Allianz Lebensversicherung 2018 Wachstum und Transformation - Pressegespräch Allianz Leben Dr. Markus Faulhaber Andreas Lindner Frankfurt, 12 ...
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
Allianz Lebensversicherung 2018 Wachstum und Transformation Pressegespräch Allianz Leben Dr. Markus Faulhaber Andreas Lindner Frankfurt, 12. September 2018 © Allianz
Geschäftsentwicklung
Dynamisches Wachstum mit deutlichen
Marktanteilsgewinnen…
Umsatz: Gebuchte Bruttobeiträge
(in Mrd. EUR)
+6,8% p.a. (Markt ohne AZL: -0,1% p.a.)
21,1
19,0 18,9
17,7
17,0
15,2
2012 2013 2014 2015 2016 2017
Marktanteil wächst kontinuierlich auf 23,3% (von 2012 bis 2017 um +5,9%-Punkte)
! – immer mehr Kunden setzen auf die neue Lebensversicherung der Allianz
© Allianz 2
Geschäftsentwicklung
Geschäftsentwicklung
…setzt sich 2018 fort
Gebuchte Bruttobeiträge Neubeiträge
(in Mrd. EUR) (in Mrd. EUR)
+7,6 %
+12,5 %
10,9
10,1 6,4
5,6
7,3
3,2
1-6/2012 1-6/2017 1-6/2018 1-6/2012 1-6/2017 1-6/2018
! Marktanteil Q2/2018: 24,2% (+0,9%-Punkte gegenüber Ende 2017)
© Allianz 3
Strategie
Wachstumsmarkt Altersvorsorge:
Transformation des Geschäftsmodells notwendig
Herausforderungen Werte für die Kunden
Strategie im Niedrigzinsumfeld:
Anhaltendes Neue Balance zwischen Chance
Anpassung ans Niedrigzinsumfeld
Niedrigzinsumfeld und Sicherheit
Digitales Geschäftsmodell:
Einfache, transparente,
flexible Konzepte
Verändertes
Kundenverhalten Anpassung an Kundenverhalten Schnelle, effiziente Prozesse
in der digitalen Welt
Radikale Ausrichtung am
Kundenbedarf
! Veränderungen sind fundamental, tiefgreifend und nachhaltig
© Allianz 4
Finanzdaten
Finanzdaten
Sicherheit Verzinsung
AZ Leben
+ 46% 27,7%
Wettbewerb Durchschnitt 1998 – 2017 p.a.
Bewertungs- 19,0%
reserven 2017
Nettoverzinsung
(in % der 5,4%
AZ Leben
Kapitalanlagen)
Nettoverzinsung
5,0%
Wettbewerber
Aktiva Passiva Aktiva Passiva
Solvabilitätsquote 2017: 403% Nettoverzinsung 2017: 4,6%
Kosten Kundenbindung
Verwaltungskosten Abschlusskosten Anzahl Kunden Storno
in % der gebuchten Bruttobeiträge in % der Beitragssumme in Mio. in Stücken
3% 2,7% 6% 4%
+350 T
9,88
4,9% 9,78
2% 5% 3% 2,8%
9,53
4,0%
0,9%
1% 4% 2%
1,4%
0% 3% 1%
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2012 2016 2017 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Markt ohne AZL-AG AZL-AG
© Allianz 5
Transformation (1)
Vorsorgekonzepte mit neuen Garantieprofilen
als Wachstumsmotor (1)
Firmenkundengeschäft
RiesterRente (staatlich gefördert) Hohe Nachfrage nach Vorsorgekonzepten
BasisRente (Rürup, staatlich gefördert)
mit neuen Garantieprofilen
(in % der BWS)
Individuelle Altersvorsorge
Privat
83% 89% 91% 93%
57% 70%
50%
2012 2013 2014 2015 2016 2017 6M 18
Gesamt:
90%
Biometrie-Bausteine
Firmen
Körper 1
Risiko- Berufs- 86%
Schutz Pflege 63% 77%
leben unfähigkeit 49%
Police 32% 37%
23%
2012 2013 2014 2015 2016 2017 6M 18
Chance und Sicherheit!
! Frei werdendes Risikokapital schafft Freiräume in der Kapitalanlage
© Allianz 6
1 inklusive Großgeschäfte
Transformation (1)
i
Vorsorgekonzepte mit neuen Garantieprofilen
als Wachstumsmotor (2)
Sicherungsvermögen
Kapitalanlage
in der + + +
Ansparphase Vollständige
Investition im Chancenreiches Individuelle
Indexpartizipation
Sicherungs- Sondervermögen Fondsanlage
vermögen
Vorsorgekonzepte
Vorsorgekonzepte mit Komfort Vorsorgekonzepte mit Wahlmöglichkeit
© Allianz 7Transformation (1)
Freiheitsgrade in der Kapitalanlage schaffen
Ertragspotenziale
Ausgezeichnete Zukunftsfähige
Finanzstärke Vorsorgekonzepte
Hohe Freiheitsgrade in
der Kapitalanlage
+
Anlage-
expertise
Wert für Kunden:
Hohe Ertragschancen
© Allianz 8Transformation (1)
Strategische Initiativen – Transformation des Geschäftsmodells
Kapitalanlage – Finanzkraft und Anlageexpertise
Stärken der Allianz Leben … für den Kunden nutzen!
Langfristiges
Geschäftsmodell
▶ Kosten- und
Strukturierungsvorteile
durch Skaleneffekte
Großer Konzernverbund
▶ Höhere Aktienquote
660
Mittelfristiges Ziel:
Mrd. € Ausbau Aktien um mehr Gesamt-
250 Finanzkraft als 10 Mrd. Euro
Mrd. € performance
jährliche
▶ Ausbau alternativer Wertentwicklung
Zugang zu internationalen Kapitalanlagen 2012 – 2017
Kapitalmärkten Mittelfristiges Ziel:
Jeder dritte Euro
6,7%
Kundengeld in alternative
Exzellentes Know-how Anlagen anlegen!
bei alternativen Anlagen
Integrierter
Nachhaltigkeitsansatz
© Allianz 9Transformation (1)
Hoher Mehrwert für Kunden durch einzigartige
Voraussetzungen bei der Kapitalanlage
660
Mrd. €
Geschäftsmodell 250 Finanzkraft Größe
Mrd. €
• Kollektivmodell • Garantien voll gedeckt • Skalenvorteile
• Langfristiger • Hohe Freiheitsgrade bei • Globales Netzwerk von
Investmenthorizont Anlagestrategie Investment Professionals
• Breites Anlageuniversum • Investitionen in ertragsstarke • Große Expertise und
Assets weltweiter Zugang
Transformation
ertragsstarker aber
volatiler Anlagen in
stetigen Ertragsstrom
! Einzigartiges Chancen-Risiko-Profil mit attraktiver Verzinsung
© Allianz 10Innovative Kapitalanlage
Deutlicher Kostenvorteil bei der Kapitalanlage
durch Größe des Anlagevolumens
- 93 %
10 € Kosten
je 1.000 €
1,00%
4,50 € Kosten
je 1.000 €
2,50 € Kosten
0,45%
je 1.000 €
0,70 € Kosten
0,25% je 1.000 €
0,07%
Privatanleger aktives Institutioneller Anleger Privatanleger Allianz Leben
Management aktives Management ETF-Strategie
Repräsentatives Beispiel: Kosten für ein Portfolio aus 50% Staatsanleihen, 30% Unternehmensanleihen und 20% Aktien
! Mehr Rendite durch hohe Kostenvorteile
© Allianz 11Innovative Kapitalanlage
Freiräume in der Kapitalanlage nutzen
Aktienanteil am Portfolio
18%
177 Mrd. Euro -
Garantien gedeckt 13%
56 Mrd. Euro
Reserven
10%
Solvenzquote
403 %1
06/2018 Ziel-Wert
! Allianz hält dreimal mehr Aktien als die Wettbewerber
© Allianz 1Stand: 31.12.2017 12Innovative Kapitalanlage
Auf allen fünf Kontinenten unterwegs …
SME Anleihen Queenspoint Thames Tideway Tunnel
SOHO
Mittelstandsanleihen Metrolinien Abwasserkanal
in USA Barcelona und Madrid in London
10 Hudson Yards
Bürogebäude in
Shanghai
Student Housing
Quartier am Hudson
River in New York
El Encino La Laguna Naranjal
Studentenwohnheime
in Australien
Gaspipeline Solarpark
in Mexiko in Uruguay
© Allianz 13Innovative Kapitalanlage – Anlagebeispiel
Globales Investmentuniversum:
Investitionen in chinesische Immobilien
• Die digitale Zukunft entsteht derzeit in China. Das
Mekka der Digitalisierung befindet sich in Peking.
• Kauf einer 98% Beteiligung an “ZLink“ einem Büro-
gebäude mit über 31.000 qm Fläche im Zhongguancun
Software-Park, einem etablierten Standort für
Technologieunternehmen in Peking.
• „ZLink” ist zu 100 Prozent vermietet. Zu den Mietern
gehören führende Technologieunternehmen aus China,
den USA und Taiwan.
• Größter Mieter ist Baidu, die chinesische Online-
Suchmaschine
„Mit dem Erwerb dieses Büroobjektes profitieren
die Versicherungskunden der Allianz vom • Investitionsvolumen Allianz: 160 Mio. Euro
schnellen Wandel der chinesischen Wirtschaft
von der Fertigung hin zu IT, Innovation und
Technologie.“
• Renditeerwartung dieser Assetklasse im Durchschnitt:
5 bis 10 Prozent
Rushabh Desai,
CEO Asia Pacific der Allianz Real Estate
! Am Wachstums-Boom des chinesischen Silicon Valley teilhaben
© Allianz 14Innovative Kapitalanlage – Anlagebeispiel
Langfristigkeit und Reputation:
Kooperationen mit spezialisierten Partnern
• Partnerschaft mit Oaktree als einem der führenden Asset
Manager mit tiefer Expertise für die Investments in
Restrukturierungen und Revitalisierungen von
Immobilien.
• Opportunistic Real Estate seit mehr als 20 Jahren eine
der erfolgreichsten Investmentstrategien Oaktrees
• Fokus der Investmentstrategie: Hebung von
Beispiel für ein Investment von Oaktree: Hilton Hotel in Washington D.C Entwicklungspotenzialen von Gewerbeimmobilien in
kritischem Zustand mit dem Ziel des Verkaufs nach
erfolgreicher Sanierung in den USA und Westeuropa
• Anlagevolumen Allianz seit 2012: über 350 Mio. Euro
„Mit Investitionen in opportunistische
Vermögenswerte bieten wir unseren • Renditeerwartung dieser Assetklasse im Durchschnitt:
Altersvorsorgekunden professionellen Zugang 8 bis 12 Prozent
zu attraktiven Anlagemöglichkeiten.“
Antonio Afonso,
Head of Sourcing, AIM
! Partnerschaften erweitern Anlageuniversum und eröffnen neue Chancen
© Allianz 15Innovative Kapitalanlage
Die neue Lebensversicherung: Das Tor zu
alternativen Anlagen für Privatkunden
Alternative Eigen- und Fremdkapitalinvestments
(in Mrd. Euro zum 30.06.2018) +40
Mrd. EUR
Immobilien
4,8 0,8
Infrastruktur (Eigenkapital)
4,2 14,9
Private Equity
5,5
Erneuerbare Energien
Distressed Assets ca.
35%
4,6 Private Baufinanzierung
Gewerbliche Baufinanzierung 23%
3,8
Infrastruktur (Finanzierung)
16,8 1,7
0,3
Private Placements
Mittelstandsfinanzierung
6/2018 Ziel-Wert
! Mittelfristig jeder 3. Euro unserer Kunden in alternative Anlagen investiert
© Allianz 16Innovative Kapitalanlage
Überlegene Kapitalanlage: mehr Rendite für
unsere Kunden
Niedrige Kosten1 Chancenreiche Anlagen2 Weltweiter Zugang & Expertise
10 € Kosten
je 1.000 €
1,0% 20%
0,70 € Kosten
je 1.000 € 10%
0,07%
Privatanleger Allianz Leben Allianz Leben Wettbewerber
Mehrwert für unsere +1,2
%-Pkt.
Kunden
6,7%
5,5%
Wettbewerber Allianz Leben
Gesamtperformance
(Wertentwicklung pro Jahr in % 2012-2017)
1 Referenzportfolio aus Aktien, Staats- und Unternehmensanleihen
© Allianz 17
2 Aktien, Immobilien und alternative EigenkapitalinvestmentsTransformation (2)
Digitales Geschäftsmodell
Beratung Angebot
Kunden-
durch und Ökosysteme
betreuung
Services Abschluss
Beratungsangebote Serviceangebote Firmenkunden
RentenScore
Renteninformation Riesterzulagen-
service
Erwerbsminderungs- &
Einkommensrechner Index Auswahl
Service für FirmenOnline
Antragstrecken für alle
Auswahl IndexSelect
wesentlichen Produkte Privatkunden
Vorsorgekonzept
(Altersvorsorge, Rentenkonto
InvestFlex Konfigurator biometrische Deckung,
KomfortDynamik Parkdepot)
IndexSelect Vertragscockpit
Digitale Risikoprüfung MyInvest
Financial Home
Sprachassistenten
RentenCheck Vertriebspartner
bAV-Vorschläge Maklerplattform
Amazon Alexa / Allianz Rente
Chatbot
InvestFlex (Test)
FOURMORE
Sicherung der Kundenschnittstelle
! Einfache, flexible Angebote und schnelle, effiziente Prozesse!
© Allianz 18Transformation (2)
Ausbau FirmenOnline 2.0
Vermittlerintegration
API PLATTFORM ARBEITGEBER ARBEITNEHMER BERATUNG &
zur Integration in ANGEBOT
Unternehmenskontext
PORTAL PORTAL
RentenScore
Digitale Services
Beratungsmodule
(z.B. Standmitteilung)
Vorschlagserstellung
HR Integration
Bestandsverwaltung VERTRAGS-
Individuell auf Firma
INTEGRATION SERVICE
zugeschnitten
Listenaufbereitung Versorgungskonto
UNTERNEHMENS-
SelfServices
INFRASTRUKTUR Filterfunktionen Angebotsrechner
integriert
Workflow-
Suchfunktionen integration
Zeitgemäße
Effiziente Prozesse AN-Ansprache
…
… Tarifierung
Weiterleitung
Neuanmeldung Abschlusswunsch
© Allianz 19Transformation (2)
FOURMORE – Ein vollständig digitales
Angebot für unsere Kunden
Emotionale Motivatoren Features des Zukunftsprodukts FOURMORE
insb. junger Kunden
Flexibilität
Freiheit • Keine langfristige Zahlungsverpflichtung, „pay as you like“
• Flache Kostenstruktur, jederzeitige Entnahme ohne
zusätzliche Kosten, kostenlose Wiedereinzahlung1
Einfache und digitale Prozesse
Klarheit • Wert der Zukunftsvorsorge jederzeit
auf jedem Device einsehbar
• Zukunftsvorsorge im Onlineportal in Echtzeit anpassbar
Vertrauen
Sicherheit • Wertsicherung der Einzahlungen
• Garantiegeber Allianz Leben
Starkes Kapitalanlagekonzept
• Kombination aus leistungsstarkem Sicherungsvermögen und
Wachstum chancenorientiertem Sondervermögen
• Renditechancen durch Nutzung weltweiter Anlagen
Zielgruppe bisher nicht
systematisch erreicht
© Allianz 20
1 Wiedereinzahlungen bis zur Höhe der Auszahlung zzgl. Steuer ohne erneute KostenTransformation (2)
FOURMORE setzt auf erfolgreiches
Kapitalanlagekonzept
Gesamte Kapitalanlage* FOURMORE – Design
• Kombination aus leistungsstarkem
Sicherungsvermögen und
chancenreichem Sondervermögen
• Wertsicherungsalgorithmus mit
67 % börsentäglicher Überprüfung der
Allokation
– Garantie der Einzahlungen
• Dynamische Wertsicherung der
Erträge
• Integriertes Ablaufmanagement
67 % Chancenorientiert
• Wachstumschancen durch
chancenreiche Substanzwerte
36 % Aktien (gehandelt, Alternative Anlagen, Private Equity)
13 % Schwellenländeranleihen • Flexible Reaktionsmöglichkeiten der
15 % Unternehmensanleihen Allianz-Experten auf
3 % Immobilien Marktveränderungen
27 % Staatsanleihen 5 % Hypotheken 1 % Sonstige
© Allianz * Beispielhafte Darstellung der Anlageaufteilung der ersten Einzahlung: Alter bei Abschluss 32 Jahre. Laufzeit 35 Jahre. Stand 31.03.2018. 21Die neue Allianz Lebensversicherung „Sicher wie erwartet, attraktiver als gedacht!“ Die neue Allianz Lebensversicherung – lohnt sich zu 100% dank: … AUSGEZEICHNETER FINANZSTÄRKE ... INNOVATIVER KAPITALANLAGEN … ZUKUNFTSFÄHIGER PRODUKTE © Allianz 22
Sie können auch lesen
