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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2021-10
Das Thema
Enria: SRB sollte auch mittelgroße Banken abwickeln
Andrea Enria, Chef der Bankenaufsicht bei der Europäischen Zentralbank
(EZB), will mehr Kompetenzen für das Single Resolution Board (SRB). Die
Bankenabwicklungsbehörde der Europäischen Union (EU) soll demnach auch
die Abwicklung oder Liquidierung mittelgroßer Geldhäuser übernehmen,
damit diese nach einheitlichen Regeln behandelt würden. Das sagte Enria
heute bei einem Workshop der italienischen Notenbank. Bisher ist das SRB
nur für die großen, direkt von der EZB beaufsichtigten Banken zuständig. Laut
Enria würden im Umgang mit Instituten, an deren geordneter Abwicklung kein
übergeordnetes europäisches Interesse bestehe, derzeit nur nationale Regeln
berücksichtigt. Als Beispiel nannte er die beiden italienischen Institute Banca
Popolare di Vicenza und Veneto Banca. "Das könnte die Bankenmarktinte‐
gration beeinträchtigen und zum Hindernis für ein reibungsloses Ausscheiden
der schwächsten Institute aus dem Markt werden", sagte er. Durch Enrias
Vorschlag würden die Instrumente des SRB ausgeweitet und es bekäme die
Befugnis, "ein Institut zu liquidieren, wenn kein öffentliches Interesse (an
seiner fortdauernden Existenz) besteht", betonte der Aufseher. Zudem
empfahl Enria, die Europäische Einlagensicherung (Edis) nach dem Vorbild
der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) in den USA aufzubauen.
Diese verwalte die Gelder der Sicherung und sei auch für Abwicklung und
Liquidierung von Geldhäusern zuständig. Mit Blick auf die Folgen der
Pandemie sagte Enria: "Bis jetzt hat sich die Auswirkung der Covid-19-
Pandemie auf die Bilanzen der Banken in Grenzen gehalten." Unter anderem
verfügten die Institute über eine viel stärkere Kapital- und Liquiditäts‐
ausstattung als in früheren Zeiten. Es könne aber nicht ausgeschlossen
werden, dass sich bei einigen Instituten die Qualität ihrer Vermögenswerte
deutlich verschlechtere.
[finanzen.net]
[cash.ch]
[investing.com]
[bankingsupervision.europa.eu] Download Enria-Rede
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Meldungen
Wirecard-Untersuchungsausschuss befragt Bank-
Manager
Vor dem Untersuchungsausschuss des Deutschen Bundestags zum Wirecard-
Skandal haben gestern mehrere aktive und ehemalige Bank-Vorstände
ausgesagt. In der Nacht zu heute wurde Deutsche-Bank-Chef Christian Sewing
befragt. Er wusste nach eigenen Angaben nichts von den Übernahmeplänen
des inzwischen insolventen Zahlungsdienstleisters Wirecard für sein Haus.
Vom "Projekt Panther" habe er erst im Sommer 2020 durch eine Medienan‐
frage erfahren, betonte Sewing. Die Wirecard-Spitze hatte wenige Monate vor
Auffliegen des Bilanzskandals die Idee, die Deutsche Bank zu übernehmen.
Der frühere Commerzbank-Chef Martin Zielke versicherte zuvor, die Politik
habe im Fall Wirecard keinen Druck auf das Geldhaus ausgeübt.
[manager-magazin.de]
[welt.de]
Notenbankchefs warnen Banken vor Risiken
Mehrere Mitglieder des EZB-Rats haben auf mögliche Risiken der Corona-
Pandemie für Geldhäuser hingewiesen. "Die Krise ist noch nicht vorbei, und
ihre wirtschaftlichen Auswirkungen müssen sich erst noch voll entfalten",
sagte Gabriel Makhlouf, Gouverneur der irischen Zentralbank, laut eines
Medienberichts von heute. So müssten Banken im Euroraum wahrscheinlich
mit erheblichen Verlusten rechnen. Auch deren ohnehin schwache Rentabilität
könnte zudem unter Druck geraten. Litauens Notenbankchef Vitas Vasili‐
auskas warnte vor einem starken Anstieg der Firmeninsolvenzen.
[bloomberg.com]
JPMorgan Chase übertrifft Erwartungen
Die US-Großbank JPMorgan Chase hat im vierten Quartal des vergangenen
Jahres einen Gewinn von 12,1 Milliarden US-Dollar (9,96 Milliarden Euro)
verbucht. Im Vergleich zum Vorjahreszeitraum ist das eine Steigerung um
mehr als 40 Prozent. Das Ergebnis je Aktie betrug 3,79 Dollar (3,12 Euro).
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Analysten hatten lediglich mit 2,52 Dollar (2,07 Euro) gerechnet. Im
Gesamtjahr 2020 verdiente das Geldhaus 29,1 Milliarden Dollar (23,95 Milli‐
arden Euro).
[finanzen.net]
[handelsblatt.com]
Citigroup mit Milliardengewinn
Das US-Geldhaus Citigroup hat im letzten Quartal des Vorjahres einen Gewinn
von 4,63 Milliarden US-Dollar (3,81 Milliarden Euro) erzielt. Das gab das
Institut heute bekannt. Im Schlussquartal 2019 waren es noch 5 Milliarden
Dollar (4,12 Milliarden Euro) gewesen. Dennoch wurden die Analystenschät‐
zungen übertroffen.
[investing.com]
Wells Fargo steigert Gewinn
Trotz anhaltend hoher Belastungen durch niedrige Zinsen und die Corona-
Krise hat die US-Großbank Wells Fargo im vierten Quartal etwas besser
verdient. Der Gewinn stieg im Jahresvergleich um 4 Prozent auf knapp 3 Milli‐
arden US-Dollar (2,5 Milliarden Euro), wie das Geldhaus heute in San
Francisco mitteilte. Allerdings hatten Rechtskosten das Ergebnis im Vorjahr
beeinträchtigt.
[reuters.com]
Mehr als 900 Fintech-Unternehmen in Deutschland
Die Zahl der Fintech-Unternehmen hierzulande ist im vergangenen Jahr
weiter gestiegen. Laut einer heute veröffentlichten Studie der Comdirect Bank
gibt es aktuell 946 Firmen. Das sind 19 Prozent mehr als Ende 2018.
Wichtigster Standort bleibt Berlin vor München und Hamburg, das an
Frankfurt vorbeigezogen ist. Allerdings erwarten die Autoren der Studie, dass
im vergangenen Jahr die Höhe der Investments insgesamt rückläufig war.
[it-finanzmagazin.de]
[comdirect.de] Download Fintech-Studie
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Geldvermögen der Deutschen auf Rekordhoch
Die Menschen in Deutschland sind während der Corona-Krise in Summe
deutlich reicher geworden. So stieg das Geldvermögen der privaten
Haushalte in Form von Bargeld, Wertpapieren, Bankeinlagen sowie
Ansprüchen gegenüber Versicherungen im dritten Quartal 2020 im Vergleich
zum Vorquartal um 108 Milliarden Euro oder 1,6 Prozent auf den Rekordwert
von 6.738 Milliarden Euro. Das teilte die Deutsche Bundesbank heute mit. Die
Menschen hielten in der Krise ihr Geld zusammen, zugleich profitierten sie
von gestiegenen Aktienkursen, erklärte die Notenbank.
[morgenpost.de]
Post-Brexit: Einige Top-Banker verlassen London
Nach dem endgültigen Brexit wechseln jetzt auch Bankmitarbeiter in
führenden Positionen von London nach Frankfurt oder Madrid. Wie heute
berichtet wurde, gehören dazu auch vier Spitzeninvestmentbanker von
Goldman Sachs. Andreas Halin, Gründer der Frankfurter Firma Global Mind
Executive Search Consultants, erwartet einen zunehmenden Exodus.
Zwischen 3.000 und 4.000 Investmentbanker könnten demnach noch London
verlassen und auf den Kontinent ziehen.
[bloomberg.com]
SNB sichert sich Markenrechte für E-Franken
Die Schweizerische Nationalbank (SNB) hat sich auf die mögliche Einführung
einer digitalen Währung des Landes vorbereitet. Wie heute berichtet wurde,
ließ die SNB die Marken "E-Franken", "Digitaler Franken" und "Digitaler
Schweizer Franken" in insgesamt 13 Versionen in den Sprachen Deutsch,
Französisch, Italienisch und Englisch beim Schweizer Patentamt eintragen. Im
vergangenen Jahr hatte die Notenbank erste Tests mit einer eigenen Digital‐
währung gestartet. Eine Entscheidung über die Einführung ist aber noch nicht
gefallen.
[cash.ch]
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Studie: Cyber-Währungen bringen 1,3 Milliarden Euro
Steuereinnahmen
Im vergangenen Jahr sind in Deutschland aufgrund von Geschäften mit
digitalen Währungen wie Bitcoin, Ripple oder Ethereum Steuern in Höhe von
1,28 Milliarden Euro fällig geworden. Das wurde heute unter Berufung auf
eine Studie des Kryptosteuer-Start-ups Blockpit, dem Frankfurt School Block‐
chain Center und der Rechtsanwaltskanzlei Dr. Andres berichtet. Die Autoren
gingen bei ihrer Steuerschätzung von 650.000 Anlegern aus, die entspre‐
chend investiert waren. Kritik gab es an der Besteuerung der Cyber-Assets. So
gebe es bislang "keine rechtliche Qualifizierung Blockchain-basierter Assets
für Zwecke der Ertragsbesteuerung", hieß es. Die Leidtragenden seien
letztlich Anleger, die in Krypto-Währungen investieren – und ihre Trades für die
Steuererklärung kompliziert dokumentieren müssen.
[handelsblatt.com]
Eurozone: Exporte im November gestiegen
Trotz Corona hat sich der Außenhandel der Euroländer im November 2020
weiter erholt. Nach Angaben des Europäischen Statistikamtes Eurostat stiegen
die Exporte saisonbereinigt um 2 Prozent im Vergleich zum Vormonat, die
Importe um 2,4 Prozent. Allerdings lagen die Ausfuhren immer noch 4,4
Prozent niedriger als im Februar vergangenen Jahres, die Einfuhren um 4,8
Prozent.
[de.marketscreener.com]
Die Köpfe
Thiam will nicht UniCredit-Chef werden
Tidjane Thiam, vor etwa einem Jahr als Chef der Schweizer Großbank Credit
Suisse zurückgetreten, will nicht die HypoVereinsbank-Mutter UniCredit führen.
Ein Sprecher des Managers bestätigte dies, wie heute berichtet wurde. Das
italienische Geldhaus ist auf der Suche nach einem Nachfolger für Jean Pierre
Mustier, der sein Amt nach einem Streit aufgegeben hatte.
[bloomberg.com]
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Hackethal warnt vor Kapitallücke bei Banken
Andreas Hackethal, Professor für Finanzen an der Goethe-Universität
Frankfurt, hat auf mögliche Gefahren für Geldhäuser durch die Folgen der
Corona-Pandemie hingewiesen. "Der europäische Bankensektor leidet seit
Jahren unter geringer Profitabilität und einer notorisch dünnen, wenn auch
seit der Finanzkrise verbesserten Eigenkapitaldecke", sagte er in einem heute
veröffentlichten Interview. Das sei besonders jetzt in Corona-Zeiten heikel,
weil die langfristigen Folgen dieser Krise noch unbekannt sind: "Je nach
Ausmaß und Schwere der Krise können bei den Kreditinstituten Kapitallücken
in Höhe von 143 Milliarden Euro bis 600 Milliarden Euro entstehen."
[tagesschau.de]
Insider: Ilgner erst später in Deutsche-Bank-Vorstand
Michael Ilgner, Personalchef der Deutschen Bank, muss auf seine Berufung in
den Vorstand des Geldhauses warten. Frühestens in zwei Jahren sei das ein
Thema, hieß es heute in einem Medienbericht unter Berufung auf einen
Insider. Grund dafür sollen Bedenken der Aufsichtsbehörde sein, ob Ilgner
bereits genügend branchentypische Erfahrung hat. Vor seinem Amtsantritt bei
der Deutschen Bank war er Chef der Deutschen Sporthilfe.
[wiwo.de]
Dr.-Klein-Vorstand Neumann erwartet Plus bei
Baufinanzierungen
In diesem Jahr könnte das Volumen des Neugeschäfts bei Baufinanzierungen
im vierten Jahr hintereinander steigen. Das schrieb Michael Neumann,
Vorstandsmitglied der Dr. Klein Privatkunden AG, in einem heute veröffent‐
lichten Blog-Beitrag. Allerdings werde das Neugeschäft langsamer als in den
vergangenen Jahren und nicht in gleichem Maße wie die Darlehenssummen
zulegen. "Vor allem das mangelnde Angebot an Immobilien wirkt sich
limitierend auf die Zahl der Transaktionen aus", schrieb er.
[der-bank-blog.de]
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Ex-N26-CFO Oetken gründet neues Unternehmen
Matthias Oetken, bis zum Frühjahr 2019 Finanz- und Risikovorstand von N26,
hat das Fintech-Unternehmen Estating gestartet. Ziel sei es, "Immobilien-
Investments 'bankable' zu machen", sagte Oetken laut eines heutigen
Medienberichts. Zum Team des Start-ups gehören zudem Ex-Nord/LB-Vorstand
Martin Halblaub sowie Vahe Andonians, Gründer von Marktguru.
[finanz-szene.de]
Der Tweet des Tages
Kontoauszüge aufheben oder ist das unnötiger Papierkram? Und wenn aufbe‐
wahren – wie lange eigentlich? Und was hat das mit dem Einkommen zu tun?
Unsere Kollegin @juliane_weiss kennt die wichtigsten Fakten dazu.
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
Wofür wir unser Geld ausgeben
Die Zahlenfexe der Europäischen Statistikbehörde Eurostat haben genau
hingeschaut: 2019 gab der durchschnittliche private Haushalt in der EU 2,4
Prozent seines Einkommens für Kommunikation aus. Das reichte für den
zehnten Platz. Auf Rang 7 schafften es Kleidung und Schuhe mit etwa 4,6
Prozent. Mit 13 Prozent rangieren die Ausgaben für Essen und Trinken auf
Rang drei. Übrigens: Private Ausgaben machen immerhin knapp 53 Prozent
des Bruttoinlandsprodukts (BIP) in der EU aus. Wer die anderen Plätze der Top
Ten der Ausgaben belegt, lesen Sie hier:
[capital.de]
Was die nächsten Tage wichtig wird
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Am Samstag wählt der Online-Parteitag der CDU einen neuen Vorsitzenden.
Zur Wahl stellen sich Armin Laschet, Friedrich Merz und Norbert Röttgen. Um
die digitale Vorauswahl rechtssicher zu machen, schließt sich eine Briefwahl
an. – Die Bundesbank veröffentlicht am Montag ihren Monatsbericht. – Die
Eurogruppe konferiert per Videokonferenz. – Das chinesische Statistikamt gibt
das Wirtschaftswachstum für das vergangene Jahr bekannt.
Der Nachschlag
Die Wahrheit über den Schlaf
Mindestens acht Stunden Schlaf braucht der Mensch. Und ein Gläschen
Rotwein lässt einen besser in der Nacht ruhen. Zwei Mythen über den Schlaf –
und beide sind nach Ansicht der Wissenschaft falsch. So ist die Zahl der
Stunden individuell höchst unterschiedlich. Mindestens vier Stunden sollten es
aber sein. Und Alkohol vor dem Zubettgehen ist kontraproduktiv. Was in
puncto Frischluft nächtens gilt und ob der Schlaf vor Mitternacht besonders
wertvoll ist, lesen Sie hier:
[impulse.de]
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