Allgemeine Informationen - zur Fondsanlage (Stand 09.2021)
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Allgemeine Informationen
zur Fondsanlage (Stand 09.2021)
ERGO Eco-Rente Chance ds
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ERGO Eco-Vermögenspolice Chance nter
inklu den Sie u fsc
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ERGO Eco-Kidspolice ChanceAllgemeine Informationen zur Fondsanlage | Diese Investmentfonds stehen zur Auswahl
Übersicht der Fondsanlagen (Stand 09.2021)
1 ERGO Vermögensmanagement Fonds
Multi-Asset Fonds mit weltweiter Anlagestrategie ISIN Seite
ERGO Vermögensmanagement Ausgewogen DE000A2ARYT8 6
ERGO Vermögensmanagement Flexibel DE000A2ARYP6 6
ERGO Vermögensmanagement Robust DE000A2ARYR2 6
2 Mischfonds
Mischfonds Flexibel ISIN Seite
ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfonds Nr. 1 A LU0278152516 7
Amundi Ethik Fonds Evolution (A) AT0000774484 7
C-QUADRAT GreenStars ESG R (VTIA) AT0000A1YH23 7
Mischfonds Ausgewogen ISIN Seite
Robeco Multi Asset Sustainable D EUR LU1821198576 8
Mischfonds Defensiv ISIN Seite
MEAG FairReturn A DE000A0RFJ25 8
3 Aktienfonds
Aktienfonds Weltweit ISIN Seite
MEAG Nachhaltigkeit A DE0001619997 9
DWS Invest ESG Equity Income LC LU1616932866 9
JPM Global Dividend A (acc) - EUR LU0329202252 9
Pictet – Global Megatrend Selection P EUR LU0386882277 10
Aktienfonds Weltweit – Umwelt ISIN Seite
Pictet – Global Environmental Opportunities-P EUR LU0503631714 10
Theam Quant Europe Climate Carbon Offset Plan C FR0013397726 10
Aktienfonds Weltweit – Klima ISIN Seite
Nordea 1 – Global Climate and Environment Fund BP-EUR LU0348926287 11
Schroder ISF Global Climate Change Equity EUR A Acc LU0302446645 11
Aktienfonds Weltweit – Saubere Technologien ISIN Seite
Vontobel Fund - Clean Technology B-EUR LU0384405600 11
Aktienfonds Weltweit – Zukunftstrends ISIN Seite
UBS (Lux) Equity – Long Term Themes (USD) (EUR hedged) P-acc LU1323611001 12
Aktienfonds Weltweit – Wasser ISIN Seite
Pictet Water P LU0104884860 12
Aktienfonds Weltweit – Gesundheit / Pharma ISIN Seite
AB SICAV I - International Health Care Portf. A EUR LU0251853072 12
Aktienfonds Europa ISIN Seite
Pictet – Quest Europe Sustainable Equities LU0144509717 13
UBS (Lux) Equity Fund – European Opp. Sust. (EUR) P-acc LU0006391097 13
2Diese Investmentfonds stehen zur Auswahl | Allgemeine Informationen zur Fondsanlage
Aktienfonds USA ISIN Seite
AB SICAV I - American Growth Portfolio A EUR LU0232524495 13
Aktienfonds Nordamerika ISIN Seite
AB FCP I – Sustainable US Thematic Portfolio A EUR LU0232464734 14
Franklin U.S. Opportunities Fund A (acc) EUR LU0260869739 14
Aktienfonds Asien ISIN Seite
JPM Pacific Equity A (acc) - EUR LU0217390573 14
Vontobel Fund – mtx Sustainable Asian Leaders (ex Japan) LU0384409693 15
Aktienfonds Emerging Markets ISIN Seite
DWS Invest ESG Global Emerging Markets Equities LC LU1984220373 15
Nordea 1 – Emerging Stars Equity Fund BP-EUR LU0602539867 15
Vontobel Fund – mtx Sustainable Emerg. Mkts Leaders H-EUR hedged LU1646585114 16
4 Rentenfonds
Rentenfonds Emerging Markets ISIN Seite
MEAG EM Rent Nachhaltigkeit A DE000A1144X4 17
Rentenfonds Weltweit ISIN Seite
Amundi Responsible Investing – Green Bonds – P© FR0013329828 17
Schroders Sustainable EURO Credit LU2080993616 17
5 Exchange Traded Funds (ETF)
ETF's – Aktienfonds Weltweit ISIN Seite
ishares-EDGE-MSCI-World-Minimum-Volatility-ESG IE00BKVL7778 18
UBS - MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis LU0629459743 18
ETF's – Aktienfonds Weltweit – Saubere Technologien ISIN Seite
ishares Global Clean Energy UCITS ETF IE00B1XNHC34 18
ETF's – Aktienfonds Weltweit – Umwelt / Klima / Neue Energien ISIN Seite
Franklin S&P 500 Paris Aligned Climate UCITS ETF IE00BMDPBZ72 19
ETF's – Aktienfonds Asien ISIN Seite
HSBC Asia Pacific Ex Japan Sustainable Equity UCITS ETF IE00BKY58G26 19
ETF's – Aktienfonds Emerging Markets ISIN Seite
HSBC Emerging Market Sustainable Equity UCITS ETF IE00BKY59G90 19
ETF's – Aktienfonds Europa ISIN Seite
iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc) IE00B52VJ196 20
3Allgemeine Informationen zur Fondsanlage
Allgemeine Informationen
zur Fondsanlage
1 Was ist das Risiko- und Ertragsprofil eines Fonds? Für jeden Indikator wird der jeweilige Fonds mit anderen Fonds in seiner
Jede Kapitalverwaltungsgesellschaft ist gesetzlich verpflichtet, zu jedem Kategorie verglichen und mit Punkten bewertet. Die erreichte Gesamt-
Fonds standardisierte wesentliche Anlegerinformationen zu veröffentlichen. punktzahl ordnet den Fonds anschließend einer von fünf Ratingklassen zu.
Die wesentlichen Anlegerinformationen enthalten ein Zahlensystem zur
‹- Beste Note Schlechteste Note -›
Risikoeinstufung eines Fonds.
A B C D E
‹- Typischerweise geringere Rendite, geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 Die Ratingklasse eines Fonds kann sich künftig ändern. Die aktuelle Rating-
klasse kann für die Vertragslaufzeit nicht garantiert werden.
Typischerweise höhere Rendite, höheres Risiko -›
Das Zahlensystem zur Risikoeinstufung weist als Risikoindikator Werte von 4 Welche Kosten fallen bei der Fondsanlage an?
1 bis 7 aus. Der Wert beschreibt das Risiko- und Ertragsprofil des jeweiligen Ausgabeaufschläge fallen bei einer fondsgebundenen Versicherung der
Fonds. Diese Risikoeinstufung beruht auf historischen Daten. Sie kann sich ERGO Life S.A. nicht an. Auf Ebene des Fonds fallen jedoch laufende Kosten
künftig ändern. Die aktuelle Risikoeinstufung kann für die Vertragslaufzeit an. Diese sind in den Anteilpreisen der Fonds bereits berücksichtigt. Die
nicht garantiert werden. Auch ein Fonds mit der Risikoeinstufung 1 stellt Kapitalverwaltungsgesellschaft stellt uns diese nicht gesondert in
keine völlig risikolose Anlage dar. Rechnung.
Die laufenden Kosten des Fonds können von Geschäftsjahr zu Geschäfts-
2 Wie sind die ERGO-Anlegertypen definiert? jahr schwanken. Sie umfassen nicht die Transaktionskosten des Fonds und
Abhängig von Präferenzen, Anlagezielen und Anlagehorizont der Kapitalan- keine erfolgsabhängigen Vergütungen (Performance Fees) oder Vergütun-
lage können Anlegertypen bestimmt werden, die ähnlich sind. Kunden soll gen aus Wertpapierleihen.
es damit erleichtert werden, ihre Anlageentscheidung zu treffen.
5 Wie können Sie sich über die aktuellen Fondspreise informieren?
Wir unterscheiden nach den folgenden ERGO-Anlegertypen: Jeder Fonds hat eine Wertpapierkennnummer (WKN). Darüber hinaus ist
Risikoorientiert: Hohen Ertragserwartungen des Anlegers stehen starke jedem Fonds auch eine International Securities Identification Number
Schwankungen der Anteilpreise gegenüber. Finanzielle Verluste sind mög- (ISIN) zugeordnet. Jede dieser beiden Kennnummern kennzeichnet einen
lich, das Verlustrisiko ist typischerweise hoch (kein Kapitalschutz). Der Anla- Fonds eindeutig. Unter der jeweiligen Kennnummer finden Sie auf der
gehorizont ist langfristig. Homepage der Kapitalverwaltungsgesellschaft die aktuellen Anteilspreise
Dynamisch: Eher hohen Ertragserwartungen des Anlegers stehen eher der Fonds.
starke Schwankungen der Anteilpreise gegenüber. Finanzielle Verluste sind Darüber hinaus finden Sie sie üblicherweise auch in hinreichend verbreite-
möglich, das Verlustrisiko ist typischerweise eher hoch (kein Kapitalschutz). ten Tages- und Wirtschaftszeitungen, wie z. B. Frankfurter Allgemeinen Zei-
Der Anlagehorizont ist langfristig. tung (FAZ), im Handelsblatt und der Börsenzeitung.
Ausgewogen: Höheren Ertragserwartungen des Anlegers stehen moderate
Schwankungen der Anteilpreise gegenüber. Finanzielle Verluste sind mög- 6 Hinweise zu den folgenden Beschreibungen der einzelnen Fonds
lich, das Verlustrisiko ist typischerweise moderat (kein Kapitalschutz). Der Bitte beachten Sie: Mit dem Abdruck der Anlageziele und Anlagestrategien
Anlagehorizont ist mittelfristig. der einzelnen Fonds in diesem Dokument sichern wir nicht zu, dass das
Defensiv: Positiven Ertragserwartungen des Anlegers stehen eher geringe Anlageziel tatsächlich erreicht wird.
Schwankungen der Anteilpreise gegenüber. Finanzielle Verluste sind mög-
lich, das Verlustrisiko ist typischerweise eher niedrig (kein Kapitalschutz). Detaillierte Informationen zum jeweiligen Fonds sowie rechtliche Hinweise
Der Anlagehorizont ist mittelfristig. finden Sie in den Verkaufsunterlagen des Fonds. Dies sind:
Stabil: Niedrigen Ertragserwartungen des Anlegers stehen geringe Schwan- • Wesentliche Anlegerinformationen
kungen der Anteilpreise gegenüber. Finanzielle Verluste sind möglich, das • Verkaufsprospekt
Verlustrisiko ist typischerweise niedrig (kein Kapitalschutz). Der Anlagehori- • Jahres- und Halbjahresbericht
zont ist kurzfristig.
Diese finden Sie auf der Internetseite der Kapitalverwaltungsgesellschaft.
Die Zuordnung eines Fonds zu den ERGO-Anlegertypen kann sich künftig Die Fonds unterliegen verschiedenen Risiken. Eine detaillierte Risikobe-
ändern. Die aktuelle Zuordnung eines Fonds zu einem ERGO-Anlegertypen schreibung der einzelnen Fonds finden Sie im jeweiligen Verkaufsprospekt.
kann für die Vertragslaufzeit nicht garantiert werden. Diesen finden Sie auf der Internetseite der Kapitalverwaltungsgesellschaft.
3 Was ist das Scope Mutual Fund Rating?
Das Scope Mutual Fund Rating bewertet die Qualität eines Fonds im Ver- Aktuelle Informationen zu den von uns
gleich zu ähnlichen Fonds. In die Beurteilung fließt zu 70 Prozent die Wer- aktuell angebotenen Fonds finden Sie in
tentwicklung ein. Zu 30 Prozent fließen sogenannte Risiko-Indikatoren ein, unserem Fonds-Servicecenter: ergo.de/fsc
wie zum Beispiel das Verlustrisiko.
4Allgemeine Informationen zur Fondsanlage
7 Nachhaltigkeitskategorien
Fonds können bezüglich der Berücksichtigung von Nachhaltigkeits ins Portfolio, die höchstens zehn Prozent ihres Umsatzes mit Rüstungs
risiken und -zielen in drei Kategorien unterteilt werden: gütern erzielen – geächtete Waffen sind ganz tabu. Ziel ist die Erwirtschaf-
tung eines finanziellen Ertrags unter Berücksichtigung von ökologischen,
Basic Fonds sozialen und auf die Unternehmensführung bezogenen Aspekten (sog.
Basic Fonds berücksichtigen im Investmententscheidungsprozess neben ESG-Kriterien).
der traditionellen Finanzanalyse auch die Analyse der Nachhaltigkeits
chancen und -risiken eines Unternehmens bzw. Ausstellers. Diese Fonds ESG Impact Fonds
verfolgen jedoch keine bindenden nachhaltigen Anlageziele oder -strate- Ziel von ESG Impact Fonds ist neben der Erwirtschaftung eines finanziellen
gien und gelten daher nicht als nachhaltige Fonds. Ertrags ein konkret messbarer, positiver Beitrag der Investition zu einem
vorab definierten Nachhaltigkeitsziel. ESG Impact Fonds wollen mit ihren
ESG Fonds auswirkungsbezogenen Investitionen einen gesellschaftlichen, gesundheit-
ESG Fonds berücksichtigen ökologische oder soziale Merkmale, die bindend lichen oder ökologischen Wandel anstoßen, wie z. B. die Reduzierung von
sind und üblicherweise anhand anerkannter Verfahren wie z. B. Ausschluss Treibhausgasemissionen oder die Schaffung von bezahlbarem Wohnraum.
kriterien oder Best-in-Class Ansatz erreicht werden sollen. Gewisse Mindest Ausgeschlossen sind bei dem Fonds alle Unternehmen bzw. Aussteller, die
ausschlüsse sind verpflichtend, so dürfen zum Beispiel nur Unternehmen schwer gegen die Vorschriften des UN Global Compact verstoßen.
Wofür steht eigentlich ESG?
Klima- und Umweltschutz (E)
• Vermeiden von CO2-Emissionen
• Sparsamer Verbrauch von Ressourcen
• Umweltschutz Gute Unternehmensführung (G)
• Effektiver Datenschutz
• Transparente Berichterstattung
Soziale Verantwortung (S)
• Dialog mit Interessengruppen
• Gesellschaftliches Engagement
• Gute Arbeitsbedingungen
• Gleichberechtigung
• Wahren von Menschenrechten
Aktuelle Informationen zur Nachhaltigkeit der Fonds finden Sie auf der jeweiligen Homepage der Kapitalverwaltungsgesellschaft.
5Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten | Vermögensmanagement Fonds
■ Vermögensmanagement Fonds
ERGO Vermögensmanagement ERGO Vermögensmanagement ERGO Vermögensmanagement
Name des Fonds Ausgewogen Flexibel Robust
Kapitalverwaltungs- MEAG MUNICH ERGO MEAG MUNICH ERGO MEAG MUNICH ERGO
gesellschaft: Kapitalanlagegesellschaft mbH Kapitalanlagegesellschaft mbH Kapitalanlagegesellschaft mbH
Fondskategorie: Mischfonds Global ausgewogen Mischfonds Global flexibel Mischfonds Global konservativ
Nachhaltigkeitskategorie: ESG ESG ESG
ISIN / WKN: DE000A2ARYT8 / A2ARYT DE000A2ARYP6 / A2ARYP DE000A2ARYR2 / A2ARYR
Fondswährung: Euro Euro Euro
Laufende Kosten: 1,40 % 1,68 % 1,18 %
Ertragsverwendung: Ausschüttend Ausschüttend Ausschüttend
ERGO Anlegertyp:
ERGO- ERGO- ERGO-
Anlegertyp Anlegertyp Anlegertyp
Ausgewogen Dynamisch Defensiv
Anlageziel / Ziel des Fonds ist mittel- bis Ziel des Fonds ist langfristig Ziel des Fonds ist mittelfristig
Anlagestrategie: langfristig ein Wertzuwachs mit ein Wertzuwachs mit deut- ein Wertzuwachs mit soliden
ausgewogenen Ertragschancen lichen Ertragschancen unter Ertragschancen unter Berück-
unter Berücksichtigung nach- Berücksichtigung nachhaltiger sichtigung nachhaltiger Aspekte.
haltiger Aspekte. Um dies zu Aspekte. Um dies zu erreichen, Um dies zu erreichen, investiert
erreichen, investiert der Fonds investiert der Fonds weltweit in der Fonds weltweit in eine
weltweit in eine Vielzahl von eine Vielzahl von Anlageklassen, Vielzahl von Anlageklassen, wie
Anlageklassen, wie z. B. Aktien wie z. B. Aktien und Anleihen z. B. Aktien und Anleihen sowie –
und Anleihen sowie – über indi- sowie – über indirekte Anla- über indirekte Anlagen – Immo-
rekte Anlagen – Immobilien, gen – Immobilien, Edelmetalle bilien, Edelmetalle und Roh-
Edelmetalle und Rohstoffe. Hier- und Rohstoffe. Die verschie- stoffe. Es erfolgt eine defensive
bei wird ein ausgewogenes Ver- denen Anlageklassen werden Ausrichtung der verschiedenen
hältnis zwischen chancenreichen chancenreich ausgerichtet, Anlageklassen, die Aktienquote
und defensiveren Anlageklassen die Aktienquote beträgt meist beträgt meist bis zu 30 Prozent.
angestrebt, die Aktienquote bis zu 85 Prozent. Nachhaltig Besonderer Fokus wird auf das
bewegt sich meist zwischen 35 agierende Aussteller, die ihren Risikomanagement gelegt,
und 65 Prozent. Nachhaltig agie- wirtschaftlichen Erfolg mit um moderate Schwankungen
rende Aussteller, die ihren wirt- Rücksicht auf Umwelt und der Anteilpreise zu erreichen.
schaftlichen Erfolg mit Rücksicht Gesellschaft erzielen und die Nachhaltig agierende Aussteller,
auf Umwelt und Gesellschaft die Grundsätze guter Unter die ihren wirtschaftlichen Erfolg
erzielen und die die Grundsätze nehmensführung einhalten, mit Rücksicht auf Umwelt und
guter Unternehmensführung werden bevorzugt. Gesellschaft erzielen und die
einhalten, werden bevorzugt. die Grundsätze guter Unterneh-
mensführung einhalten, werden
bevorzugt.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko geringeres Risiko geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -› höheres Risiko -› höheres Risiko -›
Scope-Rating: – – –
https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive.
Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/DE000A2ARYT8/vkp/ com/fonds/produkt/DE000A2ARYP6/vkp/ com/fonds/produkt/DE000A2ARYR2/vkp/
Standdatum: 07.2021 07.2021 07.2021
6Mischfonds | Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten
■ Mischfonds
Mischfonds Flexibel Mischfonds Flexibel Mischfonds Flexibel
ACATIS Fair Value Modulor
Vermögensverwaltungsfonds Amundi Ethik Fonds Evolution C-QUADRAT GreenStars ESG R
Name des Fonds Nr. 1 A (A) (VTIA)
Kapitalverwaltungs- Hauck & Aufhäuser Fund Amundi Austria GmbH Raiffeisen Kapitalanlage-
gesellschaft: Services S.A. Gesellschaft mbH
Fondskategorie: Mischfonds flexibel, Welt Mischfonds flexibel, Welt Mischfonds flexibel, Welt
Nachhaltigkeitskategorie: ESG-Impact ESG-Impact ESG
ISIN / WKN: LU0278152516 / A0LHCM AT0000774484 / A0JMVM AT0000A1YH23 / A2DXNM
Fondswährung: Euro Euro Euro
Laufende Kosten: 1,95 % 1,70 % 2,07 %
Ertragsverwendung: Ausschüttend Ausschüttend Thesaurierend
ERGO Anlegertyp:
ERGO- ERGO- ERGO-
Anlegertyp Anlegertyp Anlegertyp
Dynamisch Dynamisch Dynamisch
Anlageziel / Ziel des Fonds sind Wertstei- Der Amundi Ethik Fonds Evolution Der C-QUADRAT GreenStars ESG
Anlagestrategie: gerungen unabhängig von der ist ein Finanzprodukt, das die Errei- (R) ist ein Aktienfonds und strebt
Marktentwicklung. Zur Erreichung chung des nachfolgend dargestell- als Anlageziel langfristiges Kapi-
des Anlageziels investiert der ten Anlagezieles gemäß Artikel 9 talwachstum unter Inkaufnahme
Fonds sein Vermögen in Wertpa- der Offenlegungsverordnung über höherer Risiken an. Er investiert
piere weltweit, die dem Prinzip der nachhaltige Investitionen anstrebt. mind. 51 % des Fondsvermögens
Nachhaltigkeit Rechnung tragen. Das finanzielle Anlageziel des in Aktien und Aktien gleichwer-
Dabei unterliegen die Emittenten Amundi Ethik Fonds Evolution ist tigen Wertpapieren. Außerdem
hinsichtlich ihres Sitzes keinen geo- die Ertragsmaximierung unter Ein- investiert der Fonds mind. 51 % des
graphischen Beschränkungen. Der haltung eines dynamischen Risiko Fondsvermögens in Wertpapiere,
Fonds investiert dem Grundsatz der budgets. Der Fonds verfolgt eine deren Emittenten jeweils auf Basis
Risikostreuung folgend, weltweit, aktive Veranlagungsstrategie und von sogenannten „ESG“-Kriterien
einschließlich der Schwellenländer, orientiert sich für die Erreichung („Environmental“, „Social“, „Gover-
in Aktien, REITS, Renten, Genuss des finanziellen Anlagezieles an nance“) als nachhaltig eingestuft
scheinensowie in Zertifikate, welche keinem Referenzwert. Der Amundi wurden. Diese Wertpapiere müs-
Finanzindices, Aktien, Zinsen und Ethik Fonds Evolution integriert sen bestimmte Mindeststandards
Devisen als unterliegenden Basis- Nachhaltigkeitsfaktoren in seinen in den Bereichen Umweltschutz,
wert beinhalten, sowie Zertifikate Anlageprozess. Als Nachhaltigkeits- Soziales und gute Unternehmens-
oder anderen erlaubten Basiswer- ziel im Sinne des Art 9 der Offen- führung erfüllen. Zusätzlich kann
ten. Bis zu 10 % des Fondsvermö- legungsverordnung ist definiert, auch in andere Wertpapiere, in
gens können in Anteile an Invest- dass der Fonds eine bessere ESG u.a. von Staaten, Unternehmen
mentfonds investiert werden. Der Bewertung sowie eine niedrigere oder supranationalen Emittenten
Fonds wird mindestens 25 % in CO2-Bilanz erreichen soll als der begebene Anleihen und Geld-
Kapitalbeteiligungen investieren. 75 % MSCI World und 25 % BLOOM- marktinstrumente, in Anteile an
Der Fonds hat keine geographi- BERG BARCLAYS EURO AGGREGATE. Investmentfonds sowie in Sicht-
schen, industrie- oder branchen und kündbare Einlagen veranlagt
spezifischen Schwerpunkte. Die werden. Der Fonds wird aktiv ohne
Auswahl der einzelnen Wertpapiere Bezugnahme zu einem Referenz
wird durch das Fondsmanagement wert verwaltet. Der Fonds kann
getroffen. Der Fonds kann Derivate- im Rahmen der Anlagestrategie in
geschäfte einsetzen, um mögliche derivative Instrumente investieren
Verluste zu verringern oder um sowie derivative Instrumente zur
höhere Wertzuwächse zu erzielen. Absicherung einsetzen.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko geringeres Risiko geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -› höheres Risiko -› höheres Risiko -›
‹- Beste Note ‹- Beste Note
Scope-Rating: A B C D E A B C D E –
Schlechteste Note -› Schlechteste Note -›
https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive.
Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/LU0278152516/vkp/ com/fonds/produkt/AT0000774484/vkp/ com/fonds/produkt/AT0000A1YH23/vkp/
Standdatum: 07.2021 07.2021 07.2021
7Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten | Mischfonds
■ Mischfonds
Mischfonds Ausgewogen Mischfonds Defensiv
Robeco Multi Asset
Name des Fonds Sustainable D EUR MEAG FairReturn A
Kapitalverwaltungs- Robeco Luxembourg S.A. MEAG MUNICH ERGO Kapital
gesellschaft: anlagegesellschaft mbH
Europäischer Mischfonds
Fondskategorie: Mischfonds ausgewogen, Welt
(Fondskategorie MEAG)
Nachhaltigkeitskategorie: ESG ESG
ISIN / WKN: LU1821198576 / A2PQDX DE000A0RFJ25 / A0RFJ2
Fondswährung: Euro Euro
Laufende Kosten: 1,36 % 0,94 %
Ertragsverwendung: Thesaurierend Ausschüttend
ERGO Anlegertyp:
ERGO- ERGO-
Anlegertyp Anlegertyp
Dynamisch Defensiv
Anlageziel / Robeco Multi Asset Sustainable Ziel des Fonds ist mittelfristig ein
Anlagestrategie: ist ein aktiv gemanagter globaler stetiger positiver Ertrag sowie ein
Multi-Asset-Fonds, der voll auf attraktiver Wertzuwachs unter
Nachhaltigkeit konzentriert ist. Der Berücksichtigung nachhaltiger
Fonds hat ein geringes Risikoprofil Aspekte. Um dies zu erreichen
und investiert vor allem in nach- investiert der Fonds insbesondere
haltige Aktien- und Anleihenfonds in europäische Anleihen. Aktien gro-
von Robeco und RobecoSAM, die ßer internationaler Unternehmen
die höchsten Standards in Bezug können dem Fondsvermögen bei-
auf nachhaltige Investitionen gemischt werden, ihr Anteil beträgt
erfüllen. ESG-Integration und Aus- meist zwischen 0 und 20 Prozent.
schlussprozesse sind Bestandteil Es wird nur in Aussteller investiert,
der Anlagepolitik dieser zugrun- die nachhaltig agieren. Besonderer
deliegenden Fonds. Das Portfolio- Fokus liegt auf dem Risikomanage-
Management-Team kann auch ment für geringere Schwankungen
andere Anlageinstrumente ver- der Anteilpreise und mehr Stabilität
wenden, um das Risiko-Rendite- im Fonds.
profil des Fonds zu verbessern. Mit
Ausnahme aktiver Währungspo-
sitionen werden Währungsrisiken
gegenüber der Basiswährung des
Fonds (EUR) teilweise abgesichert.
Der Fonds wird nicht durch eine
Benchmark eingeschränkt.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -› höheres Risiko -›
‹- Beste Note
Scope-Rating: – A B C D E
Schlechteste Note -›
https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive.
Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/LU1821198576/vkp/ com/fonds/produkt/DE000A0RFJ25/vkp/
Standdatum: 07.2021 07.2021
8Aktienfonds | Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten
■ Aktienfonds
Aktienfonds Weltweit Aktienfonds Weltweit Aktienfonds Weltweit
DWS Invest ESG Equity JPM Global Dividend A (acc) -
Name des Fonds MEAG Nachhaltigkeit A Income LC EUR
Kapitalverwaltungs- MEAG MUNICH ERGO DWS Investment S.A. JPMorgan Asset Management
gesellschaft: Kapitalanlagegesellschaft mbH (Europe) S.à r.l.
Fondskategorie: Aktien Nachhaltigkeit/Ethik Welt All Cap All Cap
Nachhaltigkeitskategorie: ESG ESG ESG
ISIN / WKN: DE0001619997 / 161999 LU1616932866 / DWS2NX LU0329202252 / A0M6Z3
Fondswährung: Euro Euro Euro
Laufende Kosten: 1,59 % 1,60 % 1,81 %
Ertragsverwendung: Ausschüttend Thesaurierend Thesaurierend
ERGO Anlegertyp:
ERGO- ERGO- ERGO-
Anlegertyp Anlegertyp Anlegertyp
Risikoorientiert Dynamisch Risikoorientiert
Anlageziel / Ziel des Fonds ist ein attraktiver Der Fonds wird aktiv verwaltet. Erzielung eines langfristigen Kapi-
Anlagestrategie: Wertzuwachs unter Berücksich- Der Fonds wird nicht unter Bezug- talwachstums durch eine vorwie-
tigung nachhaltiger Aspekte. Um nahme auf eine Benchmark ver- gende Anlage in Unternehmen
dies zu erreichen, investiert der waltet. Ziel der Anlagepolitik ist weltweit, die hohe und wachsende
Fonds weltweit in große führende es, mittel- bis langfristig einen Erträge erwirtschaften.
Unternehmen, die nachhaltig nachhaltigen Wertzuwachs zu Anlageansatz
agieren und somit einen Beitrag erwirtschaften. Um dies zu errei- • Der Teilfonds wendet einen fun-
zu einem verantwortungsbewuss- chen, investiert der Fonds haupt- damentalen Bottom-up-Titelaus-
ten Wirtschaftswachstum leisten. sächlich in Wertpapiere globaler wahlprozess an.
Umweltgerechtes und soziales Ver- Emittenten, die sich neben finan- • Der Anlageprozess basiert auf
halten der Unternehmen sowie die ziellem Erfolg durch die Berück- einer Analyse der einzelnen
Einhaltung der Grundsätze guter sichtigung ökologischer und sozi- Aktien durch ein globales Rese-
Unternehmensführung gehö- aler Aspekte und der Grundsätze arch-Team.
ren ebenso wie wirtschaftlicher guter Unternehmensführung • Der Teilfonds sucht gezielt nach
Erfolg zu den Auswahlkriterien des (Environmental, Social and Corpo- Unternehmen mit langfristig
Fondsmanagements. Der Fonds rate Governance – ESG-Aspekte) hohen Dividenden und/oder
wendet anerkannte Strategien auszeichnen. ESG-Aspekte der nachhaltigem Dividendenwachs-
zur Auswahl der Wertpapiere an. Geschäftstätigkeit eines Unterneh- tumspotenzial.
mens beinhalten die Anwendung
anerkannter ökologischer und
sozialer Standards sowie bewähr-
ter Grundsätze der Unternehmens-
führung durch das Unternehmen
und werden losgelöst vom finan-
ziellen Erfolg bewertet. In diesem
Zusammenhang obliegt die Aus-
wahl der einzelnen Investments
dem Fondsmanagement.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko geringeres Risiko geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -› höheres Risiko -› höheres Risiko -›
‹- Beste Note ‹- Beste Note
Scope-Rating: A B C D E – A B C D E
Schlechteste Note -› Schlechteste Note -›
https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive.
Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/DE0001619997/vkp/ com/fonds/produkt/LU1616932866/vkp/ com/fonds/produkt/LU0329202252/vkp/
Standdatum: 07.2021 07.2021 07.2021
9Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten | Aktienfonds
■ Aktienfonds
Aktienfonds Weltweit ktienfonds Weltweit –
A ktienfonds Weltweit –
A
Umwelt Umwelt
Pictet – Global Megatrend Pictet – Global Environmental Theam Quant Europe Climate
Name des Fonds Selection P EUR Opportunities-P EUR Carbon Offset Plan C
Kapitalverwaltungs- Pictet Asset Management Pictet Asset Management BNP Paribas Asset Management
gesellschaft: (Europe) S.A. (Europe) S.A. France
Fondskategorie: All Cap Umwelt Umwelt / Klima / Neue Energien
Nachhaltigkeitskategorie: ESG-Impact ESG-Impact ESG-Impact
ISIN / WKN: LU0386882277 / A0RLJD LU0503631714 / A1C3LM FR0013397726 / A2PG6B
Fondswährung: Euro Euro Euro
Laufende Kosten: 2,01 % 2,02 % 1,72 %
Ertragsverwendung: Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend
ERGO Anlegertyp:
ERGO- ERGO- ERGO-
Anlegertyp Anlegertyp Anlegertyp
Risikoorientiert Risikoorientiert Risikoorientiert
Anlageziel / Der Teilfonds strebt eine Kapital- Der Teilfonds legt hauptsächlich in Der FCP ist bestrebt, den Wert seines
Anlagestrategie: wertsteigerung an. Der Teilfonds Aktien von Unternehmen an, die Vermögens mittelfristig zu steigern,
legt hauptsächlich in Aktien von im Bereich saubere Energie und und engagiert sich hierzu in einem
Unternehmen an, die offensicht- sauberes Wasser, Landwirtschaft, dynamischen Korb aus Aktien,
lich von demographischen, öko- Forstwirtschaft und anderen Berei- die an den europäischen Märkten
logischen, Lifestyle und anderen che entlang der ökologischen notiert sind oder deren Emittenten
langfristigen globalen Trends Wertschöpfungskette tätig sind. in diesen Märkten Geschäfte täti-
profitieren. Der Teilfonds kann Der Teilfonds kann weltweit anle- gen, wobei die Bestandteile dieses
weltweit anlegen, unter anderem gen, unter anderem in Schwellen- Korbes mithilfe einer systemati-
in Schwellenländern und in Fest- ländern und in Festlandchina. Der schen Auswahlmethode ausge-
landchina. Der Teilfonds kann zur Teilfonds kann zur Verringerung wählt werden, die auf umweltbe-
Verringerung verschiedener Risiken verschiedener Risiken (Absiche- zogenen, sozialen oder Governan-
(Absicherung) und zur effizienten rung) und zur effizienten Portfolio ce-Kriterien (ESG) sowie Kriterien
Portfolioverwaltung Derivate ver- verwaltung Derivate verwenden hinsichtlich des CO2-Ausstoßes
wenden und darüber hinaus über und darüber hinaus über struktu- und der Energiewende basiert,
strukturierte Produkte ein Engage- rierte Produkte ein Engagement und dabei seinen CO2-Fußabdruck
ment auf Portfolioanlagen einge- auf Portfolioanlagen eingehen. zu kompensieren (Scope 1 und 2).
hen. Die Kompensation des CO2-Fußab-
drucks des FCP kann dahin gehend
als teilweise angesehen werden,
dass die Verwaltungsgesellschaft
Scope 3 im Rahmen der Berech-
nung der CO2-Emissionen nicht
berücksichtigt und dass sie nur die
CO2-Emissionen in Verbindung mit
der Zusammensetzung des nach-
stehend definierten Strategieindex
kompensiert und nicht jene in Ver-
bindung mit den anderen Finanzin-
strumenten, die im Rahmen des
Vermögens des FCP gehalten wer-
den, wenn eine synthetische Nach-
bildungsmethode verwendet wird.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko geringeres Risiko geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -› höheres Risiko -› höheres Risiko -›
‹- Beste Note ‹- Beste Note
Scope-Rating: A B C D E A B C D E –
Schlechteste Note -› Schlechteste Note -›
https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive.
Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/LU0386882277/vkp/ com/fonds/produkt/LU0503631714/vkp/ com/fonds/produkt/FR0013397726/vkp/
Standdatum: 07.2021 07.2021 07.2021
10Aktienfonds | Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten
■ Aktienfonds
ktienfonds Weltweit –
A ktienfonds Weltweit –
A ktienfonds Weltweit –
A
Klima Klima Saubere Technologien
Nordea 1 – Global Climate and Schroder ISF Global Climate Vontobel Fund – Clean
Name des Fonds Environment Fund BP-EUR Change Equity EUR A Acc Technology B-EUR
Kapitalverwaltungs- Nordea Investment Funds S.A. Schroder Investment Vontobel Asset Management
gesellschaft: Management (Europe) S.A S.A.
Fondskategorie: Klima Klima Saubere Technologien
Nachhaltigkeitskategorie: ESG-Impact ESG ESG-Impact
ISIN / WKN: LU0348926287 / A0NEG2 LU0302446645 / A0MSUS LU0384405600 / A0RCVW
Fondswährung: Euro Euro Euro
Laufende Kosten: 1,79 % 1,84 % 2,03 %
Ertragsverwendung: Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend
ERGO Anlegertyp:
ERGO- ERGO- ERGO-
Anlegertyp Anlegertyp Anlegertyp
Risikoorientiert Risikoorientiert Risikoorientiert
Anlageziel / Der Fonds strebt langfristiges Kapi- Ziel des Fonds ist Kapitalzuwachs Dieser aktiv verwaltete Teilfonds
Anlagestrategie: talwachstum für seine Anteils durch Anlagen in Aktien von Unter- strebt langfristig einen maximalen
inhaber an. Das Managementteam nehmen aus aller Welt, die nach Kapitalzuwachs an.
konzentriert sich bei der aktiven Ansicht des Anlageverwalters von • Der Teilfonds investiert hauptsäch-
Verwaltung des Fondsportfolios Bemühungen zur Vorbereitung auf lich in Aktien und aktienähnliche
auf Unternehmen, die klima- und die Auswirkungen des globalen Wertpapiere. Daneben kann der
umweltfreundliche Lösungen ent- Klimawandels oder zu deren Ein- Teilfonds flüssige Mittel halten.
wickeln, beispielsweise im Bereich schränkung profitieren werden. Der • Der Teilfonds investiert weltweit
erneuerbare Energien und Ressour- Anlageverwalter ist der Ansicht, hauptsächlich in Wertpapiere von
ceneffizienz, die überdurchschnitt- dass Unternehmen, die die Gefah- Gesellschaften, die Technologien
liche Wachstumsaussichten und ren anerkennen und die Herausfor- und innovative Lösungen für
Anlagemerkmale bieten dürften. derungen frühzeitig angehen oder praktisch alle Bereiche des Wirt-
Der Fonds investiert vorwiegend in an den Lösungen für Klimaprobleme schaftens anbieten, welche die
Aktien von Unternehmen weltweit. beteiligt sind, in Zukunft von einem Milderung der Klimaveränderung
Insbesondere legt der Fonds min- langfristigen strukturellen Wachstum sowie die Reduktion der Luft- und
destens 75 % seines Gesamtver- profitieren werden, das vom Markt Wasserverschmutzung zum Ziel
mögens in Aktien und aktienähn- unterschätzt wird. Der Fonds wird haben.
lichen Wertpapieren an. Der Fonds unter Bezugnahme auf wesentliche • Der Teilfonds kann Derivate zur
wird (über Anlagen oder Barmit- Umwelt-, soziale und Governan- Erreichung des Anlagezieles sowie
tel) in anderen Währungen als der ce-Faktoren verwaltet. Das bedeu- zur Absicherung einsetzen.
Basiswährung engagiert sein. Ein tet, dass Faktoren wie Klimawandel, • Der Portfoliomanager kann für den
Derivat ist ein Finanzinstrument, Umweltleistung, Arbeitsstandards Teilfonds nach eigenem Ermessen
dessen Wert sich aus dem Wert oder die Zusammensetzung des Anlagen innerhalb der vorgegebe-
eines zugrunde liegenden Vermö- Vorstands, die den Wert eines Unter- nen Anlagerestriktionen tätigen.
genswertes ableitet. Der Einsatz nehmens beeinflussen können, bei
von Derivaten ist weder kosten- der Bewertung von Unternehmen
noch risikolos. Der Fonds unterliegt berücksichtigt werden können. Der
der Richtlinie für verantwortungs- Fonds kann auch direkt oder indirekt
volles Investieren von Nordea Asset in andere Wertpapiere (einschließlich
Management. anderer Anlageklassen), Länder, Regi-
onen, Branchen oder Währungen,
Investmentfonds, Optionsscheine
und Geldmarktanlagen investieren.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko geringeres Risiko geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -› höheres Risiko -› höheres Risiko -›
‹- Beste Note ‹- Beste Note ‹- Beste Note
Scope-Rating: A B C D E A B C D E A B C D E
Schlechteste Note -› Schlechteste Note -› Schlechteste Note -›
https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive.
Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/LU0348926287/vkp/ com/fonds/produkt/LU0302446645/vkp/ com/fonds/produkt/LU0384405600/vkp/
Standdatum: 07.2021 07.2021 07.2021
11Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten | Aktienfonds
■ Aktienfonds
ktienfonds Weltweit –
A ktienfonds Weltweit –
A ktienfonds Weltweit –
A
Zukunftstrends Wasser Gesundheit / Pharma
UBS (Lux) Equity – Long Term
Themes (USD) (EUR hedged) AB SICAV I - International
Name des Fonds P-acc Pictet Water P Health Care Portf. A EUR
Kapitalverwaltungs- UBS Fund Management Pictet Asset Management AllianceBernstein (Luxembourg)
gesellschaft: (Luxembourg) S.A. (Europe) S.A. S.à r.l.
Fondskategorie: Zukunftstrends Wasser Gesundheit / Pharma
Nachhaltigkeitskategorie: ESG ESG-Impact ESG
ISIN / WKN: LU1323611001 / A2ABKH LU0104884860 / 933349 LU0251853072 / A0JMHJ
Fondswährung: Euro Euro Euro
Laufende Kosten: 1,93 % 2,00 % 1,95 %
Ertragsverwendung: Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend
ERGO Anlegertyp:
ERGO- ERGO- ERGO-
Anlegertyp Anlegertyp Anlegertyp
Risikoorientiert Risikoorientiert Risikoorientiert
Anlageziel / Der aktiv verwaltete Anlagefonds Der Teilfonds legt hauptsächlich Der Fonds strebt eine Wertsteige-
Anlagestrategie: investiert weltweit hauptsächlich in Aktien von Unternehmen aus rung Ihrer Anlage im Zeitverlauf
in Aktien und andere Kapitalanteile dem Bereich Wasserversorgung durch Kapitalwachstum an. Unter
von klein-, mittel- und grosskapital oder -aufbereitung, Wassertechnik normalen Marktbedingungen
isierten Unternehmen aus entwi- oder Umweltdienste tätig sind. Der investiert der Fonds in der Regel
ckelten Märkten und Schwellen- Teilfonds kann weltweit anlegen, mindestens 80 % und nicht weniger
ländern. Dabei fokussiert der Fonds unter anderem in Schwellenländern als zwei Drittel seines Vermögens
auf langfristige Themen, die der und in Festlandchina. Der Teilfonds in Aktien von Unternehmen des
Portfoliomanager aus Anlagesicht kann zur Verringerung verschiede- Gesundheitssektors und mit dem
als attraktiv erachtet, wie zum ner Risiken (Absicherung) und zur Gesundheitssektor verbundener
Beispiel das globale Bevölkerungs- effizienten Portfolioverwaltung Branchen, unabhängig von ihrer
wachstum, der Trend zur alternden Derivate verwenden und darüber Marktkapitalisierung, einschließlich
Bevölkerung oder die zunehmende hinaus über strukturierte Produkte Unternehmen in Schwellenländern.
Urbanisierung. Der Fondsmanager ein Engagement auf Portfolioanla- Der Anlageverwalter ist bestrebt,
kombiniert, gestützt auf fundierte gen eingehen. Wertpapiere auszuwählen, die sei-
Analysen unserer Anlagespezia- ner Meinung nach überlegene lang-
listen weltweit, sorgfältig ausge- fristige Wachstumseigenschaften
suchte Aktien verschiedener Unter- bieten. Der Fonds kann Währungs-
nehmen aus unterschiedlichen Län- engagements in jeder beliebigen
dern und Branchen mit dem Ziel, Währung eingehen. Der Fonds setzt
interessante Ertragschancen zu Derivate zur Absicherung (Risiko-
nutzen und dabei die Risiken unter minderung) und für ein effizientes
Kontrolle zu halten. Portfoliomanagement ein.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko geringeres Risiko geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -› höheres Risiko -› höheres Risiko -›
‹- Beste Note ‹- Beste Note
Scope-Rating: – A B C D E A B C D E
Schlechteste Note -› Schlechteste Note -›
https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive.
Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/LU1323611001/vkp/ com/fonds/produkt/LU0104884860/vkp/ com/fonds/produkt/LU0251853072/vkp/
Standdatum: 07.2021 07.2021 07.2021
12Aktienfonds | Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten
■ Aktienfonds
Aktienfonds Europa Aktienfonds Europa Aktienfonds USA
UBS (Lux) Equity Fund –
Pictet – Quest Europe European Opp. Sust. (EUR) AB SICAV I - American Growth
Name des Fonds Sustainable Equities P-acc Portfolio A EUR
Kapitalverwaltungs- Pictet Asset Management UBS Fund Management AllianceBernstein (Luxembourg)
gesellschaft: (Europe) S.A. (Luxembourg) S.A. S.à r.l.
Fondskategorie: All Cap All Cap All Cap
Nachhaltigkeitskategorie: ESG ESG ESG
ISIN / WKN: LU0144509717 / 750443 LU0006391097 / 971556 LU0232524495 / A0JMH5
Fondswährung: Euro Euro Euro
Laufende Kosten: 1,19 % 1,84 % 1,73 %
Ertragsverwendung: Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend
ERGO Anlegertyp:
ERGO- ERGO- ERGO-
Anlegertyp Anlegertyp Anlegertyp
Risikoorientiert Risikoorientiert Risikoorientiert
Anlageziel / Der Teilfonds legt vorwiegend in Der aktiv verwaltete Anlagefonds Das Ziel des Fonds ist die Wertstei-
Anlagestrategie: Aktien von Unternehmen an, die in investiert hauptsächlich in Aktien gerung Ihrer Anlage im Zeitverlauf
Europa ansässig bzw. überwiegend von Unternehmen aus Europa. Das durch Kapitalwachstum. Unter nor-
in Europa geschäftstätig sind und Portfolio konzentriert sich dabei in malen Marktbedingungen investiert
bei der Ausübung ihrer Geschäfts- erster Linie auf Titel grosser Unter- der Fonds in der Regel mindestens
tätigkeit die Prinzipien der nach- nehmen, strategisch ergänzt um 80 % und nicht weniger als zwei
haltigen Entwicklung berücksich- Titel kleiner und mittelgrosser Fir- Drittel seines Vermögens in Aktien
tigen. Derivate und Strukturierte men, während der Liquiditätsanteil von Unternehmen, die in den USA
Produkte: Der Teilfonds kann zur sehr flexibel ist und auch derivative errichtet sind oder einen erhebli-
Verringerung verschiedener Risi- Instrumente zum Einsatz kommen chen Teil ihrer Geschäftsaktivitäten
ken (Absicherung) und zur effizien- können. Der Fondsmanager kom- in den USA ausüben. Der Anlagever-
ten Portfolioverwaltung Derivate biniert, gestützt auf die gründli- walter beabsichtigt, ein vergleichs-
verwenden und darüber hinaus che Überprüfung der Unterneh- weise konzentriertes, überzeugen-
über strukturierte Produkte ein men unter Berücksichtigung von des (High-Conviction) Portfolio von
Engagement auf Portfolioanlagen Nachhaltigkeits-/ESG-Kriterien, Wertpapieren von Unternehmen
eingehen. sorgfältig ausgesuchte Aktien mit hoher Marktkapitalisierung (in
verschiedener Unternehmen aus der Regel 40 bis 60 Unternehmen)
unterschiedlichen Ländern und aufzubauen, die nach seiner Auffas-
Branchen mit dem Ziel, interes- sung von hoher Qualität sind und
sante Chancen zu nutzen und überdurchschnittliche langfristige
dabei die Risiken unter Kontrolle Wachstumseigenschaften bieten.
zu halten. Der Anlagefonds wird Der Fonds kann Währungsengage-
dabei Unternehmen oder Indust- ments in jeder beliebigen Währung
rien ausschliessen, deren Produkte eingehen. Der Fonds setzt Derivate
oder Geschäftsaktivitäten nach- zur Absicherung (Risikominderung)
teilige soziale oder ökologische und für ein effizientes Portfolio
Auswirkungen haben. management ein.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko geringeres Risiko geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -› höheres Risiko -› höheres Risiko -›
‹- Beste Note ‹- Beste Note ‹- Beste Note
Scope-Rating: A B C D E A B C D E A B C D E
Schlechteste Note -› Schlechteste Note -› Schlechteste Note -›
https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive.
Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/LU0144509717/vkp/ com/fonds/produkt/LU0006391097/vkp/ com/fonds/produkt/LU0232524495/vkp/
Standdatum: 07.2021 07.2021 07.2021
13Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten | Aktienfonds
■ Aktienfonds
Aktienfonds Nordamerika Aktienfonds Nordamerika Aktienfonds Asien
AB FCP I – Sustainable US Franklin U.S. Opportunities JPM Pacific Equity A (acc) -
Name des Fonds Thematic Portfolio A EUR Fund A (acc) EUR EUR
Kapitalverwaltungs- AllianceBernstein (Luxembourg) Franklin Templeton International JPMorgan Asset Management
gesellschaft: S.à r.l. Services S.A. (Europe) S.à r.l.
Fondskategorie: All Cap All Cap All Cap
Nachhaltigkeitskategorie: ESG-Impact Basic* ESG
ISIN / WKN: LU0232464734 / A0JMHW LU0260869739 / A0KEDB LU0217390573 / A0F6XG
Fondswährung: Euro Euro Euro
Laufende Kosten: 1,73 % 1,81 % 1,78 %
Ertragsverwendung: Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend
ERGO Anlegertyp:
ERGO- ERGO- ERGO-
Anlegertyp Anlegertyp Anlegertyp
Risikoorientiert Risikoorientiert Risikoorientiert
Anlageziel / Der Fonds strebt an, den Wert Ihrer Der Franklin U.S. Opportunities Fund Erzielung eines langfristigen Kapi-
Anlagestrategie: Anlage langfristig zu steigern. Anla- (der «Fonds») ist bestrebt, den Wert talwachstums durch die vorwie-
gepolitik: Der Fonds beabsichtigt, seiner Anlagen mittel- bis langfris- gende Anlage in Unternehmen im
unter normalen Umständen min- tig zu steigern. Der Fonds verfolgt Pazifikraum (inklusive Japan).
destens 80 % seines Nettovermö- eine aktiv verwaltete Anlagestra-
gens in Aktien oder auf Aktien bezo- tegie und investiert vornehmlich
gene Wertpapiere von Emittenten in: Aktien, die von Unternehmen
in den USA zu investieren, die nach beliebiger Größe ausgegeben wer-
Einschätzung des Fondsmanagers den, die in den USA ihren Firmen-
positiv in nachhaltigen Anlage sitz haben oder dort in erheblichem
themen engagiert sind. Der Fonds Maße geschäftlich tätig sind. Das
wird in US-Unternehmen aus ver- Investmentteam konzentriert sich
schiedenen Branchen investieren, dabei auf Unternehmen mit hoher
die positiv in ökologisch oder sozial Bonität, die nach seiner Auffassung
orientierten nachhaltigen Anlage außergewöhnlich hohes Potenzial
themen engagiert sind, welche für schnelles und nachhaltiges
im weiten Sinne der Umsetzung Wachstum bieten. Die Referenzin-
der UN-Ziele für nachhaltige Ent- dizes werden zu Vergleichszwecken
wicklung förderlich sind. Der Fonds herangezogen.
kann Derivate (i) zur Erhöhung des
Engagements, (ii) für Zwecke eines
effizienten Portfoliomanagements
und (iii) zur Verringerung potenziel-
ler Risiken einsetzen.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko geringeres Risiko geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -› höheres Risiko -› höheres Risiko -›
‹- Beste Note ‹- Beste Note
Scope-Rating: A B C D E – A B C D E
Schlechteste Note -› Schlechteste Note -›
https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive.
Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/LU0232464734/vkp/ com/fonds/produkt/LU0260869739/vkp/ com/fonds/produkt/LU0217390573/vkp/
Standdatum: 07.2021 07.2021 07.2021
* ab Oktober 2021 ESG
14Aktienfonds | Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten
■ Aktienfonds
Aktienfonds Asien Aktienfonds Aktienfonds
Emerging Markets Emerging Markets
Vontobel Fund – mtx Sustain- DWS Invest ESG Global Nordea 1 – Emerging Stars
Name des Fonds able Asian Leaders (ex Japan) Emerging Markets Equities LC Equity Fund BP-EUR
Kapitalverwaltungs- Vontobel Asset Management DWS Investment S.A. Nordea Investment Funds S.A.
gesellschaft: S.A.
Fondskategorie: All Cap All Cap All Cap
Nachhaltigkeitskategorie: ESG ESG ESG
ISIN / WKN: LU0384409693 / A0RCV9 LU1984220373 / DWS214 LU0602539867 / A1JHTM
Fondswährung: Euro Euro Euro
Laufende Kosten: 2,09 % 1,80 % 1,81 %
Ertragsverwendung: Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend
ERGO Anlegertyp:
ERGO- ERGO- ERGO-
Anlegertyp Anlegertyp Anlegertyp
Risikoorientiert Risikoorientiert Risikoorientiert
Anlageziel / Dieser aktiv verwaltete Teilfonds Der Fonds wird aktiv verwaltet. Der Der Fonds strebt langfristiges Kapi-
Anlagestrategie: strebt langfristig einen maximalen Fonds wird unter Bezugnahme auf talwachstum für seine Anteils
Kapitalzuwachs an. eine Benchmark verwaltet. Ziel der inhaber an. Das Managementteam
• Der Teilfonds investiert hauptsäch- Anlagepolitik ist es, einen nachhalti- wählt bei der aktiven Verwaltung
lich in Aktien und aktienähnliche gen Kapitalzuwachs zu erzielen, der des Fondsportfolios Unternehmen
Wertpapiere. Daneben kann der die Wertentwicklung des Vergleich- aus, die in der Lage sind, die inter-
Teilfonds flüssige Mittel halten. sindex (MSCI Emerging Markets TR nationalen Standards für Umwelt-
• Der Teilfonds investiert haupt- net) übertrifft. Hierzu legt der Fonds schutz, Soziales und Corporate
sächlich in Wertpapiere von hauptsächlich in Aktien von Unter- Governance einzuhalten, und über-
Gesellschaften mit Sitz und/oder nehmen an, die ihren Sitz in einem durchschnittliche Wachstumsaus-
Geschäftsschwerpunkt im asia Schwellenland haben oder die ihre sichten und Anlagemerkmale bie-
tischen Raum (ohne Japan), die zu Hauptgeschäftstätigkeit in Schwel- ten. Der Fonds investiert vorwie-
einem nachhaltigen Wirtschaften lenländern ausüben oder die als Hol- gend in Aktien von Unternehmen
beitragen. dinggesellschaft vorwiegend Beteili- in Schwellenländern. Insbesondere
• Der Teilfonds kann Derivate zur gungen von Unternehmen mit Sitz legt der Fonds mindestens 75 % sei-
Erreichung des Anlagezieles sowie in Schwellenländern halten. Bei der nes Gesamtvermögens in Aktien
zur Absicherung einsetzen. Auswahl der Anlagen werden neben und aktienähnlichen Wertpapieren
dem finanziellen Erfolg auch ökolo- von Unternehmen an, die ihren Sitz
gische und soziale Aspekte und die in Schwellenländern haben oder
Grundsätze guter Unternehmens- überwiegend dort geschäftstätig
führung (sogenannte ESG-Kriterien sind. Der Fonds kann bis zu 25 %
für Environmental, Social und Gover- seines Gesamtvermögens in chi-
nance) berücksichtigt. In diesem nesischen A-Aktien anlegen oder
Zusammenhang obliegt die Auswahl bis zu dieser Höhe in diesen enga-
der einzelnen Anlagen dem Fonds- giert sein. Der Fonds unterliegt der
management. Der überwiegende Richtlinie für verantwortungsvol-
Teil der Wertpapiere des Fonds oder les Investieren von Nordea Asset
deren Emittenten wird voraussicht- Management.
lich Bestandteil der Benchmark
sein. Das Fondsmanagement wird
nach eigenem Ermessen in nicht in
der Benchmark enthaltene Wert-
papiere und Sektoren investieren.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko geringeres Risiko geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -› höheres Risiko -› höheres Risiko -›
‹- Beste Note ‹- Beste Note
Scope-Rating: A B C D E – A B C D E
Schlechteste Note -› Schlechteste Note -›
https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive. https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive.
Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/LU0384409693/vkp/ com/fonds/produkt/LU1984220373/vkp/ com/fonds/produkt/LU0602539867/vkp/
Standdatum: 07.2021 07.2021 07.2021
15Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten | Aktienfonds
■ Aktienfonds
Aktienfonds
Emerging Markets
Vontobel Fund – mtx
Sustainable Emerg. Mkts
Name des Fonds Leaders H-EUR hedged
Kapitalverwaltungs- Vontobel Asset Management
gesellschaft: S.A.
Fondskategorie: All Cap
Nachhaltigkeitskategorie: ESG
ISIN / WKN: LU1646585114 / A2H7EW
Fondswährung: Euro
Laufende Kosten: 2,09 %
Ertragsverwendung: Thesaurierend
ERGO Anlegertyp:
ERGO-
Anlegertyp
Risikoorientiert
Anlageziel / Dieser aktiv verwaltete Teilfonds
Anlagestrategie: strebt langfristig einen maximalen
Kapitalzuwachs an.
• Der Teilfonds investiert hauptsäch-
lich in Aktien und aktienähnliche
Wertpapiere. Daneben kann der
Teilfonds flüssige Mittel halten.
• Der Teilfonds investiert in Wert-
papiere von Gesellschaften mit
Sitz und/oder Geschäftsschwer-
punkt in Schwellenländern, die zu
einem nachhaltigen Wirtschaften
beitragen.
• Der Teilfonds kann Derivate zur
Erreichung des Anlagezieles sowie
zur Absicherung einsetzen.
• Die Währung dieser Klasse wird
laufend gegen die Hauptwährung
des Teilfonds abgesichert. Diese
Absicherung deckt das Währungs-
risiko nicht notwendigerweise
vollständig ab und verursacht
Kosten, welche den Ertrag der
Anteilsklasse schmälern.
• Der Portfoliomanager kann für den
Teilfonds nach eigenem Ermessen
Anlagen innerhalb der vorgegebe-
nen Anlagerestriktionen tätigen.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -›
‹- Beste Note
Scope-Rating: A B C D E
Schlechteste Note -›
https://ergo-vl-de.tools.factsheetslive.
Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/LU1646585114/vkp/
Standdatum: 07.2021
16Rentenfonds | Investmentfonds mit folgenden Anlageschwerpunkten
■ Rentenfonds
Rentenfonds Rentenfonds Weltweit Rentenfonds Weltweit
Emerging Markets
Amundi Responsible Investing – Schroders Sustainable EURO
Name des Fonds MEAG EM Rent Nachhaltigkeit A Green Bonds – P© Credit
Kapitalverwaltungs- MEAG MUNICH ERGO Amundi Asset Management Schroder Investment
gesellschaft: Kapitalanlagegesellschaft mbH Management (Europe) S.A.
allgemein gemischte Laufzeiten allgemein gemischte Laufzeiten
Fondskategorie: Renten Emerging Markets
Welt – Hartwährungen Welt – Euro
Nachhaltigkeitskategorie: ESG ESG-Impact ESG
ISIN / WKN: DE000A1144X4 / A1144X FR0013329828 / A2PAR0 LU2080993616 / A2PXFB
Fondswährung: Euro Euro Euro
Laufende Kosten: 1,25 % 1,10 % 1,08 %
Ertragsverwendung: Ausschüttend Thesaurierend Thesaurierend
ERGO Anlegertyp:
ERGO- ERGO- ERGO-
Anlegertyp Anlegertyp Anlegertyp
Dynamisch Defensiv Risikoorientiert
Anlageziel / Ziel des Fonds ist ein attraktiver Mit der Zeichnung von Amundi Res- Der Fonds strebt durch Anlagen in
Anlagestrategie: Wertzuwachs unter Berücksich- ponsible Investing – Green Bonds auf Euro lautenden Anleihen von
tigung nachhaltiger Aspekte. Um – P© investieren Sie überwiegend Unternehmen aus aller Welt ein
dies zu erreichen, investiert der in internationale Anleihen und Kapitalwachstum und Erträge an,
Fonds insbesondere in Anleihen verbriefte Produkte (ABS/MBS), die die über einen Drei- bis Fünfjahres-
von Ausstellern mit Sitz in den auf beliebige Währungen lauten zeitraum nach Abzug der Gebüh-
Schwellen- und Entwicklungsländer können. Diese Analyse resultiert ren den ICE BofA Merrill Lynch
(„Emerging Markets“). Als Länder in einer Benotung des Emittenten Euro Corporate Index übertreffen.
der Emerging Markets gelten dabei auf einer Skala von A (beste Note) Anlagepolitik: Der Fonds und inves-
solche, die zum Erwerbszeitpunkt bis G (schlechteste Note) hinsicht- tiert mindestens zwei Drittel seines
vom Internationalen Währungs- lich Umwelt- und Energiewende- Vermögens in Anleihen, die auf Euro
fonds nicht als entwickeltes Indus- Kriterien. Es wird eine globale Note lauten oder gegenüber dem Euro
trieland („advanced economies“) E für „Umwelt“ ermittelt, die meh- abgesichert sind und von Unterneh-
eingestuft werden. Im Fokus stehen rere Kriterien umfasst, darunter men und anderen nicht-staatlichen
Aussteller, die nachhaltig agieren, eines, das einer Note E für „Energie- Anleiheemittenten, Regierungen,
d.h., die ihren wirtschaftlichen wende“ entspricht. Aus dem damit Regierungsbehörden und supra-
Erfolg mit Rücksicht auf Umwelt vom Teilfonds gebildeten Univer- nationalen Emittenten aus aller
und Gesellschaft erzielen und die sum sind jene Emittenten ausge- Welt begeben werden. Der Fonds
die Grundsätze guter Unterneh- schlossen, deren Umweltnote bzw. wendet ein Prüfverfahren an, um
mensführung einhalten. Es werden deren Energiewendenote sich als Emittenten aus dem Anlageuniver-
bevorzugt Anleihen staatlicher Aus- ungünstig (D, E, F und G) erweist. sum auszuschließen, die wesentli-
steller erworben, Unternehmensan- Der Sektor für Erdöl, Gas und sons- che Einnahmen aus der Produktion
leihen können beigemischt werden. tige Brennstoffe wird ebenfalls aus- bestimmter Produkte und Dienst-
geschlossen. Aus diesen internatio- leistungen erzielen, die sich negativ
nalen Anleihen, die hinsichtlich der auf Umwelt und Gesellschaft aus-
Umwelt-Thematik gefiltert wurden, wirken. Der Fonds wird unter Bezug-
stellt der Anlageverwalter das Port- nahme auf wesentliche Umwelt-,
folio des Teilfonds zusammen. soziale und Governance-Erwägun-
gen verwaltet.
Risiko- und ‹- Typischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite, ‹- T
ypischerweise geringere Rendite,
Ertragsprofil SRRI: geringeres Risiko geringeres Risiko geringeres Risiko
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite, Typischerweise höhere Rendite,
höheres Risiko -› höheres Risiko -› höheres Risiko -›
‹- Beste Note
Scope-Rating: A B C D E – –
Schlechteste Note -›
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Verkaufsprospekt: com/fonds/produkt/DE000A1144X4/vkp/ com/fonds/produkt/FR0013329828/vkp/ com/fonds/produkt/LU2080993616/vkp/
Standdatum: 07.2021 07.2021 07.2021
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