Smart Billment for growth - Stefan Kempf Vorstand und Gründer - aifinyo
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
Smart Billment for growth Stefan Kempf Vorstand und Gründer
Mission „Wir ermöglichen Unternehmern, sich auf ihr Geschäft zu konzentrieren und erfolgreicher zu sein, indem wir sie mit schnellen, reibungslosen und intelligenten Finanzlösungen unterstützen.”
aifinyo auf einen Blick
Transaktionsvolumen in Mio.
B2B Ökosystem Meilensteine
EUR
Damit Unternehmer sich auf ihr Herausragende, langjährige
2012 Start Factoring für KMU
Geschäftswachstum fokussieren, Wachstumshistorie
unterstützen wir bei Management, 2014 Start Factoring für Freiberufler
Finanzierung und Bezahlung von 2015 Einstieg in Einkaufsfinanzierung
350
Rechnungen.
300
2015 Einstieg in Leasing
2016 Ergänzung Inkasso
250
2017 Small Ticket Finetrading (e-com)
200
2018 Börsenlisting m:access
150 2019 Umfirmierung in aifinyo
100 2020 Übernahme von Decimo and Pagido
2021 Liquiditätsplanung &
50
Zahlungsdiensleistungslizenz (tba)
-
2012 2014 2016 2018 2020
Marktchancen getrieben durch Megatrends
Rückzug
Technologische
klassischer
Innovationen
Banken
4 Mio.
Unternehmer konzentrieren
sich lieber auf ihr Business
als auf ihre Finanzen.
Data, Integration,
Denkweisen und
AI (Künstliche
Erwartungshaltungen
Intelligenz)Umsatzpotential B2B Kunden Deutschland
Aktueller Markt mit einzigartigen Möglichkeiten
• Finanz- und Technologiemarkt verschmelzen
• Aktuell idealer Zeitpunkt für Zusammenschlüsse
• aifinyo ist aufgrund Größe, Technologie und
Banken & Produktportfolio sehr gut positioniert
Mehrprodukt-
Sparkassen • Erfolgreiche Übernahmen von Decimo + Pagido
anbieter
(~1.700)
• Stark fragmentierter Markt, große Anzahl von
FinTechs Wettbewerbern
1-Produkt- Alternative • Banken fehlen Technologie und Fokus, bei hoher
(~800)
anbieter Finanzierer regulatorischer Belastung
+Technologie-
(~1.000) • Alternativen Finanzierungswettbewerbern fehlt
unternehmen
es an Produktpalette und Small-Ticket-Expertise
• FinTechs sind meist zu klein für die
Plattformkosten und haben enge Produktpalette
Low-Tech Tech Herausforderer“aifinyo wird die neue Kategorie Smart Billment definieren,
durch die Schaffung eines Ökosystems für Management,
Finanzierung und Bezahlung von Rechnungen für
Wachstumsunternehmen.”Ein Ökosystem für einen Zweck
aifinyo bietet über ein einziges
Portal Zugang zur Abrechnung,
Finanzierung und Bezahlung
von Rechnungen.
Aktuell bestehende Angebote:
• Kontaktverwaltung
• Zeiterfassung
• Rechnungserstellung
• Rechnungsübersicht
• Finanzierung von Rechnungen
• Mahnwesen und InkassoRoadmap zum führenden Ökosystem in Smart
Billment
• Integrierte Zahlungslösungen
smart • Integration von Kontoinformationen und
payment Zahlungsmöglichkeiten im Kundenportal
• Start des aifinyo Geschäftskontos inkl. Karte
• Relevante Tools zur Erstellung, Prozessierung & Einzug
smart von Rechnungen, inkl. Informationen & Hinweisen
processing • Cloud basierte Rechnungserstellung, Mahnwesen,
Smartes Bundling
Zahlungseinzug, Liquiditätsplanung, Kundendaten etc. von Abrechnung,
Finanzierung and
Zahlung wird den
• Alternative Finanzierung vom Wareneinkauf und -lager,
smart über Produktion und Logistik bis zu Forderungen ggü. aktuellen Status Quo des
finance Kunden Marktes in Frage stellen
• Einkaufsfinanzierung, Leasing und Factoring
HeuteVorteile von Bundling
Kunden Perspektive
• Eine Lösung für eine übergreifende Herausforderung
• Weniger Systeme / SaaS Lösungen / Schnittstellen
• Höhere Zeiteffizienz, einfacher zu benutzen
• Nahtlose Übergänge zu naheliegenden Aufgaben
aifinyo Perspektive
• Mehr Kundenkontakte & customer lifetime
• Mehr Daten für bessere und neue Kundenlösungen
• Möglichkeit intelligente neue Lösungen zu erschaffen
• Einzigartiges Produktportfolio schafft Eintrittsbarrieren
Großartige Bundling Beispiele
• Microsoft Office + Microsoft Teams
Smart Bundling
• Thermomix
hat die Kraft einzigartige neue
• Miles & More Kreditkarte Kundenlösungen zu erschaffenBeispiel für einen großartigen Bundling Effekt
• aifinyo wird ab Q4/21 ein
Liquiditätsplanungstool anbieten
• Das Tool wird Kontodaten nutzen
die bereits von aifinyo vor-
kategorisiert sein werden
• Änderungen bei Rechnungen
werden direkt den Liquiditäts-
Forecast verändern
• Für Liquiditätsengpässe können
direkt Finanzierungslösungen
angeboten werden
• Kontodaten sind ebenfalls Basis für
die Kreditentscheidung bei aifinyo“aifinyo erzielte seit Gründung profitables, außergewöhnlich hohes Wachstum, welches kurzfristig durch Corona belastet war.”
5-Jahres-Vergleich Key Financials
Transaktionsvolume
Umsatzerlöse bereinigte Erträge** EBT
n in Mio. EUR in Mio. EUR In T EUR
in Mio. EUR
684
320 429 523 386
44 8,7
263 7,5 2016 2017 2018 2019 2020
248 6,8
32
29
185
4,8
124 3,4
14
7
-3.461
2016 2017 2018 2019 2020 2016 2017 2018 2019 2020 2016 2017 2018 2019 2020
aifinyo
aifinyo Decimo total aifinyo Decimo total aifinyo Decimo total
• Sehr starker Anstieg des • Ebenso starker Anstieg im • Bereinigte Erträge sind intern • Trotz hoher Wachstums- und
Transaktionsvolumens Umsatz unter den Financials der Investitionsquoten bis 2019
bedeutendste KPI stets profitable (ex-Decimo)
• Maßgeblich geprägt durch • Überwiegend durch
Factoring, Finetrading und Einkaufsfinanzierung • Gesamtleistung wird reduziert • Unerwartete Risiko- (~2,5
zuletzt Leasing (Handelsrechtlich hier um Warenaufwände und Mio.) & Decimo Integrations-
Außenumsatz vs. im Factoring Abschreibungen des Leasing- kosten (~1Mio.) wesentliche
nur die Gebühren) anlagevermögens Treiber negatives EBT 2020Quartalszahlen 2020/2021*
Transaktionsvolume
Umsatzerlöse bereinigte Erträge** EBT
n in Mio. EUR in Mio. EUR In T EUR
in Mio. EUR
11 Q1 Q2 Q3 Q4
10
1,9 1,9 58
66 - -
56
-211
Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4
2020 2021 2020 2021 2020 2021 2020 2021
• Aufgrund von Corona • Weniger Umsatzerlöse 2020 • In 2020 sanken die • Erstmalig erheblich negatives
geringeres Transaktions- aufgrund von Corona bereinigten Erträge zunächst EBT aufgrund unerwarteter
volumen 2020 deutlich wegen Corona Risikokosten, Integrations-
• Deutliche Erhöhung der kosten Merger und Umsatz-
• In 2021 zurück zum positiven Umsatzerlöse innerhalb der • Seit Q3/20 positiver Trend in rückgang insb. in Q2/20
Trend letzten 12 Monate den bereinigten Erträge
insbesondere aufgrund • Erhebliche EBT Verbesserung
Einkaufsfiannzierung seit Q2/20
(Finetrading) *vorläufige, nicht testierte Zahlen
**Gesamtleistung abzgl .Warenaufwand und Leasingabschreibungen aus dem Kunden Finanzierungsgeschäft“aifinyo ist als B2B FinTech hervorragend in einem Markt
positioniert, der aufgrund seiner aktuellen Veränderungsdynamik
langfristige Wachstumschancen verspricht.”Aktie mit Kurspotential
Aktienkurs in EUR Key Facts Konferenzen
45
Anzahl Aktien: 3.641.819 Börse München 13.10.2021
40
Marktkapitalisierung ~ EUR 140 Mio. Eigenkapitalforum 22.-24.11.2021
35
ISIN: DE000A2G8XP9 MKK/München 07.-08.12.2021
30
ticker: ebe
25 Segment: m:access Research
20 Indizes: m:access All-Share
Warburg (10/2021) buy 51,00 EUR
15 Listing: Xetra, Frankfurt,
SMC (10/2021) buy 52,00 EUR
10 Munich, Tradegate,
u.w.
5
Designated Sponsor
0
Sep. 19
Sep. 20
Sep. 21
Mär. 20
Mär. 21
WarburgAktionärsstruktur durch Management geprägt
Aktionärsstruktur zeigt starkes
commitment des Managements Fokus bleibt steigerung des Handelsvolumen
Management und Gründer prägen mit ihrem hohen Steigerung des Handelsvolumens wichtiges Ziel 2021:
Aktienanteil die Aktionärs-Struktur.
• Stärkung Sichtbarkeit (Research/Presse/Konferenzen)
Employees 1% Stefan Kempf • Quartalszahlen
(Management)
22%
• Kapitalmaßnahmen
• Umplatzierungen in übersichtlichem Rahmen möglich
Other Investors
(Kapitalerhöhung 2022
Key Facts Gründe und Vorteile
• Ausgabepreis € 34,15, • Focus auf Privatinvestoren soll:
• ISIN DE000A3E5CQ8 (junge Aktien) • Anzahl Aktionäre,
• Bezugsrechtsangebot mit bis zu 364.181 Aktien • Streubesitz und
• Öffentliches Angebot mit bis zu 364.181 Aktien • tägliches Handelsvolumen erhöhen.
• Öffentliches Angebot auch über Zeichnungstools der • Mittel sollen verwendet werden für:
Münchner und Frankfurter Börse • Operatives Wachstum,
• Von 06.10.2021 (Veröffentlichung Prospekt) bis • Investitionen in Software & digitale Produkte, und
08.11.2021 (closing, settlement des private placement) • Opportunistisch für buy&build.
12.10.-
Öffentliches Angebot (Neue Aktionäre)
29.10.21
07.10.- Bezugsrechtsangebot mit 30.10.- Private Placement
20.10.21 Mehrbezugsrecht 07.11.21 verbleibender Aktien
07.10.2021 12.10.2021 30.10.2021 07.11.2021Nachhaltigkeit – Wir machen den Unterschied!
aifinyo unterstützt die Nachhaltigkeitsziele der United
Nations. Insbesondere durch:
4 Unterstützung lebenslanges lernen unserer Mitarbeiter
5 Geschlechtergleichheit
7 Ökostrom für unsere Standorte
8 Unterstützung insbesondere kleiner Unternehmen
9 Innovation durch hohe Investition in Digitalisierung und R&D
11 Nachhaltige Städte durch Homeoffice sofern möglich
12 Verantwortlicher Konsum durch Recycling
13 Unterstützung Klimaschutz durch ökologische Energie
16 Verhaltenskodex für starke Institutionen
Zusätzlich richtet sich aifinyo strenge Investment
Guidelines, welche Investition im Einklang der UN SDG
bevorzugt und solche mit gegenläufigen Effekten nicht
zulässt, sofern diese erkannt werden.Komplimentäres Management Team
Strategie & Finanzen Technologie Vertrieb
Stefan Kempf Prof. Dr. Roland Fassauer Matthias Bommer
Mitgesellschafter und -gründer von Kam durch Decimo zu aifinyo. Mitgesellschafter und -gründer von
aifinyo. aifinyo.
Umfangreiche Managementerfahrung
M.Sc. in Bank- und Finanzwesen (INTERSHOP, Pixaco, Mobizcorp). Abschluss in Finanzen und Controlling an
sowie einen Jura-Master LL.M. von der der Fachhochschule Mainz.
Frankfurt School of Finance. Institut für Angewandte Informatik
(InfAI) an der Universität Leipzig. Vor der Gründung von aifinyo
Vor der Gründung von aifinyo bei einer Geschäftsführer und Vorstandsmitglied
Großbank und in der deutschen Experte für maschinelles Lernen und bei mehreren deutschen Factoring-
Leasing- und Factoringbranche tätig. Entscheidungssysteme. Unternehmen.Roadmap für Wachstum
Aufbau des führenden B2B-
Ökosystems für die Bereiche
Abrechnung, Finanzierung und
Bezahlung von Rechnungen für
Wachstumsunternehmen
buy and build
+ teaming
Ausbau processing
business
Ausbau payment
business
brand
opportunityFazit
aifinyo…
• Ist ein FinTech Pure Play auf profitablem Wachstumskurs.
• Ist in einem Milliardenmarkt tätig (alleine Deutschland).
• Ist gut positioniert aufgrund Produktpallette, Größe und
Technologiekompetenz in einem stark wandelnden und
wachsenden Markt.
• Hat während Corona das Geschäftsmodell geschärft.
• Erwartet in den kommenden Jahren deutliches Umsatz-
und Ergebniswachstum mit bestehenden und neuen
Produkten.
• Arbeitet daran, die Attraktivität der Aktie für Investoren
zu erhöhen.Disclaimer Diese Präsentation enthält zukunftsgerichtete Aussagen. Zukunftsgerichtete Aussagen sind Aussagen, die weder Tatsachen noch eine Beschreibung vergangener Ereignisse darstellen; sie umfassen Aussagen, die sich auf unsere Annahmen und Erwartungen beziehen. Jede Aussage in dieser Präsentation, die unsere Absichten, Annahmen, Erwartungen oder Prognosen sowie die zugrunde liegenden Annahmen wiedergibt, ist eine zukunftsgerichtete Aussage. Diese Aussagen beruhen auf Planungen, Schätzungen und Prognosen, die dem Vorstand der aifinyo AG derzeit zur Verfügung stehen. Zukunftsgerichtete Aussagen beziehen sich demnach ausschließlich auf Planungsdaten, Schätzungen und Prognosen zu dem Zeitpunkt, zu dem sie gemacht werden. Wir übernehmen keine Verpflichtung, solche Aussagen fortzuentwickeln oder zu modifizieren, falls neue Informationen verfügbar werden oder zukünftige Ereignisse eintreten. Zukunftsgerichtete Aussagen sind naturgemäß mit Risiken und Unsicherheitsfaktoren behaftet. Eine Vielzahl von Schlüsselfaktoren kann dazu beitragen, dass die tatsächlichen Ereignisse ganz erheblich von den zukunftsgerichteten Aussagen abweichen. Zu diesen Faktoren gehören die Verfassung der Finanzmärkte und die regionalen Schwerpunkte unserer Investitionstätigkeit.
Kontakt
aifinyo AG
Tiergartenstraße 8
01219 Dresden
T: 0351 8969 3310
F: 0351 8969 3315
E-Mail: ir@aifinyo.de
Web: www.aifinyo.deSie können auch lesen
