wenn du Betrug
oder ein anderes Verbrechen vermutest, melde es. Befolge Als Mitarbeiter im Kundendienst
unsere Richtlinien und Verfahrensweisen, die Kontrollen zur habe ich erfahren, dass ein Kunde
Minimierung, Verhinderung und Aufdeckung von Straftaten kürzlich wegen Betrugs angeklagt
innerhalb und außerhalb des Unternehmens beinhalten. Wenn wurde und habe die Transaktionen
du Möglichkeiten siehst, unsere Kontrollen zu stärken, sprich des Kunden überprüft. Dabei bin ich
mit deinen Vorgesetzten. auf vier höhere Zahlungen gestoßen,
die im Widerspruch zu einem relativ
Melde mögliche Geldwäsche und Terrorismus geringen Einkommen des Kunden
Wir verpfichten uns zur Einhaltung der Gesetze in Bezug stehen. Sollte ich diese Zahlungen
auf Geldwäsche, Terrorismusfnanzierung und in Bezug auf als ungewöhnlich betrachten und sie
Aktivitäten, die aufgrund von Sanktionen verboten sind. Wir melden?
sammeln wichtige Informationen über Kundinnen und Kunden Ja. Dies ist ein potenzielles
und unsere Geschäftspartnerinnen und -partner, und wir Warnsignal und kann ein
melden verdächtige Aktivitäten. Wenn du Transaktionen mit Hinweis auf Geldwäsche oder
Kundinnen und Kunden, Lieferanten oder anderen Dritten Terrorismusfnanzierung sein.
abwickelst, auch indirekt, gilt: Hole Informationen ein, um Melde die Aktivität an die
sicherzustellen, dass es akzeptabel ist, mit ihnen Geschäfte Geldwäschbeauftragten in
zu machen. Das Unternehmen und du können strafrechtlich Compliance.
verfolgt werden, wenn du es versäumst, diese Informationen
einzuholen. Melde ungewöhnliche Aktivitäten den Wo kann ich zusätzliche
Geldwäschebeauftragten in der Compliance-Abteilung. Informationen fnden?
Links zu Richtlinien, Standards
Beteilige dich nicht am Insiderhandel oder an der Weitergabe oder Leitlinien fndest du im
von Informationen Abschnitt „Kodex” auf deiner
Als Mitarbeiterin oder Mitarbeiter verfügst du möglicherweise lokalen Intranetseite. Du kannst
über mehr Informationen über das Unternehmen als andere auch mit deinen Vorgesetzten,
Aktionärinnen und Aktionäre. Wenn dies der Fall ist, hast der Compliance-Abteilung, den
du zusätzliche Pfichten. Bestimmte Arten des Handels und Geldwäschbeauftragten oder der
der Weitergabe von Informationen sind illegal. Du darfst Rechtsabteilung sprechen.
keine Wertpapiere auf Grundlage von Informationen kaufen
oder verkaufen, die der Öffentlichkeit nicht allgemein
zugänglich sind.
Finanzkriminalität schadet allen
12 < 2021 Unser VerhaltenskodexEs ist auch wichtig, dass du keine Insider- Du bist Führungskraft, Vorstandsmitglied oder eine
Informationen über das Unternehmen oder seine nach lokalen Wertpapier- oder Versicherungsgesetzen
Stakeholder an andere Personen, einschließlich eingetragene oder lizenzierte Person? Oder
Kolleginnen und Kollegen, weitergibst, wenn: Anlageberaterin oder Anlageberater mit Zugang zu
vertraulichen Informationen über die Wertpapiere
• die Informationen wichtig genug sind, dass sie
von Stakeholdern? Dann hast du ein höheres Maß
den Kurs der Aktien von Great-West Lifeco Inc.
an Verantwortung bei Eigengeschäften. Du bist
erheblich beeinfussen könnten
möglicherweise verpfichtet, über dein Handeln und
• es die Entscheidung eines vernünftigen Anlegers deine Aktienbestände Bericht zu erstatten, und es ist
über den Kauf, das Halten oder den Verkauf der dir möglicherweise nicht gestattet
Aktien beeinfussen könnte
• mit bestimmten Wertpapieren während der
Wenn du nicht sicher bist, frage die Rechtsabteilung
Sperrfristen zu handeln.
um Rat.
• mit den Wertpapieren des Unternehmens zu
Wenn du befugt bist, unsere vertraulichen spekulieren oder Leerverkäufe zu tätigen.
Informationen innerhalb oder außerhalb des
Die gesetzlichen Anforderungen variieren, und einige
Unternehmens weiterzugeben: Gib sie nur so
Regionen haben sehr strenge Anforderungen. Prüfe
weit weiter, wie es für die Geschäftsabwicklung
deine lokalen Richtlinien und Verfahrensweisen,
erforderlich ist. Die Informationen, die du weitergibst,
bevor du Eigengeschäfte betreibst.
müssen korrekt, aktuell und verständlich sein. Leite
Anfragen von Medien, Investoren oder Analysten an
autorisierte Sprecher des Unternehmens weiter.
Wert: Integer handeln > 13Wert: Vertrauen und partnerschaftliche Verhältnisse aufbauen Wir schaffen Vertrauen, indem wir Risiken sorgfältig managen und die uns anvertrauten Informationen und Vermögenswerte schützen
Um Vertrauen und partnerschaftliche Verhältnisse
Bin ich dafür verantwortlich,
aufzubauen, müssen wir Risiken sorgfältig managen, die uns
Risiken zu managen?
anvertrauten Informationen und Vermögenswerte schützen,
verantwortungsvolle Partnerschaften eingehen, die Integrität Wir alle sind dafür verantwortlich,
unserer Geschäftsunterlagen wahren und kooperativ sein. Risiken zu managen.
WIR SCHAFFEN VERTRAUEN, INDEM WIR MIT Ich bin unsicher, wie ich mit Risiken
RISIKEN SORGFÄLTIG UMGEHEN im Zusammenhang mit meiner Arbeit
umgehen soll. Wo kann ich mehr
Manage die Risiken deiner Arbeit
Informationen fnden?
In unserem Geschäftsfeld dreht sich naturgemäß alles
Konsultiere die Richtlinien und
um den Umgang mit Risiken. Einfach gesagt ist Risiko die
Verfahren für deinen Arbeitsbereich.
Möglichkeit, dass etwas schiefäuft. Ob wir den Preis für ein
Diese Dokumente bestimmen die
Produkt festlegen, an einer neuen Technologie-Plattform oder
wichtigsten Kontrollen, die wir
digitalen Technologien arbeiten, Produkte vertreiben oder
befolgen müssen. Du kannst auch
Dienstleistungen anbieten: damit ist ein Risiko verbunden.
mit deinen Vorgesetzten sprechen.
Wir managen Risiken, indem wir uns der Risiken bewusst
sind, die mit unserer Arbeit verbunden sind. Wir alle haben Ich habe schon von den drei
Verantwortung zum Risikomanagement. Das reicht von Verteidigungslinien gehört. Wie
alltäglichen Risiken (wie beim Versenden von E-Mails vorsichtig beziehen sich diese auf mich?
zu sein) bis zu spezifschen Risiken (wie eine potenzielle
Wenn du direkt mit Kundinnen und
Neuerwerbung zu bewerten). Befolge die Kontrollen in unseren
Kunden arbeitest oder Personen
Richtlinien und Verfahrensweisen zum Risikomanagement.
unterstützt, die direkt mit Kundinnen
Diese Kontrollen helfen uns bei möglichen Problemen, die
und Kunden arbeiten, stehst du in
unseren Ruf, unseren Gewinn oder unsere Stakeholder
der ersten Verteidigungslinie. Du
beeinträchtigen könnten. Sie helfen uns, solche Probleme zu
musst dir der Risiken bei deiner
erkennen, diese zu verhindern oder darauf zu reagieren.
Arbeit bewusst sein. Dazu gehört,
Treffe sorgfältige Entscheidungen, wenn es um Risiken geht die Risiken zu managen und
sicherzustellen, dass die Kontrollen,
Nimm dir die notwendige Zeit, um gute Entscheidungen zu
um diese Risiken zu verhindern
treffen, wenn die Ergebnisse uns oder unsere Kundinnen
und/oder zu erkennen, richtig
und Kunden einem Risiko aussetzen könnten. Übe keinen
funktionieren.
Druck auf andere aus, schnelle Entscheidungen zu treffen,
wenn dadurch ihre Fähigkeit, gute Entscheidungen zu Wenn du in der zweiten
treffen, beeinträchtigt wird. Triff dort, wo Risiken und Verteidigungslinie bist,
Wachstumschancen nebeneinander bestehen, ausgewogene, beaufsichtigst, unterstützt und
umsichtige Entscheidungen. Wenn du Unterstützung bei einer überwachst du, wie die erste
Entscheidung benötigst, sprich es an. Verteidigungslinie mit ihren Risiken
umgeht.
Sorgfältiger Umgang mit dem Risiko unserer Kundinnen
Die Interne Revision ist die
und Kunden
dritte Verteidigungslinie. Wenn
Bedenke, dass die Art und Weise, wie wir in unserem dies deine Rolle ist, bewertest
Unternehmen mit Risiken umgehen, unsere Kundinnen und du die Unternehmensführung,
Kunden ebenso wie andere Stakeholder beeinfusst. Unsere das Risikomanagement und die
Kundinnen und Kunden vertrauen uns bei der Bewältigung Kontrollprozesse des Unternehmens.
ihrer fnanziellen Unsicherheiten und Risiken. Damit stellst du sicher, dass diese
effektiv sind.
Wir wägen Risiko und
Wachstum sorgfältig ab, damit
wir umsichtige Entscheidungen
treffen können.
Wert: Vertrauen und partnerschaftliche Verhältnisse aufbauen > 15WIR SCHAFFEN VERTRAUEN, INDEM WIR UNS Wie kann ich die persönlichen oder
ANVERTRAUTE INFORMATIONEN SCHÜTZEN vertraulichen Informationen, mit
denen ich umgehe, schützen?
Respektiere und schütze persönliche und vertrauliche • Prüfe Adressen (Post oder
Informationen E-Mail) sorgfältig, wenn du
• Befolge unsere Richtlinien und Verfahrensweisen zum Informationen versendest.
Schutz der Informationen des Unternehmens und der uns • Sichere dein Telefon, deinen
anvertrauten persönlichen und vertraulichen Informationen. Computer, dein Tablet und deine
Deaktiviere keine Sicherheitskontrollen und umgehe Papierunterlagen.
diese nicht. Wir alle sind für den Schutz persönlicher
• Lass Dokumente nicht über Nacht
Informationen verantwortlich.
auf deinem Schreibtisch, auf
• Mache deutlich, warum wir persönliche Daten sammeln. einem Drucker oder an unsicheren
Hole die Einwilligung zur Verwendung personenbezogener Orten liegen.
Daten ein, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist, bevor • Lade keine Unternehmensdaten
du E-Mails oder Marketing-Informationen versendest. in die Cloud oder auf Systeme
Respektiere die Entscheidungen unserer Kundinnen und außerhalb der Kontrolle des
Kunden. Unternehmens hoch.
• Sammle und verwende personenbezogene Daten nur aus • Drucke nicht zu Hause, wenn du
den Gründen, denen jemand zugestimmt hat. Sammle keine nicht dazu berechtigt bist.
personenbezogenen Daten ohne Einwilligung, es sei denn,
• Entsorge Informationen sorgfältig.
dies ist notwendig oder gesetzlich vorgeschrieben.
• Gib persönliche und vertrauliche
• Wenn du persönliche und vertrauliche Informationen
Informationen nicht öffentlich
verwendest, die eine andere Geschäftseinheit gesammelt
preis und diskutiere nicht darüber.
hat, gilt: Stelle sicher, dass du die Einwilligung und
Sei vorsichtig bei Wi-Fi-Netzwerken
die erforderliche Genehmigung hast, bevor du die
an Flughäfen und in Hotels.
Informationen verwendest.
• Sammle oder speichere keine Daten, die nicht benötigt werden, Was sollte ich tun, wenn ich
und sammle und speichere keine Daten länger als nötig. von einem Verstoß gegen den
• Gib nicht unbefugt persönliche oder vertrauliche Datenschutz, die Vertraulichkeit oder
Informationen an Dritte weiter. Stelle diese nur aus triftigen die Informationssicherheit erfahre?
geschäftlichen Gründen und nur dann zur Verfügung, wenn Sprich mit deinen Vorgesetzten,
die betroffene Person ihr Einverständnis gegeben hat. Oder der Compliance-Abteilung, den
wenn dies gesetzlich erlaubt oder erforderlich ist. Datenschutzbeauftragten oder wende
• Stelle sicher, dass personenbezogene Daten korrekt und dich an die vertrauliche Ethik-Hotline.
vollständig sind.
Wo fnde ich weitere Informationen
• Verstehe die Kontrollen, die zum Schutz personenbezogener
zum Schutz von persönlichen und
Daten bestehen, und mache auf mögliche Schwachstellen
vertraulichen Informationen?
aufmerksam.
• Deine Verpfichtung zum Schutz vertraulicher Du kannst die Datenschutzrichtlinie,
Informationen besteht auch, nachdem deine Beschäftigung den Standard oder die Leitlinie in
oder Anstellung im Unternehmen endet. Dabei bist du deiner Region einsehen. Du kannst
auch mit deiner Führungskraft,
auch zur Rückgabe von Dokumenten oder Materialien
der Compliance-Abteilung, den
verpfichtet, die vertrauliche Informationen oder
Datenschutzbeauftragten oder dem
Informationen über das Unternehmen enthalten.
Information Security Offce sprechen.
Melde alle Informationsverletzungen
Kann ich kostenlose Cloud-Dienste
Verstöße können verbal, schriftlich oder elektronisch erfolgen. nutzen, um das Unternehmen zu
Sie können einfach ein Fehler oder böswillig oder sogar unterstützen?
kriminell sein. Einige Verstöße können auch eine Meldung an
Nein. Alle Cloud-Dienste müssen
Aufsichtsbehörden erfordern. Wenn du von einem potenziellen
über unsere Beschaffungs- und
Verstoß gegen den Datenschutz, die Vertraulichkeit oder die
Projektprozesse genehmigt werden.
Informationssicherheit weißt, melde es.
16 < 2021 Unser VerhaltenskodexWIR SCHAFFEN VERTRAUEN, INDEM WIR Wir haben jemanden
VERANTWORTUNGSVOLLE PARTNERSCHAFTEN eingestellt, der zuvor für ein
EINGEHEN Konkurrenzunternehmen gearbeitet
hat. Kann ich fragen, wie dort
Arbeite mit vertrauenswürdigen Dritten Preise festgelegt werden? Welches
Bei der Ausgliederung von Dienstleistungen oder beim Bezug “Marktwissen“ kann die Person mit
von Waren und Dienstleistungen von unseren Lieferanten ist mir teilen?
Folgendes wichtig: Wenn diese Preispraktiken der
• Stelle sicher, dass unsere Verträge die Drittpartei Öffentlichkeit nicht zugänglich sind,
kann es gesetzeswidrig sein, nach
zu ethischem und verantwortungsvollem Handeln
diesen Informationen zu fragen.
verpfichten.
Sprich mit deinen Vorgesetzten,
• Führe angemessene Sorgfaltspficht- und bevor du nach etwas fragst, das für
Kontrollprüfungen durch, um ihre Eignung und Reputation den Wettbewerb eine vertrauliche
zu bewerten, bevor du sie beauftragst. Information sein könnte. Ebenso
• Fordere sie gegebenenfalls auf, Geheimhaltungs- und solltest du niemals vertrauliche, nicht-
Vertraulichkeitsvereinbarungen zu unterschreiben. öffentliche Informationen über unser
• Überwache ihre Leistung während der Vertragslaufzeit, Unternehmen mit dem Wettbewerb
um sicherzustellen, dass der vereinbarte Zweck erfüllt wird. teilen.
• Überprüfe, wie persönliche und vertrauliche Informationen
geschützt sind, wenn Lieferanten Zugang zu diesen
Informationen haben.
Teile Informationen verantwortungsbewusst mit anderen in
unserer Branche
Wir gehören Branchen-Organisationen an, die allgemeine
oder statistische Daten austauschen, um unsere Prozesse
zu verbessern, Probleme zu lösen und Innovationen zu
entwickeln. Diese Organisationen sind wichtige Ressourcen,
allerdings teilnehmende Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter die
folgenden zwei Risiken managen:
• Stelle sicher, dass wir unsere eigenen
Wettbewerbsinformationen nicht weitergeben.
• Gehe verantwortungsvoll mit Branchen-Beziehungen um,
um wettbewerbswidriges Verhalten oder auch nur den
Eindruck davon zu vermeiden.
Wende dich an die Rechtsabteilung, wenn du eines dieser
Risiken beurteilen musst.
Wert: Vertrauen und partnerschaftliche Verhältnisse aufbauen > 17WIR SCHAFFEN VERTRAUEN, INDEM WIR UNS Ich arbeite von zu Hause aus an
ANVERTRAUTE VERMÖGENSWERTE SCHÜTZEN meinem Computer und möchte ein
Dokument mit Kundeninformationen
Schütze das Vermögen unserer Kundinnen und Kunden drucken. Kann ich das Dokument
Sei dir aller Risiken bewusst und schütze die Finanzprodukte zum Ausdrucken an mein
unserer Kundinnen und Kunden und deren Vermögen. Folge persönliches E-Mail-Konto senden?
den Anweisungen unserer Kundinnen und Kunden, wenn du Nein. Wir müssen die Privatsphäre
ihr Vermögen verwaltest. und die vertraulichen Informationen
in unserer Obhut respektieren
Gehe mit Vermögenswerten des Unternehmens
und schützen. Das Senden von
verantwortungsvoll um
vertraulichen Kundeninformationen
Schütze und verwalte die Vermögenswerte des an ein persönliches E-Mail-Konto
Unternehmens, einschließlich fnanzieller und physischer oder das Ausdrucken zu Hause ist
Vermögenswerte wie Einrichtungen und Geräte. Verwende sie verboten. Es sei denn, du hast eine
verantwortungsbewusst für zulässige Unternehmensgeschäfte Ausnahmegenehmigung.
und schütze sie vor Verlust, Diebstahl oder unangemessener
Nutzung. Wo fnde ich Informationen darüber,
wie Unternehmensunterlagen
Es kann dir erlaubt sein, gelegentlich Unternehmensressourcen
aufbewahrt werden sollten?
für persönliche Zwecke zu nutzen, wenn das Management
dem zustimmt und wenn dies: Prüfe die Richtlinie, den Standard
oder die Leitlinie zur Aufbewahrung
• die Produktivität nicht beeinträchtigt, von Unterlagen, die du auf deiner
• keine unzulässigen Ausgaben verursacht, lokalen Intranetseite fndest.
• sich nicht auf externe Tätigkeiten bezieht, Diese informiert dich über lokale
• nicht gegen Gesetze, diesen Kodex oder Richtlinien Anforderungen.
und Verfahrensweisen verstößt,
Darf meine Familie meinen
• von unseren Stakeholdern nicht als unangebracht Arbeitscomputer benutzen, um im
angesehen werden würde. Internet zu surfen?
Das Unternehmen kann Informationen, die du auf Nein. Dein Arbeitscomputer
Unternehmensnetzwerken und -systemen speicherst, enthält Unternehmens- und
überprüfen und die Nutzung von Ressourcen überwachen Kundeninformationen. Wir
Wir überwachen und führen Aufzeichnungen über müssen die uns anvertrauten
Unternehmensinformationen im Rahmen der gesetzlichen Vermögenswerte schützen.
Bestimmungen. Wir können persönliche Dateien, E-Mails Was soll ich tun, wenn ich den
und Internetaktivitäten, die Unternehmensressourcen Verdacht habe, dass Kunden- oder
nutzen, überprüfen. Durch deine Zustimmung zur Einhaltung Firmenvermögen unsachgemäß
dieses Kodex erklärst du dich damit einverstanden, dass wir verwaltet oder verwendet wurde?
deine persönliche Nutzung von Unternehmensressourcen
überwachen. Melde es deinen Vorgesetzten,
der Compliance-Abteilung, der
Schütze das geistige Eigentum Personalabteilung oder wende dich
Unser geistiges Eigentum ist einer unserer wertvollsten an die vertrauliche Ethik-Hotline.
Vermögenswerte. Du musst es schützen, auch nachdem du das
Unternehmen verlassen hast. Respektiere auch das geistige
Eigentum anderer: Kopiere, verändere, plagiiere oder teile kein
Eigentum ohne die Zustimmung der Eigentümerin oder des
Eigentümers. Es sei denn, du bist vertraglich oder gesetzlich
dazu berechtigt. Melde es, wenn du eine Verletzung von
Rechten an geistigem Eigentum vermutest oder davon weißt.
18 < 2021 Unser VerhaltenskodexWIR SCHAFFEN VERTRAUEN, INDEM WIR DIE
INTEGRITÄT UNSERER GESCHÄFTSUNTERLAGEN
WAHREN
Bewahre die Qualität unserer Finanzinformationen
Unsere Jahresabschlüsse müssen unsere Finanzlage und
Ergebnisse angemessen darstellen. Stelle sicher, dass die Daten,
die du vorbereitest oder die jemand für dich vorbereitet,
korrekt, aktuell und vollständig sind. Das gilt für alle Finanz-,
Buchhaltungs- und Aufwandsdaten. Wenn du Bedenken
bezüglich der Buchhaltungsprozesse oder -unterlagen hast:
Melde es der Chief Internal Auditorin oder der entsprechenden
lokalen Unternehmensfunktion.
Befolge die Richtlinien und Verfahrensweisen zur
Aktenführung
Wir müssen über zugängliche und genaue Dokumentation
verfügen, um unsere betrieblichen, rechtlichen und
behördlichen Anforderungen zu erfüllen. Befolge unsere
Richtlinien und Verfahrensweisen zur Aufbewahrung,
zur Verwaltung, zum Schutz und zur Entsorgung von
Unternehmensunterlagen.
Bewahre die für laufende Rechtsstreitigkeiten erforderlichen
Unterlagen auf
Bewahre alle Unterlagen auf, die für eine laufende oder
mögliche Untersuchung oder ein Gerichtsverfahren relevant
sein könnten, wenn Dich die Rechtsabteilung dazu
aufgefordert hat. Die Rechtsabteilung bestätigt, wenn
wir diese Unterlagen nicht mehr aufbewahren
müssen. Verstecke, verändere oder zerstöre diese
Aufzeichnungen nicht.
Wert: Vertrauen und partnerschaftliche Verhältnisse aufbauen > 19WIR SCHAFFEN VERTRAUEN, INDEM WIR Ich habe ein formales amtliches
KOOPERATIV SIND Dokument erhalten, das sich auf
eine Arbeit bezieht, die ich kürzlich
Übergib amtliche Dokumente umgehend abgeschlossen habe. Was soll
Gib alle formalen amtlichen Dokumente, die du erhältst, ich tun?
sofort an die Rechtsabteilung weiter. Damit stellst du sicher, Sprich mit deinen Vorgesetzten
dass diese unsere Interessen schützen und Strafen vermeiden und kontaktiere sofort die
kann. Beispiele für solche Dokumente sind Bescheide einer Rechtsabteilung.
Aufsichtsbehörde, Konkursbescheide oder Bescheide eines
Gerichts, wie Klageschriften, Bußgelder, Strafen, Vorladungen Ich habe eine Informationsanfrage
oder Anordnungen. Beziehe dich zum Umgang mit diesen von einer unserer Aufsichtsbehörden
Anfragen auf lokale Richtlinien und Verfahrensweisen. erhalten, was soll ich tun?
Sprich mit deinen Vorgesetzten
Kooperiere mit Revisionen, Prüfungen und Untersuchungen
und wende dich sofort an die
Wenn du im Rahmen einer internen oder externen Compliance-Abteilung.
Revision, Untersuchung, Überprüfung oder Ermittlung um
Informationen gebeten wirst: Bewahre alle Aufzeichnungen Wo fnde ich zusätzliche
auf, die relevant sein könnten, und gib aktuelle, genaue Informationen über die
und vollständige Informationen. Mache keine irreführenden Beantwortung von Anfragen von
Angaben. Wenn du von einer externen Aufsichtsbehörde Aufsichtsbehörden?
oder einer Prüfstelle kontaktiert wirst, wende dich an die Du kannst mit deinen Vorgesetzten
Compliance-Abteilung. sprechen oder den Leitfaden zur
Beantwortung von Anfragen von
Hole eine Genehmigung für Anfragen nach Informationen ein
Aufsichtsbehörden auf deiner lokalen
Sprich mit deinen Vorgesetzten, wenn eine externe Intranetseite einsehen.
Organisation Informationen über das Unternehmen
anfordert. Es sei denn, du bist bereits befugt, im Namen
des Unternehmens zu antworten. Stelle sicher, dass du die
notwendigen Genehmigungen hast, bevor du antwortest.
Benachrichtige die Compliance-Abteilung oder die
Rechtsabteilung, wenn du von einer behördlichen
Anfrage oder einer rechtlichen Maßnahme erfährst,
die das Unternehmen betrifft.
20 < 2021 Unser VerhaltenskodexWert: Kundinnen und Kunden an erste Stelle setzen Wir schaffen Vertrauen, indem wir unsere Kundinnen und Kunden fair behandeln und sie in den Mittelpunkt unseres Handelns stellen
Unsere Kundinnen und Kunden an erste Stelle zu
Ich habe eine Kundenbeschwerde
setzen, bedeutet, Produkte und Dienstleistungen
erhalten. Was soll ich tun?
zu liefern, die diese schätzen, unsere Produkte und
Dienstleistungen verantwortungsvoll zu vermarkten, fair Befolge die Richtlinien und
und ethisch zu konkurrieren, aufmerksam zu sein und die Verfahren zur Erfassung von
Kundenkommunikation zu fördern. Kundenbeschwerden in deiner
Region.
WIR SCHAFFEN VERTRAUEN, INDEM WIR UNSERE
KUNDINNEN UND KUNDEN FAIR BEHANDELN
UND SIE IN DEN MITTELPUNKT UNSERES
HANDELNS STELLEN
Gestalte Produkte und Dienstleistungen, die Kundinnen
und Kunden schätzen
Wir sind erfolgreich, weil wir Produkte und Dienstleistungen
anbieten, die unsere Kundinnen und Kunden wünschen. Höre
zu und verstehe die aktuellen Bedürfnisse unserer Kundinnen
und Kunden. Überlege, was unsere Kundinnen und Kunden
in Zukunft möchten. Stelle sicher, dass wir Lösungen liefern,
die die Bedürfnisse unserer Kundinnen und Kunden erfüllen.
Unterstütze unsere Beraterinnen und Berater dabei, das
Gleiche zu tun.
Vermarkte Produkte und Dienstleistungen auf
verantwortungsvolle Weise
Gib unseren Kundinnen und Kunden klare, genaue und
relevante Informationen und beschreibe unsere Produkte
und Dienstleistungen wahrheitsgemäß.
Bearbeite Kundenansprüche zügig
Behandele Zahlungsansprüche von Kundinnen und Kunden
fair, zeitnah und transparent.
Ermutige Kundinnen und Kunden, mit uns zu kommunizieren,
wenn sie Bedenken haben
Ermutige Kundinnen und Kunden dazu, unseren
Beschwerdeprozess zu nutzen, um Bedenken oder
Streitigkeiten zu klären. Kommuniziere, dass wir alle
Beschwerden ernst nehmen und sie fair, zeitnah und
professionell untersuchen.
Wir müssen uns das
Vertrauen unserer
Kundinnen und Kunden
verdienen und es erhalten.
22 < 2021 Unser VerhaltenskodexWert: Uns für unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter engagieren Wir schaffen Vertrauen, indem wir einen sicheren und gesunden Arbeitsplatz und eine vielfältige und integrative Kultur schaffen und alle fair behandeln
Wir fördern unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter,
Ich habe bemerkt, dass ein Kollege in
indem wir uns für einen sicheren und gesunden Arbeitsplatz
den sozialen Medien einen Witz über
einsetzen, Vielfalt und Inklusion wertschätzen und bei allem,
Frauen macht. Was soll ich tun?
was wir tun, professionell sind.
Alle Mitarbeiterinnen und
WIR SCHAFFEN VERTRAUEN, INDEM Mitarbeiter repräsentieren das
WIR UNSERE MITARBEITERINNEN UND Unternehmen bei der Arbeit
MITARBEITER WERTSCHÄTZEN UND UNSERE und außerhalb der Arbeit. Das
UNTERNEHMENSKULTUR LEBEN Unternehmen duldet keine
Diskriminierung oder Belästigung
Fördere einen sicheren und gesunden Arbeitsplatz jeglicher Art, egal wo. Wenn du
Wir stellen für das Wohlbefnden unserer Mitarbeiterinnen etwas siehst, melde es.
und Mitarbeiter unterschiedliche Angebote zur geistigen und
Mein Vorgesetzter weist meine
körperlichen Gesundheit zur Verfügung und unterstützen
Kommentare ständig zurück und
diese mit fnanziellen Mittel. Wir möchten ein positives
unterbricht mich, wenn ich versuche,
Arbeitsumfeld schaffen, in dem unsere Mitarbeiterinnen und
meine Meinung zu äußern. Was soll
Mitarbeiter ihr Bestes geben können.
ich tun?
Wir bieten einen sicheren Arbeitsplatz, an dem Gewalt oder
Wir sind bestrebt, ein integratives
unangemessenes Verhalten in keiner Form toleriert wird.
Umfeld zu schaffen. Darin sollen
Dazu gehören körperliche Angriffe, Bedrohung, Vergeltung,
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
Mobbing, Missbrauch oder Einschüchterung. Diskriminierung
ihre Meinung äußern können und
oder Belästigung am Arbeitsplatz oder über soziale Medien
mit Würde und Respekt behandelt
dulden wir in keiner Form.
werden. Du solltest zunächst mit
Wir dulden keinen illegalen Drogenkonsum, -besitz oder deinem Vorgesetzten darüber
-verkauf am Arbeitsplatz. Wenn du oder eine Kollegin oder ein sprechen, wie du dich fühlst. Wenn
Kollege Hilfe bei einem Drogenproblem benötigt, haben wir sich nichts ändert, melde es.
im Unternehmen Ressourcen, um zu helfen.
Wo kann ich weitere Informationen
Wenn du eine dieser Verhaltensweisen siehst oder erlebst,
fnden?
sprich es an.
Es gibt viele Angebote im
Lebe Vielfalt und Inklusion Unternehmen, die deine Gesundheit
Wir legen Wert auf ein integratives Arbeitsumfeld, in dem und dein Wohlbefnden fördern.
alle Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter fair, mit Würde und Sprich mit deinen Vorgesetzten oder
Respekt behandelt werden. Wir bieten gleiche Chancen für der Personalabteilung und bitte dort
Beschäftigung, Vergütung, Ernennung und Beförderung. um die gewünschten Informationen.
Basis hierfür sind die Qualifkationen, die Erfahrung und
die Leistung, die für die jeweilige Rolle in der jeweiligen
Zuständigkeit erforderlich sind.
Sei professionell in allem was du tust
Du vertrittst immer das Unternehmen, auch wenn du
nicht arbeitest. Dies gilt auch für dein Verhalten und deine
Kommunikation, einschließlich deiner Konten bei sozialen
Behandelt euch
Medien. Mache deutlich, dass du deine persönlichen Ansichten
zum Ausdruck bringst, nicht die des Unternehmens. Verwende
gegenseitig mit
im privaten Kontext keinen Firmenbriefkopf oder Firmenlogos. Respekt.
Das Unternehmen toleriert keine rassistische, schikanierende
oder respektlose Kommunikation.
24 < 2021 Unser VerhaltenskodexWert: Unsere unternehmerische Verantwortung wahrnehmen Wir schaffen Vertrauen, indem wir unseren ökologischen Fußabdruck minimieren, nachhaltige Praktiken fördern und dort, wo wir tätig sind, etwas zurückgeben
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